CADENA DE VALOR MICHAEL PORTER.ppt

Presentación de PowerPointEL MODELO DE LA TRANSFORMACION
Toda operación produce servicios y/o productos. Esto se hace por medio del proceso de transformación.
Transformación: es el uso de recursos para modificar un estado o condición de algo para obtener un servicio o producto.
Transformación física
transformación
Materiales
Información
Clientes
Recursos
Transformados
¿QUE SON LOS PROCESOS?
Los procesos son cualquier actividad o grupo de actividades que emplee un insumo, le agregue valor a éste y suministre un producto a un cliente externo o interno.
Un proceso de la empresa consiste en un grupo de tareas lógicamente relacionadas que emplean los recursos de la organización para dar resultados definidos en apoyo a los objetivos de la organización.
Un proceso es simplemente un grupo de actividades estructuradas y medidas, designadas para producir una salida específica, para un cliente o mercado en particular.
?
*
Proceso 1
Proceso 2
Proceso 3
Proceso 4
Identificar los recursos y los productos que requiere cada proceso
Definir el inicio y fin de cada proceso
*
*
Diagrama de Flujo Funcional
Técnicas de Diagramación de Procesos
*
*
CADENA DE VALOR
La metodología del análisis de la cadena de valor para crear y sostener la ventaja competitiva de una firma fue desarrollado por Michael Porter.
Se basa en la premisa que la ventaja competitiva se la obtiene al optimizar los principales procesos de la empresa, es decir, aquellos procesos que forman parte de la cadena de valor de la empresa.
El concepto de la cadena de valor es un modelo que clasifica y organiza los procesos del negocio con el propósito de organizar y enfocar los programas de mejoramiento.
Los procesos que forman parte de la cadena de valor impactan directamente en los productos y/o servicios que el cliente consume.
*
Mercadeo
Procesos de Soporte:
Cadena de Valor:
*
*
(AF) Administración Financiera
(PD) Planificación Estratégica
(RE) Administración de Relaciones Externas
(MN) Mejoramiento Continuo del Negocio
(AI) Administración de las Instalaciones y Servicios Corporativos
(CP) Compras / Proveeduría
Cadena de Valor:
Cadena de Valor:
*
Para el análisis y mejoramiento de los procesos actuales se deben de utilizar las siguientes herramientas:
Eliminación de la burocracia. Eliminar tareas administrativas, aprobaciones y papeleos innecesarios.
Eliminación de la duplicación.
Evaluación del valor agregado. Eliminar las actividades que no agreguen valor y optimizar las que agreguen valor
Simplificación. Eliminación de copias, datos, manipulaciones, reuniones, cuellos de botella
Reducción del tiempo de ciclo del proceso
Prueba de errores
Lenguaje simple. Compresión sencilla en los documentos
Estandarización
HERRAMIENTAS PARA EL ANÁLISIS DE PROCESOS
<
*
*
Actividades que no contribuyen a satisfacer los requerimientos del cliente. Estas actividades se podrían eliminar sin afectar la funcionalidad del producto/servicio
Actividades que se deben realizar para satisfacer los requerimientos del cliente
ANÁLISIS DE VALOR AGREGADO
¿Contribuye a las funciones de la empresa?
Sin valor agregado
Valor Agregado real
Si
No
No
Si
Si
No
Formato de pedidos
Preparar informes financieros
Revisión y aprobación
Transporte y movimiento
Archivo y almacenamiento
Repetición de trabajo
Algunas formas típicas para reducir el tiempo de ciclo son:
Actividades en serie vs. actividades en paralelo
Cambiar la secuencia de las actividades
Reducir el número de interrupciones
Mejorar políticas de tiempo de procesamiento
Reducir el movimiento del output
Analizar la localización
*
Recepcion de Materiales
Despacho del Material
Pago a Proveedores
Compra de Material
Recepcion de Materiales
Compras
ACTIVIDADES
Se podria eleminar esta actividad si alguna actividad anterior fuese cambiada o corregida?
Existe la tecnologia para eliminar esta actividad?
Se puede eliminar esta actividad sin alterar el serv. Al cliente?
Agrega Valor
1
La persona solicitante pide verbalmente a la secretaria del area pedir aprobacion del director para realizar la solicitud a bodega
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
3
1
1
1
1
4
Demora
1
1
5
1
1
6
1
1
1
7
Demora
1
1
8
1
1
1
1
9
1
1
1
10
1
1
1
1
1
12
Demora
1
1
13
1
1
1
1
15
Demora
1
1
16
1
1
1
1
1
17
1
1
1
1
1
18
Demora
1
1
1
1
19
1
1
1
1
1
20
Mensajero de Duran lleva la Solucitud a la Bodega de Duran
1
1
1
1
21
Recepcion de la Solicitud por la secretaria Bodega de Duran
1
1
1
1
1
22
1
1
1
1
23
Kardixta verifica en el kardex electronico la disponibilidad de los materiales (En foxpro)
1
1
1
24
Si no hay materiales, la Kardixta entrega la solicitud a Bodega al Jefe de Bodegas con los materiales faltantes
1
1
1
1
1
25
1
1
1
1
26
Secretaria realiza la solicitud de Compra. Original y tres copias
1
1
3
1
27
1
1
1
1
28
Secretaria entrega los documentos al Jefe de Bodegas para la firma de la Solicitud de Compras
1
1
1
1
29
1
1
30
Demora
1
1
31
Jefe entrega al mensajero la solicitud de compras (or. y 1 copia) y original de la solicitud a Bodegas para el envio al dep. de adquisiciones
1
1
1
1
32
Jefe entrega a la secretaria las 2 copias de la solicitud de compras
1
1
1
1
33
Secretaria recibe las copias de la solicitud de compras y las archiva
1
1
1
1
34
Mensajero entrega los documentos a la secretaria del dep. de adquisiciones
1
1
1
1
1
35
Secretaria recibe solicitud de compras (or. y 1 copia) y original de solicitud a bodega
1
1
1
1
36
1
1
1
1
1
37
Agente I o II realiza la valorizacion referencial de la solicitud de compra
1
1
1
38
Demora
1
1
39
Agente entrega la valorizacion referencial y los documentos al mensajero para entregar al departamento de presupuestos
1
1
1
1
40
Mensajero entrega valorizacion referencial y los documentos a la secretaria del departamento de presupuestos
1
1
1
41
1
1
1
1
43
El jefe del departamento aprueba y sella la partida presupuestaria en las solicitudes de compra orignal y copias
1
1
1
44
El jefe entrega la solicitud de compra sellada a la secretaria
1
1
1
1
45
Secretaria archiva una copia de la solicitud de compra firmada y sellada por la jefa de presupuestos
1
1
1
1
46
Demora
1
1
47
Secretaria entrega la solicitud de compra y copias selladas con los documentos adjuntos al mensajero
1
1
1
1
1
48
Mensajero lleva la solicitud de compra sellada al departamento de adquisiciones
1
1
1
1
49
Secretaria recibe la solicitud de compra sellada con los documentos adjuntos
1
1
1
1
50
1
1
1
51
1
3
1
52
El jefe entrega las cotizaciones recibidas via fax al agente I o II
1
1
53
Agente I o II elabora un analisis de cotizaciones los cuales se adjuntan a las cotizaciones y resto de documentos
1
1
1
54
Agente I o II entrega analisis al Jefe de Adquisiciones
1
1
55
Jefe de Adquisiciones Evalua y toma una decision basado en el analisis de cotizacion
1
1
56
En caso de ser compra tecnica, el propio departamento tendra que tomar una decision y escribirla en el analisis de cotizacion enviado por el departamento de adquisiciones y devolverlo con una respuesta a dicho departamento
1
1
57
Jefe entrega el analisis de cotizacion con decision final al agente I o II
1
1
1
58
1
1
3
1
59
Agente I o II entrega Orden de Compra al Jefe de adquisiciones
1
1
1
60
Jefe de Adquisiciones firma la Orden de Compra (or. y 3 copias)
1
1
1
61
Jefe de Adquisiciones lleva orden de Compra al presidente Ejecutivo
1
1
1
62
Demora
1
1
63
Presidente Ejecutivo Firma Orden de Compra (or. y 3 copias)
1
1
64
Jefe de adquisiciones entrega orden de compra a la secretaria (Or. y 3 copias) con los documentos adjuntados
1
1
1
Secretaria entrega copias de las ordenes de compra al mensajero
1
1
1
67
Mensajero entrega copia de ordenes de compra al area de costos
1
1
1
68
Mensajero entrega copia de orden de compra al jefe de la Bodega General.
1
1
1
69
Secretaria envia copia de orden de compra al proveedor via fax
1
1
70
Secretaria archiva copia del proveedor y copia del dep. De adquisiciones
1
1
1
1
71
Secretaria adjunta original de orden de compra al tramite de pago (todos los documentos)
1
1
1
1
72
Agente I o II elabora una solicitud de Pago (or. Y copias)
1
1
1
1
73
1
1
1
1
74
1
1
1
1
75
1
1
1
1
76
Secretaria adjunta la solicitud de pago al tramite de pago
1
1
1
1
77
Demora
1
1
78
1
1
1
79
Mensajero entrega solictud de pago en el tramite de pago en el dep. Financiero a la oficinista
1
1
1
1
80
1
1
1
81
1
1
1
1
82
Contador ingresa solicitud de pago al sistema en cts. Por pagar.
1
1
1
83
Contador se acerca al Jefe de la seccion de costos con los documentos
1
1
1
1
1
84
Contador verifica con el Jefe de seccion de costos que la orden recibida por dicha area coincida con la orden de compra adjunta a la solicitud de pago.
1
1
1
1
85
Contador realiza en el sistema el diario de transaccion (Or. Y copia)
1
1
1
1
1
1
86
Contador entrega original del diario de transaccion y los documentos adjuntos a la oficinista del dep financiero
1
1
1
1
87
1
1
1
88
1
1
1
1
1
91
1
1
1
1
1
92
Demora hasta que la factura y el ingreso de materiales sea recibido por secretaria de pagaduria
1
1
93
Cualquier funcionario del Dep de adquisiciones retira y entrega materiales a la bodega de Duran o el mismo Proveedor entrega materiales a la bodega de Duran
1
1
94
El jefe de la Bodega respectiva recibe el material con la nota de entrega
1
1
1
1
95
El jefe de la bodega respectiva verifica el material y firma la nota de entrega
1
1
1
96
El jefe de la bodega respectiva Ingresa el material a bodegas
1
1
97
El jefe de la bodega respectiva entrega nota de entrega firmada al Jefe de Bodegas
1
1
98
Jefe de Bodega verifica la nota de entrega con la orden de compra
1
1
99
Jefe de Bodega entrega a Kardixta la nota de entrega junto con la orden de compra
1
1
100
kardixta ingresa los materiales en el sistema de la respectiva bodega
1
1
101
Kardixta archiva la orden de compra junto con la nota de entrega
1
1
102
1
1
3
1
1
1
103
kardixta entrega al jefe de bodegas la nota de ingreso
1
1
1
1
104
1
1
1
1
105
1
1
1
106
Secretaria entrega una copia al proveedor, una copia al supervisor de bodegas
1
1
1
1
107
Secretaria entrega original de la nota de ingreso y factura al mensajero
1
1
1
108
1
1
1
109
Demora
1
1
110
Persona del departamento solicitante se acerca a la bodega para el retiro del material
1
1
1
1
1
112
El jefe de Bodegas entrega solicitud a la kardixta para que emita la nota de egreso
1
1
1
1
113
Kardixta genera la nota de egreso e imprime (Or. Y 4 copias)
1
1
4
1
114
Kardixta entrega al jefe para la firma de la nota de egreso
1
1
1
115
1
1
116
Jefe entrega tres una copias de la nota de egreso al usuario
1
1
117
Usuario entrega copia de la nota de egreso al jefe de la bodega respectiva
1
1
1
118
1
1
119
Usuario entrega una copia de la nota de egreso al guardia
1
1
1
120
Jefe de bodegas entrega una copia de nota de egreso al supervisor de bodegas (direccion financiera)
1
1
121
Jefe de bodegas respectiva entrega nota de egreso al Jefe de bodegas
1
1
1
1
122
Jefe de Bodegas entrega el original y la copia de la nota de egreso a la secretaria
1
1
123
1
1
126
Mensajero entrega copiade nota de egreso al departamento de contabilidad
1
1
127
Mensajero entrega nota de ingreso y factura al dep. De adquisiciones
1
1
1
128
Secretaria de adquisiciones entrega al mensajero la nota de ingreso y factura
1
1
1
129
Demora
1
1
1
130
Mensajero entrega a secretaria de pagaduria la nota de ingreso y factura
1
1
1
131
1
1
1
1
132
Tesorera asigna la cta. Corriente en el diario de transaccion
1
1
133
Tesorera entrega a la oficinista II la asignacion de la cta. Corriente
1
1
1
1
134
Oficinista II Genera el cheque, comprobante de pago, y retencion en la fuente (Or. y cuatro copias)
1
3
4
1
135
1
1
136
1
1
138
Secretaria adjunta, una copia a la disponibilidad bancaria para el dep. De presupuesto/ original y una copia al tramite de pago / Una copia a la disponibilidad bancaria para pagaduria/ una copia para el proveedor.
1
1
139
Demora
1
1
140
1
1
141
Mensajero entrega los documentos a la secretaria del dep. Financiero
1
1
142
1
1
143
Demora
1
1
144
1
1
145
1
1
146
1
1
147
Demora
1
1
148
1
1
149
1
1
150
Demora
1
1
151
Presidente Ejecutivo firma el cheque y pone el visto bueno en el comprobante de pago y retencion en la fuente
1
1
152
1
1
153
1
1
154
Demora
1
1
155
1
1
156
1
1
1
1
157
Demora
1
1
158
Pagador de ventanilla entrega cheque a proveedor o En caso de ser una venta por contra-entrega el cheque sera retirado en ventanilla por el jefe o agente de adquisiciones para el retiro y pago de los materiales
1
1
Totales
45
17
65
22
9
15
20
3
27
29
129
158
158
15
Inspecciones
17
10.8%
27
Almacenamiento
9
5.7%
Cantidad
Porcentaje
Cantidad
Porcentaje
54
100%
Compras
ACTIVIDADES
Agrega Valor
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
3
1
1
1
1
4
Demora
1
1
5
1
1
6
1
1
1
7
Demora
1
1
8
1
1
1
1
9
1
1
1
10
1
1
1
1
1
12
Demora
1
1
13
1
1
1
1
15
Demora
1
1
16
1
1
1
1
1
17
1
1
1
1
1
18
Demora
1
1
1
1
19
1
1
1
1
1
20
1
1
1
1
21
1
1
1
1
1
22
1
1
1
1
23
1
1
1
24
1
1
1
1
1
25
1
1
1
1
26
1
1
3
1
27
1
1
1
1
28
1
1
1
1
29
1
1
30
Demora
1
1
31
1
1
1
1
32
1
1
1
1
33
1
1
1
1
34
1
1
1
1
1
35
1
1
1
1
36
1
1
1
1
1
37
1
1
1
38
Demora
1
1
39
1
1
1
1
40
1
1
1
41
1
1
1
1
43
1
1
1
44
1
1
1
1
45
1
1
1
1
46
Demora
1
1
47
1
1
1
1
1
48
1
1
1
1
49
1
1
1
1
50
1
1
1
51
1
3
1
52
1
1
53
1
1
1
54
1
1
55
1
1
56
1
1
57
1
1
1
58
1
1
3
1
59
1
1
1
60
1
1
1
61
1
1
1
62
Demora
1
1
63
1
1
64
1
1
1
1
1
1
67
1
1
1
68
1
1
1
69
1
1
70
1
1
1
1
71
1
1
1
1
72
1
1
1
1
73
1
1
1
1
74
1
1
1
1
75
1
1
1
1
76
1
1
1
1
77
Demora
1
1
78
1
1
1
79
1
1
1
1
80
1
1
1
81
1
1
1
1
82
1
1
1
83
1
1
1
1
1
84
1
1
1
1
85
1
1
1
1
1
1
86
1
1
1
1
87
1
1
1
88
1
1
1
1
1
91
1
1
1
1
1
92
1
1
93
1
1
94
1
1
1
1
95
1
1
1
96
1
1
97
1
1
98
1
1
99
1
1
100
1
1
101
1
1
102
1
1
3
1
1
1
103
1
1
1
1
104
1
1
1
1
105
1
1
1
106
1
1
1
1
107
1
1
1
108
1
1
1
109
Demora
1
1
110
1
1
1
1
1
112
1
1
1
1
113
1
1
4
1
114
1
1
1
115
1
1
116
1
1
117
1
1
1
118
1
1
119
1
1
1
120
1
1
121
1
1
1
1
122
1
1
123
1
1
126
1
1
127
1
1
1
128
1
1
1
129
Demora
1
1
1
130
1
1
1
131
1
1
1
1
132
1
1
133
1
1
1
1
134
1
3
4
1
135
1
1
136
1
1
138
1
1
139
Demora
1
1
140
1
1
141
1
1
142
1
1
143
Demora
1
1
144
1
1
145
1
1
146
1
1
147
Demora
1
1
148
1
1
149
1
1
150
Demora
1
1
151
1
1
152
1
1
153
1
1
154
Demora
1
1
155
1
1
156
1
1
1
1
157
Demora
1
1
158
1
1
Totales
45
17
65
22
9
15
20
3
27
29
129
158
158
15
Inspecciones
17
10.8%
27
Almacenamiento
9
5.7%
Cantidad
Porcentaje
Cantidad
Porcentaje
54
100%
Compras
ACTIVIDADES
Agrega Valor
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
3
1
1
1
1
4
Demora
1
1
5
1
1
6
1
1
1
7
Demora
1
1
8
1
1
1
1
9
1
1
1
10
1
1
1
1
1
12
Demora
1
1
13
1
1
1
1
15
Demora
1
1
16
1
1
1
1
1
17
1
1
1
1
1
18
Demora
1
1
1
1
19
1
1
1
1
1
20
1
1
1
1
21
1
1
1
1
1
22
1
1
1
1
23
1
1
1
24
1
1
1
1
1
25
1
1
1
1
26
1
1
3
1
27
1
1
1
1
28
1
1
1
1
29
1
1
30
Demora
1
1
31
1
1
1
1
32
1
1
1
1
33
1
1
1
1
34
1
1
1
1
1
35
1
1
1
1
36
1
1
1
1
1
37
1
1
1
38
Demora
1
1
39
1
1
1
1
40
1
1
1
41
1
1
1
1
43
1
1
1
44
1
1
1
1
45
1
1
1
1
46
Demora
1
1
47
1
1
1
1
1
48
1
1
1
1
49
1
1
1
1
50
1
1
1
51
1
3
1
52
1
1
53
1
1
1
54
1
1
55
1
1
56
1
1
57
1
1
1
58
1
1
3
1
59
1
1
1
60
1
1
1
61
1
1
1
62
Demora
1
1
63
1
1
64
1
1
1
1
1
1
67
1
1
1
68
1
1
1
69
1
1
70
1
1
1
1
71
1
1
1
1
72
1
1
1
1
73
1
1
1
1
74
1
1
1
1
75
1
1
1
1
76
1
1
1
1
77
Demora
1
1
78
1
1
1
79
1
1
1
1
80
1
1
1
81
1
1
1
1
82
1
1
1
83
1
1
1
1
1
84
1
1
1
1
85
1
1
1
1
1
1
86
1
1
1
1
87
1
1
1
88
1
1
1
1
1
91
1
1
1
1
1
92
1
1
93
1
1
94
1
1
1
1
95
1
1
1
96
1
1
97
1
1
98
1
1
99
1
1
100
1
1
101
1
1
102
1
1
3
1
1
1
103
1
1
1
1
104
1
1
1
1
105
1
1
1
106
1
1
1
1
107
1
1
1
108
1
1
1
109
Demora
1
1
110
1
1
1
1
1
112
1
1
1
1
113
1
1
4
1
114
1
1
1
115
1
1
116
1
1
117
1
1
1
118
1
1
119
1
1
1
120
1
1
121
1
1
1
1
122
1
1
123
1
1
126
1
1
127
1
1
1
128
1
1
1
129
Demora
1
1
1
130
1
1
1
131
1
1
1
1
132
1
1
133
1
1
1
1
134
1
3
4
1
135
1
1
136
1
1
138
1
1
139
Demora
1
1
140
1
1
141
1
1
142
1
1
143
Demora
1
1
144
1
1
145
1
1
146
1
1
147
Demora
1
1
148
1
1
149
1
1
150
Demora
1
1
151
1
1
152
1
1
153
1
1
154
Demora
1
1
155
1
1
156
1
1
1
1
157
Demora
1
1
158
1
1
Totales
45
17
65
22
9
15
20
3
27
29
129
158
158
15
Inspecciones
17
10.8%
27
Almacenamiento
9
5.7%
Cantidad
Porcentaje
Cantidad
Porcentaje
ACTIVIDADES
Agrega Valor
Alexandra Moscoso
Departamento de credito y cobranza recibe fax de solicitud de credito de concesionario automotriz (solicitud y cédula)
1
2
1
1
2
Alexandra Moscoso
Supervisora de credito retira fax de dpto de credito y cobranzas
1
1
1
1
1
4
Alexandra Moscoso
Supervisora se dirige a su oficina para la revisión de fax
1
1
5
Alexandra Moscoso
Supervisora adjunta a la Solicitud de crédito la cédula por medio de clips o grapa
1
1
6
Alexandra Moscoso
Supervisora de credito verifica que la información del fax (solicitud de credito) este completa. La revisión se la realiza el mismo día para las solicitudes que son recibidas antes de las 10:30 a.m., el resto se las revisa el día siguiente
1
1
7
Alexandra Moscoso
Ingresa la informacion de la solicitud del cliente en base de datos (excel)
1
1
1
1
1
8
Alexandra Moscoso
La supervisora lleva la solicitud de credito al dpto. de informes de credito.
1
1
9
Mariana Marriott
Asistente de Informes de credito pone sello de recibido a la solicitud y algunas veces recibe memos de entrega
1
1
1
1
10
Mariana Marriott
Asistente revisa informacion del cliente en la central de riesgo (software de base de datos de la super)
1
1
1
12
Mariana Marriott
Verifica si el cliente tiene o no tiene cuenta en el banco
1
1
13
1
1
1
14
1
1
15
La supervisora de crédito se dirige a informes de crédito
1
1
17
Mariana Marriott
La asistente de informes de crédito entrega los documentos (solicitud de crédito y el informe de crédito) a la supervisora
1
1
1
18
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito lleva los documentos (solicitud de credito y el informe de credito) al funcionario 1 del comite de credito para su revision y firma
1
1
19
Alexandra Moscoso
Los documentos son revisados por el Funcionario 1 del Comité de credito
1
1
1
21
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito lleva los documentos al funcionario 2 del comite de credito para su revision y firma
1
1
23
Alexandra Moscoso
1
1
1
25
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito lleva los documentos al funcionario 3 del comite de credito para su revision y firma
1
1
27
Alexandra Moscoso
1
1
1
29
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito retira los documentos de la oficina del funcionario 3 del comite de credito
1
1
1
31
Alexandra Moscoso
La supervisora se dirige a su oficina para la verificación si el crédito está aprobado o negado
1
1
32
La supervisora revisa si el credito esta aprobado o negado
1
1
1
33
Alexandra Moscoso
La supervisora llama al concecionario por telefono y le avisa si el credito esta negado o aprobado
1
1
35
1
1
36
1
2
1
37
1
1
38
1
1
1
39
Alexandra Moscoso
Archiva la aprobacion temporalmente junto a la solicitud y el informe de riesgo
1
1
40
Alexandra Moscoso
Concecionario envia por fax la factura que es recibido por el departamento de crédito y cobranzas
1
1
42
Alexandra Moscoso
Supervisora va al dpto. De crédito a verificar si existe fax de la factura
1
1
44
1
1
45
1
1
46
Alexandra Moscoso
Ingresa la informacion personal del cliente (obtenida previamente en los 2 documentos) en la base de datos de factoring automotriz (base unix TNVT)
1
1
1
1
1
47
Alexandra Moscoso
Crea un codigo mentalmente (numero de operacion del cliente) para ingresarlo en la base de factor.
1
1
1
1
48
Alexandra Moscoso
Revisa el codigo en la lista manual de codigos asignados para no tener repeticiones
1
1
49
Alexandra Moscoso
Genera la liquidacion total del cliente (1pg) y la tabla de amortizacion (3 pgs)
1
2
1
50
Alexandra Moscoso
Ingresa la información de gastos (datos del cliente, cuota inicial, seguros, etc.) en la base de factor
1
1
51
1
1
52
Fotoscopia los sgts. documentos: Factura de concecionario, Estado de situacion del cliente, Amortizacion, Liquidacion, Documentos personales (cedula)
1
6
1
53
1
1
1
1
1
55
Recepcionista entrega los documentos al personal del outsourcing personalmente o los envia por fax.
1
1
57
1
4
1
59
Alexandra Moscoso
Pioltelo se contacta con el concesionario y cliente para obtener firmas y documentos requeridos.
1
1
61
Alexandra Moscoso
Concecionario entrega: Carta de compromiso del dealer, certificado de CAE y originales de documentos enviados por fax previamente
1
2
1
63
Alexandra Moscoso
Cliente entrega: copia de cedula (si no lo ha hecho antes), declaracion de patrimonio, estados de cuentas, RUC y declaracion del SRI
1
5
1
1
64
Alexandra Moscoso
Demora - Supervisora espera de 1a X dias a que lleguen los documentos del outsourcing (entregados normalmente por concecionario)
1
1
65
1
1
1
67
Alexandra Moscoso
Supervisora hace una carpeta rapida en donde guarda todos los documentos recibidos previamente para poder realizar el RADEC
1
1
68
Alexandra Moscoso
Si es cliente antiguo utiliza el codigo existente del cliente para ingreso en el RADEC. Si el cliente es nuevo tiene que pedir un codigo para el cliente en el Balcon de Servicios (Planta Baja).
1
1
1
69
Alexandra Moscoso
Hace el Registro de Aprobacion de credito (RADEC) para evidenciar la aprobacion del cliente (Boletin #9 en excel) e imprime 3 originales
1
3
1
1
1
71
Alexandra Moscoso
Hace carpeta real del cliente con todos los documentos generados y recibidos previamente
1
1
72
Alexandra Moscoso
Sube al 6to piso a fotocopiar la carta de compromiso del dealer
1
1
73
1
1
75
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito lleva los documentos (carpeta real) al funcionario 1 del comite de credito
1
1
76
1
1
78
1
1
79
Alexandra Moscoso
Funcionario 1 de comité de credito entrega los documentos a la supervisora
1
1
1
80
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito lleva los documentos al funcionario 2 del comite de credito
1
1
81
1
1
83
1
1
84
Alexandra Moscoso
1
1
1
85
Alexandra Moscoso
La supervisora de credito lleva los documentos al funcionario 3 del comite de credito
1
1
86
1
1
88
1
1
89
Alexandra Moscoso
1
1
1
90
Alexandra Moscoso
La supervisora lleva los documentos al abogado para su aprobacion al 1er piso
1
1
1
91
1
1
92
Alexandra Moscoso
Abogado revisa los documentos verificando que no hay errores y que todo esta completo
1
1
94
Alexandra Moscoso
Supervisora se dirige a la oficina del abogado a retirar los documentos
1
1
96
1
1
97
1
1
98
Alexandra Moscoso
Si es negado la supervisora llama al outsourcing para que hagan arreglos
1
1
99
Alexandra Moscoso
Si es aprobado la supervisora lleva los documentos a tesoreria para su aprobacion 1er piso
1
1
100
1
1
1
1
101
Alexandra Moscoso
El oficial de tesoreria verifica que esten bien las tasas y cargos
1
1
1
1
103
1
1
1
104
Alexandra Moscoso
La supervisora lleva la carpeta a control de riesgo (2do piso)
1
1
105
Alexandra Moscoso
Entrega carpeta al controlador de riesgo. La unica informacion de respaldo de la supervisora esta en el disco duro en la base de factor y en diskette.
1
1
1
1
106
Marcia Bayas
El controlador de riesgo revisa los documentos en carpeta: (20 documentos aprox) 4 Originales del contrato de prestamo, RADEC, Pagare, Garantia - Prenda o Poliza, Seguro de Desgravamen , Patrimonios y certificado de CAE. Firma control de riesgo (RADEC)
1
1
1
108
Marcia Bayas
Si la informacion esta mal, le regresa la carpeta a la supervisora para su correción. Si esta bien entrega la carpeta a la asistente de cartera
1
1
1
110
Marcia Bayas
La asistente de cartera verifica el calculo del desembolso (excel) para preparar el pago de comision al vendedor
1
1
112
1
1
1
1
1
113
Marcia Bayas
Realiza la impresión de la liquidación de comisión para el vendedor con original y una copia (Copia - vendedor y original - cliente)
1
1
1
1
114
Marcia Bayas
Ingresa el número de operación y aprueba el desembolso en el sistema de factor
1
1
115
1
1
1
116
1
1
1
117
Marcia Bayas
Realiza la impresion de la liquidacion de pago para el concecionario con original y una copia
1
1
1
1
118
Marcia Bayas
Ingresa el número de operación y aprueba el desembolso en el sistema de factor
1
1
119
1
1
1
120
1
3
1
121
1
3
2
1
122
Marcia Bayas
La asistente de cartera le entrega a jefe de cartera los cheques para que los firme
1
1
1
123
1
1
124
Marcia Bayas
Jefe de cartera entrega los cheques a la asistente de cartera
1
1
125
Marcia Bayas
La asistente de cartera entrega la carpeta del cliente a la jefe de cartera
1
1
126
Marcia Bayas
La asistente de cartera guarda los cheques del vendedor y concecionario hasta que los retiren
1
1
127
Marcia Bayas
Jefe de cartera realiza la solicitud para pago de los siguientes impuestos: Impuesto Unico - Solca, Impuesto de Registro Municipal, Impuesto de Registro Defensa Nacional y el Impuesto de Registro Mercantil
1
3
1
128
Marcia Bayas
Entrega solicitud para pago y uno de los contratos al mensajero
1
1
1
129
1
1
1
131
Marcia Bayas
El mensajero regresa con copia de recibo de municipio y se lo entrega a la Jefe de Cartera
1
1
1
132
Marcia Bayas
Jefe de cartera adjunta y archiva el recibo de municipio con el resto de documentos
1
1
133
Marcia Bayas
Jefe de Cartera entrega solicitud de pago y uno de los contratos al mensajero
1
1
134
1
1
1
136
Marcia Bayas
El mensajero regresa con copia de recibo de defensa nacional y se lo entrega a la Jefe de Cartera
1
1
1
137
Marcia Bayas
Jefe de cartera adjunta recibo de la defensa nacional con el resto de documentos
1
1
138
Marcia Bayas
La jefe de cartera entrega los documentos ( 3 contratos ) al mensajero
1
1
139
1
1
1
141
1
1
1
142
1
1
1
143
Marcia Bayas
El mensajero se lleva los documentos (3 contratos y el recibo con la copia) al juzgado para hacer reconocimiento de firma
1
1
144
1
1
1
145
Marcia Bayas
Demora - 2 a x dias el juez le entrega los contratos y el recibo original del banco al mensajero
1
1
146
1
1
147
El mensajero entrega los documentos a la jefe de cartera
1
1
148
Jefe de cartera revisa la información en contratos (sellos jurídicos)
1
1
149
1
1
150
Marcia Bayas
El mensajero lleva los contratos al registrador mercantil para la liquidacion
1
1
1
152
1
1
1
153
Marcia Bayas
Registrador Mercantil envia Nota de Venta a Jefe de Cartera con el mensajero
1
1
154
Marcia Bayas
Jefe de cartera genera cheque para el Registrador Mercantil y comprobante contable y retención en la fuente (original para contabilidad y copia para carpeta de cliente)
1
1
1
156
Marcia Bayas
Jefe de Cartera entrega cheque con comprobantes y nota de venta al mensajero
1
1
157
1
1
158
Registrador Mercantil emite factura y se la entrega al mensajero
1
1
1
160
Marcia Bayas
Mensajero lleva factura al Bco y se la entrega al jefe de cartera
1
1
161
1
1
162
Marcia Bayas
Demora - 30 a x días el registrador mercantil entrega contratos al mensajero
1
1
163
1
2
1
164
1
1
166
Marcia Bayas
Mensajero compra especie de CTG y personal de la CTG llena la especie con los datos requeridos.
1
1
1
1
168
Marcia Bayas
Lleva los 2 contratos a la CTG, entrega uno y le ponen sello de reserva en comision al otro contrato
1
1
169
1
1
170
1
1
171
Marcia Bayas
La jefe de cartera entrega el contrato restante al controlador de riesgo (en la misma oficina Dpto. de custodia)
1
1
172
Marcia Bayas
Controlador de riesgo ingresa al codeudor o garante en modulo de cartera y garantias.
1
1
174
Marcia Bayas
Imprime transaccion ok (1 Original a contabilidad y copia en carpeta de ingresos)
1
1
175
Marcia Bayas
Controlador de riesgo entrega original de transaccion y copia contable de registro mercantil al mensajero
1
1
1
1
176
1
1
177
Marcia Bayas
Controlador de riesgo va al 5to piso a microfilmar los documentos
1
1
178
1
1
1
179
1
1
180
El controlador de riesgo regresa con los documentos para archivarlos
1
1
181
Marcia Bayas
Dpto. de custodia (El controlador de riesgo) archiva el contrato en Boveda
1
1
182
Marcia Bayas
El controlador le avisa a la jefe de cartera que ha termidado su gestion
1
1
1
1
183
Marcia Bayas
La jefe de cartera le entrega la carpeta a asistente de cartera para que la archive
1
1
184
Marcia Bayas
La carpeta es archivada por asistente de cartera en el Dpto. de cartera
1
1
82
16
45
34
7
42
11
3
13
10
59
125
184
184
42
Inspecciones
16
8.7%
13
Almacenamiento
7
3.8%
10
ACTIVIDADES
Agrega Valor
1
1
1
1
2
Cecilia Nuñez
El oficial le entrega la solicitud de credito al cliente (or)
1
1
1
1
3
1
1
4
Cecilia Nuñez
El cliente entrega al oficial la solicitud de credito con documentos de sustentacion (Cédula de Identidad)
1
1
1
5
Cecilia Nuñez
El oficial de credito recibe la documentacion y verifica que este completa
1
1
Demora
1
1
6
1
1
1
1
1
7
Cecilia Nuñez
El mensajero lleva la documentacion al dpto de Informes de credito (solicitud y fotocopia de cedula)
1
1
8
Mariana Marriott
1
1
1
1
1
9
Mariana Marriott
1
1
1
12
Mariana Marriott
Luego verifica si el cliente tiene o no tiene cuenta en el banco
1
1
1
13
Mariana Marriott
Genera manualmente el reporte de central de riesgo (Inf de crédito)
1
1
1
14
1
1
15
Mariana Marriott
Asistente prepara la carpeta de entrega de documentos con direccionamiento a la persona de origen
1
1
1
1
Demora
1
1
16
1
1
1
1
17
1
1
18
Cecilia Nuñez
El oficial verifica la vialidad de la solicitud, revisando la solicitud y los documentos de apoyo
1
1
19
Cecilia Nuñez
Si algo esta mal el oficial llama al cliente para avisarle de la negacion del credito. Si esta bien la información el oficial llama al cliente y coordina una visita
1
1
21
1
1
22
Cecilia Nuñez
EL oficial visita al cliente y le entrega los documentos al cliente para que complete la informacion necesaria, y firme documentos
1
1
23
Cecilia Nuñez
EL oficial hace una carpeta rapida en donde guarda todos los documentos recibidos previamente para poder realizar el RADEC
1
1
1
1
26
Cecilia Nuñez
Hace el Registro de Aprobacion de credito (RADEC) para evidenciar la aprobacion del cliente (Boletin #9 en excel)
1
1
28
Cecilia Nuñez
Si es cliente antiguo utiliza el codigo existente del cliente para ingreso en el RADEC y si es nuevo tiene que pedir un codigo para el cliente en el Balcon de Servicios (Planta Baja).
29
Cecilia Nuñez
Si es riesgo consolidado (pasa de 140k) el oficial de credito genera el Acta de Aprobacion del Directorio utilizando el formato del boletin #10 (requiere la firma de 5 miembros del directorio) 2 originales
30
Cecilia Nuñez
Mercy Villacis revisa la carpeta antes de que pase al comite de credito
Cecilia Nuñez
32
Cecilia Nuñez
El oficial de credito lleva los documentos (carpeta real) al funcionario 1 del comite de credito
33
35
36
Cecilia Nuñez
Funcionario 1 de comité de credito entrega los documentos al oficial
37
Cecilia Nuñez
El oficial de credito lleva los documentos al funcionario 2 del comite de credito
38
40
41
Cecilia Nuñez
42
Cecilia Nuñez
43
45
46
Cecilia Nuñez
47
Cecilia Nuñez
El oficial se comunica con VP Produccion para que coordine visita de avaluo del bien con Perito
48
Cecilia Nuñez
VP Produccion le informa a secretaria para que llame al perito seleccionado
Cecilia Nuñez
Cecilia Nuñez
Secretaria hace carta dirigida a perito y documento del bien a ser evaluado
Cecilia Nuñez
49
Cecilia Nuñez
El perito hace la visita de avaluo, verificando que el monto sea igual o mayor al valor ingresado en RADEC
50
51
Cecilia Nuñez
Perito entrega a secretaria informe y 2 copias (VP Produccion, copias para cliente y custodia)
Cecilia Nuñez
Cecilia Nuñez
52
Cecilia Nuñez
Oficial de credito entrega los documentos (personal o juridico) al abogado
53
El abogado hace minuta de hipoteca (1 a x días)
55
56
57
58
Abogado verifica la informacion antes de la firma del cliente
59
Victor Varas
Victor Varas
61
62
63
65
66
Abogado se comunica con el oficial para indicarle el monto
67
El oficial se comunica con el cliente para indicarle monto
68
69
70
71
El registrador de propiedad le entrega los documentos al abogado
72
73
El abogado le entrega los documentos al oficial de credito
El abogado archiva los documentos restantes en carpeta legal
74
Cecilia Nuñez
El abogado permanece con carpeta legal y el oficial con carpeta de cliente
75
Cecilia Nuñez
El oficial de credito pone los documentos en carpeta del cliente
76
Guido Monserrat
El oficial de credito le envia los documentos con un memo al controlador de credito en el dpto de custodia (Contrato y copias, RADEC, Pagare, Garantia - Prenda o Poliza, Avaluo original de registros.)
77
Guido Monserrat
Si los documentos llegan despues de las 2:30 se revisan al día siguiente y si llegan antes de las 2:30 se revisan ese día
79
Guido Monserrat
El controlador de credito revisa los documentos y firma el RADEC.
80
Ingresa la información de garantias en el sitema de cartera
81
Guido Monserrat
Si esta bien entrega los documentos a la asistente de cartera
83
84
Marcia Bayas
Asistente de cartera ingresa la información en el sistema de cartera
85
Asistente entrega contrato a jefe de cartera para su aprobacion
87
88
89
90
Marcia Bayas
Operador interno (debita o acredita cuenta) o usuario (emite cheque) separar en varias actividades
92
La asistente de cartera le envia los documentos al controlador
93
94
Marcia Bayas
El controlador de credito le entrega los documentos a jefe de cartera
95
Marcia Bayas
Jefe de cartera verifica que todo lo procesado este correctamente ingresado
96
Marcia Bayas
Jefe de cartera le entrega los documentos al controlador de credito
97
Marcia Bayas
Controlador de riesgo ingresa al codeudor o garante en el sistema
98
Marcia Bayas
99
Marcia Bayas
100
El controlador le entrega el original del RADEC al mensajero
101
Marcia Bayas
El mensajero le entrega el original del RADEC al oficial de credito
Marcia Bayas
El controlador le avisa a la jefe de cartera que ha termidado su gestion
Marcia Bayas
La jefe de cartera le entrega la carpeta a asistente de cartera para que la archive
102
Marcia Bayas
La carpeta es archivada por asistente de cartera en el Dpto. de cartera con copia de RADEC
103
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167
168
169
170
171
172
- 0
Inspecciones
0.0%
Almacenamiento
0.0%
Agregan Valor
Sistema
Personas
ACTIVIDADES
Agrega Valor
2
El oficial le entrega la solicitud de credito al cliente
3
4
Cecilia Nuñez
El cliente entrega al oficial la solicitud de credito con documentos de sustentacion
5
Cecilia Nuñez
El oficial de credito recibe la documentacion y verifica que este completa
6
7
Mariana Marriott
9
Mariana Marriott
11
Mariana Marriott
Luego verifica si el cliente tiene o no tiene cuenta en el banco
13
14
15
Mariana Marriott
Asistente prepara la carpeta de entrega de documentos con direccionamiento a la persona de origen
16
El mensajero lleva a los respectivos oficiales
17
Cecilia Nuñez
Si algo esta mal el oficial llaman al cliente para pedir las correciones en la información
20
Cecilia Nuñez
Si esta bien la información el oficial llama al cliente y coordina una visita
22
23
Fatima Beltran
El oficial de credito le entrega los documentos al cliente para que complete la informacion necesaria, y firme documentos
24
28
Mercy Villacis revisa la carpeta antes de que pase al comite de credito
El oficial de credito lleva los documentos (carpeta real) al funcionario 1 del comite de credito
Demora
Funcionario 1 de comité de credito revisa los documentos
Funcionario 1 de comité de credito firma los documentos
Funcionario 1 de comité de credito entrega los documentos a el oficial
Demora
el oficial de credito lleva los documentos al funcionario 3 del comite de credito
Demora
32
Cecilia Nuñez
Si es cliente antiguo utiliza el codigo existente del cliente para ingreso en el RADEC
33
Cecilia Nuñez
Si el cliente es nuevo tiene que pedir un codigo para el cliente en el Balcon de Servicios (Planta Baja).
34
Cecilia Nuñez
Hace el Registro de Aprobacion de credito (RADEC) para evidenciar la aprobacion del cliente (Boletin #9 en excel) e imprime 3 originales
36
Cecilia Nuñez
El oficial se comunica con VP Produccion para que coordine visita de avaluo del bien con Perito
VP Produccion coordina visita de avaluo con perito
38
39
Perito regresa con informe y 2 copias 1 para VP Produccion, copias para cliente y custodia
42
Victor Varas
El abogado hace un contrato de prenda (1 a x días) e imprime 3 originales con firma del cliente, banco y abogado
47
El abogado le entrega los documentos al oficial de credito
58
El abogado permanece con carpeta legal y el oficial con carpeta de cliente
59
El oficial de credito lleva los documentos al dpto de custodia (RADEC, Contrato de credito)
60
63
65
Asistente entrega contrato a jefe de cartera para su aprobacion
75
76
40
Pasa al operador interno
Operador interno (debita o acredita cuenta) o usuario (emite cheque) separar en varias actividades
79
Marcia Bayas
El controlador de credito le entrega los documentos a jefe de cartera
81
Marcia Bayas
Jefe de cartera verifica que todo lo procesado este correctamente ingresado
Jefe de cartera le entrega los documentos al controlador de credito
82
83
Marcia Bayas
84
Original de RADEC regresa al oficial ??? quien se lo entrega???
86
Marcia Bayas
La carpeta se queda en el archivador de cartera ??? quien lo archiva?
87
88
92
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0
Sistema
Personas
ACTIVIDADES
Agrega Valor
137
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141
142
154
160
162
Seguimiento debe constar en reporte de control de cartera vencida
163
De no encontrar solucion el area de negocios enviara al cliente al area de recuperaciones
164
165
0
Sistema
Personas
ACTIVIDADES
Agrega Valor
11
12
14
15
16
27
33
35
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37
38
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165
166
167
168
169
0
Leasing
Operación
Inspeccion
Transporte
Demora
Archivo
Sistema
Personas
ACTIVIDADES
Agrega Valor
22
Cecilia Nuñez
Comité de crédito verifica la informacion contenida en los documentos. Cuales documentos? Esto se realiza despues de aprobar el crédito?
23
36
37
39
40
41
42
52
58
60
61
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63
64
65
66
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80
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87
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90
91
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166
167
168
169
0
Sistema
Personas
ACTIVIDADES
Agrega Valor
Fatima Beltran
La peticion puede salir de cualquier sucursal (normalmente llegan por medio de los oficiales)
2
3
4
5
6
7
8
Fatima Beltran
Mensajero retira documentos y los lleva a las respectivas oficinas o dptos.
9
Fatima Beltran
La Gte.de credito y cobranzas recibe los documentos con la aceptacion o negacion de credito
10
Fatima Beltran
Si es aceptado la Gte. de credito verifica la informacion y analiza el cupo de credito
12
13
Fatima Beltran
Si es mayor de $2000 lo firma y lo lleva a la Gte. Banca de Negocios
14
Fatima Beltran
La Gte. de Banca de Negocios Firma el monto de credito aprobado
15
La Gte de credito le entrega los documentos al mensajero
16
El mensajero lleva los documentos a el dpto. de origen
17
Fatima Beltran
El dpto de origen le entrega los documentos al cliente para que complete la informacion necesaria, y firme documentos
18
19
Fatima Beltran
Le entrega los documentos a la Gte. De credito y cobranza
20
Fatima Beltran
La Gte. De credito envia los documentos a control de credito
21
22
23
Si el credito es aprovado regresa a Gte. De credito
24
La Gte. De credito saca copias de los documentos (respaldo)
25
26
Logistica manda constancia de emision de tarjeta a Gte credito
27
49
Cecilia Nuñez
50
59
Alexandra Moscoso
El mensajero lleva los documentos al funcionario 2 del comite de credito para su revision y firma
60
64
Alexandra Moscoso
El mensajero lleva los documentos al funcionario 3 del comite de credito para su revision y firma
65
70
71
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79
80
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84
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161
162
163
164
165
166
167
168
169
0
Sistema
Personas
ACTIVIDADES
Agrega Valor
Fatima Beltran
La peticion puede salir de cualquier sucursal (normalmente llegan por medio de los oficiales)
2
3
4
5
6
7
8
Fatima Beltran
Mensajero retira documentos y los lleva a las respectivas oficinas o dptos.
9
Fatima Beltran
El mensajero lleva los documentos a la Gerente de Banca de Negocios
10
11
36
Cecilia Nuñez
37
46
47
48
55
56
58
59
60
70
76
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
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103
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161
162
163
164
165
166
167
168
169
0
CantidadPorcentaje
Operaciones4528,5%
Inspecciones1710,8%
Transporte6541,1%
Demora2213,9%
Almacenamiento95,7%
Copias que se generan20
Sistemas Informáticos que utilizan3
Copias que se generan11
Sistemas Informáticos que utilizan3
CantidadPorcentaje
Operaciones8244.6%
Inspecciones168.7%
Transporte4524.5%
Demora3418.5%
Almacenamiento73.8%

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