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Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance
Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo
Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance
Panelistas
Sr. Carlos Figueroa SVP, Commercial Transaction Banking - FirstBank
Dr. Héctor Torres VP & Chief Security Officer – Banco Popular
Lcda. Julizzette Colón-Bilbraut Social Media Lawyer & CIO Monitor
Temas a Presentar
Lcda. Julizzette Colón-Bilbraut Social Media Risk
Sr. Carlos Figueroa Phishing Modalidad de Fraude Financiero Hurto de Identidad
Dr. Héctor Torres Skimming Modalidad de Fraude Financiero Hurto Identidad
Modalidad de Fraude Financiero – Hurto de Identidad
Phishing Sr. Carlos Figueroa
FirstBank
¿Qué es Phishing?
Definición El “Phishing” es el acto de intentar adquirir información confidencial de forma fraudulenta como nombres de usuario, contraseñas, detalles de tarjetas de crédito u otra información bancaria (y a veces, indirectamente, dinero) haciéndose pasar por una entidad confiable en una comunicación electrónica.
¿Qué es Phishing?
Situaciones más comunes
ANDA NAVEGANDO POR EL INTERNET Y LE SALE UN pop-up DE SU PROVEEDOR DE SERVICIO INTERNET DONDE LE SOLICITA HACER CLICK EN ENLACE PARA ACTUALIZAR INFORMACIÓN DE LA CUENTA
¿DEBO HACERLO?
ADEMAS, DEBE NEGARSE A SEGUIR EN LA SESIÓN Y DEBE CERRAR LA VENTANA DEL ANUNCIO
DIGA NO, LAS COMPAÑÍAS DE INTERNET NO SUELEN SOLICITAR ESTE TIPO DE INFORMACIÓN VIA MENSAJES pop-up
USTED RECIBE UN E-MAIL DE SU BANCO QUE SOSPECHAN QUE SE HA EFECTUADO UNA TRANSACCIÓN NO AUTORIZADA EN SU CUENTA. LE RECOMIENDAN QUE PARA PROTEGER SU CUENTA HAGA CLIC EN UN ENLACE PARA VERIFICAR SU IDENTIDAD
¿QUÉ DEBO HACER?
NO CONTESTE NI SIGA LAS INSTRUCCIONES. LLAME AL BANCO A TRAVÉS DEL TELÉFONO QUE USTED CONOCE
USTED PUEDE ENVIAR EL EMAIL AL SIGUIENTE ENLACE DEL GOBIERNO [email protected]
AÚN CON TODAS LAS PRECAUCIONES USTED PROVEE SU INFORMACIÓN CONFIDENCIAL FINANCIERA......... MORDIO EL ANZUELO
¿EN QUE ME DEBO PREOCUPAR?
PRESENTE UNA QUEJA EN LA AGENCIA FEDERAL FTC Y COMUNIQUESE CON SU BANCO
DEBE SOLICITAR UN INFORME DE CRÉDITO AL SIGUIENTE ENLACE:
www.annualcreditreport.com
USTED PUEDE USAR VARIAS MANERAS DE EVITAR SER ATRAPADO POR UNA ESTAFA PHISING. EL USAR UN SOFTWARE Y NAVEGAR EN LA INTERNET CON PRECAUCIÓN LE AYUDARÁ. ¿EL REVISAR LOS ESTADOS DE CUENTA PERIÓDICAMENTE?
¿Me ayuda?
USTED PUEDE COMPROBAR SI ALGUIEN LE HA COMENZADO A UTILIZAR SU CUENTA INDEBIDAMENTE
SI REVISA SU ESTADO PERIDICAMENTE. ASEGURE QUE SIEMPRE LLEGUE MENSUALMENTE A SU DIRECCIÓN
Recomendaciones
• No haga negocios con desconocidos
• Lea sus avisos bancarios y estados de cuenta periódicamente
• No done dinero a entidades de caridad desconocidas
Que Debemos Hacer • No conteste ningún tipo de
mensaje (texto, email, llamadas, etc.) solicitando información personal o financiera
• No envíe dinero a desconocidos • No deposite cheques en su cuenta
para enviar el dinero por transferencia cablegráfica
Que Debemos Evitar
Reporte los Fraudes
Evite ser blanco del fraude. La prevención es su mejor herramienta.
• Federal Trade Commision (www.ftc.gov/complaint) • A la Policia local • Si recibe ofertas por correo electrónico no solicitados o spam, enviar los
mensajes a [email protected] • Visite www.ftc.gov/idtheft o (www.onguardonline.gov), donde
encontrará maneras de minimizar el riesgo de robo de identidad.
Presente y Reporte Los Fraudes:
Gracias
Síguenos en:
Modalidad de Fraude Financiero – Hurto de
Correspondencia y Skimming Dr. Héctor Torres
Banco Popular
Hurto de Correspondencia
Medidas de protección: • Nunca brinde
1. Contraseñas 2. Nombres de usuarios 3. Numero de Seguro Social 4. Número secreto (PIN) de tarjetas de
débito o crédito 5. Números de cuentas bancarias en
una sola pagina cibernética. • Fíjese en la dirección cibernética de la
pagina y asegúrese que sea la correcta.
• Para evitar el hurto de la correspondencia, se recomienda no dejar correspondencia en su buzón por largos períodos de tiempo.
• Si se va de viajes, solicite que le retengan
la correspondencia en el correo más cercano a su residencia.
• Pídale a un vecino que reporte cualquier
acción sospechosa.
Skimmer
Lector Portátil de Cintas Magnéticas (Skimmer)
Se usa para capturar información de tarjetas de débito o crédito para luego poder pasarlas a una computadora. Almacena información de 1000 tarjetas de crédito.
Dimensiones: 1.75”L x 1.2”A x 1.5”Alto Peso: 2 onzas Costo: $750.00
Skimmer
Medidas de protección: • Investigar reclamaciones. • Estar pendiente de llamadas telefónicas. • Una técnica eficaz es el uso de cámaras de vigilancia que graben a los cajeros
y el área de la caja registradora.
Fraude Financiero y las Redes Sociales
Lcda. Julizzette Colón Billbraut CIO Monitor SN
