Una banca comprometida

con el país22 de octubre de 2020 / Santiago Castro Gómez

Presidente

010203

04

01La banca ante el Covid-19

Retos macroeconómicos

Agenda financiera

010203

A. Competitividad y solidez del sector

B. Profundización financiera

C. Inclusión financiera

D. Educación financiera

04 Un gremio con impacto

01Las medidas implementadas por las entidades del sector alcanzan a la fecha un monto de $408,5 billones (38% del PIB).

11,8 millones de deudores, equivalentes

a $225 billones

1,2 millones deudores $21 billones

$162,6 billones

Cartera de consumo, comercial y vivienda

01

Nuevos CréditosPeriodos de gracia y prórrogas

Reducción en tasas de Interés Programa de acompañamiento a deudores

01a corte del 31 de julio

11,8 millones

16,8 millonesD e u d o r e s b e n e f i c i a d o s

d e c r é d i t o s

$224,9 billones

Monto= 42,5%

% Cartera total beneficiada

= 21,2%PIB

Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); elaboración de Asobancaria.

Periodos de gracia y prórrogas<a href="https://www.freepik.es/fotos/casa">Foto de Casa creado por freepik - www.freepik.es</a>

0101

Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); elaboración de Asobancaria.

1.2 millones

1.4 millonesDeudores beneficiados

de créditos

A través del Programa de Acompañamiento a Deudores (PAD), entre el 1 de agosto y el 14 de octubre:

$21 billones

Monto= 3,7%

% Cartera total beneficiada

= 2,0%PIB

01

Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); elaboración de Asobancaria.Nota: PIB al corte diciembre de 2019.

01 Del 24 de marzo al 9 de octubre Nuevos créditos

+ +Empresas $103,6 billones

9,8% del PIB

Consumo $50,6 billones

4,8% del PIB

Vivienda$8.3 billones

0,7% del PIB

=Nuevos créditos

$162,6 billones15,3% del PIB

11,5 millones de nuevos créditos

para Mipyme y grandes empresas

Trabajo conjunto entre el sector financiero y el Gobierno Nacional: 01

Créditos con garantía

Créditos conlíneas de redescuento

Dispersión de subsidios

@kimushka_kimmytravels a través de Twenty20

Articulación en materia de gestión de riesgos y provisión de liquidez:

Superintendencia Financiera de Colombia

01 Comparación internacional En proporción a la cartera bruta, Colombia sobresale entre los países

de la región con mayor proporción de préstamos vigentes aliviados.

45.7%

36%32.5%

23.6%16.5%

11.9% 11.1%

50%

45%

40%

35%

30%

25%

20%

15%

10%

5%

0%

México

*datos a junio de 2020Fuente: autoridades financieras y asociaciones bancarias de cada país.

01 El sector financiero no ha sido ajeno a los efectos de la crisis.

Gasto en provisiones

4,6billones

+14,2 billones

Febrero 2020 Agosto 2020

18,8billones

Cifras en millones de pesosFuente: Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); elaboración de Asobancaria.

A. Competitividad y solidez del sector

B. Profundización financiera

C. Inclusión financiera

D. Educación financiera

Un gremio con impacto

01 Lo que ha derivado en un mayor nivel de cubrimiento:

Indicador de cubrimiento

135%

+20 pp

Febrero 2020 Agosto 2020155%

Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); elaboración de Asobancaria.

01

35%

30%

25%

20%

15%

10%

5%

0%

-5%

25% Cuenta de ahorro20% Cuenta corriente18% CTA Ahorro Electrónico

11% Total

3% Títulos de inversión1% CDT

01

Crecimiento real anual de los depósitos

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul2019 2020

0202

Retosmacroeconómicos

0302 Urgen hoy importantes reformas en

materia de política económica, encaminadas a promover el crecimiento del PIB potencial:

Reforma laboral

Ajustefiscal

Mejorar la productividad y la competitividad

03Agendafinanciera

03

03 A. Competitividad y Solidez del Sector Migración hacia estándares internacionales.

Avances

Conglomerados Financieros

Coeficiente de Financiación Estable Neto (CFEN)

Requerimientos de Patrimonio Adecuado (RPA)

03

03 B. Profundización financiera

2010 2019

Latam* Colombia Latam* Colombia

33,9% 32,3% 88,1% 46,2% 51,4% 78,9%

*Corresponde al promedio de Argentina, Brasil, Chile, Ecuador, México y Perú.Fuente: Banco Mundial.

+19,1 pp

03Cartera Total / PIB

03 B. Profundización financiera

Profundización de la cartera hipotecaria

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020junio

4.4% 4.6%4.9%

5.5%6.0%

6.6%6.9%

7.2% 7.5% 7.7%8.1%

03

Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia, Titularizadora Colombiana.<a href="https://www.freepik.es/fotos/madera">Foto de Madera creado por vanitjan - www.freepik.es</a>

03 B. Profundización financiera

Grandes avances en materia de ciberseguridad

Inversión en nuevas tecnologías, infraestructura y capital humano. Para 2019, las entidades bancarias colombianas destinaron 192 mil millones de pesos para temas de seguridad digital.

CSIRT Financiero de Asobancaria

Trabajo articulado con la Policía y Fiscalía. Esto permitió en 2019:Impactar 34 organizaciones criminalesObtener 357 órdenes de captura por delitos bancarios.

<a href="https://www.freepik.es/fotos/madera">Foto de Madera creado por vanitjan - www.freepik.es</a>

35%

30%

25%

20%

15%

10%

5%

0%

-5%

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

62,0%

67,2%

73,9%77,3%

81,4%82,5%

85,9%

6

Adultos con acceso a un producto financiero: 29.4 millones

03 C. Inclusión Financiera

03Productos y servicios financieros

Conocimiento y confianza en el sistema financiero

Infraestructura financiera y digital

Gobernanza institucional

03 C. Inclusión Financiera

CONPES

CONPESLa política será ejecutada en 10

años

<a href="https://www.freepik.es/fotos/negocios">Foto de Negocios creado por freepik - www.freepik.es</a>

Mejorar la productividad y la competitividad

03 C. Inclusión Financiera

CONPES

Líneas de acción que materializan el impacto positivo en el ecosistema

Observatorio de inclusión financiera rural

Mejorar los modelos de calificación crediticia

Planes para otorgar créditos a grupos vulnerables

Promoción del Factoring y Leasing

Vincular la autenticación digital como servicio ciudadano básico

Diseño de una medición estandarizada de bienestar

financiero

03

03 C. Inclusión Financiera

CONPES

Sector PYMESSector Rural

Mujeres y Jóvenes

03

Nos gustaría profundizar en:

@daphneemarie via Twenty20

03 D. Educación Financiera

Convenio

Creación de un programa de Educación Financiera para el emprendimiento y creación de empresa.

Capacitación de Secretarios de Educación, directivos y docentes en las regiones.

Desarrollar contenidos y herramientas para la formación en educación financiera en planteles educativos.

04

conimpacto

impacto

04 Técnico y con credibilidad

Producción académica

Un gremio...

Eventos

04 Moderno y que fomenta la competitividaddel sector

CSIRTFinanciero

Biometría

Transformación digital e inclusión financieraCiberseguridad

Finnlab CONPESProyecto F Fintechgración

Un gremio... 04

Educación financiera

Modelo pedagógicamente

avalado para enseñar educación

financiera

Finanzas para el campoFINCA

Gurú Emprendedor

TuAhorraApp

04 Líder en la región y comprometido con la sostenibilidad

Un gremio...

Saber másser más

04 Líder en la región y comprometido con la sostenibilidad

Protocolo Verde

Informe de Sostenibilidad

25 entidadesAcceso a

recursos del Fondo Verde del Clima por USD

309.000

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Climático

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