FORMULAS CLAVE 1

1 FACTOR SIMPLE DE CAPITALIZACIÓN FSC

FUNCIÓN : VF PARA CAPITALIZAR UN SOLO VALOR

VARIABLES VALORES TASA VARIABLES

MATEMATICA PLANTEAMIENTO TANTO EN

FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCELP = 100,000.00 Va

i = 0.018769265122 1.8769% Tasa

n = 28 Nper

S = 168,315.21 Vf

CALCULO DEL INTERESI = S - P

I = 68,315.21

1.5

0.015

CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MENOR A PERIODO MAYORn

ief = ( 1 + i ) - 1 i = Tasa Efectiva que me dan

12 n = Periodo que quiero hallarief = ( 1 + 0.155000 ) - 1

12

ief = ( 1.155000 ) - 1

ief = 4.636166 = 463.6166%

TASA EQUIVALENTE : CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MAYOR A PERIODO MENOR

n / 360ieq = ( 1 + i ) - 1 i = Tasa Efectiva que

me dan

1 / 12ieq = ( 1 + 0.2500 ) - 1 n= Periodo que quiero

hallar (dias)0.083333

ieq = ( 1.25 ) - 1 360 = Periodo de la tasa que me dan (dias)

ieq = 0.018769 = 1.8769%

CONVERSION DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA (CAPITALIZACIÓN)n

ief = ( 1 + i nominal ) - 1 i = Tasa Nominal que me dan

m

1 m = Cantidad para convertir

ief = ( 1 + 0.48 ) - 1 Tasa Nominal a la unidad12 de capitalización

1ief = ( 1 + 0.040000 ) - 1 n = Periodo que quiero hallar

expresado en el periodo de1 la unidad de capitalización

ief = ( 1.040000 ) - 1

TEM = 0.040000 = 4.0000%

6,000.00 € 10 0.48484848484848536

4.384520

16.3636363612

36010.28571429360/40

98

4.38 38.4000

0.018769

0.01714089 TE13 DIAS0.035910

15

### FACTOR SIMPLE DE ACTUALIZACIÓN FSA

FUNCIÓN : VA PARA ACTUALIZAR UN SOLO VALOR



FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCELS = 50,000.00 Vf

i = 0.005000 Tasa

n = 38 Nper

P = 41,367.54 Va

DESCUENTO EN LETRASD = S - P

D = 8,632.46

EVALUACION DE PROYECTOSINVERSION

20,000.00TASA DE EVALUACIÓN

INICIAL TANTO PORFUNCION VNA PARA FLUJOS ÚNICOS O VARIOS UNO

QUE SEAN DISTINTOS 0.150000000

INVERSIÓN FLUJOS NETOS DE EFECTIVOINICIAL PERIODOS (AÑOS, MESES, ETC.)

0 1 2 3

-20,000 8,000 12,000 18,000

SUMATORIA DE LOS VALORES PRESENTES DE LOS FLUJOS FUTUROS

VAN 7,865.54 TIR 34.43%

TASA DE REDENDIMIENTO 39.33%

TIR TASA INTERNA DE RETORNO

CRITERIOS DE EVALUACIÓN1.- SI VAN ES MAYOR A O, IMPLICA GANANCIAS, SE RECOMIENDA EL PROYECTO

SI VAN ES MENOR A O, IMPLICA PERDIDAS, NO SE RECOMIENDA EL PROYECTO

2.- SI TIR ES MAYOR QUE TASA DE EVALUACION, IMPLICA GANANCIAS, SE RECOMIENDA EL PROYECTO

SI TIR ES MENOR QUE TASA DE EVALUACION, IMPLICA PERDIDASNO SE RECOMIENDA EL PROYECTO

CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MENOR A PERIODO MAYOR

ief = ( 1 +

ief = ( 1 +

ief = ( 1.015309

ief = 0.200000


ieq = ( 1 +

ieq = ( 1 +

TASA DE EVALUACIÓN

TANTO POR ieq = ( 1.20CIENTO

15.00000000% ieq = 0.0954451150

FLUJOS NETOS DE EFECTIVO CONVERSION DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA (CAPITALIZACIÓN)

PERIODOS (AÑOS, MESES, ETC.)4

ief = ( 1 +

27,865.54 ief = ( 1 +

ief = ( 1 +

ief = ( 1.025000

TEM = 0.344889

SI VAN ES MAYOR A O, IMPLICA GANANCIAS, SE RECOMIENDA EL PROYECTOSI VAN ES MENOR A O, IMPLICA PERDIDAS, NO SE RECOMIENDA EL PROYECTO

SI TIR ES MAYOR QUE TASA DE EVALUACION, IMPLICA GANANCIAS,


i ) - 1 i = Tasa Efectiva que me dan

12 n = Periodo que quiero hallar0.015309 ) - 1

12

1.015309 ) - 1

0.200000 = 20.0000%


n / 360i ) - 1 i = Tasa Efectiva que

me dan

1 / 20.20 ) - 1 n= Periodo que quiero

hallar (dias)0.500000

) - 1 360 = Periodo de la tasa que me dan (dias)

0.0954451150 = 9.5445%


i nominal ) - 1 i = Tasa Nominal que me dan

m

12 m = Cantidad para convertir0.30 ) - 1 Tasa Nominal a la unidad12 de capitalización

120.025000 ) - 1 n = Periodo que quiero hallar

expresado en el periodo de

12 la unidad de capitalización1.025000 ) - 1

0.344889 = 34.4889%

3 FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL FRC CUOTAVENCIDA

FUNCIÓN : PAGO PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES



FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCEL 12P = 5,000.00 Va

i = 0.20 Tasa

n = 6 Nper 60

R = 1,503.53 PAGO

VariableTipo 0 Pago al final del periodo = VENCIDO R

1 Pago al inicio del periodo = ANTICIPADO Rad

Nª CUOTA DEUDA AMORTIZACIÒN INTERES CUOTA FIJA0 5,000.001 4,496.47 503.53 1,000.00 1,503.53

2 3,892.24 604.23 899.29 1,503.53 3 3,167.16 725.08 778.45 1,503.53

4 2,297.06 870.10 633.43 1,503.53 5 1,252.94 1,044.12 459.41 1,503.53 6 0.00 1,252.94 250.59 1,503.53

TOTAL 5,000.00 4,021.17 9,021.17

INTERES TOTAL A PAGARI = (R x n) - P TP = R x n

I = 4,021.17 TP = 9,021.17




4

ief = ( 1.020000 ) - 1

ief = 0.082432 = 8.2432%


n / 360ieq = ( 1 + i ) - 1

1 / 4ieq = ( 1 + 0.12 ) - 1

0.250000ieq = ( 1.12 ) - 1

ieq = 0.028737344722 = 2.8737%


ief = ( 1 +i nominal ) - 1

i = m

14 m =

ief = ( 1 + 0.36 ) - 124

14ief = ( 1 + 0.015000 ) - 1 n =

14ief = ( 1.015000 ) - 1

TEM = 0.231756 = 23.1756%

11587.7865346979

0.04 1,854.050.038834951456

651.00361.1650485437

289.830.2307692307694615.384615385

600015384.61538462

1697

0.000888888889

258.6666666667

644.27352.65311.35311.35

7968-53.7

CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MENOR A PERIODO MAYOR FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL

i = Tasa Efectiva que me dan FUNCIÓN : PAGO PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES

n = Periodo que quiero hallar VARIABLES VALORES TASA

MATEMATICA PLANTEAMIENTO TANTO

FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTOP = 5,000.00

i = 0.028737n = 8

8.2432% Rad = 688.70

TASA EQUIVALENTE : CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MAYOR A PERIODO MENOR VariableTipo 0 Pago al final del periodo =

i = Tasa Efectiva que 1 Pago al inicio del periodo = me dan

n= Periodo que quiero Nª CUOTA DEUDA AMORTIZACIÒN hallar (dias) 0 5,000.00 688.70

1 4,311.30 564.81

360 = Periodo de la tasa 2 3,746.49 581.04 que me dan (dias) 3 3,165.45 597.73

2.8737% 4 2,567.72 614.915 1,952.81 632.58

CONVERSION DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA (CAPITALIZACIÓN) 6 1,320.22 650.767 669.46 669.46

Tasa Nominal que me dan

Cantidad para convertir

Tasa Nominal a la unidad de capitalización

Periodo que quiero hallar

expresado en el periodo de la unidad de capitalización

23.1756%

TOTAL 5,000.00

INTERESI = (Rad x n) - P

I = 509.61

FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL FRC CUOTAANTICIPADA

PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES

VARIABLES

EN

EXCELVa

Tasa

Nper

PAGO

Pago al final del periodo = VENCIDO R

Pago al inicio del periodo = ANTICIPADO Rad

INTERES CUOTA FIJA0.00 688.70

123.90 688.70

107.66 688.70 90.97 688.70

73.79 688.70 56.12 688.70 37.94 688.70 19.24 688.70

509.61 5,509.61

TOTAL A PAGARTP = R x n

TP = 5,509.61

4 FACTOR DE ACTUALIZACIÓN DE LA SERIE FAS

FUNCIÓN : VA PARA ACTUALIZAR UN SOLO VALOR



FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCELR = 1,500.00 Pago

i = 0.130000 1.25% Tasa fsa

n = 7 Nper precio

P = 6,633.92 Va

EVALUACION DE PROYECTOSINVERSION

20,000TASA DE EVALUACIÓN

INICIAL TANTO POR TANTO POR

UNO CIENTO

FLUJOS IGUALES 0.12 12.00%

INVERSIÓN FLUJOS NETOS DE EFECTIVOINICIAL PERIODOS (AÑOS, MESES, ETC.)

0 1 2 3 4

-20,000 8,000 8,000 8,000 8,000

SUMATORIA DE LOS VALORES PRESENTES DE LOS FLUJOS FUTUROS

VAN 48,838.21

TASA DE REDENDIMIENTO 0.44191048094 44.19%

TIR 28.65% TASA INTERNA DE RETORNO

CRITERIOS DE EVALUACIÓN

1.- SI VAN ES MAYOR A O, IMPLICA GANANCIAS, SE RECOMIENDA EL PROYECTO


2.- SI TIR ES MAYOR QUE TASA DE EVALUACION, IMPLICA GANANCIAS, SE RECOMIENDA EL PROYECTO

SI TIR ES MENOR QUE TASA DE EVALUACION, IMPLICA PERDIDASNO SE RECOMIENDA EL PROYECTO




6,633.92 12

41,367.54 ief = ( 1.015309 ) - 1 48,001.45

ief = 0.200000 = 20.0000%


n / 360ieq = ( 1 + i ) - 1

1 / 12ieq = ( 1 + 0.30 ) - 1

FLUJOS NETOS DE EFECTIVO 0.083333PERIODOS (AÑOS, MESES, ETC.) ieq = ( 1.30 ) - 1

5

8,000 ieq = 0.0221044506 = 2.2104%

CONVERSION DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA (CAPITALIZACIÓN)

28,838.21 n

ief = ( 1 + i nominal ) - 1 i =

m

12 m =

ief = ( 1 + 0.30 ) - 112

12ief = ( 1 + 0.025000 ) - 1 n =

12SI VAN ES MAYOR A O, IMPLICA GANANCIAS, SE RECOMIENDA EL PROYECTO ief = ( 1.025000 ) - 1


TEM = 0.344889 = 34.4889%SI TIR ES MAYOR QUE TASA DE EVALUACION, IMPLICA GANANCIAS,


i = Tasa Efectiva que me dan

n = Periodo que quiero hallar

20.0000%


i = Tasa Efectiva que

me dan

n= Periodo que quiero hallar (dias)

360 = Periodo de la tasa que me dan (dias)

2.2104%



Cantidad para convertirTasa Nominal a la unidadde capitalización

Periodo que quiero hallarexpresado en el periodo dela unidad de capitalización

34.4889%

5 FACTOR DE CAPITALIZACIÓN DE LA SERIE FCS




FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCELR = 500.00 Pago

i = 0.001652 0.1652% Tasa

n = 12 Nper

VF = 6,054.80 Vf

CALCULO DEL INTERES TOTAL A DEPOSITARI = VF - (R x n) TD = R x n

I = 54.80 TP = 6,000.00

10,000.00

0.02 10132.51

5671.7320000

14328.27




12

ief = ( 1.020000 ) - 1

ief = 0.268242 = 26.8242%


n / 360ieq = ( 1 + i ) - 1

30 / 360ieq = ( 1 + 0.02 ) - 1

0.083333ieq = ( 1.02 ) - 1

ieq = 0.001652 = 0.1652%


ief = ( 1 + i nominal ) - 1 i =

m

180 m =

ief = ( 1 + 0.03 ) - 1180

180ief = ( 1 + 0.000167 ) - 1 n =

180ief = ( 1.000167 ) - 1

TEM = 0.030452 = 3.0452%




26.8242%



me dan



0.1652%





3.0452%

6 FACTOR DE DEPOSITO DEL FONDO DE AMORTIZACIÓN FDFA




FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCELVF = 2,500.00 Vf

i = 0.001652 0.1652% Tasa

n = 8 Nper

R = 310.70 Pago

CALCULO DEL INTERES TOTAL A DEPOSITARI = VF - (R x n) TD = R x n

I = 14.42 TP = 2,485.58




12

ief = ( 1.020000 ) - 1

ief = 0.268242 = 26.8242%


n / 360ieq = ( 1 + i ) - 1

1 / 12ieq = ( 1 + 0.02 ) - 1

0.083333ieq = ( 1.02 ) - 1

ieq = 0.001651581302 = 0.1652%


ief = ( 1 + i nominal ) - 1 i =

m

180 m =

ief = ( 1 + 0.03 ) - 1180

180ief = ( 1 + 0.000167 ) - 1 n =

180ief = ( 1.000167 ) - 1

TEM = 0.030452 = 3.0452%




26.8242%



me dan



0.1652%





3.0452%

3 FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL FRC CUOTA CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MENOR A PERIODO MAYOR FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL FRC CUOTAVENCIDA n ANTICIPADA

FUNCIÓN : PAGO PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES ief = ( 1 + i ) - 1 i = Tasa Efectiva que me dan FUNCIÓN : PAGO PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTESS/.

VARIABLES VALORES TASA VARIABLES SEGURO DE DESGRAVAMEN 1.00 4 n = Periodo que quiero hallar VARIABLES VALORES TASA VARIABLES

MATEMATICA PLANTEAMIENTO TANTO EN MANTENIMIENTO / MEMBRESIA 12.00 ief = ( 1 + 0.020000 ) - 1 MATEMATICA PLANTEAMIENTO TANTO EN

FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCEL FINANCIERA DEL PROBLEMA POR CIENTO EXCELP = 5,000.00 Va TASA DE COSTO FINANCIERO 4 P = 5,000.00 Va

i = 0.010000 1.00% Tasa ief = ( 1.020000 ) - 1 i = 0.010000 1.00% Tasa

n = 6 Nper TASA 1.44% n = 3 Nper

R = 862.74 PAGO TIR 1.44% ief = 0.082432 = 8.2432% Rad = 1,683.28 PAGO

Variable TASA EQUIVALENTE : CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MAYOR A PERIODO MENOR VariableTipo 0 Pago al final del periodo = VENCIDO R CUOTA TOTAL -875.74 n / 360 Tipo 0 Pago al final del periodo = VENCIDO R

1 Pago al inicio del periodo = ANTICIPADO Rad ieq = ( 1 + i ) - 1 i = Tasa Efectiva que 1 Pago al inicio del periodo = ANTICIPADO Rad me dan

90 / 360

Nª CUOTA DEUDA AMORTIZACIÒN INTERES CUOTA FIJA SEGURO MANTENIMIENTO TOTAL A PAGAR ieq = ( 1 + 0.08 ) - 1 n= Periodo que quiero Nª CUOTA DEUDA AMORTIZACIÒN INTERES CUOTA FIJA0 5,000.00 -5,000.00 hallar (dias) 0 5,000.00 1,683.28 0.00 1,683.28 1 4,187.26 812.74 50.00 862.74 1.00 12.00 875.74 875.74 0.250000 1 3,316.72 1,650.11 33.17 1,683.28

2 3,366.39 820.87 41.87 862.74 1.00 12.00 875.74 875.74 ieq = ( 1.08 ) - 1 360 = Periodo de la tasa 2 1,666.61 1,666.61 16.67 1,683.28 3 2,537.31 829.08 33.66 862.74 1.00 12.00 875.74 875.74 que me dan (dias)

4 1,699.94 837.37 25.37 862.74 1.00 12.00 875.74 875.74 ieq = 0.019992423644 = 1.9992% 5 854.20 845.74 17.00 862.74 1.00 12.00 875.74 875.74 6 0.00 854.20 8.54 862.74 1.00 12.00 875.74 875.74 CONVERSION DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA (CAPITALIZACIÓN) n

ief = ( 1 +

i nominal ) - 1 i = Tasa Nominal que me dan

m 12 m = Cantidad para convertir

ief = ( 1 + 0.08 ) - 1 Tasa Nominal a la unidad 3 de capitalización

12 ief = ( 1 + 0.026667 ) - 1 n = Periodo que quiero hallar expresado en el periodo de 12 la unidad de capitalización

ief = ( 1.026667 ) - 1

TEM = 0.371367 = 37.1367%

TOTAL 5,000.00 176.45 5,176.45 6.00 72.00 5,254.45 TOTAL 5,000.00 49.83 5,049.83

INTERES TOTAL A PAGAR INTERES TOTAL A PAGARI = (R x n) - P TP = R x n I = (Rad x n) - P TP = R x n

I = 176.45 TP = 5,176.45 I = 49.83 TP = 5,049.83

3 FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL FRC CUOTAVENCIDA

FUNCIÓN : PAGO PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES




i = 0.022105 Tasa

n = 3 Nper 60

R = 2,909.92 PAGO

Variable 8729.75294899168

Tipo 0 Pago al final del periodo = VENCIDO

1 Pago al inicio del periodo = ANTICIPADO

Nª CUOTA DEUDA AMORTIZACIÒN INTERES CUOTA FIJA0 8,000.001 8,176.84 0.00 0.00 0.00

2 8,357.58 0.00 0.00 0.00 3 5,632.40 2,725.18 184.74 2,909.92

4 2,846.98 2,785.42 124.50 2,909.92 5 0.00 2,846.99 62.93 2,909.92

TOTAL 8,357.59 372.17 8,729.76

INTERES TOTAL A PAGARI = (R x n) - P TP = R x n

I = 372.17 TP = 8,729.75

r -652 660.27p 7165n 12

1.3803224%


PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES ief = ( 1 + i ) - 1 i = Tasa Efectiva que me dan


4

ief = ( 1.020000 ) - 1

ief = 0.082432 = 8.2432%


R n / 360Rad ieq = ( 1 + i ) - 1

2 / 3ieq = ( 1 + 0.06 ) - 1

0.666667ieq = ( 1.06 ) - 1

ieq = 0.039610307648 = 3.9610%

258.6666666667

664 644.27352.65311.35

311.357968-53.7

CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MENOR A PERIODO MAYOR FACTOR DE RECUPERACIÓN DE CAPITAL

i = Tasa Efectiva que me dan FUNCIÓN : PAGO PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES

n = Periodo que quiero hallar VARIABLES VALORES TASA VARIABLES



i = 0.02210451 Tasa

n = 5 Nper

8.2432% Rad = 1,745.39 PAGO

TASA EQUIVALENTE : CONVERSION DE TASA EFECTIVA DE PERIODO MAYOR A PERIODO MENOR VariableTipo 0 Pago al final del periodo =

i = Tasa Efectiva que 1 Pago al inicio del periodo = me dan

n= Periodo que quiero Nª CUOTA DEUDA AMORTIZACIÒN INTERES hallar (dias) 0 8,357.58 1,745.39 0.00

1 6,612.19 1,599.24 146.16

360 = Periodo de la tasa 2 5,012.95 1,634.59 110.81 que me dan (dias) 3 3,378.36 1,670.72 74.68

3.9610% 4 1,707.65 1,707.65 37.75

TOTAL 8,357.58 369.39

INTERES TOTAL A PAGARI = (Rad x n) - P TP = R x n

I = 369.39 TP =

FRC CUOTAANTICIPADA

PARA ANUALIDADES, CUOTAS FIJAS, CUOTAS CONSTANTES

VENCIDO R

ANTICIPADO Rad

CUOTA FIJA1,745.39 1,745.39

1,745.39 1,745.39

1,745.39

8,726.97

TOTAL A PAGARTP = R x n

8,726.97

Date post:	11-Dec-2023
Category:	Documents
Upload:	independent
View:	0 times
Download:	0 times

FORMULAS CLAVE 1

Documents