Banco de Previsión Social 1
Rethinking Family Allowances as infantile poverty relief policy in Uruguay
Social Security Bank
Ec. Anna M. Caristo
International Conference
“When families and children live in poverty:
¿Which policies should be adopted?
París Jun, 2006
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Main items ...Human development and poverty in UruguayFamily Allowances program managed by the BPSFamily Allowances expenses in terms of other variablesMonetary benefit levelBeneficiaries evolution CoverageIncome distribution, poverty and FAConcluding remarks
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Human developmentHuman Development Index
Health - long healthy life (life expectancy at birth)
Education - useful knowledge acquisition (adult literacy rate and combined gross enrolment ratio)
Life standard level - enough financial resources (gross domestic product per capita)
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Human development ...Selección de países de América Latina: IDH, posición y componentes del IDH, Año 2003
Componentes del IDH sin estandarizar:IDH Posición Estrato (1) Esperanza
de vidaAlfabetización
Matriculabrutacombinada
PBI(PPA enUS$)
Argentina 0,863 34 A 74,5 97,2 95 12.106Chile 0,854 37 A 77,9 95,7 81 10.274Uruguay 0,840 46 A 75,4 97,7 88 8.280Costa Rica 0,838 47 A 78,2 95,8 68 9.606Cuba 0,817 52 A 77,3 96,9 80 s/dMéxico 0,814 53 A 75,1 90,3 75 9.168Brasil 0,792 63 M 70,5 88,4 91 7.790Colombia 0,785 69 M 72,4 94,2 71 6.702Paraguay 0,755 88 M 71,1 91,6 73 4.684Bolivia 0,687 113 M 64,1 86,5 87 2.585
A. L. y elCaribe
0,797 71,9 89,6 81 7.404
Grupos deIDH:
Alto 0,895 78,0 91 25.915Medio 0,718 67,2 79,4 66 4.474Bajo 0,486 46,0 57,5 46 1.046
Fuente: Elaborado a partir de PNUD, 2005(1) A = Grupo Alto, M = Grupo Medio, B = Grupo Bajo.
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Human development ...
Fuente: PNUD, 2005 y Desarrollo Humano en Uruguay, 2005
Uruguay, Evolución del Indice de Desarrollo Humano 1975 - 2003
0,700
0,750
0,800
0,850
0,900
70 75 80 85 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03
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PovertyPoverty as lack of income
Lines: Absolute lines Relative lines
Poverty incidence in Uruguay World Bank line CEPAL absolute line INE absolute line
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Poverty ...América Latina y el Caribe, países seleccionados, zonas urbanasMagnitud de la pobreza y la indigencia, 1990 - 2004(en porcentajes)
Población bajo lalínea:
Población bajo lalínea:
País: Pobreza
Indigencia País: Pobreza Indigencia
Argentina 1994 16,1 3,4 México 1989 42,1 13,11999 23,7 6,7 1994 36,8 9,02002 45,4 20,9 1998 38,9 9,72004 29,4 11,1 2004 32,6 7,0
Chile 1990 38,5 12,5 Brasil 1990 41,2 16,71994 27,0 7,1 1993 40,3 15,01998 22,0 5,1 1999 32,9 9,32003 18,5 4,4 2003 35,7 11,4
Uruguay 1990 17,9 3,4 Colombia 1991 52,7 20,01994 9,7 1,9 1994 45,4 18,61997 9,5 1,7 1999 50,6 21,92002 15,4 2,5 2002 50,6 23,7
Costa Rica 1990 24,9 6,4 América 1990 41,4 15,31994 20,7 5,7 Latina (1) 1994 38,7 13,61997 19,3 5,5 1999 37,1 11,92002 17,5 5,5 2004 36,7 12,4
Fuente: Elaborado a partir de Cuadro 4, CEPAL, 2005(1) Estimación para 18 países de la región.
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Poverty ...
Uruguay, Incidencia de la Pobreza, LP 2002, 1991 - 2005(porcentaje de personas)
1,0
6,0
11,0
16,0
21,0
26,0
31,0
36,0
91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
Línea anteriorLínea revisada
Fuente: INE, 2004 y 2005
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Poverty ...Uruguay: Incidencia de la pobreza en la población urbana por grupo de edades.Año 2005(en miles de personas y porcentajes)
Cantidad depersonas
% de personas
0 a 5 136,9 54,56 a 12 164,1 51,713 a 17 97,4 43,118 a 64 423,4 26,265 y más 34,9 9,4
Total 856,8 29,8Fuente: Elaborado a partir de la ECH, Informe Incidencia de la pobreza en 2005
Personas pobres como porcentaje de su tramo
etáreo. Uruguay urbano, 2005
0,0
10,0
20,0
30,0
40,0
50,0
60,0
0 a 5 6 a 12 13 a 17 18 a 64 65 y más Total
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Family Allowances in Uruguay
First FA Law in 1943Currently three kinds of FA programs:
Civil servants Private sector employees in formal employment Low income households (HMR) - assistance
The BPS serves the last two
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BPS Family Allowances Program
A) FA for contributorsBeneficiaries
Children and adolescents under age 18 Disabled Pregnant women
Benefits Monetary benefits Non monetary benefits
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BPS Family Allowances Program ...
B) Family Allowances Program for low income households (HMR)
17139 Law - July, 199917758 Law - May, 2004
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BPS Family Allowances Program ...First Low HMR
Household income lower than 3 National Minimum WagesRequirements:
women - heads of families - only household income unemployed who finished receiving unemployment benefits pregnant women
Second Law HMRExtension of coverage to all low income households (income lower than 3 NMW)
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Family Allowances expenses in terms of others variables
Evolución del Gasto en Asignaciones Familiares del BPS 1990 - 2005(en miles de dólares de 2005 a valores constantes)
30,000
40,000
50,000
60,000
70,000
80,000
90,000
100,000
90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
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Family Allowances expenses in terms of others variables ...Cuadro 4: Uruguay: Gasto del Programa de Asignaciones Familiares en términos delGasto en Seguridad Social, Gasto Público Social y PBI(en porcentajes)
Erogaciones de Asignaciones Familiares en proporción de:Erogaciones
del BPSErogaciones
del S.S.S.Gasto Público
Social (1)Gasto
PúblicoSocial (2)
PBI
1990 4,20 3,47 3,12 0,431991 3,40 2,86 2,67 0,391992 3,09 2,59 2,41 0,381993 2,67 2,17 2,03 0,351994 2,37 1,94 1,80 0,321995 2,83 2,30 2,12 0,391996 3,21 2,60 2,41 0,441997 3,16 2,55 2,40 0,441998 3,31 2,65 2,50 0,461999 3,18 2,55 2,32 1,88 0,482000 3,64 2,91 2,61 2,16 0,552001 3,19 2,54 2,24 1,89 0,482002 3,70 2,87 2,48 2,17 0,552003 3,67 2,83 2,39 2,08 0,472004 4,51 3,46 2,94 0,512005 4,73 0,54
Fuente: Elaborado a partir del Boletín Estadístico AEA - BPS, Anuario Estadístico, INE,Ferreira-Coimbra y Forteza (2004), Gasto Público Social en el Uruguay, OPP y División PolíticaEconómica - Area de Estadísticas Económicas, BCU.
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Monetary benefit level
In terms of: Purchasing powerPoverty and destitution lines
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Monetary benefit level ...
Evolución del valor real de la Asignación Familiar por hijo 1985 - 2005(8% SMN hasta 1994 y 16% SMN desde 1995)
100
150
200
250
300
350
400
Serie1 309 293 300 279 258 226 206 197 169 151 282 274 270 279 280 275 272 242 214 214 221
85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
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Monetary benefit level ...Prestación monetaria de AF en términos relativos a las líneas de indigencia y pobrezapor zona geográfica(valores a Diciembre de 2004)
Montevideo Resto País Urbano* Línea de Indigencia - En pesos uruguayos 1.113,9 846,3 - En dólares americanos 41,9 31,8
* Línea de Pobreza - En pesos uruguayos 3.329,0 2.232,0 - En dólares americanos 125,3 84,0
* Asignación Familiar Al 16% BPyC - En pesos uruguayos 209,6 - En dólares americanos 7,9 - En relación a LI 18,8% 24,8% - En relación a LP 6,3% 9,4%
Elaborado a partir de AEA-BPS y Estimaciones de Pobreza por el Método del Ingreso, Año2004, INE
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Beneficiaries evolution
Evolución del Total de beneficiarios de Asignaciones Familiares BPS 1988 - 2005
(en número de personas)
300.000
350.000
400.000
450.000
500.000
550.000
88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
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CoverageThree coverage approaches:
population under age 18 population who meet legal requirementspoor infantile population
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Coverage ...Uruguay: Estimación de cobertura de beneficiarios de Asignaciones Familiares del BPS.Comparación con población de menos de 18 años, Año 2005(en porcentajes)
Tramo deedad
Femenino Masculino Total
Menos de 1 52,8 53,0 52,9De 1 a 4 60,6 61,8 61,2
De 5 a 12 58,0 58,6 58,3De 13 a 17 44,7 43,6 44,2
Total 54,5 54,8 54,7
Fuente: RING de Prestaciones, BPS y Proyecciones de Población 1996-2025, INE(1) No se considera a los beneficiarios de AF Prenatales y a los de 18 años y más de edad.
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Coverage ...Uruguay: Estimación de cobertura total de beneficiarios de Asignaciones FamiliaresComparación con población potencial que cumple requisitos legales, Año 2002
Población de menos de 18 años 982.567Menores de 18 años en hogares de ingresos superiores a 10 SMN -365.260Potenciales beneficiarios 617.307
Beneficiarios de AF (1) 485.656Cobertura 78,7%
Menores sin cobertura 131.651Menores de 18 años que NO estudian (Mayores de 4 años) 44.064Potenciales beneficiarios para extensión 87.587
Fuente: AEA – BPS, 2003(1) Incluye beneficiarios de AF de atributarios cotizantes (305.790), de HMR (77.950) y de funcionariospúblicos (101.916).
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Coverage ...Uruguay: Estimación de cobertura de beneficiarios de AFHMR. Comparación conpoblación urbana debajo de la Línea de Pobreza, Año 2005(en porcentajes)
Tramo deedad
Interior (1) Montevideo Total
Menos de 6 67,5 39,2 55,5De 6 a 12 63,9 41,4 54,2
De 13 a 17 47,8 27,7 38,0
Total 61,5 37,0 50,7
Fuente: RING de Prestaciones, BPS y Estimación de la cantidad de personas pobres en el país urbano(5.000 o más habitantes), en Comunicado de Prensa - ECH - Incidencia de la Pobreza en 2005, INE(1) Para los datos de población pobre corresponde a Resto país urbano en localidades con más de 5.000habitantes.
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Income distribution, Poverty and Family Allowances
Summary of three research reports
Bucheli, 1997Amarante y Arim, 2005 Vigorito, 2005
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Concluding remarksReinforce FA as relief policy for destitute children
Increase coverage among poor children Review monetary benefit level per child Keep the program as a two fold goal policy? Keep in kind benefits only for workers in formal sector?
Asses outcomes of similar experiences and new impact studies on welfare