Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions"

TREASURY INTELLIGENCE SOLUTIONS | SMART PAYMENTS – BETTER DECISIONS Leading cloud platform for managing corporate payments, liquidity and bank relations

SAP ZAHLUNGSVERKEHR UNTER SEPA – FAZIT, HERAUSFORDERUNGEN UND LÖSUNGSMÖGLICHKEITEN CLAUS WILD, ADOLF WÜRTH GMBH & CO. KG - 26. FINANZSYMPOSIUM

TIS Snapshot

TIS ist die führende Cloud-Plattform für Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement

Überblick Fakten

Von Experten entwickelt

• Wytze Rijkmans, EVP Sales & Marketing,

VP Central Europe Software SaaS

Vendors, internationaler

Vertriebsexperte

• Dr. Wolfgang Kalthoff, COO &

Mitgründer, VP Program Management

SAP, SaaS-Betriebsexperte

• Erol Bozak, CTO & Mitgründer, Direktor

Development SAP, Cloud Experte, 33

Patente

• Jörg Wiemer, CEO & Mitgründer,

SVP/Leiter Global Treasury SAP, 20 Jahre

Erfahrung im Bereich Treasury und 10

Jahre im leitenden Management

SaaS

€ 0.2-1.0M

• Gegründet 2010 mit Hauptsitz in Walldorf, Deutschland

• TIS ist eine hoch skalierbare und äußerst sichere Cloud-Plattform für den Zahlungsverkehr sowie für das Management von Liquidität und Bankbeziehungen

• Die Lösung ist bei mittelgroßen und Blue-Chip-Kunden wie Fujitsu, DACHSER, Swiss Airlines im Einsatz

• Finanziert von Target Partners und SAP

• Schnelles Wachstum aufgrund exzellenter Kundenrückmeldungen

• ISO-27001-zertifiziert

MULTI ERP

MULTIBANKS

SAP-ZERTIFIZIERT SOFTWARE ALS SERVICE: SKALIERBAR & SICHER

ZAHLREICHE DIREKTE BANKANBINDUNGEN

SOFORTIGE KOSTENEINSPARUNGEN P.A.

2 26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz

Operationale Gefahren & mangelnde Visibilität

Einige Treasurers tragen ein Bündel voller Sicherheits-Tokens mit sich


Die Lösung der TIS

Mit TIS braucht der Treasurer nur noch einen Sicherheits-ID-Schlüssel

Neue Welt


Smart Payments and Better Decisions

SMART payments stands for standardized, multibank- enabled, automated, ERP integrated, transparent payment processes delivered as a full service via our cloud based TIS payment platform.

6

Ausgangssituation

Shared Service Centers

Tochter- gesellschaft

Unternehmens- zentrale

E-Banking Tools

Treasury Systeme

Interne

Projekte + Servicebüros

Lösung

Shared Service Centers

Tochter- gesellschaft

Unternehmens- zentrale

Single point of contact

Host-to-Host, EBICS oder SWIFT

Standardisiert Multibankenfähig Automatisch ERP-integriert Transparent …für bessere Entscheidungen

HR/Treasury/Legacy

ERP-System

ERP-System

ERP-System

HR/Treasury/Legacy

ERP-System

ERP-System

ERP-System

Mehrere geographisch verstreute Unternehmenseinheiten …

… die alle parallel mehrere ERP-Systeme betreiben.

Verschiedene Tools u. Provisorien z. Extrahieren, Konvertieren und …

… Einreichen der Zahlungsdaten bei den Banken im erforderlichen Format

26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz

SAP-Zahlungsverkehr unter

SEPA – Offene Fragen und

Lösungsansätze

Mannheim, 14. Mai 2014 Claus Wild

© Würth Group,

Agenda

14.05.2014 10 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen

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<MsgId>SEPA - Ein erstes Fazit</MsgId>

<CreDtTm>Weitere Herausforderungen</CreDtTm>

<NbOfTxs>Lösungsmöglichkeiten</NbOfTxs>

© Würth Group,

Agenda






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<GrpHdr>




© Würth Group,

Die Geschäftsbereiche der Würth-Gruppe

Das klassische Würth-Sortiment

12 14.05.2014

Vorläufiger Konzernabschluss 2013

- Umsatz 9,74 Milliarden Euro

- 63.600 Mitarbeiter

- 400 Gesellschaften in mehr als 80

Ländern

- Über 100.000 Produkte für Handwerk

und Industrie

SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen

© Würth Group, 14.05.2014 13 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen

Quelle: http://blogimages.clickyoverload.com/images/hr/olle-kamellen.jpg

SEPA - Ein erstes Fazit

„Olle Kamellen …?“

© Würth Group, 14 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014


„Einfachheit ist die höchste Stufe der Vollendung“ Leonardo da Vinci

Bildquelle: http://us.cdn281.fansshare.com/photos/leonardodavinci/leonardo-da-vinci-and-creative-thinking-wallpaper-917559711.jpg



Selbstdisziplin muss sein …

… SEPA ist auch ein technischer Fortschritt,

der neue Möglichkeiten eröffnet.



Wie dachte das „Netz“ kurz nach dem Stichtag darüber?



… und ein paar Monate danach?

© Würth Group,

• Die Projektlaufzeit für die SEPA-Einführung im inländischen Konzern ging

über 7 Jahre (mit Unterbrechungen).

• Über 60 Buchungskreise und 220 Bankkonten wurden umgestellt.

• Über 200 SAP-Hinweise wurden manuell eingebaut.

• Weitere, fehlende Support-Packages wurden im Herbst 2013

nachgezogen.

• Die Akzeptanz und das interne Verständnis war gering und ist auch heute

teilweise noch schwer zu vermitteln.

• Die Mitarbeiter empfinden SEPA als komplex und stehen vor allem SEPA

Direct Debit oftmals ablehnend gegenüber.

• Viele Prozesse, auf die SEPA Auswirkungen haben, waren „vergraben“

und sind erst nach der Umstellung ab dem 01. Februar 2014 aufgetreten.

• Nur wenige Bankkonten (national und international) wurden aufgrund

SEPA bisher geschlossen.



Ein Überblick - Gesamt



Ein Überblick - Gesamt

Die Umstellung auf SEPA ist vom Grundsatz

abgeschlossen

… an einigen Stellen aber nur mit

Grundfunktionalitäten

Bildquelle: https://encrypted-tbn1.gstatic.com/images?q=tbn:ANd9GcReS7nAapRXgtVWb-f5Vh-kJy2IzTdvRayl9zFGr2LqAPUZzUTp7g

© Würth Group,

• Die Stammdaten wurden relativ früh validiert, dies war zu Beginn sehr

fehleranfällig (IBAN-Regeln der Bundesbank wurden erst in der zweiten

Jahreshälfte 2013 veröffentlicht).

• Die Länderschlüssel in SAP wurden komplett umgestellt (BIC als

Bankschlüssel).

• Validierungstools gab und gibt es nur unzureichend (teilweise wurden

eigene Reports zur Stammdatenmigration entwickelt).

• Die Stammdatenverteilung mit verteilten Systemen ist aufwendig und

fehleranfällig.

• Zahlreiche „Altlasten“ machten die Migration aufwendig und mussten

zunächst korrigiert werden oder „schlummern“ noch heute in den

Tabellen.

• Abweichungen bei den IBAN zwischen „richtig“ und „falsch“.



Ein Überblick - Stammdaten


• Die Projektdauer

• Eingebaut


Ein Überblick - SEPA Credit Transfer

Bildquelle: Fotolia

© Würth Group,

• Unterschiedliche Formatbäume und Versionen (DK, STUZZA, CGI, …)

mussten implementiert werden - Formatbäume müssen auch weiterhin

durch Aktualisierungen der Regelbücher gepflegt werden.

• Die Akzeptanz (Zeitpunkt Anlieferung via SWIFT, dringende Zahlungen)

der Version DK 2.7 war bei den Banken unterschiedlich.

• Datensätze mit falschen BIC oder IBAN werden im Regelfall immer

abgelehnt – zu Beginn wurden teilweise ganze Dateien abgewiesen (bei

SDD leider heute auch noch!).



Ein Überblick - SEPA Credit Transfer



Ein Überblick - SEPA Direct Debit (Kreditoren)

• Einige Lieferanten wollten ihre bestehenden Lastschriften „unbemerkt“

von B2C auf B2B umstellen.

• Lastschriftmandate waren und sind völlig uneinheitlich und orientieren

sich nicht an den EPC-Vorgaben – die Kontrolle vor der

rechtsverbindlichen Unterschrift war sehr zeitaufwendig.

• Rechnungen werden auch ohne Prenotifizierung eingezogen

(beispielsweise Zoll).

• Kontrollmöglichkeiten zu Lastschrifteinzügen von Lieferanten (liegt ein

Mandat vor?) sind derzeit aufwendig.

Bildquelle: Fotolia

© Würth Group, 14.05.2014

24 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen


Ein Überblick - SEPA Direct Debit (Debitoren)

• Mandate wurden für die Migration neu angefordert – die Rücklaufquote

dazu lag bei ca. 75 %.

• Auch mit Bankbestätigungen (B2B) wurden Lastschrifteinzüge

abgewiesen.

• Viele offene Fragen bei den Kunden – unternehmensinterne „Hotline“

wurde als Anlaufstelle für SEPA-Fragen genutzt.

• SEPA-CORE-Lastschrift funktioniert in der Praxis überhaupt nicht!

(beispielsweise Bewertung der Kunden, Bonität, etc.).

• Wir können nun auch europaweit Lastschriften über inländische

Bankkonten einziehen – dies mussten wir sonst immer ablehnen.

• Sequenztypen sind nicht immer eindeutig und machen

Rücklastschriftverarbeitung

ohne automatisierte Verarbeitung in SAP deutlich aufwendiger.

Bildquelle: Fotolia

© Würth Group,

• Der reduzierte „Verwendungszweck“ (nur noch 140 Zeichen) führt immer

mehr zu Problemen bei der automatischen Auszifferung von

Kundenzahlungen.

• Die End-To-End-Referenzen im Datensatz können oftmals nicht als

Ausgleichsinformationen verwendet werden, da diese oftmals keinen

Bezug zum Beleg enthalten.

• Teilweise werden nun Referenzfelder im Verwendungszweck übermittelt,

die keinen Bezug zum Beleg enthalten, aber über den User-Exit in SAP

nun als Beleg identifiziert werden.



Ein Überblick - Elektronischer Kontoauszug

© Würth Group,

Agenda






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Weitere Herausforderungen

Die sinkende Verbuchungsquote stoppen … irgendwie!

Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560



… ab (Mitte) März 2014 „erholte“ sich die Quote wieder

Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560 http://www.google.de/imgres?imgurl=http%3A%2F%2Fimg.welt.de%2Fimg%2Ffernsehen%2Fcrop101795984%2F4480713554-ci3x2l-w580-aoriginal-h386-l0%2Fklinik-personal-DW-Vermischtes-Glottertal.jpg&imgrefurl=http%3A%2F%2Fwww.welt.de%2Ffernsehen%2Farticle10372666%

2FSchwarzwaldklinik-bleibt-Comeback-verwehrt.html&h=386&w=580&tbnid=u2UHEkk4MhXGWM%3A&zoom=1&docid=A0lKnZhpnPdMSM&ei=Uq1fU9K-BeSyyAPM-YDoAQ&tbm=isch&iact=rc&uact=3&dur=2266&page=1&start=0&ndsp=25&ved=0CKQBEK0DMBU

© Würth Group,

• Stammdaten (BIC und IBAN) müssen auch weiterhin kontinuierlich

gepflegt werden.

• Einige Entwicklungen und Erweiterungen von SAP (beispielsweise

Mandatsverwaltung) wurden bisher nur getestet und müssen noch in den

Live-Betrieb überführt werden.

• Prüfen …! Werden und wollen wir IBAN-Only einsetzen?

• IBAN als Mussfeld hinterlegen – was aufgrund der Länderstruktur in

einem global verfügbaren ERP-System etwas aufwendiger werden kann.

• Integration von camt.05x-Nachrichten, um die elektronische

Kontoauszugs-verarbeitung weiter optimieren zu können (SWIFT MT940

vs. XML).

• Rückbau von „Altlasten“ – über Jahre hinweg wurden parallele Zahlwege

betrieben, die nun aus den Stammsätzen wieder entfernt werden müssen.

• Prüfen …! Welche SAP-Hinweise zu SEPA sind für den aktuellen

Release-Stand derzeit nun noch notwendig?



… oder an welcher Stelle geht SEPA in die Verlängerung?


© Würth Group,

• Zahlreiche Initiativen im europäischen Zahlungsverkehr fordern eine

nachhaltige „Forschungsarbeit“ über die neuesten Entwicklungen und

Trends im Zahlungsverkehr.



… es gibt immer etwas zu tun!


© Würth Group,

Agenda






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© Würth Group,

• Die Integration des SCL-Directory in das ERP-System noch einfacher und

vor allem „verzahnter“ gestalten. Das Verzeichnis ist ein wichtiges

Werkzeug, um bereits im Vorfeld mögliche Fehler (beispielsweise Anlage

von Mandaten B2B) ausschließen zu können.

• Die pain.002-Nachrichten werden nicht einheitlich angeliefert. Eine

Integration in SAP ist an dieser Stelle oftmals aufwendig.

• Notwendig! Die Integration von TWIST BSB / camt.086 Nachrichten.

• Anbindung von Sparkassen an SAP-BCM – die Integration in SWIFT

ist nur bedingt oder schwer möglich!


Lösungsmöglichkeiten

Wünsch dir was …

Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560 Bildquelle: http://img1.seite3.ch/news/309/233004-danieldsentrieb.jpg

© Würth Group,

• SEPA-Optimierung ab 2014

• Stammdaten: IBAN only und SCL-

Directory der Bundesbank

• Zahlungsträgerformate: CGI,

Eilüberweisungen, Hash-Wert und

COR1

• Erweiterungen in der SAP-

Mandatsverwaltung


Lösungsmöglichkeiten

Aus der Bücherecke …


Geplant für 07/2014

© Würth Group, 34

Claus Wild Adolf Würth GmbH & Co. KG

DE-74650 Künzelsau

+49 7940 15-2464

[email protected]

SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014

Bitte wenden Sie sich an:

Fragen & Kontakt

Wie kann TIS Ihnen helfen?

Treasury Intelligence Solutions GmbH

Industriestraße 39c D-69190 Walldorf

T +49 6227 69824-0 F +49 6227 69824-97

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Date post:	28-Nov-2014
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