1/7/2014
1
IBM-IFWمدل بانكي بر مبناي استانداردسازي
سومين همايش ساالنه بانكداري الكترونيك و نظام هاي پرداخت
conf.mbri.ac.ir/ebps3
اميرشكاريدكتر نيما شركت خدمات انفورماتيك
مطالب سرفصل
سناب(سامانه نظارت بر اطالعات بانكي( سناببرنامه بانكيسازي مدل استاندارد اهداف سناببرنامه داده ايمعماري
آن ويژگي هاي وچارچوب ماليچارچوب هاي اطالعاتيمرجع داده اي مدل هاي مرجع مدلIFW محصولIBM
صنعت بانكي مدل هايIBM IFW
مالي سرويس هاي داده اي مدل IBM IFW
بانكي سرويس هايفرايند وIBM IFW
بانكي داده ايانبارIBM IFW
و ساختار معماريIBM IFW
2
1/7/2014
2
Mega Trends in Banking IT
1) Highly visual, haptic presentation technologies
2) Mobile devices linked to social media
3) Standard banking software and workflow systems
In the future banks will replace their legacy IT landscapes with standard banking software and flexible workflow systems
4)New security technologies
3
)Framework(چارچوب
و سازماندهي اطالعات پيچيده و درهم تنيده كه طبقه بنديساختاري است منطقي براي چارچوب.مي رود به كاربه روشي علمي و مدون سيستم هابه منظور طراحي يا توصيف
4
1/7/2014
3
اطالعاتي مالي چارچوب هاي
چارچوب اطالعاتي يك ابزار براي تحليل و سازماندهي اطالعات و انعطاف پذيري آن است كه در.مي شودكسب و كار استفاده چاالكيراستاي
Roger Evernden(1980s)
John Zachman(1987)
IFRS- International Financial Reporting Standards
Basel
5
مرجع داده اي مدل هاي
Universal Data Model(Len Silverston)
Manufacturing
Telecommunications
Health Care
Insurance
Financial Services
Investments and Securities
Travel
Professional Services
E-Commerce
SAS: SAS solutions are used by more than 3,100 financial institutions worldwide, including 97 percent of banks in the FORTUNE Global 500
6
To Integrate Data, Systems, & People
1/7/2014
4
مالي جامعمدل هاي داده اي داليل استفاده از
ساختو ، طراحي مدلسازي فازهايدر پروژه انجام تسريع زمان طراحي اثبات شده قالب هايپروژه با استفاده از كاهش زمان و هزينه عملياتي و اثربخشي بهره وريافزايش موجودتوجه به مدل هاي آماده نيازمندي ها با در طراحي جامع نگريارائه ديد موجود در سازمان سامانه هايبين ساده تريكپارچه سازي داده اي قابليتدارنداطالعاتي مشابهي نيازهاي مالي معموال خدمات ارائه دهنده بانك هايو سازمان ها رگوالتوريبا قوانين تطبيق رقابتيتمركز بر دستيابي به تمايز
7
IBMمحصول IFWمدل مرجع
IBM IFW چارچوب براساس 1990 سال در Zachman گرديد ايجاد. IFW صنعت سيستم هاي توسعه در موفق تجربيات كه است يكپارچه مدل هاي و فرايندها اطالعات، از مجموعه اي
.مي دهد ارائه را مالي خدماتIFW IBM است شده ارائه زير حوزه هاي در:
Banking and Financial Markets (Data, Process, Services)
Insurance (Data, Process, Services)
Healthcare (Data)
Telecommunication (Data)
Retail (Data)
8
1/7/2014
5
و مزاياي آن IFWعلت رويكرد به
9
IFW
كار و كسب محتويات و جزئيات با معماري طرح يك در اوليه قدم بعنوان تواند مي كه است مالي خدماتشود گرفته بكار سازمان سطح در و ويژه هاي پروژه
سيستم هاي و معماري ها دهد مي امكان سازمان ها بهكنند توليد جزئيات لحاظ با و سازماني بين
همكاري و مشاركت نفرسال 300 از بيش مجموع در همراه به خود با را صنعت اين در پيشرو سازمان هاي
دارد
در كه كند مي ايجاد سازمان درون مشترك زبان يك فرايندي، اي، داده نيازمندي هاي درصد 80 حدوددهد مي پوشش را طراحي و كاركردي تحليل
ايزاي
م
IFW
آوري فن و كار و كسب بين ارتباط تسهيل•اطالعات
سازمان كل در كار و كسب فرهنگ توسعه•سازمان سطح در داده هاي انباره طراحي•طراحي و تحليل زمان در جويي صرفه•Best از استفاده• Practice هاModel( مدل مبناي بر توسعه• Driven(
سطح جهاندر IBM IFWبانك و بيمه از 400استفاده بيش از
10
Not a complete list
1/7/2014
6
IBM IFWصنعت بانكي مدل هاي
Financial Services Data Model
(FSDM)
Business Solution
Templates(BST)
Application Solution
Templates(AST)
Banking Data Warehouse Model
(BDWM)
Business Object Model
(FS-BOM)
Business Process Model
(FS-BPM)
Interface Design Model
(FS-IDM)
Financial Services Function Model
(FSFM)
Financial Services Workflow Model
(FSWM)
IFW Information Models (Banking Data Warehouse) IFW Process & Integration Models
IFW Foundation Models (STANDARDIZATION, SCOPING AND DEFINITION OF BUSINESS TERMS)
IBM
Inf
orm
atio
n F
ram
eWor
k(I
FW
)
IBM IFWمالي سرويس هاي داده ايمدل
12
Event
ProductInvolved Party Arrangement Condition
Location Classification Business Direction Item
Resource Item
1/7/2014
7
Involved(اشخاص party(
بيانگر كليه اشخاصي است كه ممكن است با موسسه مالي در ارتباط باشند يا موسسه مالي عالقمند به ارتباط و حفظ.مي باشداطالعات آنها است كه شامل اطالعات خود موسسه مالي نيز
انواع:فردسازمانشركتانجمنتراست
مثال :تحويلدار بخش وامشركت خدمات انفورماتيكبانك مركزي
13
Involved Party
)Arrangement(قرارداد
يا بالقوه بين دو يا چند شخص حقيقي، شخص حقوقي يا واحد انجام شده، بيانگر يك توافق داده اياين مفهوم.مي كنديا منابع را تعيين و تصديق /سازماني است كه قوانين و تعهدات مرتبط با تبادل بهاي كاال، خدمات و
انواع:قرارداد اشخاصقرارداد منبعقرارداد محصول
مثال:قرارداد تسهيالت اقساطيقرارداد كارت اعتباري قرارداد خريد بين موسسه مالي و فروشنده تجهيزات دستگاهATM
قرارداد استخدام
14
Arrangement
1/7/2014
8
)Condition(شرايط
خاص مربوط به نحوه اجراي كسب و كار است كه شامل اطالعاتي از قبيل نيازمندي هاي، شرح داده اياين مفهومدر مورد مي تواندشرايط . مي باشد نيازمندي هاو يا حدود مرتبط با محدوديت هاصالحيت، شاخص هاي، پيش نيازها:مختلفي از عمليات يك موسسه مالي مانند موارد زير بكار رود جنبه هاي
فروش خدمات و محصوالتتشخيص صالحيت خريد يك محصول تجاري تراكنشمجوز انجام يك تجاري مختلف تراكنش هايدر دفتر كل براي ويژه اي حساب هايتخصيص بازار بخش بنديانتخاب معيارهاي مي شودو اطالعاتي كه در موسسه مالي نگهداري فايل هامدت زمان مورد نياز براي نگهداري انواع
مثال : دين تاديهجريمه تاخير بين بانكي تراكنشهر كارمزدنرخ كارمندمرخصي براي هر مدت مشخص
15
Condition
)Product(محصول
اين مفهوم داده اي بيانگر محصوالت و خدمات مالي است كه در فرايند كسب و كار قابليت ارائه، فروش، تأمين يا خريدكه مورد غيرمالياين مفهوم داده اي مي تواند محصوالت و خدمات . توسط موسسه مالي، رقباي آن و ساير اشخاص را دارد
.را نيز دربر گيرد مي باشندتوجه موسسه مالي انواع:
سپرده گذاريخدمات ماليخدمات تجاريسرمايه گذاري بيمه ايخدمات
مثال:اعطاي تسهيالت اعتباريكارت بهاداراوراق وجه انتقالتبادل ارز
16
Product
1/7/2014
9
)Location(مكان
بيانگر اطالعات محل دسترسي به اشيا و اشخاص، مقصد اطالعات و يا يك ناحيه محدود مانند كشور، استان، و ....كه موسسه مالي تمايل دارد اطالعات مربوط به آن را نگهداري كند مي باشد
انواع:قارهكشوراستانمنطقهآدرسآدرس دسترسي به داده
مثال :ايران برج ميالد[email protected]
C:\EBPS3\IFW.pptx
17
Location
)Classification(طبقه بندي
است، سازماندهي و طبقه بنديكه بيانگر نوعي ساختارهايي، بخشي از اطالعات تجاري را با تعريف داده اياين مفهومرا نيز مي روندبكار داده اياز مفاهيم تجاري كه بطور مشترك براي چند مفهوم گروه هاييهمچنين . مي كندمديريت
.مي كندسازماندهي و مديريت انواع:
قسمت يا بخش يك سازمانبخش بازارطبقه بندي صنايع اندازه گيريواحد رتبه بنديمعيار
مثال:ساختار دفتر كلفرد به عنوان يك نوع مشتريآلماني
18
Classification
1/7/2014
10
)Business direction(كسب و كار جهت گيري
توصيف اهداف اشخاص)Involved Party (كسب و كار ايشان مي خواهندكه محيط هاييو شيوه هابه باتوجه.در آن راستا باشد
انواع:مقرراتسياستفرايند كسب و كارطرح و برنامهدستورالعمل
مثال:كاهش ريسك اعتباري، عملياتي و بازار براساس مقررات بال مشكوك الوصولو معوقسررسيد گذشته، (غيرجاريسياستگذاري جهت كاهش مطالبات(در راستاي بانكداري اختصاصي و شركتي هدف گذاري قرض الحسنهارتقاي رويكرد بانكداري اسالمي با تاسيس بانك
19
Business Direction Item
)Event(رويداد
بيانگر اتفاقي است كه داخل يا خارج موسسه واقع مي شود و موسسه مالي مايل است به عنوان بخشي از اجراي.مأموريت و اهداف كسب و كار خود، اطالعات مرتبط با آن را نگهداري نمايد
انواع: تراكنشيرويدادحسابداري تراكنشرويداد قضاييرويدادهاي سياسيارتباطات
مثال: وجهو انتقال نقليك شركت اعالن تقسيم سهامگشايش يا بستن يك حسابگشايش اعتبار اسنادي
20
Event
1/7/2014
11
)Resource item(منبع
كه مؤسسه مالي در راستاي كسب و كار غيرمالياين مفهوم داده اي هرگونه منبع ارزشمند ملموس يا غير ملموس، مالي يا.خود در اختيار دارد، آن را مديريت يا استفاده مي كند، يا به اطالعات آن عالقمند است را شامل شده و توصيف مي كند
انواع:لوازم اداريتجهيزاتوسايل نقليهاطالعات گزارش شدهبودجه
مثال: برج ميالد خودپردازدستگاه داده ها ذخيره سازيسرورهايدريافتي از مشتريان بابت خدمات اعتباري وثيقه هايبرند تجاري بانك و اطالعات بانكاسناد
21
Resource Item
نمونه كاربردي از مفاهيم پايه
22
1/7/2014
12
IBMبانكي سرويس هايو فرايندها IFW
FSPM
Financial Services Function Model
Financial Services Workflow Model
Financial Services Process Model
FSSM
Financial Services Business Object Model
Financial Services Interface Design Model
FSDM
FSDM A-Level – architecture template
FSDM B-Level – Business Classification Model (BCM)
Modeling and development Tools:Rational Software Architect(RSA)
23
IBM IFW فرايندهاي سفارشي سازينحوه
24
1.
3.
APM
2.
4. Define Data
Scope Functions
Build Workflows
Verbs + Activities + Triggers
Identify Processes
501 Functions
27 Workflow Groups
535 Flow Diagrams
2815 Activities3222 Triggers
9 Data Concepts6200 Data Items
FSFM
Process
5. Define Objects
Component Business ModelSTRATEGY
Data Flows Use Cases
1/7/2014
13
IBM IFW انبار داده بانكي
BDWM
1358 Entities
14428 Attributes
BST
116 Configurable templates
4283 Financial Services Dimensions & Members
3230 Financial Services Measures
AST
59 Application Solution Templates
7077 Application Modules
FSDM
FSDM A-Level: Architecture template
FSDM B-Level: Business Classification Model (BCM)
9 Data Concepts in 27 classification hierarchies
1474 Schemes
7537 Values
Aligned to:
Application Workload Modeler(AWM)
Data Warehouse Model(DWM)
Analytical Requirements
Data design Tools: IBM® InfoSphere® Data Architect (IDA)
25
IBM IFW Project views
338 Project views such as:
Basel Framework
Single Euro Payments Area (SEPA)
Generally Accepted Accounting Principles (GAAP)
International Financial Reporting Standards (IFRS)
International Accounting Standards (IAS)
Securities and Exchange Commission (SEC)
Development Views sample:
Views to support the New Basel Capital Accord
Views to support Anti-Money Laundering
Views to support Sarbanes Oxley
Views to support International Accounting Standards
Views to support Customer Insight
Views to support Accessibility
Views to support Scorecarding
Views to support MISMO
Views to support KPI
Views to support KYS
26
1/7/2014
14
IBM IFW داده هاي سفارشي سازينحوه
27
IBM IFWمعماري و ساختار
28
A/B A/B A A/B
A/B
A/B A/B
A/B
A/BA/B A/B
A/BB
C
A/BA/B
C C CC
A/BA/BA/B
D D
A/B
A/B
C
D D
C
Con
cept
ual
Log
ical
Phys
ical C Prime C Prime C PrimeC Prime C Prime
Con
text
Dep
loym
ent
1/7/2014
15
IBM IFWچند نمونه از موارد مطرح در
Conceptual Data: Active customer relationship
Conceptual Solution: Customer Payment
Logical Workflow: Activate Customer
Logical Function: Customer Evaluation
Physical Data: Customer Category
Conceptual Application: Basel Framework
Conceptual System: Server Farm Architecture
Physical Network: Bank MPLS
Context Data: FSDM
Deployment Data: SQL Script of Customer Table
29
پرسش اصلي
30
بانك مركزي چگونه مي تواند بر اطالعات الكترونيكي بانكها نظارت
داشته باشد؟
؟آيا بايد گزارش دوره اي از تمامي بانكها دريافت شود
آيا بايد يك نسخه از تمام اطالعات بانكها در بانك مركزي نگهداري شود؟
ملي طراحي شود؟ Core Bankingآيا بايد سيستم
1/7/2014
16
سنابدر استانداردسازي مدل بانكياهداف
31
نظارت از ناظر مقام رويكرد تغيير بر مبتني دانش محور نظارت به سنتي
اطالعات
يكسان و استاندارد بانكي مدل تدوينداخلي بانك هاي در استفاده قابل
نظام در واحد سازماني زبان ايجادبانكي
يكپارچه سازي و پااليش ،شفاف سازي دستورالعمل با مطابق بانكي اطالعاتاعتبار و پول شوراي
بانكي سيستم هاي بر نظارت و پايش مقام بروز و سريع دسترسي طريق از
اطالعات به ناظر
در بانكي اطالعات تلخيص و تجميعمختلف زمينه هاي
)سناببرنامه ( سنابمجموعه پروژه هاي
32
ايجاد سامانه هاي نظارتي و
و توليد پايشي داشبوردهاي-مديريتي
نظارتي براي مقام ناظر
5
تطبيق سيستمهاي
موجود بانكها با استانداردهاي تدوين شده
4
نظرسنجي و فرهنگ سازي مدل مرجع در سطح نظام بانكي
3
مدل تعريف مرجع بانكي
استاندارد كشور با اقتباس از مدلهاي بين
المللي
2
طراحي و توليد داشبوردهايوضع موجود
1
1/7/2014
17
سناببرنامه داده ايمعماري
33
IDW
داشبورد مديريتي
گزارشات نظارتي
انباره داده تجميعي
Aبانك DWETL
Bبانك DWETL
Cبانك DWETL
با تشكرسومين همايش ساالنه بانكداري الكترونيك و نظام هاي پرداخت
مركز همايش هاي برج ميالد–1392دي ماه 17و 16
conf.mbri.ac.ir/ebps3