Святослав Ткачев +7 495 411 1204 [email protected] (с) Step Integrator
Кредитный конвейерПрезентация продукта
Система для автоматизации выдачи кредитов физическим и юридическим лицам
«Кредитный конвейер» автоматизирует процесс
выдачи и сопровождения займов от продажи
кредитных продуктов до работы с проблемными
займами.
«Кредитный конвейер» – это не просто очередная программа для учета выдачи кредитов. Это полноценный
бизнес из коробки, который можно запустить менее чем за месяц. Он подходит как для тех кто решил выдавать
кредиты (или с нуля или начать продажу ещё одного кредитного продукта), так и для тех, кто уже занимается этим
видом деятельности и хочет контролировать размеры прибыли и понимать вероятность рисков.
Для кого предназначен
Банки
Фонды
Инвестиционные компании
Кредитные брокеры
Микрофинансовые организации
ЛомбардыКредитные союзы
Частные инвесторы
Варианты использованияОрганизовать выдачу кредитов с нуля.
Автоматизировать текущую деятельность по выдаче кредитов.
Автоматизировать деятельность по возврату просроченных кредитов.
Продажа кредитных
продуктов
Сопровождение кредитных
договоров
Управление кредитным
портфелем
Взимание долгов
Бизнес-процесс кредитования
Архитектура решения
Кредитный конвейер
АРМ КоллектораАРМ Аналитика
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM BI
АРМ Менеджера АРМ Специалиста АРМ Руководителя
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
АТС (телефония)
Виды кредитовПозволяет работать как с физическими,
так и с юридическими лицами
Потребительский
Автокредит
Ипотечный
Кредитные карты
POS-кредиты (розничные)
Продажа кредитных продуктов
Интернет Интернет-банк.
Web-сайт организации.
Информационные порталы.
Стационарные офисы продаж Менеджеры в отделениях банка.
Кредитные брокеры (партнеры).
Точки POS-кредитования в магазинах розничной торговли.
Кредитные консультанты в автосалонах.
Мобильные и дистанционные продажи Мобильные офисы продаж и выездные агенты.
Контакт-центр.
Анализ эффективности продаж
Подсистема позволяет формировать финансовый отчет для
руководителя по фактическим объемам продаж в разрезе
Сумма выданных кредитов.
Какие каналы продаж наиболее эффективны для выдачи кредитов.
Насколько эффективна каждая рекламная кампания.
Сопровождение кредитных продуктов
Полный цикл управления документами сделки.
Ведение кредитных историй.
Отслеживание фактически произведенных платежей. Интеграция с АБС.
Оповещение клиентов о просроченных платежах и задолженностях с использованием
автоматического телефонного обзвона (в том числе с помощью IVR, без использования
оператора-человека), через электронную почту или по SMS.
Автоматическое начисление процентов и штрафов.
Формирование платежных календарей.
Расчет бухгалтерских проводок для 1С и SAP, по отдельным договорам или по группам
договоров.
Анализ кредитного портфеля Расчет фактического дохода за отчетный период.
Сравнение фактического дохода по кредитному портфелю с плановым.
Расчет планового дохода на следующий отчетный период.
Идентификация проблемных займов.
Анализ кредитной политики Анализ полученной прибыли по видам кредитных продуктов.
Анализ кредитных рисков.
Отчет о соблюдение нормативного времени выполнения каждой операции (подготовка
пакета документов, принятия кредитного решения и т.д.).
Взимание долгов
Ведение истории общения. Присвоение категории должнику (“новый”, “временные
финансовые трудности”, “злостный неплательщик” и т.д.)
Массовый автоматический исходящий обзвон должников.
Запись телефонных переговоров.
Управление мобильными группами.
Поддержка работы юристов.
Типовые этапы внедрение системы
Все необходимые бизнес-процессы и алгоритмы работы встроены в систему.
Работы по внедрению включают в себя:
1. Установка серверного программного обеспечения
2. Добавление учетных записей с указанием ролей. Можно получать из Active Directory
3. Настройка рабочих мест пользователей
Интеграционные работы – это подключение АБС или платёжной системы через
стандартный драйвер.
Интеграция с бухгалтерской системой – встроенный функционал.
Процесс кредитования запущен.
Описание программного продукта
Цели и задачи внедрения кредитного
конвейера
Продажа и сопровождение кредитных продуктов.
Выявление наиболее прибыльных каналов продаж.
Создание новых кредитных продуктов для привлечения большего количества надежных
клиентов.
Обеспечение быстрой настройки бизнес-процессов работы с кредитами при изменении в
экономике или законодательстве.
Архитектура решенияМодули программного решения
Сопровождение
кредитовРабота с
должниками
Управление
кредитным
портфелем
Отчетные формы и
аналитика
АРМ КоллектораАРМ АналитикаАРМ Менеджера АРМ Специалиста АРМ Руководителя
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM BI
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
АТС (телефония)
Отчеты и графикиCRM
модуль
Продажа кредитных продуктовАрхитектура решения
Интернет
(портал, сайт, реклама)
Стационарные офисы
продаж
Мобильные офисы
продаж (оффлайн)
Сопровождение
кредитов
Управление
кредитным
портфелем
АРМ Менеджера
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
CRM
модуль
АРМ МенеджераФункциональная возможности
Вносить данные о клиенте.
Получать обратную связь от клиентов. Собирать данные через какие каналы продаж
приходят клиенты, их количество, что спрашивают, что покупают.
Кредитный калькулятор для оценки суммы выдаваемого кредита, формирования графика
платежей и помощи в выборе кредитного продукта.
Анализ кредитоспособности заемщика: поиск в «черных списках», оценка кредитной
истории, расчет рисков, проведение кредитного скоринга на основе предустановленных или
настраиваемых пользователем алгоритмов.
Получение одобрение кредитного комитета.
Автоматическое формирование пакета документов по правилам банка для заключения
кредитного договора.
Сопровождение кредитных договоровАрхитектура решения
Управление
документами сделки
Ведение кредитных
историй
Формирование
платёжных календарей
Отслеживание
платежей из АБС
Оповещение
клиентов о просрочке
Начисление
процентов и
штрафов
Расчёт бухгалтерских
проводок для 1С и
SAP
Сопровождение
кредитов
Управление
кредитным
портфелем
АРМ Специалиста
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
CRM
модуль
Анализ кредитного портфеляАрхитектура решения
Розничное
кредитование
Малый и средний
бизнесКрупный бизнес
Кредитные
продукты
Процентные
ставки
Суммы займов
Сопровождение
кредитов
Управление
кредитным
портфелем
Отчетные формы и
аналитика
АРМ Аналитика АРМ Руководителя
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM BI
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)Отчеты и графикиCRM
модуль
Взимание долговАрхитектура решения
Группа обзвона Мобильная группа Юристы
Soft
Middle
Hard
Legal
Сопровождение
кредитов
Работа с
должниками
Управление
кредитным
портфелем
АРМ Коллектора
АБС
(ЦФТ, Диасофт)
CRM
Система внешнего
клиентского скоринга (FICO,
SAS, CRIF, Experian)
Бюро кредитных историй
(Эквифакс,
ВБКИ, НБКИ, ОКБ)
АТС (телефония)
CRM
модуль
Создание пакета
документов для суда;
Сопровождение
судебных дел;
Взимание долговФункциональная схема
База данных должников
Телефония /
Контакт-центр
CRM коннектор
Юрист
Автоматический
обзвон клиентов;
Использование
диалоговых скриптов;
Занесение
результатов в CRM;
Запись телефонных
разговоров;
CRM - модуль
Группа обзвона
Формирование
маршрутного листа;
Распечатка сценария
общения с должником;
АРМ работает с
мобильных устройств;
Мобильная группа
Файлы Excel
Текстовые файлы (xml,
csv)
Веб-сервисы
Базы данных
Серверные платформы Корпоративный сервер Windows 2008, 2012
Облака Azure, Amazon
Базы данных Microsoft SQL
Oracle
PostgreSQL
Ключевые технологии Ядро системы – промышленная платформа Microsoft .Net / XAF
Описание бизнес-процессов осуществляется на Windows Workflow Foundation
Интеграция с АБС Диасофт
ЦФТ
Интеграция с CRM Microsoft CRM
Oracle Siebel
1C
Интеграция с телефонией Avaya
Cisco
Siemens
Asterisk
