Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Provedba Plana ulaganja za Europu u Republici Hrvatskoj
Zagreb, prosinac 2015. godine
1
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Proizvodi i usluge
„Junckerov plan” i EIB
„Junckerov plan” i EIF
Uloga nacionalnih razvojnih banaka u provedbi „Junckerovog plana”
Buduće aktivnosti
Sadržaj
2
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Posebna financijska institucija osnovana 1992.
godine u vlasništvu Republike Hrvatske, čiji je glavni cilj
poticanje razvoja hrvatskog gospodarstva
Objedinjuje 3 funkcije u jednoj instituciji:
•Razvojna banka•Izvozna banka•Institucija za izvozno
kreditno osiguranje
Glavne aktivnosti: •Kreditiranje •Osiguranje izvoza•Garancije i akreditivi
3
Zagreb – sjedište
Djeluje i kroz 5 područnih ureda koji pružaju:
• Lakši i brži pristup informacijama
• Regionalnu prisutnost• Snažniju potporu obrtnicima,
malim i srednjim poduzetnicima• Savjetodavne usluge
ZAGREB
OSIJEK
GOSPIĆ
RIJEKA
SPLIT
PULA
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Grupa HBOR
� HBOR je matično društvo Grupe HBOR koja je formirana 2010. godine
HBOR
HKO d.d.
PIS d.o.o.
100%-tnovlasništvo
100%-tnovlasništvo
4
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovni financijski pokazatelji
5
HRK mil Indeks 1)
2014 H1 2015 H1 2015./2014.
Neto imovina 25,777.1 25,492.5 99
Bruto krediti 24,721.4 24,169.2 98
Kapital 9,430.2 9,489.4 101
H1 2014 H1 2015 Indeks 2)
H1 2015./H1 2014.
Prihodi 472.4 451.6 96
Rashodi (377.7) (387.6) 103
Dobit 94.7 64.0 68
Napomena:1) (31.12.’14./31.12.’14.=100)2) (30.6.’14./30.6.’14.=100)
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Proizvodi i usluge
„Junckerov plan” i EIB
„Junckerov plan” i EIF
Uloga nacionalnih razvojnih banaka u provedbi „Junckerovog” plana
Buduće aktivnosti
6
Sadržaj
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
PRIORITETI
Proizvodi i usluge (1)
� 30 kreditnih programa
� Osiguranje od političkih ikomercijalnih rizika
� Ekološki projekti
� MSP i start-upovi
� Turizam i poljoprivreda
� Korištenje EU fondova
� Društva usmjerena na izvoz
� Inovacije i nove tehnologije
� Regionalni i društveni razvitak
� Razvoj infrastrukture
� Garancije i akreditivi
� Savjetodavne usluge tijekom trajanjaprojekta
7
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
8
Gospodarstvo
• Gospodarstvo• Restrukturiranje• Nova proizvodnja• Brodarstvo• Malo i srednje
poduzetništvo• Poljoprivreda i
ujednačeni razvoj• Početnici• Pronalasci• Žene poduzetnice• Poduzetništvo mladih• Trajna obrtna sredstva• Priprema
poljoprivredne proizvodnje
• Likvidnost• Kreditiranje
proizvodnje
Izvoz i Turizam
• Turizam• Turizam IBRD• Kredit kupcu• Kredit dobavljača• Izvoz – IBRD• Priprema izvoza• Priprema turističke
sezone
Infrastruktura, zaštita okoliša i obnovljivi
izvori energije
• Infrastruktura• Zaštita okoliša• Program kreditiranje
energetske obnove zgrada
EU Programi
• Kreditiranje EU projekata javnog sektora
• Kreditiranje EU projekata privatnog sektora
• Kreditiranje EU projekata ruralnog razvoj
• Mikrokreditiranje uz podršku EU
• IPARD• IPARD – ruralna
infrastruktura
Proizvodi i usluge (2)
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
9
Modeli provođenja aktivnosti
HBOR djeluje:
U svoje ime i za svoj račun
U svoje ime, a za račun drugih
U ime i za račun drugih
Odobrenje kredita:
Izravno
Putem banaka i leasingdruštva
Kroz model podjele rizika i model podređenog duga
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Proizvodi i usluge
„Junckerov plan” i EIB
„Junckerov plan” i EIF
Uloga nacionalnih razvojnih banaka u provedbi „Junckerovog plana”
Buduće aktivnosti
10
Sadržaj
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Plan ulaganja za Europu sastoji se od triju struktura:
1. Poboljšanja ulagačkog okruženja: regulatorne i strukturnereforme na razini EU i nacionalnim razinama za uklanjanjeprepreka i stvaranje predvidljivih propisa s ciljem poboljšanjaulagačkog okruženja
2. Osiguravanja protoka ulagačkih sredstava do realnoggospodarstva: pružanje tehničke pomoći / savjetovanjaosnivanjem Europskog savjetodavnog centra za ulaganja (ESCU) uEIB-u i uspostavljanje popisa projekata o potencijalnimmogućnostima ulaganja diljem EU
3. Mobiliziranja sredstava za ulaganja: Europski fond za strateškaulaganja (EFSU) će putem EIB-a rješavati sadašnji nedostatak(snažnijeg) rizičnog financiranja u EU
Cilj: mobilizirati najmanje 315 milijardi eura dodatnihulaganja diljem EU
11
„Junckerov plan”
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Europski fond za strateška ulaganja (EFSU)
12
Okvir za infrastrukturu i inovacije
Dugoročna ulaganjaa € 240 mlrd
MSP i mala Mid-Cap društvaa € 75 mlrd
Okvir za MSP
EFSU€ 21 mlrd
Ukupno u 3 godine:a € 315 mlrd
€ 5 mlrd
EU jamstvo
€ 16 mlrd
EIB EIF
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Regulativa
13
� 25. lipnja 2015. godine usvojena je Uredba (EU) br. 2015/2017 Europskog parlamenta i Vijeća� Uredba definira zakonski okvir za provedbu Plana ulaganja za Europu i sadrži sljedeće bitne dijelove:
1. Europski fond za strateška ulaganja (EFSU) – integriran unutar EIB Grupe, a projekti koji će dobiti podrškuEFSU-a prolazit će EIB-ovu uobičajenu proceduru ocjene i praćenja realizacije projekata
2. EU garancija i EU garantni fond3. Europski savjetodavni centar za ulaganja (ESCU)4. Europski portal projekata ulaganja (EPPU)
� Poticanje ulaganja u strateške projekte te povećanje
dostupnosti sredstava putem Europskog fonda za strateška
ulaganja (EFSU) unutar EIB-a/EIF-a
� Suradnja s nacionalnim razvojnim bankama i EIB-om
1. ANGAŽIRANJE SREDSTAVA ZA INVESTIRANJE
� Europski portal projekata ulaganja (EPPU)
� Europski savjetodavni centar za ulaganja (ESCU)
2. DOSTUPNOST KAPITALA ZA REALNI SEKTOR
� Predvidivost i kvaliteta propisa
� Uklanjanje nefinancijskih regulatornih barijera u
ključnim sektorima unutar jedinstvenog tržišta EU-a
� Strukturne reforme na nacionalnoj razini
3. POBOLJŠANO OKRUŽENJE ZA INVESTIRANJE
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Upravljačka struktura EFSU-a
14
Odbor za ulaganja EFSU-a
¾ 8 neovisnih stručnjaka imenovano u prosincu 2015. godine
¾ Donose odluku o korištenju EU jamstva za svaki projekt (operation) temeljem Smjernica za ulaganje (Investment Guidelines)
¾ Nadležno tijelo za odobravanje operacija s platformama za ulaganja i NRB-ovima ili institucijama
¾ Dnevno operativno upravljanje EFSU-om
¾ Priprema sastanaka Odbora za ulaganja EFSU-aGlavni direktor
EFSU-a i njegov zamjenik
Upravljački odbor EFSU
AmbroiseFayolle,
Dopredsjednik za inovacije, EIB
MaartenVerwey,
Služba za podršku strukturnih
reformi, Glavno tajništvo,
Europska komisija
GerassimosThomas,
Opća Uprava za energetiku,
Europska komisija
IrmfriedSchwimann,
Glavna uprava za tržišno
natjecanje, Europska komisija
¾ Strateška uloga¾ Donosi politike
¾ metodologije EIB-aEIB
¾ metodologije HBOR-aHBOR
WilhelmMolterer,
glavni direktor EFSU-a
Iliyana Tsanova,
zamjenik glavnog direktora EFSU-a
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Rok ulaganja produljen do 30. lipnja 2020. godine
4. srpnja
Stupanje na snagu
Uredbe za uspostavu
EFSU-a
2015 2016 2017 2018 2019 2020
30. lipnja
2. rok za potpisivanje
EFSU transakcija
4. srpnja
Rok za odobrenje
EFSUtransakcija
4. srpnja
1. rok za potpisivanje
EFSUtransakcija
U roku ulaganja trebalo bi postići iznos 315 milijardi € ukupnih ulaganja “Produljeni” rok ulaganja
3. godišnjica potpisivanja Regulative o
EFSU-u
15
Vremenski plan i razdoblje ulaganja
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Ključni sektori
16
Strateška infrastruktura, uključujućidigitalnu, transportnu i energetsku
Obnovljivi izvori energije i energetska učinkovitost
Ekološki i socijalni te projektiurbanog razvoja
Edukacija i obuka, istraživanje, razvoj i inovacije
Podrška MSP i Mid-Cap društvima
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Uvjeti prihvatljivosti projekata
17
Komercijalno opravdani, ekonomski i tehnički održivi
Dovoljno bankabilni dabudu prihvatljivi za financiranje
Doprinose EU ciljevima,održivom rastu i zapošljavanju
Cijena financiranja utvrđena razmjerno s preuzetim rizikom
Mobiliziraju privatni kapital
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Tablica pokazatelja
18
postavlja indikatore (ex-ante)
izračunava rezultat
prati rezultate projekta (ex-post)
Svrha tablice pokazatelja
procjena dodane vrijednosti projekata
formiranje liste prioriteta
potencijalnih projekata
Predviđena uloga EIB-a
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Svi projekti moraju doprinijeti barem jednom od općih ciljeva EFSU-aKljučni ciljevi: za svaki od općih ciljeva utvrđuju se ključna područja politike od posebnog značaja. Projekti u ključnim područjima dobivaju dodatne bodove
Doprinos projekta održivom rastu – C/B analiza socioekonomskog utjecaja i efekata prelijevanjaSposobnost promotora projekta – kvalitativna procjenaOdrživost projekta –ekonomska, ekološka i sociološka Zaposlenost
Financijski doprinos tj. poboljšani uvjeti financiranja u odnosu na alternativne izvore (ročnost, kamatna stopa)Poboljšanje efikasnosti financiranjaDoprinos EIB-a kroz nefinancijske tj. savjetodavne usluge i prijenos znanja (JASPERS, Elena, Horizon 2020, ESCU)
Načelo dodavanja (additionality)Multiplikatorni efektiEfekt mobilizacije sredstava privatnog sektoraSuradnja s NPB-ovimaSufinanciranje iz ESI fondova i financijskih instrumenataMakroekonomski pokazateljiUtjecaj na energetsku efikasnost
4 stupa Tablice pokazatelja
Doprinos ciljevima EFSU-a
Kvaliteta projekta
Tehnički i financijski doprinos
Dopunski pokazatelji
19
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Europski savjetodavni centar za ulaganja (ESCU)
20
korištenje financijskih instrumenataUsluge uključuju:
� uspostavljen kao zajednička inicijativa Europske komisije i EIB-a kao pomoć u jačanju iubrzavanju investicija
� objedinjava će savjete stručnjaka u relevantnim područjima
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
EFSU – status i daljnji koraci
21
Status EFSU regulativa je odobrena od strane EU tijela odlučivanja
Ugovor EIB – EK potpisan
Projekti se odobravaju od strane EIB-a/EIF-a, odnosno EK sve dok ne bude uspostavljen Odbor za ulaganja
Imenovani članovi Upravljačkog odbora
ESCU je operativan
Imenovani glavni direktor i zamjenik EFSU-a te članovi Odbora za ulaganja EFSU-a
Projekti se mogu predlagati EIB-u / EIF-u za financiranje
EPPU će biti pokrenut početkom 2016. godine
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Tko se može prijaviti?
22
Pružatelji komunalnih usluga Subjekti javnog sektoraNacionalne razvojne banke ili druge banke koje kreditiraju
preko posrednika
Financijski proizvodi ili investicijske platforme
kreirane po mjeri
• MSP (≤ 250 zaposlenih)
• mala Mid-Cap društva (≤ 499 zaposlenih)
EIF
• velika Mid-Cap društva (500 do 3.000
zaposlenih)• projekti ≥ 50 mil EUR
EIB
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Europska investicijska banka (EIB)
� EIB je banka u vlasništvu država članica EU osnovana 1958. godine� prioriteti: inovacije, pristup financiranju za male i srednje poduzetnike,
klimatska politika, strateška infrastruktura
� suradnja EIB-a i HBOR-azapočela 2001.
� zaključeno 14 ugovora o zajmuu ukupnom iznosu od 1,84mlrd EUR
23
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Financijski okvir EIB-a za infrastrukturu i inovacije
24
GARANTNI FOND PROIZVODI
PROJEKTI U PRIHVATLJIVIM SEKTORIMA
Dugoročni krediti za rizičnije projekte
Kapital i kvazi-kapital
Podređeni dug
Ostali investitori se
pridružuju ovisno o projektu
Prijevoz
Energetska infrastruktura, obnovljivi izvori energije, energetska učinkovitost
Informacijske i komunikacijske tehnologije
Okoliš i prirodni izvori
Društvene djelatnosti, obrazovanje
Istraživanje, razvoj i inovacije
MSP
Fond služi za pokrivanje
kreditnih rizika
EFSU
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Projektni ciklus (1)
25
Identifikacija projekta
Procjena projekta
Odobrenje Odbora za ulaganje
Odobrenje Odbora
direktora EIB-a
Kredit je odobren
Pregovori ugovorne
dokumentacije
Potpisivanje ugovora
Povlačenje sredstava
Financijsko praćenje Otplata
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
• Cilj je osigurati da se sredstva kredita koriste racionalno, u
skladu s projektom i u interesu EU• Neophodno je pridržavati se EIB-
ovih Smjernica za javnu nabavu
• Projekt se prati od potpisa ugovora kroz razdoblje provedbe do konačne otplate
• Financijski monitoring, monitoring izravno kod klijenta i ex-post evaluacija
• Ocjenjuje se usklađenost s prioritetnim ciljevima EU-a i
sveukupna kvaliteta projekta (tehničko-tehnološki aspekt,
sposobnost provedbe, analiza tržišta i potražnje, profitabilnost,
sociološka, utjecaj na okoliš)
• Projekti ≤ 50 milijuna eura – preko posredničkih banaka
• Projekti ≥ 50 milijuna eura –direktno preko EIB-a
• Projekt treba biti u skladu s politikama zaštite okoliša i smjernicama za javnu nabavu
Prijava za kredit
Procjena zahtjeva
Postupci nabaveMonitoring
Projektni ciklus (2)
26
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Prijava za zajam EIB-a – preko posrednika
HBOR –krajnji
korisnik
• Općenite informacije o poduzeću/instituciji
• Informacije vezane za osnivanje i dr.
Projekt• Tehnički i ekološki podaci• Financijski podaci
27
EIB – HBOR –krajnji korisnik
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Prijava za zajam EIB-a – izravno
Krajnji korisnik
• Općenite informacije o poduzeću
• Informacije vezane za osnivanje i dr.
Projekt• Tehnički i ekološki
podaci• Financijski podaci
Financiranje projekta
28
EIB – krajnji korisnik
• Opis svrhe projekta• Analiza prihoda i
troškova projekta• Financijski model
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Hoteli Dubrovačka rivijera d.d. (HDR)
29
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
30
UPITNIK EIB-a
Opći podaci
Povijesni financijski
podaci
Financijske projekcije
Tržište
Uprava hotela/
Otvaranje radnih mjesta
Kupnja roba i usluga
Okoliš, sigurnost
Analiza troškova projekta
Provedba projekta
Zahtjevi EIB-a za financiranje HDR-a
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Opća bolnica Pula (OBP)
31
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
32
UPITNIK EIB-a
Kapitalna ulaganja
Nabava
Upravljanje
Okoliš, sigurnost
Opis projekta
Financijski podaci
Utjecaj na okoliš i
dozvole za građenje
Zdravstveni sustav u RH i Istri
Vremenski raspored
Aktivnosti OBP-a
Zahtjevi EIB-a za financiranje OBP-a
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Ugovorne obveze krajnjeg korisnika
33
Namjensko korištenje
Provedba projekta u skladu s tehničkim opisom projekta i u planiranom roku
Nabava u skladu sa zakonima Europske unije
Zadržavanje vlasništva i posjeda nad imovinom projekta do konačne otplatekredita
Osiguravanje radova i imovine koji su dio projekta
Provedba projekta u skladu sa Zakonom o zaštiti okoliša RH
Poduzimanje mjera u odnosu na članove svojih upravljačkih tijela koji supravomoćnom i neopozivom sudskom presudom osuđeni za neko kazneno djelo
Vođenje odgovarajućih knjiga i evidencija po računima
Poštivanje svih zakona i propisa kojima krajnji korisnik/projekt podliježu
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Obveze izvještavanja EIB-a o projektu
34
Izvještaj o napretku projekta (polugodišnje
tijekom provedbe projekta)
Izvještaj o dovršetku projekta
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
35
MSP i mali Mid-Cap projekti
Zajam EIB-a + potpore EU ≤ 100% ukupnih troškova
projekta
Veliki Mid-Cap projekti
Zajam EIB-a + potpore EU ≤70% ukupnih troškova
projekta
PRIVATNA DRUŠTVA (koja nisu niti MSP
niti Mid-Capdruštva) i JAVNI
SEKTORZajam EIB-a + potpore EU ≤ 90% ukupnih troškova
projekta
Kombiniranje EIB-ovih i EU sredstava
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Isključeni sektori
EIB
� eksperimentiranje na živim životinjama� aktivnosti koje su zabranjene ili se smatraju etički ili moralno kontroverznima� isključivo poslovanje s nekretninama� čiste financijske transakcije (npr. kupnja dionica)� kupnja nematerijalne imovine koja bi mogla dovesti do ili ojačati tržišnu poziciju� kupnja licenci ili prava za istraživanje mineralnih resursa� bilo koji drugi sektori koji su identificirani kao neprihvatljivi sektori na listi NACE šifri� kupnja zemljišta osim ako je tehnički neophodno za investiciju, ali ne više od 50%
ukupnih troškova projekta� kupnja poljoprivrednog zemljišta� proizvodnja oružja� proizvodnja opreme za igre na sreću� proizvodnja, obrada i distribucija duhana� aktivnosti koje dovode do utjecaja na okoliš
36
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Proizvodi i usluge
„Junckerov plan” i EIB
„Junckerov plan” i EIF
Uloga nacionalnih razvojnih banaka u provedbi „Junckerovog plana”
Buduće aktivnosti
37
Sadržaj
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
38
Europski investicijski fond (EIF)
Europski investicijski fond financijsko je tijelo Europske unije osnovano 1994. godine s ciljem pružanja podrške malim i srednjim
poduzećima
Podrška se ostvaruje osiguravanjem poduzetničkog kapitala i davanjem jamstava
financijskim institucijama za zajmove dane malim i srednjim poduzećima
Dosadašnja suradnja HBOR-a i EIF-a
HBOR je dioničar EIF-a te posjeduje 8 dionica ukupne nominalne vrijednosti
8 milijuna eura
HBOR i EIF potpisali su Ugovor o jamstvu u okviru CIP Programa u
kolovozu 2014. godine
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
GARANTNI FOND
EFSU
Fond daje kreditnu
zaštitu novim aktivnostima
EIF-a
PROIZVODI
Rizični kapital
Jamstva
Sekuritizacija
Financiranje rasta
poduzeća
Ostali investitori
pridružuju se na razini
pojedinog projekta
KRAJNJI KORISNICI I PRIMJERI
MSP
Npr.kapitalno
financiranje start-up
poduzeća
Npr.mikro-krediti
za MSP
Mala Mid-Cap društva
Npr.zajmovi za
istraživanje i razvojNpr.
rizični kapital za
financiranje prototipa
Financijski okvir EIF-a za MSP i mala Mid-Cap društva
39
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Proizvodi i aktivnosti EIF-a
� Uloga EIF-a je da kroz postojeće, kao i kroz razvoj novih proizvoda, usmjerava sredstvana MSP (do 250 zaposlenih) i na mala Mid-Cap društva (od 250 do 499 zaposlenih)
� Navedeni ugovori potpisani su u 11 zemalja EU-28, i očekuje se da će donijeti koristpreko 50.000 MSP i malim Mid-Cap društvima kroz bolji pristup financiranju
40
Proizvod EIF-a Broj transakcija Potaknuto ulaganje EFSI financijska podrška
EIF rizični kapital 28 9,630 mil EUR 895 mil EUR
EIF jamstva na portfelj MSP-a 18 5,446 mil EUR 248 mil EUR
UKUPNO 46 15, 076 mil EUR 1,143 mil EUR
Potpisani sporazumi EIF-a u periodu travanj – rujan 2015. godine:
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Dosadašnja suradnja HBOR-a i EIF-a u okviru CIP Programa
CIP (Competitiveness and Innovation Programme) – Program EU za konkurentnost i inovacije� HBOR se uključio u potprogram CIP-a tzv. Instrument garancije za mikrokredite� Kroz garanciju, EIF garantira za 75% HBOR-ova gubitka po kreditnom plasmanu
41
PREDNOSTI ZA KORISNIKE:• poboljšan pristup financiranju• nema potrebe za vlastitim učešćem• smanjeni zahtjevi za osiguranjem (mjenice i zadužnice, eventualno zalog na opremu koja
se kupuje kreditom)• jednostavna i brza procedura odobravanja
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
1. COSME – program EU čiji je cilj povećati konkurentnost europskih tvrtki, smanjitinezaposlenost, stvoriti poticajnu poduzetničku okolinu i razvijati poduzetništvo
2. INNOVFIN (HORIZON) – novi program Europske unije za istraživanje i inovacije koji jedio pogona za stvaranje novog rasta i stvaranje radnih mjesta u Europi
3. EaSI – Europski program za zapošljavanje i socijalne inovacije čiji je cilj podržati naporedržava članica u kreiranju i provedbi mjera zapošljavanja i socijalnih reformi na lokalnoj,regionalnoj, nacionalnoj i europskoj razini
42
Proizvodi EIF-a u okviru Programa EU
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Financijski proizvodi EIF-a za dužničko financiranje
Program COSME INNOVFIN (HORIZON) EaSI
Instrumenti koje program nudi Jamstva s limitom plaćanja Jamstva za kredite i financijski leasing Jamstva za mikro kredite
Prihvatljivi plasmani posrednika
Minimalna ročnost 12 mjeseci;
Maksimalni iznos kredita 150.000 EUR osim
ako poduzetnik može dokazati da ne može
koristiti InovFin proizvod kada taj iznos
onda seže do 1.500.000 EUR
Minimalna ročnost 12 mjeseci;
Minimum 25.000 EUR – maksimum
7.5 mil EUR
Maksimalni iznos kredita 25.000 EUR
Prihvatljivo poduzeće MSP po definiciji EU MSP i mala Mid-Cap društva Mikro-zajmoprimci i mikro-poduzeća
Podržane investicije
poduzetnika
Ulaganja u materijalnu i/ili nematerijalnu
imovinu i/ili obrtni kapital;
Refinanciranje je isključeno
Ulaganja u materijalnu i
nematerijalnu imovinu, obrtna
sredstva, poslovne transfere;
U slučaju leasinga samo financijski
leasing;
Refinanciranje je isključeno
Financiranje investicija, obrtnog kapitala,
uključujući stjecanje dozvola i drugih
troškova uspostave poduzeća
Maksimalni postotak EU jamstva
po pojedinom plasmanu50% 50% 80%
Maksimalno trajanje EU jamstva 10 godina
10 godina uključivši poček, osim u
slučajevima dopuštene izmjene
transakcije
6 godina
Minimalna izloženost riziku za
posrednika
20% (na razini svake transakcije financijski
posrednik mora zadržati minimalno 20%
izloženosti)
20% (na razini svake transakcije
financijski posrednik mora zadržati
minimalno 20% izloženosti)
20% (na razini svake transakcije
financijski posrednik mora zadržati
minimalno 20% izloženosti)
43
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
� ESIF program (Europski strukturni i investicijski fondovi) – doprinosi ostvarenju ciljeva izJunckerovog plana i može biti komplementaran EFSU programu, kod projekata kod kojihbi se na taj način osigurala viša dodana vrijednost
Komplementarnost – ESIF i EFSU
44
EFSU EU fondovi
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Proizvodi i usluge
„Junckerov plan” i EIB
„Junckerov plan” i EIF
Uloga nacionalnih razvojnih banaka u provedbi „Junckerovog plana”
Buduće aktivnosti
45
Sadržaj
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
46
KOMUNIKACIJA KOMISIJE EUROPSKOM VIJEĆU I PARLAMENTU: Uloga nacionalnih razvojnih banaka u podupiranju Plana ulaganja za Europu
Nacionalne razvojne banke i provedba Plana ulaganja za Europu (1)
Nacionalne razvojne banke (NRB) imaju vrlo važnu ulogu u uspješnoj realizaciji
Plana ulaganja za Europu (članak 2. EFSU Uredbe)
Ključan uvjet za uspjeh Plana ulaganja za Europu je pojačana suradnja između NRB-
ova s jedne strane te Komisije i Grupe EIB-a s druge strane
� posjeduju posebno stručno znanje� poznaju lokalne okolnosti, poduzeća i
zajednicu ulagača te nacionalne politike istrategije
� nude komplementarne ponude proizvoda� imaju širok zemljopisni doseg� ubrzavaju dugoročno financiranje� imaju važnu ulogu u provedbi financijskih
instrumenata EU-a
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Nacionalne razvojne banke i provedba Plana ulaganja za Europu (2)
¾ Većina europskih NRB-ova imat će određenu ulogu u provedbi Plana ulaganja za Europu:
¾ Najveći dio do sada zabilježenog angažmana NRB-ova u provedbi Plana ulaganja za Europu odnosi se na:
1. Sudjelovanje u provedbi financijskihinstrumenata kao što su COSME, HORIZON(Innovfin), EaSI, podjela rizika i dr.
2. Planirano sufinanciranje (NRB + EIB) velikihinfrastrukturnih projekata
3. Prikupljanje projekata i informativnu ulogu
4. Razvoj specijaliziranih proizvoda, programa iplatformi u suradnji sa EIB grupom
47
� ALMI – Švedska� ALTUM – Latvija� AWS - Austrija� BDB – Bugarska� BGK – Poljska� Bpifrance –
Francuska� CMZRB – Češka� Finnvera – Finska� ICO – Španjolska� KFW – Njemačka� KredEx – Estonija
� HBOR – Hrvatska� MFB – Mađarska� SID Banka – Slovenija� SNCI – Luxemburg� SZRB- Slovačka� BBB –UK� GIB –UK� The Northern Ireland
Development Fund� IFD – Portugal� ….
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Osnovne informacije
Proizvodi i usluge
„Junckerov plan” i EIB
„Junckerov plan” i EIF
Uloga nacionalnih razvojnih banaka u provedbi „Junckerovog plana”
Buduće aktivnosti
48
Sadržaj
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Uloga HBOR-a u Planu ulaganja za Europu
49
Nacionalna kontakt točka za moguće klijente i dionike
Identifikacija ekonomski i tehnički održivih projekata u ključnim sektorima
Kreiranje novih financijskih proizvoda sukladno potrebama hrvatskog gospodarstva
Financiranje projekata
Privlačenje privatnog kapitala
Uspostava Hrvatskog portala projekata ulaganja (HPPU)
Djelovanje kao nacionalna kontakt točka za suradnju s ESCU
Uspostavljanje bilateralne suradnje s drugim nacionalnim razvojnim bankama
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
1. EK je osmislila Plan ulaganja za Europu koji provodi u suradnji s EIB Grupom i zatražila od svake zemlje članice da identificira listu održivih strateških projekata
2. RH će uspostaviti radnu skupinu koju čine nacionalni koordinatori i HBOR3. Nacionalna radna skupina identificirat će potrebe za ulaganjima na razini pojedinih ministarstava → lista hrvatskih
ulaganja → objava na HPPU4. HBOR ocjenjuje ekonomsku i tehničku održivost projekata 5. HBOR osigurava financiranje i privlači privatne ulagatelje6. HBOR šalje prijedlog projekata u EIB Grupu
Plan ulaganja za Europu u RH
50
HPPU – LISTA PROJEKATA
NACIONALNA RADNA SKUPINA HBOR
Procjena ekonomske i tehnički održivosti
projekata
Privlačenje privatnog kapitala
Financiranje projekata
HBOR
3
4 5
2 6
16
EuropeanCommission
European Investment Bank
Croatian Bank for Reconstruction and Development | Strossmayerov trg 9, 10000 Zagreb, Croatia |e-mail: [email protected] | Phone: +385 1 4591 666, fax: +385 1 4591 721
Kontakt i korisni linkovi
51
E-mail kontakt: [email protected]
KORISNI LINKOVI: www.eib.org
www.eif.org
www.eib.org/eiah
www.hbor.hr