The Power of Data in Preventing Identity‐Based Risk

The changing notion of an identityWith that paradigm shift of how people interacted with agencies, the notion of an identity can begin to change

Government agencies are under attack

• Usable Social Security cards are available for $25• A driver’s license is available for $50 • A high quality U.S. Passport is available for $125

• Usable Social Security cards are available for $25• A driver’s license is available for $50 • A high quality U.S. Passport is available for $125

Identities as a CommodityIdentities as a Commodity• Usable Social Security cards are available for $25• A driver’s license is available for $50 • A high quality U.S. Passport is available for $125

Identities as a Commodity

More sophisticated perpetrators 

Limited FWA Controls

Push for speed to delivery

Criminals preying on a good program…

Participant‐Based Risk• Applying with stolen identity• Sell formula or foods purchased with program vouchers• Trade vouchers  for other items or cash• Already receiving benefits • Falsify information when applying for benefits(ie residency)• Buy unauthorized foods with WIC vouchers.

Vendor‐Based Risk• Redeem vouchers for cash, credit, or unauthorized 

foods/items.• Overcharge for foods.• Purchase foods from unauthorized sources.

Collusion• Staff creating phantom participants• False participant certification

Where agencies are with identity management

Application

Provide Benefits

Revalidation

• SSA Checks• In State Data Checks• KBA Quiz• Documents

• Update ID if notified

• Deceased Check• PARIS Check

These do work, but…

• SSA Checks• In State Data Checks• KBA Quiz• Documents

Are we doing enough?

Identity theft is now just a part of life.. preventing fraud is up to us!

Uptick in account takeover

Fraud used to focus on banks, but they got better, so switching to government

Synthetic Identities: No one is complaining

Where we should be

IdentifyVerifyAuthenticate

Identity ActivityShared IntelligenceKnown Risk

Identity Checks

Contributory Exchanges

Start with a complete, accurate view of an identity

Member Identity Management

IdentifyVerifyAuthenticate

Identity Checks

Agencies constantly walking a fine line 

Decrease

• Authentication approval rate

• Fraud deflection rate

INCR

EASE

• False failure rate• Abandonment rate• Complaint rate• Authentication time execution• Implementation effort

DECR

EASE

BiometricBased

Something you are

Multi‐layered identity authentication

Goal High Security

High Convenience

LowCost

Identity Monitoring

Does the ID present future 

risk

Identity Verification Layers

AnalyticsBased

How you compareto others

ContextualBased

How you act

PossessionBased

Something you have

KnowledgeBased

Something you know

Delivered on a single integrated platform

Flexible Workflow ManagementAnalytic Decisioning

Policy and Rules ManagementSingle Point of Integration

Decision Engine

Dynamic KBA

Multifactor AuthenticationID Document 

Authentication

New Account RiskExisting Account Risk

Analytic Score and Attributes

Identity Verification

Device Risk Scoring

New Account OpeningLogin/ Account Management

OTP

Success of the program

system.

of applicants are uniquely resolvedby the 

98%

in costs after 5 months of implementation

$12 million

FDCF received the Governor’s Awardsaving the state over

Cost Savings of

$670 million

3years

over

Additional Advantage• Expedited Benefits

Calculation Methodology• Expedited Food Assistance 1.3 months (based on Date of Application)

• Regular Food Assistance 5.6 months (based on Date of Application)

• Cash Assistance 4.7 months (based on Date of Authorization)

• Managed Care Medicaid 9.3 months (based on the month of application)

• Medicaid FFS based on the average monthly expenditures for managed care services during SFY 2015‐2016

Cost avoidance savings since implementation 

Common identity management misconceptions

15

“I don’t have a problem”

“This is very expensive”

“My process works”

“This will cause more work for my staff”

Yes you do.

An effective identity management program will increase efficiency.

It may... for now, but can it be better?  Yes.

There are many options, many of which are very inexpensive with a high ROI.

If done correctly, it will make their process easier. “This will place  barriers to the good people” 

IdentifyVerifyAuthenticate

Identity Checks

Break Down Data Silos

Identity ActivityShared IntelligenceKnown Risk

Contributory Exchanges

The Next Generation ofHHS Program Integrity

The National Accuracy Clearinghouse

Origins of the clearinghouse

© 2016 LexisNexis. All rights reserved.

National AccuracyClearinghouse

(NAC)

LexisNexis Selected

MOA’s

System Acceptance

Evaluation Complete

2005Katrina

2008Buddy States

2009

20132014 2015

2016NAC 

Expansion

2011OMB Pilot

2013

Competitive Procurement

2012

The value and benefits of the clearinghouse

© 2016 LexisNexis. All rights reserved.

The NAC is…

Reducing and preventing dual participation Reducing and preventing dual participation 

Improving application processing accuracy Improving application processing accuracy 

Improving efficiency and data integrityImproving efficiency and data integrity

Expediting interstate coordination and investigation Expediting interstate coordination and investigation 

Proven results

© 2016 LexisNexis. All rights reserved.

Evaluation ContractorEvaluation Contractor

NationwideSNAP

Cost SavingsProjectedup to 

of collisionsare high

confidenceImmediate‐

actionmatches

85%

$5.6million

1st

year

in SNAP preventionduring the 

5 Pilot Statessaved an estimated

$200million

annually

For Excellence in Human Services Information Technology

ISM‐APHSA2015

RecognitionAward

MS NACreceived

$4.4millionin initial Dual Participation

Improper Payments

5 Pilot Statesidentified

Final Evaluation Report to CongressFinal Evaluation Report to Congress

FNS

From vision  reality

© 2016 LexisNexis. All rights reserved.

2009Data‐sharing agreements executed

2008“Buddy” State model drafted for pairing data

SNAPMedicaid

Identity Resolution

Identify Dual Participation

Inter/Intrastate Matching

Improve Application and Data Efficiency

Cost Savings and Reallocation

Program Trends and Analysis

Cross‐Program Intelligence

Identify Program Coverage Gaps

Identify Risky and Suspicious Individuals

The appropriate, data‐driven approach to identity management will:

Prevent ID fraud and other abuses

Provide a positive user experience

Improve data integrity

Enlighten staff