RAA PP O R TT U RDD EE EE VV AA LL U AA R EE - Fairsolve.com · Fisa de evaluare Acte de...

A L E E A B A R A J U L S A D U L U I 3 - 5 , B L . N 1 2 - N 1 3 , A P . 1 1 1 , S E C T O R 3 , B U C U R E S T I , R O M A N I A

RC: J40/6846/2003 CUI: RO 15452268 Tel/Fax: 021 340 52 56

E-mail: [email protected]

RR AA PP OO RR TT DD EE EE VV AA LL UU AA RR EE

- apartament-

SC AAA Autorent SRL

Proprietate evaluata: Apartament nr.12 situat in Bucuresti, str. Drumul Taberei, nr. 62, bl.

GII, sc.1, et.1, sector 6

Proprietar: SC AAA Autorent SRL

Destinatar: SC AAA Autorent SRL

Cabinet Individual de Insolventa <<Herciu Marius Emilian>>

Data evaluarii: 29.09.2014

SC AAA Autorent SRL RAPORT de EVALUARE la 29 septembrie 2014

2

CUPRINS

Scrisoare de transmitere

Declaraţia de conformitate

Capitolul I

PREMISELE EVALUARII

Capitolul II

DESCRIEREA ACTIVELOR

Capitolul III

METODOLOGIA DE CALCUL

Capitolul IV

CONCLUZII

ANEXE

Fisa de evaluare

Acte de proprietate apartament

Comparabile

Descriere fotografica


3

Septembrie 2014

Catre: Cabinet Individual de Insolventa <<Herciu Marius Emilian>>

SC AAA Autorent SRL

Stimati domni,

Referitor la evaluarea apartamentului nr.12 situat in Bucuresti, str. Drumul Taberei, nr. 62, bl.

GII, sc.1, et.1, sector 6 apartinand SC AAA Autorent SRL, in scopul estimarii valorii de piata

bunurilor apartinand SC AAA Autorent SRL, in ipoteza vanzarii fortate a acestora, la data de

referinta a evaluarii 29.09.2014, va fac cunoscute urmatoarele aspecte:

Obiectul lucrării îl reprezintă apartamentul nr.12 situat in Bucuresti, str. Drumul Taberei, nr.

62, bl. GII, sc.1, et.1, sector 6 aflate in proprietatea SC AAA Autorent SRL

Scopul evaluarii consta in a furniza catre Client datele necesare referitoare la valoarea de

vanzare fortata activelor.

Data evaluarii este 29.09.2014. Data inspectiei activelor este 23.09.2012.

Baza evaluării o reprezintă estimarea valorii de piaţă a obiectivelor, in ipoteza vanzarii fortate a

acestora.

Valoarea de piata este suma estimata pentru care o proprietate va fi schimbata, la data evaluarii,

intre un cumparator hotarit si un vanzator hotarat, intr-o tranzactie cu pret determinat obiectiv,

dupa o activitate de marketing corespunzatoare, in care partile implicate au actionat in

cunostinta de cauza, prudent si fara constrangere.

Raportul de evaluare care urmeaza prezinta rezultatele obtinute si baza pe care s-a stabilit opinia

evaluatorului. Raportul a fost intocmit avind in vedere instructiunile specifice primite. Evaluarea

proprietatii s-a făcut conform Standardelor de Evaluare ANEVAR. Metodologia aplicată în

evaluare este descrisă în secţiunea narativa a raportului. Costul şi valorile obţinute sunt indicate

în cadrul raportului şi anexei la raport. Concluziile, cu privire la cost şi valoare, cuprinse în acest

raport, au la bază datele puse la dispoziţie de către proprietar.

Situatia juridica a activelor a fost preluata de la proprietar, ca atare fara a se efectua verificari

suplimentare, nefiind considerate existenta unor restrictii din aceste motive (acolo unde nu este

mentionat contrariul).


4

Rezultatul evaluarii

In opinia noastra valoarea de piata, la 29 septembrie 2014, a apartamentului evaluat poate fi

estimata la 134.800 lei, respectiv 30.600 EURO.

Valoarea de vinzare fortata1 a apartamentului evaluat poate fi estimata la 101.100 lei, respectiv

23.000 EURO

Considerentele privind valorile estimate sunt:

Fiecare valoare a fost exprimata tinand seama exclusiv de ipotezele, conditiile limitative

si aprecierile exprimate in prezentul raport;

Valorile estimate tin seama de scopul prezentei evaluari;

Valoarea fiecarui bun evaluat se refera la starea si configuratia existenta la data

inspectarii pe teren;

Valorile au fost exprimate si sunt valabile exclusiv in conditiile si prevederile prezentului

raport;

Exprimarea opiniei evaluatorului in valuta este valabila in contextul prevederilor de la

cap 1.7;

Valoarea se refera la valoarea integrala a dreptului de proprietate;

Valoarea este o predictie;

Valoarea este subiectiva;

Evaluarea este o opinie asupra unei valori.

Valoarea estimata nu este afectata de TVA. Pentru estimarea valorii de piata s-a tinut

seama de tranzactii intre persoane fizice sau oferte de vanzare/inchiriere ale persoanelor

fizice.

Cu stima,

1 La estimarea valorii de vinzare fortata s-a avut in vedere timpul mult mai scurt necesar vinzarii precum si costurile unei vinzari fortate


5

Declaratie de conformitate

Ca elaborator al prezentului raport de evaluare, declar că raportul de evaluare a fost realizat în

concordanţă cu reglementările Standardelor de Evaluare ANEVAR şi cu ipotezele şi condiţiile

limitative cuprinse în prezentul raport. Evaluatorul nu are nici o relaţie particulară cu clientul şi

nici un interes actual sau viitor faţă de proprietatea evaluata. Rezultatele prezentului raport de

evaluare nu se bazează pe solicitarea obţinerii unei anumite valori, solicitare venită din partea

clientului sau a altor persoane care au interese legate de client, iar remunerarea evaluării nu se

face în funcţie de satisfacerea unei asemenea solicitări

Data

29 septembrie 2014


6

Capitolul I

PEMISELE EVALUARII

1.1. Obiectul lucrarii Obiectul lucrării îl reprezintă apartamentul nr.12 situat in Bucuresti, str. Drumul Taberei, nr.

62, bl. GII, sc.1, et.1, sector 6 aflate in proprietatea SC AAA Autorent SRL

1.2. Scopul evaluarii

Scopul evaluarii consta in a furniza catre Client datele necesare referitoare la valoarea de

vanzare fortata activelor.

1.3. Drepturile de proprietate evaluate Proprietarul exclusiv al activelor supuse evaluarii este SC AAA Autorent SRL, asa cum a fost

indicat de catre proprietar prin documentele puse la dispozitie, respectiv contractul de vanzare

cumparare autentificat cu nr. 1502/26.04.2002.

Apartamentul a fost intabulat in cartea funciara nr. 25906 si are nr. cadastral 476/12.

Dreptul de proprietate asupra apartamentului aflat in proprietatea SC AAA Autorent SRL este

atestat prin documente pe suport de hartie si in format electronic puse la dispozitie de

Lichidatorul judiciar al SC AAA Autorent SRL si de reprezentantii societatii privind:

• documente juridice, CF-uri, schite si planuri aferente apartamentului;

Documentele si informatiile referitoare la SC AAA Autorent SRL, au fost puse la dispozitia

evaluatorului de catre Lichidatorul judiciar si de reprezentantii societatii in cadrul inspectiei

bunurilor, care poarta intreaga responsabilitate in ceea ce priveste veridicitatea si corectitudinea

informatiilor furnizate.

Evaluatorii nu isi asuma niciun fel de raspundere pentru datele puse la dispozitie de catre

societate si nici pentru rezultatele obtinute in cazul in care acestea sunt viciate de date

incomplete sau eronate.

Evaluarea este realizata in ipoteza in care dreptul de proprietate este integral, valabil, marketabil

si neafectat de nicio sarcina.

1.4. Destinatarul lucrarii:

Denumirea societăţii: SC AAA Autorent SRL

Sediul social: str. Ion Bianu nr. 47, sector 1

Date de identificare: Registrul Comerţului: J40/2000/23.02.2001

Cod de înregistrare fiscală:. 13726006

Utilizatorul raportului de evaluare este Cabinet Individual de Insolventa <<Herciu Marius

Emilian>>, in calitate de lichidator judiciar al SC AAA Autorent SRL, raportul neputând fi

utilizat în alt scop sau de o terţă persoană.

1.5. Bazele lucrarii de evaluare

Evaluarea s-a făcut conform Standardelor de evaluare obligatorii pentru membri ANEVAR

editia 2014, care încorporează Standardele Internaţionale de Evaluare (IVS) ediţia 2013, precum


7

şi alte standarde şi ghiduri metodologice de evaluare elaborate de către ANEVAR strict necesare

evaluării bunurilor, Codul de Etica al profesiei de evaluator autorizat ANEVAR.

Evaluarea realizata conform prezentului raport reprezinta o estimare a valorii de piata, in

conditii de vanzare fortata, a apartamentului SC AAA Autorent SRL la data de referinta a

evaluarii 29.09.2014, asa cum este aceasta definita in Standardul de Evaluare 100 – Cadru

General, cu caracter obligatoriu pentru membrii ANEVAR. Conform standardului definitia

valorii de piata este urmatoarea:

Valoarea de piata este suma estimata pentru care o proprietate va fi schimbata, la data evaluarii,

intre un cumparator hotarit si un vanzator hotarat, intr-o tranzactie cu pret determinat obiectiv,

dupa o activitate de marketing corespunzatoare, in care partile implicate au actionat in


Conform SEV 100 - Cadrul General: „Termenul de „vanzare fortata” se utilizeaza deseori

in situatiile cand un vanzator este constrans sa vanda si, in consecinta, nu are la dispozitie o

perioada de marketing adecvata. Pretul care ar putea fi obtinut in aceste situatii va depinde de

natura presiunii asupra vanzatorului si de motivele pentru care nu poate sa aiba la dispozitie o

perioada de marketing adecvata. De asemenea, ar putea reflecta consecintele asupra vanzatorului

cauzate de imposibilitatea de a vinde in perioada disponibila.

Tinand cont de specificul misiunii de evaluare, in cadrul prezentului raport de evaluare au fost

luate in considerare prevederi ale Standardelor de Evaluare ANEVAR:

SEV - Cadrul General: “Valoarea de piata este suma estimata pentru care un activ sau o datorie

ar putea fi schimbat(a), la data evaluarii, intre un cumparator hotarat si un vanzator hotarat, intr-

o tranzactie nepartinitoare, dupa un marketing adecvat si in care partile au actionat fiecare in

cunostinta de cauza, prudent si fara constrangere.”

SEV 230 Drepturi asupra proprietatii imobiliare “Un drept asupra unei proprietati imobiliare

confera titularului dreptul de a poseda, folosi sau ocupa ori a dispune de teren si constructii.

Exista trei tipuri de baza ale dreptului asupra proprietatii imobiliare:

Dreptul absolut asupra oricarei suprafete de teren. Titularul acestui drept are un drept

absolut de a poseda si a dispune de teren si de orice constructii existente pe aceasta, in

mod perpetuu, supus doar unor drepturi subordonate si unor ingradiri stabilite prin lege;

Un drept subordonat care confera titularului dreptul exclusiv de a poseda si de a folosi o

anumita suprafata de teren sau de cladire, pentru o anumita perioada, de exemplu

conform clauzelor unui contract de inchiriere;

Un drept de folosinta a terenului sau cladirilor, fara un drept exclusiv de a poseda si de a

folosi, de exemplu un drept de trecere pe teren sau de a-l folosi numai pentru o anumita

activitate.

SEV 101 – Termenii de referinta ai evaluarii „Cand se stabilesc termenii de referinta ai

evaluarii, pentru anumite clase de active sau aplicatii pot exista variatii de la acest standard sau

poate fi necesara luarea in considerare sau includerea unor aspecte suplimentare.”


8

SEV 102 – Implementare „Evaluarile,...., vor fi efectuate in conformitate cu principiile stabilite

de SEV 100 Cadrul General, care sunt adecvate scopului desemnat al evaluarii cerute si

conditiilor stabilite prin teremenii de referinta ai evaluarii.”

SEV 103 – Raportare „Pentru a asigura compatibilitatea, relevanta si credibilitatea, raportul de

evaluare va prezenta o descriere clara si precisa ai teremenilor de referinta ai evaluarii, a

scopului si utilizarii desemnate a acesteia, si va prezenta orice ipoteze, ipoteze speciale,

incertitudini sau conditii limitative importante care influenteaza in mod direct evaloarea.

1.6. Data evaluării. Valuta folosită

Data realizării raportului de evaluare este 29 septembrie 2014.

Rata de schimb

1 EURO= 4,4018 lei

Toate valorile si calculele din cadrul raportului sunt exprimate in RON. Valoarea finala estimata

este exprimata in RON si EURO. O imagine a sumelor in alte valute se poate evidentia prin

transformarea sumelor obtinute in RON la cursul de schimb al monedei straine in vigoare la data

evaluarii.

1.7. Data inspectiei

Proprietatea evaluata a fost inspectata in data de 23.09.2014 de catre Roberto Berca –

evaluator autorizat EI; EPI, EBM

Evaluatorul a fost insotit de catre reprezentantul lichidatorului, dl. Herciu Marius Emilian care a

furnizat si informatiile necesare evaluarii. Nu s-au realizat investigatii privind eventualele

contaminari ale cladirilor, terenului sau amplasamentelor invecinate.

1.8. Modalitati de plata

Valoarea exprimata ca opinie in prezentul raport reprezinta suma care urmeaza a fi platita

integral la data evaluarii in ipoteza unei tranzactii fara a lua in calcul conditii de plata deosebite

(rate, leasing etc.).

1.9. Categorii de valori folosite

In cadrul prezentului raport de evaluare au fost folosita valoarea de piata:

Valoarea de piata este suma estimata pentru care o proprietate va fi schimbata, la data

evaluarii, intre un cumparator hotarit si un vanzator hotarat, intr-o tranzactie cu pret determinat

obiectiv, dupa o activitate de marketing corespunzatoare, in care partile implicate au actionat in


Valoarea vinzare fortata, Suma care ar putea fi primitã, în mod rezonabil, din vânzarea unei

proprietãti, într-o perioadã de timp prea scurtã pentru a fi conformã cu perioada de marketing

necesarã, specificatã în definitia valorii de piatã. În unele tãri, valoarea de vânzare fortatã, în

particular poate implica, de asemenea, un vânzãtor obligat sã vândã si un cumpãrãtor sau niste

cumpãrãtori care cumpãrã, fiind constienti de dezavantajul vânzãtorului.

Costul de înlocuire a fost utilizat ca punct de plecare pentru estimarea valorii de piaţă în

funcţiune. Costul de înlocuire se referă la costul de înlocuire de nou. Costul de înlocuire de nou

este definit ca suma estimată, necesară pentru a înlocui, la un moment dat, un activ fix cu o

unitate modernă, la nivel tehnologic curent actual şi la preţuri de cost curente.


9

1.10 Cea mai buna utilizare a proprietatii

Comportamentul pieţei imobiliare presupune cunoaşterea relaţiilor dintre comportamentul

economic şi evaluare, iar înţelegerea lui se face prin conceptul fundamentat de piaţa imobiliară -

"cea mai bună utilizare", care reprezintă alternativa de utilizare a proprietăţilor imobiliare. Acest

concept va constitui baza de pornire care genereaza ipoteze de lucru necesare aplicării metodelor

de evaluare.

Există o relaţie directă între analiza pieţei, studiu de fezabilitate şi alegerea celei mai bune

utilizări.

Cea mai bună utilizare este definită ca utilizarea rezonabilă, probabilă şi legală a unui teren

liber sau construit care este fizic posibilă, fundamentată adecvat, fezabilă financiar şi are că

rezultat cea mai mare valoare.

Analiza celei mai bune utilizări se face atât pe terenul liber cât şi pentru proprietatea imobiliară

existentă (teren plus construcţia de pe el pentru care trebuie să se justifice şi explice concluziile

fiecărei utilizări.

Cea mai bună utilizare a unei proprietăţi imobiliare trebuie să îndeplinească 4 criterii. Ea trebuie

să fie:

¯ permisibilă legal

¯ posibilă fizic

¯ fezabilă financiar

¯ maxim productivă.

Scopul determinarii celei mai bune utilizari a proprietatii este identificarea utilizarii care va

produce cea mai mare valoare, putandu-se astfel selecta proprietatile comparabile pentru

determinarea valorii de piata a proprietatii ce va fi evaluata.

1.11. Ipoteze limitative

Acest raport de evaluare a fost realizat pe baza următoarelor ipoteze generale:

Nu se asumă nici o răspundere pentru descrierea juridică pusă la dispoziţie sau

pentru chestiuni legate de considerente juridice sau de proprietate.

Proprietatea este evaluată fără ipoteci sau datorii, dacă nu se specifică altfel.

Se presupune că proprietatea este deţinută cu responsabilitate şi că se aplică un

management competent al acesteia.

Informaţiile furnizate de terţe părţi sunt considerate de încredere, dar nu li se

acordă garanţia pentru acurateţe.

Toate studiile inginereşti sunt presupuse corecte. Planurile de amplasare şi

materialul ilustrativ din raport sunt incluse doar pentru a-l ajuta pe cititor să

vizualizeze proprietatea.

Se presupune că proprietatea este în deplină conformitate cu legile şi

reglementările de mediu locale, regionale sau naţionale în vigoare, exceptând

cazul în care lipsa de conformitate este declarată, descrisă şi analizată în raportul

de evaluare.


10

Se presupune că proprietatea se conformează tuturor reglementărilor şi restricţiilor

de zonare şi utilizare în vigoare, exceptând situaţia când, în raportul de evaluare,

nu a fost identificată, descrisă şi consolidată o non-conformitate.

Se presupune că au fost sau pot fi obţinute sau reînnoite toate autorizaţiile,

licenţele, certificatele de ocupare, aprobările sau alte acte solicitate de instituţiile

locale, regionale sau naţionale, pentru fiecare utilizare pe care se bazează

estimarea valorii.

Se presupune că folosirea terenului se realizează în cadrul proprietăţii descrise şi

că nu există încălcări sau violări ale acestor proprietăţi, dacă nu se specifică altfel.

Evaluatorul, prin natura evaluării, nu va fi solicitat să ofere consultanţă ulterioară

sau să depună mărturie în instanţă, în legătură cu proprietatea în chestiune.

Pentru evaluarea proprietatii imobilare am utilizat documentele relevante puse la

dispozitia noastra de proprietar (plan amplasament-corespunzător situaţiei

existente în teren). Am considerat reale suprafeţele prezentate in documentele

mentionate mai sus, întocmite în baza situaţiei existente în teren, iar proprietarului

îi revine integral responsabilitatea pentru acuratetea acestora.

Se presupune ca nu exista aspecte ascunse sau nevizibile ale proprietatii, sau

subsolului ce ar avea ca efect o modificare a valorii proprietatii. Nu a fost

observata si nu se detin observatii de catre evaluator cu privire la existenta unor

materiale periculoase pe sau in aceaste proprietati. Valoarea estimata este bazata

pe ipoteza ca nu exista asemenea materiale ce ar afecta valoarea proprietatii.

Evaluatorul nu are calitatea, calificarea si obligatia de a detecta astfel de substante

si nu-si asuma nici o responsabilitate pentru asemenea cazuri sau pentru orice

lucrare tehnica necesara pentru descoperirea si indepartarea lor.

Scopul prezentului raport de evaluare consta in estimarea valorii de piata a

apartamentului aflat in proprietatea SC AAA Autorent SRL in ipoteza vanzarii

fortate, in conditiile pe care le presupune o astfel de circumstanta (lipsa unei

perioade adecvate de marketing, cumparator motivat obisnuit si informat in ceea

ce priveste dificultatile vanzatorului, vanzator constrans sa vanda, etc.)

In estimarea valorii de piata in ipoteza vanzarii fortate s-a pornit de la valoarea de

piata a aapartamentului luand in considerare conditii suplimentare, astfel incat

valoarea de piata in ipoteza vanzarii fortate sa tina cont de cadrul special in care ar

avea loc vanzarea;

Pretul nu este influentat de aranjamente financiare speciale sau facilitati, sau de

cineva interesat de vanzare;

Societatea are activitatea incetata, deci rezulta ca aceasta nu mai genereaza

venituri, ci doar costuri;

Vanzarea se face intr-o perioada de timp limitata;

In contextul crizei actuale, pretul bunurilor care fac obiectul evaluarii pot sa sufere

modificari in sens descrescator (din punct de vedere cantitativ si calitativ) si

perioada de vanzare a acestora sa creasca (tinand cont de conjunctura specifica in

care ne aflam, intervalul de timp pentru realizarea unui marketing adecvat este de

cca.9-12 luni);

Cumparatorul actioneaza prudent si in cunostinta de cauza;

Vanzatorul este obligat sa vanda;

Cumparatorul se considera ca actioneaza in cel mai bun interes al sau;

Plata se face cash;


11

1.12. Clauze generale

Evaluatorul isi asuma integral cele precizate in raport, precum si pastrarea

confidentialitatii asupra informatiilor din raport.

Acest raport de evaluare nu poate fi inclus partial sau in intregime si nici ca

referinta intr-un document publicat, circulara sau declaratie, sub nici o forma, fara

acordul scris al evaluatorului asupra formei in care ar urma sa apara.

Acest raport poate fi utilizat numai pentru scopul mentionat. Nu acceptam nici o

alta responsabilitate fata de o terta persoana, care sa poate face uz de el.

1.13. Responsabilitatea fata de terti Prezentul raport de evaluare a fost realizat pe baza informatiilor furnizate de catre reprezentantii

SC AAA Autorent SRL, corectitudinea si precizia datelor furnizate fiind responsabilitatea

clientului.

In conformitate cu uzantele din Romania, valorile estimate de catre evaluator sunt valabile la

data prezentata in raport si inca un interval de timp limitat dupa aceasta data, interval in care

conditiile specifice ale pietei nu sufera modificari semnificative care afecteaza opiniile estimate.

Opinia evaluatorului trebuie analizata in contextul economic general cand are loc operatiunea de

evaluare, stadiul de dezvoltare al pietei specific si scopul prezentului raport.

Daca aceasta se modifica semnificativ in viitor evaluatorul nu este responsabil decat in limita

informatiilor valabile si cunoscute de acesta la data evaluarii.

Acest raport de evaluare este confidential, destinat numai scopului precizat si numai pentru uzul

beneficiarului lucrarii. Nu acceptam nici o responsabilitate daca este transmis unei alte personae,

fie pentru scopul declarat, fie pentru alt scop, in nici o circumstanta.


12

Capitolul II

DESCRIEREA ACTIVELOR

Bunul imobil supus evaluarii este amplasat intru-un bloc de locuite in Municipiului Bucuresti,

zona Drumul Taberei.

Piata imobiliara

Piata imobiliara specifica se compune din piata apartamentelor vechi, de 2 camere, confort 2,

camere situate in zona Drumul Taberei. Conform informatiilor de piata (ofertele imobiliare din

zona) am retinut trei comparabile cu preturi cuprinse intre 33.000 EURO- 35.000 EURO,

ofertele fiind anexate.

Piata chiriilor se incadreaza intre 220-250 EURO/luna, ofertele comparabile fiind anexate.

DESCRIEREA IMOBILULUI, Apartament 12

Apartamentul este confort 2, amplasat la etajul 1 al unui bloc P+10, construit in anii 70-80,

avind structura de rezistenta de beton, cu inchideri din BCA

Conform releveului suprafetele utile ale incaperilor sunt :

- Camera de zi - Su = 12,91 mp;

- Dormitor - Su = 10,31 mp;

- Bucatarie - Su = 3,53 mp;

- Oficiu - Su = 1,58 mp;

- Baie - Su = 3,19 mp;

- Vestibul - Su = 2,51 mp;

Total 34,03 mp

FINISAJE INTERIOARE

- Pardoseli - camere - parchet

- bucatatrie,baie si hol intrare - placaj cu gresie

- Compartimentari interioare - zidarie de caramida

- Pereti - camere - zugraveli, lambriuri lemn

- bucatatrie si baie - placaj cu faianta

- Tavane - zugraveli acrilice

- Tamplarie - usi - interioare - lemn

- ferestre - PVC cu geam termoizolant

UTILITATI

Utilitatile energie electrica, apa-canal si gaze naturale, energie termica sunt asigurate prin

racordarea la retelele publice existente in zona prin reteaua de alimentare a imobilului.


13

Capitolul III

METODOLOGIA DE CALCUL

Abordarea prin cost – oferă o indicaţie asupra valorii, prin utilizarea principiului economic

conform căruia un cumpărător nu va plăti mai mult pentru un activ, decât costul necesar

obţinerii unui activ cu aceeaşi utilitate, fie prin cumpărare, fie prin construire.

Abordarea prin piaţă – oferă o indicaţie asupra valorii prin compararea activului subiect, cu

active identice sau similare, al căror preţ se cunoaşte.

Abordarea prin venit – oferă o indicaţie asupra valorii, prin convertirea fluxurilor de numerar

viitoare într-o singură valoare a capitalului.

ABORDAREA PRIN COMPARATII- Metoda comparaţiilor directe

Metoda comparaţiilor de piaţă este, în principiu, o metodă simplă: pentru evaluarea unui bun,

evaluatorul a căutat bunuri imobiliare similare tranzacţionate recent (cât mai aproape de data

efectuării evaluării). Această cercetare, însă, s-a realizat pe baza unor criterii de comparaţie,

făcând corecţiile necesare:

capacitatea imobilului de a genera profit;

piaţa pe care se operează tranzacţia;

momentul tranzacţiei;

gradul şi riscul previzibil de uzură (fizică, funcţională, tehnologică, economică).

Pe lângă faptul că nu se poate încă vorbi de o piaţă lichida a bunurilor imobiliare (terenuri,

clădiri, construcţii), astfel încât credibilitatea este influenţată de factori obiectivi şi conjuncturali

ai negocierii, în practică există o probabilitate scazută de identificare a unui bun (clădire) cu

caracteristici exacte cu cele ale bunului evaluat şi care să fi fost tranzacţionat recent. Din aceste

motive, evaluatorul a căutat o metodă comună de măsurare a valorii, o reducere a termenilor

astfel încât să obţină o unitate omogenă pentru o comparaţie credibilă şi o descompunere a

elementului comparat.

Piata vanzarilor imobiliare socheaza prin modificarile surprinzatoare atat la nivel de pret cat si la

nivel de oferte. Blocajul imobiliar corelat cu criza financiara la care asistam in prezent au

provocat o diminuare fara precedent atat a volumului de vanzari, cat si a preturilor.

In urma studierii pieței proprietăților similare au fost identificate suficiente oferte/vanzari in

zonă pentru aplicarea metodei comparatiilor directe.

ABORDAREA PRIN VENITURI - Metoda capitalizării veniturilor

Metoda capitalizării veniturilor are ca fundament faptul că un imobil, în funcţie de

caracteristicile sale constructive, tehnice şi de poziţie în teritoriu (vis-à-vis de alte imobile),

constituie un potenţial de venit pe un termen îndelugat (cel puţin egal cu perioada sa de viaţă)

prin închiriere, rentă, etc. Cu alte cuvinte, imobilul are o valoare de randament.

Calculul valorii de randament presupune, însă, existenţa unei pieţe a chiriilor lichide, bine

structurată în zone şi pe feluri de funcţionalităţi ale imobilelor. În lipsa acesteia, valoarea de

randament nu poate fi decât o referinţă teoretică fără nici un fundament practic.

Elementele necesare calculului valorii de randament sunt:


14

chiria anuală pe metru pătrat de suprafaţă utilă – furnizată de piaţă, prin similitudine în

poziţia în teritoriu, caracteristici constructive, dotări; reducerea la unitate de suprafaţă se

realizează în scopul asigurării unei comparabilităţi între diversele imobile analizate;

o rată de capitalizare, care reprezintă “preţul” cuantificat pentru determinarea veniturilor

constante din “n” ani în viitor în ziua de astăzi. Practic reprezintă preţul de renunţare la

realizarea unor venituri în prezent pentru încasarea acestora în viitor.

Rata de capitalizare, indiferent de scopul aplicării ei, este unanim acceptată ca având o

componentă de risc minim de realizare a veniturilor în viitor, dată de regulă de anumiţi factori

economico-financiari existenţi în economie la un moment dat.

Modalitatea de calcul a ratei de capitalizare, în domeniul imobiliar, este raportarea veniturilor

din chirii la valoarea venală a imobilului analizat. Semnificaţia constă în randamentul sperat, de

către participanţii la piaţa imobiliară, a fi obţinut în urma deţinerii unui imobil.

Valoarea de vinzare fortata a fost estimate prin aplicarea unul coeficient de 0,75 la

valoarea de piata, avind in vedere timpul limitat si posibilitatile de expunere pe piata

Toate calculele necesare estimarii valorilor prin metodele descrise se regasesc in fisa tehnica

anexata.


15

Capitolul IV

CONCLUZII

O valoare estimată semnificativă poate fi sustinută prin analizarea întregului proces al evaluării

prin prisma a trei criterii:

- adecvarea,

- cantitatea si calitatea informatiilor

- precizia.

Adecvarea se refera la preferinta pietei pentru anumite abordări în împrejurări specifice si la

gradul de cuprindere asociat cu analiza si rezultatele informatiilor comparabile.

Cantitatea si calitatea informatiilor este analizata pentru a determina daca rezultatul la care s-

a ajuns este suficient de veridic pentru piată. Informatiile pietei reflectă in mod necesar

fenomene trecute. Un evaluator trebuie să se refere la asemenea date atunci când estimează

valoarea ce reprezintă, în fapt, valoarea prezentă a profiturilor viitoare ale proprietătii.

Precizia unei evaluari este comensurata de increderea evaluatorului in acuratetea informatiilor,

in rezultatul calculelor din fiecare abordare, in ajustarile efectuate la preturile de vanzare ale

fiecarei proprietati comparabile, etc.

Având în vedere criteriile de mai sus s-a concluzionat că:

Abordarea prin comparaţiile de piaţă foloseşte numai date de pe piaţă de la acea dată sau de dată

recentă. Am studiat piata activă a apartamentelor si au fost identificate suficiente oferte , sursa

de informatii fiind in principal internetul, respectiv site-urile specializate. În consecintă, am

concluzionat că abordare este cea mai potrivită pentru alegerea opiniei finale.

Abordarea prin venit se bazează pe previzionarea unor venituri brute anuale şi cheltuielilor, în

consecinţă a venitului net din exploatare. Am studiat piața închirierilor, piata care este destul de

prezenta. Pentru aflarea valorii activului se împarte venitul net din exploatare la rata de

capitalizare, rata care se selectează tot de pe piaţă. Deci este o metoda care dă rezultate în

funcţie de piaţă la momentul respectiv (rata de capitalizare) dar şi de piaţă în viitor, deci în

funcţie de previziunile evaluatorului. Ţinând cont de faptul că suntem pe o piaţă neuniforma si

plina de incertitudini, pot interveni multe necunoscute.

Opinia evaloatorului

In opinia noastra valoarea de piata, la 29 septembrie 2014, a apartamentului evaluat poate fi

estimata la 134.800 lei, respectiv 30.600 EURO.

Valoarea de vinzare fortata2 a apartamentului evaluat poate fi estimata la 101.100 lei, respectiv

23.000 EURO

2 La estimarea valorii de vinzare fortata s-a avut in vedere timpul mult mai scurt necesar vinzarii precum si costurile unei vinzari fortate


16

Anexe

FISA EVALUARE APARTAMENT

Identificare:

Proprietar AAA Autorent

Numar inventar

Data constructiei: 1975

Adresa:

Zona: Drumul Taberei Parc

Informatii privind dreptul de proprietate

Modalitate de intrare in patrimoniu: Cumparare: Investitie proprie: Transfer: Alte cai:

x

Temei contractual: Contract de V-C, incheiere de autentificare nr. 1502 / 26.04.2002

Cartea Funciara nr. 25906 localitatea Bucuresti judet

Numar cadastral: 476/12

Descrierea tehnica:

Structura de rezistenta

Fundatie beton armat

Structura beton armat

Plansee beton armat

Pereti exteriori BCA

Pereti interiori caramida

Acoperis structura terasa

invelitoare carton bitumat

Finisaje

Exterioare tencuieli, zugraveli simple

Interioare zugraveli vopsea lavabila lambriuri lemn

Plafoane zugraveli vopsea lavabila

Pardoseli parchet gresie

Timplaria

Exterior PVC

Interior lemn

Instalatie electrica

Iluminat da

Forta nu

Instalatii sanitare

Alimentare cu apa da

Canalizare da

Instalatie incalzire/racire incalzire centrala

Alte utilitati

Instalatie gaze da

Retea telefonica da

Retea calculatoare nu

Instalatie ventilatie/climatizare nu

Instalatie antiincendiu nu

Instalatie antiefractie nu

Elemente geometrice constructii

1. Suprafata construita desfasurata totala: 39,13 mpAd

2. Suprafata utila totala: 34,03 mpAu

din care : - Balcon 0 mpAu

- Balcon 0 mpAu

3. Inaltimea medie a unui nivel: 2,5 m

4. Numarul de niveluri ale cladirii: 10

5. Numarul de camere 2

Starea cladirii

buna

Informatii generale

Data evaluarii 29.09.2014 Data inspectiei 23.09.2014 1EURO= 4,4018

Scopul evaluarii estimare valoare vanzare fortata

Apartament 2 camere

1/3

Calculul de evaluare

ABORDAREA PRIN COMPARATII Metoda comparatiilor directe

Elemente de comparatie De evaluat Comparabila1 Comparabila2 Comparabila3

Preţ de oferta/vanzare (EURO) 35.000 33.000 34.700

Tipul tranzactiei oferta oferta oferta

Corectie (%) -10% -10% -10%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Drepturi de proprietate transmise libera libera libera libera

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Conditii de finantare la piata la piata la piata la piata

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Conditii de vanzare independent independent independent independent

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Conditii de piata normale normale normale normale

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Localizare Dr Taberei-parc Dr Taberei Poiana MunteluiDr Taberei-RomancierilorPlaza Romania

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Caracteristici fizice

data constructiei 1975 1975 1975 inainte de 1990

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 31.500 29.700 31.230

Suprafata utila totala 34,03 35 33 35

diferenta suprafata constructie -1 1 -1

Corectie -873 927 -709

Pret corectat 30.627 30.627 30.521

Etaj 1/10 7/10 1/10 9/10

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 30.627 30.627 30.521

Compartimentare semidecomandat semidecomandat semidecomandat semidecomandat

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 30.627 30.627 30.521

Finisaje medii medii medii medii

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 30.627 30.627 30.521

Caracteristici economice

Utilizare/zonare locuinta locuinta locuinta

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 30.627 30.627 30.521

Componente non-imobiliare nu nu nu nu

Corectie (%) 0% 0% 0%

Pret corectat 30.627 30.627 30.521

Numar corectii 2 2 2

Corectie totala neta -4.373 -2.373 -4.179

Corectie totala neta procentuala -12% -7% -12%

Corectie totala bruta 7.873 7.527 7.649

Corectie totala bruta procentuala 22% 23% 22%

Valoarea apartamentului estimata prin metoda comparatiilor 134.814 lei respectiv 30.627 Euro

Procesul de evaluare este aplicat pentru a se ajunge pe baza analizei datelor generale si particulare la o opinie bine documentata asupra valorii, folosind proceduri specifice, care se incadreaza in trei

abordari distincte de analiza a datelor:comparatie directa, venit si cost.

Metoda comparaţiilor de piaţă este, în principiu, o metodă simplă: pentru evaluarea unei proprietati, evaluatorul a căutat bunuri imobiliare similare tranzacţionate recent (cât mai aproape de data

efectuării evaluării). Calculul este prezentat in tabelul urmator:

2/3

ABORDAREA PRIN VENIT Metoda capitalizarii veniturilor

Criterii de comparatie Comparabila 1 Comparabila 2 Comparabila 3

PRET (EUR) 220 250 250

Corectie pentru oferta -5% -10% -10%

Valoarea corectata 209 225 225

SUPRAFATA 34,03 35 35 38

Variatie (corectie) 0% 0% 0%


COMPONENTE NONIMOBILIARE nemobilat mobilat mobilat mobilat

Variatie (corectie) -15% -15% -15%


FINISAJE medii medii medii medii

Variatie (corectie) 0% 0% 0%


Numar corectii 1 1 1

TOTAL CORECTII (nete) -42 -59 -59

Valoare totala corectii 42 59 59

Corectie totala bruta procentuala 19% 24% 24%

Valoarea adoptata: 185 Euro/luna

CANTITATE VALOARE

2 3

34,03

185

2.220

15% 333

50 50

0,25% 77

50 50

1.710

5,50%

4,4018

31.099

136.892

Valoarea proprietatii imobiliare estimata prin metoda capitalizarii venitului

136.892 lei respectiv 31.099 Euro

Reconcilierea valorilor

Prin aplicarea metodelor de evaluare descrise mai sus au rezultat urmatoarele valori

Valoarea apartamentului estimata prin metoda comparatiilor de piata


Valoarea apartamentului estimata prin metoda capitalizarii venitului


Având în vedere criteriile de mai sus, in acest caz, se consideră că datorită datelor avute la dispoziţie, valoarea rezultată prin abordarea

prin comparatii este cea mai adecvată, suficientă și precisă pentru estimarea valorii de piaţă a proprietății.

Valoarea de piata a proprietatii imobiliare este: 134.814 lei 30.627 Euro

rotunjit 134.800 lei 30.600 Euro

Valoarea de vanzare fortata poate fi cu 25% mai mica dact valoarea de piata, astfel:

Valoarea de vanzare fortata 101.100 lei 23.000 Euro

O valoare estimată semnificativă poate fi susținută prin analizarea întregului proces al evaluării prin prisma a trei criterii: adecvarea, cantitatea si calitatea informatiilor, precizia.

Metoda capitalizării veniturilor are ca fundament faptul că un imobil, în funcţie de caracteristicile sale constructive, tehnice şi de poziţie în teritoriu (vis-à-vis de alte imobile), constituie un potenţial de

venit pe un termen îndelugat (cel puţin egal cu perioada sa de viaţă) prin închiriere, rentă, etc. Cu alte cuvinte, imobilul are o valoare de randament.

Pentru calcul, in tabelul de mai jos, am luat in considerare chiria de piata pentru spatii comparabile la data evaluarii.

ELEMENTE DE CALCUL U.M.

0 1

Suprafata utila (mp) cca.

Chiria lunara obtenabila

Venit brut anual (col. 3 x 12 luni) EUR

Grad de neocupare % din Venitul brut

Cheltuieli cu impozitul pe cladire EURO

Cheltuieli cu asigurarea % din valoare

Alte cheltuieli intretinere EUR

Venit net anual EUR

Valoarea de piata estimata prin metoda

capitalizarii venitului

EUR

LEI

Rata de capitalizare %

Curs de schimb la data de referinta EUR

3/3

ID Anunt: #XV05009L4

Vand apartament vis a vis de intrare in parc Bucuresti, Sector 6, zona Drumul TabereiAleea Poiana Muntelui35.000

EUR

1.000

EUR

/ mp

Preţ negociabil - Comision de la cumparator 0%

Nr. camere: 2

Suprafaţa utilă: 35 mp

Compartimentare: semidecomandat

Confort: 2

Etaj: Etaj 7 / 10

Nr. bucătării: ---

Nr. băi: 1

Nr. balcoane: ---

An construcţie: ---

Structură rezistenţă: ---

Tip imobil: bloc de

apartamente

Regim înălţime: P+10E

Suprafaţa construită: ---

Nr. garaje: ---

Nr. locuri parcare: ---

Caracteristici

Specificaţii

Modificat la: 09/09/2014

• Alte detalii: Vand apartament confort 2

2 cam (35m2) etaj 7 Dr Taberei - Poiana Muntelui ( 5min pe jos de pta Moghioros, 10 min

mall). E situat ideal aproape de mijloace de transport (trolee, tram 41 – viitoarea statie de

metrou) scoala si gradinita in spatele blocului, vis-à-vis de intrare in parc si loc de joaca

pentru copii.

Informatii de contact

undefined

sau Sună la 0729... vezi tot numărul

Oferta tiparita folosind serviciile www.imobiliare.ro - "Portalul afacerilor imobiliare"

URL: http://www.imobiliare.ro/vanzare-apartamente/bucuresti/drumul-taberei/apartament-de-vanzare-2-

camere-XV05009L4#tipareste

Page 1 of 1XV05009L4 - Vand apartament vis a vis de intrare in parc - XV05009L4

24.09.2014http://www.imobiliare.ro/static/print/index.html

ID Anunt: #X54U1000Q

Apartament 2 camere de vanzare in zona Drumul Taberei Bucuresti, zona Drumul Taberei33.000

EUR

- Comision: standard

Nr. camere: 2



Confort: 2

Etaj: Etaj 1 / 10

Nr. bucătării: 1

Nr. băi: 1

Nr. balcoane: 1

An construcţie: 1975


Tip imobil: bloc de

apartamente


Suprafaţa construită: 40 mp

Nr. garaje: ---


Detalii

Va prezentam un apartament situat in zona Romancierilor, la etajul 1 din 10, compus din 2

camere, bucatarie, baie si balcon. Zona linistita si verde, cu multiple magazine si transport in

comun facil.

Caracteristici

Specificaţii


Utilităţi

• Utilitati generale: Curent, Apa, Canalizare, Gaz, CATV, Telefon

• Acces internet: Cablu

Finisaje

• Usi interior: Lemn

• Pereti: Vopsea lavabila

Alte detalii zonă

• Amenajare strazi: Asfaltate

• Iluminat stradal

• Mijloace de transport in comun

• Vecinătăţi: Romancierilor

• Disponibilitate proprietate: imediat


Page 1 of 2X54U1000Q - Apartament 2 camere de vanzare in zona Drumul Taberei - X54U1000Q


Anunţ publicat de:

MOVE REAL ESTATE

Radu Micleusanu (Broker Imobiliar)



URL: http://www.imobiliare.ro/vanzare-apartamente/bucuresti/drumul-taberei/apartament-de-vanzare-2-

camere-X54U1000Q#tipareste

Page 2 of 2X54U1000Q - Apartament 2 camere de vanzare in zona Drumul Taberei - X54U1000Q


ID Anunt: #X5PE0000R

Apartament de vânzare 2 camere Bucuresti, Sector 6, zona VestBucuresti, Bd. Timisoara Nr. 55, Bl. G14, Sc. A, Ap. 56, Sector 6 R005534.700

EUR

Preţ negociabil - Comision de la cumparator 0%

Nr. camere: 2


Compartimentare: ---

Confort: ---

Etaj: Etaj 9 / 10

Nr. bucătării: ---

Nr. băi: ---

Nr. balcoane: ---



Tip imobil: bloc de

apartamente



Nr. garaje: ---


Detalii

Apartament cu 2 camere si dependinte, in suprafata utila de 34.82 mp; imobilul se gaseste in

aproprierea complexului Plaza Romania

Caracteristici

Specificaţii


Alte detalii zonă



Anunţ publicat de:

OTP FACTORING S.R.L.

Gabriel Nada (Real Estate Agent)



Page 1 of 2X5PE0000R - Apartament de vânzare 2 camere în Bucuresti, Vest - X5PE0000R


URL: http://www.imobiliare.ro/vanzare-apartamente/bucuresti/vest/apartament-de-vanzare-2-camere-

X5PE0000R#tipareste

Page 2 of 2X5PE0000R - Apartament de vânzare 2 camere în Bucuresti, Vest - X5PE0000R


ID Anunt: #X37H0001L

Apartament de închiriat 2 camere Bucuresti, Sector 6, zona Drumul TabereiDr.Taberei-Moghioros220

EUR

/ lună

- Comision: 50 i;n chiria pe o luna +TVA

Nr. camere: 2



Confort: 2

Etaj: Etaj 6 / 10

Nr. bucătării: 1

Nr. băi: 1

Nr. balcoane: ---

An construcţie: Înainte de 1990


Tip imobil: bloc de

apartamente



Nr. garaje: ---


Caracteristici

Specificaţii


Utilităţi

• Utilitati generale: Curent, Apa, Canalizare, Gaz, CATV, Telefon

• Sistem incalzire: Termoficare

Finisaje

• Stare interior: Buna

• Ferestre cu geam termopan: PVC

• Usa intrare: Lemn

• Izolatii termice: Interior, Exterior

• Podele: Parchet

• Usi interior: Lemn

• Pereti: Vopsea lavabila

Dotări

• Bucatarie: Mobilata, Utilata

• Contorizare: Contor gaz, Apometre, Contor caldura

• Mobilat: Complet

• Electrocasnice: Masina de spalat rufe

Page 1 of 2X37H0001L - Apartament de închiriat 2 camere în Bucuresti, Drumul Taberei - X37H...


Alte detalii zonă

• Amenajare strazi: Asfaltate, Betonate


Anunţ publicat de:

SEMEDCO

sau Sună la +402... vezi tot numărul


URL: http://www.imobiliare.ro/inchirieri-apartamente/bucuresti/drumul-taberei/apartament-de-inchiriat-2-

camere-X37H0001L#tipareste

Page 2 of 2X37H0001L - Apartament de închiriat 2 camere în Bucuresti, Drumul Taberei - X37H...


ID Anunt: #XV05007FF

Inchiriez ap. 2 camere, Drumul Taberei, zona Piata Moghioros, langa parc Bucuresti, Sector 6, zona Drumul TabereiDrumul Taberei,Poiana Muntelui250

EUR

/ lună

- Comision 0% la închiriere

Nr. camere: 2


Compartimentare: decomandat

Confort: 2

Etaj: Etaj 1 / 10

Nr. bucătării: 1

Nr. băi: 1

Nr. balcoane: ---



Tip imobil: bloc de

apartamente



Nr. garaje: ---


Caracteristici

Specificaţii


Utilităţi

• Utilitati generale: Curent, Apa, Canalizare, Gaz, CATV

• Sistem incalzire: Termoficare, Calorifere

• Acces internet: Cablu, Wireless

Finisaje



• Usa intrare: Metal

• Podele: Gresie

Alte detalii zonă




Page 1 of 2XV05007FF - Inchiriez ap. 2 camere, Drumul Taberei, zona Piata Moghioros, langa p...


• Alte detalii: Închiriez apartament 2 camere decomandat, etaj 1, termopane, mobilat,

utilat frigider, masina spalat, televizor, situat la 300 m de piata Moghioros, stradal, vis-a-vis

de parcul Moghioros.


undefined




camere-XV05007FF#tipareste

Page 2 of 2XV05007FF - Inchiriez ap. 2 camere, Drumul Taberei, zona Piata Moghioros, langa p...


ID Anunt: #X5OF10077

Apartament de închiriat 2 camere Bucuresti, zona Drumul Taberei250

EUR

/ lună

- Comision: 50%din plata primei luni

Nr. camere: 2


Compartimentare: decomandat

Confort: 2

Etaj: Etaj 1 / 10

Nr. bucătării: 1

Nr. băi: 1

Nr. balcoane: ---

An construcţie: Înainte de 1990

Structură rezistenţă: beton

Tip imobil: bloc de

apartamente



Nr. garaje: ---


Detalii

AGL370951 Inchiriere apartament 2 camere, zona Drumul Tabere/Parc Moghioros la etajul 1

din 10, suprafata 38 mp, decomandata, confort 2. Acest apartament dispune de urmatoarele

imbunatatiri: gresie, faianta, parchet ,termopan, finisaje moderne. Apartamentul este mobilat si

utilat modern (frigider,aragaz, masina de spalat rufe,televizor,usa metalica ). Imobilul este bine

amplasat, intr-o zona linistita, in imediata apropriere a magazinelor precum si a mijloacelor de

transport in comun. Pretul de inchiriere pentru acest apartament este 250 Euro .1 avans+1

garantie

Caracteristici

Specificaţii

Publicat azi: 23/09/2014

Utilităţi

• Utilitati generale: Curent, Apa, Canalizare, Gaz, CATV

• Sistem incalzire: Termoficare, Calorifere

• Acces internet: Fibra optica

Finisaje



• Usa intrare: Metal

• Podele: Parchet, Gresie

Page 1 of 2X5OF10077 - Apartament de închiriat 2 camere în Bucuresti, Drumul Taberei - X5OF...


• Usi interior: Celulare

• Pereti: Vopsea lavabila, Faianta

Dotări

• Bucatarie: Mobilata, Utilata

• Mobilat: Complet

• Electrocasnice: Masina de spalat rufe, Frigider, Cuptor microunde, Aragaz, TV

• Dotari imobil: Interfon, Lift

Servicii

• Servicii imobil: Administrare

Alte detalii zonă




• Vicii: nu are

• Vecinătăţi: Parc Moghioros

• Disponibilitate proprietate: imediat


Anunţ publicat de:

AGILIMOB

Ana Magari (Broker Imobiliar)




camere-X5OF10077#tipareste

Page 2 of 2X5OF10077 - Apartament de închiriat 2 camere în Bucuresti, Drumul Taberei - X5OF...


Date post:	06-Sep-2019
Category:	Documents
Upload:	others
View:	0 times
Download:	0 times

RAA PP O R TT U RDD EE EE VV AA LL U AA R EE - Fairsolve.com · Fisa de evaluare Acte de...

Documents