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Private Banking Leistungsbroschüre
Private Banking
Leistungsbroschüre
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Inhalt Version Juli 2019
1. Private Banking Veranlagungspakete 5
1.1 Private Banking Investmentpakete 5 1.2 Private Banking Managed Funds 11 1.3 Vermögensverwaltung 12
2. Exklusive Private Banking Leistungen 13
2.1 Exklusive Private Banking Produkte 13 2.2 Gold-Depot 13 2.3 Polizzen-Service für Versicherungen 13 2.4 Zugang zu Spezialisten für Kunstversicherungen 13 2.5 Digitaler Safe 14 2.6 Private Banking Kreditkarte und Priority Pass 14 2.7 Priority Pass 15
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Engagement seit 1819.
Die Geschichte von Erste Bank und
Sparkassen geht bis ins Gründungs-
jahr 1819 zurück. Damals wurde auch
der Leitgedanke, den Wohlstand in
unserer Region zu vergrößern und zu
sichern, niedergeschrieben. Bis zum
heutigen Tag sehen wir dies als unse-
ren Auftrag und Private Banking
leistet einen wichtigen Beitrag zur
Umsetzung dieses Ziels.
Gegründet im Jahr 1993 sind wir als
Erste Bank Private Banking heute mit
einem Marktanteil von 25% Marktfüh-
rer in Österreich. Unser Fokus liegt
auf wohlhabenden Privat- und Firmen-
kunden und wir bieten ein breites
Leistungsspektrum an Private Ban-
king-Dienstleistungen, inklusive
Vermögensverwaltung und Portfolio-
management, an.
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1. Private Banking Veranlagungspakete
1.1 Private Banking Investmentpakete Wir bieten Ihnen mehrere Investmentpakete mit unterschiedlichen Leistungen und übersichtlicher
Preisgestaltung.
Die Investmentpakete PREMIUM, INTENSIV und KOMFORT ermöglichen Ihnen, gemeinsam mit
Ihrem Private Banking-Berater, ein individuelles Portfolio nach Ihren Wünschen zusammen zu stellen.
Diese Leistungen werden ausschließlich in den unten angeführten Paketen angeboten und können
nicht einzeln erworben werden. Die Kosten der einzelnen Leistungen sind in den Paketkosten inkludi-
ert und verursachen keine zusätzlichen Kosten.
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1.1.1 Serviceleistungen
Persönlicher Private Banker
Die Erste Bank bietet Ihnen ein einzigartiges Betreuungskonzept – die duale Betreuung. Wir stellen
Ihnen zwei Berater zur Verfügung, die Sie unterstützen und sich ergänzen. Neben Ihrem vertrauten
Hauptbetreuer (u.a. Filialberater), erhalten Sie zusätzlich einen erfahrenen und zertifizierten Private
Banker, der exklusiv Ihre Vermögensveranlagungen sowie Ihre Vermögensverwaltung betreut.
Telefon Trading Desk
Zusätzlich zu Ihrem Private Banking Berater steht Ihnen ein Telefon Trading Desk zur Verfügung.
Profitieren Sie vom direkten Marktzugang. Sie können werktags in der Zeit von 8:00 bis 19:00 bera-
tungsfreie Wertpapieraufträge bei unseren Tradingexperten telefonisch erteilen.
Private Banking Zero Balancing
Das Zero Balancing des Private Banking ermöglicht Ihnen nach den von Ihnen definierten Rahmen-
bedingungen einen automatischen Kontoausgleich zwischen Ihren Wertpapierverrechnungskonten
und Ihrem Sparkonto (in Euro). Ein negativer Saldo auf Verrechnungskonten, der unter anderem
durch Wertpapierkäufe oder Abrechnungen entstehen kann, wird durch unser Zero Balancing System
automatisiert umgebucht. Sollzinsen, die sich aufgrund von Valutadifferenzen ergeben, können nicht
mehr entstehen. Zero Balancing führt die Umbuchung für Sie mit taggleicher Valuta durch. Auch Gut-
habenstände von Wertpapiertilgungen oder Ausschüttungen können auf das Einlagenkonto
automatisch überwiesen werden.
Wertpapier-Belegsammlung
Mit der Wertpapier-Belegsammlung bieten wir Ihnen bei den Investmentpaketen Komfort, Intensiv und Premium die Möglichkeit, alle Wertpapierbelege
elektronisch bis zu 4 x jährlich sammeln zu lassen. Die Belegsammlung steht als PDF im Internetbanking / George zur Verfügung.
Zusätzlich bieten wir mit den Investmentpaketen Intensiv und Premium die Möglichkeit
die Belegsammlung bis zu 4 x jährlich als PDF via E-Mail zu erhalten. Zusätzlich bieten wir mit Investmentpaket Premium die Möglichkeit
die Belegsammlung bis zu 4 x jährlich ausgedruckt und mittels Postversand zur Verfügung gestellt zu bekommen.
Unterlagen für die Quellensteuer-Rückvergütung
Wir unterstützen Sie bzw. Ihren Steuerberater gerne bei der Quellensteuer-Rückvergütung auf Einzel-
titel aus Deutschland und der Schweiz. Notwendige Bestätigungen, Steuer-Vouchers oder andere
erforderliche Dokumente, werden von uns in entsprechender Form aufbereitet und Ihnen zur Verfü-
gung gestellt. Dieses Service beinhaltet die Aufbereitung der Steuerunterlagen und den
elektronischen oder postalischen Versand an Sie. Der Kostenersatz für die Erstellung dieser einzelnen
Dokumente ist in diesem Service nicht inkludiert und wird abhängig von den Gebühren der ausländi-
schen Finanzbehörde gesondert verrechnet.
Individuell gestaltete Anlageprodukte
Sie haben eine ganz spezielle Meinung zum Markt und finden dafür nicht die geeignete Investmentva-
riante?
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Ab einem Investitionsvolumen von 1.000.000 Euro kreieren wir ganz individuell für Sie Wertpa-
pieremissionen, mit welchen Sie Ihre persönliche Marktmeinung bestmöglich und kosteneffizient
umsetzen können.
1.1.2 Beratung
Ganzheitliche Analyse Ihrer Anlagestruktur
Sie wünschen sich eine übersichtliche Analyse Ihrer gesamten Veranlagungen?
Ihr persönlicher Private Banking Berater erstellt für Sie einen detaillierten Überblick, der Ihnen eine
Gesamtsicht Ihrer Vermögenswerte zeigt. Diese Analyse Ihrer Vermögenswerte wird unserer aktuellen
Anlageempfehlung gegenübergestellt. Dadurch können Risiken objektiv bewertet und aufgezeigt wer-
den. Außerdem bespricht Ihr Private Banking Berater mit Ihnen, ob Ihre derzeitige
Vermögensverteilung zu Ihren Wünschen und Ihrer Risikoneigung passt.
Aktive Anlagevorschläge zur Portfoliooptimierung
Wollen Sie Ihr Portfolio dem Marktgeschehen anpassen oder eine zusätzliche Veranlagung tätigen?
Ihr Private Banking Berater zeigt Ihnen gerne aktuelle Anlageideen aus unserem Investmentuniver-
sum. Wir analysieren mit Ihnen, ob und welche Veranlagung am besten zu Ihren Zielen und Ihrem
bereits vorhandenen Portfolio passt. Ebenso beleuchten wir das gegenwärtige Risiko und wie sich
eine mögliche Portfolioveränderung auf dieses auswirkt.
Vergleich Ihrer Investmentfonds durch Private Banking Research
Im Erste Private Banking empfehlen wir Ihnen jene Investmentfonds, die am besten zu Ihnen passen
und die unserer strengen Due Diligence Prüfung standhalten. Einmal im Jahr analysiert Ihr Private
Banking Berater mit Ihnen gemeinsam jede einzelne Position und bespricht mit Ihnen die Entwicklung
der jeweiligen Investmentfonds. Gerne zeigen wir Ihnen Alternativen von geprüften Investmentfonds
als Umschichtungsvorschlag.
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1.1.3 Reporting
Portfolio- und Performancereport
Als wesentlichen Teil unserer Private Banking Beratungsleistungen bieten wir Ihnen ein professionel-
les und übersichtliches Vermögensreporting. Im Rahmen der regelmäßigen Berichterstattung liefern
wir Ihnen detaillierte Informationen über Ihre Performance, Wertentwicklung auf Positionsebene,
Transaktionen, Ihre jährlichen Tilgungs- und Couponzahlungen, Gewinn- und Verlustrechnung sowie
Information zu steuerlichen Aspekten Ihres Portfolios. Das Reporting basiert auf internationalen Stan-
dards und höchsten Qualitätsmaßstäben. Sie wählen entsprechend Ihres Informationsbedarfes den
Umfang, die Frequenz und die Art der Zustellung (Digital oder per Post).
Je nach Paket stehen Ihnen folgende Reportingvarianten zur Verfügung:
Premium:
4x pro Jahr einen Vermögensreport gedruckt und per Post versendet
max. 12x pro Jahr einen Vermögensreport online
max. 8x pro Jahr ad hoc einen Vermögensreport gedruckt und per Post versendet
Intensiv:
2x pro Jahr einen Vermögensreport gedruckt per Post versendet
max. 4x pro Jahr einen Vermögensreport online
max. 4x pro Jahr ad hoc einen Vermögensreport gedruckt und per Post versendet
Komfort:
1x pro Jahr einen Vermögensreport gedruckt und per Post versendet
2x pro Jahr einen Vermögensreport online
Interaktives Vermögensreporting
Als KundIn des Erste Private Banking können Sie Ihr gesamtes Vermögen im exklusiven interaktiven
Reporting jederzeit online betrachten. Dabei stehen Ihnen umfassende Funktionen zur Verfügung. Sie
können beispielweise den Berichtszeitraum beliebig wählen, Ihre Wertpapierpositionen leicht finden
und Detailauswertungen abrufen. Übersichtlichkeit ist hier unser Credo. Versehen Sie die Darstellun-
gen Ihres Portfolios mit roten Notizen, um gute Ideen oder Fragen für das nächste Beratungsgespräch
nicht zu vergessen.
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1.1.4 Marktinformationen
Mit den Research-Leistungen des Erste Private Banking sind Sie immer einen Schritt voraus. Wir
bündeln die Marktmeinungen der gesamten Erste Group und filtern die für Sie relevanten Informatio-
nen. Damit ermöglichen wir Ihnen stets einen umfassenden Überblick über Aktuelles am Finanzmarkt.
Je nach Paket erhalten Sie folgende Leistungsvarianten:
Premium:
Zusendung des Private Banking Weekly per E-Mail
Zusendung des monatlichen Private Banking Investment Outlooks per E-Mail und/oder wahl-
weise per Post
Zusendung des quartalsweisen Global Strategy per E-Mail und/oder wahlweise per Post
Infos zu neuen Investmentideen per E-Mail
Intensiv:
Zusendung des Private Banking Weekly per E-Mail
Zusendung des monatlichen Private Banking Investment Outlooks per E-Mail
Zusendung des quartalsweisen Global Strategy per E-Mail
Infos zu neuen Investmentideen per E-Mail
Komfort:
Zusendung des Private Banking Weekly per E-Mail
Zusendung des quartalsweisen Global Strategy per E-Mail
Infos zu neuen Investmentideen per E-Mail
Erste Private Banking Weekly
Im Private Banking Weekly finden Sie eine kompakte Übersicht über die jüngsten Entwicklungen auf
den Finanzmärkten, sowie einen Wochenausblick des Erste Bank Research-Teams.
Erste Private Banking Investment Ideen
Ergänzend zu den angeführten Marktinformationen, liefern wir Ihnen auch weitere Informationen und
Einschätzungen von unserem Erste Group Research - Team.
Erste Global Strategy
Die quartalsweise erscheinende „Global Strategy“ des Erste Group Research-Teams gibt einen fun-
dierten Überblick über unsere aktuelle Einschätzung des konjunkturellen Umfelds, der Zinsmärkte und
der internationalen Aktienmärkte.
Erste Private Banking Investment Outlook
Mit dem Investment Outlook des Erste Private Banking erhalten Sie monatlich unsere exklusive Zu-
sammenstellung der Einschätzung der Erste Group zu allen Hauptassetklassen. Zahlreiche Grafiken
zur Entwicklung von Anleihen, Aktien und alternativen Veranlagungen zeigen Ihnen, was gerade auf
den Finanzmärkten passiert.
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1.1.5 Konditionen der Private Banking Investmentpakete
Berechnungsbasis der Gebühr für Investmentpakete:
Die Gebühr für Investmentpakete (Premium, Intensiv, Komfort) wird für die tatsächliche Behaltedauer
(taggenaue Dauer des Bestandes am Depot) berechnet. D.h. ein Kauf/Verkauf während des Quartals
findet Berücksichtigung. Zur Berechnung wird der Kurs des jeweiligen Papiers zum Quartalsultimo
herangezogen.
Der Ertrag aus diesem Geschäft wird durch die ausgewiesene Gebühr gemäß der oben angeführten
Tabelle „Konditionen der Private Banking Investmentpakete“ reduziert. Die jeweilige Gebühr ist als
Prozentsatz ausgewiesen und variiert je nach Investmentpaket. Es gilt eine Mindestinvestmentgebühr
als vereinbart; diese variiert je nach Investmentpaket und ergibt sich ebenfalls aus der oben angeführ-
ten Tabelle „Konditionen der Private Banking Investmentpakete“.
Berechnungsbasis der Gebühr für All In - Investmentpakete:
Für die Investmentpakete Premium und Intensiv bieten wir auch eine All In – Gebührenvariante an.
Bei diesen All In Investmentpaketen werden sämtliche Transaktionsgebühren bereits durch die In-
vestmentgebühr pauschal abgegolten. Zu beachten ist die jeweilige Mindest-Investmentgebühr.
Fremde Spesen sind in den jeweiligen Gebühren nicht enthalten.
Die Berechnungsbasis der Gebühr für All In - Pakete (All In Premium, All In Intensiv) ist der zum Zeit-
punkt der Abrechnung bestehende Kurs- bzw. Rechenwert der am Depot gehaltenen Wertpapiere und
derivative Instrumente zuzüglich des Guthabens auf dem(n) dazugehörigen Verrechnungskonto
(-konten). Die All In Gebühr bemisst sich nach dem Prozentsatz der jeweiligen Berechnungsbasis und
wird inklusive der Umsatzsteuer jeweils zu einem Viertel an den festgelegten Quartalsterminen (31.3.,
30.6., 30.9. und 31.12. eines jeden Kalenderjahres) berechnet und dem umseitig angeführten Ver-
rechnungskonto angelastet. Die Erste Bank ist berechtigt, die Abrechnungstermine davon abweichend
festzusetzen, insbesondere, wenn der Kunde den überwiegenden Teil seines Vermögens vor einem
der genannten Quartalstermine vom oben genannten Depot bzw. Verrechnungskonto abzieht, auf den
Zeitpunkt dieses Vermögensabzugs.
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Der Ertrag aus diesem Geschäft wird durch die ausgewiesene Gebühr gemäß der oben angeführten
Tabelle „Konditionen der Private Banking Investmentpakete“ reduziert. Die jeweilige Gebühr ist als
Prozentsatz ausgewiesen und variiert je nach Investmentpaket. Es gilt eine Mindestinvestmentgebühr
als vereinbart; diese variiert je nach Investmentpaket und ergibt sich ebenfalls aus der oben angeführ-
ten Tabelle „Konditionen der Private Banking Investmentpakete“.
Beispielrechnung für Investmentpaket All In Premium:
Depotstand zum Stichtag € 690.000,--
Saldo auf den Verrechnungskonten € 10.000,--
Gesamt € 700.000,--
1,2% All In Investmentgebühr € 8.400,--
All In Investmentgebühr im Quartal € 2.100,-- + 20% Ust.
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1.2 Private Banking Managed Funds
Bei den Private Banking Managed Funds handelt es sich um aktiv gemanagte, steuerlich optimierte
Investmentfonds, die in alle Assetklassen investieren können und auf einem separaten Depot zusam-
mengefasst werden.
1.2.1 Leistungen in den Managed Private Banking Funds
Investieren Sie in mehrere aktiv gemanagte Investmentfonds, die in allen Anlageklassen veranlagen
können. Profitieren Sie sowohl von der Verteilung Ihres Vermögens auf unterschiedliche Anlageklas-
sen (Multi Asset Strategie), als auch von der zusätzlichen Diversifikation durch unterschiedliche
Management Ansätze (Multi Manager Strategie).
Zusätzlich zu den Standardbelegen wie Depotauszug, Wertpapierabrechnung usw. erhalten Sie mit
diesem Paket einen quartalsweisen Performancereport mit Informationen zu Vermögensübersicht,
Vermögensstruktur, Performance, Historischer Performance, Detailbeständen, Kontobewegungen
sowie Gewinn- und Verlustrechnung. Diese Leistungen sind Teil der Private Banking Managed Funds
und können nicht einzeln erworben werden.
1.2.2 Konditionen der Private Banking Managed Funds
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Berechnungsbasis der Gebühr für Investmentpakete:
Die Gebühr für die Private Banking Managed Funds wird für die tatsächliche Behaltedauer (taggenaue
Dauer des Bestandes am Depot) berechnet. D.h. ein Kauf/Verkauf während des Quartals findet Be-
rücksichtigung. Zur Berechnung wird der Kurs des jeweiligen Papiers zum Quartalsultimo
herangezogen.
Der Ertrag aus diesem Geschäft wird durch die ausgewiesene Gebühr gemäß der oben angeführten
Tabelle „Konditionen der Private Banking Managed Funds“ reduziert. Die jeweilige Gebühr ist als Pro-
zentsatz ausgewiesen und variiert je nach Private Banking Managed Funds. Es gilt eine
Mindestinvestmentgebühr als vereinbart, diese ist ebenfalls in oben angeführter Tabelle „Konditionen
Private Banking Managed Funds“ ersichtlich.
1.3 Vermögensverwaltung
Möchten Sie Ihr Vermögen treuhändig veranlagen und in die Hände eines erfahrenen Experten legen,
ist die VERMÖGENSVERWALTUNG des Erste Private Banking die optimale Lösung für Sie. Wir bie-
ten Ihnen standardisierte, modulare und individuelle Lösungen. Ihre Risikoneigung, Ertragserwartung
und Anlagehorizont gestalten die Anlagestrategie maßgeblich mit. Wir optimieren Ihr Portfolio in jeder
Marktlage unter Berücksichtigung von Chancen und Risiken aus dem gesamten Investmentuniversum.
Zusätzlich profitieren Sie von den Leistungen unseres Controllings und werden regelmäßig über unse-
re Managementaktivitäten informiert. Ihr Private Banker berät Sie gerne persönlich bei der Auswahl
der passenden Variante und informiert Sie über die Konditionen.
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2. Exklusive Private Banking Leistungen
Unabhängig von den in Punkt 1. präsentierten Veranlagungspaketen bietet Ihnen als Private Banking
Kunde die Erste Bank nachstehende Zusatzleistungen an. Diese Leistungen sind nicht Teil eines
Pakets und können jeweils nur einzeln erworben werden:
• Exklusive Private Banking Produkte
• Golddepot
• Polizzen-Service für Versicherungen
• Zugang zu Spezialisten für Kunstversicherungen
• Digitaler Safe 50 GB
• Private Banking Kreditkarte & Priority Pass
Die Erste Bank bietet Ihnen ein einzigartiges Betreuungskonzept – die duale Betreuung. Wir stellen
Ihnen zwei Berater zur Verfügung, die Sie unterstützen und sich ergänzen. Neben Ihrem vertrauten
Hauptbetreuer (u.a. Filialberater), erhalten Sie zusätzlich einen erfahrenen und zertifizierten Private
Banker, der exklusiv Ihre Vermögensveranlagungen sowie Ihre Vermögensverwaltung betreut.
2.1 Exklusive Private Banking Produkte Im Erste Private Banking bieten wir Ihnen eine erweiterte Auswahl an globalen und lokalen Produkten
an. Darüber hinaus inkludiert unser Service auch maßgeschneiderte Veranlagungslösungen.
2.2 Gold-Depot Wir machen Veranlagung in Gold für Sie so sicher und einfach wie möglich. Ab 100.000 Euro Ge-
genwert werden Ihre Goldbarren in einem Depot der Geldservice Austria GmbH, einem Unternehmen
der Österreichischen Nationalbank verwahrt. Ein Kauf/Verkauf der Goldbarren (mind. 50.000 Euro) ist
jederzeit möglich und wir bewerten Ihren Bestand regelmäßig. Preise laut Schalteraushang.
Das bedeutet für Sie als KundIn des Erste Private Banking:
Einfacher Kauf und Verkauf
Kein Verwahr- und Transferrisiko
Jährlicher Depotauszug
Gold Depot in George jederzeit abfragbar
2.3 Polizzen-Service für Versicherungen Haben Sie den vollen Überblick über all Ihre Versicherungen? Stimmen die Leistungen, passt der
Preis? Lassen Sie Ihre Versicherungspolizzen von unserem Partner, der sVersicherung überprüfen.
Übergeben Sie Ihrem Private Banking Berater Ihre Versicherungs-Dokumente und Sie erhalten nach
wenigen Tagen eine Mappe mit Verbesserungsvorschlägen. Ein Experte der sVersicherung bespricht
die Vorschläge auch gerne persönlich mit Ihnen.
2.4 Zugang zu Spezialisten für Kunstversicherungen Als Kunstliebhaber investieren Sie nicht nur Geld, sondern auch viel Zeit und Mühe in Ihre Kunst-
sammlung. Wir stellen Ihnen gerne den Kontakt zu einem erfahrenen Versicherungsspezialisten her.
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2.5 Digitaler Safe Bei uns sind Ihre persönlichen Dokumente sicher aufgehoben. Sofern Sie George-Safe nützen, haben
Sie Zugang zu einem persönlichen digitalen Safe, in dem Sie all Ihre Unterlagen ablegen können.
Exklusiv für unsere Private Banking KundInnen bieten wir eine zusätzliche Speichererweiterung von
1 GB auf 50 GB Datenvolumen.
2.6 Private Banking Kreditkarte Mit der s Visa Card Platinum Private Banking kommen Sie als Private Banking KundIn in den Genuss
aller Vorteile einer Kreditkarte der Extraklasse – mit erhöhtem Reiseversicherungsschutz und zusätzli-
chen Services:
Freier Eintritt in die Jet Lounge, Air Lounge und die Sky Lounge am Flughafen Wien
Schwechat – Schengen/Non Schengen
Nutzung der Fast Lane – der bevorzugten Sicherheitskontrolle am Flughafen Wien
Wunsch-Code: Sie können den persönlichen Code Ihrer Kreditkarte selbst wählen
Allein durch den Besitz der Karte haben Sie ein umfassendes Versicherungspaket inkludiert
(Erhöhte Reiseversicherung inklusive Reisestornoversicherung auch für Individualreisen)
Sonderkonditionen und Rabatte bei ausgewählten Mietwa-
genfirmen
Bei Notfällen ist Ihnen weltweite Hilfe garantiert
SMS-Service: Bei jeder Bezahlung erhalten Sie eine SMS-
Verständigung
Selbstverständlich können Sie den erhöhten individuellen
Einkaufsrahmen für Ihre Zahlungen nutzen
Preise laut Schalteraushang.
Reiseversicherungsleistungen
Die s VisaCard Platinum Private Banking bietet Ihnen umfassende Reiseversicherungsleistungen.
Details entnehmen Sie bitte den Allgemeinen und besonderen Reiseversicherungsbedingungen auf
www.erstebank.at. Änderungen, Druck- und Satzfehler vorbehalten.
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2.7 Priority Pass Der Priority Pass bietet Ihnen Zugang zu Flughafenlounges weltweit und ist nur in Kombination mit
Ihrer s Visa Card Platinum Private Banking erhältlich.
Mit Ihrer persönlichen Priority Pass Hauptkarte und einer Zusatzkarte für Ihre Begleitung erhalten
Sie Zutritt zu mehr als 850 Flughafen-Lounges in 400 Städten weltweit
Lassen Sie Ihre Reise entspannter beginnen - mit kostenlosen Erfrischungen und Snacks in ruhi-
ger Atmosphäre
Ein Platz zum Arbeiten oder Entspannen, der sich wie Ihr Zuhause anfühlt
Steckdosen, die Sie zum Aufladen Ihrer elektronischen Geräte benutzen können
Informieren Sie sich über die neuesten Tageszeitungen und Zeitschriften
Internet, Konferenzräume, Duschen, Betten und eine Spa-Ausstattung in ausgewählten Lounges
stehen Ihnen durch die Mitgliedschaft zur Verfügung
Unbegrenzte Anzahl an Zutritten für Sie als Karteninhaber
Preise laut Schalteraushang.
