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Manual SEPA Instalación y Funcionamiento Sage Eurowin 16/11/2015
Manual SEPAInstalación y Funcionamiento
Sage Eurowin16/11/2015
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Tabla de contenidosManual Normativa SEPA
1.0 Introducción a la Normativa SEPA 41.1 ¿Qué es SEPA? 41.2 Características Generales SEPA 41.3 Beneficios SEPA 4
2.0 Tipos de Instrumentos SEPA 62.1 Transferencias SCT 62.2 Adeudos directos SDD SEPA Básicos o CORE 62.2.1 ¿Qué es el mandato? 62.2.2 ¿Qué es la referencia única de mandato? 72.3 Adeudos directos SEPA B2B 72.4 Tarjetas 82.5 Cómo y en qué afecta SEPA a tu negocio 8
3.4 Módulo SEPA Avanzado 9
4.0 Novedades de SEPA en Eurowin 104.1 Trabajar con “Crear cuentas bancarias en formato
IBAN por defecto” 104.2 Mantenimiento de Proveedores/ Datos IBAN y BIC 104.3 Mantenimiento de Clientes/ Datos IBAN y BIC 104.4 Mantenimiento de Clientes/ Mandatos 134.5 Asignación del mandato en el Albarán de venta 234.6 Asignación del mandato en la factura de venta 254.7 Asignación del mandato en la previsión de cobro 254.8 Agrupación manual de previsiones de cobro 254.9 Agrupación automática de Previsiones de cobro 264.10 Facturación General de Ventas 264.11 Facturación de Cuotas 274.11.1 Mantenimiento de clientes / Cuotas 274.11.2 Facturación de Cuotas 274.12 Remesas Bancarias de Cobro 284.13 Remesas Bancarias de Pago 34
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4.14 Nuevo Menú SEPA 364.14.1 Comprobación de autorizaciones pendientes 364.14.2 Plantillas de SEPA 36
5.0 Nuevo módulo de SEPA Avanzado 475.1 Generación Masiva de Mandatos 475.2 Listado de Trazabilidad de Mandatos 53
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1.0 Introducción a la Normativa SEPA
1.1 ¿Qué es SEPA?Zona única de pago en Euros (Single Euro Payments Area).Febrero de 2014, marcará un antes y un después en la forma en la que estamos llevandoa cabo nuestras relaciones de cobros/pagos entre clientes y proveedores. SEPA suponeun paso más en la integración económica y monetaria en Europa.
Se trata de una estrategia europea para unificar y garantizar pagos en euros segurospara todas las transacciones bancarias. Una herramienta que nos proporcionará mástranquilidad, seguridad y fiabilidad en las actividades de nuestro negocio tanto a nivelnacional como a nivel europeo.
1.2 Características Generales SEPASe adhieren a SEPA 27 Países de la Unión Europea + Noruega, Liechtenstein, Islandia,Suiza y Mónaco (y algunos territorios de ultramar de los países anteriores).
Vamos a disponer de nuevos formatos e instrumentos de pago/cobro con unosestándares comunes eliminando las diferencias entre los pagos nacionales y los pagostransfronterizos.
A partir de Febrero de 2014, los antiguos sistemas nacionales de transferencias y adeudosserán sustituidos progresivamente por los nuevos sistemas europeos normativa SEPA.
Las obligaciones del Reglamento Europeo 260/2012 establecen que a partir de Febrero2014 parte de los actuales instrumentos de pago nacionales y los cuadernos bancarios,no podrán ser utilizados y deberán usarse ficheros SEPA.
1.3 Beneficios SEPASimplificación en trámites
Posibilidad de utilizar una única cuenta bancaria para transacciones bancarias eneuros en la zona SEPA.
Desaparecen las barreras y burocracia para realizar pagos en la zona SEPA y enel ámbito internacional. Las transferencias internacionales no se diferenciaránde las nacionales.
Seguridad en tus transacciones
Tu actual número de cuenta de 20 dígitos evoluciona al IBAN, que cuenta con 34dígitos, formados a partir del CCC más la identificación del país de origen y 2 dígitosde control.
Todas las transacciones llevarán además el código BIC/SWIFT
Nuevas normas estándares europeas que sustituirán a las nacionales quepermite mejoras de eficiencia en los procesos de ejecución de pagos.
Aumento de la vigilancia del dinero electrónico.
Reducción de Costes
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Reducción de los costes administrativos, de los costes de dinero electrónico yde las transacciones de pago al optimizarse los procesos de pago. (Sobre todolas internacionales)
Propicia la posibilidad de renegociación de comisiones bancarias.
Reducción de dinero en efectivo y el aumento de dinero electrónico.
Oportunidad y Seguridad en tus negocios
Nuevos tipos de adeudos que permiten acortar el tiempo de los plazos de pago.
Que impiden la devolución del importe del adeudo y se asegura el cobro del mismo.
Se modifica el tiempo de presentación para ser más competitivos.
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2.0 Tipos de Instrumentos SEPA
2.1 Transferencias SCTEmpresa a empresa/autónomo o para particulares Para operaciones en Euros. Uso para transferencias tanto nacionales como con
los países del Espacio Económico Europeo adheridos a SEPA.
En 1 día como máximo el beneficiario recibirá el importe de la transferencia.
Igualdad de condiciones y tarifas para operaciones nacionales y transfronterizasen el Espacio Económico Europeo, independientemente del importe de laoperación.
Cada entidad bancaria cobrará los gastos a su cliente según las condicionesestablecidas.
El código IBAN como identificador de la cuenta de beneficiario. El BIC identifica laentidad financiera del beneficiario.
Precisa un formato específico (formato ISO 20022 XML) para la transmisión deórdenes.
2.2 Adeudos directos SDD SEPA Básicos o COREEmpresa-empresa y/o empresa-autónomo y/o empresa-particular)Hasta ahora denominado recibo a la vista CSB.19
Para operaciones en Euros.
Obligatorio hacer constar el código IBAN y BIC.
Los recibos se presentarán con una anticipación de 7 días (para primeras o únicasoperaciones) y 4 días (para operaciones recurrentes o últimas).
Debe existir un MANDATO del deudor para domiciliar los pagos. Es obligatorioconservar los mandatos y todas sus modificaciones o cancelaciones para justificarla existencia de autorización para un cobro.
Plazos de devolución:
Hasta 8 semanas por orden/mandato del cliente deudor.
13 meses para pagos no autorizados (por orden del cliente). Existe la posibilidadde rechazar una devolución en este plazo aportando copia del mandato vigente.
Precisa un formato específico (formato ISO 20022 XML).
2.2.1 ¿Qué es el mandato?El mandato u orden de domiciliación es el medio por el que el deudor (cliente) autoriza yconsiente al acreedor (proveedor) a:
Iniciar los cobros mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor.
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Autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos presentados al cobropor la entidad bancaria del acreedor.
2.2.2 ¿Qué es la referencia única de mandato?Es la referencia que asigna el acreedor a cada mandato para identificar los adeudosasociados a un mandato concreto.
Permite identificar cada orden de domiciliación o mandato firmado por el deudor y debe serúnica para cada mandato.
Consiste en un código alfanumérico de 35 posiciones.
2.3 Adeudos directos SEPA B2BEmpresa a empresa o empresa a autónomo
Importante: En esta modalidad el plazo de devolución de impagados se reduce a sólodos días, lo que mejora el riesgo comercial y la gestión de impagados, a la vez que reduceel riesgo de morosidad.
Para operaciones en Euros.
El deudor debe ser obligatoriamente un no consumidor (empresas y autónomos).
Obligatorio hacer constar el código IBAN y BIC.
Debe formalizarse una MANDATO de domiciliación entre emisor y deudor. Estaorden debe especificar la aceptación de B2B y la renuncia de éste al derecho dedevolución.
Es obligatorio conservar los mandatos y todas sus modificaciones.
Los débitos se presentarán con una anticipación de 3 días hábiles.
Previamente al adeudo, la entidad bancaria solicitará autorización al librado.
Se precisa de un nuevo formato de fichero: XML B2B SEPA
2.4 Adeudos directos SDD SEPA financiadoEn Julio de 2012 se calificaron los recibos (Cuaderno 32) y los anticipos de crédito(Cuaderno 58) como productos nicho con obligación de migrar hacía los instrumentosSEPA como máximo hasta el 01/02/2016:
A partir de la publicación de la normativa (ya vigente), y con carácter inamovible,las entidades bancarias se comprometen a no aceptar de sus clientes nuevasremesas de anticipos o recibos con vencimientos superiores a 01/02/2016.
La comunidad bancaria española asume el compromiso de promover activamentela utilización de los adeudos directos SEPA como instrumentos de financiación en
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sustitución de los actuales recibos por una parte, y por otra, la de los anticipos decrédito.
Sustituye al hasta ahora denominado anticipo de crédito CSB.58
El Cuaderno 58 se integra dentro del esquema SDD:
Para operaciones en Euros. Obligatorio hacer constar el código IBAN y BIC. Debeexistir un MANDATO del deudor para domiciliar los pagos. Es obligatorio conservarlos mandatos y todas sus modificaciones o cancelaciones para justificar laexistencia de autorización para un cobro.
Se establece una regla de uso para identificar en el fichero las remesas de adeudossusceptibles de ser financiadas, ya sea en su modalidad básica o también B2B.
Para los adeudos en modalidad básica, se mantienen las órdenes dedomiciliación o mandatos que se hubieran emitido con anterioridad a 01/02/2014.
Cuando los adeudos sean B2B, será necesaria la formalización de un nuevomandato por considerarse que se trata de operaciones de adeudo nuevas.
2.5 Adeudo directo SDD SEPA agrupado por vencimientosEquivalente al hasta ahora denominado anticipo de crédito CSB.32
El Cuaderno 32 se integra dentro del esquema SDD:
Para operaciones en Euros. Obligatorio hacer constar el código IBAN y BIC. Debeexistir un MANDATO del deudor para domiciliar los pagos. Es obligatorio conservarlos mandatos y todas sus modificaciones o cancelaciones para justificar laexistencia de autorización para un cobro.
Los recibos (Cuaderno 32) se integran en la remesa de adeudos SDD como operacionesnuevas:
Tanto si se incorporan al adeudo básico como al B2B se requiere de un mandatonuevo por considerarse nuevas operaciones.
Se permite la financiación y se identificará igual que en las remesas de adeudofinanciadas.
2.6 TarjetasSe establece un marco general en el que los titulares de tarjetas pueden hacer pagos yretirar efectivo en euros dentro de la SEPA, con la misma facilidad y comodidad que en suspaíses de origen.
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2.7 Cómo y en qué afecta SEPA a tu negocio
Afecta a nuestra actividad comercial porquedebemos transformar o migrar los datos de lascuentas corrientes de clientes y proveedores alnuevo código IBAN/BIC.
Solicitud del código IBAN/BIC en cualquier actividad comercial con terceros.
Actividad contable-financiera, porque se deberán ajustar los ficheros de intercambiobancarios a las nuevas normas SEPA.
Responsabilidad de guardar las autorizaciones (MANDATOS) de los clientes con el fin depoder domiciliar los adeudos.
Revisión y adecuación de documentos comerciales tales como facturas, talones,contratos, etc...
3.4 Módulo SEPA AvanzadoAdicionalmente al proceso integrado para la nueva normativa SEPA, se ha diseñado unmódulo de SEPA Avanzado contratable de forma adicional*. Dicho módulo incorporanovedades avanzadas referentes a la gestión de mandatos:
Generación Masiva de Mandatos
Listado de trazabilidad de Mandatos
El módulo de SEPA Avanzado no es compatible con el Conversor.
*Consulte precios a través de su agente Sage Eurowin.
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4.0 Novedades de SEPA en Eurowin
La adaptación de SEPA a través de la actualización de la versión o del InstaladorIndependiente supone la incorporación novedades funcionales.
4.1 Trabajar con “Crear cuentas bancarias en formato IBAN por defecto”El proceso de actualización o de instalación de las novedades SEPA activa de formaautomática la opción del Mantenimiento de Empresa / Cfg. Gestión/ Opciones generales“Crear cuentas bancarias en formato IBAN por defecto”.
Al activar esta opción, la creación de cuentas bancarias se realizará en formato IBAN pordefecto, pudiendo cambiar al formato tradicional CCC. El programa calculará a partir delCCC la correspondiente cuenta IBAN.
El código IBAN está formado a partir del CCC más la identificación del país de origen y 2dígitos de control.
Ejemplo:
CCC: 2100 0813 61 0123456789
IBAN electrónico España: ES79 2100 0813 6101 2345 6789
Figura 1. Mantenimiento de empresa
4.2 Mantenimiento de Proveedores/ Datos IBAN y BICAl activarse la opción de configuración “Crear cuentas bancarias en formato IBAN pordefecto”, en la información relativa a los bancos del mantenimiento de proveedores seañaden las siguientes opciones:
– Posibilidad de visualizar la cuenta en formato IBAN (por defecto) y en formato CCC.
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Figura 2.Mantenimeinto de proveedores
En el formato IBAN, se ha añadido un nuevo botón , que permite visualizar el códigoIBAN e introducir el código BIC/SWIFT, que se corresponde con el código de la entidadfinanciera del beneficiario.
El código BIC/SWIFT se deberá informar de forma manual por parte del usuario.
Para facilitar esta gestión se ha añadido el acceso directo a la web donde están publicadostodos los BIC/SWIFT de las diferentes entidades bancarias (Banco de España).
El acceso a esta web se realizará pulsando el enlace “Datos identificativos entidadesbancarias”.
Figura 3. Información adicional IBAN
Esta información es para cada cuenta bancaria del mantenimiento de proveedores.
4.3 Mantenimiento de Clientes/ Datos IBAN y BICAl activarse la opción de configuración “Crear cuentas bancarias en formato IBAN pordefecto”, en la información relativa a los bancos del mantenimiento de clientes se añadenlas siguientes opciones:
Posibilidad de visualizar la cuenta en formato IBAN (por defecto) y en formato CCC entodas las pestañas donde se visualiza información de los bancos del cliente:
– Pestaña Datos del cliente
– Pestaña Otros del cliente (posibilidad de indicar más de un banco y cuenta porcliente).
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Figura 4. Cuenta en formato IBAN en el mantenimiento de clientes, pestaña “Datos”.
Figura 5 Cuenta en formato IBAN en el mantenimiento de clientes, pestaña “Otros”.
En el formato IBAN, se ha añadido un nuevo botón de Información adicional IBAN, quepermite visualizar el código IBAN e introducir el código BIC/SWIFT, que se correspondecon el código de la entidad financiera del beneficiario.
El código BIC/SWIFT se deberá informar de forma manual por parte del usuario.
Para facilitar esta gestión se ha añadido el acceso directo a la web donde están publicadostodos los BIC/SWIFT de las diferentes entidades bancarias (Banco de España).
El acceso a esta web se realizará pulsando el enlace “Datos identificativos entidadesbancarias”.
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Figura 6.Información adicional IBAN
Esta información está disponible para cada cuenta bancaria del cliente y se puedevisualizar desde la pestaña Datos y desde la pestaña Otros.
4.4 Mantenimiento de Clientes/ MandatosSe ha modificado el texto actual de check CSB en la pestaña Facturación delmantenimiento de clientes por CSB/SEPA.
Por defecto, este check está activado y permitirá incluir las previsiones de los clientes conla marca activa en remesas generadas en disco CSB (para periodo transitorio) y SEPA(nuevos formatos europeos SDD Core y B2B).
Se ha añadido un nuevo botón a continuación del check CSB/SEPA, que permitirá lagestión de los mandatos (cartas de autorización) y referencias únicas de mandato de losclientes.
Figura 7. Mantenimiento de clientes, gestión de mandatos
Al pulsar el nuevo botón, se mostrará una nueva pantalla de Mandatos desde donde sepodrán indicar y guardar toda la información relativa a los mandatos de los clientes:
:: Nº Mandato: Corresponde al número de referencia única de mandato. Consiste en uncódigo alfanumérico de 35 posiciones Es la referencia que asignará el programa de formaautomática mediante el botón “Insertar mandato” a cada mandato que el cliente deberáfirmar (carta de autorización) para identificar los adeudos asociados a un mandatoconcreto.
La referencia debe ser única por mandato.
Figura 8. Número de mandato
:: Cuenta Bancaria: Corresponde a la cuenta bancaria del cliente relacionada con lareferencia única de mandato. Por defecto el programa muestra la cuenta bancaria definidacomo principal en la pestaña Datos de la ficha del cliente. El usuario de forma manual podrácambiarla según corresponda mediante el desplegable.
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Figura 9. Cuenta bancaria asociada al mandato
:: Mandato Defecto: Se trata de una marca que identificará el mandato predeterminado yque asignará el programa automáticamente en el albarán de venta del cliente. Cada cuentabancaria deberá tener un mandato por defecto.
El programa asigna como mandato por defecto el primer mandato que se introduce en estapantalla. El usuario de forma manual gestionará cuáles serán los mandatos por defectosegún cada cuenta bancaria del cliente.
El programa controlará que exista un mandato vigente por defecto por cada cuentabancaria si existen mandatos introducidos.
Figura 10. Mandato por defecto:: Fecha fin Mandato: El usuario deberá indicar de forma manual la vigencia del mandato.Se trata de un campo no obligatorio.
Figura 11. Fecha fin de mandato:: Tipo Pago: El usuario mediante el desplegable deberá indicar si el pago es único orecurrente.
Si el pago es único, el mandato únicamente podrá incluirse una única vez en el tipo defichero seleccionado SEPA. Es decir, únicamente se podrá generar un fichero SEPA queincluirá el único adeudo (previsión) del cliente con ese número de mandato.
Si el pago es recurrente, se podrán generar varios ficheros SEPA (según formatoseleccionado) incluyendo adeudos (previsiones) con ese número de mandato.
El número máximo de previsiones a incluir para ese número de mandato se define en elcampo “Nº de efectos”.
Figura 12. Desplegable Tipo de pago de mandato
:: Tipo Mandato: El usuario mediante el desplegable deberá seleccionar el tipo de ficherorelacionado con el número de mandato introducido. El programa presenta los diferentesadeudos SEPA disponibles (SDD-Core, SDD-Core1 y SDD-b2b).
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Figura 13. Desplegable Tipo de mandato
:: Fecha Carta: Se corresponde con la fecha de envío de la carta de autorización al cliente.El programa, una vez realizado el envío, sea por email o impreso, asigna la fecha delsistema al campo Fecha carta.
Figura 14. Fecha carta de mandato
:: Ver carta/autorización firmada por el cliente: Una vez enviada la carta de autorizaciónal cliente y éste nos la devuelve firmada y autorizada, se podrá adjuntar al número de
mandato su correspondiente autorización. Mediante el botón de la columna “Vercarta/autorización firmada por el cliente”, se podrá adjuntar dicho documento. El programasolicita la ruta de ubicación de la autorización.
Cada número de mandato tendrá su correspondiente autorización firmada por el cliente.
Figura 15. Asociar ruta de la carta de autorización firmada
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:: Fecha Firma: Se deberá informar de la fecha firma de la autorización. Será la fecha apartir de la cual el número de mandato tiene vigencia y entra en funcionamiento.
Figura 16. Fecha firma de mandato
:: Población firma: Se corresponde con la población del cliente. El programa muestra lapoblación de forma automática a partir de la indicada en su mantenimiento. El usuario podrámodificarlo de forma manual si se precisa.
Figura 17. Población firma de mandato
:: Persona en nombre de la cual se realiza el pago: El usuario manualmente deberáindicar el nombre de la persona en nombre de la cual se realiza el pago.
Figura 18. Persona en nombre de la cual se realiza el pago
:: Cod. Concepto: Se deberá indicar el código de concepto por el cual se realiza laautorización.
Se ha creado un nuevo mantenimiento de conceptos de mandatos para que el usuario creelos diferentes conceptos de las cartas de autorización.
El mantenimiento consta de:
Código: campo alfanumérico de dos caracteres
Nombre: descripción del nuevo concepto
Figura 19. Mantenimiento de concepto de mandato
Se podrá acceder al mantenimiento de conceptos de mandatos y a su búsqueda desde la
pantalla de mandatos del cliente, mediante los botones .
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Figura 20. Código de concepto
:: Descripción concepto: En el momento de indicar el código de concepto de mandato enla columna anterior, automáticamente el programa insertará la descripción correspondienteal código de concepto de mandato introducido.
Figura 21. Descripción de concepto
:: Nº efectos: Se trata del número de efectos (previsiones) que podrán tener la mismareferencia única de mandato, es decir, el número de previsiones que el cliente nos autorizaa realizar con un mandato.
Si el tipo de pago del número de mandato es de tipo único, el programa asigna un 1 comovalor en la columna nº efectos y no será modificable.
Si el tipo de pago del número de mandato es de tipo recurrente, el programa asigna un 0 yserá el usuario quien de forma manual indicará los efectos (previsiones) que el cliente leha autorizado.
Figura 22. Número de efectos
:: Nº efectos procesados: Se trata del número de previsiones remesadas con ficherogenerado según tipo de mandato seleccionado, para este mandato. El programa vaactualizando este campo según los ficheros que se van generando de previsiones quetienen el mandato en cuestión.
Figura 23. Número de efectos procesados
:: Procesado: El programa activará la marca de procesado cuando el valor informado enla columna nº efectos y el valor indicado en la columna nº efectos procesados coincidan.Esto significa que los efectos que nos ha autorizado el cliente para este mandato y los quese han generado son los mismos y por tanto el mandato ya no será vigente en futurasoperaciones.
Además, el programa actualizará la fecha fin mandato con la fecha del sistema en elmomento de generar el último fichero.
Es una columna no editable.
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Figura 24. Mandato procesado
La pantalla muestra el código y nombre del cliente al que pertenece la gestión de losMandatos y permitirá buscar por un número de referencia única de mandato.
El usuario podrá indicar la referencia a localizar en el campo “Buscar número de mandato”y al pulsar intro, el cursor se situará en la línea de referencia de mandato que coincida conla de la búsqueda.
Figura 25. Mandatos del cliente
:: Botón Insertar mandato: Al pulsar este botón, el programa asignará un número demandato (referencia única de mandato).
Figura 26. Mandato procesado:: Botón Borrar mandato: Al pulsar este botón, el programa borrará la línea del mandato.
Si el mandato que se desea borrar está asignado a un albarán de venta, factura de ventao previsión de cobro, el programa muestra el siguiente mensaje:
Figura 27. Mandato procesado
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Figura 28. Aviso de borrado de mandato
:: Botón Datos Adicionales mandato: Al pulsar este botón, el programa muestra unapantalla con la información del cliente relacionada con el mandato en cuestión. Son losdatos del cliente en el momento de la generación del mandato.
Figura 29. Datos adicionales de mandato
En esta pantalla, si el mandato proviene de un mandato anterior, en el campo Mand.Origen,se visualizará el número de mandato origen.
:: Revisión Mandato: Al pulsar este botón, el programa creará un mandato a partir de unmandato anterior (según posición del cursor en el momento de pulsar el botón). Elprograma insertará una línea nueva copiando los datos del cliente, datos bancarios, segúnficha cliente en el momento de generarlo de nuevo. Los campos específicos del número demandato quedarán libres para que el usuario asigne lo que corresponda en el nuevomandato.
Figura 30. Aviso al generar un nuevo mandato
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En esta nueva línea de mandato creada a partir de la opción Revisión mandato, si seaccede al botón “Datos adicionales del mandato”, se amplía la información que muestraesta pantalla, añadiendo la información del histórico y seguimiento del mandato, desde suorigen hasta el mandato actual.
Figura 31. Datos adicionales de mandato
Carta de Autorización:
:: Plantilla: En este apartado se deberá asociar la plantilla de carta de autorización a enviaral cliente para un número de mandato en concreto. Para cada número de mandato sedeberá generar una carta de autorización al cliente.
El programa por defecto, dispone de 4 plantillas (según formato estándar homologado):
Carta de autorización SEPA (Email)
Carta de autorización SEPA (Impreso)
Carta de autorización SEPA B2B (Email)
Carta de autorización SEPA B2B (Impreso)El formato de plantilla a escoger irá en función del tipo de envío (email o impreso) y del tipode mandato (CORE o B2B).
Figura 32. Plantilla de la carta de autorización
Este apartado está enlazado con la gestión de comunicados estándar.
Para escoger la plantilla, se ha añadido el botón de búsqueda de las plantillas de lageneración de comunicados, para que el usuario seleccione la que precise para cadanúmero de mandato.
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Además, se podrá acceder a la pantalla de plantillas de la generación de comunicados contodas sus funcionalidades.
Figura 33. Mantenimiento de plantilla de comunicados
:: Envío: Se visualiza el tipo de envío de la carta de autorización al cliente. (Email eimpreso)
Figura 34. Tipo de envíoSi se selecciona una plantilla de tipo impreso, automáticamente se cambiará el tipo deenvío a impreso.
Si se selecciona una plantilla de tipo email, automáticamente se cambiará el tipo de envíoa email.
:: Botón Imprimir/Enviar: Al pulsar el botón, si la plantilla y el tipo de envío es por email,se enlaza con la gestión de comunicados.
El programa muestra un aviso informando del enlace con la gestión de comunicados.
Figura 35. Aviso de envío de comunicadoAl pulsar SI, el programa abrirá la pantalla de generación de comunicados, asignando laplantilla y capturando los datos correspondientes del cliente para proceder al envío.
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Figura 36. Generación de comunicados
El funcionamiento será el habitual de la generación de comunicados. En este caso, el tipode envío del comunicado será email.
Al finalizar el envío, el programa muestra un aviso para que si el envío se ha realizadocorrectamente, el programa inserte la fecha de envío de la carta de autorización.
Figura 37. Confirmación de envío correcto
Si el tipo de envío es por Impresión, se enlaza con la gestión de comunicados.
El programa muestra un aviso informando del enlace con la gestión de comunicados.
Figura 38. Aviso de inicio de envío de comunicado
Al pulsar SI, el programa abrirá la pantalla de generación de comunicados, asignando laplantilla y capturando los datos correspondientes del cliente para proceder al envío.
En este caso, el tipo de envío del comunicado es Impreso. Se deberá seleccionar laimpresora por la que se imprimirá la carta de autorización.
El funcionamiento de esta pantalla es el habitual.
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Figura 39. Generación de comunicados
Al finalizar la impresión, el programa muestra un aviso para que si el envío se ha realizadocorrectamente, el programa inserte la fecha de envío de la carta de autorización.
Figura 40. Confirmación de envío correcto
4.5 Asignación del mandato en el Albarán de ventaAl realizar un albarán de venta a un cliente que tiene asignados uno o varios números demandato (referencias únicas de mandato), el programa asignará de forma automática enel albarán de venta el número de mandato marcado como “Mandato por defecto”, según lacuenta bancaria del cliente para el albarán de venta.
Si se desea visualizar el mandato, o bien cambiarlo por otro, se deberá acceder medianteel botón Opciones “Asignar mandato”.
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Figura 41. Opciones del albarán de venta
Figura 42. Mandato asociado al albarán de venta
Al pulsar esta opción, el programa muestra una nueva pantalla “Ver mandato”, donde sepuede visualizar el mandato asignado según cliente, cuenta bancaria y el marcado comomandato por defecto.
Si el usuario precisa cambiar el número de mandato para el albarán de venta en cuestión,podrá buscar el nuevo número de mandato a asignar mediante el botón de búsquedahabilitado a continuación del campo número.
Si se desea realizar filtros en la búsqueda de mandatos, se podrá filtrar por:
Mandatos vigentes
Mandatos no vigentes
Todos los mandatosTambién se podrá acceder a la gestión de mandatos del cliente, mediante el botón deacceso al mantenimiento de mandatos situado a continuación del botón de búsqueda.
Si se cambia la cuenta bancaria del cliente por defecto por otra cuenta también del clientepara un albarán de venta en cuestión, también se cambiará automáticamente el número demandato y se asignará el que corresponda para la nueva cuenta bancaria del cliente.
Si el albarán de venta es generado a partir de un pedido de venta, el programa al traspasarel pedido a albarán de venta, en el momento de su creación, también asignará el númerode mandato que corresponda según cliente, cuenta bancaria y mandato marcado comomandato por defecto.
El programa asigna mandatos cuya fecha fin sea posterior a la fecha de generación delalbarán de venta.
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Si el número de mandato que debe asignar el programa automáticamente tiene una fechafin anterior a la fecha en el momento de la generación del albarán de venta, el programamuestra un aviso informando que no es posible la asignación del mandato de formaautomática ya que no está vigente.
En este caso, el programa no asignará ningún mandato y será el usuario quien de formamanual asignará un mandato vigente.
NOTA: Si existe algún motivo por el cual el programa no puede asignar un número demandato en el albarán de venta, se mostrará un texto en la cabecera del documento “Noexiste mandato asociado” y el usuario de forma manual deberá asignar el mandatocorrespondiente.
4.6 Asignación del mandato en la factura de ventaAl facturar un albarán de venta desde la opción “Facturar e Imprimir factura” del propioalbarán de venta, el programa guardará el número de mandato asignado en el albarán deventa.
Si se desea visualizar el número de mandato desde la factura de venta, se podrá consultarmediante el botón “Ver mandato”.
Si se cambia la cuenta bancaria del cliente por defecto, mediante el botón “Giros” de lapantalla de factura de venta por otra cuenta también del cliente para una factura de ventaen cuestión, también se cambiará automáticamente el número de mandato en la factura yen el albarán de venta origen y se asignará el que corresponda para la nueva cuentabancaria del cliente. También se actualizará el nuevo número de mandato en la previsiónde cobro relacionada.
4.7 Asignación del mandato en la previsión de cobroSe ha añadido un nuevo campo en las previsiones de cobro “Mandato” que permitevisualizar el número de mandato asignado a la previsión de cobro.
Si la previsión de cobro se ha generado automáticamente a partir de la factura de venta, elprograma mostrará automáticamente el número de mandato asignado a la factura de ventay al albarán de venta.
Figura 43. Mandato asociado a la previsión de cobro
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Desde este nuevo campo “Mandato”, se podrá cambiar el número de mandato si se precisaa partir del botón de búsqueda situado a continuación del campo.
Si se desea visualizar más información acerca del número de mandato, se podrá accedera su mantenimiento a partir del botón de acceso al mantenimiento de mandatos del cliente.
4.8 Agrupación manual de previsiones de cobroEn la agrupación manual de previsiones de cobro, no se podrán agrupar previsiones decobro con números de mandatos diferentes.
Si se seleccionan diferentes previsiones de cobro con números de mandato diferentes, elprograma mostrará un aviso y no dejará seguir.
El usuario de forma manual deberá revisar los números de mandato asignados y si esnecesario modificarlos.
Si se seleccionan diferentes previsiones de cobro con el mismo número de mandato, elprograma generará la nueva previsión asignando el número de mandato de las previsionesorigen.
4.9 Agrupación automática de Previsiones de cobroEn la agrupación automática de previsiones de cobro, no se podrán agrupar previsiones decobro con números de mandatos diferentes.
Si en la acotación seleccionada para realizar la agrupación automática de previsiones,existen previsiones con mandatos diferentes, el programa no generará la agrupación ymostrará un aviso.
El usuario de forma manual deberá revisar los números de mandato asignados y si esnecesario modificarlos.
Si en la acotación seleccionada para realizar la agrupación automática de previsiones, lasprevisiones tienen el mismo número de mandato, el programa generará la nueva previsióny asignará como número de mandato el número de mandato de las previsiones origen.
4.10 Facturación General de VentasSe ha modificado la pantalla de “Facturación de albaranes” del módulo de ventas, menúFacturación, opción Facturación para permitir que en la facturación agrupada de albaranesde venta se pueda agrupar las facturas por mandatos, además de los criterios deagrupación ya existentes.
Para ello, se ha añadido una opción de configuración en el Mantenimiento de Empresa /Cfg. Gestión / Opciones Generales / Agrupar facturas por mandato.
Esta opción está activada por defecto y al generar la facturación de albaranes de venta, sise opta por la opción agrupada, el número de mandato será un criterio más de laagrupación.
Es decir, generará tantas facturas como números de mandato diferentes existan en losalbaranes de venta pendientes de facturar del cliente. El proceso, además seguirá con loscriterios de facturación agrupada existentes.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 27 of 60
Figura 44. Opción para agrupar facturas por mandato
NOTA 1: Al finalizar el proceso de facturación, el programa mostrará el detalle de facturascuyos mandatos asociados no estén vigentes, para que el usuario los revise y actualicela información si lo precisa.
Se visualizan todas las facturas existentes con número de mandatos no vigentes, sehayan generado o no a partir del proceso de facturación actual.
NOTA 2: Esta opción de configuración también servirá para la facturación de cuotas. Alactivarse, en la facturación de cuotas también discriminará por número de mandatoasignado en los albaranes de venta (de cuotas) pendientes.
4.11 Facturación de CuotasSe ha modificado la generación de cuotas de clientes y su facturación para incluir la gestiónde mandatos.
4.11.1 Mantenimiento de clientes / CuotasSe ha añadido en el botón “Cuota” del mantenimiento de clientes, una nueva columna “Nºde mandato”, donde se deberá indicar el número de mandato asignado a la cuota.
El programa, al insertar una cuota, en la nueva columna asigna el número de mandatomarcado como mandato por defecto para ese cliente y cuenta bancaria.
Desde esta opción, para cada cuota, se podrá consultar la ficha del mandato para visualizartodos los datos del mandato (generar carta de autorización, configurar el mandato…) yacceder al listado de mandatos existentes para el cliente y el usuario si lo precisa podráseleccionar y asignar un número de mandato mediante los botones .
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 28 of 60
Figura 45. Número de mandato en la entrada de cuotas
4.11.2 Facturación de CuotasSe ha modificado la facturación de cuotas para que se tenga en cuenta el número demandato asignado a cada concepto de cuota para cada cliente.
Para ello, se ha añadido una opción de configuración en el Mantenimiento de Empresa /Cfg. Gestión / Opciones Generales / Agrupar facturas por mandato.
Esta opción está activada por defecto y su funcionamiento es el detallado en el apartado5.10 Facturación General de Ventas.
NOTA: Al finalizar el proceso de facturación, el programa mostrará el detalle de facturascuyos mandatos asociados no estén vigentes, para que el usuario los revise y actualicela información si lo precisa.
Se visualizan todas las facturas existentes con número de mandatos no vigentes, sehayan generado o no a partir del proceso de facturación actual.
4.12 Remesas Bancarias de CobroSe ha adaptado la generación de remesas bancarias de cobro con el objetivo de incluirtoda la información relativa a los número de mandato y la correcta generación de los nuevosficheros xml de SEPA.
Al generar una remesa bancaria de cobro, seleccionando la opción de Disco (soportemagnético), al seleccionar las previsiones a incluir en la remesa mediante el botón“Sel.Previsiones”, el programa mostrará una nueva pantalla para que el usuario seleccioneel tipo de esquema SEPA a generar:
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 29 of 60
Figura 46. Generador de remesas, selección de tipo de esquema SEPA
La selección del tipo de esquema puede ser: CSB, CORE, CORE1 y B2B.
Según el tipo de instrumento seleccionado, el programa filtrará las previsiones de cobropendientes a incluir en la remesa.
:: CSB: Se trata del formato actual de cuadernos bancarios. Al seleccionar esta opción, losficheros a generar serán: CSB.19, CSB.58, CSB.32 y ABA. El programa incluirá lasprevisiones según filtros acotados por el usuario. Sigue el funcionamiento actual degeneración de remesas bancarias de cobro.
:: CORE: Se trata de un nuevo instrumento SEPA (sustituye al CSB.19). Al seleccionar estaopción, el programa, además de los filtros actuales según las acotaciones de la pantalla deseleccionar previsiones, el programa comprobará que las previsiones que se incluyantengan:
Un mandato asociado
Que el mandato sea de tipo CORE
:: CORE1: Se trata de un nuevo instrumento SEPA. Al seleccionar esta opción, el programa,además de los filtros actuales según las acotaciones de la pantalla de seleccionarprevisiones, el programa comprobará que las previsiones que se incluyan tengan:
Un mandato asociado
Que el mandato sea de tipo CORE1
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 30 of 60
:: B2B: Se trata de un nuevo instrumento SEPA. Al seleccionar esta opción, el programa,además de los filtros actuales según las acotaciones de la pantalla de seleccionarprevisiones, el programa comprobará que las previsiones que se incluyan tengan:
Un mandato asociado
Que el mandato sea de tipo B2B
Para visualizar el tipo de fichero seleccionado, se ha añadido un texto en la cabecera de laremesa que informará del fichero seleccionado: CSB, CORE, CORE1 o B2B:
Figura 47.Generador de remesas de Cobro. Etiqueta de tipo de esquema SEPA
La Generación del fichero se realizará a partir del botón “Generador CSB”:
Figura 48. Botón Generador de remesas de Cobro. Etiqueta de tipo de esquema SEPA
Al pulsar el botón “Generador CSB”, el programa muestra un desplegable con los diferentesinstrumentos disponibles para generar los ficheros:
Cuadernos Bancarios: CSB.19 (vigente hasta 02/14), CSB.32, CSB.58 y ABA. Elfuncionamiento de la generación de dichos ficheros no se ha modificado.
Nuevos formatos SEPA: Al pulsar esta opción, el programa comprueba que lasprevisiones incluidas:
– Tengan mandato asociado (y que sean del tipo seleccionado previamente)
– Y que el mandato esté vigente en el momento de realizar la remesa, es decir, quela fecha fin mandato sea posterior a la fecha de remesa.
Figura 49. Generador de remesas de cobro
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 31 of 60
Si no se cumplen alguna de estas condiciones, el programa muestra un aviso y permitevisualizar las previsiones que no cumplen con los requisitos para incluirse en un ficheroSEPA.
Figura 50. Aviso de previsiones sin mandato vigente
Si se pulsa el botón SI, el programa muestra una nueva pantalla con las previsiones queno tienen número de mandato vigente, con posibilidad a navegar a la factura, a la previsióny al mantenimiento de mandato. De esta forma, se podrá corregir lo que se precise ycontinuar con el proceso de generación del fichero.
Figura 51. Previsiones sin mandato vigente
Para la generación del fichero, el programa también comprobará el tipo pago del númerode mandato asociado a la previsión.
Si el tipo de pago es único, el programa no permitirá que el número de mandato estéasociado a más de una previsión, ya que la condición de tipo único implica un único reciboautorizado.
Si el tipo de pago es recurrente, el programa controlará que las previsiones incluidas en elfichero con el mismo número de mandato y las generadas anteriormente en otros ficherospara ese mismo número de mandato no supere el nº de efectos informados en elmantenimiento de mandatos para ese número de mandato en cuestión. Una vez generadoel fichero el programa actualizará el campo nº efectos procesados del mantenimiento demandatos para ese número de mandato en función de las previsiones remesadas con elfichero para cada número de mandato.
En el último fichero que se pueda generar, es decir, cuando se iguale el valor indicado ennº efectos y en nº efectos procesados, el programa de forma automática dará comoprocesado el número de mandato y actualizará la fecha fin del número de mandato a lafecha de la última generación del fichero.
Al seleccionar un fichero de tipo SEPA, después de realizar las comprobaciones detalladas,el programa mostrará una pantalla para que el usuario indique la siguiente información.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 32 of 60
Se añade un grupo de opciones “SDD” o “SDD Financiado” que junto con la casilla “Agruparpor fecha de vencimiento” permitirá especificar el fichero de SEPA a generar. También seañade un nuevo control que permitirá especificar la fecha de presentación del fichero SEPAa generar. El botón de información que existe en el formulario, según el tipo de remesa quese esté generando (B2B, CORE o COR-1) indicará al usuario las validaciones que serealizarán al generar el fichero SEPA.
El funcionamiento de las nuevas opciones será el siguiente:
SDD: Generará un fichero XML que corresponderá a la antigua norma CSB 19.
SDD y casilla Agrupar por fecha de vencimiento: Generará un fichero XML quecorresponderá a la antigua norma CSB 32.
SDD Financiado: Generará un fichero XML que corresponderá a la antigua norma CSB58.
Agrupar por fecha de vencimiento: Especificará si los vencimientos que van en el ficherode SEPA se agrupan según la fecha de vencimiento de la previsión. Según se marque ono dicha casilla el fichero a generar corresponderá a la antigua norma CSB 19 o a la antiguanorma 32 en caso de que el tipo sea SDD. En caso de que el tipo sea SDD Financiado sedesactivará esta casilla quedando marcada por defecto.
Fecha cargo: Se utilizará para generar ficheros SDD sin agrupar por vencimientos.
Fecha presentación: Se utilizará para establecer la fecha en la que se generará el ficheroSEPA y para las validaciones que se realizarán al generar el fichero SEPA.
Plantilla: Se deberá seleccionar la plantilla a partir de la cual se generará el fichero. Elprograma incorpora las plantillas por defecto con los campos obligatorios para cada tipo deinstrumento y los campos optativos con valores en blanco o por defecto (Adeudos,Cheques, Transferencias Euro y Transferencias Sepa). Se pueden consultar las diferentesplantillas generadas previamente mediante el botón de búsqueda y acceder almantenimiento de plantillas Sepa mediante el botón de acceso al mantenimiento situado acontinuación del campo Plantilla.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 33 of 60
NOTA: La incorporación de valores diferentes en los campos optativos del formato xmldeberán ser definidos mediante esta opción. El funcionamiento de esta opción se detallamás adelante, en el apartado de Plantillas SEPA.
Ruta Local: Se deberá indicar la ruta donde se deberá guardar el fichero una vez generado.
Al pulsar el botón Aceptar, el programa generará el fichero. Al finalizar, se mostrará unaviso informado del resultado del fichero generado.
NOTA: Para generar los ficheros SEPA SDD Core, Core1 y B2B, será obligatorio elcódigo IBAN y el código BIC/SWIFT.
En caso de que no se cumpla alguna de las validaciones que se realizan al generar unfichero SEPA se mostrará un formulario con las incidencias correspondientes a cadaprevisión.
Se realizan validaciones según mandato o según fechas:
- Según mandato se validan las previsiones para que cumplan lo siguiente:
o Que tengan mandato informado.
o Que el mandato tenga fecha de firma.
o Que el mandato esté vigente.
o Para remesas B2B que no existan mandatos migrados, es decir, aquelloscuya fecha firma sea 31/10/09.
- Según fechas se validan las previsiones para que cumplan lo siguiente:
o En caso de realizar un fichero SDD agrupando por vencimientos (antes CSB32) o un fichero SDD Financiado (antes CSB 58):
Para remesas CORE:
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 34 of 60
La fecha de vencimiento debe ser superior o igual a 4 díasdesde la fecha de presentación para adeudosRECURRENTE Y FINAL.
La fecha de vencimiento debe ser superior o igual a 7 díasdesde la fecha de presentación para adeudos PRIMERO yÚNICO.
Para remesas COR-1 o B2B:
La fecha de vencimiento debe ser superior o igual a 2 díasdesde la fecha de presentación.
En caso de realizar un fichero SDD sin agrupar por vencimientos (antes CSB 19) no semostrará el formulario de incidencias pero se presentará un mensaje según las siguientescasuísticas:
- Para remesas CORE:
o La fecha de cargo debe ser superior o igual a 4 días desde la fecha depresentación para adeudos RECURRENTE Y FINAL.
o La fecha de cargo debe ser superior o igual a 7 días desde la fecha depresentación para adeudos PRIMERO y ÚNICO.
o Para remesas COR-1 o B2B:
La fecha de cargo debe ser superior o igual a 2 días desde la fechade presentación.
4.13 Remesas Bancarias de PagoSe ha adaptado la generación de remesas bancarias de pago con el objetivo de incluir lacorrecta generación del nuevo ficheros xml SCT de SEPA.
Al generar una remesa bancaria de pago, seleccionando la opción de Disco (soportemagnético), una vez seleccionadas las previsiones a incluir en la remesa se deberáseleccionar el tipo de esquema a generar.
Al pulsar el botón “Generador CSB”, el programa muestra un desplegable con los diferentesinstrumentos disponibles para generar los ficheros:
La selección del tipo de esquema puede ser: CSB.34, CSB.68, CSB.34-1, ABA y SEPA.
:: Cuadernos bancarios: Son los cuadernos actuales (CSB.34 vigente hasta 02/14,CSB.68, CSB.34-1 y ABA). El funcionamiento de la generación de dichos ficheros no se hamodificado.
:: Nuevo formato SEPA: Se trata del nuevo formato SCT para transferencias de Sepa.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 35 of 60
Figura 52. Generador de remesas de pago
Al seleccionar la opción SEPA, el programa mostrará una pantalla para que el usuarioindique la siguiente información:
:: Tipo de Orden: Se deberá seleccionar si el fichero a generar es del tipo transferencia ocheche. Por defecto, está activada la opción de transferencia.
:: Plantilla: Se deberá seleccionar la plantilla a partir de la cual se generará el fichero. Elprograma incorpora las plantillas por defecto con los campos obligatorios para cada tipo deinstrumento y los campos optativos con valores en blanco o por defecto (Adeudos,Cheques, Transferencias Euro y Transferencias Sepa). Se pueden consultar las diferentesplantillas generadas previamente mediante el botón de búsqueda y acceder almantenimiento de plantillas Sepa mediante el botón de acceso al mantenimiento situado acontinuación del campo Plantilla.
NOTA: La incorporación de valores diferentes para los campos optativos del formato xmldeberán ser definidos mediante esta opción. El funcionamiento de esta opción se detallamás adelante, en el apartado de Plantillas SEPA.
:: Ruta Local: Se deberá indicar la ruta donde se deberá guardar el fichero una vezgenerado.
Figura 53. Generar fichero SEPA
Al pulsar el botón Aceptar, el programa generará el fichero. Al finalizar, se mostrará unaviso informado del resultado del fichero generado.
NOTA: Para generar los ficheros SEPA SDD Core, Core1 y B2B, será obligatorio elcódigo IBAN y el código BIC/SWIFT.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 36 of 60
4.13.1 Transferencias urgentesEn caso de que realizar ficheros SEPA de transferencias se permitirá identificar lastransferencias como urgentes a partir de la plantilla de “Transferencias SEPA”, indicandoen el campo “CodigoLocalTr” el valor “SDCL”.
4.14 Nuevo Menú SEPASe ha añadido en el menú de Contabilidad de Eurowin un nuevo menú SEPA, que incorporalas siguientes opciones:
Comprobación de autorizaciones pendientes
Plantillas de SEPA
Figura 54. Opciones menú SEPA
4.14.1 Comprobación de autorizaciones pendientesSe trata de un nuevo listado de Comprobación de autorizaciones pendientes que permitelistar las autorizaciones solicitadas por la empresa a los clientes que aún estén pendientesde aceptar.
La acotación del listado consta de los siguientes filtros:
:: Fechas de envío: Se deberá acotar el rango de fechas de envío a incluir en los datos amostrar en el listado. La fecha de envío es la fecha del envío de la carta de autorización alcliente. Esta fecha se informa en el mantenimiento de mandatos para cada número demandato a autorizar por el cliente (campo fecha carta).
:: Cliente: Se deberá acotar el rango de clientes a incluir en los datos a mostrar en el listadopara visualizar sus autorizaciones pendientes.
:: Estado de las autorizaciones: Se deberá seleccionar el estado de las autorizaciones amostrar en el listado. Se podrá elegir entre: pendientes, recibidas o todas.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 37 of 60
Figura 55. Acotación del listado de comprobación de autorizaciones pendientes
El resultado del listado mostrará la siguiente información:
:: Cliente: Muestra el código de cliente.
:: Nombre: Muestra el nombre del cliente.
:: Nº de Mandato: Muestra el nº de mandato del cliente.
:: Fecha envío: Muestra la fecha de envío de la carta de autorización para ese número demandato y cliente.
:: Pendientes: Si se trata de una carta de autorización pendiente, el check estará activado.Si se muestra desactivado, la autorización está recibida, es decir, existirá valor en el campofecha firma del mantenimiento de mandatos para ese número de mandato del cliente.
Figura 56. Resultado del listado de comprobación de autorizaciones pendientes
El listado permite navegar a la ficha del cliente y al mantenimiento de mandatos.
Figura 57. Botones de navegación del listado de comprobación de autorizaciones pendientes
4.14.2 Plantillas de SEPALos ficheros xml SEPA (Adeudos SDD y Transferencias SCT) generados en las remesaspor el programa incorporan los diferentes campos obligatorios especificados en el formatoSEPA para cada uno de ellos. Los campos optativos se generan en el fichero con valoresen blanco o con los valores por defecto definidos en las plantillas estándar.
La incorporación de valores diferentes en los campos optativos en el formato xml sepodrán definir mediante esta opción de Plantillas de SEPA.
NOTA: En el momento de la generación del fichero en las remesas bancarias de cobro ypago se deberá especificar la plantilla SEPA a utilizar, sea estándar (únicamente con
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 38 of 60
campos obligatorios y los optativos con valores en blanco o por defecto) o personalizadasegún bancos (con diferentes valores en campos opcionales).
La opción Plantillas de SEPA permite crear diferentes plantillas para adecuar la estructurade los ficheros (según tipo) a las necesidades solicitadas por los bancos.Para poder trabajar y generar remeses bancarias de cobro y de pago con ficheros enformato SEPA, el usuario deberá dar de alta con un código y un nombre las diferentesplantillas existentes por defecto en el programa.
Para el correcto funcionamiento de las plantillas se deberá informar de lo que se detalla acontinuación:
:: Tipo: Se deberá seleccionar el tipo de fichero de la plantilla a generar. Los ficheros varíansegún si son adeudos, cheques o transferencias. Por este motivo los diferentes tipos deplantillas serán: adeudos, cheques o transferencias.
:: Código: El usuario deberá asignar el código de la plantilla que se desea generar. Setrata de un campo alfanumérico de diez caracteres.
:: Nombre: El usuario indicará el nombre de la plantilla que se desea generar.:: Versión:
Figura 58. Plantilla campos optativos ficheros SEPA
Una vez introducido el código para la plantilla y el tipo de plantilla que se desea generar, elprograma carga de forma automática los campos no obligatorios disponibles para lageneración del correspondiente fichero.Los campos que se visualizan varían en función del tipo seleccionado (Adeudo, Cheques,Transferencias euros y Transferencias Sepa).
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 39 of 60
:: Campo: En esta columna se visualiza el nombre del campo del fichero en cuestión. Semuestran todos los campos optativos del fichero.
:: Valor: En esta columna se visualiza para cada campo el valor que deberá aparecer en elfichero a generar.En función del campo optativo, el valor puede ser uno u otro (dependerá del banco con elque se trabaje).El programa por defecto muestra para algunos campos un valor por defecto que secorresponde con la estructura estándar de los ficheros que genera el programa. Para elresto de valores optativos el programa los muestra en blanco.Si se precisa modificar alguno de estos valores se podrá realizar de varias formas enfunción del campo que sea: Tipo Lista: Para algunos campos, el valor será un desplegable con las diferentes
opciones que admite el campo. El usuario deberá seleccionar el valor que precise.
Libre: El usuario podrá introducir un texto libre que será el que se visualizará en elfichero a generar o utilizar expresiones para obtener un resultado.
Las expresiones podrán ser:
– Expresiones de acceso a valores de campos de las tablas de Eurowin
– Funciones valorExpresiones de acceso a valores de campos de las tablas de Eurowin:
Las expresiones que se admiten para estos campos son las que se detallan a continuación.El usuario deberá anotar la expresión según el valor que precise que aparezca en el fichero.
– [PREVISIÓN. Nombre del campo]. Cogerá el valor del nombre del campo de lastablas previs y previ_cl (previsiones de cobro y previsiones de pago).
– [CUENTAS. Nombre del campo]. Cogerá el valor del nombre del campo de lastablas clientes y proveed (clientes y proveedores).
Funciones valor:
El usuario podrá anotar una función valor para que al generar el fichero en el valor delcampo en cuestión se informe del resultado de la función valor.
La estructura de la función valor es la siguiente:
VALOR(‘TABLA’,’CAMPOS1’,CAMPOS2,’CAMPO’)
Dónde:
:: ‘TABLA’ es el nombre de la tabla donde buscamos un valor.
:: ‘CAMPOS1’ es el nombre del campo que sabemos de la tabla anterior (pueden ser másde un campo, en este caso siempre los sumaremos).
:: CAMPOS2 es el valor del campo que sabemos (pueden ser más de un campo, en estecaso siempre los sumaremos).
:: ‘CAMPO’ es el nombre del campo que buscamos en la tabla.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 47 of 60
5.0 Nuevo módulo de SEPA Avanzado
Como complemento a la adaptación de las instalaciones a las necesidades SEPA, SageEurowin pone a disposición de los cliente un módulo de SEPA Avanzado contratable deforma adicional.
Dicho módulo incorpora novedades avanzadas referentes a la gestión de mandatos.
Las funcionalidades del módulo de SEPA Avanzado son:
Generación masiva de solicitudes de autorización.
Listado de trazabilidad de mandatos
Estas opciones se añaden al módulo de SEPA ubicado en el módulo de Contabilidad.
Figura 59. Opciones del módulo SEPA Avanzado
5.1 Generación Masiva de MandatosSe trata de una nueva opción de Generación masiva de mandatos que permite generar deforma automática y masiva los números de mandato y sus cartas de autorización en basea las acotaciones de clientes, formas de pago y conceptos de cuotas.
Además se podrá generar el envío masivo a clientes, ya sea en formato e-mail o bienmediante carta impresa.
La acotación del listado operativo consta de los siguientes filtros:
:: Clientes: Se deberá acotar el rango de clientes a incluir en los datos a mostrar en ellistado para la generación de números de mandatos y autorizaciones.
:: Formas de Pago: Se deberá seleccionar la/s forma/s de pago a incluir en los datos amostrar en el listado para la generación de números de mandatos y autorizaciones.
:: Conceptos de Cuotas: Se deberá seleccionar el rango de conceptos de cuotas a incluiren los datos a mostrar en el listado para la generación de números de mandatos yautorizaciones.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 48 of 60
Figura 60. Selección de datos para la generación masiva de mandatos
El resultado del listado mostrará la siguiente información:
En la parte superior de la pantalla, el programa mostrará los filtros acotados en la pantallaanterior de acotación:
Cliente inicial / final
Cuota inicial / finalLa información que se visualiza para los mandatos a generar:
:: Sel: La columna “Sel”, permitirá al usuario seleccionar aquellos números de mandato ysu carta de autorización a generar para cada cliente. El usuario deberá seleccionarlo deforma manual.
:: Cliente: El programa mostrará el código de cliente al que, según los filtros acotados, sele podrá generar un número de mandato y su autorización de forma automática.
:: Nombre Cliente: El programa mostrará el nombre del cliente al que, según los filtrosacotados, se le podrá generar un número de mandato y su autorización de formaautomática.
:: Email: El programa muestra por defecto el email definido en la ficha del cliente comoemail de facturación (ficha del cliente, pestaña otros, campo email fact.).
:: Cuenta Bancaria: El programa muestra la cuenta bancaria por defecto del cliente.
:: Fecha fin mandato: El usuario deberá indicar manualmente la fecha fin mandato. Estecampo no es obligatorio en el momento de la generación de la autorización. El usuario lapodrá informar a posteriori. (Desde la propia ficha del cliente, gestión de mandatos).
:: Forma de Pago: El programa muestra la forma de pago definida en la ficha del cliente.
:: Cuota: El programa muestra el código de cuota que tenga asociado el cliente siempreque esté dentro de los filtros de acotación.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 49 of 60
:: Descripción cuota: El programa muestra la descripción de la cuota correspondiente alcódigo de la cuota del cliente.
:: Fecha envío: Esta fecha se informa automáticamente una vez realizado el envío de lacarta de autorización.
:: Concepto mandato: Se deberá indicar el código de concepto por el cual se realiza laautorización.
Se ha creado un nuevo mantenimiento de conceptos de mandatos para que el usuario creelos diferentes conceptos de las cartas de autorización. Desde la generación masiva demandatos se ha habilitado la búsqueda y acceso al mantenimiento de conceptos de
mandatos a partir de los botones (situados en la parte inferior de la pantalla).
:: Descripción concepto mandato: En el momento de indicar le código de concepto demandato en la columna anterior, automáticamente el programa insertará la descripcióncorrespondiente al código de concepto de mandato introducido.
:: Plantilla: En este apartado se deberá asociar la plantilla de carta de autorización a enviaral cliente para un número de mandato en concreto. Para cada número de mandato sedeberá generar una carta de autorización al cliente.
El programa por defecto, dispone de 4 plantillas (según formato estándar homologado):
Carta de autorización SEPA (Email)
Carta de autorización SEPA (Impreso)
Carta de autorización SEPA B2B (Email)
Carta de autorización SEPA B2B (Impreso)
El formato de plantilla a escoger irá en función del tipo de envío (email o impreso) y del tipode mandato (CORE o B2B).
:: Descripción plantilla: El programa mostrará el nombre de la plantilla seleccionada.
:: Tipo Mandato: El usuario mediante el desplegable deberá seleccionar el tipo de ficherorelacionado con el número de mandato introducido. El programa presenta los diferentesadeudos SEPA disponibles (SDD-Core, SDD-Core1 y SDD-b2b).
:: Tipo Pago: El usuario mediante el desplegable deberá indicar si el pago es único orecurrente.
Si el pago es único, el mandato únicamente podrá incluirse una única vez en el tipo defichero seleccionado SEPA. Es decir, únicamente se podrá generar un fichero SEPA queincluirá el único adeudo (previsión) del cliente con ese número de mandato.
Si el pago es recurrente, se podrán generar varios ficheros SEPA (según formatoseleccionado) incluyendo adeudos (previsiones) con ese número de mandato.
El número máximo de previsiones a incluir para ese número de mandato se define en elcampo “Nº de efectos”.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 50 of 60
:: Fecha firma: Se deberá informar de la fecha firma de la autorización. Será la fecha apartir de la cual el número de mandato tiene vigencia y entra en funcionamiento. Estecampo no es obligatorio y se podrá informar a posteriori (desde de la ficha del cliente,gestión de mandatos) una vez recibida la carta de autorización firmada por el cliente.
:: Población firma: Se corresponde con la población del cliente. El programa muestra lapoblación de forma automática a partir de la indicada en su mantenimiento. El usuario podrámodificarlo de forma manual si se precisa.
:: Persona en nombre de la cual se realiza el pago: El usuario manualmente deberáindicar el nombre de la persona en nombre de la cual se realiza el pago.
NOTA: Para poder informar de la información correspondiente a cada cliente para sunúmero de mandato y carta de autorización deberá estar seleccionado, es decir, sedeberá activar la columna “Sel.” para editarlo.
Para informar masivamente de la información, se dispone de los siguientes campos queinformarán de forma automática los valores a todos los clientes que se vayanseleccionando:
:: Sel. Todos: Al activar este check, el programa marcará todos los clientes de la lista comoseleccionados. El usuario de forma manual podrá marcar o desmarcar según precise.
Figura 61. Casilla para seleccionar todos los registros
:: Fecha fin Mandato: Al introducir una fecha como fecha fin mandato, la información seactualizará a todos aquellos clientes que estén seleccionados, es decir, que tengan elcheck “Sel” activado. El programa asignará el valor indicado en este campo a la columna“Fecha fin mandato” de los clientes seleccionados.
Figura 62. Fecha fin de mandato
:: Concepto Mandato: Al introducir un código de mandato, la información se actualizará atodos aquellos clientes que estén seleccionados, es decir, que tengan el check “Sel”activado. El programa asignará el valor indicado en este campo a la columna “Conceptomandato” y la descripción en la columna “Descripción concepto mandato” de los clientesseleccionados.
Se podrá acceder a la búsqueda de conceptos previamente creados y a su mantenimiento.
Figura 63. Conceptos de mandato
:: Plantilla: Al introducir un código de plantilla, la información se actualizará a todosaquellos clientes que estén seleccionados, es decir, que tengan el check “Sel” activado. Elprograma asignará el valor indicado en este campo a la columna “Plantilla” y la descripciónen la columna “Descripción plantilla” de los clientes seleccionados.
Este apartado está enlazado con la gestión de comunicados estándar.
Para escoger la plantilla, se ha añadido el botón de búsqueda de las plantillas de lageneración de comunicados, para que el usuario seleccione la que precise para cadanúmero de mandato.
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 51 of 60
Además, se podrá acceder a la pantalla de plantillas de la generación de comunicados contodas sus funcionalidades.
Figura 64. Plantilla de mandato
:: Población Firma: Al introducir un texto en este campo, se actualizará a todos aquellosclientes que estén seleccionados, es decir, que tengan el check “Sel” activado.
El programa asignará el valor indicado en este campo a la columna “Población firma” delos clientes seleccionados.
Figura 65. Población de firma de mandato
:: Envío: Se visualiza el tipo de envío de la carta de autorización al cliente. (Email eimpreso).
Si se selecciona una plantilla de tipo impreso, automáticamente se cambiará el tipo deenvío a impreso.
Si se selecciona una plantilla de tipo email, automáticamente se cambiará el tipo de envíoa email.
Figura 66. Tipo de envío
NOTA: Para modificar por bloques la información relativa a los mandatos, en primer lugardeberemos indicar el valor en los campos de la parte inferior de la pantalla yposteriormente se deberán seleccionar los clientes a los que se desea aplicar elresultado.
Figura 67. Pre visualización de mandatos a generar
Normativa SEPA. Afectación en Eurowin Page 52 of 60
:: Botón Imprimir/enviar: Una vez cumplimentada toda la información necesaria para crearel número de mandato y la carta de autorización del mismo, se deberá pulsar el botón“Imprimir/Enviar” para empezar con la generación de las cartas de autorización ya sea poremail o impreso.
El programa comprobará que se hayan introducido todos los datos necesarios para lacorrecta generación del número de mandato y su autorización y mostrará un aviso si algúndato no ha sido correctamente indicado.
Si la información es correcta, al pulsar el botón “Imprimir/enviar”, el programa enlazará conla gestión de comunicados para realizar el envío de la carta de autorización (sea por emailo impreso).
Figura 68. Aviso de proceso de generación de mandatos y envío de comunicado
Figura 69. Generación de comunicados
El funcionamiento del comunicado será el habitual de Eurowin.
Al finalizar el envío el programa presentará el siguiente mensaje:
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Figura 70. Verificación de envío correcto
Una vez generado el envío sin incidencias, se actualizará la información en la ficha delcliente, gestión de mandatos.
5.2 Listado de Trazabilidad de MandatosSe ha añadido un nuevo listado de trazabilidad de mandatos orientado a consultar elhistórico de uso de los mandatos en facturas y previsiones con posibilidad de filtrar porclientes, vigencia de mandatos, estado de las previsiones (cobradas, impagadas,pendientes).
La acotación del listado consta de los siguientes filtros:
:: Cliente: Se deberá acotar el rango de clientes a incluir en los datos a mostrar en el listadopara la trazabilidad y seguimiento de mandatos.
:: Fecha Fin Mandato: Se deberá acotar el rango de fechas fin a incluir en los datos amostrar en el listado de trazabilidad y seguimiento de mandatos. La fecha fin indica la fechamáxima de vigencia del número de mandato.
El filtro admite el desde fecha fin mandato en blanco para incluir en los datos a mostrarnúmeros de mandato sin fecha fin de mandato informada.
:: Fecha envío: Se deberá acotar el rango de fechas de envío de las cartas de autorizacióna los clientes.
:: Número Mandato: Se podrá buscar por un número de mandato vigente y visualizar todasu trazabilidad y seguimiento.
:: Estado de los mandatos: Mediante el desplegable el usuario podrá seleccionar elestado de los mandatos a visualizar en los datos a mostrar: Vigentes, no vigentes o todos(según fecha fin).
:: Estado de las previsiones: Mediante el desplegable el usuario podrá seleccionar elestado de las previsiones a visualizar en los datos a mostrar: cobradas, pendientes o todas.
:: Mandato sin movimiento: Al activar este check, se deshabilitan los filtros anteriores yúnicamente se visualizaran mandatos sin movimientos.
Se entiende que un mandato no tiene movimiento si durante 36 meses no se ha realizadoninguna operación con él.
El listado mostrará todos los mandatos que, a fecha en la que se consulta el listado, no hantenido movimiento en los 36 meses anteriores.
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Figura 71. Pantalla de acotaciones del listado de trazabilidad de los mandatos
La información que se visualiza en el listado es la que se detalla a continuación:
:: Cliente: Se muestra el código de cliente según la acotación definida en la pantalla deconfiguración del listado.
:: Nombre: Se muestra el nombre del cliente según la acotación definida en la pantalla deconfiguración del listado.
:: Nº Mandato: Se muestra el número de mandato del cliente según la acotación definidaen la pantalla de configuración del listado.
:: Información de la asignación del mandato: El listado detalla todos los documentos(facturas y previsiones) donde está asignado el mandato, informando del nº de factura, nºde orden de la previsión y las fechas de emisión y vencimiento.
Se visualizará la trazabilidad de aquellos mandatos que estén incluidos en una remesa
:: Fecha fin: Se muestra si está informada en el mantenimiento de mandatos de la fichadel cliente, la fecha fin de vigencia del número de mandato
:: Fecha envío: Muestra la fecha de envío de la carta de autorización.
:: Fecha emisión: Muestra la fecha de emisión de la previsión de cobro que tiene asignadoel mandato en cuestión:
:: Fecha vencimiento: Muestra la fecha de vencimiento de la previsión de cobro que tieneasignado el mandato en cuestión.
:: Importe: Muestra el importe de cada una de las previsiones detalladas en el listado quetienen asociado el número de mandato que se consulta.
El listado permite navegar al mandato, a la previsión y a la remesa de cobro (en el caso deestar remesada).
Figura 72. Resultado del listado de trazabilidad de mandatos
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