2
A. 1 Spot 4.561 4.561 - 16 - 2 Forward 832.558 832.558 - 32.019 15.266 3 Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 353.067 353.067 - 4.960 8.005 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - J U M L A H 1.190.186 1.190.186 - 36.995 23.271 Terkait dengan Nilai Tukar NO. Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif BANK Nilai Notional 1 Ultimate Shareholder : Government of Japan Melalui : Resona Bank Ltd. : 43,42% 2 Ultimate Shareholder : Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona dan Guoco Group Limited Melalui : East Asia Indonesian Holdings Ltd. : 30,00% 1 Vision Well Ltd. : 19,92% 2 JAFCO Co. Ltd. : 5,08% Pemegang Saham Pengendali (PSP) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 % ) DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris Independen : Didi Nurulhuda - Komisaris Independen : Abdul Haris Hartanto - Komisaris Non Independen : Cheng Shui-Hee, Gary - Komisaris Non Independen : Atsushi Tahara DIREKSI - Presiden Direktur : Akihiro Miyamoto - Wakil Presiden Direktur : Shiro Saito - Direktur : Jojo Prajoga *) - Direktur : Iding Suherdi - Direktur : Marie Ito - Direktur : Muhammad Akbar - Direktur : Masahiro Ishii *) Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM LAPORAN POSISI KEUANGAN PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN LABA KOMPREHENSIF PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN RASIO KEUANGAN PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam %) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam jutaan rupiah) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN TRANSAKSI DAN DERIVATIF PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 (dalam jutaan rupiah) PENGURUS DAN PEMEGANG SAHAM PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 & 2012 (dalam jutaan rupiah) 31-Dec-13 31-Dec-12 31-Dec-13 31-Dec-12 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 679.046 628.695 709.295 654.829 Rupiah 486.697 477.315 506.387 493.399 Valuta asing 192.349 151.380 202.908 161.430 2. Beban Bunga 241.632 234.199 244.416 236.865 Rupiah 201.548 196.804 201.451 196.698 Valuta asing 40.084 37.395 42.965 40.167 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 437.414 394.496 464.879 417.964 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 295.623 219.762 290.654 215.709 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 28.967 10.826 28.967 10.750 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 28.967 10.826 28.967 10.750 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 217.818 139.961 217.818 139.976 e. - - - - f. 5.000 4.000 - - g. 35.702 30.629 35.702 30.629 h. 4.928 32.811 4.959 32.818 i. Pendapatan lainnya 3.208 1.535 3.208 1.536 2. Beban Operasional Selain Bunga 461.938 273.115 463.920 277.397 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 21.352 7.459 21.352 7.459 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 21.352 7.459 21.352 7.459 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 168.734 78.431 165.642 78.431 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 86.599 34.949 86.606 34.960 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 86.599 34.949 86.599 34.949 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 7 11 f. Kerugian terkait risiko operasional 778 340 778 340 g. - - - - h. 12.794 12.342 12.794 12.342 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 78.872 67.451 81.245 69.579 k. Beban promosi 1.649 1.114 1.652 1.117 l. Beban lainnya 91.160 71.029 93.851 73.169 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (166.315) (53.353) (173.266) (61.688) LABA (RUGI) OPERASIONAL 271.099 341.143 291.613 356.276 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 266.712 27 266.501 34 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 45.241 11.744 40.605 11.165 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 4.343 3.072 3.460 2.651 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 316.296 14.843 310.566 13.850 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 587.395 355.986 602.179 370.126 Pajak penghasilan 80.401 88.716 85.206 92.966 a. Taksiran pajak tahun berjalan 73.916 76.606 78.316 80.718 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (6.485) (12.110) (6.890) (12.248) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 506.994 267.270 516.973 277.160 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. - - - - b. - - - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - - - Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan 506.994 267.270 516.973 277.160 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 506.994 267.270 516.972 277.159 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1 1 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 506.994 267.270 516.973 277.160 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 506.994 267.270 516.972 277.159 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1 1 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 506.994 267.270 516.973 277.160 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN 70.025 62.985 70.025 62.985 LABA BERSIH PER SAHAM - - - - Kerugian dari penyertaan dengan equity method Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Dividen Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing komisi/provisi/fee dan administrasi Komisi/provisi/fee dan administrasi B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN 31-Dec-13 31-Dec-12 31-Dec-13 31-Dec-12 I TAGIHAN KOMITMEN 2.400.536 2.170.940 2.400.536 2.170.940 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 1.577.850 1.638.460 1.577.850 1.638.460 a. Rupiah 300.000 - 300.000 - b. Valuta asing 1.277.850 1.638.460 1.277.850 1.638.460 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 822.686 532.480 822.686 532.480 3. Lainnya - - - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 4.081.859 3.563.451 4.081.859 3.559.628 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3.203.073 2.653.516 3.203.073 2.653.516 a. BUMN - - - - i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya 3.203.073 2.653.516 3.203.073 2.653.516 i. Committed 119.140 111.631 119.140 111.631 ii. Uncommitted 3.083.933 2.541.885 3.083.933 2.541.885 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - - - a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 286.485 190.728 286.485 190.728 a. L/C luar negeri 228.410 150.150 228.410 150.150 b. L/C dalam negeri 58.075 40.578 58.075 40.578 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 592.301 719.207 592.301 715.384 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 9.557 4.512 9.557 4.512 1. Garansi yang diterima - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 9.557 4.512 9.557 4.512 a. Bunga kredit yang diberikan 9.557 4.512 9.557 4.512 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 228.971 187.132 228.971 187.132 1. Garansi yang diberikan 228.971 187.132 228.971 187.132 a. Rupiah 94.601 107.786 94.601 107.786 b. Valuta asing 134.370 79.346 134.370 79.346 2. Lainnya - - - - BANK KONSOLIDASIAN No. POS-POS BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1 Penempatan pada bank lain 6.316 - - - - 6.316 19.308 - - - - 19.308 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 6.316 - - - - 6.316 19.308 - - - - 19.308 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - 76 - - - - 76 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - 76 - - - - 76 3 Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit 60.158 - - - - 60.158 65.000 - - - - 65.000 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil. dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 60.158 - - - - 60.158 65.000 - - - - 65.000 i. Rupiah 60.100 - - - - 60.100 65.000 - - - - 65.000 ii. Valuta asing 58 - - - - 58 - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan 42.228 - - - - 42.228 42.228 - - - - 42.228 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Transaksi rekening administratif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 11 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II 1 Penempatan pada bank lain 1.181.269 - - - - 1.181.269 1.089.718 - - - - 1.089.718 a. Rupiah 294 - - - - 294 275.028 - - - - 275.028 b. Valuta asing 1.180.975 - - - - 1.180.975 814.690 - - - - 814.690 2 Tagihan spot dan derivatif 36.995 - - - - 36.995 13.860 - - - - 13.860 a. Rupiah 34.588 - - - - 34.588 9.478 - - - - 9.478 b. Valuta asing 2.407 - - - - 2.407 4.382 - - - - 4.382 3 Surat berharga 249.710 - - - - 249.710 179.194 - - - - 179.194 a. Rupiah 238.852 - - - - 238.852 156.406 - - - - 156.406 b. Valuta asing 10.858 - - - - 10.858 22.788 - - - - 22.788 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi 183.214 828 - - - 184.042 171.422 2.331 - - - 173.753 7 Kredit 8.839.916 752.384 - 82.432 36.662 9.711.394 7.206.065 903.555 52.086 35.631 57.229 8.254.566 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil. dan Menengah (UMKM) 14.800 1.826 - - - 16.626 48.637 10.681 - - - 59.318 i. Rupiah 11.399 - - - - 11.399 18.517 2.976 - - - 21.493 ii. Valuta asing 3.401 1.826 - - - 5.227 30.120 7.705 - - - 37.825 b. Bukan debitur UMKM 8.825.116 750.558 - 82.432 36.662 9.694.768 7.157.428 892.874 52.086 35.631 57.229 8.195.248 i. Rupiah 3.733.237 248.726 - 82.432 36.662 4.101.057 3.720.592 504.127 - 35.631 - 4.260.350 ii. Valuta asing 5.091.879 501.832 - - - 5.593.711 3.436.836 388.747 52.086 - 57.229 3.934.898 c. Kredit yang direstrukturisasi - 64.627 - - - 64.627 - 15.828 52.086 - 57.229 125.143 i. Rupiah - 58.822 - - - 58.822 - - - - - - ii. Valuta asing - 5.805 - - - 5.805 - 15.828 52.086 - 57.229 125.143 d. Kredit properti 743.706 - - - - 743.706 144.425 108.208 - - - 252.633 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Transaksi rekening administratif 3.615.773 100.875 - 1.881 - 3.718.529 2.953.681 77.695 - - - 3.031.376 a. Rupiah 1.182.590 15.531 - 1.881 - 1.200.002 1.229.533 12.861 - - - 1.242.394 b. Valuta Asing 2.433.183 85.344 - - - 2.518.527 1.724.148 64.834 - - - 1.788.982 11 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1 Total aset Bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak Lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 75.296 100.368 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 224.207 218.327 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.17 0.71 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - 0.01 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.44 0.09 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - 0.01 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 88.753 28.825 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan /berhasil ditagih 13.774 13.301 e. Aset produktif yang dihapus tagih 41.079 34.877 PIHAK TIDAK TERKAIT PIHAK TERKAIT 31-Dec-13 31-Dec-12 No POS-POS Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain - - 11.876 - - - 11.090 - 2 Tagihan spot dan derivatif - - 370 - - - 139 - 3 Surat berharga - - 109 - - - 228 - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - 1.722 41 - - 1.539 117 7 Kredit 68.811 6.485 84.691 114.061 93.818 6.550 69.796 128.035 8 Penyertaan - - 422 - - - 422 - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Transaksi rekening administratif - - 4.577 5.985 - - 3.407 3.885 31-Dec-12 PPA wajib dibentuk CKPN CKPN 31-Dec-13 PPA wajib dibentuk 31-Dec-13 31-Dec-12 31-Dec-13 31-Dec-12 ASET 1. Kas 25.245 18.078 25.247 18.080 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.270.288 1.799.503 2.270.288 1.799.503 3. Penempatan pada bank lain 1.187.585 1.109.026 1.187.585 1.109.026 4. Tagihan spot dan derivatif 36.995 13.936 36.995 13.860 5. Surat berharga 249.710 179.194 249.710 179.194 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 238.852 156.405 238.852 156.405 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10.858 22.789 10.858 22.789 6. - - - - 7. - - - - 8. Tagihan akseptasi 184.042 173.753 184.042 173.753 9. Kredit 9.771.552 8.319.566 9.711.394 8.254.566 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.771.552 8.319.566 9.711.394 8.254.566 10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 42.228 42.228 - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 75.296 100.368 75.425 100.505 a. Surat berharga - - - - b. Kredit 75.296 100.368 75.296 100.368 c. Lainnya - - 129 137 13. Aset tidak berwujud 27.803 25.769 27.803 25.769 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 23.419 20.217 23.419 20.216 14. Aset tetap dan inventaris 46.105 161.632 48.096 163.701 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 33.518 30.016 34.809 31.409 15. Aset non produktif - - - - a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - - - c. Rekening tunda - - - - d. Aset antar kantor - - - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - 330.186 323.744 18. Aset pajak tangguhan - - - - 19. Aset lainnya 139.827 53.006 180.768 61.783 TOTAL ASET 13.849.147 11.745.090 14.118.461 11.970.849 LIABILITAS 1. Giro 3.471.816 2.837.582 3.470.220 2.836.906 2. Tabungan 1.584 1.373 1.584 1.373 3. Simpanan berjangka 3.396.244 2.648.765 3.308.620 2.595.138 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 366.420 847.900 366.420 847.900 7. Liabilitas spot dan derivatif 23.271 7.824 23.271 7.824 8. - - - - 9. Utang akseptasi 184.042 174.782 184.042 174.782 10. Surat berharga yang diterbitkan 448.153 597.388 448.153 597.388 11. Pinjaman yang diterima 3.539.936 2.427.149 3.835.012 2.654.946 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.539.936 2.427.149 3.835.012 2.654.946 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 31.326 24.840 33.768 26.877 15. Liabilitas lainnya 83.763 311.865 85.605 312.898 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 11.546.555 9.879.468 11.756.695 10.056.032 EKUITAS 17. Modal disetor 285.000 285.000 285.000 285.000 a. Modal dasar 500.000 500.000 500.000 500.000 b. Modal yang belum disetor -/- 215.000 215.000 215.000 215.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor 103.157 116.788 103.157 116.788 a. Agio* 103.157 116.788 103.157 116.788 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - - - a. - - - - b. - - - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - (13.631) - (13.631) 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 1.407.441 1.158.846 1.407.441 1.158.846 a. Cadangan umum 1.407.441 1.158.846 1.407.441 1.158.846 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 506.994 318.619 566.160 367.807 a. Tahun-tahun lalu - 51.349 49.188 90.648 b. Tahun berjalan 506.994 267.270 516.972 277.159 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.302.592 1.865.622 2.361.758 1.914.810 25. Kepentingan non pengendali 8 7 TOTAL EKUITAS 2.302.592 1.865.622 2.361.766 1.914.817 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 13.849.147 11.745.090 14.118.461 11.970.849 LIABILITAS DAN EKUITAS Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) No. POS - POS BANK KONSOLIDASIAN 31-Dec-13 31-Dec-12 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1 - - - 12.10 - - - - 2 8.69 8.37 8.27 8.83 3 3.64 0.81 1.02 Rasio 2 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17.96 0.73 Rasio Kinerja 0.92 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 17.01 1.12 1.47 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.58 5 NPL gross 6 NPL net 1.22 0.54 4.88 1.74 0.86 3.40 7 Return on Asset (ROA) 151.60 Return on Equity (ROE) 8 27.11 18.39 9 Net Interest Margin (NIM) 3.91 3.90 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) a. GWM utama rupiah Kepatuhan (Compliance) i. Pihak terkait 72.19 59.79 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 142.24 b. Persentase pelampauan BMPK ii. Pihak tidak terkait a. Persentase pelanggaran BMPK Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan b. GWM valuta asing i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) 1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan surat edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 tentang "Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Bank Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". 2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 dan 2012 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Resona Perdania dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio dan Eny (Partner penanggung jawab: Muhammad Irfan), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. 3. Rasio persentase pelanggaran BMPK untuk Pihak tidak terkait posisi Desember 2012 menjadi 12,10% yang terjadi pasca penarikan kredit dan pada bulan Maret 2013 telah diselesaikan. 4. Kurs 1 USD 31 Desember 2013 : 12.170,- , 31 Desember 2012: Rp.9.638,- No. KOMPONEN MODAL 31 Desember 2013 31 Desember 2012 BANK KONSOLIDASIAN BANK KONSOLIDASIAN I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.895.924 1.966.060 1.502.968 1.559.404 1. Modal disetor 285.000 285.000 285.000 285.000 2. Cadangan Tambahan Modal 1.632.038 1.681.052 1.239.082 1.274.397 2.1 Faktor penambah *) 1.780.969 1.835.349 1.357.038 1.401.351 a. Agio 116.788 116.788 116.788 116.788 b. Modal sumbangan - - - - c. Cadangan umum 1.407.441 1.407.441 1.049.211 1.049.211 d. Cadangan tujuan - - - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - 49.188 51.349 90.648 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 256.740 261.932 139.690 144.704 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - h. Dana setoran modal - - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - - 2.2 Faktor pengurang *) 148.931 154.297 117.956 126.954 a. Disagio - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 148.931 154.297 117.956 126.954 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - - - h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 3. Modal Inovatif *) - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti *) 21.114 - 21.114 - 4.1 Goodwill - - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - - 4.3 Penyertaan (50%) 21.114 21.114 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Non Pengendali 8 7 B Modal Pelengkap 82.286 106.860 115.223 138.803 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 103.400 106.860 136.337 138.803 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 49.336 49.336 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 103.400 106.860 87.001 89.467 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) - - - - 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 21.114 - 21.114 - 3.1 Penyertaan (50%) 21.114 - 21.114 - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.978.210 2.072.920 1.618.190 1.698.207 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.978.210 2.072.920 1.618.190 1.698.207 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 10.114.712 10.426.381 8.767.907 9.036.035 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 811.580 838.761 730.171 751.361 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 91.217 91.450 12.870 18.350 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 18,11% 18,40% 17,04% 17,35% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 17,96% 18,25% 17,01% 17,32% Laporan Keuangan Konsolidasian RESONA Bank Resona Perdania Catatan: : : Bandung Branch Office 2 nd Floor Wisma Bumiputera Suite 204-205 Jl. Asia Afrika No. 141-149 Bandung 40112. West Java - Indonesia Phone : +62 22 424 1742 Fax : +62 22 424 1207 Surabaya Branch Office 3 rd Floor Plaza BRI, Suite 305 Jl. Jend. Basuki Rachmat No. 122, Surabaya 60271 East Java - Indonesia Phone : +62 31 535 5858 Fax : +62 31 535 2007 MM2100 Sub-Branch Office Ruko Mal Bekasi Fajar Blok D No. 8 MM2100 Industrial Town West Cikarang. Bekasi 17520 West Java - Indonesia Phone : +62 21 8998 2151 Fax : +62 21 8998 2943 Cikarang Sub-Branch Office 2 nd Floor EJIP Center Building EJIP Industrial Park Plot 3A South Cikarang . Bekasi 17550 West Java - Indonesia Phone : +62 21 897 4940 Fax : +62 21 897 4941 Karawang Sub-Branch Office 1 st Floor Graha KIIC Jl. Permata Raya Lot C-1B KIIC Industrial Park. Karawang 41361 West Java - Indonesia Phone : +62 21 8911 5020 Fax : +62 267 647 347 Head Office Jakarta - Indonesia Phone +62 21 570 1958 Fax +62 21 570 1936 Menara Mulia, Lantai 5&6, Suites 501&601 Jl.Jend.Gatot Subroto Kav.9-11, Karet Semanggi, Setiabudi Jakarta 12930, Indonesia *Berdasarkan PSAK 38 Revisi 2012 mengenai Kombinasi Bisnis Entitas Sepengendali, akun selisih restrukturisasi entitas sepengendali direklasifikasi dan disajikan dalam pos tambahan modal disetor sehingga pada tanggal 31 Desember 2013 akun selisih restrukturisasi entitas sepengendali menjadi nol dan akun tambahan modal disetor menjadi Rp 103.157 juta.
