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www.reconversion.org.ve (Expresado en Bs.) BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE ABRIL 2016 (Expresado en Bs.) ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE ENERO AL 30 DE ABRIL DE 2016 ACTIVO ABRIL - 2016 15.975.784.037 DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) 893.156.603 11.858.226.638 267.333 11.259.511 0 3.213.325.353 (451.401) 10.464.147.682 INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) 1.428.000.000 0 6.702.270.007 1.120.302.679 6.463.914 1.207.111.082 0 24.359.265.035 CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) 24.893.868.697 16.795.047 32.243.022 0 (583.641.731) 305.069.661 INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 136.388 1.638.630.934 3.365.603.488 56.108.637.225 4.643.347.740 107.088.773 0 0 0 56.947.423.538 0 BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) 0 139.287.851 171.014.035 0 0 (5.232.224) 0 INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales y agencias en el exterior) 0 0 0 2.247.308.659 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal sucursales Otros ingresos financieros 0 325.655.997 1.918.991.728 223.398 0 0 2.437.537 156.653.780 GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el BCV Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por obligaciones convertibles en capital Gastos por oficina principal, sucursales Otros gastos financieros 154.717.206 0 0 1.936.575 0 0 0 0 0 2.090.654.879 MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 1.529.374 143.201.778 143.201.778 0 ABRIL - 2016 2.378.254.826 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 1.729.086.720 473.085.624 1.051.840.843 184.461.031 19.699.222 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras 595.823.491 RESULTADO NETO MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 1.948.982.475 682.286.277 253.013.926 MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios 611.859.227 0 8.485.885 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta 603.373.341 7.549.851 MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios 649.168.106 0 0 73.198 27.675 0 37.354.402 ABRIL - 2016 RIF: J-00042303-2 Capital Suscrito Capital Pagado Reservas de Capital Bs. 176.300.000,00 Bs. 176.300.000,00 Bs. 3.301.861.077,45 Junta Directiva PRESIDENTE Diego Ricol Freyre PASIVO PASIVO Y PATRIMONIO 49.144.865.037 CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos en cuentas corrientes Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20 Depósitos y Certificados a la Vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores 45.820.700.777 35.787.981.009 7.578.943.852 13.605.416 2.440.170.499 643.559.730 0 2.472.679.585 207.924.944 0 0 0 4.506.401 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 52.034.652.657 TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 2.879.430.026 0 0 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 5.851.193 5.851.193 0 0 0 0 0 0 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 176.300.000 176.300.000 0 0 182.591.402 1.123.291.857 2.107.535.073 (111.557.254) 0 3.478.161.077 56.108.637.225 CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0 0 0 0 0 0 0 0 OBLIGACIONES CON EL B.C.V. 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT ABRIL-2016 Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV. INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA 0 159.189.685 2.915.638.946 3.485.856.968 783.198.467 248.740.660 23.469.396 12,83 1.565.433.212 INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA TIPOS DE FIDEICOMISOS TOTAL Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Adm. Públicas, Estatales, Municipales y del Dtto. Capital Entes Descentralizados y otros Organismos con Régimen Especial 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 107.088.773 0 107.088.773 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 107.088.773 0 107.088.773 PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 595.823.491 D GRAN CARACAS: Altamira • Bello Monte • Catia • Catia La Mar • Chacao (C.C. Merpoeste) • Chacao (C.C. Sambil) • Chuao (C.C.C.T.) • El Cementerio (C.C. Merponorte) • El Cementerio (C.C. Merposur) • El Rosal • Guatire (C.C. Buenaventura) • La Candelaria • La Trinidad • La Urbina • Las Ibarras • Las Mercedes • Las Mercedes La Noria • Los Dos Caminos (C.C. Millenium Mall) • Maiquetía • Quinta Crespo • Sabana Grande (Av. Fco. Solano) • San Antonio (C.C. La Casona II) • ANZOÁTEGUI: El Tigre • Lechería • Puerto La Cruz • ARAGUA: Cagua • Maracay (C.C. Galería Plaza • Las Delicias) • BOLÍVAR: Puerto Ordaz • San Félix • CARABOBO: Puerto Cabello (C.E. Puerto Azul) • Valencia (Guaparo • San Diego) • FALCÓN: Punto Fijo • GUÁRICO: Calabozo • LARA: Barquisimeto (Centro • Este • Zona Industrial) • MÉRIDA: El Vigía • MONAGAS: Maturín • Maturín - Sector las Avenidas • NUEVA ESPARTA: Porlamar • Porlamar Centro • PORTUGUESA: Araure • TÁCHIRA: San Cristóbal (Barrio Obrero) • TRUJILLO: Valera • ZULIA: Maracaibo (C.C. Caribe • Las Delicias • La Limpia). COMISARIO PRINCIPAL Roberto A. Rattia COMISARIO SUPLENTE Blanni Margarita Ferrer Martínez SECRETARIA Fanny Salerno AUDITORES EXTERNOS Adrianza, Rodríguez, Céfalo & Asociados DIRECTORES PRINCIPALES Gonzalo Santander Robert Diez Nugnes Gustavo Torrealba Hildebrando Saavedra Gerstel Roberto Delgado DIRECTOR SUPLENTE Pedro Negrón Castañeda Rafael Gavidia Reinaldo Wahnon Andrés Lapadula Osío Jacob Rubén Abadí Liborio Barroso Barrera Leonardo Barrios Odreman Francisco Maggi Gonzalez
