Date post: | 18-Nov-2014 |
Category: |
Investor Relations |
Upload: | bicbanco |
View: | 495 times |
Download: | 2 times |
������������� ����������� ����
���������
�
������
�����������������������������������������������������
���� ��������������� �����������������������������
�� ��� ��� ���������������������������������������
����������������������������������������������
!� "�#������������������������������������������$
%�����������&������������������������������������'(
������� ���������������������������������������������'$
�
����������������
�
�� ! �"�#�$" %��&&�� �'�( �#�
�&&�� �'�������
)�&&�����������*��������������������&&���
)� �����+��,�(�
)�&&�� -����.�!/��� ��������&����0 ����
1�������+�� �,�(�,���� ������������� !/��$ ����23/���,�� ��������0+4��� �����������"�
)5������&!/�$(�, �##�6 23/�' ,��##1�7�����0��������3���8�
)��,'�##����&����0 ���� 9 �����:�5��;���������
)'(,��##�-�����4<��,(�##�3����0��4<�,�##������3��� 7=� :8
�&&�����3��������
) 3��������������� ���������� ��0�>7���8
) ��0�>�&�������� ������&&���������05��9;����!���� 7�5;�8
3���� �&&���0
�������0-����
�&&�����3�*�
)', :%��� %����
)
��%*'�+��,
�����&�������0� ���������� ������+��" �������*���7&���0�0������$8?
;�����&��������������� ������������&����������� ��������,�+�����
��������9��0� +��"0�������� $ ?
���� ����������0+4��� ��*�����0��#���*� �%�������������� ������ &���0�����?
����9+� ��� .� �����0����� ������0���9 �*���������� ?
5���@������� �����*������������ ����� +��", � ����"�0+4���� 6
���*����������������",�A��� 9 (�?
������������������������������������� �����(�+� �0������������������+� ��������� �
-
��!.+�*
�,��� �/"����!�! +��,��� �/"����!�! +�
�/���! �'
������0 "
( �����1 %�2 +�!"�!2( ����/!+���%��$������
3�4+�� '�����%5
6���,������
�,��� �/"����!�! +�
������
�
6�+�/�!��%!���
5���2�$�&+���!5���&&�� �'
�� 7 #� 7 �+!�" 7
�+�!�+"" �'�5���5+",��2 3�38�998�-:� -��)7 �8))38-:�������� ���7 3�)8�)�89)�� ���:7�9�����������0��� �','�(,(@ ����� '@� : (,(,�(�������� ��: �@,�� ,������ (�@:�9�������������� (�,(�,����� ����: �,(($,@��������� ��@: ($, ,@������ �(��:�"" �'�5���5+",��2�;<= ))8)9)8---��� ����7 )�83-)8)9:���� --�:7 3�)8�-38�-�� ���97�!5���5���5+",��2 �8:338:99����� 3�:7 �38�9:8��-���� �:�)7 ��8�3�8��)��� 3���7�+!�" 3-�8��-8:��� 3����7 �)833)8��-���� 3����7 ��)8���8)�9� 3����7
5���2��&!���!5���&&�� �'�(���%"�, �'�6�����5+�
�� 7 #� 7 �+!�" 7
�+�!�+"" �'�5���5+",��2 3�38�998�-:� -��)7 �8))38-:�������� ���7 3�)8�)�89)�� ���97�9�����������0��� �','�(,(@ ����� '@� : (,(,�(�������� (�: �@,�� ,������ (��@:�9�������������� (�,(�,����� ����: �,(($,@��������� ��: ($, ,@������ ��:�"" �'�5���5+",��2�;<= ))8)9)8---��� ����7 398::�8�)3���� 3-�97 �)8�:�8�3���� ���37�!5���5���5+",��2 )��8��)�������� ���7 ��383������������ ��-7 38�))8�3:����� ��)74����4"+�! �8���8:)������ 3��7 9�8:3�8������� �9�)7 9-8�9)83:���� ���)7�+!�" 3-�8��-8:��� 3����7 33�89��89�-�� 3����7 ��:83:�8�-9� 3����7
;<=���%"�, �'��0�����,������0�2�4�� "���,��/����, ���!+2�#�'������+2����
#+2 ! +�+��%!+$���98�����
:
���, !���! �'��'��% �2
���*���! �'2>
Ratings
International Scale Foreign Currency Deposit Ba2/NP
Domestic Currency Deposit Ba1/NP
Foreign Currency Debt Senior Unsecured Ba1
Subordinate Ba2
Outlook Stable
International Scale - Counterparty
Foreign Currency BB- /B
Local Currency BB- /B
Outlook Stable
National Scale Long-Term BBB+ (bra)
Short-Term F2 (bra)
Outlook Positive
�++,�?2
4 !%5���! �'2
!��,��,�@�#++�?2
9
)�7��7
3�7
���0 " ������* �'��2!��
+��%�>����0 " ������!��"����*�A �/!��$��8 �����
���0 " ���/� 1�!�
���*2�$���+�!�+"" �'��.���25 />
3���4�""��1 %���,�+����% �"���*2
4+�� '��/� 1�!�
!�!����,�4�,���"
3�
Ps.: Industry includes the 50 largest banks ranked by Loans. # General Rank: it includes all Banks; # Private Banks: it excludes State and Federal Banks; # Private National Banks: its excludes State, Federal and Foreign controlled banks.
���B��C� �������� �����#�������<���A ������8������( �D�� "" +�
���0 " ������* �'��2!��
+��%�>����0 " ������!��"����*�A ��" ,�!�,���! "��/!��$��8������
(*) Not including pre-export loans.
6�����"����*
#� 1�!�����*2
��! +��"�#� 1�!�����*2
��2! !�! +� +��2���,�
��2���/���! +�2�;<=
�+!�"���/+2 !2
�+!�"��22�!2
�E� !� ��!���%+��
� ������0����� �� �'�@ �@'� ' (��@$ ((� (�'��
( � � ���0� �� �@��' $(�� (@��@� (��@� '�($
( ( ���B @$�@'� @��' � ('$��' ($� �' '��@
' ���>��C���D�����%�0���� '���$$ �(�� �( (�� �$ �� ( ����@
;�E�;��� '���($ ���� � (��� ��� ��@
@ ' 2��+���� '�@ ���$ �(@�( ���(� ��''�
� 3�����0������� �� ���( '�'�� ��$�� ���@ �@
$ @ �3��� (�$@ '��� � @����� '� � '�
� � ' 3�&�� (���� ���@( ����� '�� ''�
� $ F��������� (�(' ���@�� @� �@(� @�(
�� E� �����>� $�� (��(�( ''�� ( (��( $@
�( � ����+��" ��� $ @��� ' ��$ �$$ ''$
� ����� �� @�'�$ ���'' ���( ��$'@ �(
3� 3� - �������� ��:�� ��)�� :�:-� 3���9 :3
� �� � ;�&� '�'(� � ($ ���$( ��(�� $�
�@ �( �E-�-���+� '�(� � ' �@� �@ �� ( �
�� ������0��E��0� ���0����� �� ���@ (�$ $ �(�$�� �� @ �@
�$ � $ �#�� � ' ��(�� �'$ ����� (
�� �' �+�+��" ��(@ ��� ( '�' @ @�
( � � %�+�� (��@� (�'� �(�� � � $
(� �@ � #���������0����� �� (��'� (�� � ��� ( ��
(( �� ;��9��� �� (� $� ����' '�( '$ ''
( �$ �� ��#� (�(� �'' �@�@ ' � ('
(' �� �( -����������� (�� ���' '� ( @$ ��
( ( � ��4����� (� ��@@ �$$ ��' � $@
33
���B��C� �������� �����#�������<���A ������8������( �D�� "" +�(Cont.)
���0 " ������* �'��2!��
+��%�>����0 " ������!��"����*�A ��" ,�!�,���! "��/!��$��8������
(*) Not including pre-export loans.
Ps.: Industry includes the 50 largest banks ranked by Loans. # General Rank: it includes all Banks; # Private Banks: it excludes State and Federal Banks; # Private National Banks: its excludes State, Federal and Foreign controlled banks.
6�����"����*
#� 1�!�����*2
��! +��"�#� 1�!�����*2
��2! !�! +� +��2���,�
��2���/���! +�2�;<=
�+!�"���/+2 !2
�+!�"��22�!2
�E� !� ��!���%+��
(@ (� �' -��� ��$@ ��('� '��� �� @
(� (( � 3�&� � ���(� (��� '���$ $(� �
($ �!�� ��@�� ��@@ '��$ (� �
(� ( ���0���3�� � ��@( �(' �'�$� ���$� �
(' 2�3�-������ �� ( �@@� �( (��$ ��@��
� ( �@ ������������������3����0� �� '� (�'�� � $ ��� '
( �;EC35C3� ��'@$ �'� @�@( '@ �$
(@ !�+�+��" ��(� ' '��$' @ 9�
' (� �� �;E�����9�Bco Coop. do Brasil ��( ���$$ '�' �( �
�;3; ��($ ��(� �@�� ���@� $
@ ($ �$ ��E� � �� (�(�$ �' �@
� (� �� �#�� �'� �( (��$ �� '(
$ ( !���� $� ���� ��$'' (($ @
� � GC35H�� $� $ ' ��$� ('� '
' ( (� 3������ �@@ ��' ���' (( (�
'� (( ��0� ������0����� �� @' � (�$ �( �$
'( �C3�� @( ��' � ' $( '@
' ' ��� 0�������"���� �� ( ��''� (��'@ ( '
'' ����& '$� �(@ ��� �(@ �
' @ ( ���*�����0��3�� �� $� �'' $ �
'@ � ���� ��� (�� ��(� ��'� '$� 9'�
'� $ A-�#��������� � (' (�( �� ($ ��@� ��@
'$ � �E�� ('( '($ ��� ''� 9
'� ' (' ��� ��� � '(� �'( �('@ @�
'� #������3�����4 � �(@ $� '
3�
���0 " ���#� 1�!�8 4�""���1 %����,��+����% �"����*2
�������8������( �D�� "" +�
��2! !�! +� ���*�+!�"�
��/+2 !2
+��%�>����0 " ������!��"����*�A ��" ,�!�,��! "�/!��$��8������
;<=�+!� �%"�, �'�/��(�F/+�!�"+��2�
���* ��2! !�! +�
+��2���,�
��2��
�/���! +�2;<=
3 ���,�2%+ 9-�9��
� �!�G -:�-��
� � $��%+ ����-�
� �&�� ���99�
) �+!+���! � ������
- �������� ��:��
� �"&� ����9
: ��6� ��)��
9 4 $�� ��9-�
3� ���%��! "�,+����2 " ��9�3
33 ���� ����3
3� #������ %��+ ��3��
3� ���%+1�" �����
3� # �� 3�:-�
3) +& 2� 3���9
���* ��2! !�! +� �+!�"���/+2 !2
3 ���,�2%+ :�����
� �!�G -9��)3
� � $��%+ �)�33:
� �+!+���! � 3��-99
) �&�� 33�-��
- �"&� ��)�:
� �������� ��)��
: ���� �����
9 ���%��! "�,+����2 " ���)�
3� ���%+��++/���! 1+� %��, ����9
33 4 $�� �����
3� +& 2� ��33�
3� ��������(�Bco Coop. do Brasil 3��::
3� #������ %��+ 3����
3) ���%+1�" 3�--�
3�
���0 " ���#� 1�!�8 4�""���1 %����,��+����% �"����*2
���* �E� !���2! !�! +�
+��%�>����0 " ������!��"����*�A ��" ,�!�,��! "�/!��$��8������
���* ��2! !�! +� ��!���%+��
3 ���,�2%+ ����:
� �!�G ���3-
� � $��%+ 3���9
� �+!+���! � -3�
) �&�� ���
- ��6� �)�
� ���� ���
: #������ %��+ 3�3
9 ���%+1�" :-
3� �"&� :3
33 �������� :3
3� �"�22 %+ -�
3� # �� -�
3� ���� ��
3) 4 $�� �:
�������8������( �D�� "" +�
���* ��2! !�! +� �E� !�
3 �!�G �:�)3�
� ���,�2%+ ���-��
� � $��%+ 3��9�3
� �+!+���! � )�-�9
) �&�� �����
- �"�22 %+ ����-
� ���%+1�" 3��)3
: �"&� 3��93
9 ��6� 3�3�3
3� �������� 3���9
33 ���� 9��
3� ���0� �+�,+��" :)9
3� +& 2� :�3
3� # �� ���
3) #������ %��+ )-:
3�
4+�� '���F%5��'��#��! % /�! +�
���* �E� !�
��������A ������8������( D�� "" +�
+��%�>����0 " ������!��"����*�A ��" ,�!�,��! "�/!��$��8������
1 Banco do Brasil 24.631 2 Bradesco 19.307 3 ABN Amro Rea l 12.085 4 HSBC Bank Brasil 8.601 5 Citibank 5.406 6 Banco Santander Brasil 4.917 7 Unibanco 4.251 8 Itaú BBA 2.832 9 Votorantim 1.420 10 Itaú 1.395 11 Itaúbank 1.120 12 BNP Paribas 1.091 13 Safra 987 14 Banco Rabobank 725 15 JP Morgan 593 3- �������� )�-17 Sudameris 476 18 Deutsche Bank 458 19 Banco ABC 453 20 Credit Suisse 446 21 Banco WEST LB 441 22 BBM 402 23 Bco Est. Rio Gde do Sul 332 24 Fibra 324 25 ING Bank N.V. 180
���* ��2! !�! +� �F/+�!
1 Banco do Brasil 10.928 2 Bradesco 7.661 3 HSBC Bank Brasil 5.126 4 Citibank 4.809 5 ABN Amro Real 3.669 6 Banco Santander Brasil 3.339 7 Unibanco 2.549 8 Itaú 1.701 9 Itaú BBA 1.570 10 Itaúbank 884 11 BNP Paribas 541 12 Sudameris 535 13 Votorantim 525 14 Safra 460 15 Rural 212 3- �������� 3:�17 Bco Sumitomo Mitsui Brasileiro 175 18 Fibra 170 19 Societe Generale 139 20 Bco Est. Rio Gde do Sul 131 21 Banco WEST LB 108 22 Bco Tokyo-Mitsubishi UFJ 100 23 Banco ABC 74 24 Banco Paulista 68 25 Deutsche Bank 63
���* ��2! !�! +� ��/+�!
3)
�� �4+�� '�#��!���2
���* �E� !���2! !�! +�
�����C ��������� ���C
��6������ �����0��H��E������;�������� ����� �;���
�����0��H��-���I�����0������� �;��� ����� �;���
���� �� ;EJ����" #��+�����
����� !J�����" F�����
�� 6�� %���� ����" ��� ��
K������" ��� ��
������ ���"��&�#������� 5������
3�����+��" 5������
�H� � ���������C 3�������
������0�����0����������� ���� 3�������
������0���C ��0��0������� 3�������
�H��� ���"��&������ ���L���
������B ��� "�����" K���������
��6 ��� �3�� H��0��
3���0��0���������0����" H��0��
4�� ��� ��� "�����" ��� ��"�
E��0������" ��� ��"�
4����� E���>� -���
6�����C ��4��� �����4��9��0�F����� +��"�;�#�����
������*+��"�;� %���"&���
���� �������"�;� %���"&���
��� 0�������"�;� ���+���
�J����" %���"&���
��� C ���� ��3��������3�; 5�����
2�������� �������
2�����0�� #����
��#�� 3��������#�� ������"��������� 5�"4�
5������"��&�5�"4��#�� �+� ���2%A 5�"4�
���H�� ���;�E�;��� ;� ���0��
�E� ;� ���0��
!�+�+��" !�����0��
�����C ��������� ���C
�����C ��� "�����" � ��
����E�� "�����" � ��
E��0������" � ��
#����� �H;�CM�9�Bco Latino Americano Exportaciones -�����
#���6� ����������������-������� H� +��
���>��������0�����N ��� H� +��
��H��4���� ;�3;����" A������ +���
#��� ��L��#�0��0 #�0��0
����� ��� "�����" 3���"����
E��0������" 3���"����
3"��0����� "��C� "��0�����"�� 3���"����
3��0+��" 3���"����
���I�� ��� ���0���3�� � J���O��
2�3�;� J���O��
J�������K�������+��" J���O��
� ;��������C>��� E���P��"
���"��&�E���P��" E���P��"
����+��" E���P��"
��+��" ��������0
K�4����"�E; ��������0
E�����������4����" ��������0
!����� ����" #����
3���0��0���������0����" E���P��"
3������������" -����0������
G�����������" #����
G� �H� E���P��"
����I� � ���������N��;�0����0��%������ ������
3-
�+�/�! ! 1�H '5" '5!2
���* �E� !���2! !�! +�K���9�������������00������"��� ��������+�����0�0������
0���0� ?
;�����4��������������������&������������� ,��� "�����4 � ���0����0����������� ?
3���0��������� ������������������?
!� "��������*�����?
���������� ����������� �������� � ��0� ��������� ������� ������������� ����������0���������������O�� ��0�+4������������������� �
3�
��1�2!���!�H '5" '5!2��1�2!���!�H '5" '5!2
3:
��1�2!���!�H '5" '5!2
4+%�2�+��� ,,"�(���*�!��+�/+��!�
) &��� � ��� �����0���� ���0��� ��� ��00��9���"��� ���������,� ����� ����� � � ��� ���0��� &������"�����������,� �����0��������+�� ���0����0��&��������
��""�� 1��2 & �,� +���#+�!&+" +
) ��� �������>�� ��������� ������������������� :��&�������������������&����
) ������ "����������&����
Q �� ������ � �����0�+4��������+�� ����������&��� ��&�����������
Q ����9��������0���?����������������4��&������>������4���0�4
�F%�""��!��22�!�J��" !�
) ������$:��&�E-H<H��� ���0�(�:�!� ���� <H��� ,��� ���� ������ ��� �('$��:��&�E-H
!�$"��+��%��+&�4��, �'
) ��+��� �������&�&��0��������� (�@:���������0��� �� ���0���(:��&0�+�� ��������
�+�2��1�! 1��� 2*�����'����!
) ������������0�����������������
) ��>�������0������&������� ���������0�&��������>��������>�� ���
�+�2 2!��!���,��+$�2!�4 ���% �"�#��&+����%�
) �������������������&������&�@(:�4���6����64����� ��&�A����,�(����0�(:��������&�� �����&��&�(��������������4���9��0�(@�
) '��:�E�����������������&��������������� �4���,������('��:�!�C
) ��������*������ ������ �&� ���$(:� 7�����0���� �+��0�����0� ���� 8� ������ ����� � &��� ����0��>��� �����&����������&����
39
����������
�����#���������#����
��
��2 ��22���2%� /! +�
���* �E� !���2! !�! +�-����0�����&�+��"�������0��� ���0� ������ ������0������0������������������ ?
#�����������+� �.������� ��������&�������0����������4?
;��������0����0�������������������������5��0��%������?�
�������������� ���� ���0��� �������4,� ���� ���� ��4� �����0� ���0�� � ������� ������ �0����0 ���0,� ��� �� ������ ����,� �����0���� ���������&�����������4��� ����� �
�3
4+%�2�+��� ,,"�(���*�!��+�/+��!�2
�D�� "" +�
<< �����0� .�����+� ��� ,������� �������0���� ���,���� � ���0����������0�� �
�+�* �'� ��/ !�"8� ���,�� 4 ���%�� ��,� ��!� "� ��/��2��!2� 9�8-7� +&� !5�� !+!�"� "+��� /+�!&+" +8�5 '5" '5! �'�!5��"+.�� 2*/�+& "��+&���������K2 $�2 ��22�
+���#+�!&+" +�$��#�+,�%!
����(�� ����(�� ����(�) ����(�-
G��"�����������,��� ����� ���0�
3�����0�����0��&��������� ��$@,�� �� �,� ��', ���$�, ��-��89 -�8�7
5��0��&������ ( $,(���� @(, '��, $$�,' 3����8� ��897
!������7��+���� ������ 8 �$@,����� �',� �((,� �, �9-8- :8)7
�E�C3<�%�E;#C������0��� $,$���� ',( ( ',� �,� -:89 38�7
������H��� ���0�%���������718 (( ,����� (',$ ('(,( (@$,$ ���8� )8�7
+���#+�!&+" + ���--8- ��9-�83 ��)338� ��-�983 )�:�)8� 3��8�7
2�������4��� ��$�, � (� �$,( (��$',$ ��', ��:�)8� :�8-7
#�����������4��� ( �,����� $,� (@,( ', 3��398- 3�8�7
����(��
��
#�+,�%!2���2%� /! +�
�+�* �'���/ !�"L�%���,� +��2�; ���D=�%+�/� 2�,-���7�+&�!+!�"�"+��2��2�+&��������8�����>
����0��&�� ������� � ��� ���������� �� ����� � ��0� ���"�������������0����� ?
3�����0�+4��������+�� ?
-�������4� ����9��������� ������������������������&���������0�4 ?
;00�������� ������ �&� ��0���� ����� ���"���� �������� &��0���������0�0�+4.
) ����6 �����9;������������ ������������������7�;��������8
) �;���������6 �����9;�����������������������"
) �%��6 ��������������%�������������������7G���0����"������8
��
���,��4 ���%��%+�/� 2�,����97�+&�!+!�"�"+��2�2�+&��������8�����>
5��0��������-��0��� .) H����� ��&����0��?) �������&���������7 �������0���0�������� 8?) -����>����?) C>�����-���-�4���� �
3�������&�%��0���.
) 5��0������ �&�������0������������������+��" .����������� ��+��" ������0�������0�23/�@$�##?
) #�0������������0�������� �&������0��&�������&������������������� �������� �6 23/��'�##.
� &��������� 6 7�����9;�����������������������"8�6 �������4��� ?
� �4� 7��������������%�������������������6 G���0����"������8�6 ������(�4��� �
#�+,�%!2���2%� /! +�
��
#�$" %� 2��1��!2 ��, #��2+��""+��2� %+�/� 2�,�:�)7�+&�!+!�"�/+�!&+" +��2�+&��������8�����>
5�� � �������4� ������ �0� '@�:� 0������ ���� �����0� �&�A���<@���0�A���<� 6 &��� !/��� �##����!/�'�@�@�##��� ��������4?
-�� ��������� �������������������"������� ������ ��+���+��������+� ���&�����������������4�� ?
H������4���� �����0�0����0�0������4�&����+�������R ���4����"� �������0���0���%�0�����H���
#�+,�%!2���2%� /! +�
�)
�/���! +��"4��!���2
���* �E� !���2! !�! +�
5��� �+L������ � �&� ���� �� ��������� ��0� �� � � �����+����4������ �*�������������*�������&��� " ���0�����0���� �&���������&�&��0������ ����� �
�+2!��2!� ��$"�� �! ������ %�����, ���2 0��$��*2�( ����
3�����.#����������S�C>��������
#+2 ! +�
�
�
'
@
�
$
�
�
��2! !�! +�
#�+����
��������
3����������
���� ��
�� �
-���
�� ���������"
���0�0�0�����;���
�������+�
���0�����
�+��!��
-���
���0 "
;��������
F���*����
�������
���*��
2�����4
;��������
F���*����
;��������
�-
��,�2!��A 7C�������" ��0��� ��������?� �������0���������&����4,����0�������&&����,��� ��,���"� ��0+� ���� ?�����&���������&������� ?����0�������&����������0�������������0�� 8
��1 %�2 A 7#�0�������00������ ������ ,������������0���&� ����� ������ ,��� ����� ��0���������� ���������,�������0����������������� ,� ���� � �������� 8
�+����% �"A 73�������"�� ��0����� ���� ,�������� 0����� �����0 ��� 4��0 ��0������<�>�����&
���������������0��� S�&��0 ��&& 8
#�$" %��%!+�A 7%�0����,� ����,�������������0����������9����0�������� 8
��, 1 ,��"2
����8�����
+�������*,+.�$���%!+�
4 ���% �"���!����, �! +��'� $�2 ��22
����7
3��7
�-�97
��)7
��37
33��7
9�97
��
+�������*,+.�$����' +�
����8����
���������#+�!&+" +�7
39�39�(( 3:
3��3��(( :
3-3- (( 3�
����(( )
)3�)3�(( ))
�&&25+���&&25+��M�37M�37 6�#�( 7
3�����3�����.����C.����C
�:
���, !�+�%��!��! +�
�+�2 �'"���F/+2������/��2��!2��+���!5���3�)7�+&�!5��!+!�"�"+��2�/+�!&+" +�
7�+&� +���
#+�!&+" +
�" ��!2 ����(�� ����(�� ����(�) ����(�- ����(�� ����(��
H���� ���>�� ��� �',�: �', : �,': �,�(: �,�: �, :
�������� ���>�� ��� $',�(: $�,�$: @,�': �@, �: ',$: �,:
(������� ���>�� ��� ��,��: �'�,�: �,�: �� ,: @�,�: �',�:
7�+&����&����% �"��E� !�
�9
5 5 , 9 %
2 9 , 9 %
12 , 5 %
1, 7 %
4 8 , 2 %
3 7 , 4 %
12 , 9 %
1, 5 %
5 0 , 4 %
3 5 , 5 %
13 , 0 %
1, 1%
4 0 , 1%
4 4 , 2 %
14 , 8 %
0 , 9 %
3 9 , 1%
4 2 , 4 %
17 , 4 %
1, 1%
Jun-03 Jun-04 Jun-05 Jun-06 Jun-07
+������*,+.�$���!�� ! �2
7�+&�!+!�"�"+���/+�!&+" +
����. !5 �����+�!52
����&�+����!+�3���+�!52
����+1���3�����
�1��,���;&�+��3)�,��2�+�=
��
+�� +22 #�+1 2 +�
�D�� "" +�
����(�� ����(�� ����(�) ����(�- ����(��
5�����HH- �,@ @,( '', � , 33:8:
:�������������� (, : (,: �,$: (,�: �8�7
����(�� ����(�� ����(�) ����(�- ����(��
5���������0��������������'�0�4 ',� ', (�,$ (,$ -�8�
:�������������� �,�: �, : �,�: ,�: 3837
�3
3���7
4��, �'
� �����/+2 !2
�+��+. �'2
��$!��%�� ! �2 �$+�, ��!�,�+!�2
�!5�����/+2 !2�;�1 �'28������,���,���!��$��*=�
�+!�"��D�� "" +�
�� �;7=
�!5���%�����% �2�;7=
)8:��
):��
�3�-
���(�����(�) ���(�-
�8)9��
)9�)
���)
�8����
���)
���)
����8����)����8�����
����8����-
��/�22 �+��+. �'2
-��:7
3���7
��)7
-�-7
33�:7
)��37
���37
-��7���7
)��-7
�3��7
9��7
��37
���7
)��7
��
� �����/+2 !2��+�%��!��! +�
7�+&�� ���
��/+2 !2
�" ��!2 ����(�� ����(�� ����(�) ����(�- ����(�� ����(��
H���� ��0��� ���� (�,�: ��,': �,@�: � ,� : �,@@: ',(�:
�������� ��0��� ���� � ,�@: �,�$: ' ,�: @,$: '�,(�: �@, �:
(������� ��0��� ���� ��,�': �$,': �,((: $�,$�: �, (: (,�@:
7�+&���&����! �"��E� !�
��
��/+2 !2 ����*,+.�/�����/��+&��" ��!
!�$"�+��%�+&�&��, �'
1�#����4#�0���9 �*� �������� ��
���������������������������������������������������������������������
7�+��!+!�"�,�/+2 !2 ����(�� ����(�� ����(�) ����(�- ���(��
����������1 @: @(: @: @: -�7
�� ��������������� ��� �$: (: �$: �': ��7
��0���0��� ��: � : (: �@: 3�7
%����������� �������� @: (: @: �: �7
��
��!����! +��"����*�!
23���(�##�3���92��3�+��0�����0�E��� �0���(�@?
23�� �##�C#5E�-������?
3����95��� E��� <�� ���0�����23��(�##�-�������� ��0�+4�����0���4�����������
�)
���#���������#������
6���������6���������
�-
�+�/+��!�6+1�����%�
���* �E� !���2! !�! +�5��� ������4?
2�0���0���0����������!� "�#���������� 4 ���?
C���� � �������� �����9���������������� ��� �+����4������0��� ?
����������������&� � �����+����4� ���0��0 ?
������������0���&�C���� �
��
���* �E� !���2! !�! +�
!� " ����������
C>������������0�����������9 C��
��&���������3������4����������
C���� ����������
3������!� ��� �+����4����������
C>�����������0������������
C>��������5��� ��4����������
��&���������5��������4����������
���������������� ����������
�������������������
#���4�H���0������-�������������������
�+�� !!��2
C�����������-����� ����������
�:
��B���B�
����6���������6�����
�9
���, !��//�+1�"�#�+%�22
E�����9�������0����0��������?
���� � ���� �������0� ��� �� �� �9+49�� �� +� � � �����0�� �����������&����� ������?
���0��� ��������� ���4� +4� �������� � ����� �&� ���� ���0����������������+�� ?
C������ ����� ,� &���� ��������� �&� ������� ��� +��"9�&&����
���������,�� �0�����������������4�
��
H�,' �'�#+" % �2
4+�� '���F%5��'�>
5��� ������ � ����� �� ����� � �����0� ��� ���"��� ����� ,��������������0�������������������������"��?
�����90�4����������������������������&����������� �� " ������������ ����0�4?
#�������� .��F�!��������&�0������������� ��&�� :���0� ���9�� �������� �������� �4�0�&���0?
#���� �� ������� � �����*�0.� � 3G;-3,� ������ ,� E�% ��0�%����� � ���� ����0� ��� �#S%� 7%����� ��0 �����0���� �C>������8� ��0<��� �C5�- 7����������� � &��� ��� �� ��04��0%���������3����������&�3�������� 8�
�3
H�,' �'�#+" % �2
��!���2!���!�2>
#� ��&��� � �� � ��0� ���+������ ���� ��0�>�0� ��� ���� ����7�����+��"&������������8?
%�>�0��������0��� ���0��0�+� �0����0�������?
�#S%� 7�����0���� � �>������8� ���� ������ � �����*�0 &��������0��������� ��&�������� ���0��������&����?
�����9��0����������������*�0�&��������� ����� ��
��
4������� �4������� ���4����������4��������
�""�& '���2���&"�%!�%+�2+" ,�!�,�& ���% �"� �&+���! +��+&���������
��
��"��%��5��!
D�� "" +�
����L�� ����L�� ����L�) ����L�- ����L��
�� ����0����"���+��� ��� �,� (�(, ��,� �� , ���8)
3����9��������� @(�,' �(,� �(�,@ ��'(,@ ��)�)83
��������� �� $�,$ @�,$ ���,( ���(, 3�3)�8�
H������������� �,( �',$ �$,$ ('�, )�98�
E������������ �� �, �(,� , �,@ 3�:8�
�+!�"��22�!2 99�8: 3��9�8� �����8� ���--8� ��)9:8�
3����9�����0��� �� '@,� '�,$ '@�,� $ ,� 3����8�
H���������0��� �� ('(, (�, (', ��(,( �3:8-
��������� ��, ���,$ ��$, @�,� --38)
��+�� �������� �,' '�, (', (((,( �:�8)
���������+������ ��,@ � @, ���(, ��((',( 3��3�8�
�+!�"� �$ " ! �2 :�:8� 3�--�8� ����989 ��:3�89 �����8-
�E� !� 33�8) 3�98� ���8� �))83 )�383
�+!�"� �$ " ! �2 99�8: 3��9�8� �����8� ���--8� ��)9:8�
������������ ���� ������ ������ ������ ������ ������
��
���� ����
����
�(� '
���$(
�
�
(
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
�,' ('$'((�
(�
'
$
��(
�A��9 �A��9' �A��9 �A��9@ �A��9�
(,@�
(,�@((, ��
,@�
,$'
(,
',
@,
�A��9 �A��9' �A��9 �A��9@ �A��9�
4 ���% �"�#��&+����%�
6�+.!5� �� +���#+�!&+" +
7!/��8
�E� !�
=@(:(���:��;�!
��/ !�"��,�E��%����! +
7:8
7!/��8
��':��;�!
1�!�&������ 3�+��0�����0E���
<<
�,('
�)
(�
������'�
��
�
(
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
$��(
(�'''�
'�
��
�
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
7!/��8
4 ���% �"�#��&+����%�
6�+22�#�+& !�&�+��& ���% �"�+/���! +�2
7!/��8
��!���%+��
��!����+���1���'���E� !�
7:8
= :(�:��;�!
=((:��� :��;�!
(�
�
���� (�$('��
�
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
�-
$��@
� $�'��(
'�$'� �
�
@�
��
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
��'$�@
�( �'@��
(
�
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
$� @�( @�@'@
��@
'
@
�
$
�A��9 ��A��9' ��A��9 ��A��9@ ��A��9�
7%5C 8
4 ���% �"�#��&+����%�
+��2�/�����/"+���
H��,%+��!
7:8
(� :��;�!
7!/��8
�&& % ��%����! +
='@:
�:��;�!=��:
��
������N��*��.��2
+�'(2!��, �'� �2! !�! +��. !5�2��2+��,�����'����!���,�%"�������*�!�&+%�2�
�F%�""��!�+/���! �'�&��,����!�"2
) ����90���� �&��0����������&����?������� "����0����
) ����&���&��0�������������
) ������������0���� ������������� �
) ��� ���0����� ���O�����4�
) ��� ����������� "������������
+" ,�& ���% �"�/��&+����%�
) (:����������&���������������&�� �����&��&�(�
) :�E�������������������������&�� �����&��&�(�,�('��:�!�C�
�:
�+�!�%!2
)� "!+���, �
�F�%�! 1��� %��#��2 ,��!L
��1�2!+����"�! +�2�� ��%!+�
�+��0���T+��+���������+�
5���� 9��9(��9��@
��� �����2 ���! �2����+2
��1�2!+����"�! +�2�A
�� +������'��
��� ����� T+��+���������+�
5���� 9��9(��9���
������������ ��������
)#��"+���"2+��"�� ��/+
�F�%�! 1��� ��%!+�
��������� �T+��+���������+�
5���� 9��9(��9��
� "� ,��*�� �H+�O+
��!����! +��"�� 1 2 +��A �� +������'��
�����0�����L�T+��+���������+�
5���� 9��9(��9�(
�, "2+��+"�,+
��!����! +��"�� 1 2 +��A �� +������'��
�0�� �������0�T+��+���������+�
5���� 9��9(��9�'