Julio 2011

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PROTEGIDO RENTA 2021

Audio Conferencia

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Ficha del producto

GRUPO BANKIA

FONDO AHORROMADRID XLIX

PATRIMONIO 14.218.514€

PARTICIPES 2.010

FECHA INICIO PLAN 10/06/2011

FECHA FIN DE GARANTÍA 3/04/2021

VLP GARANTIZADO A VTO 142,10€

REVALORIZACIÓN HASTA VENCIMIENTO

42,10%

T.A.E. 3,65%

COMISIONES GESTIÓN:1,32% DEPÓSITO:0,10%

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• Ahorromadrid XLIX FP es un fondo de pensiones del tipo garantizado de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo estará formado por activos de renta fija a corto, medio y largo plazo, según la conveniencia de cada momento, que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia.

• El fondo tendrá como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del fondo.

Política de Inversión

Nuevo plan de pensiones Protegido Renta 2021

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Estrategia de Inversión

Los activos que compongan la cartera del fondo y su nivel de riesgo se estructurarán con las siguientes características en su composición:  - Tipos de activos: El fondo invertirá en activos de renta fija, que estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento a las inversiones de los planes y fondos de pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones que se marquen en esta normativa.  - Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos o de tipo monetario; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos denominados en euros.  

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Estrategia de Inversión

 - Nivel de “rating”: Para inversiones en activos de renta fija, la Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones tengan reconocido un nivel de “rating”, no inferior a BBB en cualquiera de sus categorías, según la clasificación de Standard & Poor’s o su equivalente por agencias especializadas de calificación del tipo: Moody’s u otras.  - Garantía: La contenida en la carta de garantía otorgada por Bankia en el momento de su creación. La Entidad Gestora determinará un coeficiente de liquidez del fondo, entre el 1 y el 5%, según sus previsiones de activos líquidos, en razón a las necesidades y características de las prestaciones de los planes de pensiones que integran el fondo.

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Control de riesgos

 El control de riesgo que se efectúa sobre este fondo de pensiones se centra en el control del riesgo de crédito y el riesgo de mercado asociado al vencimiento de la garantía.  El riesgo de crédito se mide a través del “rating” de las emisiones y/o de los emisores que componen la cartera del fondo, según las agencias especializadas de calificación, tipo Standard & Poor’s, Moody’s, etc. Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en cualquier caso, tienen una adecuada calificación crediticia. Para el control de este riesgo se establece un límite de rating por activos de al menos BBB.

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Argumentario de venta

• Ofrece una rentabilidad garantizada (TAE 3,65%), adecuada para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener

• Permite la movilización a otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de renta fija

• Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF

• En el caso de cobro de prestaciones por rentas financiera u otras formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones no dispuestas y que permanezca en el plan hasta el día del vencimiento.

• Se trata de un nuevo plan de pensiones que amplía la gama de garantizados, para clientes con un horizonte de jubilación a 10 años

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Público Objetivo

• Clientes que han realizado movilizaciones de salida en los últimos ejercicios

• Clientes menores de 55 años con propensión a contratar planes de pensiones garantizados

• Clientes susceptibles de tener planes de pensiones en otras entidades

• Clientes con elevados ingresos domiciliados, cercanos a los 55 años

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Planes garantizados Caja Madrid

PLANCOMISIONES

TOTALES

AÑOS(HASTA

VENCIMIENTO) FECHA VTO REVALORIZACIÓN T.A.E.

PROTEGIDO RENTA 2017 1,22% 6,07 31/07/2017 21,60% 3,28%

PROTEGIDO RENTA 2018 1,35% 7,07 30/07/2018 24,12% 3,11%

PROTEGIDO RENTA 2020 1,40% 8,66 02/03/2020 30,39% 3,11%

PROTEGIDO RENTA 2023 1,35% 11,74 30/03/2023 34,25% 2,54%

Datos a fecha 08/07/2011

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Call Center de planes

Servicio telefónico especializado en

planes de pensiones

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