Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
a
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
b
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Statistik Perasuransian 2014 diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan
Republik Indonesia Pertanyaan, saran dan kritik dapat disampaikan
ke alamat email: [email protected]
Insurance Statistic 2014 published by Financial Services Authority
of the Republic of Indonesia Please submit all questions,
suggestions and critics to: [email protected]
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
i
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
Dengan mengucap syukur ke hadirat Tuhan Yang Maha Esa, buku “Perasuransian Indonesia 2014” ini akhirnya dapat diterbitkan untuk seluruh masyarakat Indonesia, khususnya pemerhati industri perasuransian di Indonesia.
Buku “Perasuransian Indonesia 2014” ini merupakan penerbitan laporan kegiatan usaha perasuransian yang ke-47 yang berisi tentang kegiatan usaha perasuransian tahun 2014 beserta perkembangannya selama lima tahun terakhir. Buku ini disusun sebagai salah satu sarana untuk memberikan informasi kepada masyarakat mengenai usaha perasuransian di Indonesia. Besar harapan kami, buku ini dapat bermanfaat bagi masyarakat, khususnya industri asuransi dan pengguna yang tertarik dengan industri asuransi Indonesia. Buku ini juga dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id.
Sejak penerbitan buku “Perasuransian 2012”, angka-angka pada lampiran asuransi jiwa dan asuransi kerugian, khususnya pada data keuangan, merupakan angka asuransi konvensional saja. Data mengenai asuransi syariah disajikan tersendiri. Data yang digunakan dalam data agregat pada bab I dan data keuangan yang disajikan dalam lampiran buku “Perasuransian Indonesia 2014” ini disusun berdasarkan laporan keuangan tahun 2014 yang telah diaudit oleh akuntan publik. Data teknis asuransi disusun berdasarkan laporan operasional tahun 2014 yang dilaporkan perusahaan kepada Otoritas Jasa Keuangan.
Kami menyadari kebutuhan penyempurnaan buku tahunan ini masih sangat tinggi. Kritik dan saran penyempurnaan masih sangat kami harapkan. Akhir kata, kami mohon maaf apabila masih ditemukan kesalahan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini.
Let us offer praises and gratitude to God Almighty for His mercy and blessing that the book of “Indonesian Insurance 2014” can be published for Indonesian communities and insurance industry observers in particular.
This is the 47th publication series of insurance business activities report, which covers the Indonesian insurance business in 2014 and its development in the last five consecutive years. This book is published as one of the tools for sharing information to public about Indonesia insurance business. It is our great wishes that this book would be useful for public, especially for insurance communities who are interested in Indonesian insurance industry. It is assessible through the official website of Indonesia Financial Services Authority at www.ojk.go.id
Since publication of “Indonesian Insurance 2012”, the figures in the appendix life insurance and general insurance, specifically in commercial insurance financial data, include conventional insurance data only. Data on Sharia insurance is presented in a separate table. The financial data presented in aggregate data in chapter I and in the exhibit of this book were compiled from the 2014 audited financial statements of insurance business. The technical data were compiled from the 2014 operational reports submitted to Financial Services Authority.
We realize that the book still needs a lot of improvements. Constructive comments and inputs are most welcome. Lastly, we apologize for any incorrect data and information that may be presented.
KATA PENGANTARFOREWORD
Jakarta, November 2014Jakarta, November 2014
Otoritas Jasa Keuangan, Republik IndonesiaFinancial Services Authority, Republic of Indonesia
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
ii
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
DAFTAR ISICONTENTS
Kata PengantarForeword
i Daftar IsiContents
ii Indikator Kunci Key Indicator
ix
IKHTISAR KEGIATAN USAHA PERASURANSIAN DI INDONESIA TAHUN 2014SUMMARY OF INDONESIAN INSURANCE BUSINESS ACTIVITIES IN 2014
A UMUMGENERAL 1B STRUKTUR PASARMARKET STRUCTURE 1
Tabel 1.1Table 1.1
Pertumbuhan Jumlah Perusahaan PerasuransianThe Growth of Total Insurance Companies
2
C PERTUMBUHAN PREMI BRUTOGROWTH OF GROSS PREMIUM 2Tabel 1.2 Table 1.2
Premi Bruto dan Produk Domestik BrutoGross Premium and Gross Domestic Product
3
Tabel 1.3 Table 1.3
Premi Bruto Menurut Jenis UsahaGross Premium According to Insurance Sectors
4
Grafik 1.1Graph 1.1
Alokasi Premi Bruto Menurut Sektor Usaha Tahun 2014Gross Premiums Allocation According to Insurance Sectors in 2014
4
D PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM DIBAYAR THE GROWTH OF CLAIMS PAID 4Tabel 1.4Table 1.4
Pertumbuhan Klaim Dibandingkan dengan Premi BrutoThe Growth of Claim Paid Relative to Gross Premium
5
Grafik 1.2.aGraph 1.2.a
Proporsi Klaim Dibayar Menurut Jenis Usaha Tahun 2014Claim Paid According to Insurance Sectors in 2014
6
Grafik 1.2.bGraph 1.2.b
Rasio Klaim Dibayar terhadap Premi BrutoRatio of Claims Paid to Gross Premiums
6
E PERTUMBUHAN JUMLAH KEKAYAAN DAN INVESTASITHE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS 6Tabel 1.5Table 1.5
Jumlah Kekayaan Industri AsuransiThe Total Assets of Insurance Industry
7
Grafik 1.3Graph 1.3
Kekayaan Industri Asuransi Menurut Jenis Usaha Tahun 2014The Assets of Insurance Industry According to Insurance Sectors in 2014
8
Tabel 1.6Table 1.6
Jumlah Investasi Industri AsuransiTotal Investments of Insurance Industry
9
Grafik 1.4.aGraph 1.4.a
Persentase Investasi untuk Setiap Sektor Usaha Tahun 2014The Percentage of Investment for Each Insurance Sector in 2014
9
Grafik 1.4.b Graph 1.4.b
Rasio Investasi terhadap Kekayaan Sektor Industri Asuransi 2010 -2014The Ratio of Investment Relative to Total Assets of Insurance Industry Sector 2010 - 2014
10
Tabel 1.7Table 1.7
Portofolio Investasi Industri AsuransiThe Investment Portfolio of Insurance Industry
10
Grafik 1.5Graph 1.5
Portofolio Investasi Industri Asuransi Tahun 2014The Investment Portfolio of Insurance Industry in 2014
11
F NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSIBALANCE OF SERVICES PAYMENT OF NON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE 12Tabel 1.8Table 1.8
Kegiatan Asuransi Ke dan Dari Luar NegeriThe Balance of Payment of Insurance Industry
12
Grafik 1.6.aGraph 1.6.a
Transaksi Berjalan Sektor AsuransiBalance of Payment of Insurance Sector
13
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
iii
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
Grafik 1.6.bGraph 1.6.b
Rasio Klaim Kegiatan Bisnis Reasuransi dengan Luar NegeriThe Claim Ratio of International Reinsurance Business Activities
13
G USAHA ASURANSI DAN REASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAHSHARIA INSURANCE AND REINSURANCE BUSINESS 14G.1 STRUKTUR PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAHTHE MARKET STRUCTURE OF SHARIA INSURANCE BUSINESS
14
Tabel 1.9Table 1.9
Pertumbuhan Usaha Asuransi dan Reasuransi dengan Prinsip SyariahThe Growth of Sharia Insurance and Reinsurance Business
14
G.2 PERTUMBUHAN PREMI BRUTO DAN KLAIM BRUTOTHE GROWTH OF GROSS PREMIUM AND GROSS CLAIM14
Tabel 1.10Table 1.10
Pertumbuhan Usaha Asuransi dan Reasuransi dengan Prinsip SyariahThe Growth of Sharia Insurance and Reinsurance Business
15
Tabel 1.11Table 1.11
Pertumbuhan Usaha Asuransi Jiwa dengan Prinsip SyariahThe Growth of Sharia Life Insurance Business
16
Tabel 1.12Table 1.12
Pertumbuhan Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi dengan Prinsip SyariahThe Growth of Sharia Non-Life Insurance and Reinsurance Business
16
G.3 PERTUMBUHAN RASIO KLAIMTHE GROWTH OF CLAIM RATIO17
Tabel 1.13Table 1.13
Pertumbuhan Rasio Klaim Usaha Asuransi dengan Prinsip SyariahThe Growth of Claim Ratio of Sharia Insurance Business
17
G.4 PANGSA PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAHTHE MARKET SHARE OF SHARIA INSURANCE17
Tabel 1.14Table 1.14
Pangsa Pasar Asuransi dengan Prinsip SyariahThe Market Share of Sharia Insurance Business
17
H UNIT LINKUNIT LINK18
Tabel 1.15Table 1.15
Neraca Perusahaan Asuransi yang Memasarkan Unit Link Tahun 2014The Balance Sheet of Insurance Companies Selling Unit Link in 2014
18
Tabel 1.16Table 1.16
Laba/Rugi Perusahaan Asuransi yang Memasarkan Unit Link Tahun 2014Profit/Loss of Insurance Companies Selling Unit Link in 2014
19
IUSAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI, SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSIINSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS
19
Tabel 1.17Table 1.17
Pertumbuhan Komisi Pialang dan Premi Asuransi Melalui Pialang The Growth of Brokers’ Commissions and Gross Premiums
19
Tabel 1.18Table 1.18
Rekapitulasi Banyaknya Jumlah Klaim yang Dinilai oleh Perusahaan Penilai Kerugian AsuransiThe Recapitulation of Claims Appraised By Loss Adjusters
20
Grafik 1.7Graph 1.7
Pertumbuhan Kekayaan, Kewajiban, Modal Sendiri Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2010 - 2014The Growth of The Assets, Liabilities, Equity of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2010 -2014
21
Grafik 1.8Graph 1.8
Pertumbuhan Pendapatan, Biaya, Laba/Rugi Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2010 - 2014The Growth of The Incomes, Expenses, Profit / Loss of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2010 -2014
21
J REKAPITULASI TENAGA KERJA DAN AGENRECAPITULATION OF EMPLOYEES AND AGENTS22
Tabel 1.19Table 1.19
KonvensionalConventional
22
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
iv
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Tabel 1.20Table 1.20
SyariahSharia
22
K CATATANNOTES23
LAMPIRAN I/APPENDIX IUSAHA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSINON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE BUSINESS
Tabel 2.1Table 2.1
Rekapitulasi Neraca Tahun 2014The Recapitulation of Balance Sheet in 2014
27
Tabel 2.1.1Table 2.1.1
Rekapitulasi Investasi Tahun 2014The Recapitulation of Investments in 2014
29
Tabel 2.1.2Table 2.1.2
Rekapitulasi Bukan Investasi Tahun 2014The Recapitulation of Non Investments in 2014
31
Tabel 2.1.3Table 2.1.3
Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2014The Recapitulation of Investment Income in 2014
33
Tabel 2.2Table 2.2
Rekapitulasi Laba / Rugi Tahun 2014The Recapitulation of Income Statement in 2014
35
Tabel 2.3Table 2.3
Kekayaan Perusahaan Tahun 2010 – 2014The Assets of Companies in Years 2010 – 2014
38
Tabel 2.4Table 2.4
Laba / Rugi Perusahaan Tahun 2010 - 2014The Income Statement of Companies in Years 2010 -2014
40
Tabel 2.5Table 2.5
Investasi dan Cadangan Teknis Perusahaan Tahun 2010 - 2014Investments and Technical Reserves of Companies in Year 2010 – 2014
42
Tabel 2.6Table 2.6
Neraca Gabungan per 31 Desember 2014The Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2014
44
Tabel 2.7Table 2.7
Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2014The Consolidated Income Statement in 2014
45
Tabel 2.8Table 2.8
Neraca Gabungan per 31 Desember 2010 - 2014The Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2010 – 2014
46
Tabel 2.9Table 2.9
Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2010 - 2014The Consolidated Income Statement in 2010 - 2014
48
Tabel 2.10Table 2.10
Rekapitulasi Premi, Klaim, dan Komisi Tahun 2014The Recapitulation of Premiums, Claims and Commissions Year 2014
49
Tabel 2.11Table 2.11
Premi Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Tahun 2014The Premiums of Non Life Insurance and Reinsurance Business in 2014
67
Tabel 2.12Table 2.12
Klaim Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Tahun 2014The Claims of Non Life Insurance and Reinsurance Business in 2014
95
Tabel 2.13Table 2.13
Pertumbuhan Premi Bruto dan Klaim Bruto Tahun 2010 - 2014The Growth of Gross Premium and Gross Claim in 2010 - 2014
123
Tabel 2.14Table 2.14
Pertumbuhan Premi Neto dan Klaim Neto Tahun 2010 - 2014The Growth of Net Premiums and Net Claims in 2010 - 2014
125
LAMPIRAN II/APPENDIX IIUSAHA ASURANSI JIWALIFE INSURANCE BUSINESS
Tabel 3.1Table 3.1
Rekapitulasi Neraca Per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet as at December 31, 2014
129
Tabel 3.1.1Table 3.1.1
Rekapitulasi Investasi per 31 Desember 2014The Recapitulation of Investment as at December 31, 2014
131
Tabel 3.1.2Table 3.1.2
Rekapitulasi Bukan Investasi per 31 Desember 2014The Recapitulation of Non Investment Assets as at December 31, 2014
133
Tabel 3.1.3Table 3.1.3
Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2014The Recapitulation of Investment Income in Year 2014
135
Tabel 3.2Table 3.2
Rekapitulasi Neraca Produk Asuransi Yang Dikaitkan dengan Investasi Tahun 2014The Recapitulation of Unit Link Balance Sheet In 2014
136
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
v
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
Tabel 3.3Table 3.3
Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Tahun 2014The Recapitulation of Income Statement in 2014
137
Tabel 3.4Table 3.4
Rekapitulasi Laba / Rugi Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi Tahun 2014The Recapitulation of Unit Link Income Statement In 2014
139
Tabel 3.5 Table 3.5
Kekayaan, Kewajiban Dan Modal Sendiri Usaha Asuransi Jiwa Tahun 2010 - 2014Assets, Liabilities And Equity of Life Insurance Business In Year 2010-2014
140
Tabel 3.6Table 3.6
Laba / Rugi Usaha Asuransi Jiwa Tahun 2010 – 2014 The Income Statement of Life Insurance Business in Year 2010- 2014
141
Tabel 3.7Table 3.7
Investasi dan Cadangan Teknis Perusahaan Tahun 2010 – 2014Investments and Technical Reserves of Companies In Year 2010 - 2014
142
Tabel 3.8Table 3.8
Neraca Gabungan per 31 Desember 2014Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2014
143
Tabel 3.9Table 3.9
Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2014Consolidated Income Statement in 2014
144
Tabel 3.10Table 3.10
Neraca Gabungan per 31 Desember 2010 – 2014Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2010- 2014
145
Tabel 3.11Table 3.11
Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2010 – 2014Consolidated Income Statement in Year 2010-2014
146
Tabel 3.12.1.ATable 3.12.1.A
Laporan Premi Pertanggungan Baru per Cabang Asuransi Tahun 2014First Year Premium Report per Line of Business Year 2014
147
Tabel 3.12.1.BTable 3.12.1.B
Laporan Premi Lanjutan per Cabang Asuransi Tahun 2014Continuance Premium Report per Line of Business Year 2014
148
Tabel 3.12.2Table 3.12.2
Laporan Premi Murni per Cabang Asuransi Tahun 2014Premium Report per Line of Business Year 2014
149
Tabel 3.12.3Table 3.12.3
Laporan Asumsi Biaya per Cabang Asuransi Tahun 2014Loading Assumption Report per Line of Business Year 2014
150
Tabel 3.12.4Table 3.12.4
Laporan Premi Tahun 2014Premium Report Year 2014
151
Tabel 3.13.1Table 3.13.1
Cadangan Premi per 31 Desember 2014Premium Reserve as at December 31, 2014
152
Tabel 3.13.2Table 3.13.2
Cadangan Atas Premi yang Belum Merupakan Pendapatan (CAPYBMP)Unearned Premium Reserve (UPR)
154
Tabel 3.14Table 3.14
Jumlah Tertanggung dan Uang Pertanggungan Tahun 2010-2014The Number of Insured and Sum Insured Years 2010 -2014
155
Tabel 3.15 Table 3.15
Portofoliopel per 31 Desember 2014 per Cabang AsuransiPortfolio per Line of Business as at December 31, 2014
156
Tabel 3.16Table 3.16
Pertanggungan yang Berlaku pada Awal Tahun 2014Policies In force at The Beginning of The Year 2014
170
Tabel 3.16.1Tabel 3.16.1
Pertanggungan Baru untuk Tahun 2014New Business for The Year 2014
172
Tabel 3.16.2Table 3.16.2
Pemulihan Kembali Polis untuk Tahun 2014Reinstatement for The Year 2014
174
Tabel 3.16.3Table 3.16.3
Perubahan dari Cabang lain untuk Tahun 2014Alteration from Other Plans for the Year 2014
176
Tabel 3.16.4Table 3.16.4
Meninggal dalam Tahun 2014 Death for The Year 2014
178
Tabel 3.16.5Table 3.16.5
Habis Kontrak dalam Tahun 2014 Maturities for The Year 2014
180
Tabel 3.16.6Table 3.16.6
Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2014Lapse for Products Produced for The Year 2014
181
Tabel 3.16.7Table 3.16.7
Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2013 Lapse for Products Produced for The Year 2013
182
Tabel 3.16.8Table 3.16.8
Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2012Lapse for Products Produced for The Year 2012
183
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
vi
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Tabel 3.16.9Table 3.16.9
Perubahan ke Cabang Lain untuk Tahun 2014Alteration to Other Plans for the Year 2014
184
Tabel 3.17Table 3.17
Pertanggungan pada Akhir Tahun 2014Policies In forced at The End of The Year 2014
185
Tabel 3.18.1Table 3.18.1
Pertanggungan Baru Tahun 2010 - 2014New Business Years 2010 - 2014
186
Tabel 3.18.2Table 3.18.2
Meninggal Tahun 2010 - 2014Death Years 2010 - 2014
188
Tabel 3.18.3Table 3.18.3
Habis Kontrak Tahun 2010 - 2014Maturity Years 2010 - 2014
190
Tabel 3.18.4Table 3.18.4
Pemutusan Kontrak Tahun 2010 - 2014Lapse Years 2010 - 2014
192
Tabel 3.19Table 3.19
Pertumbuhan Jumlah Tertanggung dan Uang Pertanggungan Tahun 2010 -2014The Growth of Number of Insured and Sum Insured Years 2010 - 2014
194
LAMPIRAN III/APPENDIX IIIUSAHA ASURANSI DAN REASURANSI SYARIAHSHARIA INSURANCE AND REINSURANCE BUSINESS
DANA PERUSAHAAN/SHAREHOLDERS FUND
Tabel 4.1ATable 4.1A
Rekapitulasi Neraca Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet of Shareholders Fund as of 31 December 2014
197
Tabel 4.1A.1Table 4.1A.1
Rekapitulasi Investasi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Investment of Shareholders Fund as of 31 December 2014
198
Tabel 4.1A.2Table 4.1A.2
Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Non- Investment Assets of Shareholders Fund as of 31 December 2014
199
Tabel 4.2ATable 4.2A
Rekapitulasi Laba/Rugi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Income Statement of Shareholders Fund In 2014
200
Tabel 4.3ATable 4.3A
Hasil Investasi Dana Perusahaan Tahun 2014Investment Income of Shareholders Fund in 2014
201
Tabel 4.4ATable 4.4A
Neraca Dana Perusahaan per 31 Desember 2014Consolidated Balance Sheet of Shareholders Fund as at December 31, 2014
202
Tabel 4.5ATable 4.5A
Laba/Rugi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Income Statement of Shareholders Fund in 2014
203
DANA TABARRU/TABARRU FUND
Tabel 4.1BTable 4.1B
Rekapitulasi Neraca Dana Tabarru per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet of Tabarru Fund as of 31 December 2014
204
Tabel 4.1B.1Table 4.1B.1
Rekapitulasi Investasi Dana Tabarru per 31 Desember 2014The Recapitulation of Investment of Tabarru Fund as of 31 December 2014
205
Tabel 4.1B.2Table 4.1B.2
Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana Tabarru per 31 Desember 2014The Recapitulation of Non- Investment Assets of Tabarru Fund as of 31 December 2014
206
Tabel 4.2BTable 4.2B
Hasil Investasi Dana Tabarru Tahun 2014Investment Income of Tabarru Fund in 2014
207
Tabel 4.3BTable 4.3B
Neraca Dana Tabarru per 31 Desember 2014Consolidated Balance Sheet of Tabarru Fund as at December 31, 2014
208
Tabel 4.4BTable 4.4B
Surplus Underwriting Dana Tabarru per 31 Desember 2014Underwriting Surplus of Tabarru Fund in 2014
209
Tabel 4.5BTable 4.5B
Rekapitulasi Premi, Klaim dan Komisi Tahun 2014The Recapitulation of Premiums, Claims and Commissions Year 2014
210
Tabel 4.6BTable 4.6B
Premi Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Syariah Tahun 2014The Premiums of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2014
228
Tabel 4.7BTable 4.7B
Klaim Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Syariah Tahun 2014The Claims of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2014
243
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
vii
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
USAHA ASURANSI JIWA SYARIAHSHARIA LIFE INSURANCE BUSINESSSHAREHOLDERS FUND
DANA PERUSAHAAN/SHAREHOLDERS FUND
Tabel 4.1CTable 4.1C
Rekapitulasi Neraca Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet of Shareholders Fund as of 31 December 2014
261
Tabel 4.1C.1Table 4.1C.1
Rekapitulasi Investasi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Investment of Shareholders Fund as of 31 December 2014
262
Tabel 4.1C.2Table 4.1C.2
Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Non- Investment Assets of Shareholders Fund as of 31 December 2014
263
Tabel 4.2CTable 4.2C
Rekapitulasi Laba/Rugi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Income Statement of Shareholders Fund In 2014
264
Tabel 4.3CTable 4.3C
Hasil Investasi Dana Perusahaan Tahun 2014Investment Income of Shareholders Fund in 2014
265
Tabel 4.4CTable 4.4C
Neraca Dana Perusahaan per 31 Desember 2014Consolidated Balance Sheet of Shareholders Fund as at December 31, 2014
266
Tabel 4.5CTable 4.5C
Laba/Rugi Dana Perusahaan per 31 Desember 2014The Recapitulation of Income Statement of Shareholders Fund in 2014
267
DANA TABARRU/TABARRU FUND
Tabel 4.1DTable 4.1D
Rekapitulasi Neraca Dana Tabarru per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet of Tabarru Fund as of 31 December 2014
268
Tabel 4.1D.1Table 4.1D.1
Rekapitulasi Investasi Dana Tabarru per 31 Desember 2014The Recapitulation of Investment of Tabarru Fund as of 31 December 2014
269
Tabel 4.1D.2Table 4.1D.2
Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana Tabarru per 31 Desember 2014The Recapitulation of Non-Investment Assets of Tabarru Fund as of 31 December 2014
270
Tabel 4.2DTable 4.2D
Hasil Investasi Dana Tabarru Tahun 2014Investment Income of Tabarru Fund in 2014
271
Tabel 4.3DTable 4.3D
Neraca Dana Tabarru per 31 Desember 2014Consolidated Balance Sheet of Tabarru Fund as at December 31, 2014
272
Tabel 4.4DTable 4.4D
Surplus Underwriting Dana Tabarru per 31 Desember 2014Underwriting Surplus of Tabarru Fund in 2014
273
Tabel 4.5DTable 4.5D
Portopel per Cabang Asuransi per 31 Desember 2014Portofolio per Line of Business as at December 2014
274
Tabel 4.6D.1Table 4.6D.1
Premi Pertanggungan Baru per Cabang Asuransi Tahun 2014First Year Premium Per Line of Business Year 2014
285
Tabel 4.6D.2Table 4.6D.2
Premi Pertanggungan Lanjutan per Cabang Asuransi Tahun 2014Continuance Premium Per Line of Business Year 2014
286
Tabel 4.6D.3Table 4.6D.3
Manfaat (Klaim) Asuransi Syariah Tahun 2014Sharia Insurance Benefit and Claim year 2014
287
Tabel 4.6D.4Table 4.6D.4
Laporan Premi Murni Per Cabang Asuransi Tahun 2014Net Premium Report Per Line Of Business Year 2014
288
Tabel 4.7D.1Table 4.7D.1
Cadangan Premi Per 31 Desember 2014Premium Reserve As At December 31, 2014
290
Tabel 4.7D.2Table 4.7D.2
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan (CAPYBMP)Unearned Premium Reserve (UPR)
291
DANA INVESTASI PERSERTA/PARTICIPANTS INVESTMENT FUND
Tabel 4.1ETable 4.1E
Rekapitulasi Neraca Dana Investasi Peserta per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet of Participants Investment Fund as of 31 December 2014
306
Tabel 4.1E.1Table 4.1E.1
Rekapitulasi Investasi Dana Investasi Peserta per 31 Desember 2014The Recapitulation of Investment of Participants Investment Fund as of 31 December 2014
307
Tabel 4.1E.2Table 4.1E.2
Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana Investasi Peserta per 31 Desember 2014The Recapitulation of Non- Investment Assets of Participants Investment Fund as of 31 December 2014
308
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
viii
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Tabel 4.2ETable 4.2E
Neraca Dana Investasi Peserta per 31 Desember 2014Investment Income of Participants Investment Fund in 2014
309
Tabel 4.3ETable 4.3E
Perubahan Dana Investasi Peserta per 31 Desember 2014Consolidated Balance Sheet Participants Investment Fund as at December 31, 2014
310
LAMPIRAN IV/APPENDIX IVPROGRAM ASURANSI UNTUK PEGAWAI NEGERI SIPIL DAN TNI / POLRIINSURANCE PROGRAM FOR CIVIL SERVANTS AND ARMED FORCES / POLICE
Tabel 5.1Table 5.1
Rekapitulasi Neraca Tahun 2014The Recapitulation of Balance Sheets in 2014
313
Tabel 5.2Table 5.2
Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Tahun 2014The Recapitulation of Income Statement in 2014
314
Tabel 5.3Table 5.3
Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2010 - 2014The Growth of Technical Data in 2010 - 2014
315
Tabel 5.4Table 5.4
Neraca Gabungan per 31 Desember 2009 & 2014Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2009 & 2014
316
Tabel 5.5Table 5.5
Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2009 & 2014Consolidated Profit / Loss Statement in 2009 & 2014
317
LAMPIRAN V/APPENDIX VPROGRAM ASURANSI SOSIAL DAN JAMINAN SOSIAL TENAGA KERJASOCIAL INSURANCE PROGRAM AND WORKERS SOCIAL SECURITY
Tabel 6.1Table 6.1
Rekapitulasi Neraca Tahun 2014The Recapitulation of Balance Sheets in 2014
321
Tabel 6.2Table 6.2
Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Tahun 2014The Recapitulation of Income Statement in 2014
322
Tabel 6.3Table 6.3
Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2010 - 2014The Growth of Technical Data in 2010 - 2014
323
Tabel 6.4Table 6.4
Neraca Gabungan per 31 Desember 2009 & 2014Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2009 & 2014
324
Tabel 6.5Table 6.5
Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2009 & 2014Consolidated Profit / Loss Statement in 2009 & 2014
325
LAMPIRAN VI/APPENDIX VIUSAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSIINSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS
Tabel 7.1Table 7.1
Rekapitulasi Jumlah Klaim yang Dinilai oleh Perusahaan Penilai Kerugian AsuransiThe Recapitulation of Claims Appraised by Loss Adjusters
329
Tabel 7.2Table 7.2
Rekapitulasi Premi dan Komisi Tahun 2014The Recapitulation of Premiums and Commissions in 2014
330
Tabel 7.3Table 7.3
Rekapitulasi Neraca per 31 Desember 2014The Recapitulation of Balance Sheet as at December 31, 2014
348
Tabel 7.4Table 7.4
Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Tahun 2014The Recapitulation of Profit / Loss in 2014
352
Tabel 7.5Table 7.5
Investasi Tahun 2010 - 2014Investments in Year 2010 – 2014
358
Tabel 7.6Table 7.6
Kekayaan, Kewajiban, dan Modal Sendiri Tahun 2010 - 2014Assets, Liabilities, and Equities in Year 2010 - 2014
362
Tabel 7.7Table 7.7
Laba / Rugi Tahun 2010 - 2014Profit / Loss in Year 2010 - 2014
366
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
ix
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
INDIKATOR KUNCIKEY INDICATORS
2009 2010 2011 2012 2013 2014
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
1
Gross Domestic Product
At Current Market Price 5.603,80 6.422,90 7.427,10 8.241,90 9.084,00 10.542,70 (Trillion Rp)
Annual Change (%) 13,24 14,62 15,63 10,97 10,22 16,06 At year 2000 Market Price (Trillion Rp)** 2.177,00 2.310,70 2.463,20 2.618,10 2.770,00 2.909,18 Annual Change (%) 4,55 6,14 6,60 6,29 5,80 5,02
2 2,78 6,96 3,79 4,30 8,38 8,06
3 9.404,00 8.991,00 9.068,00 10.025,39 12.189,00 12.440,00
4 237,50 237,60 241,10 244,00 248,80 252,00
5 Employment (in 000)*
Labour Force 113,83 116,53 117,37 118,05 118,19 121,87
Number of Employed (Formal Sector) 104,87 108,21 109,67 110,81 110,80 114,63
6
144 141 139 140 141 141 Life Insurers 46 45 45 47 47 50 General Insurers 89 87 85 84 85 81 Professional Reinsurers 4 4 4 4 4 5 Social Insurer & Jamsostek 2 2 2 2 2 -‐ Civil Servant & Armed Forces 3 3 3 3 3 -‐ Agencies Administering Social Insurance 2 Companies Administering Mandatory Insurance 3
164 159 165 179 182 157
28 27 27 26 25 26
29 28 29 29 28 29
14 16 21 24 25 29
7
Per Capita Expenditure (Rp)*** 448.193,00 853.483,00 644.468,00 720.878,71 775.985,97 981.297,07 Total Industry Asset (Trillion) 320,89 405,23 479,84 584,02 659,73 807,68 As % of GDP:
Life Sum Insureds 7,67 7,56 16,41 13,56 13,42 9,26 Life Premiums 0,61 0,52 0,63 0,65 0,54 0,56 Non-‐life and Reinsurance Gross Premiums 0,52 0,50 0,45 0,54 0,51 Life Assets 2,53 2,93 3,96 3,27 3,23 Non-‐Life and Reinsurance Assets 0,72 0,75 0,75 0,81 1,18
Number of Policies (In Unit) 12.043.414,00 13.192.184,00 15.424.823,81 15.964.094,08 15.424.823,81 15.859.030,57 Sum Insured (Trillion Rp) 429,60 485,68 930,18 1.117,25 1.218,86 975,89 Annual Premium (Trillion Rp) 34,29 33,25 46,64 53,23 49,42 58,95
Market Structure
ECONOMICS AND INSURANCE DEVELOPMENT DATA
National Income Aggregate*
Inflation Rate (Annual Change of CPI)*
Exchange Rate (Per US$1)*
Population (Million)*
Number of Registered Insurers :
Insurance Development:
Agen Companies
Actuarial Consultants
Loss Adjusters
Insurance and Reinsurance Brokers
LIFE INSURANCE DATA
Total New Business except PA and Health
* Source: Central of Statistic Bureau (BPS)
** The Constant Price is Based on Year 2000 Market Price
*** Total Gross Premiums / Number of Population
0,52
3,49
1,20
* Source: Central of Statistic Bureau (BPS) ** The Constant Price is Based on Year 2000 Market Price *** Total Gross Premiums / Number of Population
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
x
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
Number of Policies (In Unit) 38.387.734 34.564.028 44.450.625 49.682.841 44.450.625 49.070.446,97 Sum Insured (Trillion Rp) 1.361,07 1.654,93 2.241 2.657,82 2.551,37 2.622,11 Annual Premium (Trillion Rp) 61,73 75,06 89,77 108,33 110,06 115,15 Number of Policies as % of Population 16,16 14,57 16,02 10,89 10,25 19,43
113,01 153,21 210,69 188,35 210,69 222,07
141,65 188,46 293,74 269,25 293,74 368,06
28,99 32,05 33,72 44,24 46,37 54,70
Total 13.739.771,00 15.775.776,39 18.479.176,44 26.034.592,46 28.583.316,87 30.126.686,04 Property 2.131.682,00 2.121.153,02 2.477.727,32 3.706.308,91 3.776.188,35 4.784.321,73 Motor 5.812.405,00 7.221.600,39 7.838.900,82 10.840.931,08 11.413.682,99 10.793.821,73 Cargo 957.714,00 1.063.777,85 1.241.347,98 1.530.132,24 1.534.460,29 1.600.111,90 Marine Hull 448.155,00 381.482,71 462.006,14 593.827,17 606.845,59 571.071,48 Aviation 308.448,00 94.007,68 107.559,97 88.369,21 88.369,08 88.369,21 Satellite (3.724,00) 390,86 11.912,35 1.710,93 1.710,80 1.710,93 Energy-‐Onshore (4.982,00) 28.749,80 32.097,58 30.854,60 30.938,47 30.829,45 Energy-‐Offshore 538.623,00 77.526,17 154.649,88 205.606,41 205.606,28 205.606,41 Engineering 291.922,00 262.606,71 361.052,63 470.746,54 476.244,54 480.437,45 Liability 200.422,00 151.855,46 159.843,60 325.814,99 328.217,65 326.628,58 Personal Accident & Health 1.901.990,00 2.573.964,64 3.133.258,40 4.071.057,95 4.175.210,47 4.196.429,00 Credit & Surety Bond: 388.906,00 663.464,16 1.014.942,01 2.568.537,52 2.576.555,18 2.575.636,52
Others 768,21 1.135.196,95 1.483.877,75 1.600.694,91 1.600.694,91 1.896.075,12
50,00 49,23 54,80 58,85 61,64 50,37
Total 42,48 43,01 38,19 56,36 57,00 57,35 Property 41,18 48,11 35,50 47,29 58,39 53,41 Motor 49,45 46,38 46,47 62,14 59,62 59,05 Cargo 39,72 32,01 31,22 33,98 39,01 42,45 Marine Hull 53,18 32,80 31,15 56,23 63,60 67,98 Aviation 71,78 18,49 22,00 55,16 62,35 20,46 Satellite 0,00 0,00 54,06 236,78 1,90 -‐ Energy-‐Onshore 12,28 40,56 44,21 (2,76) 74,69 24,07 Energy-‐Offshore 8,31 33,57 13,97 10,47 21,78 32,30 Engineering: 39,09 46,38 34,46 60,74 74,14 69,94 Liability 3,55 7,27 9,38 17,76 16,30 15,75 Personal Accident & Health: 45,46 48,33 50,48 60,43 71,88 69,74 Credit & Surety Bond: 137,26 154,81 65,96 55,75 34,03 49,48
Credit Insurance 122,1 139,85 51,51 26,36 59,80 59,26 Surety Bond 15,16 14,96 14,44 39,60 24,08 15,95
Others 31,85 29,59 38,19 54,17 63,32 69,94
Premium Reserves (Trillion Rp)
Total Assets (Trillion Rp)
Gross Premium (Trillion Rp)*
Net Premium (Million Rp) :
Retention Ratio (%) :
NON-‐LIFE INSURANCE & REINSURANCE DATA
Total Business In Force :
Incurred Loss Ratios (%) ** :
KEY INDICATORS (Continued) 2009 2010 2011 2012 2013 2014
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
1
Gross Domestic Product
At Current Market Price 5.603,80 6.422,90 7.427,10 8.241,90 9.084,00 10.542,70 (Trillion Rp)
Annual Change (%) 13,24 14,62 15,63 10,97 10,22 16,06 At year 2000 Market Price (Trillion Rp)** 2.177,00 2.310,70 2.463,20 2.618,10 2.770,00 2.909,18 Annual Change (%) 4,55 6,14 6,60 6,29 5,80 5,02
2 2,78 6,96 3,79 4,30 8,38 8,06
3 9.404,00 8.991,00 9.068,00 10.025,39 12.189,00 12.440,00
4 237,50 237,60 241,10 244,00 248,80 252,00
5 Employment (in 000)*
Labour Force 113,83 116,53 117,37 118,05 118,19 121,87
Number of Employed (Formal Sector) 104,87 108,21 109,67 110,81 110,80 114,63
6
144 141 139 140 141 141 Life Insurers 46 45 45 47 47 50 General Insurers 89 87 85 84 85 81 Professional Reinsurers 4 4 4 4 4 5 Social Insurer & Jamsostek 2 2 2 2 2 -‐ Civil Servant & Armed Forces 3 3 3 3 3 -‐ Agencies Administering Social Insurance 2 Companies Administering Mandatory Insurance 3
164 159 165 179 182 157
28 27 27 26 25 26
29 28 29 29 28 29
14 16 21 24 25 29
7
Per Capita Expenditure (Rp)*** 448.193,00 853.483,00 644.468,00 720.878,71 775.985,97 981.297,07 Total Industry Asset (Trillion) 320,89 405,23 479,84 584,02 659,73 807,68 As % of GDP:
Life Sum Insureds 7,67 7,56 16,41 13,56 13,42 9,26 Life Premiums 0,61 0,52 0,63 0,65 0,54 0,56 Non-‐life and Reinsurance Gross Premiums 0,52 0,50 0,45 0,54 0,51 Life Assets 2,53 2,93 3,96 3,27 3,23 Non-‐Life and Reinsurance Assets 0,72 0,75 0,75 0,81 1,18
Number of Policies (In Unit) 12.043.414,00 13.192.184,00 15.424.823,81 15.964.094,08 15.424.823,81 15.859.030,57 Sum Insured (Trillion Rp) 429,60 485,68 930,18 1.117,25 1.218,86 975,89 Annual Premium (Trillion Rp) 34,29 33,25 46,64 53,23 49,42 58,95
Market Structure
ECONOMICS AND INSURANCE DEVELOPMENT DATA
National Income Aggregate*
Inflation Rate (Annual Change of CPI)*
Exchange Rate (Per US$1)*
Population (Million)*
Number of Registered Insurers :
Insurance Development:
Agen Companies
Actuarial Consultants
Loss Adjusters
Insurance and Reinsurance Brokers
LIFE INSURANCE DATA
Total New Business except PA and Health
* Source: Central of Statistic Bureau (BPS)
** The Constant Price is Based on Year 2000 Market Price
*** Total Gross Premiums / Number of Population
0,52
3,49
1,20
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
xi
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
Underwriting Surplus (Trillion Rp)
Earned Premium 13,32 27,65 32,72 21,32 23,77 26,33 Incurred Claim 9,66 13,91 14,65 13,94 17,09 16,72 Net Commission 2,16 4,40 4,87 3,28 3,79 4,64 Underwriting Profit 3,66 5,34 3,81 8,51 8,14 9,36 Management Expense 3,69 4,16 4,86 5,54 7,11 8,73 Underwriting Profit as % of Earned Premium 27,47 19,31 11,64 39,89 34,23 -‐
Net Investment Income (Trillion Rp) 1,97 2,53 3,13 3,51 6,99 4,37
Net Profit (Trillion Rp) 2,49 3,22 4,37 4,94 5,06 6,81
Total Assets (Trillion Rp) 40,16 48,27 55,97 66,50 107,44 126,75
(Trillion Rp)
Premium Written 5,10 5,73 6,72 7,77 10,30 Technical Reserve 7,02 8,18 9,60 11,17 13,40 Annual Benefit 3,03 3,02 3,51 3,85 4,71 Total Assets 87,49 107,03 121,93 144,96 162,16
BPJS
Operational Income 4,91 Operational Expense 4,98 Total Asset 23,40
DJS
Contribution Income 69,44 Technical Reserve (0,12) Annual Benefit 56,66 Total Assets 186,01 Liability 22,11
(Million Rp)
Premium Written 10,64 11,80 13,54 15,23 16,31 Technical Reserve 41,25 47,61 56,36 66,77 74,39 Annual Benefit 14,81 14,84 10,03 12,73 14,80 Total Assets 51,59 61,46 73,14 92,12 96,38 sama untuk asuransi wajib
CIVIL SERVANTS & ARMED FORCES / POLICE
KEY INDICATORS (Continued)
SOCIAL INSURANCE PROGRAM & WORKERS SOCIAL SECURITY
2009 2010 2011 2012 2013 2014
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
1
Gross Domestic Product
At Current Market Price 5.603,80 6.422,90 7.427,10 8.241,90 9.084,00 10.542,70 (Trillion Rp)
Annual Change (%) 13,24 14,62 15,63 10,97 10,22 16,06 At year 2000 Market Price (Trillion Rp)** 2.177,00 2.310,70 2.463,20 2.618,10 2.770,00 2.909,18 Annual Change (%) 4,55 6,14 6,60 6,29 5,80 5,02
2 2,78 6,96 3,79 4,30 8,38 8,06
3 9.404,00 8.991,00 9.068,00 10.025,39 12.189,00 12.440,00
4 237,50 237,60 241,10 244,00 248,80 252,00
5 Employment (in 000)*
Labour Force 113,83 116,53 117,37 118,05 118,19 121,87
Number of Employed (Formal Sector) 104,87 108,21 109,67 110,81 110,80 114,63
6
144 141 139 140 141 141 Life Insurers 46 45 45 47 47 50 General Insurers 89 87 85 84 85 81 Professional Reinsurers 4 4 4 4 4 5 Social Insurer & Jamsostek 2 2 2 2 2 -‐ Civil Servant & Armed Forces 3 3 3 3 3 -‐ Agencies Administering Social Insurance 2 Companies Administering Mandatory Insurance 3
164 159 165 179 182 157
28 27 27 26 25 26
29 28 29 29 28 29
14 16 21 24 25 29
7
Per Capita Expenditure (Rp)*** 448.193,00 853.483,00 644.468,00 720.878,71 775.985,97 981.297,07 Total Industry Asset (Trillion) 320,89 405,23 479,84 584,02 659,73 807,68 As % of GDP:
Life Sum Insureds 7,67 7,56 16,41 13,56 13,42 9,26 Life Premiums 0,61 0,52 0,63 0,65 0,54 0,56 Non-‐life and Reinsurance Gross Premiums 0,52 0,50 0,45 0,54 0,51 Life Assets 2,53 2,93 3,96 3,27 3,23 Non-‐Life and Reinsurance Assets 0,72 0,75 0,75 0,81 1,18
Number of Policies (In Unit) 12.043.414,00 13.192.184,00 15.424.823,81 15.964.094,08 15.424.823,81 15.859.030,57 Sum Insured (Trillion Rp) 429,60 485,68 930,18 1.117,25 1.218,86 975,89 Annual Premium (Trillion Rp) 34,29 33,25 46,64 53,23 49,42 58,95
Market Structure
ECONOMICS AND INSURANCE DEVELOPMENT DATA
National Income Aggregate*
Inflation Rate (Annual Change of CPI)*
Exchange Rate (Per US$1)*
Population (Million)*
Number of Registered Insurers :
Insurance Development:
Agen Companies
Actuarial Consultants
Loss Adjusters
Insurance and Reinsurance Brokers
LIFE INSURANCE DATA
Total New Business except PA and Health
* Source: Central of Statistic Bureau (BPS)
** The Constant Price is Based on Year 2000 Market Price
*** Total Gross Premiums / Number of Population
0,52
3,49
1,20
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
xii
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKANTHIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
1
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKANTHIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK
IKHTISAR KEGIATAN USAHA PERASURANSIAN DI INDONESIA TAHUN 2014SUMMARY OF INDONESIAN INSURANCE BUSINESS ACTIVITIES IN 2014
A. UMUM GENERAL
B. STRUKTUR PASAR MARKET STRUCTURE
Perekonomian Indonesia pada tahun 2014, sebagaimana diukur dari Pendapatan Domestik Bruto (PDB), meningkat 16,1% dari Rp9.084,0 triliun di tahun 2013 menjadi Rp10.542,7 triliun di tahun 2014. Pada periode yang sama, untuk industri asuransi, penerimaan premi bruto naik sebesar 28,0% dari Rp193,06 triliun pada tahun 2013 menjadi Rp 247,29 triliun pada tahun 2014. Dengan demikian, rasio antara premi bruto terhadap PDB mengalami kenaikan dari 2,13% menjadi 2,35% pada tahun 2014.
Per 31 Desember 2014, jumlah perusahaan perasuransian yang memiliki izin usaha untuk beroperasi di Indonesia adalah 413 perusahaan, terdiri dari 141 perusahaan asuransi dan reasuransi, dan 272 perusahaan penunjang usaha asuransi.
Perusahaan asuransi dan reasuransi terdiri dari 50 perusahaan asuransi jiwa, 81 perusahaan asuransi kerugian, 5 perusahaan reasuransi, 2 badan penyelenggara program asuransi sosial, dan 3 perusahaan penyelenggara asuransi wajib.
Perusahaan penunjang usaha asuransi terdiri dari 157 perusahaan pialang asuransi, 31 perusahaan pialang reasuransi, 26 perusahaan penilai kerugian asuransi, 29 konsultan aktuaria, dan 29 agen asuransi. Tabel 1.1 berikut memperlihatkan pertumbuhan jumlah perusahaan perasuransian.
Indonesian economy in 2014, as measured by Gross Domestic Product (GDP), incerased 16.1% from Rp 9,084.0 trillion in 2013 to Rp10,542.7 trillion in 2014. Within the same period, gross premium income of insurance industry increased by 28.0% from Rp193.06 trillion in 2013 to Rp247.29 trillion in 2014. Thus, in 2014 the ratio of gross premium to GDP increased from 2.13% to 2.35%.
As of the end of December 2014, there were 413 companies operating business in Indonesia, consisted of 141 insurance and reinsurance companies, and 272 related-insurance companies.
The insurance and reinsurance companies consisted of 50 life insurance companies, 81 non life insurance companies, 5 reinsurance companies, 2 agencies administering social insurance, and 3 companies administering mandatory insurance.
The related-insurance companies consisted of 157 insurance brokers, 31 reinsurance brokers, 26 loss adjusters, 29 actuarial consultants and 29 insurance agents. Table 1.1 shows the growth of total insurance companies.
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
2
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
No Keterangan/Description 2010 2011 2012 2013 2014
1. Asuransi Jiwa / Life Insurance 46 45 47 49 50
a. Swasta Nasional / National Private 29 26 28 30 31
b. Patungan / Joint Venture 17 19 19 19 19
2. Asuransi Kerugian / Non Life Insurance 87 85 84 82 81
a. Swasta Nasional / National Private 69 66 66 65 64
b. Patungan / Joint Venture 18 19 18 17 17
3. Reasuransi / Reinsurance 4 4 4 4 5
a. Swasta Nasional / National Private 4 4 4 4 5
b. Patungan / Joint Venture - - - - -
4.Penyelenggara Program Asuransi Sosial dan Jaminan Sosial Tenaga Kerja / Companies Administering Social Insurance and Workers Social Security Program
2 2 2 2 2
5.Penyelenggara Asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI / Companies Administering Insurance for Civil Servants and Armed Forces / Police.
3 3 3 3 3
6. Jumlah / Total (1 s.d. 5) / (1 to 5) 142 139 140 140 141
7. Pialang Asuransi / Insurance Brokers 138 138 150 153 157
8. Pialang Reasuransi / Reinsurance Brokers 25 27 29 29 31
9. Penilai Kerugian Asuransi / Loss Adjusters 28 27 26 25 26
10. Konsultan Aktuaria / Actuarial Consultants 28 29 29 28 29
11. Agen Asuransi / Insurance Agents 16 21 24 25 29
12. Jumlah (7 s.d. 11) / Total (7 to 11) 235 242 258 260 272
13. Jumlah (1 s.d. 11) / Total (1 to 11) 377 381 398 400 413
Jumlah premi bruto industri asuransi pada tahun 2014 mencapai Rp247,29 triliun, meningkat 28,0% dari angka tahun sebelumnya Rp193,06 triliun. Dalam lima tahun terakhir, pertumbuhan rata-rata premi bruto adalah sekitar 18,5%.
Apabila jumlah premi bruto tersebut dibandingkan dengan jumlah penduduk Indonesia pada tahun 2014, yaitu sebesar 252 juta jiwa, akan diperoleh insurance density sebesar Rp981.297 Ini berarti, secara rata-rata setiap penduduk Indonesia mengeluarkan dana sebesar Rp981.297 untuk membayar premi asuransi.
The gross premium collected by the insurance industry in 2014 reached the amount of Rp247.29 trillion, increased by 28.0% compared to the previous year figure of Rp193.06 trillion. Within the last five years, the average of gross premium annual growth was around 18.5%.
If that gross premium is compared to Indonesian population in 2014, that is 252 million people, this will be resulted in insurance density of Rp981,297. It means, in average, each Indonesian person spent Rp981,297 for insurance premium.
C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO THE GROWTH OF GROSS PREMIUM
Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan Perasuransian 2010 - 2014Table 1.1 The Growth of Total Insurance Companies 2010-2014
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
3
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
Sementara itu, kontribusi sektor asuransi terhadap Produk Domestik Bruto (PDB) sebagaimana dicerminkan oleh rasio antara premi bruto terhadap PDB (penetrasi) mengalami peningkatan sebesar 0,22% dari 2,13% pada tahun 2013 menjadi 2,35% pada tahun 2014.
Tabel 1.2 berikut menggambarkan rasio antara premi bruto dan PDB Indonesia dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014.
Kenaikan premi bruto tertinggi pada tahun 2014 diperoleh oleh badan penyelenggara asuransi sosial (69,4%), dan diikuti oleh asuransi kerugian dan reasuransi sebesar (27,8%), asuransi jiwa (-0,3%), perusahaan penyelenggara asuransi wajib (-36,9%).
Porsi terbesar dari premi bruto industri asuransi tahun 2014 adalah premi bruto asuransi jiwa (45,6%), diikuti oleh premi bruto badan penyelenggara asuransi sosial (28,1%), asuransi kerugian dan reasuransi (22,1%) dan perusahaan penyelenggara asuransi wajib (4,2%).
Tabel 1.3 di bawah ini menyajikan rincian premi bruto untuk tiap jenis usaha asuransi dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014. Sedangkan alokasi premi menurut sektor usaha tahun 2014 dapat dilihat pada Grafik 1.1.
Meanwhile, the contribution of insurance industry to Gross Domestic Product (GDP), as measured by ratio of gross premium to GDP (penetration), increased by 0.22% from 2.13% in 2013 to 2.35% in 2014.
Table 1.2 shows the ratio of gross premium relative to Indonesian GDP from 2010 to 2014.
The highest increase of gross premium in 2014 was reached by agencies administering social insurance (69.4%), and followed by non life and reinsurance (27.8%), life insurance companies (-0.3%), companies administering mandatory Insurance (-36.9%).
The biggest contribution to gross premium of insurance industry in 2014 was gross premium of life insurance companies (45.6%), followed by those of agencies administering social insurance (28.1%), gross premium of non life and reinsurance companies (22.1%); and premium collected by companies administering mandatory insurance 4.2%.
Table 1.3 below shows the distribution of premium for each insurance sector from 2010 to 2014. The gross premium allocation of each sector to total gross premium in 2014 is showed by Graph 1.1.
Tabel 1.2 Premi Bruto dan Produk Domestik Bruto 2010-2014Table 1.2 Gross Premium and Gross Domestic Product 2010-2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
TahunYear
Premi BrutoGross Premiums 1)
Produk Domestik BrutoGross Domestic Product 2)
RasioRatioa / b(%)Jumlah / Total
(a)Pertumbuhan.
Growth (%)Jumlah / Total
(a)Pertumbuhan.
Growth (%)
2010 125,12 17,5 6.422,90 14,4 1,95
2011 153,13 22,4 7.427,10 15,6 2,06
2012 175,89 14,9 8.241,90 11,0 2,13
2013 193,06 9,8 9.084,00 10,2 2,13
2014 247,29 28,0 10.542,70 16,1 2,35
1) Premi Bruto (termasuk Premi Program Jaminan Hari Tua (JHT)) = Premi Pos Langsung + Premi Reasuransi diterima dari Luar NegeriGross Premium (include Premiumof Pension Benefits (JHT)) = Direct Premium +Reinsurance Premium Inward from Abroad
2) Sumber : BPS berdasarkan Harga yang Berlaku dalam Triliun Source : Central Bureau of Statistic (BPS) using Current Market Prices in Trillion Rupiah
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
4
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Tabel 1.3 Premi Bruto Menurut Jenis Usaha 2010 - 2014Table 1.3 Gross Premium According To Insurance Sectors 2010 - 2014
Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Sektor Usaha Tahun 2014Graph 1.1 Gross Premium Allocation According To Insurance Sectors In 2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
Tahu
nYe
ar
Keru
gian
& R
eas.
Non
Life
& R
eins
Pert
umbu
han
Gro
wth
(%
)
Asu
rans
i Jiw
aLi
fe In
sura
nce
Pert
umbu
han
Gro
wth
(%
)
Asu
rans
i Sos
ial
Agen
cies
Adm
inis
teri
ng
Soci
al In
sura
nce
Pert
umbu
han
Gro
wth
(%
)
Asur
ansi
Waj
ibCo
mpa
nies
Adm
inis
teri
ang
Man
dato
ry In
sura
nce
Pert
umbu
han
Gro
wth
(%
)
Jum
lah
Tota
l
2010 32,05 10,6 75,54 22,4 5,73 12,4 11,80 11,0 125,12
2011 38,83 21,2 93,99 24,4 6,75 17,8 13,54 14,8 153,13
2012 44,91 15,7 107,94 14,8 7,81 15,6 15,23 12,5 175,89
2013 53,19 18,4 113,22 4,9 10,35 32,5 16,31 7,1 193,06
2014 54,67 27,8 112,88 -0,3 69,44 570,9 10,29 -36,9 247,29
Pada tahun 2014, Badan Penyelenggara Asuransi Sosial terdiri atas BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT Asabri, PT Taspen dan PT Jasa Raharja. Sebelum tahun 2014, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Sosial terdiri dari PT. Jamsostek dan PT. Jasa Raharja, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT. Askes, PT. Taspen dan PT. Asabri.
In 2014, Agencies Administering Social Insurance consist of Health Social Security Agency, Employment Social Security Agency, Companies Administering Mandatory Insurance consist of PT. Asabri, PT. Taspen, PT Jasa Raharja. Before 2014, companies administering mandatory insurance consist of PT. Askes, PT. Taspen and PT. Asabri.
Catatan : Total Premi Bruto pada Tahun 2014 adalah Rp247,29 triliunSumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Note : Total Gross Premium in 2014 was Rp247,29 trillionSource : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
46%
22%
4%
28%
Kerugian dan ReasuransiNon Life and Reinsurance
Asuransi JiwaLife Insurance
Asuransi SosialSocial Insurance
Asuransi WajibMandatory Insurance
Jumlah klaim bruto industri asuransi pada tahun 2014 mengalami kenaikan sebesar 40,5% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp116,31 triliun menjadi Rp163,42 triliun. Klaim perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi mengalami
Total claim gross paid by insurance industry in 2014 increased by 40.5%, from Rp116.31 trillion to Rp163.42 trillion. Claim paid by non life and reinsurance companies increased by 29.4% compared to those in previous year, which is from Rp21.59 trillion in
D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM BRUTO THE GROWTH OF GROSS CLAIM
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
5
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
peningkatan sebesar 29,4% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp21,59 triliun pada tahun 2013 menjadi Rp27,93 triliun pada tahun 2014. Klaim dibayar perusahaan asuransi jiwa turun sebesar 4,5% dibanding tahun sebelumnya, yaitu dari Rp75,20 triliun menjadi Rp 71,82 triliun. Adapun klaim dibayar asuransi sosial mengalami peningkatan sebesar 1103,0%, dari Rp4,71 triliun menjadi Rp56,66 triliun. Peningkatan ini terjadi karena perubahan pengelompokan Asuransi Sosial dan adanya klaim BPJS Kesehatan yang meningkat. Klaim asuransi wajib mengalami penurunan sebesar 52,6%, dari Rp14,8 triliun menjadi Rp7,01 triliun pada tahun 2014.
Secara keseluruhan, rasio klaim bruto terhadap premi bruto pada tahun 2014 sebesar 66,1%. Rasio ini lebih tinggi dibandingkan dengan rasio klaim tahun sebelumnya yang besarnya 60,2%. Peningkatan ini disebabkan pertumbuhan klaim dibayar yang lebih tinggi dibandingkan dengan pertumbuhan premi bruto. Tabel 1.4 di bawah ini menyajikan perkembangan klaim bruto dibandingkan dengan premi bruto dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014. Grafik 1.2a dan 1.2b menunjukkan proporsi klaim bruto menurut jenis usaha dan rasio klaim bruto terhadap premi bruto untuk tahun 2014.
2013 to Rp27.93 trillion in 2014. Claim paid by life insurance companies decreased by 4.5% compared to previous year, from Rp75.20 trillion to Rp71.82 trillion. Whereas, claim paid by asuransi sosial increased by 1103.0%, from Rp4.71 trillion to Rp56.66 trillion. The claim increasing because of regrouping of social insurance and the increasing of claim of Health Social Security Agency. Claim paid by mandatory insurance decreased by 52.6%, from Rp14.8 trillion to Rp7.01 trillion in 2014.
In aggregate, the ratio of claim paid to gross premium in 2014 was 66.1%. This ratio was lower than that in previous year, which was 60.2%. This increase was caused by the growth of claim paid which was higher than the growth of gross premium. Table 1.4 shows the growth of claim paid to gross premium from 2010 to 2014 consecutively. Meanwhile, Graph 1.2a and 1.2b show the distribution of claim according to insurance sectors and ratio of claim paid to gross premium in 2014, respectively.
Tabel 1.4 Pertumbuhan Klaim Bruto Dibandingkan dengan Premi Bruto 2010-2014Table 1.4 The Growth of Gross Claim Relative to Gross Premium 2010-2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
Klaim / Claims
Tahu
nYe
ar
Keru
gian
& R
eas.
Non
Life
& R
eins
Asu
rans
i Jiw
aLi
fe In
sura
nce
Asu
rans
i Sos
ial
Agen
cies
Adm
inis
teri
ng
Soci
al In
sura
nce
Asur
ansi
Waj
ibCo
mpa
nies
Adm
inis
teri
ang
Man
dato
ry In
sura
nce
Jum
lah
Tota
l(a
)
Kena
ikan
(Pe
nuru
nan)
Incr
ease
(D
ecre
ase)
(%)
Prem
iPr
emiu
m(b
)
Rasi
o/R
atio
(a /
b)
( %
)
2010 13,91 51,97 3,02 14,84 83,74 13,9 51,97 66,9
2011 15,05 59,19 3,51 10,03 87,79 15,1 59,19 57,3
2012 20,19 70,89 3,85 12,73 107,66 22,6 175,89 61,6
2013 21,59 75,20 4,71 14,80 116,31 8,0 193,07 60,2
2014 27,93 71,82 56,66 7,01 163,42 40,5 247,29 66,1
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
6
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Grafik 1.2.a Proporsi Klaim Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2014Graph 1.2.a Gross Claim According to Insurance Sectors In 2014
Grafik 1.2.a Proporsi Klaim Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2014Graph 1.2.a Gross Claim According to Insurance Sectors In 2014
44%
17%
4%35%
Kerugian dan ReasuransiNon Life and Reinsurance
Asuransi JiwaLife Insurance
Asuransi SosialSocial Insurance
Asuransi WajibMandatory Insurance
Catatan : Total Klaim Bruto untuk tahun 2014 adalah Rp163,42 Triliun Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Note : Total Gross Claim in 2014 was Rp163.42 trillionSource : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Source : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
0
50
100
150
200
Kerugian dan ReasuransiNon Life and Reinsurance
54,67
27,93112,88
71,82
56,66
69,44 7,01
10,29
Asuransi JiwaLife Insurance
Asuransi SosialSocial Insurance
Asuransi WajibMandatory Insurance
Premi BrutoGross Premium
Klaim DibayarClaim Paid
E. PERTUMBUHAN JUMLAH ASET DAN INVESTASI THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS
Jumlah aset industri asuransi Indonesia tahun 2014 mencapai Rp807,68 triliun. Jumlah ini mengalami kenaikan sebesar 22,4% dibandingkan dengan jumlah aset tahun sebelumnya. Dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014, aset industri asuransi rata-rata meningkat sebesar 20,4% per tahun.
Jumlah aset perusahaan asuransi jiwa meningkat sebesar 25,3%, dari Rp293,74 triliun pada tahun 2013 menjadi Rp368,06 triliun pada tahun 2014. Sementara itu, jumlah aset perusahaan asuransi kerugian meningkat 15,3%, dari Rp100,99 triliun pada tahun 2013
The total assets of Indonesian insurance industry in 2014 amounted to Rp807.68 trillion, increased by 22.4% compared to that in previous year. From 2010 to 2014, total assets of Indonesian insurance industry had grown in average by 20.4% annually.
The total assets of life insurance companies increased by 25.3%, from Rp293.74 trillion in 2013 to Rp368.06 trillion in 2014. Meanwhile, total assets of nonlife insurance companies increased by 15.3%, from Rp100.99 trillion in 2013 to Rp116.46 trillion in 2014.
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
7
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
menjadi Rp116,46 triliun pada tahun 2014. Sedangkan jumlah aset perusahaan reasuransi meningkat sebesar 59,5%, dari Rp6,45 triliun pada tahun 2013 menjadi Rp10,29 triliun pada tahun 2014.
Jumlah aset badan penyelenggara asuransi sosial meningkat sebesar 29,1%, dari Rp162,16 triliun pada tahun 2013 menjadi Rp209,41 triliun pada tahun 2014.
Jumlah aset perusahaan penyelenggara asuransi wajib meningkat 7,3% dari Rp96,38 triliun di tahun 2013 menjadi Rp103,46 triliun pada tahun 2014.
Pertumbuhan jumlah aset industri asuransi selama lima tahun terakhir disajikan pada Tabel 1.5 di bawah ini.
Pada tahun 2014, perusahaan asuransi jiwa memiliki aset sebesar 45,6% dari total aset industri asuransi. Badan Penyelenggara Asuransi Sosial memiliki 25,9% dari total aset industri asuransi, diikuti dengan asuransi kerugian sebesar 14,4%. Sedangkan Perusahaan Penyelenggara asuransi wajib dan perusahaan reasuransi masing-masing memiliki sebesar 12,8% dan 1,3% dari total aset industri asuransi. Distribusi aset industri asuransi menurut jenis usaha pada tahun 2014 disajikan pada Grafik 1.3.
Whereas, total assets of reinsurance companies increased by 59.5%, from Rp6.45 trillion in 2013 to Rp10.29 trillion in 2014.
The total assets of agencies administering social insurance increased by 29.1%, from Rp162.16 trillion in 2013 to Rp209.41 trillion in 2014.
The total assets of companies administering mandatory insurance increased by 7.3% from Rp96.38 trillion in 2013 to Rp103.46 trillion in 2014.
The growth of total assets of insurance industry within the last five years is shown in Table 1.5 below.
In 2014, life insurance companies held 45.6% of total assets of insurance industry. Agencies administering Social insurance held 25.9% of total assets of insurance industry, followed by non life 14.4%. Meanwhile, companies administering mandatory insurance and reinsurance companies each held 12.8% and 1.3% of total assets of insurance industry. The distribution of assets of insurance industry according to insurance sectors in 2014 is figured in Graph 1.3.
Tabel 1.5 Jumlah Aset Industri Asuransi 2010-2014Table 1.5 The Total Assets of Insurance Industry 2010-2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
KeteranganDescription
Tahun/Year
2010 2011 2012 2013 2014
Asuransi Jiwa / Life Insurance 188,46 228,80 270,29 293,74 368,06
Asuransi Kerugian / Non Life Insurance 45,90 54,67 71,96 100,99 116,46
Reasuransi / Reinsurance 2,37 3,21 4,69 6,45 10,29
Asuransi Sosial / Agencies Administering Social Insurance
107,03 121,93 144,96 162,16 209,41
Asuransi Wajib / Companies Administering Mandatory Insurance
61,46 73,14 92,12 96,38 103,46
Jumlah / Total 405,23 481,75 584,02 659,73 807,68
Pada tahun 2014, Badan Penyelenggara Asuransi Sosial terdiri atas BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT Asabri, PT Taspen dan PT Jasa Raharja. Sebelum tahun 2014, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Sosial terdiri dari PT. Jamsostek dan PT. Jasa Raharja, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT. Askes, PT. Taspen dan PT. Asabri.
In 2014, Agencies Administering Social Insurance consist of Health Social Security Agency, Employment Social Security Agency, Companies Administering Mandatory Insurance consist of PT. Asabri, PT. Taspen, PT Jasa Raharja. Before 2014, companies administering mandatory insurance consist of PT. Askes, PT. Taspen and PT. Asabri.
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
8
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Grafik 1.3 Aset Industri Asuransi Menurut Jenis Usaha Tahun 2014Graph 1.3 The Assets Of Insurance Industry According To Insurance Sectors In 2014
Asuransi JiwaLife Insurance
Asuransi KerugianNon Life Insurance
Reasuransi Reinsurance
Asuransi SosialSocial Insurance
Asuransi WajibMandatory Insurance
46%
14%
26%
13%
1%Catatan : Total Aset pada tahun 2014 adalah Rp807,68 triliun Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Note : Total Assets in 2014 was Rp807.68 trillionSource : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
Jumlah dana investasi industri asuransi Indonesia pada tahun 2014 adalah Rp648,37 triliun. Jumlah ini meningkat 20,4% dari tahun sebelumnya yang berjumlah Rp538,45 triliun. Dana investasi terbesar dimiliki oleh perusahaan asuransi jiwa (49,1%), diikuti oleh badan penyelengara asuransi sosial (29,8%), kemudian oleh perusahaan penyelenggara asuransi wajib (11,2%), selanjutnya oleh perusahaan asuransi kerugian (8,8%), dan yang terakhir perusahaan reasuransi (1,0%).
Tabel 1.6 menyajikan jumlah investasi dari setiap sektor usaha asuransi dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014. Sementara itu, persentase investasi untuk setiap sektor usaha disajikan pada Grafik 1.4.a.
Sebagaimana ditunjukkan pada Grafik 1.4.b, rasio investasi terhadap aset sektor industri asuransi pada tahun 2014 sebesar 80,3%, sedangkan pada tahun 2013 sebesar 81,6%.
Total investments fund of Indonesian insurance industry in 2014 amounted to Rp648.37 trillion. This amount increased by 20.4% compared to that in previous year, which was Rp538.45 trillion. The biggest investments fund was held by life insurance companies (49.1%), followed by agencies administering social insurance (29.8%), companies administering mandatory insurance (11.2%), non life insurance companies (8.8%), and the last was reinsurance companies (1.0%).
Table 1.6 shows the total investments for each insurance sector from 2010 to 2014. Meanwhile, the percentage of investments for each insurance sector is shown in Graph 1.4.a.
As shown in Graph 1.4.b, the ratio of investments relative to total assets of insurance industry sector in 2014 and 2013 was 80.3% and 81.6%, respectively.
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
9
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
Grafik 1.4.a Persentase Investasi Untuk Setiap Sektor Usaha Tahun 2014Graph 1.4.a The Percentage of Investments For Each Insurance Sector In 2014
Asuransi JiwaLife Insurance
Asuransi KerugianNon Life Insurance
Reasuransi Reinsurance
Asuransi SosialSocial Insurance
Asuransi WajibMandatory Insurance
49%
9%
30%
11%
1%Catatan : Total Investasi pada tahun 2014 adalah Rp648,37 triliun Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Note : Total Investments in 2014 was Rp648.37 trillionSource : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
Tabel 1.6 Jumlah Investasi Industri Asuransi 2010-2014Table 1.6 The Total Investments of Insurance Industry 2010-2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
KeteranganDescription
Tahun/Year
2010 2011 2012 2013 2014
Asuransi Jiwa / Life Insurance 167,7 203,0 239,79 253,21 318,49
Asuransi Kerugian / Non Life Insurance 33,5 39,9 47,95 56,90 56,81
Reasuransi / Reinsurance 1,7 2,5 3,49 4,34 6,80
Asuransi Sosial / Agencies Administering Social Insurance
103,7 117,5 139,68 156,96 193,49
Asuransi Wajib / Companies Administering Mandatory Insurance
49,8 56,7 66,41 67,04 72.77
Jumlah / Total 356,4 419,7 496,79 538,45 648,37
Pada tahun 2014, Badan Penyelenggara Asuransi Sosial terdiri atas BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT Asabri, PT Taspen dan PT Jasa Raharja. Sebelum tahun 2014, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Sosial terdiri dari PT. Jamsostek dan PT. Jasa Raharja, Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT. Askes, PT. Taspen dan PT. Asabri.
In 2014, Agencies Administering Social Insurance consist of Health Social Security Agency, Employment Social Security Agency, Companies Administering Mandatory Insurance consist of PT. Asabri, PT. Taspen, PT Jasa Raharja. Before 2014, companies administering mandatory insurance consist of PT. Askes, PT. Taspen and PT. Asabri.
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
10
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Grafik 1.4.b Total Investasi Dan Aset Sektor Industri Asuransi 2010 - 2014Graph 1.4.b Total Investments and Total Assets of Insurance Industry Sector 2010 – 2014
Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Source : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
Kekayaan/Assets
Investasi/Investment
2010 2011 2012 2013 2014
Tabel 1.7 dan Grafik 1.5 menunjukkan portofolio investasi industri asuransi untuk tahun 2014. Industri asuransi menempatkan sebagian besar investasinya pada deposito. Pada akhir tahun 2014, investasi yang ditempatkan pada deposito sebesar Rp155,3 triliun atau sekitar 24,0% dari investasi industri asuransi.
Portofolio investasi terbesar kedua adalah saham sebesar Rp152,1 triliun atau 23,5% dari total investasi industri asuransi. Selanjutnya, investasi pada obligasi atau sukuk pada tahun 2014 sebesar Rp132,2 triliun atau 20,4% dari total investasi industri asuransi. Grafik 1.5. menyajikan portofolio investasi industri asuransi pada tahun 2014.
Table 1.7 and Graph 1.5 show the investment portfolio of the insurance industry in 2014. Insurance industry mostly placed their investments in shares. At the end of 2014, investment placed in deposit was Rp155.3 trillion or 24.0% of total investments of insurance industry.
The second largest investment portfolio was in shares which was Rp152.1 trillion and accounted for 23.5% of the total investments of insurance industry. Next was bonds or Islamic bonds in 2014 which amounted to Rp132.2 trillion or 20.4% of the total investments. Graph 1.5 shows the investment portfolio of the insurance industry in 2014.
Tabel 1.7 Portofolio Investasi Industri Asuransi 2010-2014Table 1.7 The Investment Portfolio of Insurance Industry 2010-2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
KeteranganDescription
Tahun/Year
2010 2011 2012 2013 2014
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito/Time Deposit and Certificate of Deposit
79,4 87,7 110,2 113,6 155,3
Saham / Shares Listed at The Stock Exchange 70 79,8 99,7 127,1 152,1
Obligasi, Sukuk / Bonds, Islamic Bonds 50,1 58,6 64,8 87,8 132,2
Surat Berharga yang Diterbitkan/Dijamin Pemerintah /Securities issued/guaranteed by the Government
71,6 92,4* 101,4 100,1 72,9
Surat Berharga yang diterbitkan oleh Negara lain / Securities issued by others country
- - - 1,7 1,9
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
11
Lembaga Keuangan Non Bank Non Bank Financial Institution
KeteranganDescription
Tahun/Year
2010 2011 2012 2013 2014
S B I / Certificate of Bank Indonesia 0,3 - - - -
Surat Berharga yang diterbitkan oleh lembaga multinasional / Securities issued by multinational organization
- - - - -
Reksadana / Mutual Fund 68 86,3 102,8 89,3 110,1
Kontrak Investasi Kolektif - Efek Beragun Aset / Colective Investment Contract - Assets Backed Securities
- - - - 0,3
Dana Investasi Real Estate / Real Estatte Investmnet Fund - - - - 1,1
Penyertaan Langsung / Direct Investment 11,8 5,8 7,4 9,4 10,2
Bangunan dengan hak strata atau tanah dan bangunan untuk investasi / Buildings With Strata Title or Real Estate for Investment
2,4 2,6 2,4 7,1 9,1
Pembelian Piutang Untuk Perusahaan Pembiayaan / Refinancing - - - - -
Emas Murni / Gold - - - - -
Pinjaman Yang Dijamin dengan Hak Tanggungan / Mortgage Loan 0,1 0,1 0,2 0,2 0,2
Pinjaman Polis / Policy Loan 1,8 1,9 2,2 - -
Pembiayaan Murabahah / Murabahah Financing 0,5 - - - -
Pembiayaan Mudharabah / Mudharabah Financing - - - - -
Lain-lain / Others 0,3 2,5 5,7 2,2 2,9
Jumlah/Total 0,3 2,5 5,7 2,2 2,9
*Catatan: termasuk SBI
*Note: including Certificate of Bank Indonesia
Grafik 1.5 Portofolio Investasi Industri Asuransi Tahun 2014Graph 1.5 The Investment Portfolio of Insurance Industry In 2014
Catatan : Total Investasi pada tahun 2014 adalah Rp648,4 triliun Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2014
Note : Total Investments in 2014 was Rp648.4 trillionSource : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2014
Deposito Berjangka dan Serti�kat DepositoTime Deposit and Certi�cate of Deposit
SahamShares Listed at The Stock Exchange
Obligasi, SukukBonds, Islamic Bonds
Surat Berharga yang Diterbitkan/Dijamin Pemerintah/Securities issued/guaranteed by the Government
ReksadanaMutual FundPenyertaan LangsungDirect Investment
Bangunan dengan hak strata atau tanah dan bangunan untuk investasiBuildings With Strata Title or Real Estate for Investment
24%
23%20%
11%17%
2%1%
Stat
istik
Per
asur
ansi
an/I
nsur
ance
Sta
tistic
201
4
12
OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY
Tabel 1.8 Kegiatan Asuransi Ke dan Dari Luar Negeri 2010-2014Table 1.8 The Balance of Payment of Insurance Industry 2010-2014
dalam triliun Rupiah/In trillion Rupiah
KeteranganDescription
Tahun/Year
2010 2011 2012 2013 2014
Reasuransi dari Luar Negeri/Reinsurance Inward from Abroad
a. Premi Diterima / Inward Premium 0,65 0,81 0,83 1,03 1,18
b. Komisi Dibayar / Commission Paid 0,03 0,04 0,05 0,14 0,12
c. Klaim Dibayar / Claim Paid 0,13 0,22 0,23 0,37 0,41
I. Surplus (Deficit)= a - b- c 0,49 0,55 0,55 0,52 0,64
F. NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSI BALANCE OF PAYMENTS OF NON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE COMPANIES
Premi reasuransi yang ditempatkan ke luar negeri pada tahun 2014 berjumlah Rp14,59 triliun. Jumlah ini mengalami kenaikan sebesar 12,4% dibandingkan tahun 2013. Penerimaan komisi dari penempatan reasuransi ke luar negeri tersebut sebesar Rp1,76 triliun dan pemulihan klaim yang diterima sebesar Rp5,52 triliun. Dengan demikian, transaksi reasuransi ke luar negeri mengalami defisit sebesar Rp7,31 triliun. Sementara itu, pada tahun yang sama industri asuransi Indonesia mengalami surplus sebesar Rp 0,64 triliun dari transaksi reasuransi yang diperoleh dari luar negeri. Dengan demikian, total transaksi reasuransi internasional industri asuransi-netto mengalami defisit sebesar Rp6,67 triliun.
Neraca pembayaran industri asuransi tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 mengalami defisit. Pada tahun 2014, rasio ini sebesar (10,5%) lebih kecil dari rasio serupa pada tahun 2013 (13,7%).
Rasio klaim bisnis reasuransi yang diterima dari luar negeri pada tahun 2014 sebesar 35,1%, lebih besar dari rasio klaim bisnis yang direasuransikan ke luar negeri yang besarnya 37.8%. Tabel 1.8 dan Grafik 1.6.a menunjukkan kegiatan asuransi ke dan dari luar negeri dalam lima tahun terakhir, sedangkan Grafik 1.6.b memperlihatkan rasio klaim bisnis yang diterima dari luar negeri dan rasio klaim bisnis yang direasuransikan ke luar negeri selama lima tahun terakhir.
The reinsuranc