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IV Encuentro de Saberes Retos, Oportunidades y Emprendimiento para los no bancarizados claudia.valladares [email protected] @clovalladares
IV Encuentro de Saberes
Retos, Oportunidades y Emprendimiento para los no bancarizados
[email protected] @clovalladares
Fuente: Michael Chu, HBS – ACCION Strategic Leadership for Microfinance, Harvard Business School, April 2009. Data: World Bank
2.8 billones
1.2 billones
$20,000 /año
$10,000 /año
$ 2,000 /año
$ 725 /año
$ 365 /año
Bas
e d
e la
Pir
ám
ide C
D
E
A & B100 mm
2 billones C+
CULTURA: Mercado mundial Base de la Pirámide
2.8 billones
1.2 billones
$20,000 /año
$10,000 /año
$ 2,000 /año
$ 725 /año
$ 365 /año
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A & B100 mm
2 billones C+
Microfinanzas
CULTURA: Microfinanzas-> servicios financieros para la Base de la Pirámide
Fuente: Michael Chu, HBS – ACCION Strategic Leadership for Microfinance, Harvard Business School, April 2009. Data: World Bank
Fuente: Datos, Presentación: Alie Charr Venamcham (Oct 29, 2008).
Bas
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Pir
ám
ide
CULTURA: Base de la Pirámide Venezolana
81%
Fuente: INE / encuesta en hogares S1-2010: Clasificación de población ocupada según tipo de empleo
CULTURA: Población ocupada/ tipo de empleo
5.325.161
6.777.478
Formal Informal
[44%]
[56%]
BASE: Población activa y ocupada 12.011.639
4.405.361
2.372.117
Privados
Públicos
BASE: Población con empleo formal 6.777.478 BASE: Población con empleo informal 5.325.161
Trabajadores por cuenta propia
Sociedades de personas
Patronos o empleadores
Miembros de cooperativas
Ayudantes familiares 94.672
225.286
458.775
659.709
3.846.678
Tipo de empleo informalTipo de empleo formal
En Nro. de habitantesEn Nro. de habitantes
[65%]
[35%]
[72%]
[12%]
[9%]
[4%]
[2%]
5.3 MM informales
Géneros indistintos
En estratos C, D y E
AutoempleadosEducación básica y diversificada
Región Capital y Central
Adultos entre 25 y 44 años
En estratos C, D y E
Fuente: Reporte Global Entrepreneurship Monitor (GEM) Venezuela 2009-2010
CULTURA: Características actividad emprendedora en Venezuela
Fuente: Reporte Global Entrepreneurship Monitor (GEM) Venezuela 2009-2010
CULTURA: Tasa actividad emprendedora en Venezuela
5ta LatAm
8va en el mundo
Fuente: Reporte Global Entrepreneurship Monitor (GEM) Venezuela 2009-2010
CULTURA: Lo que piensan los venezolanos sobre el emprendimiento
CULTURA: % de no bancarizados
Fuente: McKinsey Quarterly Report, “Counting the world’s unbanked” research conducted in partnership with the Financial Access Initiative; financial usage data from Patrick Honohan, “Cross-country variation in household access to financial services,” Journal of Banking & Finance, 2008, Volume 32, Number 11, pp. 2493–500.
CULTURA: % familias acceso a cuentas bancarias
Fuente: Michael Chu, HBS – ACCION Strategic Leadership for Microfinance, Harvard Business School, April 2009. World Bank, Finance for All, 2007
20 – 40%
CULTURA: % microempresas con acceso crédito formal
Fuente: Cálculos propios de la CAF a partir de Westley 2001 y Microempresas Américas 2005.
7%
0,1%
0% 5% 10% 15% 20% 25% 30%
CULTURA: Ranking entorno favorable microfinanzas 2011
Fuente: The Economist Intelligence Unite, Global microscope on the microfinance business environment 2011
CULTURA: Ranking entorno favorable microfinanzas 2011
Fuente: The Economist Intelligence Unite, Global microscope on the microfinance business environment 2011
52
CULTURA: Ranking entorno favorable microfinanzas 2011
Fuente: The Economist Intelligence Unite, Global microscope on the microfinance business environment 2011, page 52
FORMACION: Banca Comunitaria nace 31Jul 06
FORMACION: Banca Comunitaria Banesco
478 colaboradores
FORMACION: Productos y servicios BdeP
Credi AyudaTu apoyo en situaciones de emergencia
FORMACION: Agencias comunitarias en zonas populares
20 en 11 estados
FORMACION: Corresponsales no bancarios
63Comercios
Aliados con Atención Personal
(Barras de Atención)
126Comercios
Aliados con Punto
Electrónico (Posweb)
FORMACION: Canales de información y distribución
CorresponsalesNo Bancarios
Banca Online&
Social Media
Agencias y Trailers
Comunitarios CAT O-5OO
TUBANCO
SMS
ATM
PDA / CreditScoring
Asesores, Analistas yPromotores
Comunitarios
FORMACION: Campañas Publicitarias y Educación Financiera
FORMACION: Campañas Publicitarias y Educación Financiera
FORMACION: Servicios No Financieros y RSE
ejemplares repartidos
2162.000
Programa de Formación de Microempresarios
+ + + ++
1microempresarios formados514
3funciones gratuitas23
CRECIMIENTO: Logros al cierre Oct 2011Clientes Atendidos: 163.858
Cuentas Comunitarias + Corrientes: 168.870
Ahorros Paso a Paso: 158.390
Préstamos para Trabajar: 97.463
Cartera de Crédito Vigente: Bs. 347 MM
Total Desembolsos Microcréditos: Bs. 1022 MM
Índice de Morosidad > 30 días: 0,81%
Personas Atendidas Indirectamente: 819.290
Bancarización de Microempresarios: 37%
Mujeres atendidas: 54%
Barrios Atendidos: 4.123
Estados Atendidos: 11
Agencias Comunitarias: 20
Corresponsales No Bancarios: 189
CRECIMIENTO: Impacto Social Microcrédito
73%63%
56%14%
61%79%95%48%51%28%
87%56%82%23%30%64%
Fuente: Estudio sobre el impacto social del microcrédito en la empresa, el individuo, el hogar, la familia y la comunidad, realizado por la Consultora Externa Advantis, Junio 2010. La muestra fue de más de 15.000 clientes con re-créditos otorgados en el 2009.
CRECIMIENTO: Reconocimientos
CRECIMIENTO: Beneficios
BancarizaciónInclusión financieraReducción pobrezaDignificaciónOportunidadesEmpoderamientoConfianzaDesarrollo sustentableTransformación social
Empresa Privada
Gobierno y ONGs
Clientes y emprendedores de la Base de la Pirámide
Agencias de Desarrollo
Desarrollo económico y
transformación social
CRECIMIENTO: Trabajar juntos con una agenda compartida
¡Gracias!
@clovalladares
@ www.bancacomunitariabanesco.com
bancacomunitariabanesco.wordpress.com
