Date post: | 27-Jan-2016 |
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Journée SWIFTNet pour les entreprises - Reuters Utsit, Paris, 11th February
SWIFT supporting the corporate market
Elie Lasker
SWIFT
SWIFT Regional Conference , Dubai - Neil Stevens - Dubai_15122003_v0.1 Slide 2
Agenda
¿Que es SWIFT?¿Que es SWIFT?
SWIFTNet – principales característicasSWIFTNet – principales características
SWIFT: Entidad promotora de EstandarizaciónSWIFT: Entidad promotora de Estandarización
SWIFTNet en el contexto CorporativoSWIFTNet en el contexto Corporativo
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¿Que es SWIFT?
Una organización bajo esquema de cooperativa, sirviendo al sector financiero
Un proveedor altamente confiable, de servicios de mensajería financiera
La entidad por excelencia proveedora y propulsora de la estandarización en el sector
financiero
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
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SWIFT Conectando a la comunidad financiera
Corporaciones Compañías de Seguros
Bancos
Broker-dealers
Administradores de Fondos
Stock Exchanges
DepositariosTrustees
Sistemas de Neteo
Sistemas de Pagos
Sistemas de Compensación
Instituciones Gubernamentales
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SWIFT en la actualidad
7,527 usuarios
200 países
2,000 millones de mensajes por año
7 trillones de USD al día
Tráfico pico de mensajes en un día: 9,685,754
Febrero 2004Febrero 2004
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Algunos datos – números acerca de SWIFT:
• Fundada en 1973 por 239 bancos en 15 países• Desarrollo de plataforma de mensajería para transacciones financieras• Énfasis en seguridad, confiabilidad y disponibilidad
Fundamentos
• Atendiendo 7500+ instituciones financieras en 200 países• Pagos, Bursátil, Cambios, Tesorería y Comercio• Reducción de costos, mayor automatización, control de riesgo
Experiencia
• SWIFT es propiedad de la comunidad financiera• Supervisada por autoridades reguladoras• Imparcial respecto a la información procesada dentro de la plataforma de mensajería
Neutralidad
• Almacenamiento y direccionamiento, transferencia de archivos, consultas en tiempo real• Basada en estándares abiertos (Open standards)• Varios proveedores para la Red Privada Virtual (IP VPN)
Tecnología
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Evolución del alcance de SWIFT
Países
110% 196192189178
164
150
137126
94
'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01
106
200
’03
Usuarios
7.19
9
7.12
5
6.79
7
6.55
7
3.58
2 3.98
6 4.62
5 5.22
9
6.17
6
5.51
1
'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01
108% 7,52
7‘03
Mensajes (millones)
1.53
3
1.27
4
1.05
9
937
812
688
603
518
457
405
'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01
348%
2,00
7
‘03
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SWIFT - Entidad promotora de Estandarización
Convergencia e interoperabilidad
Estándares SWIFT
En estrecho contacto conotras organizaciones:ISO 15022 XMLUN/CEFACT
Ejemplo: Pagos que los clientes solicitan al banco
Desarrollo de estándares acordes a prácticas del mercadoAdopción e
implementación: Apoyo a usuarios
Cursos, soporte, herramientas
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SWIFT - Entidad promotora de Estandarización
■ Autoridad que registra y administra los códigos BIC y BEI
■ En uso estándares desarrollados para FIN
– Ejemplos: MT 101 y 103, MT 940, MT 300
■ Acerca de estándares XML
– Metodología ISO
– Modelado, diccionario de datos, repositorio
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Uso de un solo estándar para interactuar con todas las contrapartes
Solicitud de Transferencia (MT101)
Aviso crédito/débito (MT900/910)
Edo. de Cuenta Intra-día (MT942)
Edo. de Cuenta fin de día (MT940)
Conjunto de mensajes estándar que facilitan la automatización de punta a punta
Conjunto de mensajes estándar que facilitan la automatización de punta a punta
Aviso de recepción fondos (MT210)
Corporación Banco
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SWIFTNet – principales características Mecanismo de entrega garantizada
SWIFT asume responsabilidad financiera en caso de mensajes no entregados
SWIFT asume responsabilidad financiera en caso de mensajes no entregados
ACK =
Compromiso de entrega
Envía RecibeMT101
1
MT1013
ACK
4
ACK 2
5Confirm Entrega
Opcional
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Cualquier aclaración entre el que envía y el que recibe, acerca de contenido ó fecha y hora, puede resolverse rápidamente
Cualquier aclaración entre el que envía y el que recibe, acerca de contenido ó fecha y hora, puede resolverse rápidamente
RecibeEnvía
Información para ejercer principio de “no repudiación”
SWIFTNet – principales características Mecanismo de entrega garantizada
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SWIFTNet – principales característicasOferta de Productos de mensajería
Browse Visualización de información en línea
FileActTransferencia de archivos en tiempo real, para pagos masivos y reportes
FINAlmacenamiento y Direccionamiento estándar, de mensajes con instrucciones
InterActOperación en tiempo real: Consultas / Respuestas, y registro de transacciones
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Retos en una corporación que trabaja con varios bancos (1/2)
e-banking Y
host to host X
e-banking Z
VAN
“fax-banking”
internet
Línea dedicada
Servicio telefónico público
Egresos
Tesorería
Ingresos
Otros
Corporación
Banco X
Banco Y
Banco Z
Banco R
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■ Eficiencia Baja
■ Elevada exposición a riesgos operativos
■ Altos costos operativos
■ Múltiples y heterogéneos sistemas, conexiones y estándares / formatos
■ Pobre integración
■ Poca posibilidad de
Procesamiento Directo
(STP)
Situaciones Impacto
¿Cómo pueden ayudar los bancos?¿Cómo pueden ayudar los bancos?
Retos en una corporación que trabaja con varios bancos (2/2)
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Los bancos pueden ayudar, ofreciendo un canal deacceso único, seguro y estandarizado
SWIFTNet
Egresos
Tesorería
Ingresos
Otros
Interfaz a SWIFTNet
SWIFTNet
■ Una platforma
■ STP viable
■ Elevada seguridad y disponibilidad
■ Menores costos
■ Reducción de riesgos
■ Mejor administración de la liquidez
Corporación
Banco X
Banco Y
Banco Z
Banco R
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SWIFT Member Administered CUGs(MA-CUGs)
Una comunidad privada de clientes en
SWIFT
Corporate client
Usuario SWIFT
Usuario SWIFT
Proveedor de servicios
financieros
Soporte de Mercado
Usuario SWIFT
Usuario SWIFT
Usuario SWIFT
Institución Financiera no
bancaria
Miembro de SWIFT: Su
Banco
Cliente Corporativo
SWIFTNet & SWIFTNet FIN
Otros Miembros/Bancos
Otros Miembros/Bancos
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Modelo muchos-a-uno, donde no está permitida la comunicación entre los corporativos
SWIFT no provee aplicativos financieros; SWIFT provee “la mensajería” y puede proveer aplicativos de interfaz a la red
Los MA-CUGs permiten multi-banco: Los corporativos pueden unirse a varios CUGS
SWIFT user
Service participant
Corporativo
SWIFT Member Administered CUGsParticularidades
Otros Bancos / Miembros de SWIFT
Corporativo Miembro de SWIFT: Su
Banco
Corporativo Miembro de SWIFT
Soporte de Mercado
Usuario SWIFT
Usuario SWIFT
Usuario SWIFT
Usuario SWIFT
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Actualmente, la banca electrónica que usan los corporativos involucra múltiples canales y programas propietarios
País A País B País C
InternetRed
DomésticaVPN
Línea privada
Corporativo Multinacional
Banco Intermediario
fax
Red LAN-WAN Corporativa
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SWIFTNet: Un solo canal de accesoPaís A País B País C
SWIFTNet
Aplicaciones delCorporativo
DB
Corporativo Multinacional
SWIFT Regional Conference , Dubai - Neil Stevens - Dubai_15122003_v0.1 Slide 21
Algunas Instituciones con MACUGsAlgunas Instituciones con MACUGs
Slide 22
&&uestionsAnswers