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HandbuchStarMoney 11 Deluxe

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Version 1.1

StarMoney 11 Deluxe

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Inhalt1 Willkommen bei StarMoney Deluxe! . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71.1 Symbole in diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101.2 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111.2.1 Informationen der Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 321.2.2 Persönliche Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 351.2.3 Navigation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 401.2.4 Favoriten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 421.3 Einstellungen / Allgemeines . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 431.3.1 Programm . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 431.3.2 Zahlungsverkehr . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 441.3.3 Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 441.3.4 Archivierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 471.4 Tastaturkürzel in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49

2 Sicherheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 552.1 Schützen Sie Ihren Rechner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 552.2 Weitere Vorsichtsmaßnahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 562.3 Nutzen Sie nur offizielle Informationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

3 Installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 573.1 Es geht los - StarMoney installieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 573.1.1 StarMoney 11 Deluxe vom USB-Stick auf einem PC ausführen . . . . . . . . . . . . . . . 593.2 Erstellen einer Datenbank, Benutzer anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 623.3 Komplettsicherung, Übernahme von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 623.3.1 Sicherung Ihrer StarMoney Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63

StarMoney 11 Deluxe

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3.3.2 Einspielen der Daten aus einer Komplettsicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .633.4 Manuelle Sicherung der Daten und Übernahme in eine

Neuinstallation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .643.4.1 Datenübernahme nach Neuinstallation von StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .673.4.2 Einstellungen zum Online-Update in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70

4 Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 734.1 Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .764.2 Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .784.2.1 Erzeugen einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .784.2.2 Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Datei) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .79

5 Zahlungen erfassen mit StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 835.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . .835.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .845.3 Rechnung einlesen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .845.4 Platzhalter in Verwendungszweckzeilen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .855.5 Die StarMoney Zahlungserinnerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .865.6 Vorlagenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .885.6.1 Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .885.6.2 Ordnerdetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .895.6.3 Auftragsarten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .915.6.4 Verschieben von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .925.6.5 Kopieren von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .925.6.6 Speichern von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .945.6.7 Anzeigen von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .955.6.8 Vorlagen laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95

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5.6.9 Entfernen von Vorlagenordnern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 965.6.10 Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 965.6.11 Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 965.7 Bestandsverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 975.7.1 Anlegen eines neuen Bestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 985.7.2 Arbeiten mit Beständen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1005.7.3 Aufträge eines Bestandes disponieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1015.8 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1055.9 Überweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1065.10 Lastschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1095.10.1 Gläubiger-Identifikationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1125.10.2 Mandatsreferenz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1145.10.3 Übertrag . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1155.11 Lastschriftrückgabe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1175.12 Sammelüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1195.13 Terminierte Sammelüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1215.13.1 Bestand abholen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1245.13.2 Entfernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1255.13.3 Ändern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1255.14 Konvertierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1255.14.1 Lastschriften konvertieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1265.15 Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1275.15.1 Adressen neu erfassen, vorhandene ändern oder löschen . . . . . . . . . . . . . . . . . . 127

StarMoney 11 Deluxe

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6 Buchungen verwalten mit StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1316.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden . . . . . . . . . . . . . . . .1316.1.1 Kontenrundruf . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1316.1.2 Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1356.1.3 Nacherstellung von Kontoauszügen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1386.1.4 Kontoauszüge einsehen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1406.1.5 Der Reiter Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1416.2 Kategorien in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1426.2.1 Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen . . . . . . . . . . . . . .1436.2.2 Eigene Kategorienzuordnungen verlernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1436.2.3 Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1446.2.4 Neue Kategorien anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1456.2.5 Ändern von Kategorien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1466.2.6 Kategorien entfernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1476.2.7 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1476.3 Erinnerungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1486.3.1 Erinnerungen - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1486.3.2 Erinnerungen einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1486.3.3 Aktivierte Erinnerung in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1526.3.4 Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1536.3.5 Erinnerung erneut anwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1536.4 Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1556.4.1 Übersicht Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1556.4.2 Einrichtung unter „Regeln“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1576.5 Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1646.5.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .165

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6.5.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1676.5.3 Dokumente einlesen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1676.5.4 Hinterlegen von Dokumenten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1686.5.5 Funktionen der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168

7 Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1697.1 Auswertungsformen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1707.2 Meine Reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1727.3 Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1737.4 Detailauswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1747.4.1 Anpassen einer Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1757.4.2 Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1777.4.3 Empfänger einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1787.4.4 Kategorien einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1787.4.5 Kostenstellen einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1797.4.6 Exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1797.4.7 Archivieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1807.5 Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1827.5.1 Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1827.5.2 Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 183

8 Import und Export . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1858.1 Import von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1858.2 Export von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 188

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9 Hilfe bei Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1919.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1919.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1929.3 Supportinformationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1939.4 Kontakt bei Supportanfragen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1939.5 Support-Datei erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .194

StarMoney 11 Deluxe

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1 Willkommen bei StarMoney Deluxe!Wir präsentieren Ihnen unsere neues Produkt für das Online-Banking und Personal Finance Management,

mit der wir auf der einen Seite neue Funktionen und neue Sicherungsverfahren anbieten und auf der anderen Seite die bestehenden und bewährten Funktionen erweitern bzw. optimieren. Nachfolgend ein kurzer Überblick über die wichtigsten Funktionalitäten und in StarMoney 11 Deluxe:• Überarbeitete Benutzeroberfläche - Wir haben erneut den Fokus auf die Rückmeldungen aus dem Markt

gelegt und viele Anregungen betreffend der Oberfläche, das sog. User Interface, aufgenommen und diese überarbeitet.

• Überarbeitung und Vereinfachung der Kontoeinrichtung - Vereinfachung des Einstiegs und der Aus-wahl zum Einrichten neuer Konten.

• Neue Auswertungs-Charts mit Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um die Finanzen - StarMoney beantwortet die wichtigsten Fragen rund um Ihr Geld und Ihre Finanzsituation: Was waren die teuersten Ausgaben des letzten Monats? Wofür geben Sie das meiste Geld aus? Wie entwickelt sich Ihr Konto? An wen haben Sie das meiste Geld überwiesen?

• Auswertungsassistent - Der Auswertungsassistent hilft Ihnen bei der Erstellung eigener neuer Auswer-tungen. So kommen Sie noch komfortabler zu Ihren ganz persönlichen Auswertungen, vorkonfiguriert mit den gewünschten Konten und Zeiträumen (Vergleichszeiträume), übersichtlich gesammelt einsehbar in dem Reiter „Meine Reports“.

• Verbesserte Auswertungs-Übersicht - Verbesserte Übersicht der Auswertungen durch Reiterstruktur und Trennung zwischen eigenen, Standard- und archivierten Reports.

• Anzeigen von Auswertungen in gewünschter Darstellungsart - Aufruf von Auswertungen in der gewünschten Darstellungsart - eine Auswertung, 4 Anzeigearten - kein Problem - einfach mit einem Klick die präferierte Darstellung aufrufen.

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• Einfaches Wiederverwenden konfigurierter Auswertungen - statt Auswertungen immer neu zu erstellen und nur minimal anzupassen, einfach die gewünschte Auswertung kopieren. Die Auswertung ist fertig, ein-fach umbenennen statt neu erstellen!

• Von Konto zu Konto wechseln - In der Detailansicht eines Kontos, finden Sie unterhalb der Menüleiste ein Drop-Down-Feld in dem Sie alle Ihre Konten, die Sie in StarMoney eingerichtet haben, wiederfinden. Sie können direkt von Konto zu Konto wechseln, indem Sie einfach das gewünschte Konto in der Drop-Down-Liste auswählen.

• Zwischen Auswertungen wechseln - Über ein Drop-Down-Menü können Sie noch komfortabler zwischen den einzelnen Auswertungen wechseln, ohne, dass Sie die Ansicht einer Auswertung erst beenden müs-sen.

• Rechnungen einlesen - Eine erfolgreich eingelesene Rechnung wird an dem Umsatz gespeichert in dem Sie eingelesen wurde. Die Rechnungsdaten werden in die entsprechenden Felder übernommen und müs-sen von Ihnen nur noch überprüft werden.

• Scannen von Dokumenten - Dokumente per Scanner direkt in StarMoney einlesen, und hinterlegen, wo sie hingehören!

• Platzhalter in den Verwendungszweckzeilen - Bei offline-terminierten Überweisungen kann durch Platz-halter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden.

• Offline verwaltete, wiederkehrende Zahlungen - erfassen Sie alle Überweisungsposten und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt StarMoney 11 Deluxe: Die erfassten off-line-terminierten Überweisungsposten verbleiben in Ihrem Bestand oder im Bereich Überweisung bis zum Fälligkeitsdatum.

StarMoney 11 Deluxe

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• Systemvoraussetzungen - Microsoft Internet Explorer (aktuellste Version), Microsoft .NET-Framework (ab 4.0), PDF Reader, Freischaltung Ihrer Konten für Online-Banking, IBM-kompatibler PC ab Pentium 4, CD-/DVD-ROM-Laufwerk, Windows 7, Windows 8 / 8.1, 10, Windows Server 2008 R2, Windows Server 2012, Windows Server 2016: mind. 2 GB RAM, mind. 900 MB freier Festplattenspeicher, empfohlene Mindestau-flösung: 1.280*1.024.

• Änderungen vorbehalten.

StarMoney 11 Deluxe

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1.1 Symbole in diesem HandbuchEinige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Infor-

mationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen beson-dere Beachtung zu schenken.

Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin:

Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Ab-schnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten oder er Erklärungen enthält.

Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoney leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Auf-gaben schneller lösen lassen.

Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney bietet, finden Sie in diesem Handbuch in Form von Anleitun-gen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt.

Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnit-ten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicher-heitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin.

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1.2 Die StarMoney-ArbeitsoberflächeAbb. 1.1: Die StarMoney Arbeitsober-fläche

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HauptnavigationIm linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigati on. Einige Menüs beinhalten weitere Menüpunkte.

Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken.

Abb. 1.2: Die Hauptnavigation

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Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie dieses tun und weitere nützliche Einstellungen, die Sie vornehmen können, erfahren Sie in dem Kapitel unter „“Navigation” auf Seite 40.Menüleiste

Oberhalb der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befindet sich die Schaltfläche [Abmelden]. Durch Auswahl dieser Schaltfläche melden Sie sich als Benutzer aus StarMoney ab. Sie gelangen in den Dialog zur Benutzeranmeldung oder Datenbankverwaltung.

Tipp: Über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, hier der Reiter Programm, kann im Bereich Au-tomatische Sperre eingestellt werden, dass sich die Anwendung nach einem bestimmten Zeitintervall automatisch sperren soll und nur über die Passworteingabe wieder aufzurufen ist.

Die Menüleiste beinhaltet folgende Menüpunkte von links nach rechts:• Datei [<ALT> + <D>]• Verwaltung [<ALT> + <V>]• Tools [<ALT> + <T>]• Einstellungen [<ALT> + <E>]• Hilfe [<ALT> + <H>]

Über die Menüs können Sie weitere Menüpunkte aufrufen.

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FavoritenIm linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnell-

link zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den ge-wünschten Bereich wechseln, wie z.B. in das Adressbuch.

Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.

Hier können Sie nun 4 Einträge in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.

Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann kli-cken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.

Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol in der Navigation an-gezeigt werden.

Abb. 1.3: Die Menüleiste auf der Übersichtsseite

Abb. 1.4: Die Favoriten auf der Übersichtsseite

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ArbeitsbereichRechts neben der Hauptnavigation befindet sich der Arbeitsbereich von StarMoney. Dieser ist abhängig da-

von, welche Funktion Sie gerade ausführen. Meist handelt es sich um Dialoge, in denen Sie Angaben machen, z. B. Zahlungsformulare ausfüllen, oder Übersichten der in StarMoney hinterlegten Daten. Die Spaltenansicht von Listen im Arbeitsbereich

Wenn Sie bereits mit anderen Windows-Anwendungen, z.B. einer Tabellenkalkulation arbeiten, kennen Sie die Funktionen für die Konfiguration der Spalten. In StarMoney können Sie die Spalten vielseitig konfigurieren. Dazu gehört das beliebige Ein- und Ausblenden der Spalten, das Ändern der Reihenfolge und Breite sowie ein beliebiges Sortieren und Gruppieren. In allen Spalten (auch mehreren gleichzeitig, indem Sie die „Umschalt“-Taste gedrückt halten) können nach Ihren Wünschen Filter konfiguriert werden. So werden nur die, für jeden Benutzer relevanten Datenbestände angezeigt. Die vorgenommenen Einstellungen werden ebenso benutzer-bezogen gespeichert. Die Listensortierung können Sie aufheben, indem Sie die "STRG"-Taste drücken und gleichzeitig auf die Spaltenüberschrift klicken, nach der sortiert wurde.

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Spaltenbreite

Die Spaltenbreite kann verändert werden, indem der Cursor zwischen den Spalten-bezeichnungen positioniert und die linke Maustaste gedrückt wird. Der Mauszeiger verändert sich zu einem Doppelpfeil. Halten Sie die Maustaste gedrückt und ziehen Sie dann die Begrenzungslinie rechts neben der Spaltenüberschrift auf die ge-wünschte Breite. Die somit veränderte Spaltenbreite bleibt auch nach dem Schlie-ßen des jeweiligen Fensters erhalten.

Zusätzlich können Sie per Klick auf die rechte Maustaste innerhalb der Spalten-überschrift ein Kontextmenü aufrufen, über das Sie die optimale Breite für eine oder alle Spalten wählen können.

Hinweis: Die Spaltenankonfiguration wird benutzerabhängig gespeichert.

Spaltenanordnung

Sie können in den Übersichten die Anordnung der Spalten nach Ihren Wünschen anpassen und bis zu drei Spalten auch untereinander sortieren. Sie ändern die Spaltenanordnung mit folgenden Arbeitsschritten: Positionieren Sie den Mauszei-ger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie bei gedrückter Maustaste den Mauszeiger an die gewünschte Po-sition und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalten werden neu angeordnet und die Sortierung wird automatisch gespeichert.

Sortierung

In jeder Spalte kann aufsteigend/absteigend sortiert werden. Klicken Sie hierzu auf die gewünschte Spalte. Die aktuelle Sortierung wird über ein Dreieck in der Spalte angezeigt.

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Spalten ein- /ausblenden

Am rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“. Inner-halb dieser befinden sich alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige An-sicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu übernehmen positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. An-schließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszei-ger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalte wird nun innerhalb der Listenansicht angezeigt. Um eine Spalte aus der Listena-sicht zu entfernen ositionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszeiger auf die Spalte „Ausgeblendetet Spalten“ und lassen die Maustaste los.

Zurücksetzen

Oberhalb der Spalte „Ausgeblendete Spalten“ finden Sie die Schaltfläche Zurück-setzen. Mit Zurücksetzen wird das gesamte Layout der Listen auf den Ausliefe-rungszustand zurückgesetzt.

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Kontogruppen definierenSie können Konten anhand von Kontogruppen ordnen und diese dann in der Kontenliste anzeigen lassen.

Eigene Kontogruppen legen Sie an indem Sie ein Konto aufrufen, auf den Reiter Kontodetails wechseln und eine Kontogruppe in dem Feld Kontogruppe eintragen. Haben Sie bereits Kontogruppen angelegt, können Sie diese über den Assistenten auswählen. Gruppierungsfeld anzeigen

Über das Kontextmenü der Spaltenüberschriften können Sie den Befehl „Gruppierungsfeld anzeigen“ aus-wählen. Das Kontextmenü erreichen Sie über einen rechten Mausklick auf einer Spaltenüberschrift.

Dieser Befehl blendet über den Spalten das Gruppierungsfeld ein.Mit Hilfe dieses Feldes können Sie die Ansicht gruppieren, und sich Ihre Konten beispielsweise sortiert nach Kontoarten anzeigen lassen. Ziehen Sie die Spalte, nach der die Ansicht gruppiert werden soll, per Drag & Drop in das Gruppierungsfeld. Es erfolgt eine Gruppierung der gesamten Datensätze des Datenbestandes anhand der eingegebenen Spalte.

Sie können die Gruppierung über das Kontextmenü wieder aufheben, indem Sie den Befehl „Gruppenaus-wahl schließen“ wählen.

Abb. 1.5: Das Gruppierungsfeld.

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SpaltenkonfigurationMit einem Rechtsklick auf einen beliebigen Spaltennamen öffnet sich das Kontextmenü für den Spaltenbe-

reich. Hier kann in Abhängigkeit der ausgewählten Spalte diese auf- und absteigend sortiert und eine vorhande-ne Sortierung entfernt werden. Sie können nach der gewählten Spalte gruppieren oder das über den Spalten gelegene Gruppierungsfeld aus- oder einblenden. Mit der Spaltenauswahl können weitere zusätzliche Spalten ausgewählt werden. Die Breite für die gewählte oder alle Spalten kann ebenfalls optimiert werden. Wird die op-timale Breite aktiviert, erfolgt eine automatische Anpassung, auch wenn das Fenster verkleinert wird, ohne dass gescrollt werden muss.

Abb. 1.6: Das Kontextmenü der Listenansicht.

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Filter auswählenIn StarMoney können Sie über das Filter-Symbol (Trichter) in der jeweiligen Spalte einen Filter definieren. Ein

Klick auf das Symbol neben dem Sapltennamen öffnet ein Menü mit Werten der Spalte, die zum Filtern ausge-wählt werden können.

Über die Checkbox können Sie die zu berücksichtigenden Werte an- bzw. abwählen. Die Auswahl wird be-reits mit An- bzw. Abwahl direkt umgesetzt und angezeigt.

Unterhalb der Ergebnisliste wird eine Zeile mit der gewählten Filtereinstellung angezeigt. Über einen Klick in das Kästchen vor der Filterbezeichnung können Sie den Filter deaktivieren.

Abb. 1.7: Definieren Sie einen Filter für die Ansicht.

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Sortieren von Datenbestände in den ÜbersichtenWenn Sie in den Datenbeständen nach einer Spalte sortieren wollen, rufen Sie die gewünschte Übersicht auf.

Wählen Sie die Spalte aus, nach der Sie selektieren wollen und klicken Sie auf die Spaltenüberschrift. Durch den angezeigten Pfeil wird verdeutlicht, in welcher Spalte und Richtung sortiert wird.

Die Inhalte werden für die Spalte mit einem Klick aufsteigend sortiert. Mit einem erneuten Klick werden die Inhalte absteigend sortiert. Der Aufruf der Sortierfunktion kann auch über das Kontextmenü erfolgen, indem Sie den Mauszeiger auf der Spalte positionieren und anschließend auf die rechte Maustaste zum Öffnen des Kon-textmenüs klicken. Sie können die Funktion „Aufsteigend sortieren“ oder „Absteigend sortieren“ auswählen.

Abb. 1.8: Über die Spaltenüberschrift können Sie die Ansicht sortieren.

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Suche innerhalb der ListenansichtIn vielen Ansichten finden Sie ein Suchfeld unterhalb von Listen. Mögliche Suchkriterien anhand des Bei-

spiels einer Suche innerhalb der Umsatzliste sind::

Suchkriterium Beschreibung

KFZ

Findet sämtliche Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff “KFZ“ enthalten.

KFZ Auto Versicherung

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff “KFZ“ ODER “Auto“ ODER „Versicherung enthalten.

“Auto Versicherung“

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld die Begriffe “Auto Versicherung“ enthalten.

KFZ +“Auto Versicherung“

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff “KFZ“ SOWIE den Begriff “Auto Versicherung“ enthalten.

Verwendungszweck:KFZ Auto

Findet alle Umsätze die den Eintrag “KFZ“ in dem Feld “Verwendungszweck:“ enthalten ODER außerdem den Eintrag “Auto“ in einem beliebigen Feld.

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KFZ +Versicherung -Steuer

Findet alle Umsätze die “KFZ“ SOWIE “Versicherung“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zu-sätzlich noch “Steuer“ enthalten.

KFZ Versicherung -Steuer

Findet alle Umsätze die “KFZ“ ODER “Versicherung“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zu-sätzlich noch “Steuer“ enthalten.

Kontoart:Girokonto + Verwendungszweck:“Auto“

Findet alle Umsätze die im Feld “Kontoart“ den Eintrag “Girokonto“ aufweisen ODER alternativ im “Verwendungszweck“ den Begriff “Auto“.

Auto -Verwendungszweck:Steuer

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Feld “Auto“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus die zusätzlich unter “Verwendungszweck“ noch “Steuer“ enthalten.

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Register / ReiterIn einigen Ansichten, wie beispielsweise beim Aufrufen eines Kontos, wechselt StarMoney in eine Ansicht,

die aus mehreren Registern / Reitern besteht. Neben dem Register / Reiter, der die Umsätze des jeweiligen Kon-tos abbildet, finden Sie weitere mit Informationen wie beispielsweise Kontoauszüge, Kontodetails, Informatio-nen, Sicherheitsmedium (PIN/TAN, HBCI,...). Welche Register / Reiter Ihnen angezeigt werden, hängt von dem jeweiligen Konto und von den Informationen ab, die Ihr Kreditinstitut zur Verfügung stellt.

AssistentNeben vielen Eingebefeldern, wie beispielsweise Empfänger, Kontonummer, Erstmalig usw., finden Sie Ein-

gabehilfen, wie beispielsweise Kalender zur Auswahl eines Datums, oder Listen der zur Auswahl stehenden Konten usw.

Abb. 1.9: Register / Reiter in StarMoney.

Abb. 1.10: Viele Eingabefelder bieten einen Eingebeassistenten an.

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Die Toolbox Oberhalb von Listen und Übersichten in StarMoney finden Sie Schaltflächen mit den Funktionen, die Ihnen

für die jeweilige Ansicht zur Verfügung stehen.

Abb. 1.11: Viele Eingabefelder bieten einen Eingebeassistenten an.

Abb. 1.12: Die Toolbox in StarMoney

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Einstellungen / Optionen anpassenIn vielen Bereichen von StarMoney finden Sie in der Funktionsleiste am oberen rechten Rand die Schaltfläche

[Einstellungen].

Über diese Schaltfläche finden Sie unter anderem den Menüpunkt Anpassen. Über den Menüpunkt Anpas-sen gelangen Sie in Dialoge über die Sie weitere Optionen verwalten können, sofern vorhanden. Beispielsweise bei der Konteneinrichtung, hier gelangen Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen in den Dialog in dem Sie den Expertenmodus für die Kontoeinrichtung aktivieren können.

Sollten keine Anpassungsmöglichkeiten vorhanden sein, ist der Menüpunkt deaktiviert.Toolbox des Arbeitsbereiches

Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney beinhaltet die Schaltflächen mit denen Sie je nach Aktion navigieren können, also beispielsweise • [Speichern] - Wenn Sie Eingaben gemacht haben, z. B. einen neuen Adressbucheintrag angelegt haben, so

können Sie mit der Schaltfläche [Speichern] Ihre bisherigen Eingaben sichern und die Eingabemaske ver-lassen. Sie kehren dann in den vorherigen Dialog zurück.

• [Fertig] / [Neu] - Über diese Schaltflächen führen Sie eine Aktion in StarMoney aus.Wenn Sie z.B. eine neue Überweisung anlegen, so signalisiert Ihnen die Schaltfläche [Fertig], ob Sie alle nötigen Angaben gemacht haben, um die Überweisung in den Ausgangskorb und dann an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln.

Abb. 1.13:Die Schaltfläche [Einstellungen]

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Sobald Sie alle benötigten Eingaben gemacht haben, wechselt die Schaltfläche von deaktiviert zu aktiviert und Sie können über [Fertig] Ihre jeweilige Aktion abschließen, z. B. eine Überweisung in den Ausgangs-korb legen. Die Bezeichnung der Schaltfläche variiert hierbei mit der jeweiligen Auftragsart oder Aktion.

• [Weiter] - Einige Aktionen in StarMoney bestehen aus mehreren Schritten, wie zum Beispiel das Anlegen eines Kontos. Die Schaltfläche [Weiter] bringt Sie hier von Schritt zu Schritt und signalisiert Ihnen gleichzei-tig, ob Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben. Solange nicht alle Pflichtfelder ausgefüllt wurden, können Sie die Schaltfläche nicht betätigen.

• [Abbrechen] - Bei Aktionen die aus mehreren Schritten bestehen, können Sie diese über die Schaltfläche [Abbrechen] vollständig abbrechen. Sie gelangen dann mit nur einem Klick zurück in den Ausgangsdialog, und müssen sich nicht Schritt für Schritt wieder durch die einzelnen Masken zurück klicken.

• [Zurück] - Diese Schaltfläche bringt Sie zurück in den vorherigen Dialog. Eventuell gemachte Eingaben wer-den nicht gespeichert und gehen dabei verloren.

Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per Mausklick durch die Anwendung bewegen.

Abb. 1.14: Ein Beispiel der Toolbox des Arbeitsbereiches in StarMoney

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TaskleisteMit Hilfe von Tasks erlaubt Ihnen StarMoney, mehrere Dinge parallel zu erledigen.

Wenn Sie eine neue Aufgabe (einen „Task“) erstellen möchten, kl icken Sie einfach auf die Schaltfläche [+], die Sie am unteren Rand des Bildschirms finden. Star Money öffnet eine weitere Ebene, mit der Sie parallel ar-beiten können.

Sie können zwischen den verschiedene Aufgaben über die StarMoney-Taskleiste hin- und herspringen. Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie wählen aus der Navigations-

leiste das Menü Zahlungsverkehr und klicken auf Überweisung und hier auf die Schaltfläche [Neu]. Während Sie das Überweisungsformular ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag erfra-gen müssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber momentan nicht erreichen können. Während Sie auf seinen Rückruf warten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits eine weitere Überweisung vorberei-ten. Sie klicken wieder auf [+] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In der StarMoney-Taskleis te befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen Aufgabe. Ganz so wie Sie es von Windows gewohnt sind, können Sie über die Taskleiste in StarMoney zwischen den ver-schiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über die Schaltfläche [X] innerhalb des betreffenden Tasks in der Taskleiste beendet haben.

Abb. 1.15: Verschiedene Tasks in StarMoney

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Suchen auf der ÜbersichtsseiteAuf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein Suchfeld.

Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben. Wählen Sie anschlie-ßend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld, um die Suche zu starten.

Abb. 1.16:Sie können eine Suchfunktion auf der Übersichtsseite einblenden.

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Detailsuche Über das Menü Tools, Menüpunkt Suchen, können Sie eine Detailsuche aufrufen.

Abb. 1.17:Hier sehen Sie Details zu Ihrem Suchergebnis, oder starten eine neue Suche.

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• Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbegriff eingeben und eine Suche starten. Das Ergebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der Ergebnisliste angezeigt.

• Suchen in: Hier können Sie wählen, ob die Suche in StarMoney stattfinden soll oder ob Sie die Internetbe-reiche StarMoney-Support, Amazon, oder eBay durchsuchen wollen.

• Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Checkbox die Suchtreffer nach Umsätzen, Aufträ-gen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausge-wählten Option(en) gefiltert und angezeigt. In der Ergebnisliste werden dann nur noch die entsprechenden Treffer angezeigt. Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt.

• Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche angezeigt. Treffer werden in der Schriftart Fett markiert und können Teilinformationen aus unterschiedlichen Feldern des gefundenen Datenbestandes enthalten:

Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehöriger Auftrag oder zugehöriger Adressat.Art: Art des Trefferobjektes, z.B. „Umsätze“ / „Auftrag“ oder „Adressbuch“.Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Suchtreffer handelt (z.B. "Datum, Überweisung,

Betrag").Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum.Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an.Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffermenge mit dem Texthinweis „Anzahl Treffer: ...“

angezeigt.In der Ergebnisliste steht Ihnen eine Suchen / Filtern-Funktion zur Verfügung, über welche die Ergebnisliste

weiter durchsucht / gefiltert werden kann.

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DetailsPer Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder über den Button [Details] wechseln Sie in das

entsprechende Suchergebnis. Anpassen

Diese Funktion finden Sie in vielen Bereichen in StarMoney über die Schaltfläche [Einstellungen]. Über diese Funktion wechseln Sie in einen Dialog, über den Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen können.

Sie gelangen in einen Auswahldialog für die in die Suche einzubeziehenden Konten.Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Check-

box am Beginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche an- bzw. abwählen. Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen.

1.2.1 Informationen der ÜbersichtsseiteDie Übersichtsseite von StarMoney bietet Ihnen alle Informationen rund um Ihre Finanzen auf einen Blick.

Was angezeigt wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, wählen Sie aus dem Menü Ein-stellungen den Menüpunkt Übersicht. Sie gelangen in folgenden Dialog:

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Abb. 1.18: Über diesen Dialog konfigurieren Sie Ihre Übersichtsseite.

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KonfigurationHier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status anzeigen lassen kön-

nen. Welche Bereiche angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Bereiche zu aktivieren, klicken Sie die entsprechende Checkbox an.

Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden möchten, so klicken Sie zunächst in die Checkbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet Ihnen nun Ihre Depots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot an, wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. Der Container Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere die-ses Depots.Kontenliste

Hier können Sie wählen, welche Konten in der Kontenliste angezeigt werden und an welcher Position. Wei-terhin können Sie die Gruppierung der Konten in der Übersicht wählen.Finanzstatus

Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassen können. Welche Konten angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Konten zu aktivieren, klicken Sie in die entsprechende Checkbox.

Nicht eingerichtete Kontoarten anzeigenHier können Sie bestimmen, ob auch Kontoarten angezeigt werden sollen, für die Sie bisher noch keine Kon-

ten in StarMoney eingerichtet haben. Balkendiagramm nicht anzeigenAktivieren Sie diese Option, wird der Finanzstatus ohne das Balkendiagramm auf der Übersichtsseite abge-

bildet.Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern].

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Die Reihenfolge der Ansicht ändernSie können nicht nur bestimmen, welche Informationen die Übersichtsseite anzeigt, sondern diese auch nach

Ihren Wünschen sortieren. 1. Über den Menüpunkt Übersicht aus dem Menü Einstellungen rufen Sie einen Dialog auf, mit dem Sie die Reihenfolge der Darstellung verändern können. 2. Klicken Sie auf die Registerkarte Konfiguration. 3. In dem Feld Reihenfolge der Container werden alle aktiven Container der Übersichtsseite aufge-

listet. Die Reihenfolge entspricht dabei der Darstellung auf der Übersichtsseite. 4. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an. 5. Nun klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Ein-

trag an der gewünschten Stelle steht.Wenn Sie die Reihenfolge nach Ihren Wünschen gestaltet haben, klicken Sie auf [Speichern].

1.2.2 Persönliche ÜbersichtsseiteSie können ganz einfach eine personalisierte Übersicht erstellen.Neben dem Reiter „Übersicht“ finden Sie den Reiter „+“. Klicken Sie diesen an und geben Sie in dem folgen-

den Dialog einen Namen für die neue Übersicht ein und wählen Sie anschließend die gewünschten Container die angezeigt werden sollen.

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Nachdem Sie [Hinzufügen] gewählt haben, wird Ihre persönliche Übersicht angezeigt. Per Drag & Drop können Sie die Reihenfolge der angezeigten Container beliebig verändern. Klicken Sie dazu

einfach auf einen Container in der Übersicht und bewegen Sie die Maus, bei gedrückt gehaltener Maustaste, an die gewünschte Position und lassen die Maustaste los.

Abb. 1.19: Erstellen Sie Ihre persönliche Übersichtsseite.

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Container hinzufügenUm Ihrer Ansicht weitere Container hinzuzufügen, wählen Sie einfach den Reiter Ihrer persönlichen Über-

sicht, beispielsweise „Meine Übersicht“, und wählen Sie „Neue Container hinzufügen...“ .Sie können maximal 5 Container auf einmal auswählen. Speichern Sie Ihre Auswahl über [Auswahl hinzufügen].Wenn Sie weitere Container hinzufügen möchten, führen Sie den Vorgang einfach so oft wie gewünscht

durch.

Abb. 1.20: Über diesen Dialog fügen Sie neue Container zu Ihrer persönlichen Übersichtsseite hinzu.

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Tipp: Sie können die Containerhöhe benutzerdefiniert pixelgenau einstellen, über das Menü Einstel-lungen, Menüpunkt Übersicht, Register Konfiguration, Bereich Container-Einstellungen. Die so vor-genommene Einstellung kann auch einmalig auf alle Container angewandt werden, über die Option Höhe einmalig auf alle einstellbaren Container anwenden.

Tipp: Die Container lassen sich in der Größe von Ihnen verändern. Am unteren Rand der meisten Container (Ausnahmen sind die Container, die Grafiken abbilden, wie beispielsweise der Finanzsta-tus) finden Sie ein gestricheltes Feld, über das Sie die Container vergrößern oder verkleinern können. positionieren Sie den Mauszeiger auf dem gestrichelten Feld und halten Sie die linke Maustaste ge-

drückt. Der Mauszeiger verändert sich zu einem Doppelpfeil. Halten Sie die Maustaste gedrückt und ziehen Sie dann den Container mit der Maus auf die gewünschte Größe. Die so definierte Höhe wird auch für neu hinzugefügte Container übernommen.

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Abb. 1.21: Sie können die Größe der Container verändern.

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1.2.3 NavigationAuch den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen gestalten. Über den Menüpunkt Na-

vigation aus dem Menü Einstellungen rufen Sie die Seite Navigation auf.

Abb. 1.22:Über diesen Di alog können Sie den In halt der Hauptnavigation konfigurieren.

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Hauptnavigation Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigati on. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs bein-

halten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Welche Menüs und Menüpunkte beinhaltet die Hauptnavigation?

Die Optionen im Bereich Haupteinträge entstammen der Hauptnavigation. Sobald Sie eine der Optionen an-klicken, werden im Bereich Untereinträge die dazugehörigen Menüpunkte angezeigt.

Um beispielsweise den Menüpunkt Einstellungen in der Navigation anzuzeigen, aktivieren Sie bitte den ent-sprechenden Eintrag und wählen Sie anschließend [Speichern].

Hierbei ist zu beachten, dass Sie mit einem Menü auch alle untergeordneten Menüpunkte ausblen-den. Wenn Sie beispielsweise das Menü Disposition ausblenden, so blenden Sie auch automatisch die Menüpunkte Budgets und Liquiditätsvorschau aus.

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1.2.4 FavoritenIm linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, 4 Ihrer Favoriten als

Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in das Adressbuch.

Abb. 1.23:Über diesen Di alog können Sie Ihre Favoriten für die Übersichtsseite konfigurieren.

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Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.

Hier können Sie nun 4 Einträge über die Checkbox Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Favoritenübersicht aufge-listet sind.

Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann kli-cken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.

Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol auf der Übersichtseite angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.

Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne Änderungen zu speichern.

1.3 Einstellungen / AllgemeinesÜber das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines können Sie einen Dialog aufrufen über den Sie einige

globale Einstellungen in StarMoney treffen können.

1.3.1 ProgrammAutomatische Sperre - Die zeitliche Sperre verhindert den Zugriff auf das Programm ohne Passwort nach

Ablauf der Frist solange das Programm nicht auf eine Benutzereingabe wartet. Bitte beachten Sie, dass eine Sperre nicht stattfindet, wenn noch Benutzereingaben erwartet werden.

Wollen Sie die automatische Sperre nutzen, so aktivieren Sie diese Funktion und geben Sie die Minuten an, nach denen die Sperre aktiviert werden soll.´

Auftragsanzeige - Hier können Sie einstellen, ob die Anzahl von neuen Aufträgen, Umsätzen usw. in Star-Money durch ein Kennzeichensymbol in der Hauptnavigation angezeigt werden soll.

Desweiteren können Sie noch einen Maximalwert für die Anzeige neuer Aufträge angeben.

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Auftragsversand - Hier treffen Sie die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen, oder diese im Ausgangskorb sammeln.

Listen - Wählen Sie hier die von Ihnen gewünschte Schriftgröße, und ob Spalten- und Filtereinstellungen, die Sie in Umsatzlisten treffen, pro Kontoart gespeichert werden sollen.

Funktionsleiste - Sie können die Funktionsleiste von StarMoney in den Icons anzeigen lassen, die von Star-Money auch bereits in der Vorgängerversion benutzt wurde (klassische Funktionsleiste) oder die schlichter be-schriftete Funktionsleiste wählen.

1.3.2 ZahlungsverkehrRechnungen einlesen - Für das Einlesen von Daten, z.B. Rechnungen, benötigen wir Ihr Einverständnis um

diese zum Zweck der Speicherung in StarMoney über eine Software aufarbeiten zu können, sofern die Rech-nungen in einem Format vorliegen, das StarMoney nicht extrahieren kann. Sie bestimmen, ob Sie die Ermittlung von Rechnungsdaten aus Dokumenten über einen Drittanbieter erlauben oder widerrufen möchten.

1.3.3 AusgangskorbDas Prinzip des Ausgangskorb in StarMoney

Sie können Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln, oder die Auf-träge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allge-meines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Wenn Sie sich dafür entscheiden Aufträge, die Sie mit StarMoney erstellen, erst im Ausgangskorb zu spei-chern, können Sie jederzeit Details eines Auftrages noch einmal einsehen oder auch Änderungen vornehmen. Sie behalten die Übersicht und entscheiden, wann welcher Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermittelt wird. So kön-nen Sie in aller Ruhe offline mit StarMoney Ihre Konten verwalten, und erst dann, wenn Sie wirklich wollen, on-line gehen und Ihre Aufträge via Internet versenden.

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Um Einstellungen vorzunehmen, welche die Datenübertragung zwischen Star Money und Ihrem Kreditinstitut betreffen, rufen Sie das Menü Einstellungen -> Allgemeines und hier das Register Ausgangskorb auf.

Tipp: Auftragsversand - Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen, oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines im Reiter Programm, Bereich Auftragsversand.

Sammelüberweisung / Sammellastschrift automatisch erzeugenHaben Sie mehrere Überweisungen für ein Belastungskonto in den Ausgangskorb gestellt, so kann StarMo-

ney aus diesen Einzelüberweisungen automatisch eine Sammelüberweisung erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.

Abb. 1.24:Optionen für den Ausgangskorb.

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Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen (SEPA)Aktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut die im SEPA-Sammler enthaltenen Posten als Ein-

zelumsätze - statt eines Umsatzes als Sammler werden Ihnen die enthaltenen Posten des Sammlers einzeln in der Umsatzliste angezeigt.Importierte SEPA-Sammelaufträge als Einzelbuchung kennzeichen (SEPA-XML-Format)

Aktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut die im SEPA-Sammler enthaltenen Posten als Ein-zelumsätze - statt eines Umsatzes als Sammler werden Ihnen die enthaltenen Posten des Sammlers einzeln in der Umsatzliste angezeigt.Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen

Über das Menü Einstellungen -> Allgemein finden Sie die Registerkarte Ausgangskorb. Dort finden Sie die Checkbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.

Ist die Option aktiviert, so passiert folgendes: Aufträgen (nur mit dem Status „Frei“) mit demselben Auftrag-geber- bzw. Belastungskonto wird, wenn möglich, automatisch das selbe Sicherheitsmedium zugeordnet, d. h., wird für einen dieser freien Aufträge ein Sicherheitsmedium ausgewählt, so wird dieses automatisch für alle an-deren freien Aufträge mit demselben Konto zugeordnet.

Möchten Sie einem Auftrag trotz desselben Kontos ein abweichendes Sicherheitsmedium zuordnen, so ist dieser Auftrag vor dem Zuweisen eines anderen Sicherheitsmedi ums bzw. Unterschriftsberechtigten zurückzu-stellen (Auftrag selektieren und entweder über das Kontextmenü den Befehl „Zurückstellen“, oder Schaltfläche [Zurückstellen] wählen) und gegebenenfalls nach dem Absenden der anderen Aufträge zu bearbeiten. Oder aber Sie deaktivieren die Checkbox unter Einstellungen -> Allgemein-> Ausgangskorb und nehmen die Änder ungen vor.

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Sendeprotokoll aufzeichnenÜber diese Option zeichnet StarMoney den kompletten Dialog der Datenübermittlung auf. Wenn Sie die

Schaltfläche [Protokolle] anklicken, können Sie Sen deprotokolle einsehen. Statusprotokoll immer anfordern

Über diese Option fordert StarMoney grundsätzlich von Ihrem Kreditinstitut ein Übertragungsprotokoll an. So können Sie immer den reibungslosen Ablauf einer Übertragung überprüfen. Um Statusprotokolle einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Protokolle].Online-Verbindung halten (nur bei DFÜ-Verbindung)

Um Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, gehen Sie online. Standardmäßig würde StarMoney nach-dem es alle Aufträge übermittelt hat und von Ihrem Kredi tinstitut eine Antwort empfangen hat, diese Online-Ver-bindung beenden. Möchten Sie, dass die Online-Verbindung weiter erhalten bleibt, aktivieren Sie diese Option.

1.3.4 ArchivierungWir empfehlen Ihnen, das automatische Archivieren von Umsätzen und Aufträgen zu aktivieren. Dadurch

werden die Anmeldung an StarMoney und das Arbeiten mit StarMoney beschleunigt. Sie können auf Wunsch weitere Umsätze/Aufträge oder alle restlichen Umsätze/Aufträge nachladen. Vorgemerkte Umsätze werden nicht archiviert.

Archivierte Datensätze werden in einer parallelen Datenbank mit gleichem Datenbanknamen (Dateien-dung.sda) gespeichert.

Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines und hier den Reiter Archivierung, treffen Sie Ihre Ein-stellungen darüber, ob StarMoney Daten nach einem bestimmten Turnus archivieren soll.

Wenn Sie Ihre Einstellungen vorgenommen haben, speichern Sie diese über [Speichern] ab. Der Archivie-rungsvorgang wird durchgeführt, wenn Sie sich das nächste Mal an der Datenbank anmelden.

Sollten Sie die automatische Archivierung verwenden, sichern Sie bitte Ihre .sdy und .sda - Dateien, um einen

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Datenverlust bei einer eventuell notwendigen Neuinstallation von StarMoney zu verhindern. Wie Sie dies tun er-fahren Sie auf Seite 60. Sie können auch einfach eine Komplettsicherung Ihrer Benutzerdaten durchführen. Wie Sie dies tun erfahren Sie auf Seite 59.

Abb. 1.25:Optionen für eine automatische Archivierung.

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1.4 Tastaturkürzel in StarMoneyMit StarMoney wurde die Unterstützung per Tastatur und Tastaturkürzel erweitert. Viele Funktionen können

Sie nun einfach über Tastenkürzel aufrufen:Tastaturkürzel gültig für jede Maske:

[Tab] Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts)

[Shift +Tab] Zum vorherigen Feld wechseln (zurück)

[Strg + Tab] Zum nächsten Bereich wechseln (vorwärts)

[Strg + Shift + Tab] Zum vorherigen Bereich wechseln (zurück)

[Strg + F] Suche starten (im selben Task)

[Esc] Suche stoppen und Suchergebnis anzeigen

[F1] Hilfe aufrufen

[F2] Inhalt einer markierten Zeile bearbeiten

[F5] Datenbank aktualisieren

[F10] Navigationspunkt „Übersicht“ aufrufen

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Tastaturkürzel gültig für den Bereich der Hauptnavigation:

[Alt + F4] StarMoney beenden

[Strg + Shift + Y] Fenstergröße auf 1024x768 setzen

[Strg + Shift + A] About-Box anzeigen

[Strg + Shift + N] Buildnummer, Lizenztyp, etc. anzeigen

[Strg + Shift + T] Teamviewer aufrufen

[Strg + Shift + L] Bildschirmlupe starten

[Strg + Shift + N] Lizenzdaten anzeigen

[Strg + Shift + R] Windows Taschenrechner aufrufen

[Pfeiltaste runter] oder [Tab] Zum nächsten Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln

[Pfeiltaste hoch] Zum vorherigen Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln

[Pfeiltaste rechts] Untermenü öffnen

[Pfeiltaste links] Untermenü schließen, keine Änderung der Bühnenmaske

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Tastaturkürzel gültig für den Arbeitsbereich:

[Enter] Hauptmenü: Untermenü öffnenUntermenü: auf Bühnenmaske des Menüpunktes springen

[Tab] Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts) | nächster Reiter (vor-wärts)

[Shift + Tab] Zum vorherigen Feld wechseln (zurück) | vorheriger Reiter (zurück)

[Alt + <Pfeiltaste runter>] Dropdown-Box öffnen

[Alt + <Pfeiltaste hoch>] Dropdown-Box schließen

[Alt + <Pfeiltaste links>] Zwischen den Registerkarten wechseln (nach links)

[Alt + <Pfeiltaste rechts>] Zwischen den Registerkarten wechseln (nach rechts)

[Pfeiltaste runter] Navigieren in einer Dropdown-Box (runter) / Eintrag auswählen

[Pfeiltaste hoch] Navigieren in einer Dropdown-Box (hoch) / Eintrag auswählen

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Tastaturkürzel für alle editierbaren Felder oder Auswahlfelder:

Tastaturkürzel für die Toolbox:

[Leertaste] Radio-Button markierenCheckbox markieren Bestätigung der ausgewählten Schaltfläche Buttons auf der Bühne aktivieren

[Strg + Z] Rückgängig | Zurückholen

[Strg + X] Ausschneiden

[Strg + C] Kopieren

[Strg + V] Einfügen

[Strg + A] Alles markieren

[Shift + Tab] Icons selektieren links

[Tab] Icons selektieren rechts

[Leertaste + Enter] Betätigung der ausgewählten Schaltfläche

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Tastaturkürzel für die Toolbox des Arbeitsbereiches:

[Strg + N] Neu

[Strg + M] Alle auswählen

[Strg + Shift + M] Keine auswählen

[Strg + O] Details

[Strg + P] Drucken

[Strg + Entf] Entfernen

[Strg + N] Neu (falls eine solche Schaltfläche vorhanden ist)

[Strg + Backspace] Zurück (nur bei Assistenten)

[Strg + Enter] Anmelden | Weiter | OK | Fertig | Überweisen | Speichern | Senden

[Esc] Abbrechen (nur bei Assistenten) | Zurück

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Tastaturkürzel für den Assistenten:

Tastaturkürzel für der Menüleiste:

[Pfeiltaste hoch] hoch Scrollen

[Pfeiltaste runter] runter Scrollen

Strg + E Wechselt den Status des Assistenten (Assistent ein, Assistent aus, Eingabeassistent)

[Alt + D] ruft das Menü Datei auf

[ALT + V] ruft das Menü Verwaltung auf

[ALT + T] ruft das Menü Tools auf

[ALT + E] ruft das Menü Einstellungen auf

[ALT + H] ruft das Menü Hilfe auf

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2 SicherheitDas Thema Sicherheit ist immer ein brandaktuelles und wir haben StarMoney für Sie noch sicherer gemacht!Das Sicherheitskonzept wurde mit StarMoney 11 Deluxe nochmals erweitert und bietet einen aktiven Schutz

vor Trojanern & Co. Ist Ihr Rechner mit dem Internet verbunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertem Firewall- und Anti-Viren-Programm, die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher haben wir Sicher-heitstechniken in StarMoney 11 Deluxe integriert, die gegen evtl. Angriffe und Manipulationen schützen können während Sie mit StarMoney arbeiten. Einen 100%igen Schutz kann es nicht geben, aber Sie können helfen, das Restrisiko weiter zu vermindern, wenn Sie sorgsam mit Ihren Zugangsdaten umgehen und Ihren Rechner schüt-zen.

2.1 Schützen Sie Ihren RechnerAuch Ihr Rechner muss geschützt werden!Sie sollten Ihr Betriebsystem immer aktuell halten und die aktuellen ServicePacks und Updates, die Ihnen

angeboten werden, installieren. Dafür sollten Sie sicherstellen, dass z.B. die automatische Updatefunktion von Microsoft Windows aktiv ist.

Installieren Sie eine Firewall, in den aktuellen Versionen von Windows ist diese im Produktumfang bereits ent-halten, und halten Sie auch dieses Schutzprogramm mit Updates des Herstellers aktuell.

Sorgen Sie dafür, dass Sie immer eine Virenschutzsoftware einsetzen und dass die Signaturen aktuell sind, zusätzlich kann sich auch ein Schutz vor Spyware als sinnvoll erweisen.

Sichern Sie regelmäßig Ihre Daten und nutzen Sie die Datensicherung in StarMoney. Diese Daten sollten Sie zusätzlich auch noch auf andere Datenträger kopieren.

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2.2 Weitere VorsichtsmaßnahmenWeitere Vorsichtsmaßnahmen die Sie treffen sollten:Seien Sie wachsam und pflegen Sie einen sensiblen Umgang mit PIN, TAN, und Passwörtern und hinterlegen

Sie diese nicht unverschlüsselt! Schützen Sie Ihre StarMoney-Datenbank mit einem nur Ihnen bekannten Pass-wort.

Alle vom Support unterstützten StarMoney-Versionen werden mit Online-Updates und Service-Packs ge-pflegt. Auf diesem Wege wird die Software an alle aktuellen Änderungen Ihrer Bank, z. B. neue Bankleitzahlen, Sicherheitszertifikate oder neue Sicherheitsmedien, angepasst. Die Installation dieser Updates ist kostenlos und findet innerhalb der Software statt.

Darüber hinaus besteht mit StarMoney ein effektiver Phishing-Schutz, wenn Sie nur mit StarMoney und nicht mit dem Browser Ihr Online-Banking abwickeln.

2.3 Nutzen Sie nur offizielle InformationenSollten Sie von einer älteren Version von StarMoney auf eine aktuelle Version upgraden wollen, z.B.

StarMoney 10 auf StarMoney 11 Deluxe, benötigen Sie hierfür ein Update wie z.B. „StarMoney 11 Deluxe Up-date“. Nutzen Sie hierfür ausschließlich die innerhalb der Software vorhandenen Update-Hinweise!

Folgen Sie daher Update-Hinweisen zu StarMoney nur:

- innerhalb der Software StarMoney- auf www.starmoney.de- auf den Webseiten Ihrer Bank oder Sparkasse

Weitere Sicherheitsinformationen erhalten Sie hier:https://www.starmoney.de/index.php?id=sicherheitshinweise

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3 InstallationIn diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von StarMoney und das Verwalten von Datenbanken.

3.1 Es geht los - StarMoney installierenLegen Sie die StarMoney-CD in Ihr CD-ROM-Laufwerk; das Installationsprogramm wird nun automatisch ge-

startet. Sollte das Installationsprogramm nicht automatisch gestartet werden, wurde die so genannte Auto-Play-Funktion Ihres PC deaktiviert. In diesem Fall können Sie die Installation natürlich auch manuell starten: drücken Sie auf Ihrer Tastatur die Tastenkombination „Windows-Taste + R“. In dem sich nun öffnenden Eingabefeld ge-ben Sie bitte den Dateipfad ein: „X:\smoney.exe“. Das „X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD- oder DVD-Laufwerk entspricht. Anschließend klicken Sie auf [OK]. Das Setup wird nun gestartet.

Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten wer-den. Wählen Sie StarMoney 11 Deluxe, um mit der Installation des Programmes fortzufahren.

Bitte lesen Sie den angezeigten Lizenzvertrag aufmerksam durch und bestätigen Sie, dass Sie mit den Li-zenzvereinbarungen einverstanden sind. Wählen Sie anschließend im Dialog Installationstyp die gewünschte Option. Wird Express gewählt, werden die von StarMo ney vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine vollständige Installation. Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritte selbst einstellen müssen. Anschließend wählen Sie [Weiter].

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Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney ist ein aktueller Microsoft Internet Explorer zwingend erfor-derlich. Das Setup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem PC vorhanden ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird das Setup beendet.

Falls StarMoney feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist, werden Sie dazu aufgefordert die gewünschte Internetverbindung auszuwählen.

StarMoney installiert nun alle benötigten Daten auf Ihrem PC. Dazu werden diese Daten von der CD auf Ihren PC entpackt.

Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind, müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] klicken, und schon kann das Online-Banking mit StarMoney losgehen!

Abb. 3.1 :Bitte wählen Sie einen Installationstyp aus.

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3.1.1 StarMoney 11 Deluxe vom USB-Stick auf einem PC ausführenWenn Sie StarMoney 11 Deluxe auf einem USB-Stick installiert haben, verfahren Sie bitte wie folgt um es auf

Ihrem PC auszuführen: 1. Schließen Sie den USB-Stick zunächst an Ihren PC an. 2. Sie können StarMoney 11 Deluxe starten, indem Sie die Datei „Startcenter.exe“ unter

„\_starmoney\starmoney11deluxe\startcenter\Startcenter.exe“, oder „Startcenter.exe“ direkt im Root-Ver-zeichnis vom USB-Stick, aufrufen. Sollte Ihnen das Laufwerk „Wechseldatenträger“ nicht automatisch angezeigt werden, können Sie dieses auch über die Verknüpfung „Arbeitsplatz“ auf Ihrem Desktop, oder über den Explorer aufrufen.

3. Nach dem Aufruf der Datei wird Ihnen das Starcenter StarMoney 11 Deluxe mobil angezeigt. Wählen Sie „StarMoney 11 Deluxe mobil starten“, um das Programm zu starten. StarMoney prüft nun automatisch die Kompatibilität Ihres PC’s. Möglicherweise kann es notwendig sein, einige Systemdateien anzugleichen. Führen Sie in diesem Fall einfach die Schritte durch, die StarMoney Ihnen vorgibt.

Hinweis für Benutzer von Konten mit HBCI-Datei:Die HBCI-Datei „security.key“ ist eine wichtige Datei, die standardmäßig auf Ihrem PC gespeichert wird. Ohne

diese Datei ist das Online-Banking mit Ihrem Institut nicht möglich!Sie können die Datei an einen anderen Speicherort kopieren. In diesem Fall müssen Sie die Voreinstellung

für die Sicherung der Datei in StarMoney anpassen:

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Änderung des Pfades der Sicherheitsdatei bei der Einrichtung eines HBCI-KontosSollten Sie die Datensicherungsdatei „security.key“ nicht auf Ihrem PC speichern, bzw. von einem anderen

Medium (z.B. USB-Stick) nutzen wollen, können Sie bereits bei der Einrichtung eines HBCI-Kontos einen ande-ren Speicherort festlegen. Folgen Sie hierzu dem Kontoeinrichtungsassistenten bis zu der Seite „Auswahl des Sicherheitsmediums“. Dort finden Sie das Feld HBCI-Sicherheitsdatei mit der Schaltfläche [Ändern]. Klicken Sie auf [Ändern] um den Dialog für die Pfadauswahl aufzurufen. Geben Sie den gewünschten Pfad ein und klicken Sie auf [OK].

Wir empfehlen Ihnen eine zusätzliche Sicherheitskopie der Datei „security.key“ anzulegen.Änderung des Pfades der Sicherheitsdatei für bestehende HBCI-Konten

Wenn Sie die HBCI-Datei „security.key“ nicht von Ihrem PC, sondern von einem anderen Speicherort aus nut-zen, müssen Sie StarMoney diese Änderung mitteilen. Verfahren Sie hierzu bitte wie folgt: 1.Markieren Sie über die Kontenliste das gewünschte HBCI-Konto, und rufen Sie über die Schaltfläche [Details] den Reiter „HBCI-Datei“ auf. 2. Dort finden Sie das Feld „HBCI-Sicherheitsdatei“ mit der Schaltfläche [Ändern]. Klicken Sie auf [Ändern]

um den Dialog für die Pfadauswahl aufzurufen. 3. Geben Sie den entsprechenden Pfad ein und klicken Sie auf [OK].

Bitte stellen Sie sicher, dass sich die Datei „security.key“ auch tatsächlich an diesem Ort befindet, da sie nicht automatisch dorthin kopiert wird.

Wir empfehlen Ihnen eine zusätzliche Sicherheitskopie der Datei „security.key“ anzulegen.

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Bestimmen eines externen SicherungsverzeichnissesStarMoney führt in bestimmten Intervallen eine Datensicherung durch und legt eine Backupdatei Ihrer Daten-

bank an. In der Standardeinstellung wird die Backupdatei von StarMoney nach jeder dritten Benutzeranmeldung in dem Verzeichnis „\starmoney\profil\restore“ gespeichert.

Um Sie zusätzlich vor einem eventuellen Datenverlust zu schützen, verfügt StarMoney über eine weitere Backupfunktion. Sie haben die Möglichkeit ein externes Sicherungsverzeichnis auf ihrem bevorzugten Arbeits-platzrechner auszuwählen.

Dieser Arbeitsplatzrechner wird StarMoney beim Programmstart automatisch wiedererkannt und es wird beim Start Ihrer Benutzerdatenbank eine zusätzliche Sicherungskopie in dem von Ihnen angegebenen Ver-zeichnis erzeugt. Die Standardeinstellungen zur Sicherung auf Ihrem USB-Stick werden hiervon nicht beeinflusst.

Um das externe Sicherungsverzeichnis zu bestimmen, wechseln Sie über das Menü Einstellungen in Daten-banksicherung. Dort wählen Sie unter Einstellung die Option Benutzerdefiniert. Im Bereich Sicherungsverzeich-nis können Sie über den Button [Auswählen] nun den gewünschten Ordner für Ihre Sicherung bestimmen.

Beachten Sie bitte, dass diese Funktion nur für den bevorzugten Arbeitsplatzrechner aktiviert sein sollte, um eine konsistente Datenverwaltung Ihrer Backupdateien zu gewährleisten. Dafür wählen Sie bitte die Option „Die externe Datenbank-Sicherung nur auf diesem Computer ausführen“.

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3.2 Erstellen einer Datenbank, Benutzer anlegenIn dem Dialog Benutzeranmeldung wählen Sie die Schaltfläche [Benutzer anlegen]. Sie gelangen nun in ei-

nen Dialog in dem Sie einen Benutzernamen und ein Passwort für die neue Datenbank vergeben. Anschließend wählen Sie [Anmelden] und die neue Datenbank ist erstellt.

Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch die Star Finanz sind in der Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses Datenbankpasswort ist eine erneute Daten-bankübernahme nach z.B. einer Neuinstallation der Software nicht mehr möglich!

3.3 Komplettsicherung, Übernahme von DatenUm nach einer Neuinstallation von StarMoney alle relevanten Daten, insbesondere Ihre Benutzerdaten, Kon-

toauszüge in die neue Version zu übernehmen, bieten sich Ihnen die Funktionen [Komplettsicherung erstellen]/ [Komplettsicherung einspielen]. Diese Funktionen finden Sie nach dem Start von StarMoney, im Dialog Daten-bank anmelden.

Um eine Komplettsicherung in der neuen Version einzuspielen, müssen SIe in der alten Version erst eine Komplettsicherung erstellen:

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3.3.1 Sicherung Ihrer StarMoney DatenUm nach einer Neuinstallation von StarMoney alle relevanten Daten, insbesondere Ihre Benutzerdaten, Kon-

toauszüge wieder zu integrieren, gehen Sie bitte wie hier beschrieben vor. 1.Notieren Sie sich Ihren 25 stelligen Lizenzschlüssel (Sie finden diesen über Einstellungen/Lizenzdaten). Sie benötigen diesen nach der Neuinstallation zur Prüfung der Lizenzberechti-gung. 2.Klicken Sie in der Benutzeranmeldung auf die Schaltfläche [Komplettsicherung erstellen].

3. Wählen Sie den Ordner für die Sicherung der Daten z. B. auf einem USB-Stick und wählen Sie [OK]. 4. Bestätigen Sie Hinweismeldung über [OK].

Anschließend können Sie eine Neuinstallation durchführen und Ihre Daten aus der Komplettsicherung über-nehmen.

3.3.2 Einspielen der Daten aus einer Komplettsicherung 1.Wählen Sie nach der Neuinstallation in dem Dialog Los geht‘s den Bereich Sie haben Daten gesi-chert? Dann übernehmen Sie diese einfach! die Schaltfläche [Komplettsicherung einspielen]. 2.Wechseln Sie über den Windows-Explorer in das Sicherungsverzeichnis der zu übernehmenden Daten z. B. auf einem USB-Stick. Wählen Sie das Verzeichnis und klicken auf [OK].

3. Bestätigen Sie die Hinweismeldung für die Rücksicherung der Daten über [OK]. 4. Wählen Sie Ihre Datenbank aus und geben Ihr Passwort für die Benutzerdatenbank ein. 5. Klicken Sie abschließend auf [Anmelden].

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3.4 Manuelle Sicherung der Daten und Übernahme in eine Neuinstallation

Um nach einer Neuinstallation von StarMoney alle relevanten Daten, insbesondere Ihre Benutzerdaten, Kon-toauszüge manuell wieder zu integrieren, sichern Sie bitte Ihre Benutzerdaten, Bankparameterdateien, und Aus-wertungen.

Wichtig: Notieren Sie sich Ihren 25 stelligen Lizenzschlüssel (Einstellungen/Lizenzdaten). Sie benötigen die-sen nach der Neuinstallation zur Prüfung der Lizenzberechtigung.Sicherung Ihrer Benutzerdaten

Eine Benutzerdatenbank besteht aus zwei Teilen, zum einen aus der Datenbank und zum anderen aus dem Ordner, in dem die abgefragten bzw. eingelesenen Dokumente (Rechnungen etc.) verschlüsselt abgelegt wer-den. (Zusätzlich bei Nutzung der Archivierung aus der Datei „*.SDA“ im Ordner „Document“.)

Alle benutzerbezogenen Daten, wie z.B. angelegte Konten, Umsatzdaten oder Adressbucheinträge werden in einer Datei, der sogenannten Benutzerdatenbank, gespeichert. Es handelt sich hierbei um eine SDY-Datei (ggf. zusätzlich *.SDA für die archivierten Daten), die sich normalerweise aus Ihrem Vornamen und Nachnamen zusammensetzt. In der Datenbank verknüpfte PDF-Kontoauszüge, Rechnungen etc. werden in dem zur Daten-bank gehörenden Unterordner, mit dem Namen der entsprechenden Datenbank, als z. B. PDY Dateien gespei-chert. Sichern Sie sich diese Ordner bitte beispielsweise auf einem Wechseldatenträger, oder einer anderen Partition. Sie finden die Datenbank und den Ordner mit den PDY-Dateien im Ordner „Document“. Dieser Ordner wird seit Version StarMoney 7.0 standardmäßig in folgendem Pfad gespeichert wird:

Windows Vista/Windows 7/Windows 8/8.1/10:C:\ProgramData\StarMoney 11 Deluxe\Profil

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Hinweis: Bei Vista und Windows 7/8/8.1/10 ist der Ordner „ProgramData“ ausgeblendet und muss über den „Explorer/Organisieren/Ordner und Suchoptionen/Ansicht/Versteckte Dateien und Ordner/Ausgeblendete Dateien und Ordner anzeigen“ (Windows 8/8.1/10: Explorer/Karteikarte „Ansicht“/Button „Optionen“/Ordner und Suchoptionen ändern/Ansicht/versteckte Dateien, Ordner und Lauf-

werke anzeigen“ )eingeblendet werden.Beispiel: Die Datenbank heißt: Max_Mustermann.sdy, (Max_Mustermann.sda), der Ordner mit den PDY Da-

teien heißt: Max_Mustermann und beides befindet sich im Ordner „Document“ im oben genannten Pfad. Hinweis: Sie können diesen Pfad entweder manuell über einen beliebigen Dateibrowser (z.B. Win-dows Explorer) öffnen oder alternativ über folgenden Weg: „Windows Start Button“ anklicken—> „Alle Programme“ auswählen—> „StarMoney“ anklicken und den Ordner „Zu Ihren StarMoney Daten“ auf-rufen.

Bei Verwendung von Windows 8/8.1 gehen Sie bitte wie folgt vor:Wechseln Sie auf den „Startbildschirm“-> klicken Sie die rechte Maustaste -> Wählen Sie unten rechts das

Symbol „Alle Apps anzeigen“ -> Klicken Sie nun auf die Kachel „Zu Ihren StarMoney Daten“ in der Gruppe Star-Money.

Bei Verwendung von Windows 10 gehen Sie bitte wie folgt vor:„Windows Start Button“ anklicken—> „Alle Apps“ auswählen—> „StarMoney“ anklicken und die Option „Zu

Ihren StarMoney Daten“ aufrufen.

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Hinweis: Sie können bei der Anlage bzw. bei der Übernahme einer Benutzerdatenbank auch einen eigenen Datenbankpfad vergeben. Sollten Sie nicht das Document-Verzeichnis als Standardpfad der Benutzerdatenbank nutzen, dann sichern Sie bitte den Ordner, der die SDY Dateien (und ggf. SDA Dateien) und den schon beschriebenen Unterordner mit den verschlüsselten PDY Dateien beinhaltet. Tipp: Zur Sicherheit sollten Sie zusätzlich zum Ordner „DOCUMENT“ noch den Ordner „RESTORE“ sichern, dieser beinhaltet alle von StarMoney erstellten Datenbanksicherungen. Sollte ein Fehler beim Sichern der Daten erfolgen, dann haben Sie immer noch die Möglichkeit einen älteren Daten-bestand aus den zusätzlichen Sicherungsdateien wiederherzustellen.

Sichern von Bankparameterdateien (bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI mit Chipkarte oder Diskette

Sofern Sie das Sicherheitsmedium HBCI PIN/TAN (auch PIN/TAN Erweitert oder PIN/TAN Interface genannt) bzw. HBCI mit Chipkarte oder Diskette oder Datei nutzen, wird StarMoney über Bankparameter (BPDs) gesteu-ert. Diese BPDs geben vor, welche Geschäftsvorfälle ihr Kreditinstitut für StarMoney und Ihre Konten anbietet. Die BPDs erhält StarMoney z.B. im Rahmen einer Kontoeinrichtung direkt vom Kreditinstitut.

Um nach einer Neuinstallation von StarMoney Aufträge erstellen und versenden zu können, sollten Sie die BPDs mit sichern. Die BPDs werden als Datei im Format Bankleitzahl.HBCI-Version gespeichert.

Beispiel: 12345678.300Die BPD Datei finden Sie im Verzeichnis BPD\HBCI\280. Auch dieses Verzeichnis wird standardmäßig ge-

speichert unter:

Vista/Windows 7/Windows 8/8.1/10:C:\ProgramData\StarMoney 11 Deluxe\Profil\BPD\HBCI\280

Sichern Sie bitte das Verzeichnis \280 ebenfalls auf einem Wechseldatenträger oder z.B. einer anderen Par-tition.

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Sichern von eigenen Reports / AuswertungenWenn Sie in StarMoney über die „Auswertungen“ eigene Reports erstellt und gespeichert oder archiviert ha-

ben, so werden diese als separate Dateien in StarMoney verschlüsselt gespeichert.Die Auswertungen/Reports werden im Verzeichnis \Reports im Unterverzeichnis Ihres Datenbanknames z.B.

Max_Mustermann gespeichert.

Vista/Windows 7/Windows 8/8.1/10:C:\ProgramData\StarMoney 11 DeluxeProfil\Reports

Sichern Sie bitte das gesamte Verzeichnis „Reports“.

3.4.1 Datenübernahme nach Neuinstallation von StarMoneyNach der Neuinstallation müssen Sie vor dem ersten Programmstart die gesicherten Daten zurückkopieren:

Einspielen der Bankparameterdaten (bei HBCI-Konten)Um nach Übernahme der Benutzerdatenbank sicherzustellen, dass Ihre Konten onlinefähig sind, sollten Sie

die gesicherte Bankparameterdatein einspielen. Wenn Sie Ihre BPD Datei gesichert haben, kopieren Sie diese nun in das Datenverzeichnis ihrer StarMoney Version. Schließen Sie hierzu bitte StarMoney und kopieren Sie das gesicherte Verzeichnis \280 in folgenden Datenpfad:

Vista/Windows 7/Windows 8/8.1/10:C:\ProgramData\StarMoney 11 Deluxe\Profil\BPD\HBCI\

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Hinweis: Falls Sie die Daten nicht gesichert haben, wird StarMoney beim ersten Starten ihrer Be-nutzerdatenbank diese Bankparameterdaten automatisch abholen.

Hinweis: Sie können das Dateiverzeichnis von StarMoney auch in der neuen Installation einfach über den „Windows Start Button“ - „alle Programme“- „StarMoney 11 Deluxe“ - „Zu Ihren StarMoney-Da-ten“ aufrufen!

Bei Verwendung von Windows 8/8.1 gehen Sie bitte wie folgt vor:Wechseln Sie auf den „Startbildschirm“-> klicken Sie die rechte Maustaste -> Wählen Sie unten rechts das

Symbol „Alle Apps anzeigen“ -> Klicken Sie nun auf die Kachel „Zu Ihren StarMoney Daten“ in der Gruppe Star-Money 11 Deluxe.

Bei Verwendung von Windows 10 gehen Sie bitte wie folgt vor:„Windows Start Button“ anklicken—> „Alle Apps“ auswählen—> „StarMoney 11 Deluxe“ anklicken und die

Option „Zu Ihren StarMoney Daten“ aufrufen. Übernahme der eigenen Reports

Nach der Neuinstallation müssen Sie vor dem ersten Programmstart die gesicherten Daten zurückkopieren: Kopieren Sie das gesicherte Verzeichnis \Reports in den Datenpfad von StarMoney 11 Deluxe. Dieser liegt un-ter:

Vista/Windows 7/Windows 8/8.1/10:C:\ProgramData\StarMoney 11 Deluxe\Profil.

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Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank 1. Kopieren Sie den Inhalt des von Ihnen gesicherten Verzeichnisses \Document in den gleichna-migen Ordner im Datenpfad von StarMoney 11 Deluxe: Vista/Windows 7/Windows 8/8.1/10: C:\ProgramData\StarMoney 11 Deluxe\Profil.

2. Starten Sie danach StarMoney und wählen Sie [Bestehenden Benutzer laden]. 3. Im darauf erscheinenden „Öffnen“- Dialog zeigt Ihnen StarMoney bereits das Verzeichnis \document an.

Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und klicken Sie dann auf die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney übernimmt nun Ihre Benutzerdatenbank und integriert diese in die Benutzeranmeldung.

4. Anschließend melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an. 5. Wählen Sie Einstellungen ->Lizenzdaten. Tragen Sie hier Ihren vorher notierten 25 stelligen Lizenzschlüs-

sel ein und klicken auf den Button [Aktualisieren].

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3.4.2 Einstellungen zum Online-Update in StarMoneyIn den Online-Update-Einstellungen bestimmen Sie die Optionen zur Aktualisierung Ihrer StarMoney-Version

während einer Online-Verbindung. Eine aktuelle StarMoney-Version ermöglicht die Abwicklung von Bankgeschäften. Das Angebot Ihrer Kredit-

institute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktua-lisieren. Bei einem Online-Update werden Daten und Programmteile auf Ihrem Rechner installiert, die StarMoney für die Kommunikation mit dem Rechner des Kreditinstituts benötigt.

Sie können Ihre Version beim Versenden von Aufträgen aus dem Ausgangskorb oder automatisch im Hinter-grund, ohne dass StarMoney gestartet werden muss, aktualisieren lassen. Mit der Schaltfläche [Jetzt starten] können Sie gezielt ein Online-Update für Ihre speziellen Bedürfnisse durchführen. Zusätzlich wird StarMoney von sich aus auf neue Online-Updates überprüfen, z.B. beim allerersten Start oder bei einer Konteneinrichtung.

In die Einstellungen für das Online-Update gelangen Sie über das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Online-Update.• Automatisches Online-Update (empfohlen): Sie sollten diese Option aktivieren, um die für Ihren Compu-

ter beste Online-Update Einstellung zu erhalten. • Benutzerdefiniertes Online-Update: Sie können mit dieser Option einstellen, wann auf neue Online-

Updates geprüft werden soll und das Online-Update somit auf Ihre eigenen Bedürfnisse anpassen. Online-Update Abruf: Normal/Schnell - Ein schneller Online-Update Abfruf bedeutet, dass Ihre Version gegebenenfalls früher mit neuen Online-Updates versorgt wird als dies bei anderen Kunden der Fall ist. Damit profitieren Sie als erstes von neuen Programmfeatures und Fehlerbehebungen. Wählen Sie "Normal", wenn Ihnen die Programmstabilität von StarMoney besonders wichtig ist.URL (Internet): Hier wird die Internet URL-Adresse des Web-Servers für das Online-Update angezeigt. Diese brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.

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• Online-Update im Hintergrund und in StarMoney: Die Online-Updates werden - wenn möglich - geladen und verarbeitet, auch ohne das StarMoney läuft, damit Sie beim Arbeiten mit StarMoney keine Zeit verlie-ren. Dies setzt eine permanent verfügbare Internetverbindung voraus. Zusätzlich überprüft StarMoney vor wichtigen Aktionen noch auf neue Online-Updates. Über diese Option ist zudem sichergestellt, dass das Online-Update-Programm stets über die notwendigen Berechtigungen verfügt, StarMoney aktualisieren zu können.Intervall (Tage): Geben Sie hier an, in welchem Intervall im Hintergrund geprüft werden soll, ob neue Online-Updates vorliegen.Standardmäßig ist hier der Intervall 1 Tag eingestellt, diese Einstellung brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.

• Online-Update nur in StarMoney: Neue Online-Updates werden geladen und verarbeitet, während StarMoney läuft. Vor dem Versenden von Aufträgen wird sichergestellt, dass Ihre Version auf dem neues-ten Stand ist. Bitte beachten Sie, dass vor dem Programmstart eventuell Systemadministrationsrechte abgefragt werden müssen, um die notwendigen Berechtigungen für die Online-Update-Installation zu erhal-ten.

• Kein Online-Update (nicht empfohlen): Ist diese Option aktiviert, so wird StarMoney nie ein Online-Update durchführen. Bitte beachten Sie, dass nur eine aktuelle StarMoney-Version die Abwicklung aller Bankgeschäfte ermöglicht. Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren.

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Online-Updates sichernSie haben die Möglichkeit Ihre bisher heruntergeladenen Online-Updates in ein anderes Verzeichnis zu si-

chern und die gesicherten Updates zu einem späteren Zeitpunkt wieder über die Funktion in StarMoney einzu-spielen.

Klicken Sie auf das Symbol [Sichern] und wählen Sie ein Verzeichnis und ggf. einen Namen für die Siche-rungsdatei.Gesicherte Online-Updates manuell einspielen

Diese Funktion sollten Sie nutzen, wenn Sie StarMoney neu installieren müssen. So können Sie nach der Installation von StarMoney die gesicherten Online-Updates wieder einspielen und müssen diese nicht erneut on-line abrufen.

Um einen gesicherten Online-Update-Stand wieder in StarMoney einzuspielen, wählen Sie die Schaltfläche[Einspielen]. Sie werden dann in einem Dialog aufgefordert, die Sicherungsdatei auszuwählen. Bestätigen Sie Ihre Auswahl.

Nachdem die Sicherung eingespielt wurde, wird StarMoney unter Verwendung der eingespielten Dateien au-tomatisch auf den neuesten Stand gebracht.

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4 Konten einrichtenFalls Sie sich zum ersten Mal in StarMoney angemeldet haben, gelangen Sie automatisch in den Kontenein-

richtungsassistenten.Tipp: In der Detailansicht Ihrer Konten von Konto zu Konto wechseln - In der Detailansicht eines Kontos, finden Sie unterhalb der Menüleiste ein Drop-Down-Feld in dem Sie alle Ihre Konten, die Sie in StarMoney eingerichtet haben, wiederfinden. Sie können direkt von Konto zu Konto wechseln, in-dem Sie einfach das gewünschte Konto in der Drop-Down-Liste auswählen.Tipp: FremdwährungskontenSie haben die Möglichkeit bei der Kontoeinrichtung eine andere Kontowährung als EUR einzustellen.Wählen Sie eine andere Kontowährung als EUR, so steht Ihnen in den Umsätzen und in der Konten-liste die Schaltfläche [Eurokurs] zur Verfügung. Über diese Schaltfläche kann der entsprechende

Wechselkurs abgeholt werden, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Bei Fremdbeträgen/salden wird als Mouseover Effekt der Betrag/Saldo in EUR inkl. Umrechnungskurs und

Datum des Umrechnungskurses angezeigt u.a. in der Kontenliste, Umsatzliste und neu auch auf der Übersichts-seite (der Dienstleister für die Lieferung der Kursinformationen wird in den jeweiligen Lizenzbestimmungen an-gegeben).

In den Auswertungen werden nur Umsätze/Salden von Konten einbezogen, für die ein Umrechnungskurs vor-liegt. In einem solchen Fall wird dann der Umrechnungskurs mit angegeben (z.B. Umrechnungskurs: 0,69880 EUR/AUD – 22.01.2017).

Um Konten einzurichten, verfahren Sie bitte wie folgt: 1.Rufen Sie das Menü Kontenliste der Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der Kon-tenliste die Schaltfläche [Neues Konto], oder rufen Sie das Menü Neu auf und daraus den Menü-punkt Neues Konto.

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Hin weis: Unter Schaltfläche [Einstellungen], Anpassen, befinden sich die Optionen Experteneinstellungen akti-vieren und Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online aktualisieren aktiviert. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. So kann StarMoney alle benö-tigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten Zugangswege, die möglichen Sicher-heitsmedien usw.) zum Einrichten des Kontos automatisch über das Internet beziehen und Sie müssen nur noch die beschreibenden Login-Daten Ihres Kontos (wie Legitimations-ID, Benutzerkennung usw..) eingeben. Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert. Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manuell konfigurieren (beispielsweise alternative Kommunikationsadresse, HBCI-Version usw.). 2. Wählen Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die gewünschte Kontoart.

Tipp: Ihr Konto einrichten – Ob Girokonto, Depot, Sparbuch usw. – Sie können beliebig viele Kon-ten bei verschiedenen Banken und Sparkassen bequem und sicher in StarMoney abrufen und ver-walten. So haben Sie all Ihre Konten in einer Übersicht ohne umständliches Einloggen auf verschiedenen Internetseiten. Einzige Voraussetzung: Ihre Konten müssen bei Ihrem Institut für das

Online-Banking freigeschaltet sein. 3. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben machen. 4. StarMoney geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut aktualisiert

wurden. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Zudem prüft Star-Money, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen.

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Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbst-ständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.

StarMoney zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen und einrichten können. Soll-te nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen. Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien stehen in Abhängigkeit des jeweiligen Kreditinstitutes. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Sie im Folgenden nach Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonum-mer fragt, bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

Komfortable TAN-Eingabe per MausNeben der klassischen Eingabe per Tastatur können Sie am Konto einstellen, ob Sie die TAN lieber mittels Maus eingeben möchten. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Anzeige des virtuellen Ziffern-blocks für die TAN-Eingabe per Maus bei jedem Vorgang variieren zu lassen. Die Einstellungen hier-

für, finden Sie nach der erfolgreichen Kontoeinrichtung in den Kontendetails über den Reiter der das Sicherheitsmedium abbildet, z.B. HBCI mit PIN/TAN.

5. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig].

6. StarMoney hat nun das gewünschte Konto eingerichtet.

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4.1 ExperteneinstellungenWenn Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren, können Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere

Einstellungen vornehmen: 1. Führen Sie Schritt 1 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch. Wählen Sie die Schaltflä-che [Einstellungen] und hier den Menüpunkt Anpassen und aktivieren Sie die Option Expertenein-stellungen aktivieren. Anschließend klicken Sie auf [Speichern] und dann [Zurück]. 2.StarMoney prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto betreiben können. Sollte nur

ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, wählen Sie zunächst das Sicherheitsmedium. Zudem prüft StarMoney, ob aktuelle Online-Updates vorliegen. Sollte dies der Fall sein, wird Star Money automatisch aktualisiert. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien sind abhängig vom jeweiligen Kreditinstitut. Nicht jedes Kredit-institut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

3. StarMoney geht online und prüft, über welche Zugangswege Sie das gewünschte Konto erreichen können. Die gefundenen Zugangswege werden Ihnen angezeigt und Sie können den gewünschten Zugangsweg durch Anklicken der Checkbox aktivieren. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

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4. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Sie nun nach weiteren Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie freigeschalteten Kontendaten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Infor-mationen. StarMoney fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren. Die Daten, die hier abge-fragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.Für die Experteneinstellung werden Sie nach weiteren Angaben gefragt: Unter Adresse tragen Sie optio-nal eine IP-Adresse oder URL ein, über die Star Money dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Wählen Sie aus dem Drop-Down- Menü HBCI-Version den gewünschten Eintrag.

5. StarMoney geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, kli-cken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Eintrag. Bitte prüfen Sie auch die von StarMoney angezeigte Kontoart und wechseln Sie diese falls nötig. Wenn alle Daten vollstän-dig sind, klicken Sie auf [Fertig].

StarMoney hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten. Falls StarMoney Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Sie die Möglichkeit, Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte „“Konten manuell einrichten” auf Seite 78).

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4.2 Konten manuell einrichtenHaben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erweitert) gewählt, und StarMoney konnte online

keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch manuell einrichten. In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:

1. Geben Sie den Konto namen (nur für Ihre interne Ver waltung, beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäfts konto“) und die Kontonummer ein. Das Feld Kontoinhaber wird von Star Money automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt, Sie können diesen Eintrag überschreiben. Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld Kommentar vornehmen.

2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig]. StarMoney hat nun das gewünschte Konto einge-richtet.

4.2.1 Erzeugen einer HBCI-ChipkarteFalls Sie Ihre Konten über eine HBCI-Chipkarte betreiben und noch nicht über eine personalisierte HBCI-

Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Karte mit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsda-tensatz), sondern lediglich eine leere HBCI-Chipkarte von Ihrem Institut oder selbst erworben haben, müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.

Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem Kreditinstitut. Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle Informationen zum Einrich-ten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen.

1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney einzurichten, füh-ren Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch. 2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt die HBCI-Chipkarte in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter].

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3. StarMoney stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der HBCI-Chipkarte befinden und fragt Sie nun, ob diese erzeugt werden sollen. Folgen und bestätigen Sie diesen Dialog entsprechend der ange-zeigten Informationen.

Hin weis: Die von Ihnen einzugebenden Informationen, wie z. B. eine eventuelle Transport-PIN oder Benutzerinformationen, stehen in Abhängigkeit von Ihrem Kreditinstitut. Sollten Sie aufgefordert wer-den, für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben, nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die PC-

Tastatur und ausschließlich Ziffern. 4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung

Ihres Kontos benötigt werden.

4.2.2 Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Datei)Falls Ihr Konto für den Gebrauch mit HBCI-Datei freigeschaltet ist, Sie aber noch nicht über eine Sicherheits-

datei verfügen, müssen Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen Sie einen Datenträger (z.B. einen USB-Stick). Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei auf einem Laufwerk in einem Verzeichnis hinterlegen möchten, z. B. „D:\HBCI\Meine Datei“, muss dieses vorab unter Windows angelegt werden. Weiterhin benötigen Sie ein Schrei-ben Ihres Kredi tinsti tutes, das al le notwendigen Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney ent-hält. Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei erfolgreich eingerichtet haben, erstellen Sie Ihrerseits einen Brief (den sogenannten INI-Brief), den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden.

Hinweis: Der Kontoeinrichtungsdialog muss zwei mal durchgeführt werden. Im ersten Schritt erstel-len Sie lediglich ihren HBCI-Schlüssel, der nach Freischaltung durch ihr Kreditinstitut von Ihnen ver-wendet werden kann. Im zweiten Schritt wird dann (erst nach der Freischaltung durch ihr Kreditinstitut!) das Konto in StarMoney eingerichtet.

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1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei in StarMoney einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch. 2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Datei. Stellen Sie sicher, dass ein Datenträger verfügbar ist (Laufwerk, USB-Stick), und klicken Sie auf [Weiter].

StarMoney stellt nun fest, dass sich noch keine Sicherheitsdatei auf dem Datenträger befindet, und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdatei erzeugt werden soll. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja].Wenn Sie Ihre HBCI-Sicherheitsdatei auf einem USB-Stick oder einem anderen Laufwerk ablegen möch-ten, können Sie im Feld „HBCI-Sicherheitsdatei“ über die Schaltfläche [Ändern] einen alternativen Spei-cherort angeben. Wählen Sie anschließend [Weiter].

3. Sie gelangen nun in einen Dialog über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum Einrichten Ihres Kontos benötigt werden. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

4. Jetzt werden Sie dazu aufgefordert, einen Benutzernamen und / oder eine PIN für die Sicherheitsdatei anzulegen. Diese benötigen Sie zukünftig um auf die Sicherheitsdatei zugreifen zu können. StarMoney wird den Benutzernamen und / oder die PIN immer abfragen, bevor es eine Übertragung von Kontodaten zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen Sie eine Zeichenfolge von min-destens 8 Zeichen ein, die eines der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN wird aus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem Feld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].

Hinweis: Je nach verwendeter HBCI-Version werden Sie entweder nach Benutzernamen und der PIN oder nur nach der PIN gefragt. Diese Daten dienen dem Schutz Ihres HBCI-Schlüssels.Haben Sie diese Daten vergessen können die StarFinanz oder Ihr Kreditinstitut diese nicht wieder herstellen! In dem Fall ist eine Schlüsselsperre und Neueinrichtung notwendig. Bitte wenden Sie sich diesbezüg-

lich an Ihr Kreditinstitut.

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5. Als Nächstes generiert StarMoney nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel und speichert diese in Ihrer Sicherheitsdatei. Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.

6. Wenn die HBCI-Schlüssel erfolgreich erstellt wurden, wird Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vorgehensweise erläutert. Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken und zusammen mit Ihren Unterlagen verwalten (empfohlen).

7. Im nächsten Schritt fragt StarMoney Sie nach den Zugangsdaten für die erstellte Sicherheitsdatei. Geben Sie den Benutzernamen und/oder die PIN für die Sicherheitsdatei ein. Star Money nimmt nun online Kon-takt mit Ihrem Kreditinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüssel, um im Gegenzug den öffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten. Eventuell werden Sie dazu aufgefordert, eine Inter-netverbindung herzustellen. Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang jederzeit abbre-chen, allerdings kann StarMoney dann kein Online-Konto einrichten.

8. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie die Einträge „Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit denen vergleichen, die der Brief Ihres Kreditinstitutes enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle not-wendigen Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMo ney enthält). Sollten die Werte nicht über-einstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf [OK]. Die Schlüsselwerte werden auf dem von Ihnen verwendeten Medium gespeichert.

9. StarMoney zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten Brief mit den Schlüsselwerten an. Diesen müs-sen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinstitut versenden oder dort abgeben. Wenn Sie den Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln, kann der HBCI-Schlüssel nicht für das Online-Banking mit StarMoney und HBCI-Datei freigeschaltet werden! Wenn Sie den Brief ausgedruckt haben, kli-cken Sie auf [Weiter].

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10. Jetzt werden Ihnen weitere Informationen angezeigt, die Sie aufmerksam lesen sollten. Klicken Sie anschließend auf [Fertig]. Die Einrichtung des Kontos ist jetzt allerdings noch nicht erfolgt. Ihr Konto kann erst dann erfolgreich in StarMo ney eingerichtet werden, nachdem Sie Ihr Kreditinstitut darüber benachrich-tigt hat, dass Ihr Konto freigeschaltet ist. Die Kontoeinrichtung erfolgt erst nach Freischaltung des INI-Brie-fes. Sie müssen hierzu den Dialog (Kontenliste - Konto Neu) nochmals durchführen und hierbei dann den bereits freigeschalteten HBCI-Schlüssel auswählen und den Assistenten fortsetzen.

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5 Zahlungen erfassen mit StarMoney Das Online-Banking ermöglicht es Ihnen, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder unterwegs

aus durchzuführen. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber maßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.

Tipp: In der Detailansicht Ihrer Konten von Konto zu Konto wechseln - In der Detailansicht eines Kontos, finden Sie unterhalb der Menüleiste ein Drop-Down-Feld in dem Sie alle Ihre Konten, die Sie in StarMoney eingerichtet haben, wiederfinden. Sie können direkt von Konto zu Konto wechseln, in-dem Sie einfach das gewünschte Konto in der Drop-Down-Liste auswählen.

5.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definierenSie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten einrichten. Das ausgewählte Konto wird

dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen. Bitte beachten Sie, sofern ein ausgewähltes Konto die gewünschte Auftragsart nicht unterstützt, müssen Sie

ein anderes Konto auswählen.Rufen Sie das gewünschte Konto auf und wählen Sie den Reiter Kontodetails, Hier finden Sie die Option

Standardkontoverbindungen. Aktivieren Sie die Checkbox und sichern Sie Ihre Einstellungen über [Speichern].

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5.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage Für die Zahlungsformulare Überweisung, Daueraufträge, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sam-

melüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in Star-Money übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten aus dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in StarMo ney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überwei-sung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme aus Zwischenablage].

Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.

5.3 Rechnung einlesenInnerhalb vieler Zahlungsformulare finden Sie dieSchaltfläche [Rechnung einlesen]. Rechnungen können in

unterschiedlichen Arten vorliegen, z. B. als E-Mail, Grafikdateien oder PDF. Je nach Datenformat können die Rechnungsinformationen von StarMoney ausgelesen werden oder es ist u. U. eine Weiterverarbeitung notwen-dig. Sollte eine Weiterverarbeitung nötig sein, informiert StarMoney Sie darüber und fragt Sie nach Ihrem Ein-verständnis.

Nach Auswahl der Schaltfläche [Rechnung einlesen] gelangen Sie in die Dateiauswahl. Wählen Sie das Do-kument, welches Sie einlesen möchten und klicken Sie auf [Öffnen]. Eine erfolgreich eingelesene Rechnung wird an dem Umsatz gespeichert in dem Sie eingelesen wurde. Die Rechnungsdaten werden in die entspre-chenden Felder übernommen und müssen von Ihnen nur noch überprüft werden.

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5.4 Platzhalter in VerwendungszweckzeilenBei offline-terminierten Überweisungen kann durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumenta-

tionsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Trans-aktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Folgende Platzhalter kennt StarMoney:• -Allgemeine Syntax: *M/JJJJ , für * müssen A, V, F oder M eingesetzt werden:• -A: aktueller, aktuelles• -V: Vor-, vorheriges• -F: Folge-, folgendes• -M: Monat• -AT/AM/AJJJ: aktuelles Tagesdatum -> Bsp.: 24.08.2017• -VQ/JJJJ: vorheriges Quartal -> Bsp.: 2Q.2017• -AQ/JJJJ: aktuelles Quartal -> Bsp. : 3Q.2017• -FQ/JJJJ: folgendes Quartal -> Bsp.: 4Q.2017• -VH/JJJJ: vorheriges Halbjahr -> Bsp.: 1H.2017• -AH/JJJJ: aktuelles Halbjahr -> Bsp.: 2H.2017• -FH/JJJJ: folgendes Halbjahr -> Bsp.: 1H.2018• -VJJJ: vorheriges Jahr -> Bsp.: 2016• -AJJJ: aktuelles Jahr -> Bsp.: 2017• -FJJJ: folgendes Jahr -> Bsp. 2018• GL/ID Gläubiger-ID

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• M/REF MandatsreferenzHierbei ist zu beachten, dass Maßgeblich für die korrekte Umsetzung der Platzhalter die Systemzeit des An-

wenderrechners ist, d. h. dass das Datum, an dem der Auftrag in den Ausgangskorb gestellt wird, Grundlage für die richtige Umsetzung der Platzhalter ist. Wird ein Auftrag z.B. am 30.04.15 mit Platzhalter AM/JJJJ in den Aus-gangskorb gestellt, so bedeutet dies, dass die Überweisung mit „04/20015“ deklariert wird, selbst wenn die Aus-führung aus banktechnischen Gründen erst Anfang Mai erfolgt.

5.5 Die StarMoney Zahlungserinnerung StarMoney unterstützt Sie bei der Disposition von Aufträgen. Dazu dient die Zahlungserinnerung. Diese

informiert Sie über fällige Aufträge (Zahlungen oder Lastschriften). So richten Sie die Zahlungserinnerung ein:

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen und daraus den Menüpunkt Zahlungserinnerung. 2.Möchten Sie bereits vor der Fälligkeit Ihrer Aufträge an diese erinnert werden, tragen Sie unter Tage vor Fälligkeit an Aufträge erinnern die Anzahl der Tage ein, beispielsweise 3. Das Erinnerungsintervall umfasst nun alle Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig sind und/

oder in 3 Tagen fällig werden. 3. Möchten Sie erst nach Ablauf der Fälligkeit erinnert werden, tragen Sie in das Feld Tage nach Fälligkeit an

Aufträge erinnern bitte die entsprechende Anzahl der Tage ein. Sie werden erst nach Ablauf der Fälligkeit an die Aufträge erinnert.

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Haben Sie die Zahlungserinnerung aktiviert, und stellt sie fällige Aufträge fest, macht sie sich grafisch auf der Übersichtsseite im Container Zahlungserinnerung bemerkbar.

Hinweis: Der Container Zahlungserinnerung wird Ihnen nur dann auf der Übersichtsseite angezeigt, wenn die Option unter Einstellungen -> Übersicht -> Reiter „Konfiguration“ auch aktiviert ist.

Abb. 5.1:Aktivieren Sie die Zahlungserinnerung.

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5.6 VorlagenverwaltungFür viele Auftragsarten und Zahlungsverkehrsformulare können Vorlagen angelegt und verwaltet werden.

5.6.1 ÜbersichtDie Vorlagenverwaltung erreichen Sie über die Navigation Disposition und dort den Menüpunkt Vorlagen. Sie

gelangen in eine Übersicht, standardmäßig ist bereits der Ordner Vorlagen angelegt.

Abb. 5.2:Die Vorlagenverwaltung erreichen Sie über den Menüpunkt Disposition, Vorlagen.

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Über die Schaltfläche [Details] oder per Doppelklick auf den Eintrag in der Übersicht gelangen Sie in die De-tailansicht und können den Ordner bearbeiten.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Vorlagenordner erstellen.Die Übersicht der Vorlagenordner kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.In der Übersicht der Vorlagenordner sehen Sie in der Spalte mit der Bezeichnung der jeweiligen Auftragsart

die Summe aller in diesem Vorlagenordner gespeicherten Aufträge. Die Spalte Datum (optional) zeigt das Da-tum der Erstellung der Vorlagen an.Vorlagenposten in Auftragsart anzeigen

Über die Schaltfläche [Anzeigen] / [Ausblenden] Sie Vorlagen in der Übersicht der jeweiligen Auftragsart ein-, bzw. ausblenden, beispielsweise alle unter Vorlagen gespeicherten Überweisungen in der Übersicht des Me-nüs Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.Ausgeblendete Spalten

Über die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ haben Sie die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren. Ziehen Sie die gewünschte Spalte mit gedrückt gehaltener linker Maustaste an die gewünschte Position in der Über-sicht. Verfahren Sie entsprechend umgekehrt, um Spalten auszublenden.

Sie können die Reihenfolge, in der die Spalten angezeigt werden, nach Belieben verändern.

5.6.2 OrdnerdetailsÜber die Schaltfläche [Details] in der Vorlagenordneransicht oder per Doppelklick auf einen Vorlagenordner

gelangen Sie in die Detailansicht des gewählten Ordners. Hier können Sie Ihre Vorlagen verwalten. Mit Anwahl eines der Reiter werden Ihnen die im Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. So zum Beispiel:

Wählen Sie im Vorlagenordner „Meine Vorlagen“ den Reiter Überweisungen, so werden in diesem Reiter ge-speicherte Überweisungsvorlagen des Vorlagenordners „Meine Vorlagen“ angezeigt.

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Reiter Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners)Hier wird Ihnen die Gesamtübersicht der im gewählten Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. Die Be-

zeichnung des ersten Reiters (z. B. „Meine Vorlagen“ für den Ordner mit dem Namen „Meine Vorlagen“) ist au-tomatisch mit dem Namen des selektierten Vorlagenordners beschriftet.

In der Übersicht der Vorlagen werden Ihnen folgende Informationen (Spalten) angezeigt:• Vorlagen (bzw. Name der erstellten Vorlagen)• Bestand• Konto• Art (Auftragsart)• Datum• Anzahl / Beschreibung• Begünstigter / Verwendungszweck• Betrag

Die Ansicht der Vorlagen kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.Optional können weitere Spalten aus „Ausgeblendete Spalten“ per Drag & Drop eingeblendet werden.

Vorlagen bearbeitenFolgende Optionen stehen Ihnen zur Verfügung:

• Entfernen: Löscht eine selektierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)• Details: Öffnet die markierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)• Verschieben: Verschiebt eine Vorlage in einen anderen Ordner• Kopieren: Kopiert eine Vorlage

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• Drucken: Erzeugt eine Druckvorschau der Vorlagenübersicht

5.6.3 AuftragsartenWechseln Sie auf den Reiter für eine Auftragsart innerhalb des Vorlagenordners, werden Ihnen die Aufträge

zur gewählten Auftragsart innerhalb des Ordners gefiltert angezeigt.Beispiel: Unter dem Ordner Meine Vorlagen haben Sie sowohl SEPA-Überweisungen als auch SEPA-Sam-

melüberweisungen. Wechseln Sie nun auf den Reiter SEPA-Überweisungen werden Ihnen aus dem Vorlagen-ordner in diesem Reiter nur noch die SEPA-Überweisungen angezeigt.

Die Ansicht entspricht jener der Zahlungsverkehrsaufträge. Im obigen Beispiel der Ansicht des Menü Zah-lungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.

Per Doppelklick auf einen Auftrag oder über die Schaltfläche [Details], gelangen Sie in die Detailansicht des Auftrags.

Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Detailansicht zur Verfügung:• Auftragsschaltflächen (z.B. „Überweisung“ ): Hierüber gelangen Sie direkt in die Formulareingabe wie über

das Menü Zahlungsverkehr und dann den jeweiligen Menüpunkt der Auftragsart (z.B. Überweisung) und in der Ansicht dann die Schaltfläche [Neu], und können so eine neue Vorlage erstellen.

• Entfernen: Löscht den selektierten Auftrag• Verschieben: Verschiebt bestehende Vorlagen in einen anderen Ordner• Kopieren: Öffnet einen Dialog zum Kopieren einer selektierten Vorlage• Details: öffnet die Vorlage in der Detailansicht, die editierbar ist• Drucken: Öffnet eine Druckvorschau

Die Schaltflächen [Entfernen], [Verschieben], [Kopieren] sowie [Details] sind nur aktiv, wenn mindestens eine Vorlage selektiert ist.

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5.6.4 Verschieben von VorlagenÜber die Schaltfläche [Verschieben] können Sie erstellte Vorlagen in bereits angelegte Vorlagenordner ver-

schieben.Das Verschieben ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Mulitselektion möglich. Markieren Sie

dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per Drop Down-Menü

werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Verschie-

ben] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits existieren.

Soll eine Vorlage verschoben werden, und in dem Zielordner existiert diese bereits, wird der Vorgang auto-matisch abgebrochen.

5.6.5 Kopieren von VorlagenÜber die Schaltfläche [Kopieren] können erstellte Vorlagen in einen angelegten Vorlagenordner kopiert wer-

den.Das Kopieren ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Multiselektion möglich. Markieren Sie dazu

einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.Es erscheint nun zunächst eine Sicherheitsabfrage, die Sie bestätigen müssen. Anschließend wird ein Dialog

geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Kopieren]

fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits existieren.

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Wenn die Vorlagen kopiert werden, und im Zielordner existieren bereits gleichnamige Vorlagen, so erscheint zunächst ein Hinweistext, der Sie darüber informiert, dass den zu kopierenden Vorlagen automatisch im Namen der Zusatz „Kopie“ angefügt wird.

Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“Beispiel 2: Vorlage „Muster Kopie“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie Kopie“.Werden selektierte Vorlagen mehrmals in ein und den selben Zielordner kopiert, wird bei bereits existieren-

den Vorlagen im Zielordner, zuerst der Zusatz „Kopie“ und im weiteren eine fortlaufende Nummer, beginnend mit 2 bis max. 999, angefügt.

Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“.Beispiel 2: Vorlage „Muster“ wird erneut kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie 2“.Sofern beim Kopiervorgang die maximale Zeichenlänge von 35 Zeichen überschritten werden sollte, wird der

eigentliche Vorlagenname gekürzt und mit drei Punkten ergänzt.

Beispiel:12345678901234567890123456789 KOPIE wird zu1234567890123456789012... KOPIE 999

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5.6.6 Speichern von Vorlagen Die Speicherung einer Vorlage ist ausschließlich in einem Vorlagenordner möglich.Im Bereich der Einzelaufträge finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].Das Speichern von Vorlagen für Auftragsarten mit Posten (Sammler) finden Sie in der Ansicht der Posten-

übersicht.Über die Schaltfläche [Vorlage speichern] wird der Speicherndialog geöffnet. Vergeben Sie unter Name der zu speichernden Vorlage für die zu speichernde Vorlage eine Bezeichnung.

Die Eingabe ist auf max. 35 Zeichen begrenzt. Sofern in diesem Feld kein Eintrag hinterlegt ist, bleibt die Schalt-fläche [Speichern] deaktiviert.

Das Feld Name der zu speichernden Vorlage wird bei Einzelaufträgen automatisch mit dem Namen des Emp-fängers / Zahlungspflichtigen vorbelegt. Sollte noch kein Empfänger / Zahlungspflichtiger hinterlegt sein, bleibt das Feld leer und es muss manuell ein Name vergeben werden. Bei Sammelaufträgen ist das Feld vorbelegt, da mehrere von einander abweichende Empfänger / Zahlungspflichtige bestehen. Hier muss manuell der Name eingegeben werden.

Unter Speichern in Vorlagenordner wird automatisch der Eintrag <bitte auswählen> angezeigt. Aus dem Drop Down-Menü können Sie einen alternativen Vorlagenordner auswählen. Wird kein Ordner ausgewählt, bleibt die Schaltfläche [Speichern] deaktiviert. Sind keine weiteren Ordner angelegt worden, ist das Drop-Down-Menü ebenfalls deaktiviert und die Schaltfläche [Speichern] bleibt ausgegraut.

Ist bereits eine Vorlage mit identischem Namen im ausgewählten Ordner vorhanden, macht StarMoney Sie darauf aufmerksam und fragt Sie, ob Sie die existierende Vorlage überschreiben möchten. Wählen Sie [JA] so wird die Vorlage überschrieben. Über die Auswahl von [NEIN] gelangen Sie zurück in den vorherigen Dialog.Hinweis zum Adressbuch in Star Money

Mit der Speicherung / Erstellung einer Vorlage wird für die Empfängerkontoverbindung auch ein Adressbuch-eintrag erzeugt.

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Ist für den Empfänger bereits ein Adressbucheintrag vorhanden, wird über die Vorlage die Empfängerkonto-verbindung angepasst.

Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen, so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die Funktion dann wieder aktivieren.

5.6.7 Anzeigen von VorlagenGespeicherte Vorlagen werden nur über die Vorlagenverwaltung (Menü Disposition, Menüpunkt Vorlagen)

angezeigt, nicht in der Zahlungshistorie der Auftragsart.

5.6.8 Vorlagen ladenErstellte Vorlagen können direkt aus dem Zahlungsverkehrsformular bzw. der Postenübersicht von Sammel-

aufträgen geöffnet werden.Bei Einzelaufträgen wie z. B. Überweisung wird in der Ansicht des Zahlungsverkehrsformulars eine weitere

Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.In der Postenübersicht innerhalb der Sammelaufträge, wird Ihnen die Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.Mit Auswahl der Schaltfläche [Vorlage laden] wird Ihnen ein Auswahldialog angezeigt. Hier können Sie aus

dem Drop-Down-Menü Vorlagenordner aus den angelegten Ordnern den Vorlagenordner wählen, aus dem eine Vorlage geladen werden soll.

Im Bereich Vorlagen werden Ihnen alle enthaltenen Vorlagen angezeigt, gefiltert nach der Auftragsart, in der Sie sich befinden, und gefiltert nach Vorlagenordner.

Ist kein Ordner ausgewählt, werden alle zur Auftragsart gehörenden Vorlagen angezeigt. Wird z.B. der Vor-lagenordner „Miete“ ausgewählt, werden nur die Vorlagen zur entsprechenden Auftragsart die im Ordner „Miete“ gespeichert sind, angezeigt.

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5.6.9 Entfernen von VorlagenordnernBeim Entfernen von Vorlagenordnern ist die Rolle des Benutzers und die damit verbundenen Rechte an den

zugewiesenen Konten zu beachten.Wenn beim Entfernen eines Vorlagenordners festgestellt wird, dass Vorlagen enthalten sind, an deren Kon-

ten der Benutzer keine Rechte hat, kann der Vorlagenordner nicht entfernt werden.

5.6.10 Vorlagenverwaltung: SammelaufträgeDurch die Vorlagenverwaltung ist es möglich Sammelaufträge zu erzeugen.Dazu finden Sie in der Ansicht Sammelüberweisung / Sammellastschrift die Möglichkeit, eine bereits existen-

te Vorlage auszuwählen bzw. einen Sammler als Vorlage zu speichern.Innerhalb der Toolbox finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].Beim Speichern wird Ihnen der gleiche Dialog angezeigt wie unter “Speichern von Vorlagen” auf Seite 94 be-

schrieben wird. Da bei einem Sammelauftrag kein eindeutiger Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtiger vor-liegt, wie z. B. bei einer Einzelüberweisung, müssen Sie das Feld Name der zu erstellenden Vorlage manuell ausfüllen.

5.6.11 Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugenIn der Ansicht der Einzelposten eines Sammelauftrages finden Sie die Schaltflächen [Neu] und [Fertig] mittels

derer entweder ein neuer Posten eingegeben oder der Auftrag (als Vorlage) fertig gestellt werden kann.Mit Auswahl von [Neu] wird ein neuer Posten erfasst. Über [Fertig] wechselt die Ansicht in die Postenübersicht des Sammelauftrages.

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5.7 Bestandsverwaltung Die Bestandsverwaltung in StarMoney hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren. Sie

können beliebige Bestände in StarMoney anlegen, die dann als eine Art „kategorisierter Zwischenspeicher“ auf dem Weg zum Ausgangskorb fungieren. Was ist ein Bestand?

Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art Zwischenspeicher für Ihre Transaktionen, den Sie ganz nach Ihren Wünschen und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug, um die eigenen Zahlungen zu planen und zu disponieren.Vorteile und Nutzen eines Bestandes

Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig auftretende Zahlungen, strukturiert zusammen.

So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für einzelne Mietobjekte anlegen. Die für ein Ob-jekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie nun diesem Bestand zu.

Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zu-sammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei Zahlungen nur wenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es sich somit anbietet, diese zusammenzufassen.

Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen. So könnte es für ein Unternehmen auch sinn-voll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen.

Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der Übersichtlichkeit der Zah-lungen, sondern auch zur besseren Liquiditätsplanung.

StarMoney zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer Konten verändern, wenn Sie Zahlungen eines Bestandes zu einem geplanten Datum ausführen lassen.

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5.7.1 Anlegen eines neuen BestandesUm einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü Disposition und den Menüpunkt Bestände. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht der Bestände. Standardmäßig gibt es dort schon den Ein-trag Kein Bestand.

Es gibt zwei Arten von Beständen:• Den Bestand Kein Bestand bekommen Zahlungen zugewiesen, die bei Fälligkeit automatisch in den Aus-

gangskorb gestellt werden sollen. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und die Sie keinem Bestand zuord-nen, werden automatisch auch dem Bestand Kein Bestand zugewiesen.

• Selbstbenannte Bestände - bei diesen erhalten Sie von StarMoney einen Hinweis auf die fällig gewordenen Zahlungsaufträge. Wollen Sie diese dann ausführen, wechseln Sie bitte in den jeweiligen Bestand und rei-chen die auszuführenden Aufträge ein.

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2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney fügt zunächst eine Bestandszeile namens Neuer Bestandein, in der Sie einen neuen Bestandsnamen eingeben können.

3. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die eben beschriebenen Schritte.

Abb.5.3:Der Bestand Kein Bestand ist automatisch in StarMoney vorhanden.

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5.7.2 Arbeiten mit Beständen Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen zugewiesen haben damit

Sie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehrsaufträge haben.Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus dem Menü Disposition den Menüpunkt Bestände. Sie erkennen, dass den Beständen entsprechende Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die noch nicht ausgeführt wurden, werden in der Zeile Kein Bestand aufgeführt. Im Einzelnen haben die Tabellen-spalten folgende Bedeutungen:

• Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes. Es gibt, wie erwähnt, einen Bestand namens Kein Bestand. Zahlungsaufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden hier eingereiht – und werden von StarMoney damit auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorb gestellt.

• Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich um die gleiche Auftragsar t handelt), ansonsten wird Diverse angezeigt.

• Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln die Anzahl der dem Bestand zugewiesenen Aufträge wider.

• Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand zusammengefassten Aufträge.• Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die mit dem aktuellen Tagesdatum fällig sind oder

schon fällig waren. Achten Sie darauf, dass Ihr Systemdatum korrekt eingestellt ist. Arbeitet Ihr Computer mit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden.

• Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney das Datum des Auftrages an, der als nächstes fällig wird (oder es bereits war).

• Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller fälligen Aufträge im Bestand.

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Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch Lastschriften Beständen zugeordnet haben, he-ben sich die Summen gegeneinander auf. Ein Bestand mit Lastschriftaufträgen von 400 Euro und Überweisungen von 1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der Bestandsverwaltung von -600 Euro.

Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Sum-me Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktua-lität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechen-der Euro-Umrechnungskurs vorliegt.

5.7.3 Aufträge eines Bestandes disponieren Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie den Bestand zunächst per Mausklick aus.

Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details]. Alternativ doppelklicken Sie auf den entsprechenden Be-standseintrag. StarMoney zeigt Ihnen in beiden Fällen die Details des Bestandes. Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem Bestand zugeordneten Aufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder.Die Daten der Auftragsliste

Die Auftragsliste, Bereich „Aufträge“, enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag selbst sowie seinen Sta-tus näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden:• Markierungsspalte: In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch Anklicken aktivieren

und deaktivieren können. Diese Felder bestimmen, auf welche Aufträge sich Gruppenoperationen wie bei-spielsweise das Einreichen oder das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die Detailseite eines Bestandes öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert.

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Ein weiterer Mausklick auf [OK] würde also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den Ausgangskorb zu überstellen.

• Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney wann der Auftrag fällig wird bzw. wurde.• Einreichen am: Zeigt an wann der Auftrag eingereicht werden soll.• Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMo ney, wann der Auftrag erstellt wurde.• Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die Verwendungszwecke von Daueraufträgen

oder Überweisungen an. So genannte „Sammler“ (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslands-überweisungen) konnten hier nicht dokumentiert werden, da sie meist unterschiedliche Empfänger / Zah-lungspflichtige sowie Verwendungszweck haben.

• Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney, ob die Verwaltung des Auftrages Ihnen (offline) oder Ihrer Bank (online) obliegt.

• Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney um welche Auftragsart es sich handelt. Bei Dau-eraufträgen (auch terminierten Sammelüberweisungen, terminierten Sammellastschriften) zeigt StarMoney an dieser Stelle den Zahlungsrhythmus an. Handelt es sich um einen Auftrag, der nur einmal verarbeitet wird, steht hier „einmalig“.

• Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die Kontonummer und den Namen des Kontos, über das der Auftrag abgewickelt werden soll.

• Betrag / fälliger Betrag: In dieser Spalte zeigt StarMoney an, welche Summe der Zahlungsauftrag hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig ist.

Summe ausgew. AufträgeDieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an.

Summe Aufträge Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge an.

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Die Spalten der KontenlisteDie Kontenliste, Bereich „Konten“, führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderem

über die zukünftigen Kontenstände, auf Basis von valutarischen Informationen, wenn die in StarMoney hinter-legten Aufträge am nächsten und übernächsten Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbedeutun-gen:• Art: Zeigt die Art des Kontos an.• Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn bei seiner Einrichtung angegeben haben.• Kontonummer: Zeigt die Kontonummer.• Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand (Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten

Aktualisierung).• Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand des Kontos zum Zeitpunkt, zu dem die

nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.Bitte beachten Sie, dass nur solche Aufträge berücksichtigt werden, die zur Disposition in StarMo-ney zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wird solange nicht von StarMoney berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich abgeholt wurde!

• Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1) beschriebene, nur für die übernächste Fällig-keit.

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Verarbeiten von fälligen Aufträgen Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die De-

tails eines Bestandes anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney automatisch fällige Aufträge. Sie können durch Mausklick gezielt Aufträge so markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur für die Dauer, die Sie die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die Bestandsdetails erneut auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt.

Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder in eine XML-Datei exportieren. Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen einer Sicherheitsfrage

sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt. Möchten Sie die fälligen Aufträge in den Ausgangskorb überstellen, wählen Sie [OK].Fälligkeiten vorziehen

StarMoney bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten von Aufträgen um bis zu 365 Tage virtuell vorzuverlegen. Diese Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie in den Urlaub fahren und währenddessen keine wichtige Zahlung verpassen möchten. Sie finden die Funktion „Fälligkeit um x Tage vorziehen“ in der Detailansicht eines Bestandes

Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist Ihrer Abwesenheit nach vorne und sichern dadurch eine Erledigung Ihres Zahlungsverkehrs.

Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum vor der eigentlichen Fäl-ligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney Zahlungserinnerung berück-sichtigt diese Einstellung. Sie können diese Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen.

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Die Rolle des Ausgangskorbes Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem Einreichen sofort in den

Ausgangskorb überstellt oder direkt an Ihr Kreditinstitut übermittelt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorb löschen, werden sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet.

Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in der Bestandsverwaltung unter dem Eintrag Kein Bestand.

5.8 Das Prinzip der Verarbeitung von AufträgenSie können Sie Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln oder die

Aufträge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Hier ein Beispiel für die Verarbeitung über den Ausgangskorb: 1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie zum letztmöglichen Zahlungstermin begleichen wollen. 2. Sie erfassen eine SEPA-Terminüberweisung über den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr. Neben den Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und einem Ver-

wendungszweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen am den von Ihnen gewünschten Ausführungster-min ein und Ihr Kreditinstitut kümmert sich um die Ausführung.

3. Wechseln Sie nun in den Ausgangskorb. Sollten Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kre-ditinstitut entscheiden, weil Sie zum Beispiel die Rechnung nicht mehr bezahlen müssen, können Sie den Auftrag entfernen. Wenn Sie die Rechnung nicht bezahlen wollen, müssen Sie den erfassten Auftrag über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Terminüberweisung entfernen! Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].

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4. Nach der Übertragung des Auftrags erhält dieser den Status „Angenommen“ oder „Abgelaufen“.Nicht terminierte Aufträge wie die einfache Überweisung oder ein Sammelauftrag, der dem Systemdatum ent-

spricht, werden mit dem Überweisen / Einrichten direkt an Ihr Kreditinstitut übermittelt oder, wenn Sie Ihre Auf-träge über den Ausgangskorb einreichen, in den Ausgangskorb gestellt.

Das Entfernen des Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.

5.9 ÜberweisungVoraussetzung für eine Überweisung ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsart un-terstützt.Um eine Überweisung zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Überweisung aus dem Menü Zah-lungsverkehr und klicken Sie in der Übersicht der Überweisungen die Schaltfläche [Neu], oder wählen

Sie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Überweisung und tragen Sie die benötigten Daten in das Formular ein. Für den Empfänger sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die interna-

tionale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers. Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Empfänger Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese

Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [IBAN] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers,rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

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Über die Schaltfläche [Senden] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab.

Abb. 5.4:Erfassen Sie Ihre Überweisung.

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Auftrag automatisch vervollständigenAktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Emp-

fänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen, so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die Funktion dann wieder aktivieren.

Ins Adressbuch übernehmenAktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Empfänger machen, auto-

matisch im Adressbuch von StarMoney.Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion, werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Tur-nus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.Auftrag nicht automatisch zusammenfassen

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Aus-gangskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion un-terstützt. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen]-> Anpassen im Reiter Ausgangskorb. Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen", so wird der Auftrag nicht zu einem Sammelauftragsposten sondern wird als Einzelposten verarbeitet.

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TurnusMöchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zugesen-det wird (Dauerauftrag), tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausfüh-rungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

5.10 LastschriftVoraussetzung für eine Lastschrift ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsart unter-stützt und dass das Konto für diese Auftragsart von Ihrem Kreditinstitut freigeschaltet wurde.

Um eine Lastschrift zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Lastschrift aus dem Menü Zahlungsverkehr und tragen Sie die benötigten Daten in das Formular ein.

Für den Zahlungspflichtigen sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers.

Die IBAN erhalten Sie vom Empfänger Ihrer Zahlung. Der Empfänger Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.

Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [IBAN] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers,rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächs-ten Auftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht aller Posten zurück.

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Auftrag automatisch vervollständigenAktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Emp-

fänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankvervindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen, so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die Funktion dann wieder aktivieren.

Ins Adressbuch übernehmenAktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Zahlungplichtigen machen,

automatisch im Adressbuch von StarMoney.Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Tur-nus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.Auftrag nicht automatisch zusammenfassen

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Gutschriftkonto erfassen, kann StarMoney diese im Aus-gangskorb beim Versand automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Dazu muss die Checkbox Sammellastschrift automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese fin-den Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Ein-stellungen] -> Anpassen im Reiter Ausgangskorb. Basis-Lastschrift

In StarMoney können Sie ausschließlich Basis-Lastschriften erfassen. Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Gutschriftkonto erfassen, kann StarMoney diese im Aus-

gangskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion un-terstützt. Dazu muss die Checkbox Sammellastschrift automatisch erzeugen aktiviert sein.

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Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schalt-fläche [Einstellungen] -> Anpassen im Reiter Ausgangskorb.

Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen", so wird der Auftrag nicht zu einen Sammelauftragsposten sondern wird als Einzelposten verarbeitet.

Für die Basislastschrift ist ein Mandat erforderlich. Der Zahlungsempfänger wird vom Zahlungspflichtigen er-mächtigt, Lastschriften zu ziehen. Das kontoführende Kreditinstitut wird beauftragt, die übermittelten Lastschrift-anweisungen zu erfüllen und das entsprechende Konto zu belasten. Das Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen ist nicht verpflichtet das Mandat zu prüfen.• Jeder Zahlungsempfänger benötigt eine einheitliche, eindeutige und standardisierte Gläubiger-Identifikati-

onsnummer, die in Deutschland über die Bundesbank vergeben wird. Voraussetzung für den Einzug einer Lastschrift ist das Mandat. Mandatsdaten werden in der Transaktion mitgegeben.

• Es sind ausschließlich Zahlungen in Euro zulässig. • Das Fälligkeitsdatum der Basislastschrift ist gleichzeitig das Belastungsdatum für den Zahlungspflichtigen.• Der Zahlungsempfänger und sein Kreditinstitut müssen die Lastschrift so rechtzeitig zum Einzug weiterlei-

ten, dass die Daten des Auftrags bei dem Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen bei einer Erst- oder Einmal-lastschrift mindestens 6 Tage und bei wiederkehrenden Lastschriften mindestens 3 Tage vor Fälligkeit vorliegt.

• Der Zahlungspflichtige hat die Möglichkeit, eine Lastschrift bis zu 8 Wochen nach Belastungszeitpunkt/Fäl-ligkeit zurückzugeben.

• Die Rückgabe bei nicht vorhandenem Mandat ist 13 Monate lang möglich.

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Lastschriftradar: Lastschriftübersicht auf der Übersichtsseite von StarMoneyIhre Lastschriften der letzten 6 Wochen (ab Systemdatum Ihres Computers) können Sie sich über den Con-

tainer Lastschriftradar auf Ihrer Übersichtsseite anzeigen lassen. Somit haben Sie alle als Lastschrift gekennzeichneten Umsätze der letzten 6 Wochen auf der Übersichtssei-

te. Dieser Container kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht und hier auf dem Register Kon-figuration aktiviert / deaktiviert werden.

Per Mausklick kommen Sie direkt in die Detailansicht einer selektierten Lastschrift.

5.10.1 Gläubiger-IdentifikationenIm Rahmen des Lastschriftsverfahrens gibt es ein verpflichtendes Merkmal zur kontounabhängigen, eindeu-

tigen Kennzeichnung des Gläubigers einer Lastschrift mittels einer Gläubiger-Identifikationsnummer. Sie ermög-licht zusammen mit der Mandatsreferenznummer eine eindeutige Identifizierbarkeit eines Mandats einer Lastschrift anhand automationsfähiger Daten.

Die Erteilung der Gläubiger-Identifikationsnummer erfolgt in Deutschland durch die Deutsche Bun-desbank in Abstimmung mit dem Zentralen Kreditausschuss ausschließlich über ein kostenloses, elektronisches Antragsverfahren, weitere Informationen hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditins-titut.

Der Aufbau der Gläubiger-Identifikationsnummer ist einheitlich. Sie setzt sich zusammen aus dem jeweiligen ISO-Ländercode, einer zweistelligen Prüfziffer, der Geschäftsbereichskennung und einem nationalen Identifika-tionsmerkmal, das in der Länge variieren kann, jedoch maximal 28 Stellen lang sein darf. Die Länge der Gläu-biger-Identifikationsnummer variiert somit von Land zu Land; sie weist aber höchstens 35 Stellen auf.

Die Gläubiger-Identifikationsnummer für Deutschland ist genau 18 Stellen lang und wie folgt aufgebaut: Stelle 1-2 = ISO-Ländercode (z. B. für Deutschland (DE)) Stelle 3-4 = Prüfziffer (analog der IBAN-Prüfziffer) Stelle 5-7 = Geschäftsbereichskennung (Creditor Code), alphanumerisch

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Stelle 8-18 = nationales Identifikationsmerkmal Für Testzwecke steht die nachfolgende Test-Gläubiger-Identifikation mit korrekt berechneter Prüfziffer zur

Verfügung: DE98ZZZ09999999999. Bei Bedarf, z. B. bei der Erstellung einer Lastschrift, werden Sie von StarMoney zur Eingabe einer Gläubiger-

Identifikation aufgefordert.Gläubiger-Identifikation hinzufügen, bevorzugen, löschen

Um eine Gläubiger-Identifikation an einem Konto zu hinterlegen, rufen Sie die Detailansicht eines Kontos auf (Kontenliste und hier nach der Selektion des gewünschten Kontos entweder per Doppelklick oder über die Schaltfläche [Details], oder über die Übersichtsseite von StarMoney -> Container Kontenliste und Klick auf das jeweilige Konto) und wechseln Sie in den Reiter Kontodetails. Hier werden in dem Feld Gläubiger-ID bereits hin-terlegte Gläubiger-Identifikationen angezeigt. Um eine Gläubiger-Identifikation hinzuzufügen, zu löschen oder zu bevorzugen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Gläubiger-ID]. Sie gelangen in einen Dialog, in dem Sie für eine bereits hinterlegte Gläubiger-Identifikation bestimmen können, für welche Konten sie gültig ist, sowie weitere Gläubiger-Identifikationen hinzufügen oder löschen können.

Der Dialog ist zweigeteilt in die Kontoauswahl und den Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten.In der Kontoauswahl wählen Sie über die erste Spalte bitte die Konten aus, für die die ausgewählte Gläubiger-

Identifikation gelten soll. Die Kontoauswahl beinhaltet alle in der Kontenliste angelegten Girokonten, die eine SEPA-Lastschrift unterstützen. Das Konto, aus dessen Detailansicht Sie die Gläubiger-Identifikations-Verwal-tung aufgerufen haben, ist in der Liste schon automatisch ausgewählt.

Im Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten hinterlegen Sie eine gültige Gläubiger-Identifikation in dem Feld „Gläubiger-Identifikation“. In dem Feld „Kommentar“, können Sie max. 255 Zeichen eingeben, um die Gläu-biger-Identifikationen mit einem Hinweis zu kennzeichnen. Um Ihre Eingaben zu speichern, wählen Sie die Schaltfläche [Hinzufügen].

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Gläubiger-Identifikation bevorzugenÜber die Schaltfläche [Bevorzugen] setzen Sie die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewähl-

ten Konten als bevorzugte Gläubiger-Identifikation.Gläubiger-Identifikation löschen

Die Schaltfläche [Löschen] löscht die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewählten Konten.

5.10.2 MandatsreferenzJede Lastschrift benötigt eine eindeutige Mandatsnummer (Mandatsreferenz). In Verbindung mit der Identifi-

kationsnummer des Lastschrifteinreichers (die Gläubiger-Identifikationsnummer ist kostenfrei erhältlich bei der Deutschen Bundesbank) wird damit jedes Mandat eindeutig identifiziert. Das Lastschriftmandat gilt unbefristet bis zum Widerruf durch den Zahlungspflichtigen, erlischt aber wenn es 36 Monate nicht genutzt wird.

Sie verwalten Mandatsreferenzen in StarMoney über das Adressbuch. Wählen Sie das Menü Verwaltung -> Adressbuch. In der Übersicht wählen Sie den Reiter SEPA-Mandate. Hier sehen Sie alle Details zu den Man-datsreferenzen.

Über die Schaltflächen [Neu], [Entfernen], [Zusammenführen], [Details], [Mandat drucken], können Sie Man-date verwalten.Mandatsstatus

Für die Erstellung einer Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Mandatsstatus den aktuellen Status der Man-datsreferenz.Ausstellungsdatum des Mandates

Für die Erstellung einer Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Ausstellungsdatum über den Kalender im As-sistenten das Ausstellungsdatum des Mandates.

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Automatisch auf Letztmalig setzenAktivieren Sie diese Funktion, trägt StarMoney in das Feld "Mandatsstatus" automatisch den Status "einma-

lig" und in das Feld "Ausstellungsdatum" das aktuelle Datum ein.

5.10.3 ÜbertragÜber das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Übertrag, rufen Sie eine Übersicht aller Überträge auf.Über die Schaltfläche [Neu] legen Sie einen neuen Übertrag an.

Hinweis: Um einen Übertrag durchzuführen, muss mindestens ein Empfängerkonto vorliegen. Es ist möglich, dass Sie zunächst eine Bestandsabfrage für Empfängerkonten durchführen müssen. StarMoney wird Sie bei Bedarf darauf aufmerksam machen und einen entsprechenden Auftrag ge-nerieren.

Empfängerkonten-Bestand abholenDer Dialog wird über die Schaltfläche Empfängerkonten im Dialog „Übertrag“ erreicht. Er zeigt Ihnen eine

Übersicht aller bei Ihrem Kreditinstitut vorliegenden Empfängerkonten an. Es muss mindestens ein Empfänger-konto vorliegen, damit ein Übertrag durchgeführt werden kann.

Über [Aktualisieren] wird der Dialog „Empfängerkonten – Aktualisieren“ geöffnet, in dem Sie aus der Liste von Konten, welche die Bestandsabfrage für Empfängerkonten unterstützen, auswählen können, für welche Konten eine Bestandsabfrage erstellt werden soll. Wählen Sie bitte die Konten aus, für die der Empfängerkontenbestand aktualisiert werden soll. Sollte nur ein Empfängerkonto vorhanden sein, so wird automatisch ein Aktualisierungs-auftrag für dieses Konto generiert.

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Abb. 5.5:Hier erfassen Sie einen Übertrag.

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5.11 LastschriftrückgabeIn der Übersicht „Lastschriftrückgabe“ werden Ihnen alle Lastschriften angezeigt, die zurückgegeben werden

können oder bereits zurückgegeben wurden. Beachten Sie bitte, dass dieser Geschäftvorfall Ihnen in StarMoney nur zur Verfügung steht, wenn Ihr Kredit-

institut ihn unterstützt.Bevor Sie einer Lastschrift widersprechen können, müssen Sie zunächst den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften von Ihrem Kreditinstitut abholen. Wählen Sie hierzu in der Lastschrift-rückgabe die Schaltfläche [Bestand]. Der Auftrag wird nun entweder sofort an Ihr Kreditinstitut übermittelt oder Sie müssen in den Aus-

gangskorb wechseln, um diese zu versenden. Dies ist abhängig von der Einstellung, die sie über das Menü Ein-stellungen -> Allgemeines, im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand getroffen haben.

Beachten Sie bitte, dass ein Lastschriftwiderspruch für den Einreicher i.d.R. gebührenpflichtig ist. Die aktuellen Gebühren können Sie bei Ihrem Kreditinstitut erfragen.

Lastschrift-Bestand abholenUm den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften online bei Ihrem Kreditinstitut abzuholen, wäh-

len Sie die Schaltfläche [Bestand]. Es werden Ihnen zunächst alle Konten zur Auswahl angeboten, für die der Geschäftsvorfall Lastschriftrückgabe vom Kreditinstitut unterstützt wird.

Standardmäßig sind alle Konten der Übersicht für die Abfrage aktiviert, was Sie an dem aktivierten Kästchen in der ersten Spalte der Übersicht erkennen. Um ein Konto aus der Abfrage zu entfernen, klicken Sie in das Käst-chen, so dass es leer angezeigt wird.

Sollte nur ein Konto vorhanden sein, wird automatisch ein Aktualisierungsauftrag für dieses Konto generiert.

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Rückgabe von LastschriftenBitte beachten Sie, dass das Einreichen eines Lastschriftwiderspruches von Kreditinstituten in der Regel mit einer Gebühr berechnet wird. Näheres hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Um einer Lastschrift zu widersprechen, selektieren Sie die gewünschte Lastschrift in der Übersicht und wäh-len Sie die Schaltfläche [Rückgabe].

Abb. 5.6:Die Lastschriftübersicht.

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5.12 Sammelüberweisung Mit der Sammelüberweisung können Sie mehrere Überweisungen, die Sie von einem Konto aus vornehmen,

zu einem so genannten „Sammler“ zusammenfassen. Wenn Sie bereits einzelne Überweisungen erfasst haben und Ihnen später einfällt, dass Sie auch eine Sam-

melüberweisung hätten verwenden können, hilft Ihnen StarMoney weiter. Sie können StarMoney anweisen, ein-zelne Überweisungen, die von ein und demselben Konto abgehen, automatisch in eine Sammelüberweisung umzuwandeln. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese fin-den Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Reiter Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann beim Senden an Ihr Kreditinstitut automatisch ein Sammellauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Ge-schäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.

Wenn Ihre als Sammelüberweisung zusammengefassten Aufträge erfolgreich an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, sehen Sie sie anschließend im Bereich Zahlungsverkehr -> Überweisung im Reiter Sammelüberwei-sungen.

Die einzelnen Aufträge sind außerdem weiterhin als Einzelaufträge vorhanden und können dort bearbeitet werden.Verfahren Sie wie folgt, um eine neue Sammelüberweisung zu erstellen:

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. 3. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammelüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Sammel-

überweisung.

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4. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie die Überweisung der Sammelüberweisung hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammelüberweisungsposten. Für jeden Pos-ten der Sammelüberweisung wiederholen Sie jetzt diese Schritte.

5. Haben Sie alle Posten der Sammelüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf [Einreichen], um die Sammelüberweisung dem Ausgangskorb hinzuzufügen.

Sammelauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnenÜber das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, Reiter Ausgangskorb können Sie die Option „Sam-

melauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen“ aktivieren. Hierbei werden die Aufträge zwar als Samm-ler versandt, bei einer Umsatzabfrage von Ihrem Kreditinstitut aber als Einzelbuchungen in der Umsatzanzeige angezeigt.Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen

Um einen Entwurf einer Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Überweisung. Hier wählen Sie den Reiter

Sammelaufträge. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der Liste aus.Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alter-nativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung

Sie können einen oder mehrere Posten einer Sammelü berweisung in jeweils einzelne Überweisungen um-wandeln. Dazu markieren Sie die Posten der Sammelüberweisung per Mausklick und klicken anschließend auf die Schaltfläche [Umwandeln]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste Ih rer Tastatur ge-drückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie umwandeln möchten. Die Überweisungen werden als Einzelüberweisung in den Ausgangskorb gestellt.

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Bitte beachten Sie, dass StarMoney immer mindestens einen Posten im Sammler benötigt. Der letz-te im Sammler enthaltene Überweisungsposten kann also nur dann umgewandelt werden, wenn Sie einen weiteren ggf. Platzhalter Posten erfassen. Entfernen eines Postens der Sammelüberweisung

Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammelü berweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.

StarMoney verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage, und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.Ändern eines Postens einer Sammelüberweisung Möchten Sie einen Posten einer Sammel-überweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Fü- hren Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].

5.13 Terminierte Sammelüberweisung Terminierte Sammelüberweisungen sind prinzipiell das Gleiche wie Sammelüberweisungen, also mehrere

Überweisungen, die Sie von ein und demselben Konto aus vornehmen, aber zu einem sogenannten „Sammler“ zusammenfassen.

Der Unterschied zu einfachen Sammelüberweisungen ist, dass Sie die Ausführung zu einem definierbaren Zeitpunkt vorsehen können. Dazu wählen Sie im Bereich Terminierung die gewünschte Einstellung.

StarMoney kennt dabei so genannte „online-terminierte Sammelüberweisungen“ sowie „offline-terminierte Sammelüberweisungen“.

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Bei online-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen Überweisungsposten und überlassen dem Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum definierten Zeitpunkt.

Auftrag ausführen am: bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Sie können den Ein-gabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.

Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäfts-vorfall anbietet.Offline-terminierte SEPA-Sammelüberweisung

Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überweisungsposten und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney. Die erfass-ten offline-terminierten Überweisungsposten verbleiben in Ihrem Bestand oder im Bereich Überweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rah-men der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.

Haben Sie einem Überweisungsposten dem Bestand „Kein Bestand“ zugeordnet, stellt StarMoney automa-tisch am Fälligkeitsdatum diesen in den Ausgangskorb.

Um die Überweisungsposten als Sammelüberweisung an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Reiter Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann automatisch eine Sammelauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.

Offline-terminierte Sammelüberweisungen haben einen weiteren Vorteil: Sie können sie in bestimmten Zeit-räumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich im-mer wieder überweisen müssen, einmal als offline-terminierte Sammelüberweisung erfassen.

StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Da-tum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Sammelüberweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden.

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Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch so genannte Platzhalter in Verwendungszweck-zeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungs-zweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney.

Offline verwalten / Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die terminierte Sammelüberweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden soll, oder ob Star-Money die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll.

Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Verwaltung für die Sammelüberweisung in die Hände von StarMoney.

Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellen, können Sie die Über-weisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und: online-terminierte Sam-melüberweisungen können Sie nur erstellen, wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.

Auftrag ausführen am: Sowohl für offline- als auch für online-terminierte Sammelüberweisungen bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte Sammler einen Turnus ein, dann geben Sie in dieses Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.

Turnus: Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und automatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausführungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

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Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammelüberweisung das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Sammelüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Reiter Sammelaufträge bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum neu bestimmen.

Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem die Sammelüberweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.

5.13.1 Bestand abholenÜber die Schaltfläche [Bestand] innerhalb der Ansicht einiger Auftragsart (Menü Zahlungsverkehr-> Überwei-

sung, Lastschrift, Lastschriftrückgabe, Terminüberweisung, Dauerauftrag) gelangen Sie in einen Übersicht aller Konten, für die ein Bestand abgeholt werden kann. Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, dieses wird durch ein X am Anfang der Übersicht gekennzeichnet. Über diese Checkbox können Sie ein Konto nach belieben ak-tivieren, deaktivieren.

Weiterhin haben Sie die Möglichkeit über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] alle Konten der Übersicht auf ein-mal zu aktivieren / deaktivieren.

Über [Abholen] sichern Sie eventuelle Änderungen, erstellen einen Auftrag für den Ausgangskorb und kehren in die vorherige Ansicht zurück oder senden direkt die Abfrage an Ihr Kreditinstitut.

Über [Zurück] können Sie die Ansicht jederzeit verlassen, ohne Änderungen vorzunehmen.

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5.13.2 EntfernenKlicken Sie auf [Entfernen], um selektierte Aufträge zu entfernen.

5.13.3 ÄndernMit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht des selektierten Auftrages. Handelt es sich um ei-

nen Auftrag, der noch nicht an das Kreditinstitut übermittelt wurde, können Sie auf Wunsch noch Konvertierung

5.14 KonvertierungSie können bestehende Aufträge Ihres Inlandszahlungsverkehrs konvertieren in SEPA-Aufträge.Dabei werden nur Inlandszahlungsverkehrsaufträge konvertiert, die gültig und versandfähig sind.

Bitte beachten Sie, dass nach erfolgreicher Konvertierung, die Inlandszahlungsverkehrsaufträge an-schließend nicht mehr online versendet werden können. Im Zweifelsfall arbeiten Sie diese bitte vor der Konvertierung ab.

Über das Menü Zahlungsverkehr können Sie den Menüpunkt Konvertierung wählen. Ihnen wird nun zunächst ein Haftungsausschluss angezeigt. Lesen Sie sich die Informationen bitte aufmerk-

sam durch und bestätigen Sie ihn über die Option „Ich akzeptiere den Haftungsausschluss“, klicken Sie anschlie-ßend auf [Weiter].

Im folgenden Dialog können Sie zunächst den Bereich bestimmen, der konvertiert werden soll. Möglich sind:• Eingerichtete Konten• Adressbucheinträge• Inlandszahlungsverkehrsaufträge

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Bitte beachten Sie, dass eine Konvertierung von Aufträgen nur möglich ist, wenn sich diese nicht im Ausgangskorb befinden. Aufträge, die im Ausgangskorb stehen, werden nicht konvertiert!Es werden zusätzlich zu den gewählten Auftragsarten immer auch vorhandene Vorlagen mitkonver-tiert.

Aktivieren Sie die Option Inlandzahlungsverkehrsaufträge für eine SEPA-Konvertierung, können Sie noch be-stimmen, welche Auftragsarten konvertiert werden sollen. Aktivieren/deaktivieren Sie die gewünschte Auftrags-art durch anklicken.

Wenn Sie alle Einstellungen getroffen haben, klicken Sie auf [Konvertierung] um die Aktion auszuführen.Im Anschluss an die Konvertierung zeigt Ihnen StarMoney eine Zusammenfassung des Vorgangs an.Dieser Zusammenfassung können Sie beispielsweise entnehmen, wie viele Konten erfolgreich konvertiert

wurden. StarMoney zeigt Ihnen ebenfalls an, wenn es Bereiche nicht konvertieren konnte oder wenn Aufträge nur als „Entwurf“ erstellt werden konnten und wo Sie diese finden.

Sie können sich die Zusammenfassung auch über das [Drucker]-Symbol oben rechts ausdrucken, um die Er-gebnisse in Ruhe zu kontrollieren. Beenden Sie den Konverter nun über [Fertig stellen].

5.14.1 Lastschriften konvertierenGläubiger-Identifikation (optional)Wenn Sie Lastschriften einziehen und diese in SEPA-Lastschriftposten konvertieren möchten, wird für die

SEPA-Lastschrift eine Gläubiger-Identifikation für Ihr Konto benötigt. StarMoney prüft innerhalb der Konvertie-rung, ob für Ihr Konto diese Angabe vorhanden ist und fordert Sie sonst zur Eingabe auf.

Sie können diese dann direkt innerhalb des SEPA-Konverters eintragen, klicken Sie dazu einfach in die Spal-te „Gläubiger-Identifikation“.Bestätigen Sie Ihre Eingabe mit der Schaltfläche [Weiter].

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SEPA-Mandat (optional)Die SEPA-Lastschrift setzt für den Zahlungspflichtigen die Vergabe und Erfassung eines SEPA-Mandats vo-

raus. Bei der Konvertierung einer Lastschrift, prüft der StarMoney SEPA-Konverter, ob für den Zahlungspflichti-gen ein gültiges SEPA-Mandat vorliegt.

Sofern mehr als ein SEPA-Mandat für einen Zahlungspflichtigen gefunden wird, fordert StarMoney Sie auf, ein entsprechendes SEPA-Mandat auszuwählen.

Sollte für einen Zahlungspflichtigen noch kein SEPA-Mandat vorliegen, können Sie dieses jetzt direkt im SEPA-Konverter erfassen.

Bitte bestätigen Sie auch diesen Dialog anschließend mit der Schaltfläche [Weiter].

5.15 Adressbuch Sie können zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen hinterlegen. Wenn Sie dann bei-

spielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des Eingabeassistenten den Zahlungsempfänger auswählen, fügt StarMoney dessen komplette Bankverbindung gleich mit in die entsprechenden Felder der Überweisungsmaske ein.

Wenn Sie mit StarMoney arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressen enthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund: StarMoney erweitert das Adressbuch auto-matisch, wenn Sie zum Beispiel einen Empfänger für eine Überweisung erfassen.

5.15.1 Adressen neu erfassen, vorhandene ändern oder löschenUm neue Adressen in das Adressbuch einzutragen oder eine bereits vorhandene zu ändern, verfahren Sie

bitte folgendermaßen:

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1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Adressbuch. 2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um eine bereits vorhandene zu bear-beiten, wählen Sie sie aus und klicken auf [Details]. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht. Erfassen Sie nun nacheinander die einzelnen Felder.

3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der Kontoverbindungen. Um eine neue Kontover-bindung zu erfassen, klicken Sie auf den Button [Neues Konto].

4. Geben Sie nun die entsprechenden Daten an. Die Markierungsspalte Bevorzugt vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte durch einen Haken gekenn-zeichnet, wird diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbelegt.

5. Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, klicken Sie sie in der Liste an und anschließend auf die Schaltfläche [Konto entfernen].

6. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].

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Abb. 5.7:Über diesen Dialog verwalten Sie Adressdaten

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Adressen zusammenführenUm Daten aus zwei Adressbucheinträgen zusammenzuführen, markieren Sie in der Übersicht des Adress-

buches mindestens zwei Adressen und klicken auf [Zusammenführen]. Im folgenden Dialog können Sie bestim-men, welche der beiden Adresse die Zieladresse sein soll, in die Daten aus der zweiten Adresse eingefügt werden. Danach können Sie noch den Modus für die Zusammenführung wählen. Klicken Sie anschließend auch [Weiter] um die Zusammenführung durchzuführen.

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6 Buchungen verwalten mit StarMoneyÜber eine Vielzahl von Funktionen können Sie Ihre Zahlungen und Kontodaten komfortabel in StarMoney ver-

walten.Tipp: In der Detailansicht Ihrer Konten von Konto zu Konto wechseln - In der Detailansicht eines Kontos finden Sie unterhalb der Menüleiste ein Drop-Down-Feld in dem Sie alle Konten finden, die Sie in StarMoney eingerichtet haben. Sie können direkt von Konto zu Konto wechseln, indem Sie ein-fach das gewünschte Konto in der Drop-Down-Liste anklicken.

6.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der KontensaldenMöchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den neuesten Stand bringen, haben Sie folgende

Möglichkeiten:• Sie können StarMoney so konfigurieren, dass von Ihnen erstellte Aufträge direkt nach dem Erfassen an Ihr

Kreditinstitut versendet werden. • Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb und lassen den Ausgangskorb

abarbeiten.

6.1.1 Kontenrundruf Wenn Sie die Übersichtsseite so konfiguriert haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, finden Sie dort die

Funktion [Kontenrundruf]. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken Sie auf das Menü Über-sicht und wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf] im Container „Meine Kontenliste“.

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Haben Sie die Übersichtsseite so konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, können Sie alternativ auch über die Navigation das Menü Kontenliste wählen. Im Dialog, der jetzt erscheint, zeigt Ihnen StarMoney die Liste aller eingerichteten Konten. Hier finden Sie alle Funktionen, die sich auf diese Liste der vorhandenen Konten beziehen.

Nach der Auswahl der Schaltfläche [Kontenrundruf] wird Ihnen ein Dialog angezeigt, in dem standardmäßig alle Konten der Kontenliste für einen Kontenrundruf gewählt sind. Dies wird durch ein Kreuz in dem Auswahl-kästchen vor dem Konto symbolisiert.

Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um die Markierung des entsprechenden Kontos zu löschen. Zusätzlich haben Sie noch die Möglichkeit, über die Buttons [Alle] oder [Keine] Konten auf einen Streich zu aktivieren / deaktivieren.Wählen Sie [OK].

Tipp: Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen, auf welchem Konto diese eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyp „Buchung“ nutzen. Über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen, können Sie die Erinnerungsart „Buchung“ wählen. Ihnen wird dann eine Kontenliste Ihrer eingerichteten Konten angezeigt.

Abb. 6.1:Klicken Sie auf Kontenrundruf, um alle Konten zu aktualisieren.

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Wählen Sie hier einfach alle gewünschten Konten, die Sie mit der Erinnerungsfunktion beobachten lassen möch-ten und definieren Sie die weiteren Optionen über Funktion und Betrag. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Erin-nerung.

Sollte zukünftig auf einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen auf der Übersichtsseite angezeigt.Je nachdem welche Einstellungen Sie zum Auftragsversand getroffen haben, aktualisiert StarMoney Ihre Kon-ten jetzt oder Sie müssen zunächst in den Ausgangskorb wechseln und Ihren Auftrag an Ihr Kreditinstitut über-mitteln.

Die Einstellungen zum Auftragsversand nehmen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt All-gemeines, Reiter Programm im Bereich „Auftragsversand“ vor.

Falls Sie Ihre Aufträge im Ausgangskorb sammeln, wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavi-gation. Im oberen Bereich des Ausgangskorbes sehen Sie die aktuellen Aufträge. Sie haben jetzt noch die Mög-lichkeit:

• bei Zahlungen über die Schaltfläche [Details] in den entsprechenden Auftrag zurückzukehren, um Details noch einmal zu kontrollieren und/oder Änderungen vorzunehmen.

• über [Zurückstellen] einen selektierten Auftrag zurückzustellen. Dieser Auftrag wird nicht an Ihr Kreditins-titut versendet und verbleibt im Ausgangskorb, bis Sie ihn über die Schaltfläche [Freigeben] wieder akti-vieren oder über [Entfernen] endgültig entfernen.

• über [Entfernen] einen selektierten Auftrag zu löschen.Wenn Sie die Aufträge aus dem Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf [Sen-

den]. StarMoney nimmt nun online Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf (eventuell werden Sie dazu aufgefor-dert eine Internetverbindung herzustellen).

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Sie können Star Money auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney nun durch die folgenden Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren. Wenn die Übermittlung abgeschlossen ist, sehen Sie in dem Feld Meldung zum letzten Sendevorgang, dass Ihre Aufträge erfolgreich ausgeführt wurden. Im Falle eines Fehlers, können Sie die Details über das [+] am rechten Rand einblenden, oder Sie können die Details über das Statusprotokoll einsehen.

Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehren auf die Übersichtsseite zurück. Weitere Informationen zum Ausgangskorb finden Sie unter “Ausgangskorb” auf Seite 43.Kontenrundruf direkt von der Übersichtsseite

Wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf direkt], überspringen Sie den Ausgangskorb und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney nun durch Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.Aktualisieren eines einzelnen Kontos

Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Kontos befinden, finden Sie dort die Schaltfläche [Aktualisieren], über die Sie einen Auftrag zur Aktualisierung des Kontos entweder direkt senden können oder in den Ausgangs-korb stellen. Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut über-mitteln wollen oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, Reiter Programm im Bereich „Auftragsversand“.

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6.1.2 Elektronische KontoauszügeStarMoney bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre elektronischen Kontoauszüge online abzurufen, sofern Ihr Kre-

ditinstitut diese Funktion unterstützt. Um die Nacherstellung des elektronischen Kontoauszuges nutzen zu können, wenden Sie sich bitte an Ihr

Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst für diese Funktion des Nacherstellens von Kontoauszügen frei-geschaltet werden.

Bitte beachten Sie, dass eine Nacherstellung bereits abgeholter Kontoauszüge ggf. von Ihrem Kre-ditinstitut mit Gebühren belastet wird. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Einstellung für das Abholen von KontoauszügenNach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut müssen Sie noch folgende Einstellungen in StarMoney vor-

nehmen: 1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer Konten führen Sie nun entweder einen Doppelklick auf dem gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche [Details]. 2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen]. In dem folgenden Dialog können Sie festlegen, ob und wie zukünftig elektronische Kontoauszüge

abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für jedes Konto wiederholen!

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• Keine Auszüge abholen – auf diese Einstellung verweisen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge für das Konto abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoaus-züge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betreffende Konto darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.

• Keine Auszüge abholen – keinen Hinweis anzeigen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elekt-ronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Konto-auszüge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betref-fende Konto nicht darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.

Abb. 6.2:Über diesen Dialog konfi-gurieren Sie das Abholen von Kontoauszügen.

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• Keine Auszüge abholen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen.

• Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option bewirkt, dass bei einem Aktualisierungsauftrag für die-ses Konto ein Kontoauszug abgeholt wird, jedoch nur, wenn Sie die Nachfrage, ob dies erwünscht ist, bestätigen.

• Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option wählen, wird der Kontoauszug künftig für dieses Konto ohne weitere Hinweise oder Rückfragen abgerufen. Sie sollten diese Einstellung nur wählen, wenn Sie StarMoney ausschließlich mit einer Datenbank nutzen. Sonst besteht die Gefahr, dass Ihre Kon-toauszüge nicht lückenlos in dieser Datenbank zu verfolgen sind.

3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie diese über [Speichern].Turnus für das Abholen von Kontoauszügen

Falls Sie mit StarMoney Kontoauszüge für das angegebene Konto bei Ihrem Kreditinstitut abrufen wollen, können Sie in diesem Bereich einstellen, in welchem Turnus dies geschehen soll.

Wählen Sie einfach den gewünschten Turnus und klicken Sie anschließend auf [Speichern].

Tipp: Einige Kreditinstitute erstellen Kontoauszüge nicht in dem Moment, in dem Sie einen Konto-auszug abfragen, sondern einmal im Monat an einem bestimmten Tag. Daher empfehlen wir Ihnen, sich bei Ihrem Kreditinstitut nach den Modalitäten der Erstellung von Kontoauszügen zu erkundigen. So können Sie den aktuellen Kontoauszug gezielt abholen. Im ungünstigen Fall wird mit dem „Alle 30

Tage“-Rhythmus der Kontoauszug nicht rechtzeitig abgeholt und muss kostenpflichtig nacherstellt werden.

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6.1.3 Nacherstellung von KontoauszügenFehlt ein elektronischer Kontoauszug, so kann dieser mit StarMoney nachbestellt werden.

Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist zu beachten, dass eine Nacherstellung bereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet werden kann. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Um elektronische Kontoauszüge von Ihrem Kreditinstitut abzuholen, verfahren Sie bitte wie folgt: 1. Rufen Sie zunächst das Konto auf, für welches Sie elektronische Kontoauszüge erneut abholen möchten, und wechseln Sie in den Reiter Kontoauszüge. Hier sehen Sie eine Übersicht aller bereits erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abgeholten Kontoauszüge. 2. Wenn Sie wissen möchten, welche Kontoauszüge Ihr Kreditinstitut gesamt für Sie zur Abholung

bereit hält, wählen Sie die Schaltfläche [Nacherstellung]. Hinweis: Nicht alle Kreditinstitute bieten die Abfrage der Übersicht zur Abholung bereitstehender elektronischer Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit manuell eine Auswahl zu erstellen. Vergleichen Sie dazu bitte den Abschnitt „“Hinzufü-gen” auf Seite 140.

3. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Kontoauszüge, die Sie elektronisch nachbestellen können. Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw. abwählen. Zusätzlich können Sie über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] eine Auswahl treffen. Anschließend wählen Sie bitte erneut die Schaltfläche [Ok].Sollten Ihnen in der Übersicht keine Kontoauszüge angezeigt werden, können Sie einen Auftrag zum Aktu-alisieren der Übersicht erstellen indem Sie die Schaltfläche [Aktualisieren] wählen.

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4. StarMoney sendet nun direkt einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge an Ihr Kreditinstitut, oder stellt nun einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge in den Ausgangskorb.

5. Nach einer erfolgreichen Abholung der Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut werden Ihnen diese im Reiter Kontoauszüge angezeigt.

Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos sein sollten, so kommen folgende Gründe dafür in Frage:• Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgerufen. Somit ist der betref-

fende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

• Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolg-reich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditin-stitut zugesandt bekommen. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

• Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In die-sem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoauszüge nicht erneut elektro-nisch zur Verfügung gestellt.

• Sie haben mit Hilfe des [Entfernen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von einem beliebig gewählten Zeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.

• Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsaus-zug zugestellt. Für beide Fälle gilt: StarMoney kann für eine Datenbank nicht wissen, wie viele Kontoaus-züge es im alten Jahr davor noch gab.

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Anhand der Nummer des Jahresendauszuges hätte Star Money zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz bis zum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.

HinzufügenNicht alle Kreditinstitute bieten eine Übersicht der zur Abholung bereitstehenden elektronischen Kontoauszü-

ge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit, manuell eine Auswahl zu erstellen. In diesem Fall finden Sie in der Nachbestellung die Schaltfläche [Hinzufügen]. Über [Hinzufügen]wird ein neuer Listeneintrag in der Übersicht erzeugt, in dem Sie die numerischen Felder Auszugsnummer und Jahr manuell eingeben können.

Über die Schaltfläche [OK] wird ein Auftrag zum Abholen der manuell von Ihnen eingegebenen Auszüge in den Ausgangskorb gestellt.Entfernen

Mit [Entfernen] können die markierten Listeneinträge entfernt werden.

6.1.4 Kontoauszüge einsehenDamit Sie in einem Kontoumsatz, z.B. für die Steuererklärung, den zugehörigen Kontoauszug leichter finden

können, versucht StarMoney anhand der vom Kreditinstitut gelieferten Daten eine zeitliche Zuordnung vorzu-nehmen und in der optionalen Spalte „Kontoauszug“ anzuzeigen. Falls die Zuordnung nicht möglich ist, wird der aktuellste Auszug des aktuellen Jahres angezeigt.

In der Umsatzliste können Sie die Spalte „Kontoauszug“ (standardmäßig nicht aktiviert) hinzufügen. Dies tun Sie, indem Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ am Rand der Übersicht anklicken. Hier finden Sie weitere einblendbare Spalten. Ziehen Sie die Spalte „Kontoauszug“ bei gedrückt gehaltener linker Maustaste an die ge-wünschte Position der Spaltenüberschriftenzeile und lassen Sie die Maustaste dann los. Die Spalte „Kontoaus-zug“ ist nun in Ihrer Übersicht enthalten. In der Spalte zeigt Ihnen das Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug an.

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Bei Klick auf das Büroklammersymbol wird der Kontoauszug geöffnet, bzw. die Übersicht mit den aktuellsten vorliegenden Kontoauszügen des aktuellen Jahres.

Für den Fall, dass es einen Reiter „Kontoauszüge“ gibt, aber noch keine Kontoauszüge abgerufen wurden, wird Ihnen dieser Reiter leer angezeigt und Sie haben dann die Möglichkeit, über Einstellungen/Anpassen den Abruf Ihrer Kontoauszüge zu konfigurieren.

6.1.5 Der Reiter KontoauszügeJe nach Kreditinstitut werden die Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines

PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Aus-zug wählen können.

Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls eine Liste der in StarMoney vorliegenden Kon-toauszüge.

Hinweis: PDF-Kontoauszüge werden außerhalb der Datenbank gespeichert. StarMoney erstellt in dem Fall einen Ordner mit dem Datenbanknamen, in dem die Kontoauszüge dann verschlüsselt ab-gespeichert werden. Werden die Kontoauszüge in anderem Format bereitgestellt, werden diese di-rekt in der Datenbank gespeichert.

DetailsDiese Schaltfläche öffnet die Detailansicht eines zuvor selektierten Kontoauszuges.

Abb. 6.3:Die Büroklammer zeigt Ihnen einen zugehörigen Kontoauszug an.

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Drucken von elektronischen KontoauszügenSie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Klicken Sie auf [Drucken].

Entfernen von elektronischen KontoauszügenÜber diese Schaltfläche löschen Sie die zuvor markierten Kontoauszüge aus der Datenbank.

6.2 Kategorien in StarMoney Mithilfe von Kategorien werden Umsätze thematisch gebündelt und Sie behalten in Kombination mit den Aus-

wertungsfunktionen (vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel “Auswertung” auf Seite 169) den Überblick über Ihre Geldgeschäfte. Bei einem Kategorienreport werden Ihnen alle Umsätze nach den einzelnen Kategorien gruppiert angezeigt. So lassen sich etwa Kostentreiber schnell identifizieren.

Wenn Sie in StarMoney Ihren Buchungen manuell oder durch die automatische Zuordnung Kategorien zu-weisen, lernt StarMoney dazu und wird dabei immer zuverlässiger, die richtige Kategorie selbst zu finden.

Kann ich Einfluss auf die automatische Kategorisierung nehmen?Ja, das ist leicht möglich, indem Sie selbst Ihren Umsätzen Kategorien zuweisen oder die von StarMoney au-

tomatisch vergebenen Kategorien korrigieren. Dies können Sie für jeden Umsatz in der Spalte Kategorie oder in den Umsatzdetails vornehmen. Bei jeder Zuweisung lernt StarMoney, wie Sie Umsätze kategorisieren und über-nimmt Ihre Wünsche bei den nächsten Umsatzaktualisierungen automatisch.

Wie kann ich falsche Zuordnungen korrigieren?Es kann vorkommen, dass Umsätze falschen Kategorien zugeordnet werden. Dies liegt daran, dass die au-

tomatische Kategorisierung Schlüsselwörter aus Ihren Umsätzen mehreren Kategorien zuordnen kann. Ordnen Sie die fehlerhaft kategorisierten Umsätze manuell der richtigen Kategorie zu und StarMoney über-

nimmt Ihre Kategorisierungswünsche bei den nächsten Umsatzaktualisierungen automatisch.Falsch zugewiesene Kategorien müssen hierbei mehrfach korrigiert werden, bis die richtige Kategorie gelernt

ist.

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6.2.1 Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen

Die Programmlogik von StarMoney kann Ihnen das Kategorisieren der Buchungen auf Wunsch abnehmen. Dabei lernt StarMoney dazu und wird immer zuverlässiger die richtige Kategorie selbst finden.

Wenn Sie eine neue Datenbank anlegen, wird StarMoney die Kategorisierung automatisch übernehmen, so-bald Sie Ihre Umsätze online bei Ihrem Kreditinstitut abholen. Per Default ist die „Automatische Kategorisierung“ in StarMoney aktiviert, so dass möglichst allen Umsätzen eine Kategorie zugewiesen wird.

Durch Deaktivieren der Checkbox „Automatische Kategorisierung“ (Sie finden die Checkbox über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien und hier in der Übersicht der Kategorien) können Sie eine zukünftige auto-matische Zuweisung unterbinden.

Wenn Sie bestehende Datenbanken mit bereits kategorisierten Umsätzen in StarMoney übernehmen, kön-nen Sie die bereits bestehenden Kategorien beibehalten und neue Umsätze automatisch von StarMoney kate-gorisieren lassen. Dazu wechseln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche [Zuweisen]. StarMoney wird nun versuchen allen Buchungen ohne bereits zu-gewiesene Kategorie eine Kategorie zuzuordnen. Kategorien, die bereits eine zugeordnete Kategorie besitzen, werden dabei ignoriert.

6.2.2 Eigene Kategorienzuordnungen verlernenFalls Sie zu oft Kategorien über selbst erstellte Regeln oder manuell falsch zugewiesen haben, können sie

StarMoney das „Gelernte“ vergessen lassen und über neue Zuordnungen StarMoney neu anlernen. Dazu wech-seln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche [Zurücksetzen]. Über [Abbrechen] beenden Sie den Vorgang, ohne die Zuordnungen zu verlernen.

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6.2.3 Manuelles Kategorisieren eines BuchungspostensStarMoney stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits definierter Haupt- und Unterkategorien zur Verfügung.

Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten: Es sind bereits Kategorienarten für unter-schiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht aus, können Sie eige-ne Kategorien hinzufügen oder bestehende bearbeiten. Um einem Buchungsposten eine Kategorie zuzuordnen, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. 2. Wählen Sie das gewünschte Konto durch Doppelklick oder selektieren Sie das Konto und rufen Sie über die Schaltfläche [Details] die Umsatzliste auf. 3.Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie zuordnen möchten. Sie haben nun fol-

gende Möglichkeiten eine Kategorie zuzuordnen:• Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen oder klicken

Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie die Felder Kategorie und Unterkategorie. Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den Eingabeas-sistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diese in dem Feld Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie über den Eingabeassistenten die Unterkategorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte über [Speichern].

• Sie haben aber auch die Möglichkeit, direkt in der jeweiligen Zeile der Umsatzliste in die Spalten Kategorie / Unterkategorie zu klicken, um dort die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben. StarMoney zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kategorien an, die Sie per Mausklick in das Ein-gabefeld übernehmen können. Per Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.

4. Wählen Sie [Speichern], um Ihre Kategorisierung zu übernehmen.

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Zuordnungen von einzelnen Kategorien aufhebenSie können die Kategorisierung von Umsätzen aufheben. Selektieren Sie die betreffenden Umsätze im Konto

und klicken dann die rechte Maustaste. Über das Kontextmenü wählen Sie hier bitte die Option „Kategorienzu-weisung entfernen“.

6.2.4 Neue Kategorien anlegen StarMoney ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorien anzulegen.Wie Sie vorgehen müssen, um neue Kategorien anzulegen, erfahren Sie in der folgenden Schritt-für-Schritt-

Anleitung. 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. Sie gelangen in einen Dialog. Um eine neue Kategorie anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. 2. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog in dem Sie weitere Angaben zu der Kategorie machen können.

3. Soll die neue Kategorie eine Unterkategorie einer bereits vorhandenen Kategorie sein, so wählen Sie die Option Unterkategorie von: und klicken Sie mit der Maus ins daneben stehende Eingabefeld. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten anschließend die Hauptkategorie aus, der die neue Unterkatego-rie zugewiesen werden soll.

4. Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm „StarMoney Steuererklä-rung“ und der „Steuer-Spar-Erklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei werden für das gewählte Konto alle Umsätze mit Kategorien aus StarMoney exportiert, die Sie in der Kategorienver-waltung (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet haben.

5. Betätigen Sie die Tab-Taste, gelangen Sie ins Feld Kommentar. Bestimmen Sie hier einen beliebigen Text, der die neu angelegte Kategorie näher beschreibt.

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6. Klicken Sie auf [Fertig], um die neue Kategorie abzuspeichern.

6.2.5 Ändern von Kategorien Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende

Schritt-für-Schritt-Anleitung. 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung Menüpunkt Kategorien aus. 2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern möchten, und klicken Sie anschließend auf [Details].

Abb.6.4:Erstellen Sie eigene Kategorien.

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3. Sie können die Grundeigenschaften der Kategorie nun ändern, indem Sie die entsprechenden Felder wie Name, Typ, Steuer und Kommentar ändern.

4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Fertig].

6.2.6 Kategorien entfernenUm eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. 2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per Mausklick.

Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfalls alle gelöscht!

3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen]. 4. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.

6.2.7 Kostenstellen neu anlegen und bearbeitenStarMoney ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw. zu verän-

dern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht: 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kostenstellen aus. 2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in die Zeile des entsprechenden Kos-tenstelleneintrages. Um eine neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. Star Money fügt der Liste nun eine leere Kostenstelle hinzu.

3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.

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4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls Sie das möchten, den Text für die Beschreibung.

6.3 ErinnerungenSie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung vorgenommen wurde? Sie verwalten evtl. Ihre

Verträge mit StarMoney und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wol-len informiert werden, wenn ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?

Dann nutzen Sie die Funktion „Erinnerungen“ in StarMoney, um wichtige Ereignisse zu überwachen und an-zeigen zu lassen.

Sie können beliebig viele Erinnerungen anlegen.

6.3.1 Erinnerungen - ÜbersichtIm Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht aller

Erinnerungen, die bereits eingerichtet wurden.Über die Schaltfläche [Neue Erinnerung] können Sie eine neue Erinnerung einrichten, also Ereignisse defi-

nieren, zu denen StarMoney Ihnen eine Erinnerung anzeigen soll.Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Erinnerungen aus der Benutzerdatenbank löschen.Mit der Schaltfläche [Details] können Sie eine bereits erstellte Erinnerung aufrufen und anpassen.

6.3.2 Erinnerungen einrichtenBeim Erstellen einer Erinnerung, ist – je nach ausgewählter Erinnerungsart - die Auswahlmöglichkeit im Feld

Funktionen unterschiedlich. Ebenso gibt es Unterschiede in dem Feld, welches das Auslösekriterium definiert (beispielsweise Betrag oder

Inspektionstermin). Manchmal ist das Feld frei editierbar, bei manchen Erinnerungsarten ausgegraut dargestellt mit vorgegebenem Inhalt (z. B. Regeln oder Kündigungsfrist eines Vertrags). Für Einkaufs- und Punktekonten kann kein Auslösekriterium eingestellt werden.

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In diesem Fall wird die Erinnerung vom Anbieter des Einkaufs-/Punktekontos gesteuert und z. B. eine wichtige Meldung über Meilen oder Punkte angezeigt.

Bei Erinnerungsarten, die auf ein Datum abzielen (Kündigungsfrist, Haltbarkeitsdatum, Impfung, Arzttermin, Inspektion), müssen die entsprechenden Daten in den Detailinformationen (Vertragskonto, Gesundheitskon-

to, KFZ-Konto) eingetragen sein. Eine Erinnerung für den Ablauf der Haltbarkeit eines Medikaments beispiels-weise, kann nicht erstellt werden, ohne dass das Medikament als Heilmittel inkl. Ablaufdatum im Gesundheitskonto hinterlegt ist.

So sind beispielsweise bei der Erinnerungsart „Kündigungsfrist“ die Optionen für die Auswahl eines Erinne-rungsturnus abhängig von den zugrundeliegenden Vertragsdetails. Wenn dort z.B. nur eine jährliche Kündi-gungsmöglichkeit hinterlegt ist, wird auch bei Funktion, was den Turnus angeht, nur „Alle 12 Monate“ angeboten.

Im Feld Funktion soll eingestellt werden, wie weit vor dem Fälligkeitstermin, Ablauf der Haltbarkeit, Arztbe-such oder Inspektion, eine Erinnerung erfolgen soll.

Wenn Sie in dem Feld „Funktion“ eine der Optionen "Jeden Monat", "Alle 2 Monate", "Alle 3 Monate", "Alle 6 Monate", "Alle 12 Monate", wählen, müssen Sie in dem Feld "Erinnerungstag" noch den Tag im Monat wählen, an dem Sie erinnert werden möchten (z.B. jeden 15. Tag eines Monats). Über das Feld "Erstmalig" bestimmen Sie Monat und Jahr der Erinnerung. Falls gewünscht, können Sie unter "Letztmalig" ein Enddatum der Erinnerungsserie definieren. Wählen Sie die Option „Einmalig benutzerdefiniert“, müssen Sie noch ein entsprechendes Datum definieren.

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Um eine Erinnerung einzurichten, wählen Sie unter Verwaltung den Menüpunkt Erinnerungen. Im folgenden Dialog können Sie eine neue Erinnerung einrichten:

1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neue Erinnerung]. 2. Ihnen wird nun der Dialog „Erinnerung: Details“ angezeigt. Hier definieren Sie zunächst, welche Erinnerungsart Sie nutzen möchten.

Abb. 6.5:Über diesen Dialog verwalten Sie Erinnerungen.

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Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden, stehen in Abhängigkeit der Erinnerungsart, die Sie ausgewählt haben.

3. Unter „Einstellungen“ legen Sie fest, wann StarMoney eine Erinnerung anzeigen soll. 4. Ihre Erinnerungseinstellungen sichern Sie anschließend über die Schaltfläche [Speichern]. 5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney zeigt Ihnen hier jetzt eine Zusammenfassung der erstell-

ten Erinnerungen an. Über den Haken „Aktiv“ können Sie eine Erinnerung jederzeit deaktivieren bzw. akti-vieren.

Über die Schaltfläche [Details] können Sie die markierte Erinnerung aufrufen und manuell anpassen bzw. ak-tualisieren.

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6.3.3 Aktivierte Erinnerung in StarMoneySofern StarMoney feststellt, dass die Bedingungen für eine aktivierte Erinnerung eingetreten sind, wird Ihnen

die nachfolgende Hinweismeldung angezeigt:

Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite von StarMoney wechseln. Dort wird Ihnen die eingetretene Erinnerung angezeigt. Sie können die Erinnerung in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.

Sofern Sie eine Erinnerung bestätigen, wird diese von der Übersicht gelöscht und bleibt weiterhin im Hinter-grund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.

Wenn Sie die Erinnerung jedoch deaktivieren, wird zum einen die Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch die Erinnerung selbst wird entsprechend deaktiviert. In diesem Fall muss die Erinnerung über Verwaltung– Erinnerung wieder manuell von Ihnen aktiviert werden.

Abb. 6.6:StarMoney zeigt Ihnen das Eintreten einer Erinnerung an.

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6.3.4 Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen Generell sind Erinnerungen in StarMoney nach der Erstellung aktiviert und laufen automatisch im Hinter-

grund.Sofern Sie jedoch eine ausgeführte Erinnerung, z. B. über die Übersichtsseite im Container deaktiviert haben,

wird diese lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter „Erinnerungen“ weiterhin bestehen.Sollten Sie die Erinnerung deaktivieren, verbleibt die Erinnerung in der Übersicht.Um eine Erinnerung zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie bitte in StarMoney über das Menü

Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen in die Übersicht aller erstellten Erinnerungen. Eine Aktivierung kann nur über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen durchgeführt wer-den.

In der Spalte „Aktiv“ zeigt Ihnen StarMoney den Status einer Erinnerung an. Sofern sich ein Haken vor einer Erinnerung befindet, ist dieser bereits aktiv.

Klicken Sie auf die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren], um diese entweder zu deaktivieren oder zu ak-tivieren.

6.3.5 Erinnerung erneut anwendenÜber das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen gelangen Sie in die Übersicht aller erstellten Erinne-

rungen.In der Erinnerungsübersicht finden Sie die Schaltfläche [Erneut anwenden]. Wenn Sie diese Schaltfläche

wählen, sucht StarMoney für die ausgewählten Erinnerungen alle Erinnerungen der letzten 7 Tage. Sie können sich somit auch Erinnerungen suchen lassen, die Sie bereits aus dem Erinnerungscontainer über

[Bestätigen] entfernt haben.

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Sie können per Multiselektion alle in der Liste stehenden Erinnerungsarten auswählen, egal ob diese aktiv oder nicht aktiv sind.

Hinweis: Das erneute Anwenden wird nicht angeboten für Erinnerungen Typ „Wertpapier“.

Hinweis: Beim Erinnerungstyp „Kündigungsfrist“ (Vertrag) wird die Erinnerung nur dann erneut aus-gelöst, wenn sich das Systemdatum zwischen dem ursprünglichen Erinnerungsdatum und dem ur-sprünglichen Fristende (Auslösekriterium) für die Kündigung befindet.

Hinweis: Sofern beim Erinnerungstyp „Termin“ der Turnus „Einmalig benutzerdefiniert“, „1 Woche vorher“, „2 Wochen vorher“ oder „1 Monat vorher“ ist, prüft StarMoney nur, ob das Systemdatum >= dem Erinnerungstermin liegt. Wenn ja, wird erneut erinnert, wenn nein, erinnert StarMoney Sie nicht erneut. Ob der eigentliche Termin (Auslösekriterium) dabei überschritten wurde bzw. wie weit, ist un-

erheblich. Hinweis: Bei den Erinnerungstypen „Kontosaldo“ und „Kreditkartenlimit“ wird der aktuelle Saldo überprüft, ob er dem definierten Zustand entspricht. Falls der Saldo, der die Erinnerung initial ausge-löst hat, sich verändert hat und aktuell dem definierten Zustand nicht entspricht, wird die Erinnerung nicht noch einmal ausgelöst.

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6.4 LiquiditätsvorschauMit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und Abgänge auf Ihren Konten anstehen, sowie

welche Aufträge Sie erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr prognostizierter Kontosaldo aussehen wird. De-finieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor, welche Konten StarMoney einbeziehen soll. Sie erreichen die Liquiditätsvorschau über das Menü Disposition, Menü-punkt Liquiditätsvorschau.

6.4.1 Übersicht LiquiditätsvorschauÜber das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau werden Ihnen auf Basis der von Ihnen erstellten

Regeln und den Einstellungen der Liquiditätsvorschau die zu erwartenden Umsätze und Kontostände / Salden angezeigt. Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:• Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des zum Umsatz gehörenden Kontos an.• Prognostiziertes Buchungsdatum: Zeigt das zu erwartende Buchungsdatum an.• Empfänger/Absender/VWZ: Zeigt die entsprechenden Daten an.• Kategorie / Unterkategorie / Kostenstelle: Zeigt die entsprechenden Daten.• Betrag: Zeigt den entsprechenden zu erwartenden Betrag an.• Haben / Soll: Zeigt die entsprechenden Daten an.• Kontoverbindung: Zeigt die entsprechenden Daten an.• Prognostizierter Saldo: Errechneter Saldo auf Basis erwarteter Umsätze.• Über die Datumsfelder Umsätze von / bis und dem Listenfeld Zeitraum kann ein Zeitraum definiert werden,

für den eine Liquiditätsprüfung durchgeführt wird. Standardmäßig ist das Feld Zeitraum mit aktueller Monatbelegt und die Felder Umsätze von/bis werden mit dem Systemdatum (von) und dem letzten Tag des aktu-ellen Monats (bis) gefüllt. Bei Auswahl einer der oben genannten Optionen werden zudem die Datumsfelder entsprechend vorbelegt. Optional können Sie manuell einen Zeitraum über die Datumsfelder eingeben. In diesem Fall wird das Feld Zeitraum mit benutzerdefiniert belegt.

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Über das Feld Kontofilter kann weiterhin die Ansicht nach Konten gefiltert werden, d. h. Sie können aus dem Eingabeassistenten auswählen für welches Konto die Umsätze angezeigt werden sollen. Standardmä-ßig ist kein Konto vorausgewählt.

• Saldo vom: Prognostiziertes Saldodatum, errechnetes Datum auf Basis erwarteter Umsätze.• Gesamtsaldo: Prognostizierter Saldo, errechneter Saldo auf Basis erwarteter Umsätze.Anpassen

Über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen können Sie die Liquiditätsvorschau konfigurie-ren. Die Ansicht unterteilt sich in den Bereich „Kontoauswahl“ und „Einstellungen“.

Abb. 6.7:So konfigurieren Sie die Einstellungen der Liquiditätsvorschau.

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Im Auswahlbereich können Sie selektieren, welche Konten für die Vorschau berücksichtigt werden sollen. Standardmäßig sind alle Konten selektiert.

Im Bereich „Einstellungen“ können Sie vorgeben, welche Bereiche und Zahlungsaufträge für die Liquiditäts-vorschau einbezogen werden sollen. Mittels Checkbox können Sie die Optionen an- bzw. abwählen. Die Check-boxen für die Auftragsarten sowie den Ausgangskorb sind standardmäßig aktiviert.

6.4.2 Einrichtung unter „Regeln“Um individuelle, eventuell „besondere“ Buchungen in der Liquiditätsvorschau zu berücksichtigen, müssen Sie

zunächst eine neue Regel anlegen, damit StarMoney die gewünschten Aktionen auf Ihren Konten auch der Li-quiditätsvorschau zuordnen kann. • Wählen Sie das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau die und hier die Schaltfläche [Einstellun-

gen], Menüpunkt Anpassen. In der Übersicht die Ihnen angezeigt wird, können Sie die Schaltfläche [Regeln] wählen, oder

• Wählen Sie das Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln. In der Übersicht wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neue Regel].

Über den Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, richten Sie eine Regel für die Liquiditätsvorschau ein:Tipp: Über die Schaltfläche [Alle Bedingungen einblenden] können Sie weitere Bedingungen einblen-den.

• Name der RegelVergeben Sie hier bitte den Namen der Regel.

• KontonameAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, um Buchungssätze mit einem bestimmten Kontonamen für die Liqui-

ditätsprüfung einzubeziehen.

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Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Kontoname, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen,

mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“). Auswahl KontoSobald Sie in das Eingabefeld neben der Bedingung und dem Listenfeld klicken, listet der Eingabeassistent

alle vorhandenen Konten auf und Sie können das gewünschte Konto auswählen.• Empfänger / Absender

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Empfänger / Absender eines Buchungssatzes für die Liqui-ditätsprüfung einbezogen werden soll.

Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Empfänger / Absender eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe

übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).Eingabe: Empfänger / AbsenderGeben Sie in das Feld neben der Listbox den Text ein, auf den der Empfänger / Absender des Buchungssat-

zes untersucht werden soll. Beispielsweise "Max Mustermann" um alle Buchungen mit einem Empfänger / Absender dieses Namens zu er-fassen.• Buchungstext

Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, wenn der Buchungstext eines Buchungssatzes untersucht werden soll.

Regeln: Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Buchungstext eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe überein-

stimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

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Eingabe: BuchungstextGeben Sie hier den Text ein, auf den der Buchungstext des Buchungssatzes untersucht werden soll, bei-

spielsweise "Überweisungsgutschrift". • Verwendungszweck

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Verwendungszweck eines Buchungssatzes untersucht wer-den soll. Regeln: Enthält / enthält nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Verwendungszweck eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

Eingabe: VerwendungszweckGeben Sie hier den Text an, auf den die Buchung untersucht werden soll. Stimmt ein Verwendungszweck mit

diesem Text überein, wird die Buchung später automatisch der Liquiditätsprüfung zugeordnet. • Textschlüssel / Purpose Code

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Textschlüssel eines Buchungssatzes untersucht werden soll.

Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Textschlüssel, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen,

mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).Eingabe TextschlüsselTragen Sie hier den Textschlüssel ein, auf den die Buchung / der Umsatz untersucht werden soll, beispiels-

weise "166" für SEPA Credit Transfer.

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• IBAN Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn eine Buchungssatzes nach einer IBAN untersucht werden soll.Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob die IBAN, auf die hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

• BICAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn ein Buchungssatz nach einem BIC untersucht werden soll.Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der BIC, auf die hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

• MandatsreferenzAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn ein Buchungssatz nach einer Mandatsreferenz untersucht werden soll.Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob die Madatsreferenz eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe über-einstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

• Gläubiger-IdentifikationAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn ein Buchungssatz nach einer Gläubiger-Identifikation unter-sucht werden soll.Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob die Gläubiger-Identifikation eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

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• Betrag Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, um bestimmte Buchungen / Umsätze z.B. bei Betragsübereinstim-

mungen in die Liquiditätsprüfung einzubeziehen. Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Betrag, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ih-

rer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).Eingabe: BetragGeben Sie in das Feld den Betrag ein, der auf Übereinstimmung mit einer Buchung kontrolliert werden soll.

• Zuweisung zu KategorieIn diesem Feld bestimmen Sie die Kategorie, die ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen wer-

den soll. Dazu sollte die automatische Kategorisierung deaktiviert werden. Die automatische Kategorisierung können Sie über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien, Checkbox Automatische Kategorisierung akti-viern / deaktivieren.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassis-tenten die Kategorie auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll. Sobald die in diesem Dialog definier-ten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch die gewählte Kategorie zugewiesen.• Zuweisung zu Kostenstelle

In diesem Feld bestimmen Sie, die Kostenstelle, die Ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen werden soll. Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch die ausgewählte Kostenstelle zugewiesen.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassis-tenten die Kostenstelle auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll.

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• Zuweisung von SteuersatzIn diesem Feld bestimmen Sie, welcher Steuersatz Umsätzen zugewiesen wird. Das bedeutet: Sobald die in

diesem Dialog definierten Bedingungen auf einen Buchungssatz zutreffen, wird diesem automatisch der hier de-finierte Steuersatz zugewiesen.• Umbuchen auf Konto

Über diese Aktion können Sie Umsätze auf ein Barkonto umbuchen. Aktivieren Sie dazu diese Checkbox und bestimmen Sie im Feld daneben mit Hilfe des Eingabeassistenten das Barkonto.

Bitte beachten Sie hierzu, dass ein einmal umgebuchter Umsatz nicht erneut umgebucht werden kann und das beim Umbuchen in ein Offlinekonto eine positive Buchung zur negativen Buchung wird und umgekehrt.

• SplittenSie können eine Regel weiter aufsplitten und so beispielsweise die Regel „Versicherung“ in die Splitts „Le-

bensversicherung“, „Hausratsversicherung“ usw. aufsplitten. Aktivieren Sie dazu zunächst die Checkbox Splitten.

Über die Schaltfläche [Neuer Splitt] erhalten Sie Eingabefelder für Betrag, Kategorie, Kostenstelle und Ver-wendungszweck. Machen Sie die gewünschten Eintragungen und wählen Sie [Speichern].

Über [Splitt Entfernen] löschen Sie einen zuvor in der Übersicht selektierten Splitt.• Liquiditätsvorschau

Die Checkbox „Liquiditätsvorschau“ gibt vor, ob die Regel für die Liquiditätsvorschau berücksichtigt werden soll, das heißt, ob bei dem Eintreffen der festgelegten Bedingungen Umsätze / Buchungen für die Anzeige in der Liquiditätsvorschau generiert werden sollen.

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Ist die Checkbox aktiviert, wird die Regel bei der Erstellung der Liquiditätsvorschau berücksichtigt und die ent-sprechenden Daten übernommen.

Zur Anzeige der Umsätze/Buchungen in der Liquiditätsvorschau muss im Bereich Disposition, Menü-punkt Liquiditätsvorschau unter [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, das Häkchen bei „Erstellte Regeln“ ebenfalls gesetzt sein!

Die Felder Erstmalig, Letztmalig und Turnus stehen in Abhängigkeit von der Checkbox Liquiditätsvorschau. Ist die Checkbox nicht aktiv, sind die Felder ausgegraut.

Die Felder Erstmalig und Turnus bedingen sich. Sie müssen unter Erstmalig vorgeben, ab wann die Regel für die Liquiditätsvorschau gilt und zusätzlich den Turnus (z.B. "monatlich") vorgeben, in dem die Regel ange-wendet werden soll.

Das Feld Letztmalig ist abhängig vom Feld Erstmalig. Sofern Sie unter Letztmalig ein Datum eingeben, ist auch das Feld Erstmalig zu füllen und ein Turnus auszuwählen, andernfalls wird die Regel nicht gespeichert.Regel aktiv

Die Option [Aktiv] bestimmt, dass die Regel nachdem Sie auf [Speichern] geklickt haben, angewendet wird auf alle Umsätze:• die noch nicht kategorisiert wurden, wenn als Aktion eine Kategorie vergeben werden soll,• die noch keiner Kostenstelle zugewiesen wurden, wenn als Aktion eine Kostenstelle zugewiesen werden

soll,• die noch nicht auf ein Barkonto umgebucht wurden, wenn als Aktion auf ein Barkonto umgebucht werden

soll • für die noch keine Splittbuchungen durchgeführt wurden, wenn als Aktion Umsätze / Buchungen gesplittet

werden sollen.

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Hinweis: Sollte diese Schaltfläche ausgegraut sein, sind alle markierten Regeln aktiv.

Regel anwenden / erneut anwendenDie Schaltflächen [Anwenden] / [Erneut anwenden] innerhalb der Übersicht der von Ihnen definierten Regeln,

wenden die markierte(n) Regel(n) auf alle entsprechenden Umsätze an. Beim erneuten Anwenden wird nicht geprüft, ob bereits Kategorien oder Kostenstellen vergeben wurden!

Bitte beachten Sie hierzu, dass beim erneuten Anwenden bereits zugeordnete Kategorien und Kos-tenstellen überschrieben werden!

6.5 DokumentenverwaltungSie haben Rechnungen, Schreiben, oder andere Dokumente die Sie als PDF oder per eMail erhalten haben

und möchten diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unsere Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in StarMoney ablegen? Sie haben Finanzdokumente gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?

Dann nutzen Sie doch die Dokumentenverwaltung in StarMoney! Sie können digitalisierte Dokumente, z.B. TXT-, DOC-, HTML-, JPG-Dateien organisieren und speichern, so dass diese nur von Ihnen genutzt und gelesen werden können.

Tipp: Dokumente einlesen - per Scanner können Sie Dokumente direkt in StarMoney einlesen.

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6.5.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung Um Dokumente in StarMoney zu verwalten, legen Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten Sie

dazu StarMoney und melden Sie sich an der Benutzerdatenbank an. 1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über das Menü Neu, Menü-punkt Neues Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten. 2. Unter „Kontoart auswählen“ markieren Sie jetzt bitte „Offline- und andere Konten einrichten“ und hier die Option „Dokumentenverwaltung“.

3. Im Bereich „Erforderliche Angaben“ vergeben Sie nun unter „Kontonamen“ eine Bezeichnung. 4. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.

Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung. Wenn Sie das Dokumen-tenverwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer Dokumente und Ordner, die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte „Ordner“ und rechts die im selektierten Ordner gespeicherten Dokumente.

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Über die Schaltflächen können Sie nun z. B.:• neue Ordner anlegen, in denen Sie Dateien ablegen können• Ordner ändern• Ordner verschieben• bestehende Ordner entfernen, inklusive beinhalteter Dateien sowie• neue Dateien in selektierte Ordner hinzufügen mit der Schaltfläche [Hinterlegen].

Abb. 6.8:Die Dokumentenverwaltung.

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6.5.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente 1. Zum Anlegen neuer Ordner in der Verwaltung klicken Sie bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu]. 2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des neu zu erstellenden Ordners einge-ben müssen. 3.Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].

Der erstellte Ordner wird in der Spalte „Ordner“ angelegt. Die Darstellung der Ordner basiert auf der Reihen-folge der Anlage.

Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nach oben bzw. unten zu verschieben.

6.5.3 Dokumente einlesenWenn Sie einen Scanner, oder ein Smartphone, an Ihren Computer angeschlossen haben, erkennt

StarMoney dieses und die Schaltfläche [Dokument einlesen] in der Dokumentenverwaltung ist aktiviert. Wählen Sie diese, um den Scanvorgang zu starten. Sollten mehr als ein Endgerät gefunden werden, so müssen Sie zu-nächst das entsprechende Gerät auswählen und bestätigen. Anschließend führen Sie wie gewohnt und ge-wünscht den Scanvorgang durch. Es wird Ihnen ein Scan-Fortschrittsdialog angezeigt. Wenn der Scan erfolgreich abgeschlossen ist, fordert StarMoney Sie dazu auf, einen Namen für das Dokument zu vergeben.

StarMoney speichert das Dokument immer in dem Ordner ab, der in der Dokumentenverwaltung selektiert ist, wenn die Schaltfläche [Dokument einlesen] gewählt wird.

Sie können das Dokument nachträglich beliebig über die entsprechenden Funktionen der Dokumentenver-waltung verschieben, entfernen und ändern.

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6.5.4 Hinterlegen von DokumentenWenn Sie ein Dokument als Datei in StarMoney hinterlegen, erstellt das Programm eine Kopie des Dokumen-

tes. Das Original bleibt erhalten. 1. Um Dokumente in StarMoney zu verwalten, selektieren Sie in der „Dokumentenverwaltung“ bitte einen Ordner, in dem das Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann unten auf die Schaltfläche [Hinterlegen]. 2. Es erscheint der Dialog „Öffnen“, über den Sie jetzt Ihre Datei auswählen können.

3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog „Öffnen“ mit der Schaltfläche [Öffnen].StarMoney hinterlegt nun das gewählte Dokument im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt

mit jedem Dokument, welches Sie in StarMoney hinterlegen wollen. Beachten Sie bitte, dass Sie den Ordner, in den ein Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney selektie-

ren müssen, bevor Sie die Schaltfläche [Hinterlegen] betätigen.

6.5.5 Funktionen der DokumentenverwaltungNeben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selektiertem Dokument folgende Möglichkeiten:

• Öffnen: Öffnen der Ansicht des selektierten Dokuments• Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums• Entfernen: Löschen des gewählten Dokumentes aus der Benutzerdatenbank• Verschieben: Verschieben von Dokumenten in einen anderen Ordner• Exportieren: Speichert das ausgewählte Dokument unverschlüsselt an einem von Ihnen gewählten Ort.

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7 AuswertungStarMoney bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen Auswertungsmöglichkeiten, mit deren Hilfe Sie

z. B. Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie behalten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sich noch Einspa-rungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen die Ergebnisse auf Wunsch sowohl in Textform als auch in grafischer Form an. Sie finden diese im Reiter „Standardreports“ unter dem Menüpunkt Auswertung.

Zusätzlich zu den von StarMoney bereitgestellten Auswertungen, haben Sie die Möglichkeit beliebige eigene Auswertungen zu erstellen. Diese werden dann in dem Reiter „Meine Reports“ angezeigt.

Abb. 7.1:Die Übersicht Meine Reports.

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7.1 Auswertungsformen Sollten Sie noch keine eigenen Reports erstellt haben, startet StarMoney nach Aufruf des Menüpunktes Aus-

wertung automatisch einen Assistenten, der Ihnen bei der Erstllung eigener Reports hilft.Über den Menüpunk Auswertung des Hauptmenüs, gelangen Sie in eine Übersicht aller Auswertungen. Um eine Auswertung aufzurufen selektieren Sie diese und wählen die Schaltfläche [Details], oder führen Sie

einen Doppelklick auf der Auswertung aus. StarMoney bietet Ihnen eine Vielzahl Auswertungsarten an, die von Ihnen individuell angepasst werden kön-

nen. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in die Auswertung einfließen sollen. Zusätzlich können Sie eigene Auswertungen erstellen und vorhandene Auswertungen einfach kopieren.• Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen Gesamtüberblick über die in StarMoney eingerich-

teten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre derzeitige Liquidität darstellt.• Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle eingehenden Buchungen an. Haben Sie Ihren

Buchungen Kategorien zugewiesen, so werden die Einnahmen nach diesen Kategorien gruppiert und ein Gesamtsaldo aller Einnahmen gebildet.

• Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück zum Einnahmenreport. Es werden Ihnen hier alle Ausgaben ausgewertet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien gruppiert, sofern diese vergeben worden sind.

• Einnahmen-/Ausgabenreport: Diese Auswertung bildet alle Einnahmen und Ausgaben ab. Hierbei wer-den die Einnahmen und Ausgaben eines Tages nach Kategorien getrennt abgebildet.

• Einnahmen-/Ausgabenvergleich: Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden Ihnen alle Umsätze ausgewer-tet, die eine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzei-chen hat. Insofern gilt als Ausgabe ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat. Sofern ein Umsatz mit einer zum Vorzeichen abweichenden Kategorie verknüpft ist, weist StarMoney Sie darauf hin.

• Kontosaldenverlauf: Dieser Report baut auf dem klassischen Finanzstatus auf und stellt die Saldenver-läufe Ihrer Konten dar.

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• Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen vergebenen Budgets für Ihre Ausgaben ab. Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der eingerichteten Budgets errechnet.

• Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswertung aller Empfänger Ihrer Transaktionen auf. So werden Zahlungsströme noch transparenter, da Sie mit einem Blick erkennen, wem Sie wie viel Geld angewiesen haben. Haben Sie Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfängerreport auch nach Kategorien gegliedert.

• Auftraggeberreport: Der Auftraggeberreport bildet das Gegenstück zum Empfängerreport und listet (even-tuell nach Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von Transaktionen auf.

• Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfallenden Beträge zu eingerichteten Kategorien auf. Interessiert Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobedarf in einem Zeitraum gewesen sind, ist der Kategorienreport die optimale Auswertungsform.

• Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden Ihnen die unter einer Kostenstelle laufenden Buchungen bzw. Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen gleich zweimal gruppiert. Zum einen erfolgt die Anzeige nach Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst nach Kate-gorien.

• Wertpapiere: Diese Auswertungsform bietet z. B. eine Auswertung Ihrer Wertpapierarten an. Dabei werden die jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Optionsscheinen usw. jeweils als ein Gra-fiksegment dargestellt. Wenn nur eine Wertpapierart vorhanden ist, wird direkt die Detailansicht angezeigt, d. h., die einzelnen Wertpapiere innerhalb dieser Wertpapierart.

• Depotgewinn / -verlust: Über diese Auswertung können Sie Ihre Depotgewinne und Verluste auswerten. Hierbei wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der horizontalen Koordinate abgebildet. Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.

• Untersuchungswerte: Über diese Auswertungen können Sie Ihre Untersuchungswerte auswerten, z.B. Ihre Blutzuckerwerte oder Blutdruckmessergebnisse. Für die Auswertung wird der Reiter Untersuchungs-werte des Gesundheitskontos berücksichtigt.

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• Arztbesuche: In dieser Auswertung können Sie die für Ihre angelegten Gesundheitskonten eingetragenen Arztbesuche und damit verbundenen Kosten auswerten. Es werden die Spalten „Arzt/Krankenhaus“, „Datum“, „Fachrichtung“, „Grund“ sowie „Kosten“ und „Zuzah-lung“ des Reiters Arztbesuche berücksichtigt.

• Heilmittelkäufe: In dieser Auswertung können Sie Ihre Einkäufe an Heilmitteln etc. auswerten. Die Aus-wertung bezieht sich auf den Reiter Einkäufe im Gesundheitskonto.

• Monatsreport: Auswertung der Finanzsituation auf Basis des Monates, inkl. Darstellung ob im Monat Plus oder Minus in Summe gemacht wurde. Werten Sie einfach und schnell aus, ob Sie im Monat Plus oder Minus gemacht haben.

• Umsatzsteuerreport: Diese Auswertung bildet den Anteil der Umsatzsteuersätze in Beträgen ab.

Tipp: In der Detailansicht Ihrer Auswertungen von Report zu Report wechseln - In der Detailan-sicht eines Reports, finden Sie unterhalb der Menüleiste ein Drop-Down-Feld in dem Sie alle Ihre Re-ports, die in StarMoney eingerichtet sind, wiederfinden. Sie können direkt von Report zu Report wechseln, indem Sie einfach den gewünschten Report in der Drop-Down-Liste auswählen.

7.2 Meine ReportsDer Reiter „Meine Reports“ (Menü Auswertung) zeigt alle von Ihnen erstellten Reports in einer Übersicht.

1. Um einen Report zu erstellen, wählen Sie die Schaltfläche [Reports erstellen]. Sie gelangen in einen Assistenten, über den Sie zunächst bestimmen, was Sie auswerten möchten. Mit [Weiter] speichern Sie Ihre Auswahl und wechseln in die nächste Option, die Kontenauswahl. 2. In Schritt 2 wählen Sie aus, welche Konten Sie für Ihre im voherigen Schritt ausgewählten Auswertungen

einbeziehen möchten. Sollten Sie in Schritt 1 einen Budgetreport gewählt haben, können Sie in Schritt 2 Ihre angelegten Budgets auswählen, die Sie berücksichtigen möchten.

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3. In Schritt 3 bestimmen Sie, ob Ihre Auswertungen über einen bestimmten Datumsbereich oder Zeitraum ausgewertet werden sollen. Weiterhin können Sie, wenn gewünscht, ein Vergleichsdatum oder einen Ver-gleichszeitraum angeben. Diese Angaben sind optional.

4. Mit [Reports erstellen] schließen Sie den Assistenten und StarMoney erstellt Ihre persönlichen Reports.Sie können Ihre Reports umbenennen und einen Kommentar in das Kommentarfeld eingeben, indem Sie ei-

nen Doppelklick auf dem Eintrag ausführen, oder über das Kontextmenü, Menüpunkt Umbenennen. Tipp: Einfaches Wiederverwenden von Auswertungen - statt Auswertungen immer neu zu erstel-len und nur minimal anzupassen, können Sie einfach die gewünschte Auswertung kopieren. Die Aus-wertung ist fertig, und kann nach Ihren Wünschen angepasst werden, anstatt eine Auswertung neu zu erstellen!

7.3 Darstellung der AuswertungNeben der Textansicht, in der StarMoney standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie auch die Dar-

stellungsformen Kreis-, Balken- und Liniendiagramm auswählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Aus-wertung zur Verfügung steht, können Sie dierekt aufrufen, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.Textansicht

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Textansicht abgebildet. Zu jedem Posten wer-den die beschreibenden Daten (beispielsweise Kontonummer, Summe usw.) angezeigt. Wenn Sie an das Ende der Liste blättern, finden Sie dort die Gesamtsumme.Kreisdiagramm

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entspricht jeder Bereich einem Grafiksegment.

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BalkendiagrammEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich

wird ein Balken auf der horizontalen Koordinate dargestellt. Die vertikale Koordinate bildet den Kontostand ab, wobei Ausschläge in Soll und Haben möglich sind.

Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag allerdings über die horizontale Koor-dinate abgebildet.

LiniendiagrammEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Liniendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich

wird eine Linie im Koordinatenkreuz angezeigt. Die horizontale Koordinate bildet den Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate den Kontostand.3D- / 2D-Ansicht

Standardmäßig wird die grafische Darstellung der Auswertungen dreidimensional angezeigt. Sie haben aber zusätzlich die Möglichkeit zwischen 2D- und 3D-Ansicht zu wechseln. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [2D], bzw. [3D].

7.4 DetailauswertungDurch Anklicken eines Segments einer Auswertung gelangen Sie in die Detailansicht. In dieser wird z.B. die

entsprechende Kategorie einzeln ausgewertet. Auch eine Detailauswertung können Sie dauerhaft abspeichern (vergleichen Sie hierzu bitte „“Archivieren” auf Seite 180).

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7.4.1 Anpassen einer AuswertungSie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen werden, ändern (welche Anpassungen Sie vor-

nehmen können, ist abhängig von der jeweiligen Auswertungsart). Möchten Sie beispielsweise wissen, wie viel Geld Sie in einem Monat für Theaterkarten ausgegeben haben, können Sie eine Auswertung auf eine bestimmte Kategorie, einen bestimmten Zeitraum und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s gemacht:

1. In der Übersicht aller Auswertungen können Sie eine Auswertung selektieren und über das Kon-textmenü den Menüpunkt Anpassen aufrufen, direkt in den Dialog Anpassen wechseln, indem Sie die Spalte „Anpassen“ anklicken, oder Sie befinden sich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie den Menüpunkt [Anpassen].

2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:• Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender ange-

boten. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen (die Felder Vergleichszeitraum von - bis sind nur für eine Vergleich sauswertung auszufüllen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswertung“ auf Seite 177).

• Kategorie (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmen- und Ausgabenreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Ver-gleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichsauswertung vornehmen möchten. Verglei-chen Sie hierzu bitte „“Vergleichsauswertungen” auf Seite 177).

• Zeitintervall für Balken: Über dieses Feld bestimmen Sie, in welchen Zeitintervallen die Darstellung Bal-kenauswertung erfolgt, z.B. Monate oder Jahre.

• Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung

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nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen.Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Kli-cken Sie in die Checkbox eines Kontos, so wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.

• Einbezogene Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck des Reports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.

3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney erstellt nun die gewünschte Auswertung.

Abb. 7.2:Über diesen Dialog können Sie die Auswertung anpassen.

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7.4.2 VergleichsauswertungenSie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Und so wird’s gemacht:

1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wäh-len Sie den Menüpunkt [Anpassen]. 2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:•Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalen-

der angezeigt. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

• Vergleichszeitraum: Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume oder Kategorien vornehmen. Möchten Sie Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den Zeitraum für die Vergleichsauswertung.

• Kategorie (nur für Empfänger- und Auftraggeberre port): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

• Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.

• Einbezogenen Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck des Reports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.

3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney erstellt nun die gewünschte Vergleichsauswertung.

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7.4.3 Empfänger einschränkenFür den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbezogenen Empfänger einzuschränken.

1. In der Übersicht aller Auswertungen können Sie eine Auswertung selektieren und über das Kon-textmenü den Menüpunkt Anpassen aufrufen, direkt in den Dialog Anpassen wechseln, indem Sie die Spalte „Anpassen“ anklicken, oder Sie befinden sich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie den Menüpunkt [Anpassen].

2. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Datenbank anzeigt. Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor dem Empfän-ger erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.

3. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern].

7.4.4 Kategorien einschränkenSie können für einige Auswertungen die Kategorien, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschrän-

ken: 1. Rufen Sie zunächst über das Menü Auswertung die gewünschte Auswertung auf. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten Kategorien angezeigt. Standardmäßig sind alle Kategorien aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen. Möchten Sie eine Kategorie deaktivieren,

so klicken Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle Kategorien] und [Keine Kategorien] können Sie alle Kategorien auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.

3. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kategorie zugewiesen wurde aktivieren, deaktivieren Sie diese Funktion.

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4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Ansicht zurück.

7.4.5 Kostenstellen einschränkenSie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:

1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung, Kostenstellenreport. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt. Standardmäßig sind alle Kostenstellen aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen. Möchten Sie eine Kostenstelle deaktivieren, so klicken

Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle Kostenstellen] und [Keine Kostenstellen] können Sie alle Kostenstellen auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.

3. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.

4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorherige Ansicht zurück.

7.4.6 ExportierenSie können Ihre angezeigte Auswertung in ein anderes Format exportieren. Wählen Sie dazu die Schaltfläche

[Exportieren] in der Ansicht der Auswertung. Im folgenden Dialog können Sie unter Format ein Format wählen, in dem die Auswertung abgespeichert wird.

Unter Ziel wählen Sie den Zielort, für die Speicherung der Auswertung im ausgewählten Format.Über [Ok]wird die Auswertung gespeichert.

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7.4.7 Archivieren Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den

Diagrammen arbeiten. Allerdings speichern Sie ein Abbild und können dieses dann nicht mehr editieren, son-dern nur anzeigen lassen.

Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun archivieren: 1. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Archivieren]. 2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und optional einen Kommentar für den Report eingeben.

Hinweis: StarMoney vergibt bei der Speicherung von eigenen Report s automa tisch folgende Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm), Datum, und Ersteller. Diese Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder Dateiname und Kommen-tar berücksichtigen.Hinweis: Ihre selbst erstellten Reports werden im Verzeichnis „Reports“ unter dem Dateipfad von StarMoney gespeichert. Um Ihre selbst erstellten Auswertungen bei einer Neuinstallation vorliegen zu haben, muss auch das Verzeichnis „Reports“ aus dem Verzeichnis „Profil“ des Dateipfades von StarMoney gesichert werden. Das Verzeichnis finden Sie über das Windows-Startmenü in der Pro-

grammgruppe StarMoney, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“. Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.

3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report wird gespeichert und kann über die jeweilige Auswertungsart eingesehen werden.

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Archivierte Auswertungen anzeigen 1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. Wählen Sie jetzt den Reiter Archiv. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, werden Ihnen diese hier angezeigt. 2.Wählen Sie eine Auswertung entweder indem Sie diese in der Übersicht markieren und die Schaltfläche [Details] wählen oder führen Sie einen Doppelklick auf dem Eintrag aus.

3. Die gewählte Auswertung wird Ihnen nun angezeigt. Archivierte Auswertungen löschen

1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsar-ten wählen Sie jetzt den Reiter Archiv. 2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, werden Ihnen diese angezeigt. 3.Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie ihn markieren.

4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney löscht nach einer Sicherheitsfrage den ausgewählten Report.

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7.5 BudgetSie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben bzw. Geldautomatenverfügungen keinen

Überblick haben? Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können? Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen Mittel entsprechend dispo-nieren zu können?

Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und werten Sie diese über „Auswertungen“ in StarMoney aus.

7.5.1 Ein Budget erstellen 1. Um in StarMoney ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte unter dem Menü Disposition auf den Menüpunkt Budgets. Sie gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgets in StarMoney. 2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu]. Im daraufhin erscheinenden Dialog „Details Budget“, vergeben Sie bitte:

• Tragen Sie einen „Budgetnamen“ ein, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.

• Hinterlegen Sie unter Betrag die Höhe Ihres Budgets.• Wahlweise können Sie einen Kommentar hinterlegen.• Unter Einbezogene Konten wählen Sie die Konten, auf das StarMoney das Budget beziehen soll.• Unter Einbezogene Kategorien wählen Sie die Kategorie, über die Sie das Budget erstellen wollen, z. B.

„Versicherung: Hausratversicherung“.• Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, wählen Sie die gewünschten Kostenstelle unter Einbezogene

Kostenstellen aus.

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• Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch unter Terminierung einen Zeitraum in den Fel-dern Erstmalig und Letztmalig ein. Das Feld Letztmalig müssen Sie nur füllen, sofern Sie das Budget zeit-lich begrenzen wollen.

• Über Turnus geben Sie vor, in welchem Rhythmus die gewählte Kategorie und/oder Kostenstelle budgetiert werden soll.

3. Über [Speichern] wird Ihr Budget gespeichert.Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets. Um weitere Budgets einzurichten, wiederholen

Sie diese Schritte.

7.5.2 Auswerten von BudgetsDie von Ihnen erstellten Budgets können Sie über das Menü Auswertung, Menüpunkt Budgetreport jederzeit

auswerten.

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Abb. 7.3:Über diesen Dialog können den Budgetreport aufrufen.

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8 Import und ExportStarMoney erlaubt Ihnen Bankkontendaten (Umsatzlisten) von anderen Programmen, wie beispielsweise

Quicken oder ZV light zu übernehmen.Gleichzeitig können Sie die in StarMoney gespeicherten Daten exportieren, wenn Sie diese mit anderen Pro-

grammen (z. B. Datenbankprogramme oder Microsoft Excel) weiterverarbeiten wollen.Im folgenden Abschnitt erfahren Sie, wie Sie generell Daten in StarMoney aus anderen Programmen über-

nehmen können. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass im Folgenden nicht auf alle Importfilter im Detail ein-gegangen werden kann. Eine ausführliche Beschreibung aller Importfilter finden Sie auch in der Hilfe von StarMoney und im Internet unter www.starmoney.de.

8.1 Import von DatenUm Dateien von anderen Programmen in StarMoney zu importieren, gehen Sie wie folgt vor:

1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenimport. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Importmöglichkeiten an.

2. Unter Importdaten entscheiden Sie zunächst, welche Daten Sie importieren möchten: • Umsätze• Adressbuchdaten• Kategorien• Kostenstellen

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• Fahrtenbucheinträge• StarMoney Zahlungsvorlage

Je nachdem, welche Importdaten Sie wählen, müssen Sie in den Bereichen Ziel, Formate, Optionen, eine Auswahl treffen.Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im Bereich Ziel im Eingabeassistenten das Konto aus, in das Sie die Umsätze importieren möchten. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die für einen Import zur Verfügung stehen.Wählen Sie im Bereich Formate das Dateiformat aus, in dem die Umsatzdatei vorliegt, welche Sie importieren möchten.Unter Optionen können Sie nun noch entscheiden, ob Sie auch bestehende Kategorien und Kostenstellen im-portieren möchten.Falls Sie Adressbucheinträge importieren möchten, bestimmen Sie im Bereich Optionen:

• ob StarMoney Adressaten mit gleichem Namen, die bereits in StarMoney vorhanden sind, ersetzen soll. • ob StarMoney bei Vorliegen von gleichen oder ähnlichen Adressbuchdaten nachfragen soll, ob eine Zusammenfassung gewünscht ist.

• ob Adressbucheinträge nicht überschrieben werden sollen.3. Klicken Sie auf [Importieren] um den Vorgang zu starten und die Daten zu importieren.

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Abb. 8.1:Import von Daten.

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8.2 Export von DatenGenauso, wie StarMoney in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen weiter zu verwenden, können

Sie Kontendaten, die Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren. Um Dateien von StarMoney für die Verwendung in andere Programmen zu exportieren, verfahren Sie folgen-

dermaßen: 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Datenexport. StarMoney zeigt Ihnen nun einen Dia-

log. 2. Unter Exportdaten entscheiden Sie zunächst, was Sie exportieren möchten: • Umsätze• Adressbuch• Kategorien• Kostenstellen

3. Haben Sie Umsätze als Exportdaten gewählt, bestimmen Sie nun unter Quelle das Konto welches Sie exportieren möchten. Der Assistent bietet Ihnen je nach gewählter Option die möglichen Konten / Kontoar-ten zur Auswahl an.

4. Bestimmen Sie das Dateiformat im Bereich Format. Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare CSV-Datei entschieden, wählen Sie die Schaltfläche [Anpassen]. StarMoney zeigt zunächst einen weiteren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter).Vergeben Sie zunächst einen Konfigurationsnamen. In der Liste Verfügbare Spalten können Sie durch Auswahl der Checkboxen bestimmen, welche Daten Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markie-rung durch Mausklick in eine Checkbox, um das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der Dropdownlist Separator das Trennzeichen, mit dem StarMoney die einzelnen Datenfel-

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der einer Datensatzreihe voneinander trennen soll. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Einstellungen und gelangen zurück in den Dialog zum Datenexport.

5. Unter Zeitraum geben Sie das gewünschte Datum in die Felder von / bis ein. Es werden dann alle vorhan-denen Daten aus diesem Zeitraum exportiert.

6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. StarMo ney zeigt Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der der Dateiname der Datei, welche die exportierten Daten enthalten soll, im Format „KontoNr_Kontowährung_Datum_Uhrzeit.Dateiformat“ vorbelegt ist.

Tipp: In der Kontoumsatzanzeige finden Sie die Schaltfäche [Exportieren], mit der Sie die aktuelle Umsatzliste als CSV-Datei exportieren können. Dabei werden die Daten exportiert, die Sie in Ihrer Umsatzliste anzeigen lassen.

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7. Bestimmen Sie im Feld Dateiname den Namen der Datei. 8. Klicken Sie auf [Speichern], um die Exportdatei zu erstellen.

Abb. 8.2:Bestimmen Sie das Dateiformat für den Export.

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9 Hilfe bei ProblemenGerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann es hin und wieder vorkommen, dass beim

Ausführen bestimmter Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese Fehler jedoch von der Software verursacht.

Seltene Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikationsprobleme zwi-schen dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes und StarMo ney.

Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen und zu beheben. Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support im Menü Hilfe der Haupt-

navigation.Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem ent-

sprechenden Kapitel in der Online-Hilfe nach.

9.1 Probleme beim Aufbau einer VerbindungSollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem nicht in der Software

selbst, sondern es handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfi-guriert, oder es gibt technische Probleme auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihres Kredit-institutes.

So kann es sein, dass der Server Ihres Kreditinstitutes, dem die Daten für das Online-Banking entnommen werden, für eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung steht.

Zudem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die LAN-Einstellungen sowie auch ggf. installierte Firewall-programme die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihren Netzwerk-administrator oder nutzen die Dokumentationen zur Firewallanwendung.

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Informationen rund um Verbindungsprobleme finden Sie auch online unter https://www.starmoney.de/?support.

Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich über die Internet-Zu-gangssoftware und den Internet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie bitte den entsprechen-den Internet-Provider.

9.2 Hinweise zu allgemeinen ProblemenBei Problemen mit StarMoney sollten Sie in jedem Fall zunächst ein manuelles Online-Update durchführen.

Klicken Sie dazu in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie den Menüpunkt Online-Update. In der Übersichtsseite, die angezeigt wird, wählen Sie [Jetzt starten]. StarMoney prüft nun, ob es aktuellere Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.

Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von StarMoney aufzeichnen zu lassen. Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll ver-merkt. Hierzu müssen Sie das Menü Ausgangskorb in der Hauptnavigat ion aufrufen. Auf der Seite Ausgangs-korb befindet sich die Schaltfläche [Einstellungen]. Wählen Sie unter [Einstellungen] den Menüpunkt Anpassen. Sie gelangen in eine Registerkarte über die Sie die Optionen für den Ausgangskorb verwalten können. Hier be-findet sich die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken gekenn-zeichnet) sein.

Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen rufen Sie den Ausgangskorb auf und klicken Sie auf die Schaltfläche [Protokolle], Reiter Sendeprotokoll.

Auch die Online-Hilfe von StarMoney kann Ihnen oftmals wertvolle Tipps zum Beheben von möglichen Pro-blemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für Schritt nachzuvollziehen. Die Online-Hilfe können Sie aufrufen über das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt wählen, oder indem Sie auf Ihrer Tastatur die Taste [F1] drücken.

http://www.starfinanz.de

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Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche zur Verfügung, um ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.

9.3 SupportinformationenUnter dem Menüpunkt Support des Menüs Hilfe finden Sie weitere nützliche Links wie beispielsweise einen

Link zu unseren FAQ-Anleitungen von StarMoney oder auch zum StarMoney-Forum. Die Star Finanz bietet Ihnen unter https://www.starmoney.de/?support technische Unterstützung. Auf den

dazugehörigen Seiten finden Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannten FAQ-Listen), die oft schon bei der Beseitigung eines Problems helfen oder zur Klärung einer Frage beitragen können.

Weiterhin stehen Ihnen hier Anleitungen zu verschiedenen Themen wie z. B. der Datensicherung, rund um den Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download zur Verfügung.

9.4 Kontakt bei SupportanfragenSollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als regis-

trierter Anwender auch unser Telefonsupport zur Verfügung (je nach erworbenen Supportumfang).Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehl-

verhaltens sowie die eventuelle Fehlermeldung genau notieren. So können Sie unseren Servicemitarbeitern ganz gezielt dabei helfen, dem Problem auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit unse-res technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der Hauptnavigation.

Die für Sie zuständige Supporthotline, sowie ein Supportformular (je nach erworbenen Supportumfang), kön-nen Sie online unter https://www.starmoney.de/?kontakt durch Eingabe des Lizenzschlüssels von StarMoney abfragen.

http://www.starfinanz.de

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9.5 Support-Datei erstellenStarMoney kann Ihnen zur Analyse eines Problems einige Daten in einer Support-Datei zusammenstellen. In

der Support-Datei werden folgende Daten gespeichert:• das letzte Sende- und Statusprotokoll in unverschlüsselter Form, • Versions- und Onlineupdatestand • Module und Lizenztyp Ihrer installierten Version, • Dateien zum Online Update-Mechanismus und der installierten Chipkartenleser

Die Funktion zum Erstellen der Support-Datei finden Sie über das Hauptmenü Hilfe, Menüpunkt Support. Auf der Seite die Ihnen nun angezeigt wird finden Sie neben weiterer Informationen auch die Schaltfläche [Support-Datei erstellen]. Diese öffnet einen Dialog, indem der Speicherort gewählt und der Dateiname eingegeben wer-den muss.

Vergeben Sie hier eine eindeutige Bezeichnung für Ihre Datei und wählen Sie einen Speicherort. Standard-mäßig wird als Speicherort "Eigene Dokumente" vorausgewählt.

Nachdem der Button „Speichern“ betätigt wird, wird die Archivdatei angelegt und gespeichert.

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INDEX

AAdressbuch 127

Adresse ändern 127neue Adresse 127

Adresse 77Adressen erfassen 127Alarme 131, 148Alle Aufträge eines Unterschriftberech-tigten signieren 47Alternative Kommunikationsadresse77Anpassen 26Anpassen von Auswertungen 175Ansicht (Auswertung)

3D/2D 174Arbeitsbereich 15Archivieren von Auswertungen 180

Arztbesuchauswerten 172

Asssitent 24Aufträge verarbeiten 83Auftraggeberreport 171Ausführen... 57Ausgaben-/Einnahmenreport 170Ausgabenreport 170Ausgangskorb 44, 54, 83, 105

Online-Verbindung 47Sammelüberweisung 47Sendeprotokoll 47Statusprotokoll 47

Auswertung 1693D/2D-Ansicht 174anpassen 175archvieren 180Arztbesuch 172Auftraggeberreport 171Ausgabenreport 170

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Balkendiagramm 174Budgetreport 171Depot 171Depotgewinn/-verlust 171Detailauswertung 174Die letzten 30 Tage auswerten 175Einbezogene Konten 175Einnahmen-/Ausgabenvergleich

170Einnahmenreport 170Empänger einschränken 178Empfängerreport 171Finanzstatus 170Funktionen 173Heilmittelkäufe 172Kategorie (Empfänger- und Auf-

traggeberreport) 175Kategorien einschränken 178Kategorienreport 171Kontosaldenvergleich 170

Kostenstellen einschränken 179Kostenstellenreport 171Kreisdiagramm 173Liniendiagramm 174Textansicht 173Untersuchungswerte 171Vergleichsauswertungen 177Vergleichszeitraum 177Wertpapier 171Zeitraum von - bis 175

Auswertung einrichten 170Auswertungen exportieren 179Auswertungsformen 170Auszeichnungen(Handbuch) 10Auszüge abholen – mit Nachfrage 137Auszüge abholen – ohne Nachfrage137Automatisches Kategorisieren 143Automatisches Online-Update 70Auto-Play-Funktion (Setup) 57

197

BBalkendiagramm (Auswertung) 174Benutzerdefiniertes Online-Update 70Bestand 97

anwenden 100Auftragsliste 101Ausgangskorb 105disponieren mit 101fällige Aufträge verarbeiten 104Fälligkeiten vorziehen 104Fälligkeitenübersicht 100Kontenliste 103

Bestandsverwaltung 97Buchungen beobachten 132Buchungsposten

an Kategorie zuordnen 144Budget 182Budgetreport 171

CContainer hinzufügen 37Containerhöhe 38

DDarstellung der Auswertung 173Datenbank erstellen 62Depot (Auswertung) 171Depotgewinn/-verlust 171Detailauswertung 174Detailsuche 30Die letzten 30 Tage auswerten 175Dokumente einlesen 167Dokumentenverwaltung 164

198

EEigene Auswertungen erstellen 172Einbezogene Konten (Auswertung)175Eingabe per Maus 75Einlesen 167Einnahmen- /Ausgabenreport 170Einnahmen-/Ausgabenvergleich 170Einnahmereport 170Einrichten von Konten 73Einscannen 167Einstellung

Ausgangskorb 54Navigation 40Reihenfolge der Ansicht (Über-

sichtsseite) 35Wertpapiere 34

Einstellungen 26Zahlungsverkehr 44

Empfänger einschränken (Auswer-

tung) 178Empfängerreport 171Erinnerungen - Buchungen 132Erstellen einer Datenbank 62Experteneinstellung 74, 76Export von Auswertungen 179

FFavoriten (Übersichtsseite) 14, 42Finanzstatus 170

Übersicht 34Finanzstatus (Übersichtsseite) 34Fremdwährungskonten 73

GGruppierung 18Gruppierung / Listensortierung 18Gruppierungsfeld 18

199

HHandbuch

Symbole und Auszeichnungen 10Hauptnavigation 12, 25, 40

Toolbox 25HBCI-Chipkarte 78HBCI-Datei 79Heilmittelkäufe

auswerten 172Hilfe 13Hilfe bei Problemen 191

IIndifferent 47INI-Brief 79Installation 57Intervall (Tage) 71IP-Adresse 77

KKategorien 142

ändern 146Buchungsposten zuordnen 144neue anlegen 145

Kategorien automatisch vergeben las-sen 143Kategorien einschränken (Auswer-tung) 178Kategorien zuweisen 143Kategorienreport 171Kategorienzuordnung aufheben 145Keine Auszüge abholen 136Konfiguration der Übersichtsseite 34Konfigurieren

Übersichtsseite 32Konten einrichten 73Konten manuell einrichten 78Kontenliste

Rundruf 135

200

Kontenrahmen 84Kontoansicht wechseln 73, 83Kontoauszüge

abholen 138drucken 142Einstellungen 135löschen 142

Kontosaldenvergleich 170Kontoumsätze

abholen 131Kostenstellen

bearbeiten 147neu 147

Kostenstellen einschränken (Auswer-tung) 179Kostenstellenreport 171Kreisdiagramm (Auswertung) 173

LLastschriftradar 112Liniendiagramm (Auswertung) 174Liquiditätsvorschau 155

Regel einrichten 157Lizenzvereinbarungen 57

MManuelles Einrichten von Konten 78Manuelles Sichern 70, 72Maus 75Meine Reports 172Menü einblenden 41Menüleiste 13Monats-Auswertung 172

NNavigation 40

201

OOnline-Update 70Online-Update automatisch 70Online-Update benutzerdefiniert 70Online-Update im Hintergrund und in StarMoney 71Online-Update nur in StarMoney 71Online-Updates manuell einspielen 72Online-Updates sichern 72Online-Verbindung 47

PPauschaländerung 105PDF 164PIN

Sicherheitsdiskette, Sonderzeichen80

Probleme 191

RRegel einrichten (Liquiditätsvorschau)157Register 24Reihenfolge der Ansicht (Übersichts-seite) 35Reports erstellen 172Rundruf

Kontenliste 135

SSammelauftragsposten als Einzelbu-chung kennzeichen 46Sammelüberweisung

in Überweisungen umwandeln 120Posten ändern 121Posten löschen 121

Sammelüberweisung (Ausgangskorb) 47

202

Scannen von Dokumenten 167Schaltfläche Einstellungen 26Schaltfläche Zurück 26Sendeprotokoll 47SEPA-Basislastschrift 110SEPA-Gläubiger Identifikation 112SEPA-Lastschriftrückgabe 117SEPA-Mandatsreferenz 114Separator 188SEPA-Sammelüberweisung 119SEPA-Sammler nachbearbeiten 119SEPA-Überweisung 106Setup manuell aufrufen 57Shortcuts 49Sicherheit 55Sichern von Daten 70, 72Sonderzeichen 80Sortieren 21Spaltenansicht 15Spaltenkonfiguration 19

Stagetoolbox 26StarMoney Zahlungserinnerung 86Statusprotokoll 47Suche 22Suchen 29Suchen / Filtern 32Support 193Symbole (Handbuch) 10Systemvoraussetzungen 9

TTAN-Eingabe per Maus 75Tasks 14, 25, 28, 42Tastaturkürzel 49Terminierte SEPA-Überweisung 124Textansicht (Auswertung) 173Toolbox 25

203

UÜbernahme 84, 106, 109Übersichtsseite

Finanzstatus 34konfigurieren 32Wertpapiere 34

ÜberweisungenVerarbeitung 105

Umsatzaufsummierung bei Suchen & Filtern 45, 66Umsatzsteuer-Auswertung 172Unterschriftberechtigter

Alle Aufträge signieren (Ausgangs-korb) 47

Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen 46Unterschriftsberechtigten

Übergreifend zuweisen (Ausgangs-korb) 46

Untersuchungswerte

auswerten 171URL 77URL (Internet) 70

VVerarbeitung 105Vergleichsauswertung 177Vergleichszeitraum 177Vorlagen 88Vorlagen laden 95Vorschlagsassistent (Kategorien) 142

WWatchlist 34Wertpapier 171Wertpapier (Auswertung) 171Wertpapiere (Einstellung) 34

204

ZZahlungen

Einführung 83Zahlungsaufträge

Verarbeitung 105Zahlungserinnerung 86Zahlungsmoralreport 173Zeitraum von - bis auswerten 175Zurück 26Zwischenablage 84, 106, 109

Date post:	18-Sep-2018
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