Blockchain - La technologie de la confiance au service du commerce international
Blockchain La technologie de la confiance au
service du commerce international
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Wifi: Blockchain Code : open-bci-2018
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Blockchain
La technologie de la confiance au
service du commerce international
Xavier LAURENT
Leader de la Communauté Blockchain
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Groupe CA • 4 Expérimentations en cours • Dont 1 sur les paiements cross-
borders instantanés (Ripple)
LaBChain : • Prêt Emprunt de Titres
• Trade Repository
• Identité numérique (KYC)
• Autres cas non BFI
Et discussions en cours
avec d’autres consortia
Crédit Agricole CIB & Blockchain
Internes • Communauté de ~130 membres • 4 PoC réalisés en interne (Trade
Finance, Titrisation, Crédits Syndiqués)
• 1 MVP en cours avec un client
• Investissement dans la FinTech
SETL
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La Blockchain, c’est quoi ?
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Que savez-vous de la Blockchain ?
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Au-delà des Buzzwords…
Photo by Tony Webster on Unsplash
La Blockchain un registre distribué
qui ne peut être falsifié ni altéré
ET ALORS ?
Définition :
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Au-delà des Buzzwords…
Distribué ?
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Inaltérable et infalsifiable !
Confiance Auditabilité Transparence
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Anonimat et Sécurité
Clé Publique
= IBAN
Clé Privée
= eSignature
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Pas si Smart Contracts !
Pourquoi Contract ?
• Traduction en langage
informatique d’un contrat
juridique
• Transfert d’un asset et/ou
déclenchement d’un paiement
• Requiert la signature électronique
des contreparties concernées
Pourquoi Smart ?:
• Utilisation d’une information
objective (Oracle) comme
condition d’exécution
• Déclenchement irrémédiable
Définition:
• un programme informatique
• inscrit de manière
inaltérable dans la
Blockchain
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BlockchainS au pluriel
PUBLIQUES PRIVEES aka Distributed Ledger Technologies
Contreparties : Connues, quantifiables…
Contreparties : Inconnues, marché très large et
ouvert (retail…)
• Bitcoin
• Ethereum
• Tezos
• Eos • Ethereum
• Hyperledger
• SETL
• Corda
Incitation à participer à la validation : Récompense en cryptomonnaie
Incitation à participer à la validation : Intérêt commercial et économique au
service s’appuyant sur le réseau
Inconvénients : Impact énergétique, capacité de
traitement, conformité
Inconvénients : Méthode de validation moins sécurisée
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Comment obtenir un Consensus ?
D’autres consensus : • Proof of Stake
• Byzantine Fault Tolerance : efficace sur un nombre
limité de participants
Des promesses d’autres
solution expérimentales : • Algorand
Problèmes liés au “Proof of
Work” : • Capacité de Volumétrie • Impact énergétique
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Gouvernance à prévoir…
Bitcoin n’a pas de
gouvernance.
• Pas de prise de décision ni de
stratégie
• Toute évolution se transforme en
« Hard fork »
Les Blockchains privées sont
pilotées par des consortiums :
• La gouvernance est un enjeu
critique
• Aboutir à un compromis avec des
concurrents peut-être délicat
1 Acteur
=
Peu de Valeur
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A quoi ça sert ?
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D’abord fût le paiement…
Ripple : • Largement testé par les Banques
• Consortium Japonais en production fin 2017
• Gains de coûts et de délais (suppressions d’intermédiaires)
Settlement Coins : • Concepte de monnaies traditionnelles
digitalisées
• Règlement le jour-même (J+2 actuellement)
• Initiative USC emmenée par 5 Banques
Regulateurs : • Singapore (MAS) a annoncé vouloir
émettre du SGD sur une Blockchain en
2017 • Eurozone plus prudente
Bitcoin • En production depuis 2009
• Traité comme monnaie
traditionnelle au Japon • Fx par les opérateurs
traditionnels
• 200k points de vente acceptent le Bitcoin
• Utilisable pour accélérer les
paiements trans-frontaliers
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Pilote Paiements “Cross Border”
Objectifs :
Evaluer l’usage de la technologie Ripple
pour les paiements Cross Border au sein
du groupe
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Blockchain et Trade Finance
Bill of Lading
Airway Bill
Combined Transport Docs
Certificate of
Origin
Promissory Note
Bill of Exchange
Packing List
Inspection Certificate
Insurance
Policy
Trade Finance Traditionnel
=
DOCUMENTS PAPIER
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D0CCHAIN by CACIB
Objectif : Permettre aux Clients et Bénéficiaires de vérifier
facilement l’authenticité et l’intégrité d’une
garantie directe digitalisée
Aujourd’hui DocChain
Up to 7 days
1. Uploading
a digital
version of a
guarantee document
2.
Calculating
its “digital
fingerprint” or hashcode 3. Record it
in a Blockchain
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Potentiel : LCs vs Open Account
Taille actuelle
du Trade
traditionnel
21 000 Md$ en 2016
Source : CCI
Commerce mondial : volume
d’exportations
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Une Chaîne Logistique Digitale
transport shipping port
customs
BUYER SUPPLIER Supplyer’s
Bank
Buyer’s Bank
inspector
insurance
La Blockchain ouvre la voie à la
collaboration simultanée d’un
grand nombre d’acteurs
interconnectés.
Dans le cas de la chaîne d’approvisionnement digitalisée
• La contractualisation Supplier /
Buyer
• Le suivi des marchandises
• L’accès à des produits
bancaires de financement et
couverture
• D’autres services (assurance,
inspection)
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Titrisation de Créances Com.
SELLER DEBTOR
SPV
Assignment
of Receivables
Invoice
Acceptance
Goods or
Services
1
2
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Questions/réponses
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