KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS D’UNE BANQUE LUXEMBOURGEOISE… À UNE SPÉCIALISATION PANEUROPÉENNE DANS LA BANQUE PRIVÉE
PRINCIPAUX PILIERS DE LA STRATÉGIE DE PRIVATE BANKING DE KBL epb
�� Focus sur le private banking : toutes nos banques privées locales se consacrent exclusivement au private banking.
�� Banques privées locales avec des marques fortes :
�� modele entrepreneurial et décentralisé basé sur une autonomie décisionnelle en matiere de stratégie commerciale et de gestion d’actifs
�� la signature, l’histoire et la réputation de chacune des marques constituent les éléments clés de la pérennité et du succes
�� réseau multiculturel, respectueux de la culture locale
�� employeur de choix : le modele de KBL epb est attrayant pour les banquiers privés.
�� Approche centrée sur le client : accent sur la gestion discrétionnaire et sur le conseil, priorité aux services et véritable architecture ouverte.
�� Hub opérationnel et informatique au départ de Luxembourg afin d’accroître l’efficacité et limiter les risques. Cette plateforme est dédiée à l’exécution des transactions, de la conservation et de la gestion des liquidités. En tant que société mere, KBL epb dispose également d’unités centrales de contrôle dont la portée s’étend à l’ensemble du groupe (audit, compliance, gestion des risques).
Issue d’une longue histoire au coeur de l’Europe, KBL epb a, dans les années 80, axé sa stratégie sur le
private banking. La banque s’est développée rapidement à travers l’Europe en mettant l’accent sur des marques locales notoires.
La croissance organique et les acquisitions ont fait de KBL epb le seul réseau en Europe ayant pour cœur de métier le private banking, tradition qui perdure depuis 200 ans.
Au delà de cette activité clé, KBL epb a renforcé ses services aux investisseurs en s’appuyant sur la renommée du centre financier du
Luxembourg, véritable plateforme de l’industrie financiere et des fonds, mais également créateur de synergies dans le private banking.
UN PARTENAIRE ENGAGÉ
En Europe, les banquiers privés de KBL epb sont de véritables « trusted advisors » qui mettent le client au centre de leurs préoccupations.
VALEUR AJOUTÉE
Notre plus grande valeur ajoutée réside dans nos
équipes. Nous avons pour tradition de privilégier les
besoins du client et établissons des partenariats
étroits et de longue durée depuis plus de 200 ans.
Si vous êtes à la recherche d’une banque disposant d’une
gamme complete de produits et de services, d’une
exécution irréprochable des ordres et qui se
distingue par son excellence en offrant des
solutions innovantes, n’hésitez donc pas à nous
contacter.
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE
CLIENTÈLE PRIVÉE
P renant appui sur un réseau de banques privées locales
« pure-play », en Allemagne, en Belgique, en France, à
Luxembourg, à Monaco, aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, en
Espagne, en Pologne et en Suisse, KBL European Private Bankers
offre des solutions adaptées aux besoins d’une clientele importante
à travers l’Europe qui souhaite confier la gestion de son patrimoine
à un banquier renommé,
�� spécialisé dans la gestion de patrimoine ;
�� capable de lui apporter des solutions sur mesure ;
�� utilisant une architecture ouverte permettant d’intégrer les instruments performants d’autres acteurs financiers ;
�� proche de ses clients et de leur culture ;
�� soucieux d’une relation où l’intégrité, la discrétion et la convivialité sont privilégiées.
FONDS D’INVESTISSEMENT
Au départ du Grand-duché de Luxembourg, 1er centre en Europe et
2e au monde en matiere de domiciliation de fonds d’investissement,
KBL epb a, en complément à son métier de base de banque privée,
développé une expertise de premier plan dans le domaine de la création,
la domiciliation et l’administration d’Organismes de Placement Collectif.
INSTITUTIONS FINANCIÈRES
Institution financiere reconnue, solidement implantée, et pionniere
sur les marchés financiers à Luxembourg, KBL epb donne acces à sa
clientele institutionnelle à l’ensemble des principaux marchés ainsi
qu’à une vaste gamme de produits et de services, constamment
adaptée aux besoins propres de cette clientele.
D’un panier de titres à un produit structuré ou à un fonds, nos experts permettent aux investisseurs institutionnels d’exécuter leurs transactions en ligne, facilement et en temps réel. Nos « Sales », « Execution » et « Trading » desks aident les investisseurs à optimiser leurs rendements, à développer de nouvelles idées ou tout simplement à limiter les risques en leur proposant des idées d’investissements. KBL epb offre un acces immédiat et direct à l’ensemble des principaux marchés d’actions, d’obligations, de produits dérivés, de fonds, de métaux précieux et marchés monétaires.
ORGANISATION AUTOUR D’UN MODÈLE ORIGINAL
L’originalité et l’attractivité de KBL epb résident dans son organisation et son modele de management. Tout d’abord, l’esprit entrepreneurial des dirigeants locaux est privilégié et une grande latitude est laissée à chacun pour son développement commercial.Chaque entité est ensuite assurée de trouver aupres du groupe un appui solide, grâce au partage des expertises et à l’ensemble de services dispensés par KBL epb à Luxembourg, au travers de notre Hub Service Centre.Libérée d’une série de tâches opérationnelles, chaque entité peut des lors pleinement se concentrer sur son métier et sur son objectif : fournir un service de la plus haute qualité à sa clientele et un acces privilégié à une large gamme de produits et de services, dans le cadre d’une relation mutuellement profitable. Ce modele privilégie la proximité et le respect des cultures et des identités dans le cadre du service à nos clienteles privées, institutionnelles et professionnelles.
DEVELOPPEMENT SELECTIF ET CONTINU
Solidement implantée en Europe occidentale, KBL epb entend poursuivre son développement sur les marchés européens où elle est déjà présente, mais également explorer de nouvelles voies au Moyen-Orient, en Asie et en Amérique du Sud.
CHIFFRES CLÉS CONSOLIDÉSAU 30 JUIN 2012
AVOIRS SOUS GESTION EUR 44,468 MILLIARDS
Core Tier One ratio - Bâle II 16,5 %
Tier One ratio – Bâle II 16,5 %
Ratio de solvabilité – Bâle II 21,3 %
Loan-to-Deposit ratio 21,1 %
En tant que gestionnaire de patrimoine, KBL epb propose à ses clients une approche sur mesure.
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS CLIENTÈLE PRIVÉE
Dans le cadre d’une approche globale de votre patrimoine, nos banquiers privés ne vous imposeront ni stratégie ni produit particulier. Que ce soit pour la gestion de vos avoirs, pour la structuration ou la transmission de votre patrimoine ou encore pour l’optimisation de votre situation fiscale, vous bénéficierez d’un service indépendant et ouvert sur des solutions – au besoin, externes – qui seront pensées et structurées en fonction de vous.
Devenir votre partenaire de confiance, voilà notre engagement !
�� une écoute attentive et permanente�� une relation personnalisée à long terme�� un discours clair, simple et structuré
�� mais aussi une gestion proactive de vos avoirs et de votre patrimoine.
NOS BANQUIERS PRIVÉS VOUS FERONT BÉNÉFICIER DE LEUR
EXPÉRIENCE EN :
GESTION DE PORTEFEUILLELes services de gestion de portefeuille dont vous pouvez bénéficier aupres de notre groupe sont à haute valeur ajoutée. Ils offrent des solutions sur mesure et des opportunités d’investissement qui permettront d’optimiser la gestion du portefeuille et des risques. Par le nombre de formules et de stratégies disponibles, ils peuvent s’adapter parfaitement à vos objectifs particuliers en intégrant de façon optimale les parametres qui caractérisent votre profil d’investisseur.
CONSEIL EN INVESTISSEMENTSVotre conseiller, un banquier privé expérimenté entouré de nombreux autres spécialistes – gestionnaires de portefeuille, analystes, juristes et fiscalistes –, vous guidera dans la multitude de produits disponibles sur le marché.
Actions, instruments à taux fixe, produits dérivés ou structurés, fonds d’investissement du groupe et d’autres promoteurs sélectionnés par notre équipe de spécialistes vous sont proposés en toute objectivité dans le souci permanent d’optimiser le couple risque/rendement de vos investissements en fonction de votre situation et de vos aspirations.
PLANIFICATION FINANCIÈRE & SUCCESSORALE Chaque membre du groupe vous offre également la possibilité de bénéficier d’une analyse détaillée visant à gérer votre patrimoine dans sa globalité afin de le préserver, de le développer et de le transmettre dans les meilleures conditions.
Cet engagement repose nécessairement sur un audit patrimonial complet de votre situation et de vos besoins.
Il a pour but, selon les pays et votre situation, de vous apporter des conseils en matiere fiscale et successorale, tout comme vous proposer des produits et services plus spécifiques.
Les thèmes suivants peuvent également être abordés :
�� la structure financiere de vos avoirs �� la planification successorale �� certaines contraintes familiales �� la structure internationale de votre patrimoine �� l’éventuelle transmission de votre entreprise �� la gestion de droits de propriété intellectuelle (industrielle, littéraire et artistique).
Nous nous distinguons par la haute qualité des services que nous fournissons à nos clients, mais également par les partenariats de longue durée que nous établissons avec eux. Nous ne nous contentons pas de gérer leurs avoirs.
Un des rôles essentiels du banquier privé est de prendre du recul sur les événements présents et de considérer le portefeuille de ses clients dans sa totalité et dans la durée.
Et parce qu’il n’y a pas de partenariat de longue durée sans réussite partagée, bienvenue, Cher Client,
chez un banquier privé pour qui vous comptez vraiment.
VÉRITABLE AUDIT PATRIMONIAL
consolidation, structure actuelle, actifs à investir, transmission
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS CLIENTÈLE INSTITUTIONNELLE
FONDS D’INVESTISSEMENT ET AUTRES CLIENTS INSTITUTIONNELS
Kbl epb a une longue expérience en matiere de prestation de services à des fonds d’investissement et autres clients
institutionnels, basée sur un savoir-faire complet et une présence forte dans ce domaine au Luxembourg.
Nous couvrons ainsi tous les aspects du lancement et de la gestion de véhicules d’investissement :
�� création et suivi (juridique, réglementaire) pendant toute la durée de vie de la structure
�� assistance professionnelle multilingue assurée par des conseillers hautement expérimentés
�� infrastructure technique sur mesure et fiable pour gérer les opérations quotidiennes et le reporting adéquat
�� solutions de Compliance Monitoring et de contrôle du risque de marché
�� « custody » (dépôt de titres, liquidation, compliance ...)
�� transactions Marchés
�� service d’agent payeur principal et d’agent de domiciliation
�� administration (comptabilité, calcul des VNI, comptes rendus), agent de registre et de transfert (*).
(*) KBL epb sous-traite ces fonctions à European Fund Administration, dont elle est l’un des trois principaux actionnaires. Créée il y a plus de 10 ans, EFA est une joint venture tres spécialisée, administrant actuellement plus de 2 500 fonds pour plus de 230 sociétés de gestion de fonds (les actifs nets administrés dépassant les 84 milliards d’EUR).
INSTITUTIONS FINANCIÈRES
Nos experts vous offrent une large panoplie de services :
�� exécution, compensation rapides et sécurisées, grâce à des logiciels de pointe et des moyens efficaces de back-office multilingue
�� solutions structurées d’investissement, reposant sur une approche sur mesure et une vaste gamme d’actifs sous-jacents
�� un acces immédiat et direct à l’ensemble des principaux marchés d’actions
�� titres obligataires : KBL epb travaille avec une importante plate-forme de trading électronique sur les marchés d’euros-obligations, tant primaires que secondaires. KBL epb est fournisseur de liquidité tant sur le marché de gré à gré que sur les marchés officiels
�� fonds de tiers : KBL epb a créé une plateforme de services complets en matiere d’exécution d’ordres
�� tout type d’instruments liés au marché monétaire dans les principales devises
�� services compétitifs en matiere de « Repo » et prêts de titres, avec des volumes importants dans une grande variété de titres
�� marché des métaux précieux : nous disposons d’une vaste expertise en matiere d’achat, d’évaluation, de stockage et de vente.
BANQUE DÉPOSITAIRE & ADMINISTRATION CENTRALE
Bénéficiant d’un grand réseau de sous-dépositaires, KBL epb offre également des services de banque dépositaire adaptés aux besoins d’une clientele diversifiée telle que banques, compagnies d’assurance, fonds de pension et gestionnaires. Des conseillers multilingues se chargent de créer des comptes, mettent en place les flux opérationnels et assurent une assistance au quotidien en cas de difficultés.
GESTION D’ACTIFS
L’équipe « Institutional Asset Management » de KBL epb est votre contact privilégié en ce qui concerne notre gamme complete de produits et services en matiere de gestion d’actifs. Elle peut vous aider à atteindre vos objectifs en matiere de risque/rendement.
Conseil & création de fonds
Banque dépositaire & Administration centrale Compliance & Gestion
des risques des Fonds
Une démarche globale répondant à vos besoins et à ceux de vos clients
Marchés monétaires, marché des changes & métaux précieux
