MONITOR PLUSC R E A T I N G I N N O V A T I V E S O L U T I O N S

SUITE DECUMPLIMIENTO

®

Esto puede notarse en las modificaciones a las Recomendaciones del GAFI y así mismo a la reciente publicación de normativas en distintos países de América. A esto se suman temas como Anticorrupción y FATCA.

Durante los últimos años marcos de referencia internacional en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva; han enfatizado la importancia de gestionar estos temas desde un punto de vista de gestión de riesgos.

SE HAN ELEVADODURANTE LOS ÚLTIMOS AÑOS

PREVENCIÓN FINANCIAMIENTO AL

A LA GESTIÓN DE

DE LAVADO DE ACTIVOS Y

TERRORISMO

LAS EXIGENCIAS EN CUANTO

La suite de cumplimiento mantiene una gestión multicanal en tiempo real lo cual le permite a los grupos financieros cumplir con una solución sus respectivas normativas locales, mejores prácticas y marcos de referencia internacional.

POR QUÉ ES RECONOCIDA LA SUITE DE CUMPLIMIENTODE MONITOR PLUS™ ?

Suite de Cumplimiento de Monitor Plus™,la más completa deAmérica Latina.

La Suite de Cumplimiento de Monitor Plus™ mantiene una visión holística sobre los distintos componentes que debe integrar una solución que pueda cumplir con normativas locales e internacionales. Esto lo hace la suite más completa de América Latina.

Copyright © 2015 Plus Holding International Ltd. Todo derecho reservado.

Esta solución permite una gestión de riesgos tomando en cuenta pasos tales como:

Identificación de riesgos.Analizar el nivel de riesgo (frecuencia e impacto).Evaluar el tratamiento de riesgos.Mapas de calor.Seguimiento de Planes de acción para mitigación de riesgos.Monitoreo y revisión.

El submódulo permite la diagramación de procesos para evaluar los riesgos a nivel institucional o de proceso.

También para los grupos financieros permite la diagramación del nivel de riesgos por la empresa Holding o el grupo financiero, manejando ópticas de riesgo inherente y riesgo residual.

Esto permite una gestión proactiva de los riesgos y una integración con la medidas de mitigación automatizadas con las soluciones de Monitor Plus®.

COMPLIANCE RISK MANAGER

Los marcos de referencia a nivel internacional como El Acta de Secreto Bancario o la reciente modificación a las 40 recomendaciones del GAFI promueven un Enfoque Basado en Riesgos para determinar el nivel de exposición de las instituciones. En cuanto a la metodología de gestión de riesgos, el submódulo Compliance Risk Manager Monitor Plus™ cumple con estándares como el Neozenlandés 4360 y así mismo con el ISO 31000.

Esta solución permite a las instituciones cumplir con normativas locales y así mismo con marcos de referencia internacional tales como:

Acta de Secreto Bancario. Recomendaciones del GAFI (actualización 2012). Principios del grupo Wolfsberg.

Dentro de su metodología permite la adecuación del modelo de gestión de factores de riesgo como:

Personas. Productos. Canales. Jurisdicciones.

Esto alineado a políticas como Conozca a su cliente KYC y conozca a su empleado KYE.

En relación a la validación de información de clientes, la solución permite comparar datos contra listas como OFAC, CIA , ONU y en general las listas que la institución tenga a disposición en fuentes electrónicas.

El modelo de gestión permite asociar un riesgo inherente al cliente desde el momento de la apertura de cuentas y durante la relación comercial con la institución.

Una vez establecido el nivel de riesgo, permite aplicar medidas de control para calcular el riesgo

residual que representa cada cliente en la institución.

La solución permite una gestión End-to-end y así mismo tiene una poderosa herramienta de Case Management para diligencia debida en casos de investigación y así mismo diligencia debida mejorada para los clientes que representan mayor riesgo a la institución.

La solución permite un análisis de las costumbres transaccionales del cliente pudiendo compararla en base a:

• Parámetros y reglas adaptivas. • Métodos estadísticos. • Análisis contra segmento (peer-group analysis).

ADVANCEDRISK MANAGERCOMPLIANCE

Esta solución está orientada a la gestión en tiempo real de operaciones internacionales interpretando en forma nativa el formato SWIFT y así mismo puede interpretar otros formatos que la institución tenga definidos para este tipo de operaciones.

La solución está pre-parametrizada con las mejores prácticas de la industria y así mismo puede validar listas como OFAC, CIA, ONU y otras listas que defina la institución para su respectiva validación.

El sistema administra distintos criterios de análisis en tiempo real como por ejemplo:

Perfil transaccional del cliente. Ordenante. Beneficiario. País origen / destino.Institución emisora.Institución ordenante. Corresponsal del emisor. Corresponsal del receptor.

INTERTRADECONTROLMANAGER

Pueden validarse mensajes como:

• Transferencias de fondos.• Cartas de crédito de importación. • Cartas de crédito de exportación.• Cartas de crédito stand by. • Cobranzas. • Otros.

Una de las características principales de esta solución es la capacidad de detener operaciones que cumplan con ciertos patrones o que reflejen coincidencias con listas de tal manera que a través de su Case Management pueda seguirse un flujo de trabajo para la autorización y documentación de las mismas.

La solución tiene componentes operativos que agregan valor a la institución y combinada con la Suite de Cumplimiento de Monitor Plus™ puede mitigar los riesgos en operaciones internacionales.

La calidad de la información es fundamental para poder llevar a cabo un programa adecuado de Conozca a su Cliente (KYC por sus siglas en inglés). Las regulaciones han aumentado su nivel de exigencia en cuanto a la información mínima que debe almacenarse tanto para personas individuales como jurídicas, esto también implica tener claridad sobre los beneficiarios finales de las cuentas.

Campos como nombres, apellidos, nacionalidad, jurisdicción, actividad económica y distintos datos demográficos contribuyen a la determinación del nivel de riesgo del cliente. Por esta razón debe mantenerse una gestión continua de actualización de datos que nos permita tomar decisiones fundamentadas en información objetiva.

Para el cumplimiento de los requerimientos mínimos de seguridad y calidad de la información que se maneja a través de canales y medios de distribución de productos y servicios para clientes y usuarios, las entidades deberán tener en cuenta las siguientes definiciones y criterios: Exactitud. Consistencia. Completitud. Vigencia.

Monitor Plus Data Quality Manager™ es un gestor automatizado de la calidad de datos que combina tecnologías de:

• Repositorio de metadatos.• Gestión en tiempo real.• Automatización de conocimiento.• Motor de reglas.• Workflow.• Integración de datos.

El núcleo de monitoreo en tiempo real y de reglas del Data Manager funciona de modo continuo y facilita los medios para capturar conocimiento acumulativamente mediante la gran facilidad de definir nuevas reglas y condiciones conforme se enriquece la experiencia.

DATA QUALITYMANAGER

Monitor Plus Anti Bribery & Corruption Manager™ es el resultado de un importante esfuerzo de investigación y alineamiento a normativas internacionales, tales como: Foreign Corrupt Practices Act – FCPA. Anti Bribery Act – UK. Ley 20393 de LA/FT Cohecho de Chile. Estatuto anticorrupción, Ley 1474 de Colombia. Wolfsberg Anti Corruption Guidance.

Monitor Plus Anti Bribery & Corruption Manager™ es la compilación de distintas funcionalidades de los sistemas Monitor Plus® permitiendo un análisis en Tiempo Real en base a un sistema pre-parametrizado con controles que integran la automatización del conocimiento y un poderoso motor de detección sobre las operaciones que tengan un alto índice de riesgo relacionado con tipologías de Soborno y Corrupción.

Dentro de sus principales funcionalidades podemos mencionar:

Orientado a la evaluación de riesgos de corrupción a nivel institucional. Permite el análisis de riesgos desde el punto de vista de clientes o empleados. Permite la automatización de actividades de control. Cuenta con un sistema de gestión de alertas y seguimiento de casos de investigación.Genera informes en tiempo real, los cuales pueden aplicarse a la evaluación del desempeño o bien a medir tendencias de gestión. Análisis transaccional y de correlación de eventos.Facilita el seguimiento a políticas y procedimientos internos a través de procedimientos semiautomáticos (case management).

& CORRUPTIONANTI BRIBERY

MANAGERNo se permite!

Esta solución permite al usuario final definir de una forma amigable los formatos de información que desea analizar y poderlos gestionar en una herramienta diseñada para el análisis de datos.

Monitor Plus Analytics™ es un poderoso sistema de gestión de la información que permite a la institución obtener informes gerenciales de una forma personalizada y con la capacidad de descargarlos en dispositivos como tablets o Ipads.

La información puede utilizarse como base para el análisis del desempeño del sistema o bien de la gestión de la unidad de cumplimiento, presentando informes como por ejemplo: de tendencias en relación a los casos reportados al ente regulador, estado actual de los casos de investigación, funcionalidades como:

Principales causas encontradas en los reportes de operaciones sospechosas ROS. En qué fases del proceso se encuentran los casos de investigación.Análisis de la cartera de clientes por nivel de riesgo.Análisis de regiones locales por nivel de riesgo. Análisis de tendencias en operaciones de efectivo. Análisis de transferencias internacionales.AC

RM A

NAL

YTIC

STM Monitor Plus

FATCAMonitor Plus® puede apoyar a las instituciones a la gestión de FATCA en los siguientes puntos:

• Vinculación de Clientes (On Boarding). • Análisis de cuentas pre-existentes. • Reportes.

Monitor Plus® se integra como parte de la diligencia debida que debe mantenerse para los siguientes tipos de cliente: • Ciudadanos Estadounidenses• Residentes en los Estados Unidos • Empresas de origen Estadounidense • Empresas con inversión sustancial Estadounidense • Otros tipos de cliente que apliquen en la legislación

El componente de FATCA puede incluir procesos de gestión de información y actualización de datos que pueden abordarse con Monitor Plus Data Quality Manager™.

Según la calidad de la información de la institución se podrán afinar los procesos de análisis de información histórica para las cuentas pre-existentes y así mismo en la búsqueda de indicios de cuentas que puedan estar afectas a FATCA.

En cuanto a los campos a consignar en los reportes de FATCA, Monitor Plus® puede llevar registros sobre campos como saldos diarios de las cuentas o total de ingresos que pueden integrarse con el resto de información del cliente que deberá tomarse en cuenta para la generación de los formatos pertinentes para el envío de los reportes.

www.monitorplus.com

MONITOR PLUSC R E A T I N G I N N O V A T I V E S O L U T I O N S

®

HeadquartersColumbus Georgia, USA.

Tel: +1 706 257-6555

Guatemala, Guatemala

Tel: +502 2383-1616

Development & SupportSto. Domingo, República Dominicana

Tel: +1 809 532-5975

Sales & SupportBogotá, Colombia

Tel: +57 311 229-2355

Sales & SupportLima, Perú

Tel: +51 1 241-0582

Sales & SupportBuenos Aires, Argentina

Tel: +54 9 11 5487-2679

Sales

PLUS TIINNOVATIVE SOLUTIONS