1

Εγχειρίδιο χρήσης εφαρμογής Μετατροπέα

(Convertor) flat και .csv αρχείων

στο πρότυπο ISO 20022 XML

του Κανονισμού (ΕΕ) 260/2012

Έκδοση 1.01

Φεβρουάριος 2016

2

Περιεχόμενα

1. Εισαγωγή ................................................................................................................................... 3 2. Προδιαγραφές συστήματος ................................................................................................... 3 3. Εγκατάσταση μετατροπέα (converter) ................................................................................ 3 4. Περιγραφή διεπαφής χρήστη και αρχείων εισόδου ......................................................... 4 5. Διαδικασία μετατροπής αρχείου σε μορφή XML ISO 20022 ............................................ 6 6. Αποδεκτό μέγεθος διακίνησης παραγόμενων αρχείων XML ISO 20022 μέσω

Internet Banking ............................................................................................................................... 7 7. Παράρτημα Α: Γραμμογράφηση υφιστάμενων flat και .csv αρχείων............................ 8 8. Παράρτημα Β: Γραμμογράφηση παραγόμενου αρχείου xml pain.001 ........................ 18

3

1. Εισαγωγή

Ο Κανονισμός (ΕΕ) 260/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου που

αφορά στην καθιέρωση τεχνικών απαιτήσεων και επιχειρηματικών κανόνων για τις

μεταφορές πίστωσης και τις άμεσες χρεώσεις σε ευρώ, δημοσιεύτηκε το Μάρτιο του

2012 και τροποποίησε τον Κανονισμό (ΕΕ) 924/2009. Ο Κανονισμός αυτός αναφέρεται

επίσης και ως “SEPA end-date regulation” και καθορίζει τις προθεσμίες για τη μετάβαση

στις καινούριες τεχνικές απαιτήσεις εντός του SEPA (Single Euro Payment Area).

Βασική διάταξη του Κανονισμού (ΕΕ) 260/2012 αποτελεί η υποχρεωτική, από 1/2/2016,

χρησιμοποίηση του προτύπου ISO 20022 XML από τους χρήστες υπηρεσιών

πληρωμών, οι οποίοι δρομολογούν ή λαμβάνουν μεμονωμένες μεταφορές πίστωσης

ή άμεσες χρεώσεις που ομαδοποιούνται προς διαβίβαση.

Εντός του παραπάνω πλαισίου και προκειμένου η Εθνική Τράπεζα να διευκολύνει την

προσαρμογή των επιχειρήσεων/πελατών της, οι οποίοι σήμερα δρομολογούν

ομαδοποιημένες μεταφορές πίστωσης & χρέωσης με χρήση αρχείων σταθερού

μήκους (flat) ή διαχωρισμένων με ειδικούς χαρακτήρες (delimited), στο νέο πρότυπο

ISO 20022 XML δημιούργησε ειδική εφαρμογή μετατροπέα (converter), η οποία

αναλαμβάνει τη μετατροπή των ανωτέρω αρχείων σταθερού μήκους σε xml pain.001

(αρχείο ομαδοποιημένων μεταφορών πίστωσης) & pain.008 (αρχείο ομαδοποιημένων

μεταφορών χρέωσης).

Η εφαρμογή του μετατροπέα (converter):

Εκτελείται τοπικά στον ηλεκτρονικό σας υπολογιστή

Πραγματοποιεί σειρά ελέγχων στο αρχείο εισόδου

Παράγει ως έξοδο αρχείο (output) XML ISO 20022 pain.001 & pain.008, ανάλογα

με τον τύπο αρχείου που έχει εισαχθεί για μετατροπή ως είσοδο (input)

2. Προδιαγραφές συστήματος

Οι υπολογιστές που θα κάνουν χρήση της εφαρμογής του μετατροπέα θα πρέπει να

έχουν εγκατεστημένο .Net 3.5. Framework και λειτουργικό σύστημα Windows XP ή

μεταγενέστερο.

3. Εγκατάσταση μετατροπέα (converter)

Το εκτελέσιμο αρχείο διατίθεται σε συμπιεσμένη μορφή (.zip) από σύνδεσμο που

βρίσκεται σε ιστοσελίδα του web portal της Εθνικής Τράπεζας (www.nbg.gr).

Αφού επιλέξετε το σχετικό σύνδεσμο, στη συνέχεια θα πρέπει να αποθηκεύσετε,

αποσυμπιέσετε και εκτελέσετε το αρχείο XMLConverterGUI.exe. στον υπολογιστή

σας.

4

4. Περιγραφή διεπαφής χρήστη και αρχείων εισόδου

Η αρχική οθόνη της εφαρμογής περιέχει σειρά πεδίων που πρέπει να συμπληρωθούν

κατά περίπτωση, ανάλογα με τον τύπο αρχείου:

Τύπος αρχείου

Επιλέγεται μία (1) εκ των πέντε (5) διαθέσιμων τιμών:

ΕΘΝΟfiles Μισθοδοσίες

Η επιλογή αυτή χρησιμοποιείται για τη μετατροπή των δύο τύπων αρχείων

μισθοδοσίας ΕΘΝΟFiles που διαθέτει η Τράπεζα, της κλασικής και της άμεσης

μισθοδοσίας. Προσοχή: η επιλογή αυτή δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την

μετατροπή αρχείου μισθοδοσίας i-bank internet Banking

ΕΘΝΟfiles Εθνοcredits

Η επιλογή αυτή χρησιμοποιείται για τη μετατροπή του αρχείου των

ΕΘΝΟcredits

5

E-Banking - Μαζικές Πιστώσεις ETE/ Εσωτ./ Εξωτ.

Η επιλογή αυτή χρησιμοποιείται για την μετατροπή αρχείων μαζικών

πιστώσεων σε λογαριασμούς ΕΤΕ/ λογαριασμούς άλλων Ελληνικών τραπεζών

ή λογαριασμούς τραπεζών εξωτερικού, που διαβιβάζονται μέσω του i-bank

internet Banking. Τα αρχεία αυτά θα πρέπει να έχουν λογαριασμούς πίστωσης

μόνο του ενός εκ των παραπάνω τύπων.

E-Banking – Μισθοδοσίες Λογαρ. ETE

Η επιλογή αυτή χρησιμοποιείται για την μετατροπή αρχείων μισθοδοσίας σε

λογαριασμούς ΕΤΕ που διαβιβάζονται μέσω του i-bank internet Banking.

E-Banking - Μαζικές Χρεώσεις

Η επιλογή αυτή χρησιμοποιείται για την μετατροπή αρχείων μαζικών

χρεώσεων από λογαριασμούς ΕΤΕ, που διαβιβάζονται μέσω του i-bank internet

Banking.

Ανάλογα με την τιμή που επιλέγεται, επιτρέπεται η συμπλήρωση ορισμένων εκ των

επόμενων πεδίων

Κωδικός Οργανισμού

Αποτελείται από δύο (2) πεδία.

To πρώτο πεδίο αφορά μόνο τα αρχεία μισθοδοσίας ΕΘΝΟfiles και

συμπληρώνεται με τον κωδικό του Οργανισμού που διενεργεί τη μισθοδοσία

και έχει αποδοθεί στον Οργανισμό από την Εθνική Τράπεζα. Επιτρέπονται

μέχρι 4 ψηφία.

Στο δεύτερο συμπληρώνεται ο κωδικός της χώρας, στην οποία έχει έδρα ο

Οργανισμός που διενεργεί την διαβίβαση του αρχείου, σε μορφή ISO 3166-1

alpha 2. Προεπιλεγμένη τιμή είναι η τιμή “GR”. Σημειώνεται ότι ο κωδικός χώρας

είναι υποχρεωτικός για όλους τους τύπους αρχείων.

Προεπιλεγμένη αποθήκευση

Επιλέγοντας το πεδίο αυτό, το αρχείο εξόδου που παράγεται από την μετατροπή,

αποθηκεύεται στον ίδιο κατάλογο με το εκτελέσιμο αρχείο της εφαρμογής.

Διαφορετικά, θα ερωτηθείτε από την εφαρμογή σε ποιόν κατάλογο επιθυμείτε να

αποθηκευτεί το παραγόμενο αρχείο μετά την ολοκλήρωση της μετατροπής του.

6

ΙΒΑΝ Λογ. Χρέωσης

Συμπληρώνεται ο λογαριασμός του Οργανισμού σε μορφή ΙΒΑΝ, ο οποίος πρόκειται

να χρεωθεί για τη διενέργεια των εμβασμάτων, ή να πιστωθεί στην περίπτωση

αρχείου μαζικών χρεώσεων. Επιτρέπονται ακριβώς 27 ψηφία.

Ονοματεπώνυμο

Συμπληρώνεται η επωνυμία του Οργανισμού. Με την ίδια ακριβώς μορφή θα

εμφανίζεται στο πεδίο «Εντολέας» του κάθε εμβάσματος. Επιτρέπονται μέχρι 70

χαρακτήρες.

Διεύθυνση

Το πεδίο Διεύθυνσης είναι υποχρεωτικό μόνο στην περίπτωση αρχείου μισθοδοσίας

ΕΘΝΟfiles. Συμπληρώνεται η διεύθυνση του Οργανισμού. Επιτρέπονται μέχρι 70

χαρακτήρες.

Αρχείο

Επιλέγεται το αρχείο εισόδου, με χρήση του πλήκτρου (Browse)

Μετατροπή

Όταν ολοκληρωθεί η συμπλήρωση όλων των κατά περίπτωση υποχρεωτικών

προηγουμένων πεδίων, ενεργοποιείται η διαδικασία ελέγχου των αρχείων και στη

συνέχεια μετατροπής του αρχείου σε μορφή XML ISO 20022 .

5. Διαδικασία μετατροπής αρχείου σε μορφή XML ISO 20022

Η διαδικασία που ακολουθείται για την μετατροπή του αρχείου σε μορφή xml είναι η

παρακάτω:

i. Συμπληρώνετε όλα τα, κατά περίπτωση, υποχρεωτικά πεδία του μετατροπέα

ii. Επιλέγετε το αρχείο εισόδου με χρήση του πλήκτρου . Το αρχείο πρέπει να

είναι αποθηκευμένο στον υπολογιστή σας.

iii. Επιλέγετε το πλήκτρο

iv. Η εφαρμογή πραγματοποιεί σειρά ελέγχων, τόσο σε επίπεδο ορθής

συμπλήρωσης των πεδίων της ίδιας της εφαρμογής όσο και σε επίπεδο του

περιεχομένου του αρχείου εισόδου.

7

v. Εφόσον παρουσιαστούν σφάλματα, η εφαρμογή παράγει κατάλληλο μήνυμα

που εμφανίζεται σε ειδικό χώρο κάτω από το πλήκτρο «Μετατροπή» και η

μετατροπή δεν ολοκληρώνεται, μέχρις ότου διορθωθούν τα σφάλματα.

vi. Εφόσον δεν παρουσιαστούν σφάλματα, ολοκληρώνεται η μετατροπή και εάν

δεν έχει επιλεγεί η προεπιλεγμένη αποθήκευση στον κατάλογο του εκτελέσιμου

αρχείου, η εφαρμογή σας ζητά να επιλέξετε τη θέση και το όνομα του αρχείου

εξόδου (το αρχείο εξόδου είναι σε μορφή xml).

6. Αποδεκτό μέγεθος διακίνησης παραγόμενων αρχείων XML

ISO 20022 μέσω Internet Banking

Το αποδεκτό μέγεθος των παραγόμενων αρχείων από τον μετατροπέα, για

μεταφόρτωση τους (upload) μέσω Internet banking (web ΕΘΝΟfiles), είναι τα 50 Mb

(30.000-40.000 εγγραφές περίπου).

Σε περίπτωση που το παραγόμενο αρχείο υπερβαίνει το επιτρεπτό μέγεθος και πρέπει

να διακινηθεί μέσω Internet banking, προτείνεται ο επιμερισμός του αρχικού αρχείου

εισόδου, σε μικρότερα, ώστε το κάθε ένα από τα παραγόμενα αρχεία να μην

υπερβαίνει το επιτρεπτό μέγεθος διακίνησης.

8

7. Παράρτημα Α: Γραμμογράφηση υφιστάμενων flat και .csv αρχείων

Κλασική μισθοδοσία ΕΘΝΟfiles - Αναλυτική εγγραφή

α/α αρχή Μήκος θέσεις Τίτλος Περιγραφή

1 3 1-3 OrganizationCode Κωδικός Οργανισμού (Δίνεται από ΕΤΕ)

4 1 4-4 RecordCode Σταθερή τιμή : 2

5 27 5-31 IBANAccount Αριθ. Λογ/σμού σε μορφή ΙΒΑΝ

32 6 32-37 RegistrationNumber Αριθμός Μητρώου Μισθωτού

38 6 38-43 PayrollCode Κωδικός Υπηρεσιακής Δ/νσης Μισθωτού

44 24 44-67 PayrollFullName Ονοματεπώνυμο

68 7 68-74 PayrollAmountA Καθαρό ποσό Α΄ 15ημέρου

75 7 75-81 PayrollAmountB Καθαρό ποσό Β΄ 15ημέρου

82 1 82-82 Indicator

Ένδειξη: 0 ή blank για κανονική ροή

1 για νέο λογ/σμό ή πρώτη φορά στο σύστημα μισθοδοσίας μέσω

Τραπέζης.

2 για οριστική διακοπή μισθοδοσίας

3 για αλλαγή σταθερών στοιχείων

83 140 83-222 Reference Αιτιολογία

9

Κλασική μισθοδοσία ΕΘΝΟfiles - Trailer

α/α αρχή μήκος θέσεις τίτλος Περιγραφή

1 3 1-3 OrganizationCode Κωδικός Οργανισμού (Δίνεται από ΕΤΕ)

4 1 4-4 RecordCode Σταθερή τιμή : 1

5 19 5-23 Filler1 Blanks

24 2 24-25 PayrollMonth Μήνας μισθοδοσίας

26 6 26-31 RecordsCount Σύνολο εγγραφών αρχείων (όλα τα records : αναλυτικά + συγκεντρωτικό)

32 6 32-37 CreditDateA Ημερομηνία πίστωσης Α΄ 15ημέρου (ΗΗΜΜΕΕ)

38 6 38-43 CreditDateB Ημερομηνία πίστωσης Β΄ 15ημέρου (ΗΗΜΜΕΕ)

44 11 44-54 TotalAmountA Συνολικά ποσά Α΄15ημέρου

55 11 55-65 TotalAmountB Συνολικά ποσά Β΄15ημέρου

66 157 66-222 Filler2 Κενά

Άμεση μισθοδοσία ΕΘΝΟfiles- Αναλυτική εγγραφή

α/α Αρχή μήκος θέσεις τίτλος Περιγραφή

1 1 1-1 RecordCode ΚΩΔΙΚΟΣ ΕΓΓΡΑΦΗΣ INIT ’1’

2 3 2-4 OrganizationCode ΚΩΔΙΚΟΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΥ *

5 27 5-31 IBANAccount ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΜΙΣΘΟΔΟΤΟΥΜΕΝΟΥ ΣΕ ΜΟΡΦΗ ΙΒΑΝ

32 8 32-39 RegistrationNumber ΑΡΙΘΜΟΣ ΜΗΤΡΩΟΥ

40 30 40-69 PayrollFullName ΟΝΟΜΑΤΕΠΩΝΥΜΟ

70 10 70-79 PayrollAmount ΠΟΣΟ

80 140 80-219 Reference ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ

10

Άμεση μισθοδοσία ΕΘΝΟfiles- Trailer

α/α αρχή μήκος θέσεις τίτλος Περιγραφή

1 1 1-1 RecordCode ΚΩΔΙΚΟΣ ΕΓΓΡΑΦΗΣ ΙΝΙΤ ‘0’

2 3 2-4 OrganizationCode ΚΩΔΙΚΟΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΥ

5 10 5-14 Filler1 ΚΕΝΑ

15 5 15-19 RecordsCount ΣΥΝΟΛΟ ΕΓΓΡΑΦΩΝ

20 5 20-24 Filler2 ΚΕΝΑ

25 13 25-37 TotalAmount ΣΥΝΟΛΟ ΠΟΣΟΥ ΠΙΣΤΩΣΗΣ

38 8 38-45 CreditDate ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΙΣΤΩΣΗΣ ΜΟΡΦΗΣ «ΗΗΜΜΕΕΕΕ»

46 8 46-53 CreditTime ΩΡΑ ΠΙΣΤΩΣΗΣ ΩΩ:ΛΛ:ΔΔ

54 166 54-219 Filler3 ΚΕΝΑ

EthnoCredits - Αναλυτική εγγραφή

α/α αρχή μήκος θέσεις τίτλος Περιγραφή

1 1 1-1 RecordCode

2 3 2-4 OrganizationCode

5 3 5-7 Bank_3digitCode

8 35 8-42 IBAN_CreditorAccount Θα πρέπει να έχει μήκος 27, καθώς τηρείται στην ΕΤΕ

43 25 43-67 CreditorFullName

68 25 68-92 DebitorName

93 11 93-103 IBAN_DebitorAccount

104 11

104-

114 PayrollAmount

115 11

115-

125 BIC_CreditorBank

126 140

126-

265 Unstr

11

EthnoCredits - Trailer

α/α αρχή μήκος θέσεις τίτλος Περιγραφή

1 1 1-1 RecordCode

2 3 2-4 OrganizationCode

5 10 5-14 Filler1

15 5 15-19 RecordsCount

20 5 20-24 Filler2

25 13 25-37 TotalAmount

38 8 38-45 CreditDate

46 8 46-53 CreditTime

54 247 54-300 Filler3

12

Αρχείο μαζικών πιστώσεων ΕΤΕ (internet Banking)

Το αρχείο μαζικών πιστώσεων σε λογαριασμούς που τηρούνται στην ΕΤΕ έχει την παρακάτω γραμμογράφηση:

ΙΒΑΝ (27 ψηφία)

ΠΟΣΟ

(με υποδιαστολή και

2 δεκαδικά υποχρεωτικά)

EUR

(fixed πεδίο)

ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ

(max 140 χαρακτήρες

ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΓΡΑΜΜΑΤΑ)

Το αρχείο δεν θα πρέπει να έχει τίτλους στηλών ή άλλα στοιχεία. Η πρώτη γραμμή του θα είναι τα στοιχεία της πρώτης συναλλαγής

προς πίστωση.

Στη στήλη ΛΟΓ/ΣΜΟΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ συμπληρώνονται οι προς πίστωση λογαριασμοί υποχρεωτικά σε μορφή ΙΒΑΝ με 27 ψηφία. Όλοι οι

λογαριασμοί θα πρέπει να τηρούνται στην ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ.

Το πεδίο ΠΟΣΟ απαιτεί υποχρεωτικά την εισαγωγή δύο δεκαδικών με κάθε ποσό (π.χ. 150,00).

Στο πεδίο ΝΟΜΙΣΜΑ θα πρέπει να υπάρχει υποχρεωτικά η τιμή EUR.

Το πεδίο αιτιολογία δεν πρέπει να υπερβαίνει τους 140 αλφαριθμητικούς χαρακτήρες (κεφαλαία Λατινικά ή/και Ελληνικά).

Τα έξοδα του κάθε εμβάσματος υπολογίζονται σε βάρος εντολέα(OUR) και όλες οι επιβαρύνσεις υπέρ Ε.Τ.Ε., θα πληρωθούν από τον

Εντολέα.

13

Αρχείο μαζικών πιστώσεων εσωτερικού (internet Banking)

Το αρχείο μαζικών πιστώσεων σε λογαριασμούς που τηρούνται σε άλλες Τράπεζες του εσωτερικού έχει την παρακάτω γραμμογράφηση:

ΚΩΔΙΚΟΣ BIC ΤΡΑΠΕΖΑΣ (μέχρι 11

ψηφία)

ΙΒΑΝ

(27

ψηφία)

ΠΟΣΟ

(με υποδιαστολή και

2 δεκαδικά

υποχρεωτικά)

EUR

(fixed

πεδίο)

ΕΝΔΕΙΞΗ

ΕΞΟΔΩΝ ΔΙΚΑΟΥΧΟΣ

ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ

(max 140

χαρακτήρες

ΚΕΦΑΛΑΙΑ

ΓΡΑΜΜΑΤΑ)

Το αρχείο δεν θα πρέπει να έχει τίτλους στηλών ή άλλα στοιχεία. Η πρώτη γραμμή του θα είναι τα στοιχεία της πρώτης συναλλαγής

προς πίστωση.

Στο πεδίο ΚΩΔΙΚΟΣ BIC ΤΡΑΠΕΖΑΣ συμπληρώστε τον κωδικό SWIFT BIC της παραλήπτριας Τράπεζας. Τον κωδικό μπορείτε να τον

βρείτε στην ιστοσελίδα http://www.hba.gr/Index.asp?Menu=13, στο αρχείο “Κατάλογος τραπεζών κατά κωδικό τράπεζας”

Στο πεδίο IBAN πληκτρολογείτε τον αριθμό του λογαριασμού του δικαιούχου της πίστωσης σε μορφή ΙΒΑΝ. Ο αριθμός αυτός είναι

μοναδικός για κάθε τραπεζικό λογαριασμό ενός πελάτη και αποτελείται από 27 αλφαριθμητικούς χαρακτήρες.

Το ποσό μπορεί να είναι από € 0,01 μέχρι και € 150.000,00 και απαιτεί υποχρεωτικά την εισαγωγή δύο δεκαδικών για κάθε ποσό

(π.χ. 150,00).Για νομικά πρόσωπα που έχουν υπογράψει πρόσθετη πράξη αύξησης ορίου το ποσό είναι 9.999.999,99 € ανά

συναλλαγή.

Στο πεδίο ΝΟΜΙΣΜΑ συμπληρώστε το λεκτικό EUR, καθώς υποστηρίζονται μόνο εμβάσματα σε EUR.

Στο πεδίο ΕΝΔΕΙΞΗ ΕΞΟΔΩΝ υπάρχουν οι ακόλουθες δυνατότητες σχετικά με την επιβάρυνση των εξόδων:

o Έξοδα σε βάρος εντολέα (OUR): Στις περιπτώσεις κατά τις οποίες το πεδίο ΕΝΔΕΙΞΗ ΕΞΟΔΩΝ λαμβάνει την τιμή OUR, ο

εντολέας επιβαρύνεται με το ποσό της εντολής προσαυξημένο με τις προμήθειες τόσο υπέρ Ε.Τ.Ε., όσο και υπέρ της

πληρώτριας Τράπεζας. Ο δικαιούχος λαμβάνει ολόκληρο το ποσό της εντολής.

o Έξοδα σε βάρος αμφότερων (SHA): Στις περιπτώσεις κατά τις οποίες το πεδίο ΕΝΔΕΙΞΗ ΕΞΟΔΩΝ λαμβάνει την τιμή SHA, ο

εντολέας επιβαρύνεται με το ποσό της εντολής προσαυξημένο με την προμήθεια υπέρ ΕΤΕ. Ο δικαιούχος πιθανόν να

επιβαρυνθεί με τυχόν προμήθειες που θα παρακρατηθούν από την Πληρώτρια Τράπεζα.

Στο πεδίο ΔΙΚΑΙΟΥΧΟΣ συμπληρώστε απαραίτητα το όνομα του δικαιούχου το οποίο δεν πρέπει να υπερβαίνει τους 70

αλφαριθμητικούς χαρακτήρες (κεφαλαία Λατινικά).

Το πεδίο ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ δεν πρέπει να υπερβαίνει τους 140 αλφαριθμητικούς χαρακτήρες (κεφαλαία Λατινικά).

14

Αρχείο μαζικών πιστώσεων εξωτερικού (internet Banking)

Το αρχείο μαζικών πιστώσεων σε λογαριασμούς που τηρούνται σε Τράπεζες του εξωτερικού σε χώρες εντός Ε.Ε, έχει την παρακάτω

γραμμογράφηση:

BIC ΤΡΑΠΕΖΑΣ

ΔΙΚΑΙΟΥΧΟΥ

(μέχρι 11

ψηφία)

ΙΒΑΝ

ΠΟΣΟ

(με

υποδιαστολή

και

2 δεκαδικά

υποχρεωτικά)

EUR

(fixed

πεδίο)

ΔΙΚΑΙΟΥΧΟΣ

(max 70

χαρακτήρες)

ΕΙΔΟΣ

ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ

ΣΚΟΠΟΣ

ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ

ΕΙΔΟΣ

ΕΜΠΟΡΕΥΜΑΤΟΣ

ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ

(max 140

χαρακτήρες

ΚΕΦΑΛΑΙΑ

ΓΡΑΜΜΑΤΑ)

Το αρχείο δεν θα πρέπει να έχει τίτλους στηλών ή άλλα στοιχεία. Η πρώτη γραμμή του θα είναι τα στοιχεία της πρώτης συναλλαγής

προς πίστωση.

Στο πεδίο BIC ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΔΙΚΑΙΟΥΧΟΥ συμπληρώνεται ο αριθμός της πληρώτριας Τράπεζας του εξωτερικού (μέχρι 11 ψηφία). Εάν δε

γνωρίζετε το συγκεκριμένο κωδικό μπορείτε να τον αναζητήσετε στην διεύθυνση http://www.swift.com/. (επιλογή BIC DIRECTORY).

Στο πεδίο ΙBAN συμπληρώνεται ο αριθμός του λογαριασμού του δικαιούχου σε μορφή ΙΒΑΝ. Το πλήθος των ψηφίων του

λογαριασμού σε μορφή IBAN εξαρτάται από την τράπεζα του Δικαιούχου

Το πεδίο ΠΟΣΟ μπορεί να είναι μέχρι και € 12.500,00 (ως νόμισμα χρησιμοποιείται μόνο το Ευρώ) και απαιτεί υποχρεωτικά την

εισαγωγή δύο δεκαδικών για κάθε ποσό (π.χ. 150,00). Για νομικά πρόσωπα που έχουν υπογράψει πρόσθετη πράξη αύξησης ορίου

το ποσό είναι 50.000,00 € ανά συναλλαγή.

Στο πεδίο ΝΟΜΙΣΜΑ, συμπληρώνεται πάντα η λέξη EUR.

Στο πεδίο ΔΙΚΑΙΟΥΧΟΣ συμπληρώστε απαραίτητα το όνομα του δικαιούχου εμβάσματος, το οποίο δεν πρέπει να υπερβαίνει τους 70

αλφαριθμητικούς χαρακτήρες (κεφαλαία Λατινικά).

Το πεδίο ΕΙΔΟΣ ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ συμπληρώνεται με τον κωδικό "1" αν το έμβασμα αφορά πληρωμή τιμολογίων που αφορούν σε

παραλαβές/εισαγωγές αγαθών και με τον κωδικό "2" αν το έμβασμα αφορά πληρωμή για παροχή υπηρεσιών ή κίνηση κεφαλαίων.

Το πεδίο ΣΚΟΠΟΣ ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ συμπληρώνεται (προαιρετικά), εφόσον έχει επιλεγεί ο κωδικός "2" στη στήλη ΕΙΔΟΣ ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ

με κάποιον από τους τριψήφιους κωδικούς. Η τιμή " " (κενό) είναι αποδεκτή.

15

Το πεδίο ΕΙΔΟΣ ΕΜΠΟΡΕΥΜΑΤΟΣ συμπληρώνεται υποχρεωτικά, εφόσον έχει επιλεγεί ο κωδικός "1" στη στήλη ΕΙΔΟΣ ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ,

με κάποιον από τους τετραψήφιους κωδικούς. Η τιμή " " (κενό) ΔΕΝ είναι αποδεκτή. Προσοχή: Εάν η τιμή του πεδίου "ΕΙΔΟΣ

ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ" είναι "1", το πεδίο "ΣΚΟΠΟΣ ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ" πρέπει να παραμείνει κενό. Αντίστοιχα εάν η τιμή του πεδίου "ΕΙΔΟΣ

ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ" είναι "2", το πεδίο "ΕΙΔΟΣ ΕΜΠΟΡΕΥΜΑΤΟΣ" πρέπει να παραμείνει κενό.

Το πεδίο ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ, δεν πρέπει να υπερβαίνει τους 140 αλφαριθμητικούς χαρακτήρες (κεφαλαία Λατινικά) και θα εμφανιστεί στο

αντίγραφο λογαριασμού του δικαιούχου, με ευθύνη της πληρώτριας Τράπεζας.

16

Αρχείο μισθοδοσιών σε λογαριασμούς ΕΤΕ (internet Banking)

Το αρχείο μισθοδοσιών σε λογαριασμούς ETE μέσω internet Banking σε πρέπει να αποτελείται από τις παρακάτω στήλες:

ΛΟΓ/ΣΜΟΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ ΠΟΣΟ ΝΟΜΙΣΜΑ ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΑ

04012345678 912,35 EUR ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑ

Το αρχείο δεν θα πρέπει να έχει τίτλους στηλών ή άλλα στοιχεία. Η πρώτη γραμμή του θα είναι τα στοιχεία του πρώτου

λογαριασμού προς πίστωση.

Στη στήλη ΛΟΓ/ΣΜΟΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ συμπληρώνονται οι προς πίστωση λογαριασμοί υποχρεωτικά σε μορφή ΙΒΑΝ με 27 ψηφία . Όλοι οι

λογαριασμοί μισθοδοσίας θα πρέπει να τηρούνται στην ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ.

Το πεδίο ΠΟΣΟ απαιτεί υποχρεωτικά την εισαγωγή δύο δεκαδικών με κάθε ποσό (π.χ. 150,00)

Το πεδίο αιτιολογία δεν πρέπει να υπερβαίνει τους 140 αλφαριθμητικούς χαρακτήρες (κεφαλαία Λατινικά ή/και Ελληνικά).

Ο μέγιστος αριθμός των πιστώσεων που μπορούν να γίνουν ανά αρχείο είναι εκατό (100).

17

Αρχείο μαζικών χρεώσεων (internet Banking)

Το αρχείο που θα εισάγετε πρέπει να αποτελείται από τις παρακάτω στήλες:

Χρεούμενος λογαριασμός σε μορφή ΙΒΑΝ: 27 ψηφία. Mόνο λογαριασμός που τηρείται στην ΕΤΕ

Ποσό: Το ποσό χρέωσης με δύο δεκαδικά ψηφία υποχρεωτικά

Νόμισμα: EUR

Αιτιολογία: Αποδεκτοί μέχρι 140 χαρακτήρες (λατινικοί)

Το αρχείο δεν θα πρέπει να έχει τίτλους στηλών ή άλλα στοιχεία. Η πρώτη γραμμή του θα είναι τα στοιχεία του πρώτου λογαριασμού προς

χρέωση. Παράδειγμα:

GR4001108999999999999999999 912,35 EUR PROTES YLES

GR4001109999999999999999999 1012,00 EUR TIMOLOGIO No 125

Ο μέγιστος αριθμός των χρεώσεων που μπορούν να γίνουν ανά αρχείο είναι εκατό (100).

18

8. Παράρτημα Β: Γραμμογράφηση παραγόμενου αρχείου xml pain.001

Η παρακάτω γραμμογράφηση αφορά τα ακόλουθα αρχεία (File format pain.001):

a. Κλασική μισθοδοσία ΕΘΝΟfiles

b. Άμεση μισθοδοσία ΕΘΝΟfiles

c. EthnoCredits

d. EthnoCredits ECPlus

e. Μαζικές Πιστώσεις (Internet Banking)

f. Μισθοδοσίες σε λογαριασμούς ΕΤΕ (Internet Banking)

Group Header

Α/Α Πεδίο Μορφή Προδιαγραφές πεδίου

1.0 + Group Header M

1.1 ++ Message Identification M 35x Μοναδικός κωδικός αναφοράς του αποστολέα που

ομαδοποιεί τις αναλυτικές εγγραφές.

Sender’s unique reference code which

groups the analytical records

1.2 ++ Creation Date Time M

ISODtTm

Ημερομηνία και ώρα δημιουργίας της ομάδας εγγραφών. Date and time of the analytical

records creation

1.6 ++ Number Of Transactions M 15n Περιέχει το πλήθος αναλυτικών εγγραφών (επαναλήψεις

του τμήματος 2.27 "Credit Transfer Transaction

Information") που περιέχονται στο Group, το οποίο πρέπει

να είναι ορθά υπολογισμένο

It contains the number of analytical

records (repetitions of field 2.27

“Credit Transfer transaction

Information”) that are included in the

Group, which must be calculated

correctly.

1.7 ++ Control Sum Μ 18d Συμπληρώνεται υποχρεωτικά, με το σύνολο των ποσών

(πεδίο 2.43 "Instructed Amount").

It is mandatory filled with the total of

the amounts (field 2.43 “Instructed

Amount”)

1.8 ++ Initiating Party M Αποστολέας Sender

1.8 +++ Name Μ

19

Payment information

Α/Α Πεδίο Μορφή Προδιαγραφές πεδίου

2.0 + Payment Information M Επιτρέπονται πολλές επαναλήψεις. Multiple repetitions are allowed

2.1 ++ Payment Information

Identification

M 35x Μοναδικός κωδικός πληρωμής του αποστολέα Sender’s unique payment code

2.2 ++ Payment Method M 3x Προσδιορίζει τον τρόπο πληρωμής. Χρησιμοποιείται η τιμή Credit

Transfer. Επιτρεπτή τιμή: "TRF"

Identifies the payment method. The

value Credit Transfer is used. Value

permitted: “TRF”

2.4 ++ Number Of Transactions M 15n Περιέχει το πλήθος αναλυτικών εγγραφών (επαναλήψεις του

τμήματος 2.27 "Credit Transfer Transaction Information") που

περιέχονται στο συγκεκριμένο “subgroup” payment information, το

οποίο πρέπει να είναι ορθά υπολογισμένο

2.5 ++ Control Sum M 18d Συμπληρώνεται υποχρεωτικά, με το σύνολο των ποσών (πεδίο 2.43

"Instructed Amount") του συγκεκριμένου “subgroup” payment

information

2.6 ++ Payment Type Information Μ Στοιχεία που προσδιορίζουν την εντολή. Information that identifies the payment

2.8 +++ Service Level O

2.9 ++++ Code Ο 4!a Επιτρεπτή τιμή: "SEPA" Value permitted: “SEPA”

2.11 +++ Local Instrument Μ

2.13 ++++ Proprietary Μ 3!a Τύπος πληρωμής (ECR η IMP) Payment type (ECR ή IMP.)

2.14 +++ Category Purpose

O Κατηγοριοποιημένη αιτιολογία. Categorized reference

2.15

{or}

++++ Code

{or}

O 4!a

{or} Προαιρετική συμπλήρωση ενός εκ των κωδικών: GDSV,

SUPP, DIVD, MDCS, BENE, PENS, SALA, SSBE, INSU , GOVT

(μελλοντική χρήση)

2.16 ++++ Proprietary O 35x

2.17 ++ Requested Execution Date M ISOdt Αιτούμενη ημερομηνία εκτέλεσης.

Η ημερομηνία πρέπει να είναι Τραπεζική Εργάσιμη.

Execution date requested.

The date must be Banking Day

2.19 ++ Debtor M

2.19 +++ Name M 140x Επωνυμία του εντολέα.

Μέγιστο όριο: 70 χαρακτήρες (περιορισμός EPC)

Debtor’s Name

Maximum limit: 70 characters (DIAS

restriction)

2.19 +++ Postal Address O Η διεύθυνση του εντολέα. Debtor’s address

20

2.19 ++++ Country O 2!a Κωδικός χώρας στη διεύθυνση του εντολέα.

Επιτρεπτή τιμή: ISO Code (error FF01).

Code of the country in the debtor’s

address.

Value permitted: ISO Code (error FF01)

2.19 ++++ Address Line O 70x Επιτρέπονται μέχρι 2 επαναλήψεις.

(error FF01).

Only two repetitions permitted (error

FF01)

2.19 +++ Identification

M

2.19 ++++ Organisation Identification

+++++ Other

M 4!n Κωδικός ΕΘΝΟcredits του αποστολέα (4 ψηφία) Sender’s Ethnocredits code

2.20 ++ Debtor Account M Λογαριασμός χρέωσης του εντολέα. Debtor’s account number

2.20 +++ Identification

++++ IBAN

M

M 34x

2.21 ++ Debtor Agent

+++ Financial Institution

Identification

++++ BIC

M 11x Περιέχει τον κωδικό της τράπεζας εντολέα σε μορφή BIC It contains the Debtor’s BIC code

2.24 ++ Charge Bearer Μ 4!a Τρόπος χρέωσης εξόδων. Επιτρεπόμενες τιμές “CRED”, “DEBT”,

“SLEV”. Για πιστώσεις υ/ΕΤΕ μόνο “SLEV”

2.27 ++ Credit Transfer Transaction

Information

M Περιέχονται όλες οι αναλυτικές εντολές, οι οποίες αφορούν

συγκεκριμένη τράπεζα δικαιούχου (Creditor Agent) και συγκεκριμένη

αιτούμενη ημερομηνία εκτέλεσης (Requested Execution Date).

Επιτρέπονται πολλές επαναλήψεις.

It contains all the analytical records,

concerning a specific owner bank

(Creditor Agent) and a specific

requested execution date.

Multiple repetitions are allowed

2.28 +++ Payment Identification M

2.29 ++++ Instruction Identification Μ 35x Κωδικός αναφοράς αποστολέα.

Συμπληρώνεται υποχρεωτικά από τον εντολέα.

Sender’s reference code

It is mandatory filled by the debtor

2.30 ++++ End to End Identification M 35x Κωδικός αναφοράς εντολέα.

Εφόσον δεν έχει δοθεί από τον εντολέα, συμπληρώνεται με την τιμή

“NOTPROVIDED”.

Debtor’s reference code.

In case it is not provided by the debtor,

it is filled with the value

“NOTPRPOVIDED”

2.42 +++ Amount M

2.43 ++++ Instructed Amount Μ 18d &

3!a

Ποσό Εντολής.

Συμπληρώνεται υποχρεωτικά.

Στο ποσό επιτρέπονται μέχρι 9 ακέραια και μέχρι 2 δεκαδικά ψηφία.

Ελέγχεται ότι είναι μη μηδενικό.

Transaction amount

It is mandatory filled.

Up to 9 integers and up to 2 decimals

are permitted.

Whatever non zero is checked

21

2.77 ++ Creditor Agent

+++ Financial Institution

Identification

++++ BIC

M 11x Συμπληρώνεται υποχρεωτικά.

Περιέχει τον κωδικό της τράπεζας δικαιούχου με μορφή BIC

Mandatory filled

Contains beneficiary’s bank BIC code

2.79 +++ Creditor M δικαιούχος. Beneficiary

2.79 ++++ Name M 140x Ονοματεπώνυμο ή επωνυμία του δικαιούχου.

Συμπληρώνεται υποχρεωτικά

Μέγιστο όριο: 70 χαρακτήρες (περιορισμός ΕPC)

Beneficiary’s Name

Mandatory filled

Maximum limit: 70 characters (DIAS

restriction)

2.79 ++++ Postal Address O Διεύθυνση δικαιούχου. Beneficiary’s address

2.79 +++++ Country O 2!a Κωδικός χώρας στη διεύθυνση του δικαιούχου.

Επιτρεπτή τιμή: ISO Code

Code of the country in the beneficiary’s

address.

Value permitted: ISO Code

2.79 +++++ Address Line O 70x Επιτρέπονται μέχρι δύο επαναλήψεις.

Ελέγχεται ότι δεν υπερβαίνει τις 2 επαναλήψεις.

Two repetitions permitted

There is a check for 2 repetition excess

2.79 +++ Identification O Στοιχεία ταυτοποίησης του δικαιούχου. Id information of the beneficiary

++++ Organisation Identification

+++++ BIC or BEI

+++++ Other

{or}

O είτε το τμήμα “BIC or BEI”, είτε μία επανάληψη του τμήματος “Other”

επιτρέπεται να συμπληρωθεί

Either the “BIC or BEI” part or one

repetition of the “Other” part is

permitted

++++ Private Identification

+++++ Date and Place of Birth

+++++ Other

O Είτε το τμήμα “Date and Place of Birth” είτε μία επανάληψη του

τμήματος “Other” επιτρέπεται να συμπληρωθεί

Either the “Date and Place of Birth” part

or one repetition of the “Other” part is

permitted

2.80 +++ Creditor Account

+++ Identification

++++ IBAN

{or}

M 34x Λογαριασμός Πίστωσης του δικαιούχου.

Μορφή ΙΒΑΝ

Beneficiary’s account

IBAN form

++++Other

+++++Identification

M 34x Μορφή non-IBAN Non- IBAN form

22

2.89 +++ Regulatory Reporting

++++Details

+++++Code

O Κωδικος Ισοζυγίου Πληρωμών

(Μ) για ποσά > €50.000,00 ή οποιοδήποτε ποσό αν ακολουθείται

από κωδικό εμπορεύματος.

Επισημαίνεται ότι για κωδ. Ισοζυγίου 101, 151, 102, 152, 103 και 104

συμπληρώνεται υποχρεωτικά και κωδικός εμπορεύματος

Π.χ. <RgltryRptg>

<Dtls>

<Cd>100</Cd>

Item tariff lines

2.98 +++ Remittance Information O Πληροφορίες Εμβάσματος. Remittance information

2.99 ++++ Unstructured O