Plan de Afaceri Start 2012

7/30/2019 Plan de Afaceri Start 2012

1/31

PLAN AFACERI

- 2013 -

1


2/31

CUPRINS

1 DATE GENERALE.......................................................................................................................4

2 VIZIUNE, STRATEGIE ................................................................................................................4

3 ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE, ACTIVITATEA CURENT............................5

3.1 Istoric .........................................................................................................................................................................................5

3.2 Management, Resurse umane..................................................................................................................................................6

3.3 Activitatea curent....................................................................................................................................................................73.3.1 Produsele/serviciile actuale ...............................................................................................................................................73.3.2 Principalii furnizori actuali de materii prime, materiale i servicii ....................................................................................73.3.3 Descrierea procesului tehnologic actual..............................................................................................................................73.3.4 Echipamente existente.........................................................................................................................................................73.3.5 Imobile existente.................................................................................................................................................................8

4 PREZENTAREA PROIECTULUI...............................................................................................8

4.1 Descrierea proiectului de investiii .........................................................................................................................................8

4.2 Locaie proiect i modul de asigurare cu utiliti ..................................................................................................................8

4.3 Modificrile necesare pentru cldirile i /sau echipamentele existente ...............................................................................9

4.4 Dimensionare valoare de investiie..........................................................................................................................................9

4.5 Plan de finanare a proiectului ...............................................................................................................................................9

4.6 Graficul de realizare a investiiei ..........................................................................................................................................10

4.7 Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajat: ..........................................................10

5 ANALIZA PIEEI ......................................................................................................................10

5.1 Piaa actual............................................................................................................................................................................105.1.1 Principalii clieni ..............................................................................................................................................................105.1.2 Principalii concureni .......................................................................................................................................................115.1.3 Poziia produselor/serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei ......................................................11

5.2 Piaa i promovarea noului produs/serviciu ........................................................................................................................11

5.2.1 Produsul nou......................................................................................................................................................................115.2.2 Segmentul de pia ...........................................................................................................................................................125.2.3 Riscuri majore..................................................................................................................................................................125.2.4 Clieni poteniali ...............................................................................................................................................................125.2.5 Concureni poteniali ........................................................................................................................................................145.2.6 Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite ..................................................................................................155.2.7 Reacia concurenei...........................................................................................................................................................155.2.8 Desfacerea produselor.......................................................................................................................................................155.3 Strategia de comercializare..............................................................................................................................................15

6 ANALIZA OPERAIONAL - DUP IMPLEMENTAREA PROIECTULUI .............................16

2


3/31

6.1 Modul de funcionare i organizare a afacerii .....................................................................................................................16

6.2 Organizarea fluxului de producie........................................................................................................................................17

6.3 Descrierea procesului tehnologic...........................................................................................................................................17

6.4 Regimul de lucru.....................................................................................................................................................................17

6.5 Personal....................................................................................................................................................................................17

6.6 Evoluia gradului de ncrcare a capacitaii de producie..................................................................................................17

6.7 Principalii furnizori de materii prime...................................................................................................................................18

6.8 Impactul asupra mediului .....................................................................................................................................................18

7 PROIECII FINANCIARE .........................................................................................................18

7.1 Dimensionare venituri din vnzare produse/servicii..........................................................................................................18

7.2 Dimensionarea principalelor cheltuieli pe grupe de produse/servicii...............................................................................19

7.3 Proiecia contului de profit si pierdere.................................................................................................................................22

7.4 Proiecia fluxului de numerar................................................................................................................................................25

7.5 Proiecia bilanului simplificat...............................................................................................................................................27

7.6 Determinarea principalului indicator al investiiei - indicatorul RIR...............................................................................29

7.7 Riscuri ce influeneaz prognoza...........................................................................................................................................29

8 GARANIILE PROPUSE PENTRU CREDITUL BANCAR ......................................................30

8. GARANIILE PROPUSE PENTRU CREDITUL BANCAR ..................................................30

3


4/31

1 DATE GENERALE11. Numele firmei: Manhattan Factory SRL

22. Codul unic de nregistrare: a se atribui

33. Forma juridic de constituire: SRL

44. Data nfiinrii/Numr Registrul Comerului: a se atribui

55. Data nceperii efective a activitii:Mai 2013

66. Activitatea principal a societii i codul CAEN al activitii principale: 5540 Baruri

77. Natura capitalului social:

Natura capitalului social (%) PrivatRomnStrin

10. Adresa, telefon/fax, e-mail: Urmeaza a se stabili

11. Persoan de contact: Florin DUMITRU

12. Conturi bancare deschise la: Urmeaza a se deschide

13. Asociai, acionari principali (min.5% din capitalul social):

Numele i prenumele/Denumire Domiciliu / sediul societii Pondere n Capital social %

2 VIZIUNE, STRATEGIEn acest capitol de nceput ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri:A. Care este esena afacerii ? Ce anume va genera bani i profit ?

Produsul 1,2,3

Serviciile 1,2,3,

Activitatea 1,2,3

B1.

Cine vor fi clienii ti i care este localizarea acestora (judet, regiune, ar i distana fa de locaiaproiectului)?

Persoane fizice (inclusiv segment de vrst i venituri)

Societi comerciale (inclusiv din ce domenii provin i mrimea acestora)

Instituii bugetare (precizai tipul instituiei)

Clieni/ 2013 2014 2015 2016

4


5/31

grupe de clieni LEI % LEI % LEI % LEI %

Total cifr de afaceri

B2.

Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 5 ani. Fixeaz-i obiective cuantificabile! La ce cifr de afaceri/profit?

La ce numr de angajai?

Obiective (Indicatori int) UM 2013 2014 2015 2016

Cifra de afaceri: LEI

Profit LEI

Numr de salariai Numr persoane

C.

Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes? (ex: cunotine tehnologice,cunotine de management i marketing, cunotine de pia, pregtire n domeniu, experiena ndomeniu (ca angajat al unor firme din domeniu), locaia proiectului, capital, relaii, capacitate demunc, flexibilitate).n aceast seciune facei analiza swot a afacerii dumneavoatr.

D1.

Activiti necesare implementarii proiectului (de ex. asigurarea spaiului productiv/comercial prinachiziie/nchiriere, elaborare proiecte tehnice necesare; amenajare spaiu; achiziionarea de utilaje,echipament, mobilier; obinere avize, acorduri, autorizaii necesare implementrii proiectului;recrutare/selecie/angajare personal suplimentar necesar; instruire personal; aciuni de promovare a

produselor/serviciilor; aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mrfuri, asigurareacondiiilor tehnico-economice, sanitare etc);

D2. Durata de implementare a proiectului calculat ntre data contractrii credit i data estimativ de

ncepere a activitii. Este perioada dintre prima luna dup semnarea contractului de credit i luna ncare se finalizeaz implementarea ultimei activiti din proiect.

3 ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE, ACTIVITATEA CURENT3.1 Istoricn aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul:

Cum a aprut ideea Dvs. de afacere?

Care au fost principalele etape de dezvoltare a proiectului pn n prezent?/ Aciuni ntreprinse pn lasolicitarea creditului.

5


6/31

3.2 Management, Resurse umaneManagement:

Nume i prenume i vrsta Funcia n societate i

principaleleresponsabiliti pe scurt

Experiena n

domeniu

Studii/Specializri cu impact

asupra afacerii propuse

Ataai un Curriculum Vitae pentru fiecare persoan din conducerea executiv i orice alt persoanrelevant.De asemenea ataai documente justificative care s ateste pregtirea n domeniu i experiena.

Managementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia.

ncercai s evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre manageri vainfluena n mod pozitiv evoluia firmei.

Personal:Detaliere pe activiti:

Activitatea Numr de salariai Pregtirea profesionalActivitatea 1Activitatea 2Activitatea 3.TOTAL

(Organigrama poate fi ataat, dac e cazul)Cine este angajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena noulmers al afacerii (dac este cazul)?

Cum se realizeaz/se va realiza monitorizarea personalului (modaliti de supraveghere a personaluluiangajat)?

Care este/va fi modul de salarizare al personalului (descriei modul de salarizare/plat, premiere,penalizare)?

Cum este asigurat securitatea muncii (metodele folosite pentru protecia muncii)?

Numr de locuri de munc ce urmeaz a fi create n urma implementrii proiectului:2012* 2013 2014 2015 2016

Total, din care:

- conducere

- TESA

- execuie

6


7/31

* Se va face dovada angajrii persoanelor cu contract de munc pe perioad nedeterminat la momentuldepunerii documentaiei de decont.3.3 Activitatea curent

3.3.1 Produsele/serviciile actualeDescriei tipul de produse/servicii, caracteristicile acestora, procentul din cifra de afaceri, nivelurile depreuri, principalele avantaje competitive ale produselor, principalele dezavantaje n raport cu concurena:

Produs/Servicii Cantitatea vnduta laultima raportare

financiara

UM Valoare - RON Pondere n vnzriletotale

Produsul 1/Serviciul 1Produsul 2/Serviciul 2Produsul 3/Serviciul 3

3.3.2 Principalii furnizori actuali de materii prime, materiale i serviciiFurnizori Forma

juridic i

localitatea

Cantitateaanual i % n

total necesaraprovizionarematerie prima

Valoareaanual a

achiziiilor(LEI)

Frecvenaaprovizionrii i

Termene de plat

Materieprima/serviciu

Materieprima/serviciu

Materie

prima/serviciu

Pondere materii prime importate (%) n total materii prime:

3.3.3 Descrierea procesului tehnologic actualPrezentai sumar fluxul tehnologic actual i principalele utilaje i echipamente utilizate n procesultehnologic (se vor prezenta principalele activiti necesare de la aprovizionarea cu materie prim pn lavnzarea produselor i echipamentele /utilajele aferente, inclusiv gradul de automatizare al acestora,

capacitatea de producie i gradul de ncrcare existent).Evideniai principalele probleme existente n fluxul tehnologic:

3.3.4 Echipamente existenteDate tehnice cu privire la principalele maini, utilaje i mijloace de transport (mijloacele fixe) utilizatepentru realizarea cifrei de afaceri:

7


8/31

Mijloc fix Caracteristici tehnice (grad deautomatizare/specializare,

capacitate maxim de producie,grad de utilizare/ncrcare existent

Anfabricaie

Proprietate/Inchiriat pe **

ani

Valoare de piaestimat

3.3.5 Imobile existenteTip imobil Destinaie An punere n

funciune, starefizic, ultima

modernizare/reparaie capital, suprafaa

util total,suprafa ocupat

Proprietate nchiriate/luate n folosin cutitlu gratuit(comodat)

Valoarecontabil

Ipoteci Valoarechirie

Perioad denchiriere/ folosin

gratuit

Prezentai locul unde firma i desfoar activitatea i cum sunt asigurate utilitile necesare (energieelectric, ap, canal):

4 PREZENTAREA PROIECTULUI

4.1 Descrierea proiectului de investiiiPrecizai n ce const proiectul (nfiinarea unei capaciti de producie/servicii; dezvoltarea portofoliuluide produse/servicii; modernizarea/retehnologizarea) i care sunt principalele activiti necesare pentru

realizarea acestuia (ex: achiziie/modernizare/amenajare spaiu, asigurare utiliti i achiziie echipamentespecifice activitii).

4.2 Locaie proiect i modul de asigurare cu utiliti

Adresa la care va fi implementat proiectul:

Acces la drumurile naionale/judetene i mijloacele de transport:

Descriere locaie din punct de vedere al vadului comercial:

Asigurarea utilitilor necesare (branamentelor existente, branamente necesare i estimarea costuriloraferente):

n cazul n care activitatea aferent proiectului se va derula ntr-un spaiu nchiriat precizai principaliiparametrii ai contractului de nchiriere (proprietar, suprafa nchiriat, perioad de nchiriere, valoarechirie, etc).

8


9/31

4.3 Modificrile necesare pentru cldirile i /sau echipamentele existenteDescrierea spaiului n care se vor derula activitile aferente proiectului de investiii (an punere nfunciune, regim de nalime, destinaie actual, suprafa total, suprafa util, stare fizic, etc.)Prezentai modificrile/adaptrile necesare a fi aduse spaiului n care se va derula activitatea aferentproiectului.

Prezentai modificrile/adaptrile necesare a fi aduse principalelor echipamente/utilaje /mijloace detransport.

Nota: se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe achiziionate)

4.4 Dimensionare valoare de investiie

Element deinvestiie

Furnizor NumrBuci

Valoareatotal faraTVA - lei

Valoareeligibila

Document defundamentare

valoare

Durata deamortizare (ani)

TOTAL

Nota: La dimensionarea valorii proiectului de investiii se vor considera att cheltuielile eligibile ct itoate cheltuielile neeligibile necesare a fi efectuate pentru realizarea unei capaciti de produciefuncionale (achiziiile din cadrul proiectului independente sau mpreun cu activele existente n cadrulsocietii trebuie s genereze venituri /profit suplimentar).Nota: se pot ataa oferte ale elementelor de investiii care se doresc a fi achiziionate n cadrul proiectului.

4.5 Plan de finanare a proiectuluia) Structura de finanare a proiectului de investiii:Sursa de finanare Fara TVA

RON %Credite bancareAFNAlte surse (aport propriu)TOTAL valoare de investiie 100%

b) Dimensionai cheltuielile pre-producie (cheltuielile de natur operaional ce se efectueaz pn lanceperea efectiv a activitii i generarea veniturilor de exemplu recrutare, selecie, pregtire personal,cheltuieli cu promovarea iniial, cheltuieli cu utilitile pe perioada implementrii proiectului). Precizaii fundamentai sursele de finanare a acestor cheltuieli.c) Dimensionai necesarul de fond de rulment/creterea necesarului de fond de rulment aferent nceperiiactivitii/creterii de capacitate (stocuri de materii prime i materiale iniiale/suplimentare; stocuri deproduse finite tampon, creterea de creane, etc). Precizai i fundamentai sursele de finanare.

9


10/31

4.6 Graficul de realizare a investiieia) Grafic de implementare fizic

Activitate necesar Durata de implementareLuna 1 Luna 2 Luna 3 Luna

b) Grafic de implementare valoric fr TVAActivitate necesar/surse

de finanareTotal fr TVA,

din careDurata de implementare

Luna 1 Luna 2 Luna 3 Luna

Total valoareMod de finanare

Surse propriiCreditAFNTotal surse

4.7 Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajat:(Prezentai numrul de posturi create, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus)

(Noua organigram poate fi ataat, dac e cazul)

5 ANALIZA PIEEI

5.1 Piaa actual

5.1.1 Principalii clieniPrezentai tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicata, cu amnuntul, societicomerciale, agricultori etc) dac este cazul:

Vnzri pe (principalii)clieniLEI

(Grupe de) produse/servicii, LEI Total Produsul 1 Produsul 2 Produsul 3 Produsul 4

LEI%

Clieniinterni

1

23Total piaa intern

Clieniexterni

123Total export

Total intern + export

Volumul vnzrilor actual pe grupe de produse (cantitativ i nu valoric)

1


11/31

Grupa deproduse/servicii

UM Cantitate ctre clieni interni Cantitate ctre clieni externi Total

Produs1Produs 2Produs 3.

Care este segmentul de pia actual din punct de vedere al locaiei clienilor, pe grupele de clienimentionae mai sus? Precizai distanele medii (de la punctul de lucru pn la clieni) pe principalele grupede clieni.Care sunt principalele bariere n creterea numrului de clieni/creterea vnzrilor ctre clieni existeni?

5.1.2 Principalii concureni

Produs/serviciuoferit pieei

Denumireafirmei/ firmelor

i localitatea

Anul nfiinrii, CA, Profit, Total active, total salariai, tipclieni, grad de tehnologizare, nivel preuri i calitate,

avantaje/dezavantaje, etc

Pondereape pia

( %)Produs 1

Produs 2

Produs 3

5.1.3 Poziia produselor/serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei

Descriei principalele avantaje/dezavantaje aleproduselor/serviciilor d-voastr in raport cu cele oferitede concuren).

5.2 Piaa i promovarea noului produs/serviciu

5.2.1 Produsul nouDescrierea exact a produsului/serviciilor:

- n cazul produselor finite prezentai pe scurt o descriere fizic, caracteristici tehnice, performane,

utiliti, cror nevoi rspund, etc.- n cazul serviciilor, descriei trsturile caracteristice ale acestora, n aa fel nct s se neleag lace servesc serviciile prestate de dvs.

- n cazul comerului, precizai grupele de produse ce le vei vinde i aria de valorificare, dacvnzarea este cu amnuntul sau cu ridicata i dac vei furniza servicii specifice (post vnzare,transport, garanie, reparaii etc);

Parametrii economici ai produsului (cost unitar, pre vnzare unitar, adaos comercial, taxe,comisioane, marja importatorului etc) pe grupe de produse.

1


12/31

5.2.2 Segmentul de piaDefinii piaa dumneavoastr (prezentai caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastr depia, cror nevoi se adreseaz: de ex. alimentaie, vestimentaie, electro-casnice, birotic, turism etc.).Localizarea pieei dumneavoastr (se va preciza amplasarea pieei local, regional, naional,internaional etc cu detalii, dac suntei n posesia lor) i mrimea acesteia (nr. de clieni poteniali,mrime dpvd fizic i valoric). Care este distana pn la principalii clieni i care este modalitatea dedistribuie a produselor/serviciilor ?

Tendinele actuale ale pieei (care sunt tendinele actuale ale pieei produsului/serviciului/comeruluidumneavoastr declin, stagnare, progres lent, expansiune rapid).Caracteristici ale cererii pentru produsul/serviciul dvs. (cerere zilnic, anual, de sezon, evoluia nultimii ani i cea previzibil):

5.2.3 Riscuri majoreRiscuri majore identificate:

5.2.3.1. riscuri de pia5.2.3.2. riscuri financiare5.2.3.3. riscuri legislative

Prezentati modalitile de minimizare a primelor trei riscuri majore

5.2.4 Clieni potenialiDescriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei extinde piaasau identifica noi piee, etc.)Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicat, cu amnuntul, societi comerciale,agricultori etc.), structura acestora (% pe fiecare grupa) si numarul pe fiecare grupa de clienti

Anul curent (N)Vnzri pe

(principalii) clieniLEI


LEI%

Clieni

interni

12

3Total pia intern

Clieniexterni

123Total export

Total intern + exportAnul N+1

Vnzri pe(principalii) clieni

LEI


LEI%

Clieniinterni

123Total piaa intern

Clieniexterni

123Total export


1


13/31

Anul N+2Vnzri pe

(principalii) clieni-LEI


LEI%

Clieniinterni

123

Total pia intern

Clieniexterni

123Total export


Anul N+3Vnzri pe

(principalii) clieni-LEI


LEI%

Clieniinterni

1

23Total pia intern

Clieniexterni

123Total export


Anul N+4Vnzri pe (principalii)

clieni-lei(Grupe de) produse/servicii, LEI Total

Produsul 1 Produsul 2 Produsul 3 Produsul 4LEI %

Clieniinterni

123Total pia intern

Clieniexterni

123Total export


Anul N+5 Vnzri pe (principalii)clieniLEI


LEI%

Clieniinterni

123Total pia intern

Clieniexterni

123

1


14/31

Total exportTotal intern + export

(se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/pre-contracte de lapotenialii clieni)Prezentai principalele ipoteze care au stat la baza dimensionrii vnzrilor (cantiti i preuri medii pefiecare grup de produse).

2012 2013 2014 2015 2016 Produs/Serviciu 1-intern

RON

Cantitate -UMPret mediu

Produs/Serviciu 1-extern

RON

Cantitate-UMPret mediu

Total produs 1 RONcantitate

Produs/Serviciu n-intern

RON

Cantitate -UMPret mediu

Produs/Serviciu n-extern

RON

Cantitate-UMPret mediu

Totalprodus/Serviciu n

cantitate

RONPrezentai principalele ipoteze de lucru, argumente i fundamentri ale creterilor anuale de vnzri pe

fiecare grup de produse.Cuantificai eforturile necesare creterii volumului de vnzri (ex:creterea cheltuielilor cu promovarea,creterea cheltuielilor cu salariile forei de vnzri, creterea cheltuielilor directe asociate depozitrii,transportului i desfacerii, etc).Care este politica de ncasare pe fiecare grup de clieni?

Care este stadiul negocierilor cu potenialii clieni? Ce credei c i va determina pe potenialii clieni scumpere produsul/serviciul dumneavoastr i nu al concurenei?

5.2.5 Concureni potenialiPrezentati concurentii pe grupe de produse/servicii si caracteristicile pe care le cunoatei ale acestora(mrimea cantitativ-valoric, numr personal, caracteristicile produsului/serviciului lor, reputaia,modaliti de valorificare, mrimea segmentului lor de pia etc):

Grupproduse/servicii

Denumirea firmei/firmelor i localitatea

Vechime pe pia, CA, Profit, Total active, total salariai,tip i numr clieni, grad de tehnologizare, nivel preuri

Ponderea pe pia( %)

1


15/31

oferite pieei i calitate, avantaje/dezavantaje, etc

Produs 1

Produs 2

Produs 3

5.2.6 Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite1Prezentai i argumentai principalele avantaje ale noilor produse/servicii n raport cu concurena (de ex.

pre, calitate, caracteristici noi, servicii post-vnzare):

Alte avantaje:

Analizai produsele/serviciile dvs n raport cu concurena - se va prezenta un tabel cu note de la 1-5 n carepe coloane se pun concurenii i societatea iar pe linii caracteristicile (de ex. pre, calitate, caracteristicinoi, servicii post-vnzare, locaie, etc)

5.2.7 Reacia concurenei

Mentionai cum credei ca vor reaciona concurenii dvs. la apariia pe pia a produselor/serviciiloraferente proiectului

5.2.8 Desfacerea produselorProduse/grupe de produse Pondere n cifra de

afaceri( % )Forme de desfacere(%)

(La forme de desfacere precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor/serviciilordumneavoastr: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, ladomiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comerciani independeni, daca vei faceexport, etc.).

5.3 Strategia de comercializare5.3.1. Politica produsului

1


16/31

Descriei modul de prezentare a produsului/serviciului, forme de prezentare din punct de vedere algreutii/dimensiunilor, ambalaje, tip de garanii i servicii prestate, dac avei un singur produs/serviciusau mai multe tipuri de produse/servicii etc:

5.3.2. Politica de preuriPrecizai modul n care se va stabili preul produsului/serviciului, dac i cnd vei oferi reduceri depreuri, cum v situai fa de concureni, explicai de ce:

Nota: Pentru fiecare grup de produse/servicii se va prezenta un tabel cu nivelul preurilor practicate desocietate n raport cu nivelul preurilor principalilor concureni. Preurile trebuie s fie comparabile (attpreurile societii, ct i ale concurenei, vor fi prezentate la raft/la poarta fabricii/ la distribuitor/ etc funcie de tipul clienilor).

5.3.3. Politica de distribuieMenionai care sunt canalele dumneavoastr de distribuie vnzri directe, cu ridicata, intermediari, prinageni, la comand, etc. Se va prezenta structura pe tipuri de canale de distribuie i se vor cuantificacosturile aferente:

5.3.4. Modaliti de vnzarePrecizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor/serviciilor: cu ridicata, cuamnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dac vei angajavnztori sau vei folosi comerciani independeni, dac vei face export etc):Se vor prezenta detaliat elementele de logistic i desfacere necesare pentru atingerea vnzrilorprevizionate (fora de vnzare, mijloace de transport necesare i modul de asigurare al acestora, spaii dedepozitare necesare i modul de asigurare a acestora, etc) precum i cuantificarea cheltuielilor aferente.5.3.5. Activiti de promovare a vnzrilorPrezentai metodele de promovare ce se vor utiliza (de ex.: publicitate, lansare oficial, pliante, brouri,plata n rate):

Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor, estimai costurile anualede promovare i prezentai ipotezele care au stat la baza estimrilor.

Cheltuieli pentru promovareaproduselor/serviciilor pe categorii

de cheltuieli (LEI)

2012 2013 2014 2015 2016

6 ANALIZA OPERAIONAL - dup implementarea proiectului6.1 Modul de funcionare i organizare a afaceriiDescriei modul n care se asigur principalele funcii ale societii (ex: asigurarea gestiunii financiare,cum se asigur resursele umane; modul de asigurarea al promovrii, aprovizionrii cu materii prime imateriale, procesul de producie - etapele de baz, depozitare produse finite, transport, vnzare produsefinite) menionnd pentru fiecare timpul i resursele necesare (activele necesare; personalul necesar).

1


17/31

6.2 Organizarea fluxului de producieDescriei pe scurt fluxul de producie, pentru fiecare din etapele mari, menionnd cerinele procesului deproducie personal necesar, suprafee productive/depozitare alocate, echipamente/utilaje necesare dinpunct de vedere al gradului de specializare /automatizare i al capacitii de producie, mijloace detransport din punct de vedere al specializrii i capacitii de transport, etc.

Evideniai modificrile/mbuntirile aduse de implementarea proiectului n fluxul de producie.

6.3 Descrierea procesului tehnologicDescriei pe scurt procesul tehnologic (principalele activiti necesare de la aprovizionarea cu materieprima pn la realizarea produselor finite i detaliai mbuntirile/efectele aduse prin implementareaproiectul de investiii, dac e cazul).

6.4 Regimul de lucruSe vor preciza cel puin urmtoarele elemente:- numr de zile lucratoare/ an:- numr de schimburi/zi:- numr de ore/schimb:

6.5 PersonalSe va prezenta structura de personal nainte i dup implementarea proiectului

nainte de

implementare

Dup

implemantare2012

2013 2014 2015 2016

Total din care:- conducere

- TESA- execuie

6.6 Evoluia gradului de ncrcare a capacitaii de producie

Linie tehnologica Capacitatemaxima

linie

Perioada de previziune

2012 2013 2014 2015 2016 Linie tehnologica 1 Cantitate

Grad utilizare capacitate %Linie tehnologica 2 Cantitate

Grad utilizare capacitate %Linie tehnologica 3 Cantitate

Grad utilizare capacitate %

1


18/31

n cazul serviciilor se va prezenta evoluia gradului de ncrcare al personalului pe grupe de servicii(pentru fiecare perioada de prognoza se va calcula raportul dintre numrul orelor necesare pentrurealizarea volumului fizic de servicii prognozat pe o categorie de servicii i numrul de ore disponibile a filucrate de personalul de execuie aferent).16.7 Principalii furnizori de materii prime

Furnizori Formajuridic ilocalitate

Cantitatea anuala i % ntotal necesar

aprovizionare materieprim

Valoarea anuala aachiziiilor (LEI)

Frecvenaaprovizionriii termene de

plat

Materieprim/serviciu

Materie

prim/serviciu

Materieprim/serviciu

Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

6.8 Impactul asupra mediuluiDescriei cum poate proiectul afecta mediul, i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efectePrecizai avizele, acordurile i autorizaiile necesare i menionai perioada de timp necesar obinerii

acestora precum i cheltuielile aferente obinerii.

(Dac a fost elaborat se poate ataa un Studiu de Impact)

7 PROIECII FINANCIAREProieciile financiare se vor prezenta att n format fizic ct i electronic.7.1 Dimensionare venituri din vnzare produse/serviciiSe va prezenta programul de vnzri att fizic ct i valoric, pe grupe de produse / servicii att existentect i noi (funcie de natura activitilor derulate de societate dup implementarea proiectului), pe ntreagaperioada de creditare. Pentru primul an de previziune acesta se va realiza lunar, iar pentru restul perioadei

anual.

Grupa deproduse

Inaintede

implementare

Iunie2012

Iulie2012

Aug2012

..

..

..

TOTAL2012

2013 2014 2015 2016

Produsul/Serviciul 1

Cantitate

ValoareProdusul/ Cantitate

1


19/31

Serviciul 2Valoare

Produsul/Serviciul 3

Cantitate

ValoareTOTALvenituri

7.2 Dimensionarea principalelor cheltuieli pe grupe de produse/servicii

Se va prezenta modul de dimensionare al fiecrui element de cheltuial i se vorfundamenta ipotezele considerate.

Pentru fiecare grup produs/serviciu/ punct de lucru existent i nou se va prezentaseparat modul de calcul analitic a:

Cheltuielilor cu materii prime, materiale i produse consumabile pornind de la consumurilespecifice, costurile unitare i programul de producie previzionat;

Tip cheltuieli Lu

na1

L

una2

Lu

na12

20

12

20

13

2

014

2

015

2

016

Mat prima 1 Consum fizicValoare-RON

Materie prima2

Consum fizic

Valoare-RON

Materie priman

Consum fizic

Valoare-RON

Materialconsumabil 1

Consum fizic

Valoare-RON

.Materialconsumabil n

Consum fizic

Valoare-RONMaterialauxiliar1

Consum fizic

Valoare-RON

.Materialauxiliar n

Consum fizic

Valoare

1


20/31

-RONTotal matprime,materialeconsumabile

RON

Pentru fiecare tip de materie prima/materiale precizai consumurile specifice i costurile unitare deachiziie fr TVA

Cheltuielilor cu salariile pornind de la salariile medii lunare pe fiecare categorie de personal inumrul de personal din fiecare categorie;2012 20

132014

2015 2016

Execuie Nr. salariaiSalarii mediibrute/an/salariatValoare salarii brute/an

TESA Nr. salariaiSalarii mediibrute/salariat

Valoare salarii bruteConducere Nr. salariaiSalarii mediibrute/salariatValoare salarii brute

Total salarii bruteTaxe i impoziteaferente salariilorbruteTotal ch. cupersonalul Cheltuielilor cu utilitile (pe tipuri de utiliti) aferente echipamentelor si utilajelor tehnologicepornind de la consumul fiecrui utilaj /echipament i costul unitar pe fiecare utilitate;Tip cheltuieli L

una1

Luna2

Luna12

2012

2013

2014

2015

2016

Energie ConsumfizicValoare-RON

Ap ConsumfizicValoare-RON

Cldur ConsumfizicValoare-RON

Alte utiliti Consumfizic

2


21/31

Valoare-RON

Total utilitiaferenteprocesului deproducie

Precizai modul de dimensionare al consumurilor fizice i costurile unitare pe fiecare utilitate:

Cheltuielile cu utilitile spaiilor comune i administrative (inclusiv cu prezentarea ipotezelorconsiderate consumuri pe fiecare utilitate i cost specific); Cheltuielile cu transportul materiilor prime i produselor/ cheltuielile de transport aferenteserviciilor prestate avnd n vedere cheltuielile generate de transportul cu mijloacele de transportproprii ct i cheltuielile generate de transportul cu mijloacele de transport asigurate de teri; Cheltuielile cu promovarea produselor (inclusiv prezentarea ipotezelor considerate ladimensionare); Cheltuielile indirecte + alte cheltuieli (cu prezentarea modului de calcul i ipotezele considerate)

Cheltuieli promovare produse Cheltuieli transport realizat de teri

Cheltuieli cu chiriile Cheltuieli cu reparaii echipamente/cldiri Cheltuieli cu asigurarea imobilelor/echipamentelor i mijloacelor de transport Cheltuieli cu comunicaiile, taxe potale Cheltuieli cu comisioane bancare Cheltuieli cu ali teri a se specifica Impozite i taxe locale

Se vor prezenta sintetic veniturile i cheltuielile pe fiecare grup de produs/serviciuElemente pentru 12 luni activitate Produs/Serviciu/P

unct lucru 1Produs/Serviciu/Punct lucru 2

Total

Venituri din vnzri

Cheltuieli cu materii prime imaterialeCheltuieli cu materiale consumabile

Cheltuieli cu mrfurile

Cheltuieli cu salariile

Cheltuieli cu utilitile, din care:- aferente procesului tehnologic- aferente spaiilor comune iadministrativeCheltuieli cu transportul

Cheltuieli cu promovarea

Cheltuieli indirecte/ alte cheltuieli, dincare:- chirii- reparaii- asigurri- comunicaii, taxe potale- comisioane bancare- impozite cldiri/utilaje, mijloace detransport

2


22/31

Elemente pentru 12 luni activitate Produs/Serviciu/Punct lucru 1

Produs/Serviciu/Punct lucru 2

Total

- alte cheltuieliTotal cheltuieli operaionale nainte deamortizareEBITDA = venituri din vnzri-totalch. operaionale nainte de amortizare

EBITDA/venituri din vnzri - %

Not: In funcie de scopul proiectului tabelul poate fi adaptat/ ajustat. De ex:

a) Dac prin implementarea proiectului se vizeaz completarea portofoliului de produse/diversificarea prin adugarea de produse/servicii noi sau puncte de lucru/noi capaciti de producie, tabelul poate fi ajustat prin prezentarea elementelor de venituri icheltuieli pentru activitatea curent ntr-o singur coloana, urmnd ca detalierea veniturilor i cheltuielilor s se fac n celelaltecoloane doar pentru produsele/serviciile/punctele de lucru noi. n acest caz, profitabilitatea din exploatare a activitii curente va fimeninut la nivelul ultimului an ncheiat (orice alte creteri de profitabilitate necesitnd a fi fundamentate i documentateanalitic).

b) Dac prin implementarea proiectului se vizeaz creterea vnzrilor pentru o parte din produsele/serviciile/punctele de lucruexistente ca urmare a modernizrii/retehnologizrii unei pri din activele existente, detalierea veniturilor i cheltuielilor se va facen coloane pentru fiecare tip de produs/serviciu /punct de lucru existent i nou.

c) Dac prin implementarea proiectului se dorete doar meninerea pe pia/diminuarea unor cheltuieli directe de producie/cretereavnzrilor produselor/serviciilor existente cu pn la 10% / achiziia unor spaii productive pentru care societatea pltete n

prezent chirie, detalierea veniturilor i cheltuielilor pe produse/servicii nu se va mai face pe coloane separate pe fiecareprodus/serviciu, ns efectele implementrii proiectului (ex: diminuarea unor tipuri de cheltuieli i creterea/apariia altor tipuri decheltuieli i/sau creterea de venituri) se vor prezenta i fundamenta analitic.

7.3 Proiecia contului de profit si pierderePe baza elementelor i calculelor prezentate n capitolele anterioare, a graficelor de rambursare a creditelori leasing-urilor existente i noi, se va prezenta prognoza Contului de profit i pierdere n varianta cuproiect (consolidat pe toate activitile/produsele) pe 5 ani de previziune ncepnd cu anul urmtorobinerii de ajutor financiar nerambursabil.

CONTUL DE PROFIT I PIERDERE - lei-

Denumirea indicatorilor Nr. rd. Proiecii

2012 N+1 N+2 N+3 N+4 N+5A B

1. Cifra de afaceri net (rd. 02 + 03 - 04 + 05 +06)

01 1

Producia vndut(ct. 701 + 702+ 703 + 704 + 705 + 706 +

708)

02

Venituri din vnzarea mrfurilor (ct. 707) 03Reduceri comerciale acordate (ct. 709) 04Venituri din dobnzi nregistrate de entitileradiate din Registrul general i care mai au nderulare contracte de leasing (ct. 766*)

05

Venituri din subvenii de exploatare aferentecifrei de afaceri nete (ct. 7411)

06

2


23/31

2. Venituri aferente costului produciei n cursde execuie(ct. 711 + 712)Sold C

07

Sold D 083. Producia realizat de entitate pentru scopurile

sale proprii i capitalizat (ct. 721 + 722)09

4. Alte venituri din exploatare (ct. 758 + 7417 +7815)

10

- din care, venituri din fondul comercialnegativ

11

VENITURI DIN EXPLOATARE - TOTAL(rd. 01 + 07 - 08 + 09 + 10)

12

5 a) Cheltuieli cu materiile prime i materialeleconsumabile (ct. 601 + 602 - 7412)

13

Alte cheltuieli materiale (ct. 603 + 604 + 606+ 608)

14

b) Alte cheltuieli externe (cu energie i ap)(ct. 605 - 7413) 15c) Cheltuieli privind mrfurile (ct. 607) 16Reduceri comerciale primite (ct. 609) 17

6 Cheltuieli cu personalul (rd. 19 + 20), dincare:

18

a) Salarii i indemnizaii(ct. 641 + 642 + 643 + 644 - 7414)

19

b) Cheltuieli cu asigurrile i proteciasocial

(ct. 645 - 7415)

20

7 a) Ajustri de valoare privind imobilizrilecorporale i necorporale (rd. 22 - 23) 21

a.1) Cheltuieli (ct. 6811 + 6813) 22a.2) Venituri (ct. 7813) 23

b) Ajustri de valoare privind activelecirculante(rd. 25 - 26)

24

b.1) Cheltuieli (ct. 654 + 6814) 25b.2) Venituri (ct. 754 + 7814) 26

8 Alte cheltuieli de exploatare (rd. 28 la 31) 278.1. Cheltuieli privind prestaiile externe

(ct. 611 + 612 + 613 + 614 + 621 + 622 +623 + 624 + 625 + 626 + 627 + 628 - 7416)

28

8.2. Cheltuieli cu alte impozite, taxe ivrsminte asimilate (ct. 635)

29

8.3. Alte cheltuieli (ct. 652 + 658) 30Cheltuieli cu dobnzile de refinanare

nregistrate de entitile radiate din Registrulgeneral i care mai au n derulare contracte deleasing (ct. 666*)

31

2


24/31

Ajustri privind provizioanele (rd. 33 - 34) 32- Cheltuieli (ct. 6812) 33- Venituri (ct. 7812) 34

CHELTUIELI DE EXPLOATARE TOTAL(rd. 13 la 16 - 17 + 18 + 21 + 24 + 27 + 32)

35

PROFITUL SAU PIERDEREA DIN

EXPLOATARE: 36- Profit (rd. 12 - 35)- Pierdere (rd. 35 - 12) 37

9 Venituri din interese de participare (ct. 7611+ 7613)

38

- din care, veniturile obinute de la entitileafiliate

39

10 Venituri din alte investiii i mprumuturicare fac parte din activele imobilizate (ct.763)

40

- din care, veniturile obinute de la entitile

afiliate

41

11 Venituri din dobnzi (ct. 766*) 42- din care, veniturile obinute de la entitile

afiliate43

Alte venituri financiare (ct. 762 + 764 + 765+ 767 + 768)

44

VENITURI FINANCIARE - TOTAL (rd. 38 +40 + 42 + 44)

45

12 Ajustri de valoare privind imobilizrilefinanciare i investiiile financiare deinute caactive circulante

(rd. 47 - 48)

46

- Cheltuieli (ct. 686) 47- Venituri (ct. 786) 48

13 Cheltuieli privind dobnzile (ct. 666* - 7418) 49- din care, cheltuielile n relaia cu entitile

afiliate50

Alte cheltuieli financiare (ct. 663 + 664 +665 + 667 + 668)

51

CHELTUIELI FINANCIARE - TOTAL (rd. 46+ 49 + 51)

52

PROFITUL SAU PIERDEREA

FINANCIAR(): 53- Profit (rd. 45 - 52)- Pierdere (rd. 52 - 45) 54

14 PROFITUL SAU PIERDEREACURENT():- Profit (rd. 12 + 45 - 35 - 52) 55- Pierdere (rd. 35 + 52 - 12 - 45) 56

15 Venituri extraordinare (ct. 771) 5716 Cheltuieli extraordinare (ct. 671) 58

2


25/31

17 PROFITUL SAU PIERDEREA DINACTIVITATEA EXTRAORDINAR:- Profit (rd. 57 - 58) 59- Pierdere (rd. 58 - 57) 60

VENITURI TOTALE (rd. 12 + 45 + 57) 61CHELTUIELI TOTALE (rd. 35 + 52 + 58) 62

PROFITUL SAU PIERDEREABRUT(): 63- Profit (rd. 61 - 62)- Pierdere (rd. 62 - 61) 64

18 Impozitul pe profit (ct. 691) 6519 Alte impozite neprezentate la elementele de

mai sus(ct. 698)

66

20 PROFITUL SAU PIERDEREA NET() AEXERCIIULUI FINANCIAR:

67- Profit (rd. 63 - 65 - 66)

- Pierdere(rd. 64 + 65 + 66);(rd. 65 + 66 - 63)

68

*) Conturi de repartizat dup natura elementelor respective.

7.4 Proiecia fluxului de numerar

CASH-FLOW

Nr.crt. Explicaii / lun

PROIECTII

L7/2012 L8/2012 L9/2012 L10/2012 L11/2012 L12/2012 AN 2012 AN 2013

I Sold iniial disponibil (casi banc)

A Intrri de lichiditi (1+2+3+4)

1 din vnzri 2 din credite primite

2


26/31

3 alte intrri de numerar (aportpropriu, etc.)

4. Alocaie Financiarnerambursabil

Total disponibil (I+A)

B Utilizari numerar dinexploatare

1

Cheltuieli cu materii prime i

materiale consumabileaferente activitii desfaurate

2 Salarii (inclusiv cheltuielileaferente) 3 Chirii

4 Utiliti 5 Costuri funcionare birou

6 Cheltuieli de marketing 7 Asigurri 8 Reparaii/ntreinere 9 Servicii cu terii

10

Impozite, taxe i vrsminte

asimilate 11 Alte cheltuieli

CCheltuieli pentru investiii(Valoarea total aproiectului)

D Credite (1+2) 1 Creditul solicitat

rambursri rate de creditscadente dobnzi i comisioane

2 Alte credite (inclusiv leasing) rambursri rate de creditscadente

dobnzi i comisioane

E Pli/ncasri pentru impozitei taxe (1-2+3)

1 Pli TVA 2 Rambursri TVA

3 Impozit pe profit/cifr deafaceri

F Dividende

G Total utilizri numerar(B+C+D+E+F)

H Flux net de lichiditi (A-G)

II Sold final disponibil (I+H)

2


27/31

7.5 Proiecia bilanului simplificatPe baza Proieciei contului de profit i pierdere, a proieciei necesarului de fond derulment i a graficelor de rambursare se va ntocmi bilanul previzionat conform tabeluluide mai jos:

Denumirea elementului

Nr.rd.

Actual Proiecii

-N-2

N

NN-1

NN

NN+1 N+2 N+3 N+4 N+

A BA. ACTIVE IMOBILIZATE

I. IMOBILIZRI NECORPORALE (ct.201 + 203 + 205 + 2071 + 208 + 233 +234-280 - 290 - 2933)

01

II. IMOBILIZRI CORPORALE (ct.211 + 212 + 213 + 214 + 223 + 224 + 231 +232 - 281 - 291 - 2931)

02

III. IMOBILIZRI FINANCIARE(ct. 261 + 263 + 265 + 267* - 296*)

03

ACTIVE IMOBILIZATE - TOTAL (rd.01 la 03)

04

B. ACTIVE CIRCULANTEI. STOCURI (ct. 301 + 321 + 302 + 322 +303 + 323 +/- 308 + 328 + 331 + 332 + 341+ 345 + 346 +/- 348 + 351 + 354 + 356 +357 + 358 + 361 + 326 +/- 368 + 371 + 327+/- 378 + 381 +/- 388 - 391 - 392 - 393 -394 - 395 - 396 - 397 - 398 + 4091 - 4428)

05

II. CREANE 06III. INVESTIII PE TERMEN SCURT(ct. 501 + 505 + 506 + 508 + 5113 + 5114 -591 - 595 - 596 - 598)

07

IV. CASA I CONTURI LA BNCI(ct. 5112 + 512 + 531 + 532 + 541 + 542)

08

ACTIVE CIRCULANTE - TOTAL (rd.05 la 08)

09

C. CHELTUIELI N AVANS (ct. 471) 10D. DATORII: SUMELE CARE TREBUIE

PLTITE NTR-O PERIOAD DEPN LA UN AN(ct. 161 + 162 + 166 + 167 + 168 - 169 +269 + 401 + 403 + 404 + 405 + 408 + 419 +421 + 423 + 424 + 426 + 427 + 4281 +431*** + 437*** + 4381 + 441*** + 4423+ 4428*** + 444*** + 446*** + 447*** +

11

2


28/31

4481 + 451*** + 453*** + 455 + 456*** +457 + 4581 + 462 + 473*** + 509 + 5186 +519)

E. ACTIVE CIRCULANTENETE/DATORII CURENTE NETE (rd.09 + 10 - 11 - 19)

12

F. TOTAL ACTIVE MINUS DATORIICURENTE (rd. 04 + 12)

13

G. DATORII: SUMELE CARE TREBUIEPLTITE NTR-O PERIOAD MAIMARE DE UN AN(ct. 161 + 162 + 166 + 167 + 168 - 169 +269 + 401 + 403 + 404 + 405 + 408 + 419 +421 + 423 + 424 + 426 + 427 + 4281 +431*** + 437*** + 4381 + 441*** + 4423+ 4428*** + 444*** + 446*** + 447*** +4481 + 451*** + 453*** + 455 + 456*** +4581 + 462 + 473*** + 509 + 5186 + 519)

14

H. PROVIZIOANE (ct. 151) 15I. VENITURI N AVANS (rd. 17+18+21),

din care:16

Subvenii pentru investiii (ct. 475) 17Venituri nregistrate n avans (ct. 472) -total (rd. 19 + 20), din care:

18

Sume de reluat ntr-o perioad de pn la unan (ct. 472*)

19

Sume de reluat ntr-o perioad mai mare deun an (ct. 472*)

20

Fondul comercial negativ (ct. 2075) 21J. CAPITAL I REZERVEI. CAPITAL (rd. 23 la 25), din care: 22- capital subscris vrsat (ct. 1012) 23- capital subscris nevrsat (ct. 1011) 24- patrimoniul regiei (ct. 1015) 25II. PRIME DE CAPITAL (ct. 104) 26III. REZERVE DIN REEVALUARE(ct. 105) 27IV. REZERVE (ct. 106) 28Aciuni proprii (ct. 109) 29Ctiguri legate de instrumentele de

capitaluri proprii (ct. 141)

30

Pierderi legate de instrumentele decapitaluri proprii (ct. 149)

31

V. PROFITUL SAUPIERDEREAREPORTAT() (ct. 117)

SOLD C 32SOLD D 33

VI. PROFITUL SAUPIERDEREA EXERCIIULUIFINANCIAR(ct. 121)

SOLD C 34SOLD D 35

Repartizarea profitului (ct. 129) 36

2


29/31

CAPITALURI PROPRII - TOTAL (rd.22 + 26 + 27 + 28 - 29 + 30 - 31 + 32 - 33 +34 - 35 - 36)

37

Patrimoniul public (ct. 1016) 38CAPITALURI - TOTAL (rd. 37 + 38) 39

*) Conturi de repartizat dup natura elementelor respective.**) Solduri debitoare ale conturilor respective.***) Solduri creditoare ale conturilor respective.

7.6 Determinarea principalului indicator al investiiei - indicatorul RIRPentru evaluarea tehnico-economic a proieciilor financiare prezentate n Planul de

Afaceri, este necesar determinarea principalului indicator al investiiei - indicatorul RIR(rata intern de rentabilitate), care trebuie sa apar obligatoriu ca i component aplanului de afaceri.

RIR se determina ca fiind acea valoarea a ratei de actualizare, pentru care VAN devineegal cu zero.

Pentru calculul VAN se va utiliza urmatoarea relaie de calcul:

unde:r - rata de actualizare =5%k- anul calendaristic ulterior anului n care se realizeaz investiia (k poate fi 1, 2, 3, 4

sau 5, unde 1 reprezint anul 2012, 2 reprezint anul 2013, 3 reprezint anul 2014, 4reprezint anul 2015, 5 reprezint anul 2016);I0 - valoarea investiiei (fr TVA);FNk- fluxul de numerar net neactualizat corespunzator anului k;VR- valoarea rezidual la sfritul perioadei de 5 ani analizate;VAN - valoarea actualizat net.

ATENIELipsa determinrii principalilor indicatori ai investiiei conduce la imposibilitateaevalurii tehnico-economice i conduce la respingerea planului.In condiiile n care, din motive obiective ( formul greit, metoda aplicat sau

interpretat greit, etc.) indicatorul RIRF(C) nu va putea fi calculat de catre evaluatori,punctajul acordat n Grila de Evaluare va fi 0.

7.7 Riscuri ce influeneaz prognozaPrecizai principalele riscuri ce pot influena previziunile (caracterul sezonier alproduselor, intensificarea gradului de concuren pe piaa, scderea puterii de cumprarepe pia):

Precizai aciunile ce se vor realiza pentru diminuarea riscurilor:

2


30/31

8 GARANIILE PROPUSE PENTRU CREDITUL BANCAR

n cazul n care, pentru finantarea proiectului se are n vedere contractarea unui credit, sevor prezenta pe scurt garaniile propuse pentru creditul bancar:

Terenuri (proprietar, locaie, intravilan/extravilan, suprafa, existenutiliti, valoare achiziie, valoare contabil, valoare pia)

Cldiri (proprietar, locaie, industrial/comercial/rezidenial; regimnlime; suprafa construit desfurat, suprafa util; an punere nfunciune, stare fizic)

Mijloace fixe (tip utilaj, data fabricrii, valoarea contabil), Alte garanii (FNGCIMM)

Pentru schema de finanare cu credit bancar, necompletarea capitolului 8 atragerespingerea la finanare.

GRIL EVALUARE PLAN AFACERI *** Intreprinderi nou i

1. Date Generale 15

1.1 Sediul social sau punct de lucru n mediul rural 5

1.2 Numr de locuri de munc create la momentul decontului 5

1.3 Solicit credit 5

2. Viziune, strategie 5

3. Istoric, management, resurse umane, activitate curent 5

4. Prezentarea proiectului 15

5. Analiza pieei 25

5.1. Piaa actual 0

5.2. Piaa i promovarea noului produs/serviciu 13

5.3. Strategia de comercializare 12

6. Analiza operaional 10

7. Proiecii financiare 25

8. Garaniile propuse pentru creditul bancar Pentru schema de fcapitolului 8 atr

TOTAL 100Punctajul minim pentru aprobare este de 60 puncte.*ntreprinderi nou infiinate - sunt nfiinate n anul depunerii cererii de finanare sau nu audesfurat activitate pn n momentul completrii online a formularului de preselecie la etapa aII-a.**ntreprindere cu activitate - nfiinate pn la 31.12.2011 i au desfurat activitate pn nmomentul completrii online a formularului de preselecie la etapa a II-a.

3


31/31

*** Punctajul maxim aferent capitolelor se obine prin tratarea complet a tuturor subcapitolelordin planul de afaceri.

Date post:	14-Apr-2018
Category:	Documents
Upload:	dtfsquad
View:	242 times
Download:	1 times

Plan de Afaceri Start 2012

Documents