Внедрение SAP Banking

Services

Опыт участия банка в

проекте Customer Validation

Максим ТоцкийРуководитель проектного офиса

Саммит по локализации решений SAP

О банке

•133 подразделения на Юге России, Нижнем Новгороде

•EBRD, DEG вместе с основателями банка владеют более 70% акций банка.

В рэнкинге 100 крупнейших российских банковРА Эксперт на 01.07.2016г.

16 Портфель кредитов субъектам МСБ

36 Розничный кредитный портфель

43 Депозиты физических лиц

52 Прибыль (до налогообложения)

55 Кредитный портфель юридических лиц

55 Совокупный кредитный портфель

69 Активы

93 Средства клиентов

http://roexpert.ru/rating/bank/monthly/June2016

ТОП 100 российских банковпо версии журнала «Banker»

17 Уровень рентабельности капитала (ROE)

19 Уровень рентабельности активов (ROA)

51 Достаточность капитала (CAR)

55 Активы

58 Капитал

http://thebanker.com

ТОП 100 надежных банков Россиижурнала Forbes

38 Среди надежных банков России

Источник: http://www.forbes.ru/ratings

«Relationship Award 2015»

Результаты банка по привлечению депозитов

Банк «Центр-инвест»: депозиты населения

18 место по темпам прироста депозитов за 2015 г более 30 %

9 место по темпам прироста депозитов за 9 мес 2016 г более 20 %

Уровень ставок по вкладам — на нижней границе

среди банков с аналогичными рейтингами

По данным исследования Вклады как инвестиции: как выбрать банк по соотношению риска и доходности/ money.rbc/25/02/2016.

Соотношение риска и доходности

Условия

— Ставки по депозитам – ниже среднего

— Нестабильность финансовых рынков

— Минимальный размер валютных депозитов

Причина?

— Эффективная стратегия формирования продуктов— Использование best-practice по формированию

продуктов и функциональности ИС банка

Условия

Использование лучших практик

Методология определения потребностей клиента

DT сессии по разработке новых продуктов, проведенные с экcпертами SAP

Персонализация депозитных продуктов

гибкие настройки условий и клиентоориентированность SAP BS

В тренде – DIGITALизация

множественность каналов обслуживания и различные условия для каждого в SAP BS

Гибкое конфигурирование условий

важна скорость: чем сложнее продукт, тем быстрее настройка в SAP BS

Современная архитектура программного обеспечения

грамотное распределение функций между бэк-офисом и фронт-офисом

Использовался подход SAP в работе с клиентами по созданию новых решений – Design Thinking

Design Thinking

Результаты: — Продукты определяются целями клиентов— Упрощение работы операциониста

Приоритеты банка

Достижение стратегических целей при взаимодействии с клиентами

Акцент на максимальное использование преимуществ

Глобальные тенденции и лучшие мировые практики

Портрет клиента

Отбор продуктов, презентация, защита

Из чего собирается депозитный продукт:— Условия досрочного расторжения — Процентная ставка— Возможность причисления— Период выплаты/причисления %— Минимальная сумма

Каковы цели клиента:— Заработать— Накопить— Расчеты

IT составляющая: возможность «собрать продукт» из различных условий, соответствующих целям клиента

Не ставкой единой…

Персонификация депозитов

Что нужно клиенту

Цель: Желает накопить и заработать

Условия: — ожидаются поступления— собирается пополнить

Вклад «Старт»:

— Накопительный вклад с ежеквартальнымпричислением %

— Растет сумма депозита – растет % ставка(при превышении порогового значения)

Персонификация депозитов

Что нужно клиенту

Цель: Желает заработать и свободно распоряжаться средствами

Условия: — ожидаются поступления — ожидаются расходы

Вклад «Накопительный с неснижаемым остатком»:

— Накопительный вклад с ежемесячным причислением %

— Ставка ниже среднего

— Возможность пополнения и осуществления расходных операций в пределах неснижаемого остатка

SAP BS: гибкий и «сложный»

Глобальный digital!

Глобальные тенденции сферы банковской розницы:

— переход контактов банка и клиента в онлайн

— важны все каналы взаимодействия банка и клиента

— индивидуализация подхода к клиенту

— скорость реагирования на потребности клиента

— значения технологичности банка и возможностей

его ИТ-платформ,

— рост рисков ограничений ИТ-платформ

Кто не уcпел – …

Онлайн

В соответствии с глобальными тенденциями перевода взаимодействия с клиентами в онлайн банк обеспечивает:

— выравнивание интерфейса работы клиента и операционистов

— удаленный подбор депозита, калькулятор

— возможность удаленного совершения операций

— информирование

IT составляющая:

Обеспечение возможности создания индивидуальных настроек депозита

Разделение функций бэка и фронта

Фронт

Ввод бизнес-операции Печать документов

SAP BS

SAP BW

Учетная АБС Банка

Интеграционная шина PI

Зап

ро

с и

нф

ор

мац

ии

о

деп

ози

тно

м

до

гово

ре

Запр

ос

ин

фо

рм

аци

и

о счетах (кр

ом

е д

епо

зитн

ых)

Запр

ос и

нф

ор

мац

ии

дл

я печати

вы

пи

сок и

пл

атежн

ых д

окум

енто

в

Би

знес

-оп

ерац

ия

Платёжные и неплатёжные операции

по депозитам

Выгрузка операций

Преобразование операции в набор сервисов SAP DM

Операция по депозиту

Операция по депозиту

Депозитный договор

Преобразование операции в набор

сервисов АБС Бухгалтерский учет

Выгрузка операций

Клиент на месте операциониста

SAP SE и банк: сотрудничество в рамках внедрения

Статус банка

«Центр-инвест» – активный участник проекта локализации SAP Banking Services для российского рынка.

Направления сотрудничества:

— уточнение требований законодательства

— тестирование и валидация решения

— взаимодействие со службами SAP – Центром экспертизы, локализации, поддержки по вопросам внедрения

Внедрение – основные этапы

2014 – старт совместного проекта в рамках ко-инновационного партнерства по внедрению депозитной функциональности на

базе локализованной версии SAP BS в банке

Январь 2015 – внедрение вкладов до востребования

Апрель 2015 – проведение совместно с командой SAP Design Thinking на тему перспективных банковских продуктов

Декабрь 2015 – внедрение в ОПЭ срочных вкладов

Команда со стороны банка — 5 человек, включая менеджера и базисника.

SAP Customer Validation

Что такое программа Customer Validation?

— Глобальная инициатива SAP

— Тестирование на стороне клиента предварительной версии продукта

— Поддержка во время тестирования

— Отзыв от клиента

Ценность для SAP:

— Контроль качества

— Валидация на реальных данных клиента

— Ускорение адаптации продуктов на рынке

— Обратная связь с клиентами

— Выявление дополнительных требований

SAP Customer Validation – опыт Банка

Возможности Customer Validation

— Предварительная оценка продукта

— Предварительная оценка затрат

— Снижение рисков внедрения

— Тестовое внедрение при поддержке SAP

Проверено на себе

— Экономия на обучении сотрудников

— Эффективная поддержка со стороны SAP

— Оперативность реакции

— Учет пожеланий

Подводя итоги

Что получил банк, выбрав SAP BS?

— Ускорение ввода новых депозитных продуктов

— Учет мировых best-practice при формировании продуктовой линейки для клиентов: не теряем, а зарабатываем на возрастающих ожиданиях клиентов

— Снижение рисков ограничений ИТ-платформ: готовность к Digital-эре

— Рост конкурентоспособности за счет технологичности ИТ-платформы

Благодарю за внимание!

projectsit@centrinvest.ru