ESTADOS FINANCIEROS ESTADOS FINANCIEROS

1er Trimestre 20161er Trimestre 2016

Maracaibo, 30 de Julio 2016

Incrementar el numero de

asociados y de sus aportes

• Organizar Jornadas para captar nuevos ingresos y reingresos

• Impulsar el proceso de domiciliación

• Implementar Prestamos Adicionales

• Reactivar los Prestamos de Vivienda y Vehículo

Fortalecer la atención de los asociados de

• Reforzar la Comunicación con los asociados para que sea oportuna y efectiva, a través de los medios tecnológicos y con los delegados de cada centro.

Plan Estratégico 2013-2016

asociados de Enele

los delegados de cada centro. • Mejorar la atención al asociado• Recuperar la imagen de ENELE

Promover el fiel cumplimiento a las Normativas

Legales_ Administrativas

& Contables

• Mantener actualizado los Reglamentos y Procedimientos

• Establecer y Mantener Comunicación con SUDECA y Corpoelec.

BALANCE GENERAL COMPARATIVO AL 31.03.2016

ACTIVO Año 2016 Año 2015 Var%

ACTIVO CIRCULANTEDisponible (Efectivo)Caja Chica 10.000 4000 150%

Cuentas Corrientes 16.494.767 7.636.567,66 116%

Cuentas de Ahorros 42.249.369 50.520.910,23 -16%

Fideicomisos Bancarios 2.769.569 2.604.185 6%

Total Disponible 61.523.705 60.765.662 1%

Cuentas por CobrarCuentas por Cobrar 39.117.746 2.267.700 1625%

Total Cuentas por Cobrar 39.117.746 2.267.700 1625%

TOTAL ACTIVO CIRCULANTE 100.641.450 63.033.362 60%

ACTIVO A MEDIANO Y LARGO PLAZO Prestamos por CobrarPréstamos Adicional- Sorteo 1.206.682 370.242 226%

Préstamos Especial 13.156.776 6.990.725 88%

Partidas resaltantes:•Prestamos Adicionalespor Sorteo con un226%•Préstamo Sin Interés aLago plazo en un 98%.

Nota: el porcentaje delas cuentas por cobrar,se debe al pagopendiente del Patronode cuatro meses.

Préstamos Especial 13.156.776 6.990.725 88%

Préstamos Haberes a Largo Plazo 105.759.391 53.372.692 98%

Préstamos de Vehículo 26.744 180.280 -85%

Préstamos de Vivienda 2.492.017 3.088.633 -19%

Total Prestamos por Cobrar 122.641.611 64.002.571 92%

TOTAL ACTIVO MED.Y LARGO PLAZO 122.641.611 64.002.571 92%

INVERSIONES FINANCIERASBonos del Sur 12.105 12.105 0%

Reserva p/Contingencia-Fideicomiso 4.225.819 3.593.619 18%

TOTAL INVERSIONES FINANCIERAS 4.237.923 3.605.723 18%

ACTIVOS FIJOS TANGIBLESTerreno 1.829 1.829 0%

Mobiliario, Equipo Oficina y Comput. 28.095 28.095 0%

Menos Depr.Mobil.,Eq.Of. y Eq.Comput. (28.095) (24.170) 16%

TOTAL ACTIVOS FIJOS TANGIBLES 1.829 5.753 -68%

TOTAL ACTIVO 227.522.813,46 130.647.410 74%

BALANCE GENERAL COMPARATIVO AL 31.03.2016

PASIVO Año 2016 Año 2015 Var%

Otras Cuentas por pagarAuditores Externos 56.521 36.641 54%

Sistemas y procedimientos (20.606) - 100%

Otros Servicios (polizas de vida e incendio) (56.842) (39.372) 0%

Otras cuentas por pagar 12.273.275 6.068.769 102%

TOTAL PASIVO CIRCULANTE 12.252.347 6.066.038 102%

COMPROMISOS LABORALESPrestaciones Sociales 36.204 34.305 6%

Intereses s/prestaciones sociales 5.008 (8) -59297%

Aportes SSO (8.151) (2.946) 177%

LHP (1.156) 506 -328%

TOTAL COMPROMISOS LABORALES 31.905 31.856 0%

TOTAL PASIVO 12.284.252 6.097.894 101%

Partidas resaltantes: •Incremento de un

102% de las cuentas por pagar, la cual se

debe a los Dividendos del año 2015, pendientes

por repartir

TOTAL PASIVO 12.284.252 6.097.894 101%

PATRIMONIO SOCIALHABERES APORTES RECIBIDOSAporte del Asociado 105.902.144 58.236.397 82%

Aportes Voluntarios 3.945.368 4.726.861 -17%

Aporte del Empleador 105.902.144 58.236.881 82%

Menos Retiros Parciales (5.690.125) (1.119.015) 0%

Total Aportes Recibidos 210.059.530 120.081.124 75%

RESERVA PARA CONTINGENCIA 3.458.766 2.875.134 20%

RESULTADO DEL EJERCICIO 1.720.265 1.593.258 8%

TOTAL PATRIMONIO SOCIAL 215.238.561 124.549.516 73%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO SOCIAL 227.522.813 130.647.410 74%

ESTADO DE RESULTADOS DEL 01.01.2016 al 31.03.2016

•El mayor ingreso

personal.

•El mayor ingreso percibido, se debe a las cuentas de ahorro que aun se mantienen y el saldo allí colocado son

los pagos oportuno del patrono.

• En cuanto a los Egresos, el mas alto

corresponde al gasto de personal.

INGRESOS Año 2016 Año 2015 Var. %INTERESESIngresos por Intereses en PrestamosPrestamos Adicionales- Sorteo 16.359 4.519 262%Intereses Prest. Hipotecarios de Viv. 33.749 69.761 -52%InteresesPrest. con Reserva Mobiliaria de Veh. 1.510 10.133 -85%Intereses Prest. Epeciales 162.231 56.138 189%Cuentas por cobrar al Patrono - 182 -100%Total Ingresos por Intereses en Prestamos 213.849 140.733 52%Ingresos por Intereses sobre DepositosCuentas: Corrientes, Ahorro, Fal y Otros 1.697.506 1.410.400 20%Fideicomisos de Inversion 237.902 194.673 22%Total Ingresos por Intereses sobre Depositos 1.935.4 07 1.605.073 21%TOTAL INGRESOS 2.149.257 1.745.806 23%

- - EGRESOS Año 2016 Año 2015 Var. %Gastos Personal Contratado 224.222 74.888 199%Adiestramiento p/ Personal Contratado - - 0%Honorarios Profesionales 33.200 3.200 938%Alquiler de Equipos Computacion - - 0%Gastos por Servicios Basicos *** 94.688 100%Otros Gastos Operativos +++ 53.944 100%Mtto. al Sistemas Contable, Admin./ Pag. Web - 52.316 -100%Gastos por Operaciones Bancarias 22.938 22.144 4%Total Egresos 428.992 152.548 181%TOTAL EGRESOS 428.992 152.548 181%

TOTAL GANANCIA DEL EJERCICIO 1.720.265 1.593.258 8%

DIVIDENDOS A REPARTIR 90% 1.548.239 1.433.932 8%RESERVA PARA CONTINGENCIA 10% 172.027 159.326 8%

INGRESOSIngreso por Cartera de PrestamosInteres por Prestamos Especiales y Adicionales 846.071,28 276.439 178.590 -35%Interes por Prestamos Hipotecario de Vivienda 374.197,64 93.549 35.260 -62%Aporte Patronal (clausula 44 CC) 47.200,00 11.800 - -100%Total Ingreso por Cartera de Prestamo 1.267.469 381.789 213.849 -44%Ingreso por cartera de InversionInteres en Ctas: Ctes. Fal y Ahorro 4.204.223,55 1.523.871,77 1.697.505,87 11%Interes en Fideicomisos de Inversion 354.188,78 115.183 237.901,57 107%Total Ingreso por Cartera de Inversion 4.558.412 1.639.055 1.935.407 18%TOTAL INGRESOS 5.825.881 2.020.844 2.149.257 6%EGRESOS - Gastos Personal Contratado 1.693.992 281.611 224.222,17 -20%Adiestramiento p/ Personal Contratado 90.000 - - 0%Honorarios Profesionales 375.000 93.750 33.200,00 -65%

Ptto. Estimado Mar. 2016

Ptto. Ejecutado

% Ref.Ppto. Anual 2016

PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS AÑO 2016

Honorarios Profesionales 375.000 93.750 33.200,00 -65%Alquiler de Equipos Computacion 14.400 3.600 - -100%Gastos por Servicios Basicos *** 640.000 120.000 94.688,00 -21%Otros Gastos Operativos +++ 415.000 70.000 53.944,00 -23%Mtto. al Sistemas Contable, Administrativo y Pag. Web 120.000 - - 0%Gastos por Operaciones Bancarias 300.000 55.750 22.937,63 -59%TOTAL EGRESOS 3.648.392 624.711 428.992 -31%UTILIDAD DEL EJERCICIO 2.177.489 1.396.133 1.720.265 23%

RESERVA LEGAL (10%) 217.749 139.613 172.027 23%DIVIDENDOS A REPARTIR (90%) 1.959.740 1.256.519 1.548.239 23%

El presupuesto fue elaborado según lo estipulado po r SUDECA, tomando en cuenta que los ingresos serán percibidos: Préstamos 25% y Circulante 75%. E n el caso de los Egresos, tomando como

referencia las partidas al cierre del ejercicio mas un 100% en casi todas las partidas.

El presupuesto fue elaborado según lo estipulado po r SUDECA, tomando en cuenta que los ingresos serán percibidos: Préstamos 25% y Circulante 75%. E n el caso de los Egresos, tomando como

referencia las partidas al cierre del ejercicio mas un 100% en casi todas las partidas.

Factor Indicadores Tencicos Fórmula Financiera Monto e n Bs. %Activo Circulante 100.641.450 Pasivo Circulante 12.252.347

Activo Circulante-Inventario 104.879.374

Pasivo Circulante 12.284.252

Efectivo Total 61.523.705 Patrimonio 227.522.814

Pasivo Total 12.284.252 Activo Total 100.641.450

Pasivo Total 12.284.252 Patrimonio 215.238.561

Razon de Endeudamiento

LIQUIDEZ

Indice Corriente o Circulante

Acido

Endeudamiento del activo

Disponibilidad

SOLVENCIAS

27%

12%

9%

6%

8% Este indicador surge de la necesidad que tiene la empresa para cancelar sus obligaciones a corto plazo. Su análisis periódico previene a la empresa de situaciones de iliquidez o posteriores problemas de insolvencias. Cuanto mas alto sea el coeficiente la empresa tendrá mayores posibilidades de efectuar sus pagos a corto plazo

Este indicador tiene por objeto medir en que grado y de que forma participan los acreedores dentro del financiamiento de la empresa. Mantener bajo este factor.

INDICES FINANCIEROS AL 31.03.2016

Patrimonio 215.238.561

Total Préstamos 122.641.611 Patrimonio social 227.522.814

Intereses Ganados S/depositos 1.935.407 Depósitos e Inv. Financieras 65.761.628

Intereses Ganados S/prestamos 213.849

Préstamos Totales 16.882.220

Resultado Neto 425.978

Ahorros Estat. - Prest. Haberes 104.300.139

RENTABILIDAD

Rendimiento de la Inversión 2,94%

Rendimiento sobre Préstamos 1,27%

Beneficios (Dividendos) 0,4084%

GESTION Relación Préstamos 54%

Razon de Endeudamiento 6% empresa. Mantener bajo este factor.

Tienen por objeto medir la eficiencia con la cual la empresa maneja sus recursos. Según la Ley de Cajas de Ahorro, el factor de prestamos no puede ser mayor a 80%.

Sirven para medir la efectividad de la administración de la empresa, controlar los costos y gastos y de esta manera obtener utilidades

DIVIDENDOS ACUMULADOS AL 31.03.2016

0,000000

0,002000

0,004000

0,006000

0,008000

0,010000

0,012000

0,014000

0,016000

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Factor de Dividendos Año 2016

FACTOR DE DIVIDENDOS

Año 2016Año 2015Año 2014Año 2013

Año 2016 Año 2015 Año 2014 Año 2013ENE 0,006408 0,007826 0,011485 0,004768FEB 0,005333 0,006411 0,006184 0,003934MAR 0,004084 0,007967 0,013344 0,004690ABR 0,006576 0,013244 0,011259MAY 0,005578 0,007696 0,003766JUN 0,005802 0,008034 0,004168JUL 0,004535 0,011422 0,008100AGO 0,005143 0,007195 0,004262SEP 0,004410 0,006226 0,006658OCT 0,006116 0,006473 0,005159NOV 0,004595 0,008533 0,005856DIC 0,005343 0,007112 0,008179

Acum 1,58% 7,03% 10,69% 7,08%

DISTRIBUCION DEL PATRIMONIO AL 31.03.2016

Prest. de Vehiculo0%

Prest. de Vivienda1% Reserva

p/Contingencia2%

Cuentas por cobrar17%

Prest. de Especial 6%

Circulante27%

Total Prestamos 122.641.611,20 54% Circulante 100.655.383,45 44%Reserva p/ Contingencia 4.225.818,81 2%Total 227.522.813,46 100%

Según Art. 45 y 47, de la ley de Cajas y Fondosde Ahorro, los limites de prestamos ycirculante se encuentran acorde con la misma,esto según se evidencia en el Balance Generalal cierre del ejercicio:

Prest. de Haberes47%

Total Prestamos

54%

Circulante44%

Reserva p/ Contingencia

2%

Total Prestamos Circulante Reserva p/ Contingencia

16.407.207,80

6.716.458,00

4.611.000,00

1.786.055,17

1.172.724,98

834.900,00

857.633,64

606.789,96

316.580,00

82.500,00 81.815,40

130.571,66

55.311,72

819.954,91

965.245,95

128.374,66

ene-16

feb-16

mar-16

Prestamos y Retiros Entregados- Expresado en Bs.

Ret. Totales Ret. Parcial Prest Adic. Ret Adic. Pres. Espec. PLP

INDICADORES DE GESTION AL 31.03.2016

786

345

260

237

135

122

4118

81

50

7

13

6

33

31

8

ene-16

feb-16

mar-16

Prestamos y Retiros Entregados- Expresado en Cantida d

Ret. Total Ret. Parc. Ret. Adic. Prest. Adic. Especial PLP

16.407.207,80 1.786.055,17

2973

2962

2977

2968

dic-15 ene-16 feb-16 mar-16

Cantidad de asociados de Enero a Marzo 2016

cantidad total

INDICADORES DE GESTION AL 31.03.2016

20

46

0

31 31

9

ene-16 feb-16 mar-16

Comportamiento de Ingresos y Retiros de ENELE

Inscritos Retirados