Cible : 380 000 collaborateurs en France,
200 000 collaborateurs à l’étranger
Langues : français et anglais
Mode d’accès : Plateformes LMS / PC /
Intranet / Animation en présentiel (Multimédia ou
supports fixes)
Enjeux - contexte - contraintes spécifiques :
Former tous les personnels à la vigilance contre le blanchiment et le financement terroriste, pour répondre
aux nouvelles obligations introduites par la transposition en droit français de la 3ème directive européenne
sur la lutte anti-blanchiment et ses décrets d’application.
Réaliser des séquences d’apprentissage et des cas pratiques aboutissant à un dispositif adaptable à
l’ensemble de la profession bancaire : insérable dans tout parcours de formation, e-learning comme
présentiel, pouvant intégrer les spécificités de l’analyse de chaque établissement sur le sujet, s’adressant
tous les types de population.
CFPB
Formation
CA : 42 millions d’€
Effectif : 230
Former l’ensemble de la profession bancaire
à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
« Dispositif de formation à la lutte contre le blanchiment
de capitaux et le financement du terrorisme »
Objectifs pédagogiques :
Acquérir les réflexes métiers appropriés pour assurer une vigilance constante.
Identifier les opérations atypiques.
Conduire les diligences imposées par la réglementation sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et
financement du terrorisme.
Conception du dispositif : échelonnée sur 3
ans
Lancement de la formation : 2010 (1er volet),
2012 (2ème volet)
Budget : financement par souscription entre
Allianz Banque, Caisse des dépôts, Groupe BPCE,
BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale.
Montant proportionnel aux effectifs
ARCHITECTURE DU DISPOSITIF
DE FORMATION LCB/FT
Equipes
conformité
et formation
BPCE
AGAM
Module e-learning
« Fondamentaux »
Ensemble des collaborateurs.
Durée : 1h 20mn
3 modules e-learning Métiers
Collaborateurs du réseau préparant
la certification AMF
Durée : 1h 20 à 1h 50 selon module
Formation en présentiel
« Fondamentaux »
Nouveaux entrants
Durée : ½ jour
Exemple de déploiement au sein de la Banque Populaire Rives de
Paris (BPRI), entité du groupe BPCE.
2ème semestre 2010 : Formation de l’ensemble des effectifs au fondamentaux. 2465
collaborateurs inscrits. 2 352 formés (100 % des présents) avec un taux de validation supérieur à
80%
Années suivantes :
Formation des nouveaux entrants en présentiel (utilisation du kit d’animation pour formation
en salle)
Formations spécialisées par métier pour les collaborateurs du réseau devant être certifiés
AMF
Mise en pratique pour tous les collaborateurs du réseau avec des études de cas choisies en
fonction du type de clientèle traitée.
Formation aux savoirs et
savoir-faire
Affectation des
modules en
fonction des
activités
bancaires et
des métiers.
Inscription des
collaborateurs
sur LMS
Formation
comportementale
Création des
modules
segmentés par
public à partir de
la bibliothèque de
séquences.
Création des
modules d’études
de cas. Choix du
mode de
formation : Guidé,
Accompagné,
Libre.
Accompa
gnement
Equipe support
e-learning BPCE
Gestion
LMS
Plan de
communication
national
Direction groupe
BPCE
Hot line
Département
conformité/LAB
Suivi et relances
mensuelles puis
hebdomadaires
Service
formation
Directeur
Général BPRI
Lancement de la
campagne dans
l’entité
Mise en pratique en e-learning
(simulateur)
Ensemble des collaborateurs du
réseau (env. 1500)
Durée : 1 à 2 heures selon le
nombre d’études de cas
ARCHITECTURE DU DISPOSITIF
DE FORMATION LCB/FT
Equipes
conformité
et formation
AGAM
Exemple de déploiement au sein de la Caisse des Dépôts Etablissement public : 5 200 collaborateurs
Juin 2010 – fin 2011 : e-learning pour 2 200 collaborateurs concernés.
Métiers financiers (prêteurs, investisseurs), Back-office, Fonctions support (Audit, juridique,
comptabilité, risques …) plus 800 préposés de la Caisse dans les trésoreries
A partir de 2010 :
Formation au fil de l’eau des nouveaux entrants en e-learning accompagné
A partir de 2012
Mise en pratique pour environ 1 000 collaborateurs de front-office avec des études de cas
choisies en fonction du type de clientèle traitée. Formation en e-learning à distance ou en
présentiel selon choix des responsables risques des Directions
Formation aux savoirs et
savoir-faire
Affectation des
modules en
fonction des
activités et des
métiers.
Inscription des
collaborateurs
sur LMS
Etudes de cas en e-learning en
mode accompagné
Durée variable en fonction du
nombre de cas
OU
Etudes de cas en présentiel avec
utilisation docs papier ou avec le
simulateur selon choix de l’animateur
Formation
comportementale
Création des
modules
segmentés par
public à partir de
la bibliothèque de
séquences.
Création des
modules de mise
en pratique. Choix
des études de cas
en fonction des
métiers et des
activités.
Accompa
gnement
Service
formation
Gestion
LMS
Communication
sur les enjeux via
l’Intranet et le
journal CDC
Scope
Suivi du taux de
réalisation et du
taux de validation
Direction des
risques
Envoi des
conditions
d’utilisation par
mail individuel
Hot line technique
Responsables
RH des
directions et
Correspondants
Risques des
lignes métiers
Suivi et relances
dans le LMS et
le SIRH
Service
formation
4 modules e-learning :
Général, Banque et investisseur,
Banque de financement, Banque
de détail
Durée des modules : 1h à 1h 30
Accompagnement du projet et dispositif de communication : Pratiques les plus couramment rencontrées
Accompagnement du projet :
hot line technique/Traitement des remontées spontanées,
relance mensuelles puis hebdomadaires pour les collaborateurs « retardataires ».
Dispositif de communication :
communication directe de la Direction Risques ou Conformité ou Sécurité aux collaborateurs,
reprise des messages par les Responsable Formation des entités.
Mode de déploiement :
pilote sur des populations cibles,
autoformation dans un laps de temps prédéfini de 1 à 4 mois selon les entités.
Perspectives - mises à jour :
Maintenance : 22 séquences ont été actualisées et un module de validation des connaissances pour les
études de cas a été développé. 30 séquences sur-mesure ont été développées pour répondre à des
besoins particuliers d’entreprises.
Adaptation : le dispositif complet a été dupliqué et adapté pour des sociétés d’assurance et des sociétés de
gestion d’actifs.
Suivi et mesure des résultats :
Suivi par LMS ou SIRH du taux de réalisation et du taux de validation.
Suivi et relance par les responsables RH des pôles et Correspondant Risques des lignes métiers.
Taux de satisfaction proche des 100%.
A noter :
Conception menée grâce au travail collaboratif entre plus de 70 collaborateurs (spécialistes du sujet ou
de la formation) des différents établissements ou organismes représentés.
Utilisation de la plateforme AGAM (Application de Gestion et d’Actualisation des Modules) par chaque
équipe de formation pour assembler les objets pédagogiques en modules e-Learning (ou présentiels)
différenciés en fonction des publics dans chaque entité.
Critères Note (de 0 à 4)
Commentaires
Innovation technologique et
pédagogique
nombre de modalités différentes
utilisées,
pertinence du choix des modalités, …
/4
Efficacité
mise en œuvre et résultats,
efficacité pédagogique du dispositif,
…
/4
Facilité de déploiement
accessibilité pour les apprenants,
dispositif de communication et
d’accompagnement du projet, …
/4